Hotărâre nr.20 din 24.01.2024 cu privire la modificarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

cu privire la modificarea unor acte normative

ale Băncii Naţionale a Moldovei

nr. 20  din  24.01.2024

 (în vigoare 08.02.2024, cu excepţia pct.2 sbp.14) - 09.03.2024) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 58-60 art.130 din 08.02.2024

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1910 din 1 februarie 2024

Ministru _______ Veronica MIHAILOV-MORARU

În temeiul art.5 alin.(1) lit.d) şi m), art.11 alin.(1), art.27 alin.(1) lit.c), art.44 lit.a) şi art.51 lit.b) din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare şi art.15 alin.(1) lit.a) şi alin.(2) lit.a) din Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.58-66, art.133), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul cu privire la cerinţele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului în activitatea băncilor, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.200/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.321-332, art.1311), cu modificările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1354 din 21.08.2018, se modifică după cum urmează:

1) La pct.3, noţiunea "mijloace electronice" se exclude.

2) Pct.9, după cuvântul "politici" se completează cu cuvintele "metode, practici,".

3) La pct.10, cuvântul "FATF" se substituie cu cuvântul "GAFI".

4) La pct.12:

a) sbp.1):

lit.e) se completează cu textul ", inclusiv cele cu funcţii de conducere de rang superior",

se completează cu litera g¹) cu următorul cuprins:

"g¹) determinarea mecanismului de protecţie a persoanelor responsabile de asigurarea conformităţii şi a angajaţilor care raportează încălcări ale legislaţiei privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;".

b) se completează cu subpunctul 8¹) cu următorul cuprins:

"8¹) proceduri şi cerinţe privind aplicarea măsurilor de precauţie sporită la efectuarea tranzacţiilor clienţilor rezidenţi cu prestatorii de servicii privind activele virtuale autorizaţi în alte state;".

c) sbp.10) se completează cu textul "de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului, ori de nerespectare a legislaţiei incidente în vigoare sau a procedurilor interne;".

5) Pct.14 va avea următorul cuprins:

"14. Banca este obligată să întreprindă acţiuni privind identificarea şi evaluarea riscurilor de spălare a banilor şi finanţare a terorismului, ţinând cont de ameninţările şi vulnerabilităţile identificate în rezultatul evaluării riscurilor la nivel naţional, precum şi de criteriile şi factorii de risc stabiliţi în acest sens de Banca Naţională a Moldovei şi Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor. Rezultatele evaluării sunt consemnate într-un raport de evaluare, care se aprobă de către persoana cu funcţie de conducere de rang superior desemnată responsabilă în bancă de asigurarea conformităţii politicilor şi procedurilor cu cerinţele legale privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului şi se prezintă Consiliului băncii.".

6) Pct.18 va avea următorul cuprins:

"18. Banca, ca urmare a rezultatelor evaluării riscurilor de spălare a banilor şi finanţare a terorismului, asigură implementarea abordării bazate pe risc prin stabilirea şi punerea în aplicare a procedurilor de identificare, evaluare, monitorizare, de gestionare şi minimizare a riscurilor identificate, inclusiv prin alocarea resurselor tehnologice, materiale şi umane corespunzătoare.".

7) Pct.20 se abrogă.

8) Capitolul V, Secţiunea a 2-a, în denumire, cuvintele "identificare a clientului şi beneficiarului efectiv" se substituie cu cuvintele "precauţie privind clienţii".

9) Pct.22, după cuvintele "persoana responsabilă" se completează cu cuvintele "cu funcţie de conducere de rang superior", iar după cuvintele "conducătorul sucursalei" se completează cu cuvintele ", în cazul delegării atribuţiilor,".

10) La pct.25:

a) În propoziţia introductivă, după cuvântul "aplică" se completează cu cuvintele ", în funcţie de risc,", iar textul "identificare a clienţilor, precum şi a beneficiarilor efectivi" se substituie cu cuvintele "precauţie privind clienţii";

b) la sbp.1) cuvântul "până" se exclude;

c) la sbp.2) textul "300000" se substituie cu textul "200000";

d) la sbp.5) textul "200000" se substituie cu textul "10000";

e) sbp.6) se abrogă.

11) Se completează cu punctul 25¹ cu următorul cuprins:

"25¹. În funcţie de gradul de risc implicat, inclusiv ţinând cont de tipul clientului, ţară (jurisdicţie), relaţia de afaceri, produsul/serviciul oferit sau tranzacţia efectuată, reţeaua de distribuţie etc., banca aplică măsuri de precauţie standard, de precauţie simplificată sau sporită."

12) La pct.26:

a) în propoziţia introductivă, cuvintele "identificarea clienţilor" se substituie cu cuvintele "aplicarea măsurilor standard de precauţie privind clienţii".

b) sbp.1):

lit. e), cuvântul "publică" se exclude;

lit. g) va avea următorul cuprins:

"identitatea beneficiarului efectiv;";

lit. h) va avea următorul cuprins:

"scopul şi natura relaţiei de afaceri sau a tranzacţiei ocazionale (scopul iniţierii relaţiei de afaceri sau al efectuării tranzacţiei ocazionale, tipul produsului şi serviciului solicitat, tipul tranzacţiilor, volumul activelor preconizate pentru a fi depuse, volumul şi frecvenţa tranzacţiilor preconizate, potenţiala durată a relaţiei de afaceri);".

c) sbp.2):

lit. i) va avea următorul cuprins:

"scopul şi natura relaţiei de afaceri sau a tranzacţiei ocazionale (scopul iniţierii relaţiei de afaceri sau al efectuării tranzacţiei ocazionale, tipul produsului şi serviciului solicitat, tipul tranzacţiilor, volumul activelor preconizate pentru a fi depuse, volumul şi frecvenţa tranzacţiilor preconizate, potenţiala durată a relaţiei de afaceri);".

d) sbp.3):

în propoziţia introductivă, textul "persoanele care gestionează bunurile aflate sub administrare fiduciară (trust, fond de investiţii, etc.)" se substituie cu cuvintele "fiducii sau construcţii juridice similare";

lit. f) va avea următorul cuprins:

"scopul şi natura relaţiei de afaceri sau a tranzacţiei ocazionale (scopul iniţierii relaţiei de afaceri sau al efectuării tranzacţiei ocazionale, tipul produsului şi serviciului solicitat, tipul tranzacţiilor, volumul activelor preconizate pentru a fi depuse, volumul şi frecvenţa tranzacţiilor preconizate, potenţiala durată a relaţiei de afaceri);".

