Постановление N 189 от 19.07.2017 об изменении и дополнении Инструкции о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг, утвержденной Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 211 от 23 октября 2014 г.

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об изменении и дополнении Инструкции о порядке представления

информации относительно использования платежных инструментов

и услуг,  утвержденной Постановлением Административного совета

Национального банка Молдовы № 211 от 23 октября 2014 г.

№ 189  от  19.07.2017

 (в силу 11.08.2017) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 289-300 ст. 1542 от 11.08.2017

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

министр юстиции

__________________ Владимир ЧЕБОТАРЬ

№ 1242 от 31.07.2017 г.

На основании п.f) части (1) ст.5, части (1) ст.11 и п.с) части (1) ст.27 и ст.44 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г. (переопубликован: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., № 297-300, ст.544), с последующими изменениями и дополнениями, и части (1) ст.96 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18 мая 2012 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., № . 193-197, ст.661) Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Инструкцию о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг, утвержденную Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 211 от 23 октября 2014 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2014, № 325-332, ст.1531), с последующими изменениями и дополнениями, внести следующие изменения и дополнения:

1) Во всем тексте Инструкции синтагму «систем дистанционного банковского обслуживания» заменить синтагмой «автоматизированные системы дистанционного обслуживания» в нужном падеже, а сокращение «СДБО» на «АСДО».

2) Пункт 1 изложить в следующей редакции:

“1. Настоящая Инструкция устанавливает порядок составления и передачи отчетов лицензированными банками и небанковскими поставщиками платежных услуг, определенных п.b), c) и d) части (1) ст.5 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18 мая 2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., № 193-197, ст.661), данных, относящихся к использованию платежных инструментов (банковские карточки, кредитовой перевод, прямое дебетование), систем дистанционного банковского обслуживания и переводов денежных средств (физическими лицами), а также других платежных систем, указанных в части (1) ст.4 указанного закона.”.

3) В пункте 2 первое предложение исключить.

4) Пункт 3 дополнить подпунктами 17) – 19) следующего содержания:

“17) активный счет – счет, посредством использования которого была осуществлена не менее одной операции в отчетном периоде;

18) платежный счет – счет, определенный Законом о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18 мая 2012 года;

19) решения – цифровые решения, используемые для осуществления дистанционных платежей.”.

5) В пункте 5:

a) подпункт 1) изложить в следующей редакции:

“1) Отчет ORD 5.1 Банковские карточки содержит информацию о персонализированных банковских карточках, предоплаченных и персонализированных, о финансовых операциях, осуществленных посредством них, а также другие данные, относительно деятельности с платежными карточками (приложение № 1);”;

b) подпункты 2) и 3) считать утратившими силу;

c) подпункт 4) изложить в следующей редакции:

“4) Отчет ORD 5.4 Специальные устройства и используемые решения содержит информацию относительно специальных устройств, установленных отчитывающимся поставщиком и находящихся в его ведении, а также количество решений, предоставленных отчитывающимся поставщиком согласно положению на конец отчетного периода (приложение № 4);”;

d) подпункт 7) изложить в следующей редакции:

“7) Отчет ORD 5.7 Использование автоматизированных систем дистанционного обслуживания содержит информацию об осуществленных платежных операциях пользователем посредством автоматизированных систем дистанционного обслуживания, находящихся в ведении поставщика платежных услуг (приложение № 7);”;

e) дополнить подпунктами 9) – 14) следующего содержания:

“9) Отчет ORD 5.9 Операции по получению и выдаче наличных денег содержит информацию об услугах, связанных с внесением наличных денег физическими лицами и/или юридическими лицами на платежный счет или их получением для перевода по назначению (в случае услуг посредничества), а также операции, связанные со снятием наличных денег физическими лицами и/или юридическими лицами с платежного счета или в результате выдачи наличных денег в виде социальных выплат или других выплат (приложение № 10);

10) Отчет ORD 5.10 Операции поступлений на счет путем перевода содержит информацию об услугах, связанных с регистрацией путем перевода денежных средств на платежные счета физических и/или юридических лиц (приложение № 11);

