BIZLEXЗаконодательство Республики Молдова
RURO
Избранное
Главная›Документы
Содержание
Постановления

Постановление N 200 от 27.07.2006 об утверждении Регламента об осуществлении операций с денежной наличностью в банках Республики Молдова

Тип документа
Постановления
Дата принятия
27.07.2006

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Регламента об осуществлении операций с денежной

наличностью в банках Республики Молдова

N  200  от  27.07.2006

 (в силу 01.01.2007) 

Мониторул Офичиал N 120-123 ст.441 от 04.08.2006

* * *

Утратил силу: 27.04.2018

Постановление НБМ N 78 от 11.04.2018

На основании статей 11 и 26 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г. Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент об осуществлении операций с денежной наличностью в банках Республики Молдова.

2. Считать утратившим силу постановление Административного совета Национального банка Молдовы № 47 от 25 февраля 2000 г. об утверждении Регламента о кассовых операциях в банках Республики Молдова с последующими изменениями и дополнениями (Monitorul Oficial al Republicii Moldova № 21-23/90 от 29 февраля 2000 г.).

3. Банкам в срок до 1 января 2007 г. обеспечить проведение работ по приведению внутренних софтов в соответствие с требованиями настоящего регламента.

4. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 1 января 2007 г.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ Леонид Талмач

Кишинэу, 27 июля 2006 г.
№ 200.

РЕГЛАМЕНТ

об осуществлении операций с денежной наличностью

 в банках Республики Молдова

Примечание: По всему тексту регламента: слово «ветхие» и слова «непригодные к обращению» в соответствующем падеже заменены словами «несоответствующие обращению» в соответствующем падеже; слова «памятные и юбилейные монеты» в соответствующем падеже заменены словами «памятные и юбилейные банкноты и монеты» в соответствующем падеже, согласно Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014

Примечание: Регламент изменен Пост.НБМ N 141 от 31.07.2008, в силу 16.09.2008 (изменения внесены только на гос.языке)

Общие положения

1.1. Настоящий регламент разработан на основании статей 5 и 11 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г.

[Пкт.1.1 изменен Пост. НБМ N 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

1.2. Настоящий регламент устанавливает требования по организации кассового узла в банках, порядок осуществления операций с денежной наличностью, в т.ч. ее сортировкой и упаковкой, в банках, между банками и при операциях с Национальным банком Молдовы.

1.3. В настоящем регламенте используются следующие определения:

Банк оферент -  банк, предлагающий денежную наличность.

Банкзаявитель -  банк, ходатайствующий об изъятии денежной наличности.

Транспортная компонента Автоматизированной системы межбанковских платежей (АСМП) -  компонента АСМП, обеспечивающая обмен электронными сообщениями между НБМ и участниками АСМП.

Субъект - юридическое лицо, представительство юридического лица нерезидента, созданное в Республике Молдова, учреждение со статусом физического лица, физическое лицо, практикующее предпринимательскую деятельность, а также физическое лицо, практикующее другой вид деятельности.

Межбанковская страница -  страница WEB НБМ, доступная для участников АСМП в межбанковской сети.

Образец – образец подлинной банкноты, напечатанный по технологии подлинной банкноты, на котором перфорировано слово „SPECIMEN”, и предназначенный для определения подлинности банкноты, в т.ч. размещения графических элементов, геометрических размеров, цветовой гаммы, видимых и невидимых защитных элементов банкнот.

Обработка денежной наличности – процедура, включающая пересчет денежной наличности для регулирования излишек и недостач, сортировку для классификации денежной наличности в категорию соответствующей/несоответствующей денежному обращению; упаковку денежной наличности в полиэтилен.

Система учета фальшивой национальной валюты (СУФ) – компонента межбанковской страницы, обеспечивающая обмен данных между НБМ и лицензированными банками, по фальшивой национальной валюте, обнаруженной в банковской системе.

