Постановление N 20 от 24.01.2024 о внесении изменений в некоторые акты Национального банка Молдовы

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений в некоторые акты

Национального банка Молдовы

№ 20  от  24.01.2024

 (в силу 08.02.2024, за исключением пкт.2 подпкт.14) - 09.03.2024) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 58-60 ст. 130 от 08.02.2024

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

№ 1910 от 1.02.2024 г.

Министр __________Вероника МИХАЙЛОВ-МОРАРУ

На основании п.d) и m) части (1) ст.5, части (1) ст.11, п.с) части (1) ст.27, п.а) ст.44 и п.b) ст.51 Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 297-300, ст.544), п.а) части (1) и п.) части (2) ст.15 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 58-66, ст.133), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Регламент о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности банков, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 200/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 321-332, ст.1311), с последующими изменениями, зарегистрированным в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 1354 от 21.08.2018), внести следующие изменения:

1) В п.3 понятие "электронные средства" исключить.

2) В п.9 после слов "политики" дополнить текстом ", методы, практики,".

3) В пункте 10 слово "ФАТФ" заменить словом "GAFI".

4) В п.12:

a) пп.1):

п. e) дополнить текстом ", в том числе высших должностных лиц";

дополнить пунктом g¹) следующего содержания:

"g¹) определение механизма защиты лиц, ответственных за обеспечение соответствия, и сотрудников, сообщающих о нарушениях законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;".

b) дополнить подпунктом 8¹) следующего содержания: "8¹) процедуры и требования относительно применения повышенных мер предосторожности при проведении операций клиентов-резидентов с поставщиками услуг виртуальных активов, авторизованными в других государствах;"

c) пп.10) дополнить текстом "по отмыванию денег или финансированию терроризма, либо несоблюдении соответствующего действующего законодательства или внутренних процедур;".

5) П.14 изложить в следующей редакции:

"14. Банк обязан принимать меры по выявлению и оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма, учитывая угрозы и уязвимость, выявленные в результате национальной оценки, а также, в зависимости от обстоятельств, критерии и дополнительные факторы риска, определенные Национальным банком Молдовы и Службой по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. Результаты оценки фиксируются в отчете об оценке, который утверждается высшим должностным лицом, назначенным ответственным за обеспечение соответствия политик и процедур банка законным требованиям по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, и представляется Совету банка."

6) П.18 изложить в следующей редакции:

"18. По результатам оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма банк обеспечивает реализацию риск-ориентированного подхода путем установления и внедрения процедур выявления, оценки, мониторинга, управления и минимизации выявленных рисков, в том числе путем выделения ресурсов соответствующих технологических, материальных и человеческих ресурсов."

7) П.20 признать утратившим силу.

8) Глава V, раздел 2, в названии слова "идентификации клиента и выгодоприобретающего собственника" заменить словами "предосторожности в отношении клиентов".

9) П.22 после слова "принимаются" дополнить текстом "ответственным лицом с функциями руководителей высшего звена или".

10) В п.25:

a) в вводном предложении после слова "применяет" дополнить текстом ", в зависимости от риска,", а текст "идентификации клиентов, а также выгодоприобретающих собственников" заменить словами "предосторожности в отношении клиентов";

b) в пп.1) слово "до" исключить;

c) в пп.2) текст "300000" заменить текстом "200000";

d) в пп.5) текст "200000" заменить текстом "10000";

e) пп.6) признать утратившим силу.

11) Дополнить пунктом 25¹ следующего содержания:

"25¹. В зависимости от степени риска, в том числе с учетом типа клиента, страны (юрисдикции), деловых отношений, предлагаемого продукта/услуги или осуществленной сделки, сети сбыта и т. д., банк применяет стандартные, упрощенные или усиленные меры предосторожности.".

12) В п.26:

a) в вводном предложении слова "идентификации клиентов" заменить словами "стандартных мер по предосторожности в отношении клиентов".

b) пп.1):

п.e) слово "государственная" исключить;

п.g) изложить в следующей редакции: "личность выгодоприобретающего собственника";

п.h) изложить в следующей редакции: "цель и характер деловых отношений или разовой сделки (цель начала деловых отношений или проведения разовой сделки, тип запрашиваемой продукции и услуг, тип сделки, объем депонированных активов, объем и частота намеченных сделок, потенциальная продолжительность деловых отношений;".

c) пп.2):

п.i) изложить в следующей редакции: "цель и характер деловых отношений или разовой сделки (цель начала деловых отношений или проведения разовой сделки, тип запрашиваемой продукции и услуг, тип сделки, объем депонированных активов, объем и частота намеченных сделок, потенциальная продолжительность деловых отношений;".

d) пп.3):

в вводном предложении текст "лиц, управляющих имуществом, находящимся в доверительном управлении (траст, инвестиционный фонд и т.д." заменить словами "для трастов или аналогичных юридических конструкций";

п.f) изложить в следующей редакции: "цель и характер деловых отношений или разовой сделки (цель начала деловых отношений или проведения разовой сделки, тип запрашиваемой продукции и услуг, тип сделки, объем депонированных активов, объем и частота намеченных сделок, потенциальная продолжительность деловых отношений;".