13) La pct.27:

a) propoziţia introductivă va avea următorul cuprins:

"La identificarea unui grad de risc sporit, banca va aplica măsuri de precauţie sporită privind clienţii şi va obţine, suplimentar la datele indicate la pct.26, următoarele informaţii:";

b) sbp.3), în propoziţia introductivă, textul "persoanele care gestionează bunurile aflate sub administrare fiduciară (trust, fond de investiţii etc)" se substituie cu cuvintele "fiducii sau construcţii juridice similare".

14) La pct.28, cuvântul "caselor" se substituie cu cuvântul "unităţilor", iar cuvintele "şi hotelurilor" se exclud.

15) La pct.30, propoziţia a treia şi a patra vor avea următorul cuprins:

"Banca păstrează toată informaţia şi documentele acumulate în procesul de determinare a calităţii de beneficiar efectiv al clientului persoană juridică, inclusiv cele care demonstrează epuizarea tuturor mijloacelor posibile de identificare, şi le prezintă, la cerere, Băncii Naţionale a Moldovei şi Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor. La identificarea beneficiarului efectiv al persoanelor juridice cu scop lucrativ (comercial), organizaţiilor necomerciale, al fiduciilor sau construcţiilor juridice similare sau a altor tipuri de persoane juridice (inclusiv care administrează şi distribuie fonduri), banca va ţine cont de criteriile de identificare stabilite la art.5² din Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului şi de Ghidul Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor privind identificarea beneficiarului efectiv.".

16) La pct.35:

a) prima propoziţie, după cuvântul "documente" se completează cu cuvintele ", date şi informaţii", iar cuvintele "date şi informaţii" de la sfârşitul propoziţiei se exclud,

b) a doua propoziţie, cuvintele "Verificarea informaţiei" se substituie cu cuvintele "Măsurile aplicate", iar cuvântul "proporţională" se substituie cu cuvântul "proporţionale",

c) la sbp.3), în partea introductivă, textul "persoanele care gestionează bunurile aflate sub administrare fiduciară (trust, fond de investiţii şi alte tipuri de aranjamente)" se substituie cu cuvintele "fiducii sau construcţii juridice similare".

17) La pct.36 sbp.5), cuvântul "publice" se exclude.

18) La pct.38, propoziţia a treia va avea următorul cuprins:

"În cazul identificării şi verificării identităţii clientului la distanţă, banca solicită şi obţine informaţiile şi documentele necesare în conformitate cu reglementările Băncii Naţionale a Moldovei privind cerinţele pentru identificarea şi verificarea identităţii clienţilor prin intermediul mijloacelor electronice.".

19) La pct.46:

a) sbp.1) şi sbp.2), textul "34 şi 35" se substituie cu textul "34, 35, 40 şi 41",

b) sbp.2), cuvântul "termine" se substituie cu cuvântul "înceteze",

c) se completează cu subpunctul 2¹), care va avea următorul cuprins:

"2¹) atunci când există o suspiciune privind spălarea banilor sau finanţarea terorismului şi banca consideră în mod rezonabil că respectarea cerinţelor pct.25-29, 34, 35, 40 şi 41 va determina încălcarea obligaţiei de nedivulgare, să nu finalizeze procesul de aplicare a măsurilor de precauţie în raport cu potenţialul client;",

d) sbp.3), cuvintele "să aibă în vedere transmiterea formularelor" se substituie cu cuvintele "să transmită formularele", iar textul "sbp.1) şi 2)" se substituie cu textul "sbp.1), 2) şi 2¹)".

20) La pct.47, după cuvintele "conturi pe nume fictive," se completează cu textul "casete de siguranţă anonime, carnete de economii anonime, nu va emite şi accepta plăţi efectuate prin utilizarea de carduri preplătite anonime,".

21) Se completează cu punctul 47¹ cu următorul cuprins:

"47¹. Banca nu va deschide şi ţine conturi pentru/ la prestatorii de servicii privind activele virtuale din alte state, precum şi conturi clienţilor nerezidenţi în scopul efectuării tranzacţiilor în/din adresa prestatorilor de servicii privind activele virtuale din alte state.".

22) La pct.48:

a) sbp.1), după textul "Legea nr.308/2017" se completează cu textul "cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, inclusiv privind măsurile de precauţie privind clienţii şi de păstrare a datelor,",

b) sbp.2), textul "determinate potrivit criteriilor stabilite de către Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor" se exclude.

23) Pct.48¹ sbp.2) se completează cu textul ", inclusiv datele obţinute prin intermediul mijloacelor electronice".

24) Se completează cu punctul 52¹ cu următorul cuprins:

"52¹. Pe baza unei evaluări corespunzătoare a riscurilor, care demonstrează existenţa unui risc scăzut de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului, pentru operaţiunile de achiziţionare a bunurilor sau serviciilor, banca în calitate de prestator de servicii de plată şi emitent de monedă electronică conform Legii nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, cu excepţia cazurilor de răscumpărare sau retragere în numerar a valorii monetare a monedei electronice şi a cazurilor de operaţiuni de plată la distanţă care depăşesc 1000 lei pe operaţiune, poate aplica măsuri de precauţie simplificată referitoare la moneda electronică în cazurile de respectare a următoarelor condiţii:

a) valoarea maximă depozitată electronic nu depăşeşte suma de 3000 de lei;

b) valoarea transferurilor lunare nu depăşeşte suma de 3000 de lei;

c) emitentul (banca) efectuează o monitorizare suficientă a tranzacţiilor sau a relaţiei de afaceri pentru a permite depistarea tranzacţiilor suspecte.".

25) La pct.55:

a) sbp.3) se completează cu textul ", cu excepţia clienţilor identificaţi prin aplicarea mijloacelor electronice";

b) sbp.9), textul "FATF" se substituie cu textul "GAFI";

c) sbp.16), textul "relaţiile bancare transfrontaliere (de corespondenţă bancară)" se substituie cu cuvintele "relaţiile transfrontaliere de corespondenţă";

d) se completează cu un nou subpunct care va avea următorul cuprins:

"16¹) clienţii şi tranzacţiile efectuate în/din adresa prestatorilor de servicii privind activele virtuale autorizaţi în alte state;".

