Постановление N 175 от 31.07.2025 о внесении изменений в Постановление Национальной комиссии по финансовому рынку № 26/2/2023 об утверждении Регламента о требованиях к лицам, занимающим руководящие должности, членам комитета по аудиту, к лицам, занимающим ключевые должности страховщика или перестраховщика, руководителям отделения страховщика или перестраховщика из третьего государства и к ликвидатору страховщика или перестраховщика в процессе ликвидации

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений в Постановление Национальной комиссии по финансовому

рынку  № 26/2/2023  об  утверждении  Регламента  о  требованиях  к  лицам,

занимающим  руководящие  должности,  членам  комитета  по  аудиту,

к  лицам,  занимающим  ключевые  должности  страховщика  или

перестраховщика,  руководителям  отделения  страховщика  или

перестраховщика  из  третьего  государства  и  к  ликвидатору

страховщика или перестраховщика в процессе ликвидации

№ 175  от  31.07.2025

 (в силу 06.08.2025) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 417-419 ст. 675 от 06.08.2025

* * *

На основании части (6) статьи 35, части (9) статьи 36, части (3) статьи 37 Закона о страховой и перестраховочной деятельности № 92/2022 (Официальный монитор Республики Молдова, 2022 г., № 129 – 133, статья 229), части (6) ст.Х Закона о внесении изменений в некоторые нормативные акты (обеспечение передачи обязанностей согласно Закону о внесении изменений в некоторые нормативные акты № 78/2020), (Официальный монитор Республики Молдова, 2023, № 287-290, ст.504), Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Постановление Национальной комиссии по финансовому рынку № 26/2/2023 об утверждении Регламента о требованиях к лицам, занимающим руководящие должности, членам комитета по аудиту, к лицам, занимающим ключевые должности страховщика или перестраховщика, руководителям отделения страховщика или перестраховщика из третьего государства и к ликвидатору страховщика или перестраховщика в процессе ликвидации (Официальный монитор Республики Молдова № 208-209 ст.598 от 22.06.2023) изменить следующим образом:

1.1. В название Постановления и в пункте 1, пункта текст "ключевая должность" заменить текстом "ключевые должности"

1.2. В регламенте:

1.2.1.1. по всему тексту за исключением III главы и пунктов 3.4 и 5.10 приложения № 1, текст "ключевая должность" заменить текстом "ключевые должности", а, кроме подпунктов 2), 3), 4) пунктов 47, 51, 75 и при втором упоминании в пункте 3.4 приложения № 1 текст "орган надзора" в любом падеже заменить текстом "Национальный банк Молдовы" в соответствующем падеже.

1.2.2. в пункте 5 подпункте 1):

1.2.2.1. слово "лица" заменить текстом "следующие лица";

1.2.2.2. пункт c) исключить:

1.2.3. в пункте 6:

1.2.3.1. в первом предложении текст "подпункте 2) и подпункте 6)" заменить текстом "подпунктах 2), 5) и 6)".

1.2.3.2. второе предложение, после текста "указанных в пункте 5" дополнить текстом ", кроме указанных в подпунктах 2), 5) и 6),".

1.2.4. дополнить пунктом 7¹ следующего содержания:

"7¹. Страховщик уведомляет Национальный банк Молдовы о лицах, избранных на должности, указанные в подпункте 5) пункта 5, не позднее 10 рабочих дней со дня их избрания на должность, приложив решение компетентного органа об избрании членов комитета по аудиту и заключения Совета общества о соответствии избранных лиц требованиям действующего законодательства.".

1.2.5. в пункте 9 текст "3), 4) и 5" во всех случаях заменить текстом "3) и 4)" и текст "на одну из должностей" заменить текстом "на другую из должностей".

1.2.6. в пункте 10 текст "3), 4) и 5" во всех случаях заменить текстом "3) и 4)".

1.2.7. в подпункте 2) пункта 14 текст "при подаче заявления об утверждении в надзорном органе лица, выполняющего одну из функций, указанных в подпунктах 1), 3), 4) и 5) пункта 5" заменить текстом "в пределах повышения/назначения лица на должность, указанную в пункте 5";

1.2.8. пункт 23 дополнить текстом ", и выражает оценки и/или актуальность каждого навыка в отчете/заключении об оценке/переоценке, предусмотренного в пунктах 29 и 42.".

1.2.9. В пункте 25:

1.2.9.1. текст "выдвигаемого на одну", во всех случаях заменить текстом "исполняющего одну";

1.2.9.2. в подпункте 2) текст "члена органа управления или лица, выдвигаемого на одну из" заменить текстом "лица, исполняющего одну должностей, указанных в подпунктах 1), 3), 4) и 5) пункта 5,".