[Пкт.1.3 изменен Пост. НБМ N 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

[Пкт.1.3 дополнен Пост.НБМ N 271 от 25.10.2007, в силу 07.12.2007]

[Пкт.1.3 изменен Пост. НБМ N 92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

Обустройство кассового узла

[Название гл.II в редакции Пост. НБМ N 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

2.1. Осуществление операций с денежной наличностью влечет за собой необходимость наличия кассового узла, который включает следующее:

хранилище – специально оборудованное помещение для хранения денежной наличности и других ценностей, подотчетных банку;

оборотная касса – помещение, предназначенное для осуществления операций по изъятию или вложению денежной наличности и других ценностей из/в хранилище;

операционная касса – помещение, предназначенное для осуществления приходно-расходных операций с клиентами банка;

комната по пересчету денежной наличности – помещение, расположенное вблизи операционной кассы, предназначенное для пересчета денежной наличности клиентами банка;

комната для обработки денежной наличности – помещение, предназначенное для сортировки, пересчета и упаковки денежной наличности банка.

[Пкт.2.1 в редакции Пост. НБМ N 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

[Пкт.2.2-2.6 исключены Пост. НБМ N 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

2.7. Размещение и обустройство кассового узла, предусмотренного в пункте 2.1, устанавливается банком самостоятельно в соответствии с законодательством и техническими требованиями в этой области.

[Пкт.2.7 в редакции Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

2.8. Определение размещения, проектирования, строительства и обустройства кассового узла осуществляется с учетом необходимости:

а) обеспечения целостности и сохранности денежной наличности и других ценностей, находящихся в ведении банка, помещения/мест для их хранения;

b) обеспечения физической безопасности сотрудников и клиентов банка;

c) создания необходимых условий для осуществления операций с денежной наличностью, а также для надежного и удобного обслуживания клиентов банка.

[Пкт.2.8 в редакции Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

2.9. Оснащение кассового узла специальным оборудованием, включающим, но не ограничивающимся видеосистемой надзора, системой сигнализации, системой контроля доступа, взлома и предупреждения пожара, осуществляется банком в соответствии с требованиями, которые устанавливаются им самостоятельно.

2.10. Ответственность за денежную наличность, находящуюся в оборотной кассе и хранилище, несут в обязательном порядке три материально ответственных лица, назначенные приказом руководителем банка.

2.11. Осуществление операций с денежной наличностью, материальная ответственность и хранение денежной наличности и других ценностей банка, владение и хранение ключей от хранилища и их дубликатов, а также порядок открытия и закрытия хранилища осуществляется в соответствии с внутренними процедурами, разработанными банком самостоятельно.

[Пкт.2.11 в редакции Пост. НБМ N 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

Операции с денежной наличностью в банках

3.1. В зависимости от спектра предоставленных услуг банк вправе осуществлять приходно-расходные операции с денежной наличностью.

3.2. Поступления денежной наличности включают:

a) вложения на счетах субъектов или физических лиц, открытых в банке;

b) поступления денежной наличности в результате операций, проводимых банком;

c) поступления денежной наличности из филиалов того же банка или из любого другого банка, или филиалов последнего;

d) поступления денежной наличности из НБМ.

[Пкт.3.2 изменен Пост. НБМ N 92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

3.3. Выдача денежной наличности включает:

a) выдачу денежной наличности клиентам банка;

b) платежи в результате операций, проведенных банком;

c) выдачу денежной наличности филиалам того же банка или любому другому банку, или филиалам последнего;

d) вложение денежной наличности в НБМ.

3.4. Для осуществления операций с денежной наличностью банк пользуется в зависимости от случая следующими документами:

- ордер на оприходование наличности (ordin de încasare a numerarului);

- ордер на выдачу наличности (ordin de eliberare a numerarului).

[Пкт.3.4 изменен Пост. НБМ N 92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

3.5. Ордер на оприходование наличности (ordin de încasare a numerarului) (приложение 1) является кассовым документом, используемым при любом виде поступления денежной наличности в банк.

3.6. Ордер на выдачу наличности (ordin de eliberare a numerarului) (приложение 2) является кассовым документом, используемым при выдаче банком денежной наличности.