26) La pct.57:

a) sbp.1), după cuvintele "despre client" se completează cu cuvintele "şi beneficiarul efectiv";

b) sbp.5), după cuvântul "responsabilă" se completează cu cuvintele "cu funcţie de conducere de rang superior", iar după cuvântul "sucursalei" se completează cu cuvintele ", în cazul delegării atribuţiilor,";

c) sbp.6), cuvintele "numărului şi timpului" se substituie cu cuvintele "frecvenţei şi duratei";

d) sbp.57, textul "58-62" se substituie cu textul "57¹- 62²".

27) Se completează cu punctul 57¹ cu următorul cuprins:

"57¹. În relaţiile de afaceri cu clienţii rezidenţi care efectuează tranzacţii în/din adresa prestatorilor de servicii privind activele virtuale autorizaţi în alte state, banca:

1) deschide conturi speciale pentru clienţii rezidenţi pentru efectuarea acestor tipuri de tranzacţii;

2) nu admite efectuarea tranzacţiilor cu un volum ce depăşeşte cumulativ echivalentul a 50000 de lei pe parcursul unei luni pentru fiecare client rezident în parte;

3) nu admite efectuarea tranzacţiilor ocazionale de acest tip;

4) implementează soluţii IT specializate în scopul monitorizării sporite a acestor tipuri de tranzacţii, inclusiv pentru stabilirea sursei bunurilor implicate şi asigurarea trasabilităţii tranzacţiilor.".

28) La pct.60:

a) propoziţia introductivă, cuvintele "membrii familiilor" se substituie cu cuvintele "membrii de familie ai", iar cuvântul "asociate" se substituie cu cuvintele "cunoscute ca fiind asociaţi apropiaţi ai";

b) sbp.2), cuvintele "responsabile în bancă pentru stabilirea" se substituie cu textul "responsabile cu funcţie de conducere de rang superior în bancă sau a conducătorului sucursalei, în cazul delegării atribuţiilor, pentru stabilirea sau continuarea";

c) la sbp.4), cuvântul "asociate" se substituie cu cuvintele "cunoscute ca fiind asociaţi apropiaţi ai".

29) Se completează cu punctul 60¹ cu următorul cuprins:

"60¹. În relaţiile de afaceri sau în cazul tranzacţiilor cu persoanele expuse politic, cu membrii de familie ai persoanelor expuse politic şi cu persoanele cunoscute ca fiind asociaţi apropiaţi ai persoanelor expuse politic, banca aplică măsurile de precauţie sporită prevăzute la pct.60 pentru o perioadă de 12 luni de la încetarea exercitării funcţiei publice importante la nivel naţional sau internaţional. După expirarea acestei perioade, în baza unei evaluări a riscului care determină dacă persoana respectivă mai prezintă sau nu riscuri aferente persoanelor expuse politic, banca aplică măsurile de precauţie în funcţie de riscul identificat.".

30) Pct.62 se abrogă.

31) Pct.62¹ va avea următorul cuprins:

"62¹. În relaţiile de afaceri sau în cazul tranzacţiilor cu clienţii şi instituţiile financiare din ţările (jurisdicţiile) cu risc sporit desemnate/monitorizare de GAFI, pe lângă măsurile de precauţie sporită prevăzute de prezentul capitol, banca aplică suplimentar, în conformitate cu acţiunile solicitate de GAFI şi în funcţie de risc, una sau mai multe din următoarele măsuri:

1) limitarea desfăşurării relaţiei de afaceri sau efectuării tranzacţiilor în/din ţara (jurisdicţia) cu risc sporit sau cu persoane din această ţară (jurisdicţie) ori, după caz, încetarea acestora;

2) evaluarea, modificarea sau, după caz, încetarea relaţiei cu instituţia corespondentă din ţara (jurisdicţia) cu risc sporit;

3) efectuarea auditului extern pentru sucursalele băncii situate în ţările (jurisdicţiile) în cauză;

4) închiderea sucursalei băncii situate în ţările (jurisdicţiile) în cauză.".

32) Pct.62² va avea următorul cuprins:

"62². Măsurile prevăzute la pct.62¹, precum şi alte măsuri de precauţie sporită, urmează a fi aplicate şi în cazul în care acestea sunt solicitate de Banca Naţională a Moldovei sau Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor.".

33) La pct.75 sbp.1), cuvintele "sau în monedă electronică anonimă" se exclud.

34) Pct.85 va avea următorul cuprins:

"85. Banca este obligată să raporteze Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor, în conformitate cu art.11 din Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, despre:

1) bunurile suspecte, activităţile sau tranzacţiile suspecte de spălare a banilor, de infracţiuni predicat şi de finanţare a terorismului, care sunt în curs de pregătire, de tentativă, de realizare sau sunt deja realizate - imediat, în cel mult 24 de ore de la identificarea actului sau circumstanţelor care generează suspiciuni;

2) activităţile sau tranzacţiile clienţilor realizate în numerar în valoare de cel puţin 200000 de lei (sau echivalentul acesteia), realizate printr-o operaţiune sau prin mai multe operaţiuni care au legătură între ele, în decursul unei luni, începând cu prima zi şi terminând cu ultima zi a lunii – până la data de 5 a lunii următoare lunii în care au fost efectuate activităţile sau tranzacţiile;

3) tranzacţiile clienţilor realizate printr-o operaţiune cu o valoare de cel puţin 200000 de lei (sau echivalentul acesteia) şi care nu se încadrează în prevederile sbp.2) – până la data de 10 a lunii următoare lunii în care au fost efectuate tranzacţiile;

4) tranzacţiile realizate prin sistemele de remiteri de bani cu o valoare de cel puţin 40000 de lei (sau echivalentul acesteia) – în termen de 5 zile din momentul efectuării tranzacţiei.".