11) Отчет ORD 5.11 Осуществление платежных операций содержит информацию о платежных операциях, осуществленных через платежные счета владельцев, открытых у отчитывающегося поставщика или в рамках посреднической службы, предоставленных отчитывающимся поставщиком, с разделением согласно назначению платежа (приложение № 12);

12) Отчет ORD 5.12 Платежные операции, осуществленные через устройства поставщиков и агентов содержит информацию об осуществленных операциях посредством устройств электронного, цифрового или информационного сообщения, в том числе посредством терминалов наличной оплаты (терминалы cash-in) (приложение № 13);

13) Отчет ORD 5.13 Информация о мошенничестве и попытках мошенничества, зарегистрированных небанковскими поставщиками содержит информацию об идентифицированных попытках мошенничества и мошенничестве (приложение № 14);

14) Отчет ORD 5.14 Счета электронных денег (приложение № 15)”.

6) Дополнить пунктом 5¹ следующего содержания:

“5¹. Отчеты ORD 5.1–5.6 и ORD 5.8 составляются поставщиками платежных услуг, отчет ORD 5.7 составляется лицензированными банками, а отчеты ORD 5.9 – ORD 5.14 составляются небанковскими поставщиками платежных услуг.”.

a) Пункт 8 изложить в следующей редакции:

“8. В отчетах ORD 5.1, ORD 5.6, ORD 5.7 и ORD 5.9 – ORD 5.14 суммы указываются в молдавских леях, округленных до одного лея. Операции, осуществленные в валюте, пересчитываются в молдавских леях по официальному курсу молдавского лея по отношению к соответствующей валюте, действительному на день осуществления финансовой операции.”.

7) В пункте 11 текст “, 5 5.2 и 5.3 для характеристики “вид устройства/ использованного решения”,” заменить текстом “для характеристики “вид специального устройства/ использованного решения””.

8) В пункте 12 текст “вид устройства/ использованного решения” заменить текстом “вид специального устройства/ использованное решение”.

9) Пункт 15 изложить в следующей редакции:

“15. Отчеты, указанные в подпунктах 1), 4)–8) пункта 5 данной Инструкции, представляются в Национальный банк Молдовы не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным периодом. Отчеты, указанные в подпунктах 9)–14) пункта 5 данной Инструкции, представляются в Национальный банк Молдовы не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за отчетным периодом.”.

10) Приложение № 1 изложить в следующей редакции:

“Приложение № 1

к Инструкции о порядке представления

данных относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ 5.1 Банковские карточки

Порядок составления

Отчета ORD 5.1 Банковские карточки

1. Отчет состоит из 5 таблиц, пронумерованных от А до E.

2. Определения и понятия, используемые в настоящем отчете, предусмотрены Регламентом о банковских карточках.

3. Отчет ORD 5.1А предназначен для указания общей информации о количестве банковских карточек, эмитированных отчитывающимся поставщиком.

4. Таблица заполняется следующим образом:

a) колонка A предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) колонка B предназначена для указания кодов марки СПБК (Система платежей по банковским карточкам) в соответствии с приложением № 9, пункт 3;

c) колонка C предназначена для указания кодов технического решения при выпуске банковских карточек в соответствии с приложением № 9, пункт 4;

d) колонка D предназначена для указания кода характеристики “цель использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 5;

e) колонка E предназначена для указания кода характеристики “происхождение средств со счета держателя” в соответствии с приложением № 9, пункт 6;

f) колонка F предназначена для указания кодов валюты карточного счета в соответствии с приложением № 9, пункт 7;

g) колонка G предназначена для указания кода характеристики “условия выдачи” в соответствии с приложением № 9, пункт 12;

h) колонка 1 предназначена для указания общего количества банковских карточек, эмитированных и выданных отчитывающимся поставщиком в отчетном периоде, в соответствии с характеристиками карточек, указанных в колонках B-G;

i) колонка 2 предназначена для указания общего количества банковских карточек, изъятых из обращения отчитывающимся поставщиком в отчетном периоде, в соответствии с характеристиками карточек, указанных в колонках B-G;

