Постановление N 200 от 05.10.2010 о внесении изменений и дополнений в Регламент об осуществлении операций с денежной наличностью в банках Республики Молдова

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений и дополнений в Регламент об осуществлении

операций с денежной наличностью в банках Республики Молдова

N 200  от  05.10.2010

 (в силу 01.01.2011) 

Мониторул Офичиал N 247-251 ст.978 от 17.12.2010

* * *

На основании ст.5 (d), ст.11 и 26 (c) Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Mоnitоrul Оficial al Republicii Mоldоva, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Регламент об осуществлении операций с денежной наличностью в банках Республики Молдова, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 200 от 27 июля 2006 г. (Mоnitоrul Оficial al Republicii Mоldоva, 2006 г., № 120-123, ст.441), зарегистрированный Министерством юстиции Республики Молдова № 720 от 2 декабря 2009 г., с последующими изменениями и дополнениями, внести следующие изменения и дополнения:

1) Пункты 2.7 и 2.8 изложить в следующей редакции:

“2.7. Размещение и обустройство кассового узла, предусмотренного в пункте 2.1, устанавливается банком самостоятельно в соответствии с законодательством и техническими требованиями в этой области.

2.8. Определение размещения, проектирования, строительства и обустройства кассового узла осуществляется с учетом необходимости:

а) обеспечения целостности и сохранности денежной наличности и других ценностей, находящихся в ведении банка, помещения/мест для их хранения;

b) обеспечения физической безопасности сотрудников и клиентов банка;

c) создания необходимых условий для осуществления операций с денежной наличностью, а также для надежного и удобного обслуживания клиентов банка.”;

2) в наименовании Главы IV предложение “Признаки платежеспособности национальной валюты” заменить предложением “Обмен денежной наличности в национальной валюте”;

3) пункты 4.1, 4.2 и 4.3 изложить в следующей редакции:

“4.1. Банк обязан принять от любого субъекта и физического лица для зачисления на банковский счет или для обмена банкноты и металлические монеты в национальной валюте в соответствии с Критериями определения платежеспособности и обмена банкнот и металлических монет в национальной валюте, предусмотренными в Приложении 3.

4.2. Банкноты и металлические монеты в национальной валюте, которые соответствуют Критериям платежеспособности, принимаются к обмену без ограничения суммы и без взимания платы.

4.3. Для осуществления обмена денежной наличности в национальной валюте в операционной кассе банка на видном месте вывешиваются объявление об обмене банкнот и металлической монеты в национальной валюте, а также Критерии определения платежеспособности и обмена банкнот и металлических монет в национальной валюте.”;

4) После пункта 4.3 дополнить пунктами 4.3¹, 4.3², 4.3³, в следующей редакции:

“4.3¹. Банк осуществляет обмен денежной наличности в национальной валюте путем приема банкнот и металлических монет и выдачи эквивалентной суммы принятых банкнот и металлических монет или путем зачисления соответствующей суммы на банковский счет субъекта или физического лица, открытый в соответствующем банке.

4.3². После осуществления обмена денежная наличность, принятая банком, классифицируется в категорию ветхой наличности, после чего она сдается в НБМ.

4.3³. На запрос субъекта или физического лица банк обязан осуществить, без взимания платы, обмен банкнот на металлические монеты и наоборот.”;

5) в пункте 4.6 текст “п.4.1 а) и п.4.3 b)” заменить текстом “Приложение 3”;

6) в пункте 4.7 текст “п.4.1 b)” заменить текстом “Приложение 3”;

7) пункт 4.18 изложить в следующей редакции:

“4.18. Банк в течение 5 рабочих дней после получения образцов банкнот, представляет в НБМ:

a) список распределения образцов банкнот, в том числе филиалам банка;

b) письменное обязательство о надежном хранении образцов банкнот, а также их возвращение по требованию НБМ.”;

8) пункт 4.20 изложить в следующей редакции:

“4.20. Банк после завершения процесса ликвидации возвращает образцы банкнот НБМ. Передача-получение образцов осуществляется на основе акта, подписанного сторонами.”;

9) пункт 5.5 изложить в следующей редакции:

“5.5. Для покрытия необходимости банка в денежной наличности, в случае его отсутствия, банк рассматривает информацию, размещенную на межбанковской странице, о наличии денежных средств в других банках и проводит переговоры о покупке необходимых денежных средств.”;

10) пункт 6.3 в конце дополнить новым предложением следующего содержания:

“В случае, если банк изъявляет желание получить наличность в день запроса, заявка подается с 8³⁰ до 10⁰⁰”;

11) в пункте 6.5 текст “16⁰⁰ предыдущего дня” заменить текстом “предельный срок, предусмотренный для подачи заявки, указанный в п.6.3.”;

12) пункт 6.6 изложить в следующей редакции:

“6.6. НБМ использует операции с наличностью в качестве инструмента денежной политики. Вследствие рассмотрения заявки банка-заявителя НБМ может удовлетворить заявку полностью или частично или отказать, в зависимости от: возможности сбалансирования спроса на наличность с предложениями банков на денежном рынке, соответствия операции по выдаче денежной наличности стоящей перед НБМ цели, ситуации на денежном рынке, объема денег в обращении, объема наличности в кассах банка и/или квартальных лимитов денежной базы.”;

13) После пункта 6.6 дополнить новым пунктом 6.6¹, следующего содержания:

“6.6¹. О результатах рассмотрения заявки сообщается банку-заявителю не позднее 18⁰⁰ текущего дня, в случае удовлетворения заявки, Подтверждение (Приложение 8) передается через транспортную компоненту АСМП, в котором указывается, по необходимости, сумма денежной наличности, разрешенная для получения, достоинства банкнот и время получения денежной наличности в НБМ, отказ в получении денежной наличности – Извещением.”;

14) в пунктах 6.13, 6.14 и 6.29 слова “в центральную кассу” исключить;

15) после пункта 6.18 дополнить пунктом 6.18¹ следующего содержания:

“6.18¹. В случае, если в установленный день банк-заявитель не явился для получения денежной наличности, НБМ передает через транспортную компоненту АСМП, Подтверждение (Приложение 10), о неосуществлении операции банком-заявителем и взимает комиссион, предусмотренный в п.3 приложения 11.”;

16) в пункте 6.37:

текст “взимает комиссионные в размере 0,25% от полученной суммы” заменить текстом “взимает комиссионные, предусмотренные приложением 11”;

во втором предложении слова “в день получения наличности” исключить;

17) в пункте 7.3 цифру “9” заменить цифрами “11”;

18) дополнить приложением 3 следующего содержания:

“Приложение 3

Критерии определения платежеспособности

и обмена банкнот и металлических монет

в национальной валюте

Настоящие критерии применяются банком в процессе обработки и обмена банкнот и металлических монет в национальной валюте.

1. Платежеспособными являются банкноты и металлические монеты в национальной валюте, имеющие силу законного средства наличного платежа на территории Республики Молдова (в том числе изымаемые НБМ из обращения), не содержащие признаков подделки, без повреждений или имеющие повреждения следующего характера:

1) банкноты: загрязненные, изношенные, надорванные; имеющие потертости, небольшие отверстия, проколы, посторонние надписи и рисунки, пятна, оттиски штампов; утратившие углы, края;

2) металлические монеты: имеющие мелкие механические повреждения, но полностью сохранившие изображение на аверсе и реверсе.

2. Подлежат обмену банкноты в национальной валюте, имеющие силу законного средства наличного платежа на территории Республики Молдова (в том числе изымаемые НБМ из обращения), не содержащие признаков подделки, но имеющие повреждения следующего характера:

1) утратившие значительный фрагмент (в том числе обожженные, подвергнутые воздействию агрессивных сред, обугленные и истлевшие), но сохранившие не менее 55 процентов от первоначальной площади банкноты;

2) склеенные из фрагментов, если один фрагмент или несколько фрагментов, безусловно принадлежащих одной банкноте, занимают не менее 55 процентов от первоначальной площади банкноты;

3) изменившие окраску и свечение в ультрафиолетовых лучах, если на них отчетливо просматриваются изображения;

4) имеющие брак изготовителей.

3. Подлежат обмену металлические монеты в национальной валюте, имеющие силу законного средства наличного платежа на территории Республики Молдова (в том числе изымаемые НБМ из обращения), не содержащие признаков подделки, но имеющие повреждения следующего характера:

1) имеющие изменения первоначальной формы (погнутые, сплющенные, с механическими повреждениями – имеющие отверстия и следы удаления металла), но полностью сохранившие изображение на аверсе и реверсе;

2) имеющие следы воздействия высоких температур и агрессивных сред (оплавленные и изменившие цвет);

3) имеющие брак изготовителей.

4. Банкноты и металлические монеты в национальной валюте, изъятые из обращения, но подлежащие обмену на период, установленный НБМ, не содержащие признаков подделки, без повреждений или имеющие повреждения, перечисленные в пунктах 1–3, также подлежат обмену.

5. Банкноты и металлические монеты в национальной валюте, не имеющие силы законного средства наличного платежа на территории Республики Молдова, или содержащие признаки подделки, или имеющие повреждения, не указанные в пунктах 1–3 (в том числе банкноты с перфорированным словом “Specimen”; отдельные части металлических монет, конструкция которых предусматривает наличие кольцевого канта), являются неплатежеспособными и не подлежат обмену.”;

19) Приложение 5 изложить в следующей редакции:

20) Приложения 10 и 11 изложить в следующей редакции:

2. Настоящее постановление вступает в силу с 1 января 2011 г.