35) Pct.86 sbp.3) se completează după cuvântul "responsabile" cu cuvintele "cu funcţii de conducere de rang superior";

36) Pct.87 va avea următorul cuprins:

"87. Banca păstrează toate documentele, datele şi informaţiile obţinute în temeiul prezentului Regulament, inclusiv cele obţinute în cadrul măsurilor de precauţie privind clienţii şi beneficiarii efectivi, informaţiile obţinute prin intermediul mijloacelor electronice în cadrul procesului de identificare şi verificare a identităţii clientului la distanţă, cum ar fi, copiile documentelor de identificare, arhiva conturilor şi documentelor primare, corespondenţa de afaceri, rezultatele analizelor şi cercetărilor efectuate, pe perioada activă a relaţiei de afaceri şi pe o perioadă de 5 ani de la încetarea acesteia sau de la data efectuării tranzacţiei ocazionale.".

37) Pct.89, cuvintele "operaţiunilor sunt accesibile" se substituie cu textul "tranzacţiilor naţionale şi internaţionale sunt accesibile, în mod operativ,", textul "alin. (2)" se substituie cu textul "alin. (2¹)", iar după prima propoziţie, se completează cu o propoziţie nouă cu următorul conţinut:

"Datele păstrate trebuie să fie suficiente ca să permită reconstituirea fiecărei tranzacţii şi să servească, la necesitate, în calitate de probe în cadrul procedurilor legale.".

38) La pct.93 sbp.2), partea introductivă va avea următorul cuprins:

"2) desemnarea persoanelor responsabile de asigurarea conformării băncii cu actele normative în vigoare privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului. Persoana responsabilă cu funcţii de conducere de rang superior desemnată din rândul membrilor Consiliului băncii şi/sau organului executiv are următoarele atribuţii:".

39) Pct.94, se completează după cuvântul "responsabile" cu cuvintele "cu funcţii de conducere de rang superior", iar după cuvântul "calităţilor" se completează cu cuvintele ", inclusiv reputaţionale,".

40) Pct.97, după cuvintele "imediat măsuri restrictive" se completează cu cuvintele "aferente activităţilor teroriste şi de proliferare a armelor de distrugere în masă".

41) La pct.99:

a) în partea introductivă, după cuvintele "la identificarea bunurilor" se completează cu textul ", inclusiv a celor obţinute din sau generate de aceste bunuri,", iar după cuvintele "direct sau indirect," se completează cu cuvintele "integral sau în comun,";

b) sbp.1) va avea următorul cuprins: "prin decizia (ordinul) persoanei responsabile cu funcţii de conducere de rang superior în bancă, se abţine, pentru un termen nedeterminat, de la executarea activităţilor şi tranzacţiilor care sunt în curs de pregătire, tentativă, de realizare ori sunt deja realizate, în favoarea sau beneficiul, direct sau indirect, în mod integral sau parţial, al persoanelor, grupurilor şi entităţilor implicate în activităţi teroriste şi de proliferare a armelor de distrugere în masa care fac obiectul măsurilor restrictive, al persoanelor juridice/ entităţilor care aparţin sau sunt controlate, direct sau indirect, de aceste persoane, grupuri şi entităţi, precum şi al persoanelor, grupurilor şi entităţilor care acţionează în numele, la indicaţia acestor persoane, grupuri şi entităţi;";

c) la sbp.2):

primul alineat va avea următorul cuprins:

"informează imediat, dar nu mai târziu de 24 ore din momentul aplicării măsurii restrictive, Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor despre abţinerea, pentru un termen nedeterminat, de la executarea activităţilor şi tranzacţiilor. Informaţia transmisă va cuprinde cel puţin următoarele elemente:";

lit. c), după cuvântul "responsabile" se completează cu cuvintele "cu funcţii de conducere de rang superior".

42) Anexa se abrogă.

2. Regulamentul cu privire la cerinţele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului în activitatea caselor de schimb valutar şi hotelurilor, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.201/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.321-332, art.1312), cu modificările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1353 din 21.08.2018, se modifică după cum urmează:

1) În denumirea Hotărârii Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.201/2018 şi a regulamentului, precum şi în tot textul acestora, cu excepţia pct.2 din regulament, cuvintele "case de schimb valutar şi hoteluri", la orice formă gramaticală, se substituie cu cuvintele "unităţi de schimb valutar".

2) Pct.2 va avea următorul cuprins:

"Subiecţii prezentului Regulament sunt unităţile de schimb valutar, care desfăşoară activitate de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice."

3) Pct.6, după textul "politici," se completează cu textul "metode, practici,".

4) Pct.7 se completează cu textul "Programul intern se aprobă de către persoana responsabilă cu funcţii de conducere de rang superior a unităţii de schimb valutar.".

5) La pct.8:

a) sbp.3), cuvintele "Persoanelor Expuse Politic" se substituie cu cuvintele "persoanelor expuse politic";

b) sbp.6), după cuvintele "tranzacţii suspecte" se completează cu textul "de spălare a banilor sau finanţare a terorismului, ori de nerespectare a legislaţiei incidente în vigoare sau a procedurilor interne,";

c) se completează cu subpunctul 6¹ cu următorul cuprins:

"6¹) determinarea mecanismului de protecţie a persoanelor responsabile de asigurarea conformităţii şi a angajaţilor care raportează încălcări ale legislaţiei privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;".

6) Pct.10 va avea următorul cuprins:

"10. Unitatea de schimb valutar păstrează un exemplar al Programului PCSBFT la sediul unităţii de schimb valutar (sucursalei acesteia, punctului de schimb valutar). Unitatea de schimb valutar va asigura accesul prompt şi nelimitat la Programul PCSBFT, persoanei cu funcţie de conducere de rang superior/directorului sucursalei, casierului, precum şi autorităţii de supraveghere.".

7) Pct.10¹ va avea următorul cuprins:

"10¹. Unitatea de schimb valutar identifică şi evaluează, ţinând cont de evaluarea riscurilor la nivel naţional, precum şi de criteriile şi factorii de risc stabiliţi în acest sens de Banca Naţională a Moldovei şi Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor, riscurile de spălare a banilor şi finanţare a terorismului în domeniul propriu de activitate, rezultatele evaluării fiind aprobate de persoana cu funcţie de conducere de rang superior responsabilă de asigurarea conformării politicilor şi procedurilor interne cu cerinţele legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului. Evaluarea se actualizează anual şi după fiecare evaluare a riscurilor de spălare a banilor şi finanţare a terorismului efectuată la nivel naţional, precum şi la stabilirea criteriilor şi factorilor de risc de către Banca Naţională a Moldovei şi Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor. Unitatea de schimb valutar aplică, în funcţie de gradul de risc implicat, inclusiv ţinând cont de tipul clientului şi tipul operaţiunii de schimb valutar, măsuri de precauţie standard, de precauţie simplificată sau sporită.".