j) колонка 3 предназначена для указания общего количества банковских карточек, выпущенных отчитывающимся поставщиком и находящихся у клиентов на конец отчетного периода, в соответствии с характеристиками карточек, указанных в колонках B-G. Общее количество банковских карточек, находящихся у клиентов на конец текущего отчетного периода должно соответствовать количеству банковских карточек, находящихся у клиентов на конец предыдущего отчетного периода плюс общее количество количества банковских карточек, выпущенных в текущем отчетном периоде минус общее количество количества банковских карточек, изъятых из обращения в текущем отчетном периоде;

k) колонка 4 предназначена для указания общего количества активных банковских карточек, выпущенных отчитывающимся поставщиком и находящихся у клиентов на конец отчетного периода, в соответствии с характеристиками карточек, указанных в колонках B-G.

5. Таблица ORD 5.1B предназначена для указания платежных операций, осуществленных в течение отчетного периода с использованием банковских карточек, выпущенных отчитывающимся поставщиком, как в собственной сети, так и в сетях других поставщиков (резиденты или нерезиденты), а также осуществленных в сети отчитывающегося поставщика с использованием банковских карточек, выпущенных другими поставщиками Республики Молдова и поставщиками из-за рубежа. В таблице отражаются платежные операции, осуществленные с использованием специальных устройств или посредством введения данных карточки. При заполнении таблицы учитывается следующее:

a) для операций, осуществленных в сети акцептирования отчитывающегося поставщика с карточками, выпущенными другими поставщиками Республики Молдова и из-за рубежа, в колонках E-H указывается “n/a”;

b) колонка А предназначена для указания порядкового номера каждой записи в таблице;

c) колонка B предназначена для указания кода характеристики “эмитент банковской карточки” в соответствии с приложением № 9, пункт 1;

d) колонка C предназначена для указания кода характеристики “сеть, в которой осуществилась сделка”, в соответствии с приложением № 9, пункт 2;

e) колонка D предназначена для указания кода характеристики марки СПБК (система платежей банковскими карточками), под которым была выпущена карточка, в соответствии с приложением № 9, пункт 3;

f) колонка E предназначена для указания кодов технического решения при выпуске банковских карточек в соответствии с приложением № 9, пункт 4;

g) колонка F предназначена для указания кода характеристики “цель использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 5;

h) колонка G предназначена для указания кода характеристики “происхождение средств со счета держателя” в соответствии с приложением № 9, пункт 6;

i) колонка H предназначена для указания кода характеристики валюта карточного счета в соответствии с приложением № 9, пункт 7;

j) колонка I предназначена для указания кода характеристики “условия выдачи” в соответствии с приложением № 9, пункт 12. Для операций, осуществленных в сети акцептирования отчитывающегося поставщика с использованием банковских карточек, выпущенных другими поставщиками иными, чем отчитывающийся поставщик, указывается код 115;

k) колонка J предназначена для указания кода характеристики “вид специального устройства/ использованного решения”, в соответствии с приложением № 9, пункт 8. Вид специального устройства/ использованного решения указывается в соответствии с максимальным техническим решением банковской карточки. Таким образом, коды для технического решения при использовании банковских карточек на специальных устройствах, требующих физическое присутствие карточки, используются лишь вместе с соответствующими кодами следующим образом:

карточки с магнитной лентой могут быть использованы лишь на специальных устройствах с карточками с магнитной лентой (коды 0711, 0721, 0730, 0741, 0751);

карточка с микропроцессором могут быть использованы лишь на специальных устройствах с микропроцессором (коды 0712, 0722, 0730, 0742, 0752);

дуальная гибридная карточка может быть использована лишь на специальных устройствах с магнитной лентой или микропроцессором (коды 0711-0722, 0730, 0741, 0742, 0751, 0752);

бесконтактные карточки (contactless) могут быть использованы лишь на специальных устройствах для бесконтактных карточек (contactless) с магнитной лентой или микропроцессором (коды 0711-0753);

l) колонка K предназначена для указания кода характеристики “размещение специального устройства/ использованного решения” в соответствии с приложением № 9, пункт 10;

m) колонка L предназначена для указания кода характеристики “вид операции” в соответствии с приложением № 9, пункт 9;

n) колонка 1 предназначена для указания платежных операций, соответствующих характеристикам колонок B-L;

o) колонка 2 предназначена для указания суммы платежных операций, соответствующих характеристикам колонок B-L.