1.2.10. в пункте 32:

1.2.10.1. во вводной части текст "с учетом принципа соразмерности" исключить;

1.2.10.2. в подразделах 4) и 5) текст "поднадзорное лицо" заменить словом "страховщик".

1.2.11. в пункте 37 подпункт 2) текст "системы управления деятельностью" заменить текстом "системы управления";

1.2.12. в пункте 44 текст "2) и 6)" заменить текстом "2), 5) и 6)".

1.2.13. пункт 47 дополнить подпунктом 12) следующего содержания:

"12) при наличии иных доказательств, жалоб или обращений, выявленных в процессе оценки, основанных на актуальной, достоверной и достоверной информации, которые позволяют предположить, что лицо действует способом, не соответствующим правилам поведения, предусмотренным, по крайней мере, внутренними регламентами поднадзорных лиц или действующими кодексами профессиональной этики.";

1.2.14. дополнить пунктами 47¹ следующего содержания:

"47¹. При оценке того, соответствуют ли знания лица характеру, масштабу и сложности деятельности страховщика и возложенным на него обязанностям, в целях обеспечения разумного и здорового управления страховщиком учитываются знания, приобретенные в ходе обучения, подготовки, практического опыта, приобретенного на предыдущих должностях, а также знания, подтвержденные в ходе собеседования, организованного в соответствии с пунктом 68.".

1.2.15. в пункте 48:

1.2.15.1. вводную часть изложить в следующей редакции:

"Оцениваемое лицо должно иметь высшее образование в области экономических или точных наук и/или права (в том числе по специальностям бухгалтерский учет, маркетинг и логистика, бизнес и управление, финансы и банки, мировая экономика и международные экономические отношения, статистика и экономическое прогнозирование, кибернетика и экономическая информатика, товароведение и торговля, физика, математика, инженерия, информатика), которые будут приняты во внимание при оценке, в зависимости от значимости, для должности, на которую выдвигается лицо, следующим образом:"

1.2.15.2. в подпункте 1) текст ", в случае если комитет по аудиту состоит из членов совета общества" исключить;

1.2.15.3. подпункт 2) дополнить предложением:

"В случае если исполнительный орган страховщика состоит из одного лица, оно должно иметь высшее образование в области экономических наук;";

1.2.15.4. подпункт 4) признать утратившими силу;

1.2.16. В пункте 49 текст "что критерий образования соблюден" заменить текстом "лицо соответствует требованиям к образованию";

1.2.17. Дополнить пунктами 50¹ и 50² следующего содержания:

"50¹. Знания лица, приобретенные в ходе обучения, оцениваются в соответствии с пройденными программами повышения квалификации и/или курсами специализации в областях, соответствующих запрашиваемой должности, что подтверждается сертификатами и/или документами об окончании обучения.

50². При оценке знаний лица, приобретенных в результате практического опыта, накопленного на предыдущих должностях, будут учитываться характер занимаемой должности и ее иерархический уровень, стаж работы в должности, характер и сложность деятельности общества, в которой лицо занимало соответствующую должность, а также возложенные на него обязанности.".

1.2.18. в пункте 51 подпункт 3) признать утратившими силу.

1.2.19. в пункте 63, текст "пункте 5/" заменить текстом "пункте 5 и под" и текст "функции/опыт" заменить текстом "функции, соответственно опыт".

1.2.20. в пункте 65:

1.2.20.1. во вводной части текст "подпункты 1), 3), 4) и 5)" заменить текстом "подпункты 1), 3) и 4)";

1.2.20.2. подпункт 2) будет иметь следующее содержание: "выписка из протокола заседания уполномоченного органа страховщика, на котором принято решение об избрании/назначении лица на одну из должностей, указанных в подпунктах 1), 3) и 4) пункта 5";

1.2.20.3. в подпункте 3) текст "совет общества или исполнительный орган" заменить текстом "уполномоченный орган страховщика";

1.2.20.4. в подпункте 10) во вводной части текст "и не находится в розыске или находится под следствием" исключить;

1.2.20.5. в подпункте 11) пункта а) исключить текст "справка, выданная физическому лицу об отсутствии или наличии задолженности перед публичным бюджетом, действительная на день подачи заявления, и (или)";

1.2.20.6. подпункты 12) и 13) признать утратившими силу.

1.2.21. Дополнить пунктом 65¹ следующего содержания:

"65¹.Национальный банк Молдовы имеет право на доступ к любой информации, необходимой для проведения оценки, предусмотренной настоящим Регламентом, через платформу интероперабельности или из других доступных источников, включая информацию об отсутствии или наличии задолженности перед национальным публичным бюджетом в случае резидента Республики Молдова.