8) La pct.11:

a) partea introductivă are următorul cuprins:

"Unitatea de schimb valutar aplică măsuri de precauţie privind clientul, persoană fizică, care efectuează operaţiunea de schimb valutar la sediul acesteia:";

b) sbp.1), textul "200000" se substituie cu textul "10000".

9) La pct.12:

a) partea introductivă are următorul cuprins:

"La aplicarea măsurilor standard de precauţie persoanei fizice în cazurile prevăzute la punctul 11, unitatea de schimb valutar obţine:".

b) sbp.5), cuvântul "publică" se exclude;

c) se completează cu subpunctul 6¹cu următorul cuprins:

"6¹) identitatea beneficiarului efectiv;".

10) La pct.14, cuvântul "clientului" se substituie cu cuvântul "persoanei".

11) Pct.16 sbp.2) se completează cu textul "şi 12¹".

12) Se completează cu pct.16¹ cu următorul cuprins:

"16¹. Identificarea persoanei, cetăţean al Republicii Moldova, şi verificarea informaţiei prezentate la identificare, poate fi realizată în baza paşaportului, atunci când operaţiunea de schimb valutar este efectuată de unitatea de schimb valutar care îşi desfăşoară activitatea în imediata apropiere a punctelor de trecere a frontierei de stat şi dacă valoarea operaţiunii nu depăşeşte 20000 lei (sau echivalentul acestora).".

13) La pct.18, după textul "12-16" se completează cu textul "şi 23".

14) Pct.19 şi pct.20 vor avea următorul cuprins:

"19. Unitatea de schimb valutar va întocmi, completa, menţine şi actualiza informaţia despre persoanele fizice identificate într-un registru special, în format electronic, elaborat în conformitate cu anexa nr.1 la prezentul Regulament. Sistemul informatic de menţinere a registrului privind persoanele fizice identificate va asigura:

a) evidenţa corectă şi sigură a datelor;

b) imposibilitatea manipulării sau alterării înregistrărilor efectuate;

c) stocarea datelor într-un mod accesibil şi într-o manieră în care să asigure posibilitatea de exportare a datelor în format electronic pentru a fi prezentate autorităţii de supraveghere şi altor autorităţi competente.

20. Unitatea de schimb valutar va asigura accesul prompt şi nelimitat (la sediu) la registrul privind persoanele fizice identificate, întocmit conform punctului 19, persoanei cu funcţie de conducere de rang superior/directorului sucursalei, casierului, precum şi organelor de supraveghere.".

15) La pct.22, cuvintele "prezentate în" se substituie cu cuvântul "din", iar textul "se confirmă prin semnătura casierului/persoanei care efectuează operaţiunea de schimb valutar înserată în câmpul respectiv din Registru" se substituie cu textul "este asigurată de persoana responsabilă cu funcţie de conducere de rang superior.".

16) La pct.26:

a) în partea introductivă, cuvântul "iau" se substituie cu cuvântul "ia";

b) se completează cu subpunctul 8¹ cu următorul cuprins:

"8¹) mijloacele băneşti implicate în operaţiunea de schimb valutar provin din tranzacţii privind activele virtuale;".

17) La pct.27, textul "cu privire la care FATF solicită întreprinderea acţiunilor" se substituie cu textul "desemnate/monitorizate de GAFI".

18) La pct.28:

a) în partea introductivă, cuvintele "membrii familiilor" se substituie cu cuvintele "membrii ai familiei", iar cuvântul "asociate" se substituie cu cuvintele "cunoscute ca fiind asociaţi apropiaţi ai";

b) la sbp.2), iar cuvântul "asociate" se substituie cu cuvintele "cunoscute ca fiind asociaţi apropiaţi ai".

19) Se completează cu punctul 28¹ cu următorul cuprins:

"28¹. La efectuarea operaţiunii de schimb valutar cu persoanele expuse politic, cu membrii de familie ai persoanelor expuse politic şi cu persoanele cunoscute ca fiind asociaţi apropiaţi ai persoanelor expuse politic, unitatea de schimb valutar aplică măsurile de precauţie sporită prevăzute la pct.28 pentru o perioadă de 12 luni de la încetarea exercitării funcţiei publice importante la nivel naţional sau internaţional. După expirarea acestei perioade, în baza unei evaluări a riscului care determină dacă persoana respectivă mai prezintă sau nu riscuri aferente persoanelor expuse politic, unitatea de schimb valutar aplică măsurile de precauţie în funcţie de riscul identificat.".

20) La pct.29, după textul "art.5 alin.(3)" se completează cu textul "şi art.34 alin.(4)", iar cuvântul "Legii" se substituie cu cuvântul "Legea".

21) Pct.31 va avea următorul cuprins:

"31. Unitatea de schimb valutar este obligată să raporteze Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor, în conformitate cu art.11 din Legea nr.308/2017, despre:

1) bunurile suspecte, activităţile sau tranzacţiile suspecte de spălare a banilor, de infracţiuni predicate şi de finanţare a terorismului, care sunt în curs de pregătire, de tentativă, de realizare sau sunt deja realizate - imediat, în cel mult 24 de ore de la identificarea actului sau circumstanţelor care generează suspiciuni;

2) tranzacţiile realizate în numerar în valoare de cel puţin 200000 de lei (sau echivalentul acesteia), efectuate printr-o operaţiune sau prin mai multe operaţiuni care au legătură între ele, în decursul unei luni, începând cu prima zi şi terminând cu ultima zi a lunii – până la data de 5 a lunii următoare lunii în care au fost efectuate tranzacţiile.".

22) La pct.33, textul "art.11 alin.(5)-(8)" se substituie cu textul "art.11 alin.(6), (8)".

23) La pct.36 textul "5 ani după" se substituie cu textul "5 ani de la", iar textul "şi, ulterior, până la 5 ani - în format electronic, doar în scopul prevăzut de Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului" se exclude.

24) La pct.44, după cuvântul "calităţilor" se completează cu textul ", inclusiv reputaţionale,".