13) В п.27:

a) вводное предложение изложить в следующей редакции:

"При выявлении повышенной степени риска банк применит повышенные меры предосторожности в отношении клиентов и получит помимо данных, указанных в пункте 26, следующую информацию:";

b) пп.3), в вводном предложении текст "лиц, управляющих имуществом, находящимся в доверительном управлении (траст, инвестиционный фонд и т.д.)", заменить словами "трастов или аналогичных юридических конструкций".

14) В п.28 слова "касс" заменить словом "учреждений", а слова "и гостиниц" исключить.

15) В п.30 третье и четвертое предложение изложить в следующей редакции:

"Банк хранит всю информацию и документы, накопленные в процессе определения фактического статуса бенефициара клиента юридического лица, в том числе те, которые свидетельствуют об исчерпании всех возможных средств идентификации, и представляет их по запросу в Национальный банк Молдовы и Службу по предотвращению и борьбе с отмыванием денег. При идентификации выгодоприобретающего собственника юридических лиц, преследующих цель извлечения прибыли, некоммерческих организаций, трастов или аналогичных юридических конструкций или иных видов юридических лиц (в том числе осуществляющих управление и распределение денежных средств) банк учитывает критерии идентификации, определенные в ст.5² Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017 и Руководство Службы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег относительно идентификации выгодоприобретающего собственника.".

16) В п.35:

a) первое предложение, после слов "надежные и независимые источники, данные и сведения" заменить словами "документы, данные и сведения, полученные из надежных и независимых источников";

b) второе предложение, слова "Проверка информации должна быть пропорциональна" заменить словами "Применяемые меры должны быть пропорциональны";

c) в пп.3) в вводной части текст "лиц, управляющих имуществом, находящимся в доверительном управлении (траст, инвестиционный фонд и другие виды обязательств)" заменить словами "трастов или аналогичных юридических конструкций".

17) В п.36, пп.5), слово "государственной" исключить.

18) В п.38 третье предложение изложить в следующей редакции:

"В случае удаленной идентификации и проверки клиентов банк запрашивает и получает необходимую информацию и документы в соответствии с положениями Национального банка Молдовы о требованиях к идентификации и проверке личности клиентов посредством электронных средств.".

19) В п.46:

a) пп.1) и пп.2), текст "34 и 35" заменить текстом "34, 35, 40 и 41";

b) текст остается без изменений;

c) дополнить подпунктом 2¹) следующего содержания:

"2¹) когда есть подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма и банк обоснованно полагает, что соблюдение требований пунктов 25-29, 34, 35, 40 и 41 приведет к нарушению обязательства о неразглашении, не завершать процесс применения мер предосторожности в отношении потенциального клиента;"

d) пп.3), слова "учитывать представление специальных форм" заменить словами "передавать формы", а текст "подпунктах 1) и 2)" заменить текстом "подпунктах 1), 2) и 2¹)".

20) В п.47 после текста "фиктивными счетами," дополнить текстом "анонимные банковские ячейки, анонимными сберегательными книжками, не производит и принимает платежи, осуществленные с использованием анонимных предоплаченных карт,".

21) Дополнить пунктом 47¹ следующего содержания:

"47¹. Банк не открывает и не управляет счетами для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов из других государств, а также счета клиентов-нерезидентов с целью проведения сделок для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов из других государств.".

22) В п.48:

a) пп.1) после текста "требования, аналогичные предусмотренным Законом № 308/2017" дополнить текстом "о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая меры предосторожности по клиентам и сохранению данных,";

b) пп.2), слова "определенных в соответствии с критериями, установленными Службой по предотвращению и борьбе с отмыванием денег" исключить.

23) П.48¹, пп.2) дополнить текстом "в том числе данные, полученные посредством электронных средств".

24) Дополнить пунктом 52¹ следующего содержания:

"52¹. На основании соответствующей оценки риска, которая демонстрирует наличие низкого риска отмывания денег и финансирования терроризма, для операций по покупке товаров или услуг банк в качестве поставщика платежных услуг и эмитента электронных денег в соответствии с Законом о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012, за исключением случаев выкупа или снятия наличных денежной стоимости электронных денег и случаев дистанционных платежных операций, сумма которых превышает 1000 леев за сделку, может применять упрощенные меры предосторожности в отношении электронной валюты в случаях, когда выполняются следующие условия:

a) максимальная сумма, хранящаяся в электронном виде, не превышает сумму 3000 леев;

b) стоимость ежемесячных переводов не превышает сумму 3000 леев;

c) эмитент (банк) осуществляет достаточный мониторинг сделок или деловых отношений, чтобы обеспечить обнаружение подозрительных сделок.".

25) В п.55:

a) пп.3) дополнить текстом ", кроме клиентов, идентифицированных с помощью электронных средств";

b) пп.9), текст "ФАТФ" заменить текстом "GAFI";

с) в пп.16) текст "трансграничные банковские отношения (банковская корреспонденция)" заменить текстом "корреспондентские трансграничные отношения";

d) дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"16¹) клиенты и сделки, осуществленные для/от имени поставщика услуг в сфере виртуальных активов, авторизованных в других государствах;".