65². В случае переизбрания или назначения на руководящие должности лиц, ранее утвержденных Национальным банком Молдовы в соответствии с настоящим Регламентом, на новый срок, к заявлению об утверждении на руководящую должность на новый срок прилагаются документы и сведения, предусмотренные в подпунктах 2), 4), 5), 6) и 10) пункта 65. Заявление подается не позднее, чем за 3 месяца до истечения срока полномочий члена органа управления.".

1.2.22. в пункте 66 цифра "59" заменить цифрой "65".

1.2.23. в пунктах 67, 70, 73, 75, 76, 78, 85 и 86 текст "подпункты 1), 3), 4) и 5)" заменить текстом "подпункты 1), 3) и 4)";

1.2.24. в пункте 68:

1.2.24.1. вводная часть будет иметь следующее содержание: "Оценка соответствия требованиям профессиональной пригодности лиц, предусмотренных в подпунктах 1), 3) и 4) пункта 5, может осуществляться Национальным банком Молдовы, в том числе путем организации собеседований с этими лицами. В отношении лиц, указанных в пунктах a), b) и d) подпункта 1) пункта 5, собеседования являются обязательными, за исключением случаев, когда в результате изучения документов и информации, представленных или полученных в ходе оценки заявления, будет установлено, что они содержат элементы, позволяющие сделать вывод о несоответствии выдвигаемого лица требованиям нормативной базы. Собеседования проводятся с целью:";

1.2.24.2. в подпункте 1) текст "упомянутый в подпунктах 1)-5) пункта 5" заменить словом "оценивается", а в конце предложения дополняется текстом "и/или;".

1.2.25. в пунктах 69 и 72 текст "/лицо" исключить.

1.2.26. в пункте 74 слова "/лица", "/лицо" и "/лица" исключить;

1.2.27. в пункте 75 слова "Надзорный орган" заменить словами "Национальный банк Молдовы";

1.2.28. в букве а) пункта 76 после текста "способности личности" дополнить текстом "в том числе с учетом результатов, полученных в ходе собеседований, проводимых согласно пункту 68";

1.2.29. В пункте 87 подпункт 2) исключить.

1.2.30. В пункте 88 текст "в целях увольнения лица, указанного в подпунктах 1), 3), 4) и 5) пункта 5" заменить текстом "в целях освобождения лица от соответствующей должности".

1.2.31. В приложении № 1:

1.2.31.1. В части 3:

Название раздела 3.1 изложить в следующей редакции: "3.1 Судимости, уголовные дела и/или дела о правонарушениях";

Первую часть раздела 3.1 изложить в следующей редакции: "Привлекались ли Вы к уголовной ответственности в течение последних 10 лет, являлись или являетесь ли Вы субъектом уголовного преследования, имеете ли Вы статус правонарушителя, за правонарушения, затрагивающие предпринимательскую деятельность, налогообложение, таможенную деятельность и ценные бумаги находящегося в производстве по делу о правонарушении?"

1.2.31.2. в разделе 3.4. слова "надзорным органом" заменяются словами "Национальным банком Молдовы", а текст "осуществляет ключевую должность" заменить текстом "осуществляет ключевые должности".

1.2.31.3. Дополнить разделом 3.13 следующего содержания:

"3.13 Вы являетесь или являлись объектом судебной меры защиты в соответствии с п.с) части (4) ст.35 Закона №.92/2022, которые могут повлиять на вашу способность занимать должности в совете или исполнительном органе общества?

Если да, предоставьте более подробную информацию о характере примененной меры. "

1.2.31.4. В части 5, раздел 5.3 первую часть изложить в следующей редакции: "Есть ли у вас родственники и свойственники первой и второй степени родства, которые участвуют в руководящей деятельности, управлении или занимают ключевые должности в страховом обществе?"

1.2.31.5. Дополнить разделом 5.3¹ следующего содержания:

"5.3¹. Наличие или отсутствие статуса акционера, учредителя страховщика/перестраховщика и/или посредника в страховании и/или перестраховании

Имеете ли вы или имели ли вы в течение последних 10 лет качество акционера, учредителя страховщика/перестраховщика и/или посредника в страховании и/или перестраховании?

Если да, укажите детали:

1.2.31.6. В декларации в конце приложения № 1 после текста "заявляю, что своей деятельностью в страховщике не нанесу материальный ущерб или ущерб имиджу страховщику;" дополнить следующим текстом "заявляю, что мною изучены правовая база и нормативные акты Национального банка Молдовы, касающиеся сферы страхования, и обязуюсь соблюдать эти положения при исполнении должности, на которую меня выдвигают".

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня его опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.