25) Se completează cu punctul 46¹ cu următorul cuprins:

"46¹. Unitatea de schimb valutar păstrează un exemplar al Programului de instruire continuă a personalului în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, evidenţa instruirilor petrecute, precum şi rezultatul auditului, la sediul unităţii de schimb valutar (sucursalei acesteia, punctului de schimb valutar). Unitatea de schimb valutar va asigura accesul prompt şi nelimitat la acestea, persoanei cu funcţie de conducere de rang superior/directorului sucursalei, casierului, precum şi autorităţii de supraveghere.".

26) Anexa nr.1 va avea următorul cuprins:

27) Anexa nr.2 va avea următorul cuprins:

3. Regulamentul cu privire la cerinţele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului în activitatea prestatorilor de servicii de plată nebancari, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.202/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.321-332, art.1313), cu modificările ulterioare, înregistrat de Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1355 din 21.08.2018, se modifică după cum urmează:

1) Pct.8, după cuvintele "reprezintă politici," se completează cu cuvintele "metode, practici,".

2) Pct.9, textul "FATF" se substituie cu textul "GAFI" şi se completează cu textul "Programul intern se aprobă de către administratorul prestatorului, responsabil de asigurarea conformităţii politicilor şi procedurilor prestatorului cu cerinţele legale privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.".

3) La pct.11:

a) sbp.1):

La lit.e), cuvântul "inclusiv" se exclude, iar după cuvintele "nivele ierarhice" se completează cu textul ", inclusiv ale celor cu funcţii de conducere de rang superior".

Se completează cu lit.e¹) cu următorul cuprins:

"e¹) determinarea mecanismului de protecţie a persoanelor responsabile de asigurarea conformităţii şi a angajaţilor care raportează încălcări ale legislaţiei privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;";

b) se completează cu sbp.5¹) cu următorul cuprins:

"5¹) proceduri şi cerinţe privind aplicarea măsurilor de precauţie sporită la efectuarea tranzacţiilor clienţilor rezidenţi cu prestatorii de servicii privind activele virtuale autorizaţi în alte state;";

c) sbp.8) se completează cu textul "de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului, ori de nerespectare a legislaţiei incidente în vigoare sau a procedurilor interne".

4) La pct.13, a doua propoziţie, după cuvintele "finanţare a terorismului" se completează cu textul "sunt consemnate într-un raport de evaluare, care se".

5) La pct.14, cuvintele "utilizează abordarea" se substituie cu cuvintele "asigură implementarea abordării".

6) Pct.15, partea introductivă, va avea următorul cuprins:

"15. În scopul implementării pct.13, prestatorul efectuează şi actualizează evaluarea riscurilor în domeniul propriu de activitate, cel puţin anual şi după fiecare evaluare a riscurilor de spălare a banilor şi finanţare a terorismului la nivel naţional şi, după caz, la identificarea criteriilor şi factorilor de risc adiţionali de către Banca Naţională a Moldovei şi Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor. Acest proces presupune cel puţin:".

7) Pct.18, cuvintele ",dacă este cazul," şi cuvintele "(acolo unde este relevant)" se exclud.

8) Denumirea Secţiunii a 2-a din Capitolul V va avea următorul cuprins: "Măsuri de precauţie privind clienţii".

9) La pct.22:

a)în partea introductivă, după cuvântul "aplică" se completează cu cuvintele ", în funcţie de risc,", iar textul "identificare a clienţilor, precum şi a beneficiarilor efectivi" se substituie cu cuvintele "precauţie privind clienţii".

b) La sbp.1) cuvântul "până" se exclude.

c) La sbp.2) textul "300000" se substituie cu textul "200000".

10) Se completează cu pct.22¹ cu următorul cuprins:

"22¹. În funcţie de gradul de risc implicat, inclusiv ţinând cont de tipul clientului, ţară (jurisdicţie), relaţia de afaceri, produsul/serviciul oferit sau tranzacţia efectuată, reţeaua de distribuţie etc., prestatorul aplică măsuri de precauţie standard, de precauţie simplificată sau sporită.".

11) La pct.24:

a) Partea introductivă şi sbp.1) vor avea următorul cuprins:

"24. La aplicarea măsurilor standard de precauţie privind clienţii în cazurile prevăzute de pct.22, prestatorul obţine cel puţin următoarele informaţii:

1) pentru clienţii - persoane fizice:

a) numele şi prenumele;

b) data şi locul naşterii;

c) cetăţenia şi datele documentului de identitate (IDNP, seria şi numărul, data eliberării, codul organului care l-a eliberat (dacă există) sau alţi indici unici dintr-un act de identitate ce conţine fotografia titularului);

d) adresa de domiciliu şi/sau reşedinţă;

e) numărul de telefon, fax, adresa poştei electronice (e-mail) (dacă există);

f) statutul de rezident/nerezident;

g) ocupaţia, funcţia deţinută şi/sau denumirea/numele angajatorului;

h) sursa venitului;

i) identitatea beneficiarului efectiv;

j) scopul şi natura relaţiei de afaceri sau a tranzacţiei ocazionale (scopul iniţierii relaţiei de afaceri sau al efectuării tranzacţiei ocazionale, tipul produsului şi serviciului solicitat, tipul tranzacţiilor, volumul activelor preconizate pentru a fi depuse, volumul şi frecvenţa tranzacţiilor preconizate, potenţiala durată a relaţiei de afaceri;"

b) La sbp.2) :

Partea introductivă va avea următorul cuprins:

"pentru clienţii - persoane juridice, întreprinzători individuali şi fiducii sau construcţii juridice similare:";

la lit.g¹) textul "persoanele care gestionează bunurile aflate sub administrare fiduciară" se substituie cu textul "fiducii şi construcţiile juridice similare";

lit. i) va avea următorul cuprins:

"scopul şi natura relaţiei de afaceri sau a tranzacţiei ocazionale (scopul iniţierii relaţiei de afaceri sau al efectuării tranzacţiei ocazionale, tipul produsului şi serviciului solicitat, tipul tranzacţiilor, volumul activelor preconizate pentru a fi depuse, volumul şi frecvenţa tranzacţiilor preconizate, potenţiala durată a relaţiei de afaceri)".