26) В п.57:

a) пп.1) после слов "о клиенте" дополнить словами "и выгодоприобретающем собственнике";

b) пп.5) после слова "лица" дополнить текстом "высшей должности", а после слова "отделения" дополнить текстом ", в случае делегирования полномочий,";

c) пп.6) слово "числа и длительности" заменить словом "частоты и длительности".

d) пп.11, текст "58-62" заменить текстом "57¹- 62²".

27) Дополнить пунктом 57¹ следующего содержания:

"57¹. В деловых отношениях с клиентами-резидентами, которые осуществляют операции для/от имени поставщиков услуг в сфере виртуальных активов, авторизованных в других государствах, банк:

1) открывает специальные счета для клиентов-резидентов для осуществления данных видов операций;

2) не разрешает операции с совокупным объемом, объем которых совокупно превышает эквивалент в леях в размере 50000 леев в течение одного месяца для каждого отдельного клиента-резидента;

3) не допускает осуществление разовых сделок данного вида;

4) внедряет специализированные ИТ-решения с целью усиления контроля за этими видами сделок, включая установление источника задействованных активов и обеспечение прослеживаемости сделок.".

28) П.60:

а) вводное предложение, слова "членами их семьи и лицами" заменить словами "членами семей политически уязвимых лиц", а слово "связанными" заменить словами "о которых известно, что они являются связанными";

b) пп.2), слова "члена исполнительного органа банка (руководителя филиала)" заменить текстом "лица, занимающего высшую руководящую должность в банке, или руководителя отделения";

c) пп.4), слово "связанных" заменить текстом "о которых известно, что они являются связанными".

29) Дополнить пунктом 60¹ следующего содержания:

"60¹. В деловых отношениях или в сделках с политически уязвимыми лицами, с членами семей политически уязвимых лиц и с лицами, о которых известно, что они являются связанными с политически уязвимыми лицами, банк применяет повышенные меры предосторожности, предусмотренные пунктом 60, на срок 12 месяцев с момента прекращения исполнения важной государственной должности на национальном или международном уровне. По истечении этого периода на основании оценки риска, которая определяет, представляет ли соответствующее лицо по-прежнему риски, связанные с политически уязвимыми лицами, банк применяет меры предосторожности в соответствии с выявленным риском.".

30) П.62 признать утратившим силу.

31) П.62¹ изложить в следующей редакции:

"62¹. В деловых отношениях или в случае сделок с клиентами и финансовыми учреждениями в странах (юрисдикциях) с повышенным уровнем риска, обозначенных/контролируемых ФАТФ, в дополнение к усиленным мерам предосторожности предусмотренным в настоящей главе, банк дополнительно в соответствии с запрошенными действиями и в зависимости от риска применяет одну или несколько из следующих мер:

1) ограничение ведения деловых отношений или проведение сделок в/из страны (юрисдикции) с повышенным риском или с лицами этой страны (юрисдикции) либо, в зависимости от обстоятельств, их прекращение;

2) оценка, изменение или, при необходимости, прекращение отношений с соответствующим учреждением страны (юрисдикции) повышенного риска;

3) проведение внешнего аудита отделений банка, расположенного в соответствующих странах (юрисдикциях);

4) закрытие отделения банка, расположенного в соответствующих странах (юрисдикциях).".

32) П.62² изложить в следующей редакции:

"62². Меры, предусмотренные в пункте 62¹, а также другие меры повышенной предосторожности, должны применяться и по требованию Национального банка Молдовы или Службы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег или надзорного органа.";

33) В пп.1) п.75 слова "или анонимными электронными деньгами" исключить.

34) П.85 изложить в следующей редакции:

"85. Банк обязан информировать Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в соответствии со ст.11 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма о:

1) подозрительных ценностях, деятельности или сделке по отмыванию денег, связанными с ними правонарушениями и финансированию терроризма в процессе подготовки, совершения или уже совершенной, – незамедлительно, но не более чем в течение 24 часов с идентификации акта или обстоятельств, порождающих подозрения;

2) деятельности или операциях, осуществленных наличными посредством одной операции на сумму не менее 200 000 леев (или эквивалентную сумму), совершенных посредством одной операции или нескольких операций, связанных друг с другом, в течение месяца начиная с первого дня и заканчивая последним днем месяца – до 5 числа месяца, следующего за месяцем, в котором были осуществлены действия или сделки;

3) сделках клиентов, осуществленных посредством операции на сумму не менее 200 000 леев (или ее эквивалента) и не подпадающих под действие пп.2) - до 10-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором были осуществлены сделки;

4) сделках, совершенных через системы денежных переводов, на сумму не менее 40 000 леев (или ее эквивалента), - в течение 5 дней с момента совершения сделки.".

35) Пп.3) п.86, слова "исполнительного органа" заменить текстом "ответственного лица с функциями руководителей высшего звена".

36) П.87 изложить в следующей редакции:

"87. Банк хранит все документы, данные и информацию, полученные на основании настоящего Регламента, в том числе полученные в рамках мер предосторожности в отношении клиентов и выгодоприобретающих собственников, информацию, полученную с помощью электронных средств в процессе идентификации и дистанционной проверки личности клиента, такие как копии документов, удостоверяющих личность, архив учетных и первичных документов, деловая переписка, результаты проведенных анализов и исследований, в течение активного периода деловых отношений и в течение 5 лет с момента их прекращения или с дата совершения разовой сделки.".