6. Отчет ORD 5.1C предназначен для указания мошеннических действий, проведенных с банковскими карточками, зарегистрированных отчитывающимся поставщиком в отчетном периоде. Мошеннические операции, осуществленные посредством банковской карточки, выданной поставщиком платежных услуг Республики Молдова отчитываются поставщиком-эмитентом, чья карточка была использована для мошенничества, независимо от сети, в которой состоялось мошенничество. В случае мошеннических действий, проведенных на территории Республики Молдова посредством карточек, эмитированных иностранным поставщиком платежных услуг, отчетность осуществляется поставщиком в сети которого состоялось мошенничество, где колонки E-H не заполняются. При отчетности мошеннических действий, проведенных с использованием номера карточки (card not present), в колонке L указывается “n/a”. При заполнении таблицы учитывается следующее:

a) колонка A предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) колонка B предназначена для указания кода характеристики “эмитент банковской карточки” в соответствии с приложением № 9, пункт 1;

c) колонка C предназначена для указания кода характеристики “сеть, в которой состоялось мошенничество/ попытка мошенничества”, в соответствии с приложением № 9, пункт 2;

d) колонка D предназначена для указания кода характеристики марки СПБК (система платежей банковскими карточками), под которым была выпущена карточка, в соответствии с приложением № 9, пункт 3;

e) колонка E предназначена для указания кодов технического решения при выпуске банковских карточек в соответствии с приложением № 9, пункт 4;

f) колонка F предназначена для указания кода характеристики “цель использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 5;

g) колонка G предназначена для указания кода характеристики “происхождение средств со счета держателя” в соответствии с приложением № 9, пункт 6;

h) колонка H предназначена для указания кодов валюты карточного счета в соответствии с приложением № 9, пункт 7;

i) колонка I предназначена для указания кода характеристики “условия выдачи” в соответствии с приложением № 9, пункт 12. Для операций, осуществленных в сети акцептирования отчитывающегося поставщика с использованием банковских карточек, выпущенных другими поставщиками, иными, чем отчитывающийся поставщик, указывается код 115;

j) колонка J предназначена для указания кода характеристики “вид мошенничества” в соответствии с приложением № 9, пункт 11. Мошеннические действия с поддельными банковскими карточками считаются осуществленными в среднем ежедневно, а соответствующие коды используются лишь вместе с кодами раздела для специальных устройств, нуждающихся в физическом присутствии карточки, строки 1–12;

k) колонка K предназначена для указания кода характеристики “вид специального устройства/ использованного решения” в соответствии с приложением № 9, пункт 8;

l) колонка L предназначена для указания кода характеристики “размещение специального устройства/ использованного решения” в соответствии с приложением № 9, пункт 10;

m) колонка M предназначена для указания кода характеристики “вид операции” в соответствии с приложением № 9, пункт 9;

n) колонка 1 предназначена для указания количества попыток мошенничества, соответствующих характеристикам, указанным в колонках B-M;

o) колонка 1 предназначена для указания стоимости осуществленных мошеннических платежных операций, соответствующих характеристикам, указанным в колонках B-M.