12) La pct.26, propoziţia a treia şi a patra vor avea următorul cuprins:

"Prestatorul păstrează toată informaţia şi documentele acumulate în procesul de determinare a calităţii de beneficiar efectiv al clientului persoană juridică, inclusiv cele care demonstrează epuizarea tuturor mijloacelor posibile de identificare, şi le prezintă, la cerere, Băncii Naţionale a Moldovei şi Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor. La identificarea beneficiarului efectiv al persoanelor juridice cu scop lucrativ (comercial), organizaţiilor necomerciale, al fiduciilor sau construcţiilor juridice similare sau al altor tipuri de persoane juridice (inclusiv care administrează şi distribuie fonduri), prestatorul va ţine cont de criteriile de identificare stabilite la art.52 din Legea nr.308/2017 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului şi de Ghidul Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor privind identificarea beneficiarului efectiv.".

13) La pct.30, textul "sau în momentul stabilirii relaţiei de afaceri" se exclude, iar cuvântul "operaţii" se substituie cu cuvântul "operaţiuni".

14) La pct.31:

a) în partea introductivă, după cuvintele "prestatorul utilizează" se completează cu textul "documente,", cuvintele "Verificarea informaţiei" se substituie cu cuvintele "Măsurile aplicate", iar cuvântul "proporţională" se substituie cu cuvântul "proporţionale";

b) la sbp.2) în partea introductivă, cuvintele "persoane care gestionează bunurile aflate sub administrare fiduciară" se substituie cu textul "fiducii sau construcţii juridice similare".

15) La pct.32, ultima propoziţie va avea următorul cuprins:

"În cazul identificării şi verificării identităţii clientului la distanţă, prestatorul solicită şi obţine informaţiile şi documentele necesare în conformitate cu reglementările Băncii Naţionale a Moldovei privind cerinţele pentru identificarea şi verificarea identităţii clienţilor prin intermediul mijloacelor electronice." .

16) La pct.43:

a) sbp.1) şi sbp.2), textul "30 şi 31" se substituie cu textul "30, 31 şi 37";

b) sbp.2), cuvântul "termine" se substituie cu cuvântul "înceteze";

c) se completează cu subpunctul 2¹ cu următorul cuprins:

"2¹) atunci când există o suspiciune privind spălarea banilor sau finanţarea terorismului şi prestatorul consideră în mod rezonabil că respectarea cerinţelor pct.24, 25, 30, 31 şi 37 va determina încălcarea obligaţiei de nedivulgare, să nu finalizeze procesul de aplicare a măsurilor de precauţie în raport cu potenţialul client;";

d) sbp.3), textul "să aibă în vedere transmiterea formularelor" se substituie cu textul "să transmită formularele", iar textul "sbp.(1) şi (2)" se substituie cu textul "sbp.(1), (2) şi (2¹)".

17) La pct.44, după cuvintele "conturi pe nume fictive", se completează cu textul "nu va emite şi accepta plăţi efectuate prin utilizarea de carduri preplătite anonime,".

18) Se completează cu punctul 44¹ cu următorul cuprins:

"44¹. Prestatorul nu va deschide şi ţine conturi pentru/ la prestatorii de servicii privind activele virtuale din alte state, precum şi conturi clienţilor nerezidenţi în scopul efectuării tranzacţiilor în/din adresa prestatorilor de servicii privind activele virtuale din alte state.".

19) La pct.45:

a) sbp.1), după cuvintele "cerinţe similare celor prevăzute de Legea nr.308/2017" se completează cu textul "cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, inclusiv privind măsurile de precauţie privind clienţii şi de păstrare a datelor,"

b) sbp.2), textul ", determinate potrivit criteriilor stabilite de către Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor" se exclude.

20) Pct.45¹ sbp.2) se completează cu textul ", inclusiv datele obţinute prin intermediul mijloacelor electronice".

21) La pct.48, ultima propoziţie, cuvântul "banca" se substituie cu cuvântul "prestatorul".

22) Se completează cu punctul 49¹ cu următorul cuprins:

"49¹. Pe baza unei evaluări corespunzătoare a riscurilor, care demonstrează existenta unui risc scăzut de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului, pentru operaţiunile de achiziţionare a bunurilor sau serviciilor, prestatorul, cu excepţia cazurilor de răscumpărare sau retragere în numerar a valorii monetare a monedei electronice şi a cazurilor de operaţiuni de plată la distanţă care depăşesc 1000 lei pe operaţiune, poate aplica măsuri de precauţie simplificată referitoare la moneda electronică în cazurile de respectare a următoarelor condiţii:

a) valoarea maximă depozitată electronic nu depăşeşte suma de 3000 de lei;

b) valoarea transferurilor lunare nu depăşeşte suma de 3000 de lei;

c) emitentul (prestatorul) efectuează o monitorizare suficientă a tranzacţiilor sau a relaţiei de afaceri pentru a permite depistarea tranzacţiilor suspecte.".

23) La pct.52:

a) sbp.3), textul "sau este finanţată cu moneda electronică anonimă, inclusiv moneda electronică care beneficiază de derogarea prevăzută la pct.23" se exclude;

b) se completează cu subpunctul 3¹ cu următorul cuprins:

"3¹) clienţii şi tranzacţiile efectuate în/din adresa prestatorilor de servicii privind activele virtuale autorizaţi în alte state;".

24) La pct.53:

a) sbp.1), după cuvintele "despre client" se completează cu cuvintele "şi beneficiarul efectiv";

b) sbp.6), cuvântul "numărul" se substituie cu cuvântul "frecvenţei";

c) sbp.10), textul "54-56" se substituie cu textul "53¹ - 56²".

25) Se completează cu punctul 53¹ cu următorul cuprins:

"53¹. În relaţiile de afaceri cu clienţii rezidenţi care efectuează tranzacţii în/din adresa prestatorilor de servicii privind activele virtuale autorizaţi în alte state, prestatorul:

1) deschide conturi speciale pentru clienţii rezidenţi pentru efectuarea acestor tipuri de tranzacţii;

2) nu admite efectuarea tranzacţiilor cu un volum ce depăşeşte cumulativ echivalentul a 50000 de lei pe parcursul unei luni pentru fiecare client rezident în parte;

3) nu admite efectuarea tranzacţiilor ocazionale de acest tip;

4) implementează soluţii IT specializate în scopul monitorizării sporite a acestor tipuri de tranzacţii, inclusiv pentru stabilirea sursei bunurilor implicate şi asigurarea trasabilităţii tranzacţiilor.".