37) П.89 после слова "запроса" дополнить словом "оперативную", слово "операциям" заменить текстом "национальными и международными сделками", текст "части (2)" заменить текстом "части (2¹)", а после первого предложения дополнить новым предложением следующего содержания:

"Сохраняемых данных должны быть достаточными, чтобы можно было восстановить каждую сделку и, при необходимости, служить доказательством в судебных разбирательствах".

38) Подп. 2) п.93, вводную часть изложить в следующей редакции:

"2) назначение лиц, ответственных за обеспечение соответствия банка действующим нормативным актам по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Высшее должностное лицо, назначаемое из числа членов Совета и/или исполнительного органа банка, имеет следующие обязанности:".

39) П.94, слова "ответственного лица" заменить словами "высшим должностным лицом", а после слова "качествами" дополнить словами ", в том числе репутационными,".

40) П.97 после слов "ограничительные меры" дополнить словами ", связанные с террористической деятельностью и распространением оружия массового поражения,".

41) П.99:

a) в вводной части после слов "При определении имущества" дополнить текстом ", в том числе полученного или произведенного этим имуществом,", а после слов "прямо или косвенно" дополнить словами "полностью или совместно";

b) пп.1) изложить в следующей редакции: "решением (приказом) ответственного высшего должностного лица банк воздерживается, на неопределенный срок, от осуществления деятельности и сделок, находящихся на этапе подготовки, покушения, совершения или уже совершенных, в пользу или выгоду, прямо или косвенно, полностью или частично, лиц, групп и субъектов, вовлеченных в террористическую деятельность и распространение оружия массового поражения, которые являются предметом ограничительных мер, юридических лиц/организаций, которые принадлежат или контролируются прямо или косвенно такими лицами, группами и субъектами, а также лицами, группами и субъектами, действующими от их имени, по указанию таких лиц, групп и субъектов;";

c) в пп.2):

первую часть изложить в следующей редакции:

"информирует незамедлительно, но не позднее 24 часов с момента применения ограничительной меры, Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег о воздержании, на неопределенный срок, от осуществления деятельности и сделок. Информация должна содержать как минимум следующие элементы:

п. c), слово "руководителя" заменить текстом "высшего должностного лица".

42) Приложение признать утратившим силу.

2. В Регламент о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности обменных валютных касс и гостиниц, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 201/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 321-332, ст.1312), с последующими изменениями, зарегистрированным в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 1353 от 21.08.2018, внести следующие изменения:

1) В названии Постановления Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 201/2018 и регламента, а также по всему их тексту, кроме п.2 регламента, слова "обменных валютных касс и гостиниц" в любом падеже заменить словами "учреждения по валютному обмену" в соответствующем падеже.

2) П.2 изложить в следующей редакции:

"Субъектами настоящего Регламента являются учреждения по валютному обмену, которые осуществляют наличные обменные валютные операции с физическими лицами.".

3) П.6 после слова "политики" дополнить текстом "методы, практики,".

4) П.7 дополнить текстом "Внутренняя программа утверждается ответственным лицом с функциями руководителя высшего звена учреждения по валютному обмену.".

5) П.8:

a) пп.3) в варианте на русском языке текст остается без изменений;

b) пп.6) после слов "подозрительной деятельности и сделках" дополнить текстом "по отмыванию денег или финансированию терроризма, или несоблюдении действующего законодательства или внутренних процедур,";

c) дополнить подпунктом 6¹ следующего содержания:

"6¹) определение механизма защиты лиц, ответственных за обеспечение соответствия, и сотрудников, сообщающих о нарушениях законодательства о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;".

6) П.10 изложить в следующей редакции:

"10. Учреждение по валютному обмену хранит один экземпляр Программы ПБОДФТ в помещении учреждения по валютному обмену (его отделения, обменного валютного пункта). Учреждение по валютному обмену обеспечит оперативный и неограниченный доступ к Программе ПБОДФТ высшему должностному лицу/директору отделения, кассиру, а также надзорному органу.".

7) П.10¹ изложить в следующей редакции:

"10¹. Учреждение по валютному обмену выявляет и оценивает, принимая во внимание оценку риска на национальном уровне, а также критерии и факторы риска, установленные в этой связи Национальным банком Молдовы и Службой по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, риски отмывания денег и финансирования терроризма в собственной сфере деятельности, результаты оценки утверждаются высшим должностным лицом, ответственным за обеспечение соответствия внутренней политики и процедур требованиям законодательства в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Оценка должна обновляться ежегодно и после каждой оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма, проводимой на национальном уровне, а также при установлении критериев и факторов риска Национальным банком Молдовы и Службой по предотвращению и борьбе с отмыванием денег. Учреждение по валютному обмену применяет в зависимости от степени риска, в том числе с учетом типа клиента и типа валютной операции, стандартные, упрощенные или усиленные меры предосторожности.".