7. Отчет ORD 5.1D предназначен отражению попыток мошенничества с банковскими карточками, зарегистрированных отчитывающимся поставщиком в отчетном периоде. Попытки мошенничества с карточкой, выпущенной поставщиком платежных услуг Республики Молдова отчитывается только поставщиком-эмитентом, с чьей карточкой произошла попытка мошенничества, независимо от сети, в которой произошла попытка мошенничества. В случае попыток мошенничества с карточками, выпущенными иностранными поставщиками платежных услуг, произошедших на территории Республики Молдова, отчетность осуществляется поставщиком, в чьей сети произошла попытка мошенничества. Таблица заполняется следующим образом:

a) колонка A предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) колонка B предназначена для указания кода характеристики “эмитент банковской карточки” в соответствии с приложением № 9, пункт 1;

c) колонка C предназначена для указания кода характеристики “сеть, в которой состоялось мошенничество/попытка мошенничества” в соответствии с приложением № 9, пункт 2;

d) колонка D предназначена для указания кода характеристики “вид попытки мошенничества” в соответствии с приложением № 9, пункт 11;

e) колонка 1 предназначена для указания количества попыток мошенничества, соответствующих характеристикам колонок B-D, 3 и 4;

f) колонка 2 предназначена для указания стоимости попыток мошенничества, соответствующих характеристикам колонок B-D, 3 и 4;

g) колонка 3 – более детально описываются попытки мошенничества, произошедшие и отчитываемые в соответствующей строке;

h) колонка 4 – указываются меры, предпринятые отчитывающимся поставщиком для определения и пресекания попыток мошенничества.

8. Отчет ORD 5.1E предназначен для отражения количества платежных счетов, к которым прикреплены одна или несколько банковских карточек (например: счет, к которому прикреплена одна основная карточка или несколько дополнительных карточек), находящихся в управлении отчитывающегося поставщика на конец отчетного периода и количества единых владельцев (не допускается включение/счет одного и того же владельца несколько раз) банковских карточек, в зависимости от их использования. Таблица заполняется следующим образом:

a) колонка A предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) колонка B предназначена для указания кода характеристики “цель использования” в соответствии с приложением № 9, пункт 5;

c) колонка 1 – указывается количество платежных счетов, к которым прикреплено не менее одной карточки, соответствующей характеристики, указанной в колонке B;

d) колонка 2 – указывается количество единых владельцев банковских карточек, соответствующих характеристике, указанной в колонке B.

9. Отчеты ORD 5.1A – ORD 5.1E представляются ежеквартально.”.

11) Приложения № 2 и № 3 считать утратившими силу.

12) Приложение № 4 изложить в следующей редакции:

“Приложение № 4

к Инструкции о порядке представления

данных относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.4 Специальные устройства и использованные решения

Порядок составления

Отчета ORD 5.4 Специальные устройства и использованные решения

1. Отчет ORD 5.4 предназначен для указания числа специальных устройств, установленных отчитывающимся поставщиком и числа внедренных решений, находящихся в его ведении на конец отчетного периода.

2. Колонки A-1 заполняются следующим образом:

a) колонка A предназначена для указания порядкового номера каждой записи в отчете;

b) колонка B предназначена для указания кода характеристики “вид специального устройства/ использованного решения” в соответствии с приложением № 9, пункт 8 (лишь коды строк 1–13);

c) колонка C предназначена для указания кода характеристики “размещение специального устройства/ использованного размещения”, в соответствии с приложением № 9, пункт 10;

d) колонка 1 – для специальных устройств указывается число установленных специальных устройств, находящихся в ведении отчитывающегося поставщика, а для платформ электронной торговли (лишь код 0764) указывается число электронных продавцов, обслуживающихся отчитывающимся поставщиком.

3. Отчет ORD 5.4 представляется ежеквартально.”.

14) В приложении № 5:

a) формуляр таблицы ORD 5.5A изложить в следующей редакции:

b) формуляр таблицы ORD 5.5B изложить в следующей редакции:

c) формуляр таблицы ORD 5.5C изложить в следующей редакции:

d) в “Порядке составления отчета ORD 5.5 Использование кредитового перевода”:

п.4 дополнить подп.g) следующего содержания:

“g) колонка G предназначена для указания кода характеристики “тип бенефициара” в соответствии с приложением № 9, пункт 13”;

п.5 дополнить подп.f) следующего содержания:

“f) колонка F предназначена для указания кода характеристики “тип бенефициара” в соответствии с приложением № 9, пункт 13.”;

п.6 дополнить подп.f) следующего содержания:

“f) колонка F предназначена для указания кода характеристики “тип бенефициара” в соответствии с приложением № 9, пункт 13.”.