26) La pct.56:

în partea introductivă, cuvântul "familiilor" se substituie cu cuvintele "de familie ai", iar cuvântul "asociate" se substituie cu cuvintele "cunoscute ca fiind asociaţi apropiaţi ai";

se completează cu un alineat cu următorul cuprins:

"În relaţiile de afaceri sau în cazul tranzacţiilor cu persoanele expuse politic, cu membrii de familie ai persoanelor expuse politic şi cu persoanele cunoscute ca fiind asociaţi apropiaţi ai persoanelor expuse politic, prestatorul aplică măsurile de precauţie sporită prevăzute la subpunctele 1) – 4) pentru o perioadă de 12 luni de la încetarea exercitării funcţiei publice importante la nivel naţional sau internaţional. După expirarea acestei perioade, în baza unei evaluări a riscului care determină dacă persoana respectivă mai prezintă sau nu riscuri aferente persoanelor expuse politic, prestatorul aplică măsurile de precauţie în funcţie de riscul identificat.".

27) Pct.56¹ va avea următorul cuprins:

"56¹. În relaţiile de afaceri sau în cazul tranzacţiilor cu clienţii şi instituţiile financiare din ţările (jurisdicţiile) cu risc sporit desemnate/ monitorizate de GAFI, pe lângă măsurile de precauţie sporită prevăzute de prezentul capitol, prestatorul aplică suplimentar, în conformitate cu acţiunile solicitate de GAFI şi în dependenţă de risc, una sau mai multe din următoarele măsuri:

1) limitarea desfăşurării relaţiei de afaceri sau efectuării tranzacţiilor în/din ţara (jurisdicţia) cu risc sporit sau cu persoane din această ţară (jurisdicţie) ori, după caz, încetarea acesteia;

2) evaluarea, modificarea sau, după caz, încetarea relaţiei cu instituţia corespondentă din ţara (jurisdicţia) cu risc sporit;

3) efectuarea auditului extern pentru sucursalele prestatorului situate în ţările (jurisdicţiile) în cauză;

4) închiderea sucursalei prestatorului situate în ţările (jurisdicţiile) în cauză.".

28) Pct.56², după textul "56¹" se completează cu textul ",precum şi alte măsuri de precauţie sporită,".

29) La pct.72 sbp.1), cuvintele "sau în monedă electronică anonimă" se exclud.

30) Pct.81 va avea următorul cuprins:

"81. Prestatorul este obligat să raporteze Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor, în conformitate cu art.11 din Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, despre:

1) bunurile suspecte, activităţile sau tranzacţiile suspecte de spălare a banilor, de infracţiuni predicat şi de finanţare a terorismului, care sunt în curs de pregătire, de tentativă, de realizare sau sunt deja realizate - imediat, în cel mult 24 de ore de la identificarea actului sau circumstanţelor care generează suspiciuni;

2) activităţile sau tranzacţiile clienţilor realizate în numerar în valoare de cel puţin 200000 de lei (sau echivalentul acesteia), realizate printr-o operaţiune sau prin mai multe operaţiuni care au legătură între ele, în decursul unei luni, începând cu prima zi şi terminând cu ultima zi a lunii - până la data de 5 a lunii următoare lunii în care au fost efectuate activităţile sau tranzacţiile;

3) tranzacţiile clienţilor realizate printr-o operaţiune cu o valoare de cel puţin 200000 de lei (sau echivalentul acesteia) şi care nu se încadrează în prevederile sbp.2) - până la data de 10 a lunii următoare lunii în care au fost efectuate tranzacţiile;

4) tranzacţiile realizate prin sistemele de remiteri de bani cu o valoare de cel puţin 40000 de lei (sau echivalentul acesteia) – în termen de 5 zile din momentul efectuării tranzacţiei.".

31) La pct.84, după textul "beneficiarii efectivi," se completează cu textul "informaţiile obţinute prin intermediul mijloacelor electronice în cadrul procesului de identificare şi verificare a identităţii clientului la distanţă,", cuvintele "după terminarea" se substituie cu cuvintele "de la încetarea", cuvintele "după data efectuării operaţiunilor" se substituie cu cuvintele "de la data efectuării operaţiunilor", iar cuvintele "şi a transferurilor de mijloace băneşti" se exclud.

32) La pct.86, cuvântul "operaţiunilor" se substituie cu cuvintele "tranzacţiilor naţionale şi internaţionale", iar după cuvântul "disponibile" se completează cu cuvintele ", în mod operativ,".

33) La pct.93, după cuvântul "calităţilor" se completează cu cuvintele ", inclusiv reputaţionale,".

34) La pct.96, după textul "Prestatorul aplică imediat măsuri restrictive" se completează cu cuvintele "aferente activităţilor teroriste şi de proliferare a armelor de distrugere în masă".

35) La pct.98:

a) în partea introductivă, după cuvintele "identificarea bunurilor" se completează cu textul ", inclusiv a celor obţinute din sau generate de aceste bunuri,", iar după cuvintele "direct sau indirect," se completează cu cuvintele "integral sau în comun,";

b) sbp. 1) va avea următorul cuprins:

"1) prin decizia (ordinul) administratorului responsabil al prestatorului, se abţine, pentru un termen nedeterminat, de la executarea activităţilor şi tranzacţiilor care sunt în curs de pregătire, tentativă, de realizare ori sunt deja realizate, în favoarea sau beneficiul, direct sau indirect, în mod integral sau parţial, al persoanelor, grupurilor şi entităţilor implicate în activităţi teroriste şi de proliferare a armelor de distrugere în masa care fac obiectul măsurilor restrictive, al persoanelor juridice/ entităţilor care aparţin sau sunt controlate, direct sau indirect, de aceste persoane, grupuri şi entităţi, precum şi al persoanelor, grupurilor şi entităţilor care acţionează în numele, la indicaţia acestor persoane, grupuri şi entităţi;";

c) sbp. 2) partea introductivă va avea următorul cuprins:

"2) informează imediat, dar nu mai târziu de 24 ore din momentul aplicării măsurii restrictive, Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor despre abţinerea, pentru un termen nedeterminat, de la executarea activităţilor şi tranzacţiilor. Informaţia transmisă în adresa autorităţii menţionate va cuprinde cel puţin următoarele elemente:".

36) Anexa se abrogă.

4. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, cu excepţia pct.2 sbp.14), care intră în vigoare în termen de 30 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei hotărâri.