8) В п.11:

a) вводную часть изложить в следующей редакции:

"Учреждение по валютному обмену применяет меры по предосторожности в отношении клиента – физического лица, осуществляющего операцию по обмену валюты в его помещении:";

b) пп.1), текст "200 000" заменить текстом "10 000".

9) В п.12:

a) вводную часть изложить в следующей редакции:

"При применении стандартных мер предосторожности к физическому лицу в случаях, предусмотренных пунктом 11, учреждение по валютному обмену получает:"

b) пп.5), слово "публичная" исключить;

c) дополнить подпунктом 6¹ следующего содержания:

"6¹) идентификация выгодоприобретающего собственника;".

10) В п.14 слово "клиента" заменить словом "лица".

11) Пп.2) п.16 дополнить текстом "и 12¹".

12) Дополнить п.16¹ следующего содержания:

"16¹. Идентификация лица, гражданина Республики Молдова, и проверка данных, представленных для идентификации, могут осуществляться на основании паспорта, когда операцию обмена валюты осуществляет учреждение по валютному обмену, действующее в непосредственной близости от пунктов пересечения государственной границы и, если стоимость операции не превышает 20 000 леев (или их эквивалента).".

13) В п.18 после текста "12-16" дополнить текстом "и 23".

14) П.19 и п.20 изложить в следующей редакции:

"19. Учреждение по валютному обмену составит, заполнит и обновит сведения о идентифицированных физических лицах в специальном регистре, в электронном виде, разработанном в соответствии с приложением № 1 к настоящему Регламенту. Информационная система ведения регистра идентифицированных физических лиц обеспечит:

a) правильную и безопасную запись данных;

b) невозможность манипулирования или изменения сделанных записей;

c) хранение данных доступным способом и способом, обеспечивающим возможность экспорта данных в электронном формате для представления в надзорный орган и другие компетентные органы.

20. Учреждение по валютному обмену обеспечит оперативный и неограниченный доступ (в помещении) к регистру идентифицированных физических лиц, составленному в соответствии с пунктом 19, высшему должностному лицу/руководителю отделения, кассиру, а также надзорным органам.".

15) В п.22 слова "представленной в Регистре" заменить словами "из Регистра", а текст "подтверждается подписью кассира/лица, осуществляющего обменную валютную операцию, размещенную в соответствующем поле Регистра" заменить текстом "обеспечивается высшим должностным лицом".

16) В п.26:

a) в вводной части слово "учитывают" заменить словом "учитывает";

b) дополнить подпунктом 8¹ следующего содержания:

"8¹) денежные средства, участвующие в валютных операциях, поступают от операций с виртуальными активами;".

17) В п.27 текст "в отношении которых ФАТФ требует принять меры" заменить текстом "назначенные/контролируемые GAFI".

18) В п.28:

a) в вводной части слово "связанными" заменить словами "о которых известно, что они являются связанными";

b) в пп.2) слова "ассоциированных политически уязвимому лицу" заменить словами "о которых известно, что они являются связанными с политически уязвимым лицом";

19) Дополнить пунктом 28¹ следующего содержания:

"28¹. При проведении обменной валютой операции с политически уязвимыми лицами, с членами семей политически уязвимых лиц и с лицами, о которых известно, что они являются связанными с политически уязвимыми лицами, учреждение по валютному обмену применяет повышенные меры предосторожности, предусмотренные пунктом 28, сроком на 12 месяцев с момента прекращения исполнения важной государственной должности на национальном или международном уровне. По истечении этого периода, на основании оценки риска, которая определяет, представляет ли данное лицо по-прежнему риски, связанные с политически уязвимыми лицами, учреждение по валютному обмену применяет меры предосторожности в соответствии с выявленным риском."

20) В п.29 после текста "частью (3) ст.5" дополнить текстом "и частью (4) ст.34".

21) П.31 изложить в следующей редакции:

"31. Учреждение по валютному обмену обязано отчитываться перед Службой по предотвращению и борьбе с отмыванием денег в соответствии со ст.11 Закона № 308/2017, о:

1) о сомнительном имуществе, деятельности или сделках, подозрительных в смысле отмывания денег, связанных с ними преступлений и финансирования терроризма, находящихся на этапе подготовки, покушения, совершения или уже совершенных, – незамедлительно, в срок не более 24 часов с идентификации акта или обстоятельств, порождающих подозрения;

2) о сделках, осуществленных наличными на сумму не менее 200 000 леев (или ее эквивалента), совершенных посредством одной операции или нескольких операций, связанных друг с другом, в течение месяца, начиная с первого дня и заканчивая последним днем месяца, – до 5-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором были осуществлены операции.".

22) В п.33 текст "частей (5) – (8), ст.11" заменить текстом "частей (6), (8), ст.11".

23) В п.36 текст "и, впоследствии, до 5 лет - в электронном формате только для целей, предусмотренных Законом № 308/2017 г. о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма" исключить.

24) В п.44 после слова "качествами" дополнить текстом ", в том числе репутационными,".