15) В приложении № 7 Порядок составления отчета ORD 5.7 Использование автоматизированных систем дистанционного обслуживания текст “Регламентом об использовании систем дистанционного банковского обслуживания, утвержденным Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 376 от 15.12.2005” заменить текстом “Регламентом о поставке платежных услуг посредством автоматизированных систем дистанционного обслуживания, утвержденным Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 62 от 9 марта 2017”.

16) В приложении № 8 в формуляре отчета ORD 5.8 Использование физическими лицами услуг по переводу денежных средств название отчета ORD 5.8A изложить в следующей редакции: “Использование услуг по переводу денег”.

17) В приложении № 9:

a) п.2, первую часть изложить в следующей редакции:

“2. Код характеристики «сеть, в которой осуществилась сделка», «сеть, в которой произошло мошенничество, попытка мошенничества»:”;

b) п.3, таблицу дополнить строкой следующего содержания:

с) п.8 изложить в следующей редакции:

a) п.9, таблицу дополнить строкой следующего содержания:

b) п.9 дополнить частью следующего содержания:

“¹ отчитываются лишь операции, осуществленные карточками, выпущенными отчитывающимся поставщиком (код 001).”;

c) п.10 изложить в следующей редакции:

“10. Коды для характеристики «размещение специального устройства / специального решения»:

Если предоставляется отчет вместе с характеристикой «вид специального устройства/ использованного решения» учитывается следующее:

a) банкоматы (ATM) (коды 0711 и 0712) считаются размещенными лишь у поставщика (код 01), независимо от его эффективного размещения;

b) электронная торговая платформа (e-commerce) (код 0764) считается размещенной у продавца (код 02);

c) автоматизированные системы дистанционного обслуживания (код 0784) считаются размещенными у поставщика (код 01).”;

d) п.12, таблицу изложить в следующей редакции:

e) п.13 изложить в следующей редакции:

“13. Коды для характеристики “тип плательщика”, “тип владельца” и “тип бенефициара”:

f) п.18 изложить в следующей редакции:

“18. Коды для характеристики “тип SADD”:

18) Дополнить приложениями № 10 – № 15 следующего содержания:

“Приложение № 10

к Инструкции о порядке представления

данных относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.9 Операции по поступлению и выдаче наличных денег

Порядок составления

Отчета ORD 5.9 Операции по поступлению и выдаче наличных денег

1. Отчет ORD 5.9 предназначен для отражения количества и суммы операций, связанных с вкладом денежной наличности физическими лицами и/или юридическими лицами на платежный счет или поступлениями денежной наличности для перевода по назначению (в случае услуг посредничества), а также количества и суммы операций, связанных с изъятием денежной наличности физическими лицами и/или юридическими лицами с платежного счета в виде социальных выплат или других выдач (в случае услуг посредничества).

2. Информация представляется отдельно для операций, осуществленных физическими лицами (колонки 1 и 2) и юридическими (колонки 3 и 4).

3. В строке 1 указывается количество и сумма всех поступлений денежной наличности, осуществленных отчитывающимся поставщиком, которые соответствуют сумме строк 1.1 и 1.2.

4. В строке 1.1 указывается количество и сумма операций по поступлению денежной наличности, инициированных клиентами посредством электронных, цифровых или информационных устройств сообщения (в том числе посредством терминалов наличной оплаты cash-in), находящихся в ведении поставщика или агента поставщика, которые соответствуют сумме строк 1.1.1 и 1.1.2.

5. В строке 1.1.1 указывается количество и сумма операций по поступлению денежной наличности, инициированных клиентами посредством терминалов наличной оплаты (terminale cash-in).

6. В строке 1.1.1.1 указывается количество и сумма операций по вкладу денежной наличности на платежные счета, открытые у отчитывающегося поставщика, осуществленные посредством терминалов наличной оплаты cash-in.

7. В строке 1.1.1.2 указывается количество и сумма платежных операций, осуществленных в денежной наличности отчитывающимся поставщиком посредством терминалов наличной оплаты (терминалы cash-in). Включаются посреднические операции, произведенные в денежной наличности, такие как оплата товаров и услуг, заполнение счетов, открытых у других поставщиков.

8. В строке 1.1.2 указывается количество и сумма операций по получению денежной наличности, инициированной клиентами посредством электронных, цифровых или информационных устройств сообщения клиентами (иные чем терминалы наличной оплаты cash-in).

9. В строке 1.1.2.1 указывается количество и сумма операций по вкладу денежной наличности на платежные счета, открытые у отчитывающегося поставщика, осуществленные посредством электронных, цифровых или информационных устройств сообщения клиентами (иные чем терминалы наличной оплаты cash-in).

10. В строке 1.1.2.2 указывается количество и сумма платежных операций, осуществленных в денежной наличности отчитывающимся поставщиком посредством электронных, цифровых или информационных устройств сообщения клиентами (иные чем терминалы наличной оплаты cash-in). Включаются посреднические операции, произведенные в денежной наличности, такие как оплата товаров и услуг, заполнение счетов, открытых у других поставщиков.

11. В строке 1.2 указывается количество и сумма операций по получению денежной наличности, инициированной клиентами по местонахождению /в офисе поставщика или агентов поставщика, которые соответствуют сумме строк 1.2.1 и 1.2.2.

12. В строке 1.2.1 указывается количество и сумма операций по вкладу денежной наличности на платежные счета, открытые у отчитывающегося поставщика, осуществленных по местонахождению /в офисе отчитывающегося поставщика и/или агентов отчитывающегося поставщика.

13. В строке 1.2.2 указывается количество и сумма платежных операций, посредником которых является отчитывающийся поставщик, инициированных клиентами по местонахождению /в офисе поставщика или агентов поставщика. Включаются посреднические операции, произведенные в денежной наличности, такие как оплата товаров и услуг, заполнение счетов, открытых у других поставщиков.

14. В строке 2 указывается количество и сумма операций по получению денежной наличности, осуществленных клиентами по местонахождению /в офисе поставщика или агентов поставщика, которые соответствуют сумме строк 2.1–2.3.

15. В строке 2.1 указывается количество и сумма операций по изъятию денежной наличности с платежных счетов, открытых у отчитывающегося поставщика.

16. В строке 2.2 указывается количество и сумма операций по выдаче денежной наличности – социальные выплаты, без использования платежных счетов клиентов.

17. В строке 2.3 указывается количество и сумма операций по выдаче денежной наличности, иных чем изъятие с платежного счета, открытого у отчитывающегося поставщика и связанных с социальными выплатами.

18. Отчет ORD 5.9 представляется ежеквартально.

Приложение № 11

к Инструкции о порядке представления

данных относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.10 Операции поступлений на счет путем перевода

Порядок составления

Отчета ORD 5.10 Операции поступлений на счет путем перевода

1. Отчет ORD 5.10 предназначен для отражения количества (колонка 1) и суммы (колонка 2) операций, связанных с зачислением путем перевода денежных средств на платежных счетах физических и/или юридических лиц.

2. Информация представляется отдельно для поступлений на счет физических лиц и юридических лиц.

3. Отчет ORD 5.10 представляется ежеквартально.

Приложение № 12

к Инструкции о порядке представления

данных относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ ORD 5.11 Осуществление платежных операций

Порядок составления

Отчета ORD 5.11 Осуществление платежных операций

1. Отчет состоит из двух таблиц A и B.

2. Отчет заполняется поставщиком, который выполняет платежные операции согласно п.7 части (1) ст.4 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18 мая 2012.

3. Отчет ORD 5.11A предназначен для отражения количества (колонка 1) и суммы (колонка 2) платежных операций, выполненных с платежных счетов владельцев, открытых у отчитывающегося поставщика, с разделением по виду назначения платежа.