25) Дополнить пунктом 46¹ следующего содержания:

"46¹. Учреждение по валютному обмену хранит один экземпляр Программы непрерывного обучения персонала в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, отчет о проведенных тренингах, а также результаты проверок в помещении учреждения по валютному обмену (его отделения, пункта обмена валюты). Учреждение по валютному обмену обеспечит оперативный и неограниченный доступ к ним высшему должностному лицу/директору отделения, кассиру, а также надзорному органу.".

26) Приложение № 1 изложить в следующей редакции:

27) Приложение № 2 изложить в следующей редакции:

3. В Регламент о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности небанковских поставщиков платежных услуг, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 202/2018 (Официальный монитор Республики Молдовы, 2018, № 321-332, ст.1313), с последующими изменениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 1355 от 21.08.2018, внести следующие изменения:

П. 8, после слов "представляет политики," дополнить словами "методы, практики,".

1) П.9, текст "ФАТФ" заменить текстом "GAFI" и дополнить текстом "Внутренняя программа утверждается администратором поставщика, ответственным за обеспечение соответствия политик и процедур поставщика требованиям законодательства в отношении предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.".

2) В п.11:

a) пп.1):

в п.e) слова "в том числе" исключить, а после слов "иерархических уровнях" дополнить текстом ", в том числе высших должностных лиц";

Дополнить п.e¹) следующего содержания:

"e¹) определение механизма защиты лиц, ответственных за обеспечение соответствия, и сотрудников, сообщающих о нарушениях законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;";

b) дополнить пп.5¹) следующего содержания:

"5¹) процедуры и требования относительно применения усиленных мер предосторожности при проведении операций клиентов-резидентов с поставщиками услуг виртуальных активов, уполномоченными в других государствах;";

c) пп.8) дополнить текстом "по отмыванию денег или финансированию терроризма, или несоблюдению действующего законодательства или внутренних процедур".

3) В п.13, второе предложение, после слов "финансирования терроризма в своей деятельности" дополнить текстом "фиксируются в отчете об оценке, которые".

4) В п.14 слова "использует риск-ориентированный подход" заменить словами "обеспечивает внедрение риск-ориентированный подход".

5) П.15, вводную часть изложить в следующей редакции:

"15. В целях осуществления п.13 поставщик выполняет и обновляет оценку рисков в своей сфере деятельности, по крайней мере, ежегодно и после каждой оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма на национальном уровне и, в зависимости от обстоятельств, при определении дополнительных критериев и факторов риска Национальным банком Молдовы и Службой по предотвращению и борьбе с отмыванием денег. Этот процесс включает по меньшей мере:".

6) П.18, слова ", по необходимости," и слова "(где это уместно)" исключить.

7) Название раздела 2 главы V изложить в следующей редакции "Меры предосторожности по клиентам".

8) В п.22:

a) в вводной части после слова "применяет" дополнить словами ", в зависимости от риска,", а текст "идентификации клиентов, а также выгодоприобретающих собственников" заменить словами "предосторожности по клиентам";

b) В пп.1) "до" исключить;

c) В пп.2) текст "300000" заменить текстом "200000".

9) Дополнить п.22¹ следующего содержания:

"22¹. В зависимости от степени вовлеченного риска, в том числе с учетом типа клиента, страны (юрисдикции), деловых отношений, предлагаемого продукта/предлагаемой услуги или осуществленной сделки, сети распространения и т. д., поставщик применяет стандартные, упрощенные или усиленные меры предосторожности.";

10) В п.24:

a) Вводную часть и пп.1) изложить в следующей редакции:

"24. При применении стандартных мер предосторожности в отношении клиентов в случаях, предусмотренных п.22, поставщик получает как минимум следующую информацию:

1) для клиентов – физических лиц:

a) фамилия и имя;

b) число и место рождения;

c) гражданство и данные удостоверения личности (IDNP, серия и номер, дата выдачи, код органа, выдавшего его (если существует), или другие единые показатели, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность с фотографией владельца);

d) домашний адрес и/или местонахождение;

e) номер телефона, факса, адрес электронной почты (e-mail) (если существует);

f) статус резидента/нерезидента;

g) род деятельности, занимаемая должность и/или наименование/фамилия работодателя;

h) источник дохода;

i) личность выгодоприобретающего собственника;

j) цель и характер деловых отношений или разовой сделки (цель начала деловых отношений или проведения разовой сделки, тип запрошенного продукта и услуги, тип сделок, объем активов, которые предполагается депонировать, объем и частота ожидаемых сделок, потенциальная продолжительность деловых отношений);"

b) В п.2) :

Вводную часть изложить в следующей редакции:

"для клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и трастов или аналогичных юридических конструкций:";

в п.g¹) текст "лиц, управляющих имуществом, находящимся в доверительном управлении" заменить текстом "трастов и аналогичных юридических конструкций";

п. i) изложить в следующей редакции:

"цель и характер деловых отношений или разовой сделки (цель начала деловых отношений или проведения разовой сделки, тип запрошенного продукта и услуги, тип сделок, объем активов, которые предполагается депонировать, объем и частота ожидаемых сделок, потенциальная продолжительность деловых отношений)".

11) В п.26 третье и четвертое предложение изложить в следующей редакции:

"Поставщик услуг хранит всю информацию и документы, накопленные в процессе определения фактического статуса выгодоприобретающего собственника клиента-юридического лица, в том числе те, которые свидетельствуют об исчерпании всех возможных средств идентификации, и представляет их по запросу в Национальный банк Молдовы и Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. При определении выгодоприобретающего собственника юридических лиц, преследующих цель извлечения прибыли, некоммерческих организаций, трастов или аналогичных юридических конструкций или иных видов юридических лиц (в том числе осуществляющих управление и распределение денежных средств) банк учитывает критерии идентификации, определенные в ст.5² Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017 и Руководство Службы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег относительно идентификации выгодоприобретающего собственника.".

12) В п.30 текст "или в момент установления деловых отношений" исключить, а слово "сделки" заменить словом "сделок".

13) В п.31:

a) в вводной части после слов "поставщик использует" дополнить текстом "документы,", слова "Проверка информации должна быть пропорциональна" заменить словами "Применяемые меры должны быть пропорциональны";

b) в пп.2), в вводной части слова "лица, управляющие имуществом, находящимся в доверительном управлении" заменить текстом "трасты или аналогичные юридические конструкции".

14) В п.32 последнее предложение изложить в следующей редакции:

15) "В случае удаленной идентификации и проверки клиентов банк запрашивает и получает необходимую информацию и документы в соответствии с положениями Национального банка Молдовы о требованиях к идентификации и проверке личности клиентов посредством электронных средств.".

16) В п.43:

a) пп.1) и пп.2), текст "30 и 31" заменить текстом "30, 31 и 37";

b) в тексте на русском языке текст остается без изменений;

c) дополнить пп.2¹ следующего содержания:

"2¹) когда есть подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма и поставщик обоснованно полагает, что соблюдение требований пунктов 24, 25, 30, 31 и 37 приведет к нарушению обязательства о неразглашении информации, не завершит процесса применения мер предосторожности в отношении потенциального клиента;";

d) пп.3) текст "докладывать об обстоятельствах, указанных" заменить текстом "передавать формуляры, указанные", а текст "подпунктах 1) и 2)" заменить текстом "подпунктах 1) и 2) и (2¹)".

17) В п.44 после слов "или фиктивными счетами" дополнить текстом "не выдает и принимает платежи, осуществленные с использованием анонимных предоплаченных карт,".

18) Дополнить пунктом 44¹ следующего содержания:

"44¹. Поставщик открывает и не управляет счетами для/у поставщиков услуг виртуальных активов из других государств, а также счета для клиентов-нерезидентов с целью проведения сделок в адрес/от поставщиков услуг виртуальных активов из других государств.".

19) В п.45:

a) пп.1), после слов "требования, аналогичные предусмотренным Законом № 308/2017" дополнить текстом "о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая меры предосторожности по клиентам и хранения данных,";

b) пп.2), текст ", определенных в соответствии с критериями, установленными Службой по предотвращению и борьбе с отмыванием денег" исключить.

20) Подп.2) п.45¹ дополнить текстом ", включая данные, полученные посредством электронных средств".

21) В п.48, последнее предложение, слово "банк" заменить словом "поставщик".

22) Дополнить пунктом 49¹ следующего содержания:

"49¹. На основании соответствующей оценки риска, которая демонстрирует наличие низкого риска отмывания денег и финансирования терроризма, для операций по приобретению товаров или услуг поставщик, за исключением случаев погашения или снятия наличной денежной стоимости электронных денег и в случаях дистанционных платежных операций, сумма которых превышает 1000 леев за операцию, могут применяться упрощенные меры предосторожности, связанные с электронными деньгами, в случаях соблюдения следующих условий:

a) максимальная сумма, хранящаяся в электронном виде, не превышает сумму 3000 леев;

b) сумма ежемесячных переводов не превышает сумму 3000 лей;

c) эмитент (поставщик) осуществляет достаточный мониторинг сделок или деловых отношений, чтобы обеспечить обнаружение подозрительных сделок.".

23) В п.52:

a) пп.3), текст "или финансируется анонимными электронными деньгами, в том числе электронными деньгами, для которых допускаются отступления, предусмотренные п.23" исключить;

b) дополнить пп.3¹ следующего содержания:

"3¹) клиенты и сделки в адрес/от поставщиков услуг виртуальных активов, авторизированные в других государствах.".

24) В п.53:

a) пп.1), после слов "о клиенте" дополнить словами "и выгодоприобретающем собственнике";

b) пп.6), слово "числа" заменить словом "частоты";

c) пп.10), текст "54-56" заменить "53¹ - 56²".

25) Дополнить п.53¹ следующего содержания:

"53¹. В деловых отношениях с клиентами-резидентами, осуществляющими сделки в адрес/от поставщиков услуг виртуальных активов, авторизированных в других государствах, поставщик:

1) открывает специальные счета для клиентов-резидентов для осуществления данных видов сделок;

2) не допускает осуществление сделок с совокупным объемом, превышающим эквивалент 50 000 леев в течение месяца для каждого отдельного клиента-резидента;

3) не допускает разовых сделок этого типа;

4) внедряет специализированные ИТ-решения с целью усиления контроля за этими типами сделок, в том числе для установления источника задействованных товаров и обеспечения прослеживаемости сделок.".