4. Отчет ORD 5.11B предназначен для отражения количества и суммы платежных операций, выполненных в рамках посреднической услуги, предоставленной отчитывающимся поставщиком, с разделением по виду назначения платежа.

5. В колонках 1 и 2 указывается количество и суммы платежных операций, выполненных посредством электронных, цифровых или информационных устройств сообщения (включая терминалы наличной оплаты cash-in).

6. В колонках 3 и 4 указывается количество и суммы платежных операций, выполненных посредством веб-страницы поставщика, предназначенной для осуществления платежей пользователями платежных услуг, не владеющими платежными счетами, открытых у него.

7. Отчеты ORD 5.11A и ORD 5.11B представляются ежеквартально.

Приложение № 13

к Инструкции о порядке представления

данных относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.12 Платежные операции, осуществленные посредством

устройств поставщиков и агентов

Порядок составления

Отчета ORD 5.12 Платежные операции, осуществленные

посредством устройств поставщиков и агентов

1. Отчет ORD 5.12 заполняется отчитывающимся поставщиком для операций, осуществленных посредством электронных, цифровых или информационных устройств сообщения, в том числе посредством терминалов наличной оплаты (терминалы cash-in).

2. Отчет ORD 5.12 предназначен для отражения количества (колонка 1) и суммы (колонка 2) платежных операций, выполненных посредством электронных, цифровых или информационных устройств сообщения, в том числе посредством терминалов наличной оплаты (терминалы cash-in), precum şi numărul de dispozitive aflate în gestiunea agenţilor/filialelor (coloana 3).

3. Для раздела 2 “Агенты” колонки A – C заполняются следующим образом:

a) в колонке B указывается порядковый номер каждой записи в рамках соответствующего раздела отчета;

b) в колонке C указывается наименование агента, посредством которого выполнилась платежная операция;

4. Таблица ORD 5.12 представляется ежеквартально.

Приложение № 14

к Инструкции о порядке представления

данных относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.13 Информация о мошенничестве и попытках мошенничества,

зарегистрированных небанковскими поставщиками

Порядок составления

Отчета ORD 5.13 Информация о мошенничестве и попытках мошенничества,

зарегистрированных небанковскими поставщиками

1. Отчет состоит из двух таблиц A и B.

2. Отчет ORD 5.13A предназначен для отражения количества (колонка 1) и суммы (колонка 2) мошенничеств, зарегистрированных небанковскими поставщиками. Колонки A и B заполняются следующим образом:

a) в колонке A указывается порядковый номер каждой записи в рамках отчета;

b) в колонке B указывается описание мошенничества.

3. Отчет ORD 5.13B предназначен для отражения количества (колонка 1) и суммы (колонка 2) попыток мошенничества, зарегистрированных небанковскими поставщиками. Колонки A и B заполняются следующим образом:

a) в колонке A указывается порядковый номер каждой записи в рамках отчета;

b) в колонке B указывается описание попытки мошенничества путем использования устройств.

4. Отчеты ORD 5.13A и ORD 5.13B представляются ежеквартально.

Приложение № 15

к Инструкции о порядке представления

данных относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.14 Счета в электронных деньгах

Порядок составления

Отчета ORD 5.14 Счета в электронных деньгах

1. Отчет ORD 5.14 заполняется обществом-эмитентом электронных денег в качестве поставщика платежных услуг и предназначен для указания количества счетов в электронных деньгах (колонка 1), количества (колонка 2) и суммы (колонка 3) операций путем их использования.

2. В “Итого во владении” отражаются счета во владении обществом-эмитентом на конец отчетного периода.

3. В “Открытые в течение периода” отражаются счета, открытые обществом-эмитентом в течение отчетного периода.

4. В “Закрытые в течение периода” отражаются счета, закрытые обществом-эмитентом в течение отчетного периода.

5. В “Активы” отражаются счета, посредством которых была осуществлена хотя бы одна операция в течение отчетного периода.

6. Отчет ORD 5.14 представляется ежеквартально.”.

2. Первая отчетность согласно положениям настоящего постановления будет осуществлена за III квартал 2017.