26) В п.56:

в вводной части слово "связанными" заменить словами "о которых известно, что они являются связанными";

дополнить частью следующего содержания:

"В деловых отношениях или в случае сделок с политически уязвимыми лицами, с членами семей политически уязвимых лиц и с лицами, о которых известно, что они являются связанными с политически уязвимыми лицами, поставщик применяет повышенные меры предосторожности, предусмотренные подпунктами 1) - 4) сроком на 12 месяцев с момента прекращения выполнения важной государственной должности на национальном или международном уровне. По истечении этого периода на основании оценки риска, которая определяет, представляет ли соответствующее лицо по-прежнему риски, связанные с политически уязвимыми лицами, поставщик услуг применяет меры предосторожности в соответствии с выявленным риском".

27) П.56¹ изложить в следующей редакции:

"56¹. В деловых отношениях или в сделках с клиентами и финансовыми учреждениями стран (юрисдикций) с высоким уровнем риска, обозначенных/контролируемых GAFI, в дополнение к усиленным мерам предосторожности, предусмотренным в настоящей главе, поставщик дополнительно, в соответствии с запрошенными действиями и в зависимости от риска, применяет одну или несколько из следующих мер:

1) ограничение ведения деловых отношений или проведение сделок в/из страны (юрисдикции) с повышенным риском с лицами из этой страны (юрисдикции) или, по необходимости, их прекращение;

2) пересмотр, изменение или, при необходимости, прекращение отношений с корреспондентским учреждением страны (юрисдикции) с повышенным риском;

3) проведение внешнего аудита для отделений поставщика, расположенных в соответствующих странах (юрисдикциях);

4) закрытие отделения поставщика, расположенного в соответствующих странах (юрисдикциях).".

28) П.56², после текста "56¹" дополнить текстом ", а также другие меры повышенной осторожности,".

29) В пп.1) п.72 слова "или анонимными электронными деньгами" исключить.

30) П.81 изложить в следующей редакции:

"81. Поставщик обязан информировать Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в соответствии со ст.11 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017 о:

1) подозрительных ценностях, деятельности или сделке по отмыванию денег, связанными с ними правонарушениями и финансированию терроризма в процессе подготовки, совершения или уже совершенной – незамедлительно, но не более, чем в течение 24 часов с идентификации акта или обстоятельств, порождающих подозрения;

2) деятельности или операциях, осуществленных наличными посредством одной операции на сумму не менее 200000 леев (или эквивалентную сумму), совершенные посредством одной операции или нескольких операций, связанных друг с другом, в течение месяца, начиная с первого дня и заканчивая последним днем месяца – до 5 числа месяца, следующего за месяцем, в котором были осуществлены действия или сделки;

3) сделках клиента, осуществленных посредством одной операции на сумму не менее 200000 леев (или эквивалентную сумму) и не подпадающие под действие пп.2) - до 10 числа месяца, следующего за месяцем, в котором были осуществлены сделки;

4) операции, совершенные через системы денежных переводов, на сумму не менее 40 000 леев (или ее эквивалента) - в течение 5 дней с момента совершения сделки.".

31) В п.84, после текста "выгодоприобретающих собственников," дополнить текстом "информацию, полученную с помощью электронных средств в процессе дистанционной идентификации и проверки личности клиента,", слова "после даты завершения разовых сделок" заменить словами "со дня осуществления операций", а слова "и переводов денежных средств" исключить.

32) В п.86 слово "операциями" заменить словами "национальными и международными сделками", а после текста "запроса," дополнить словом "оперативную".

33) В п.93 после слова "качествами" дополнить словами ", в том числе репутационными".

34) В п.96 после текста "Поставщик незамедлительно применяет ограничительные меры" дополнить словами ", связанных с террористической деятельностью и распространением оружия массового поражения".

35) В п.98:

в вводной части, после слов "определении имущества" дополнить текстом ", в том числе полученного или произведенного этим имуществом,", а после слов "прямо или косвенно" дополнить словами "полностью или совместно";

a) пп.1) изложить в следующей редакции:

"1) "решением (приказом) ответственного лица поставщика воздерживается, на неопределенный срок, от осуществления деятельности и сделок, находящихся на этапе подготовки, покушения, совершения или уже совершенных, в пользу или выгоду, прямо или косвенно, полностью или частично, лиц, групп и субъектов, вовлеченных в террористическую деятельность и распространение оружия массового поражения, которые являются предметом ограничительных мер, юридических лиц/организаций, которые принадлежат или контролируются прямо или косвенно такими лицами, группами и субъектами, а также лицами, группами и субъектами, действующими от их имени, по указанию таких лиц, групп и субъектов;";

b) пп.2) изложить в следующей редакции:

"2) "информирует незамедлительно, но не позднее 24 часов с момента применения ограничительной меры, Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег о воздержании, на неопределенный срок, от осуществления деятельности и сделок. Информация, направляемая в указанный орган, должна содержать как минимум следующие элементы:

36) Приложение признать утратившим силу.

4. Настоящее Постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова, за исключением пп.14) п.2, который вступает в силу в течение 30 дней со дня вступления в силу настоящего постановления.