3.7. Изъятие денежной наличности субъектами, за исключением случаев, когда используются бизнес-карточки, осуществляется на основе доверенности, форма и процедуры использования которой разрабатываются самостоятельно банком и должны содержать в обязательном порядке, но не ограничиваться следующими данными:

- наименование банка;

- код банка;

- фискальный код банка;

- наименование субъекта;

- фискальный код субъекта;

- номер счета субъекта;

- дата изъятия денежной наличности;

- фамилия лица, ответственного за изъятие денежной наличности;

- сумма цифрами и прописью;

- подписи лиц, ответственных за выдачу доверенности;

- печать субъекта;

- номер, дата, месяц и год выдачи документа.

[Пкт.3.7 в редакции Пост. НБМ N 92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

3.8. Документы, используемые для отражения операций с денежной наличностью, составляются ответственным работником банка и исполняются в тот же операционный день, когда были составлены.

3.9. Документы составляются на государственном языке. Параметры формуляров документов, используемых при операциях с денежной наличностью, в зависимости от объема включенных данных устанавливаются банком самостоятельно.

3.10. Банк может дополнить документы, используемые при операциях с денежной наличностью, необходимыми рубриками согласно внутренним процедурам банка.

3.11. Формуляры документов, используемых для операций с денежной наличностью, составляются на бумаге или в электронной форме, которые впоследствии распечатываются на принтере. Количество экземпляров устанавливается банком самостоятельно согласно внутренним процедурам банка.

3.12. В формулярах документов, используемых для операций с денежной наличностью, не допускаются исправления или подтирки.

3.13. На документах, используемых при операциях с денежной наличностью, проставляются печать и подписи уполномоченных лиц банка.

3.14. Учет операций с денежной наличностью ведется в журналах, форма и содержание которых разрабатываются самостоятельно банком.

3.15. Внутренние процедуры подписания, визирования, распределения и хранения документов и журналов, используемых в операциях с денежной наличностью, разрабатываются банком самостоятельно.

ОБРАБОТКА И ОБМЕН БАНКНОТ И МЕТАЛЛИЧЕСКИХ МОНЕТ

В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ

[Глава IV в редакции Пост. НБМ N 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

Пересчет и упаковка банкнот и металлических монет

4.1. НБМ и лицензированные банки ответственны за проверку подлинности и качества банкнот и металлических монет с целью повторного выпуска их в обращение или изъятия в случае несоответствия обращению.

4.2. Проверка подлинности и качества банкнот и металлических монет осуществляется либо с использованием оборудования для обработки денежной наличности, либо вручную квалифицированным персоналом.

4.3. Установление подлинности банкнот и металлических монет осуществляется посредством сравнивания таковых с соответствующими образцами путем сверки номинальной стоимости, изображения, размеров и элементов защиты, установленных НБМ.

4.4. Банкноты и металлические монеты, которые вследствие установления подлинности предположительно признаны фальшивыми, сдаются компетентным органам с соблюдением правил настоящего Регламента.

4.5. Проверка качества банкнот и металлических монет осуществляется в соответствии с Минимальными стандартами для проверки качества банкнот и металлических монет в национальной валюте (приложение № 3).

4.6. Банкноты и металлические монеты, которые вследствие проверки качества не могут быть повторно выпущены в обращение, считаются несоответствующими обращению и сдаются НБМ.

4.7. Для банкнот, соответствующих качеству, пригодных для повторного выпуска в обращение, а также подлежащих изъятию из обращения, соблюдается следующий метод упаковки:

а) 100 банкнот одного достоинства формируют один корешок;

b) по ширине корешка накладывается типовая бандероль в соответствии с достоинством банкнот, на которую ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира /уникальный регистрационный номер кассира, сформировавшего корешок и его подпись, дата, месяц и год формирования корешка;

c) 10 корешков по 100 банкнот одного достоинства формируют полный пакет, а корешки одного достоинства, из которого нельзя сформировать полный пакет, формируют неполный пакет;

d) корешок, содержащий менее 100 банкнот, формирует неполный корешок, на который по ширине накладывается простая бандероль, где указывается достоинство, количество банкнот, общая сумма, ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира, сформировавшего корешок и его подпись, дата, месяц и год формирования корешка;

e) на каждый полный пакет сверху накладывается типовая накладка, а снизу – простая накладка. На верхнюю накладку ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира /уникальный регистрационный номер кассира, обработавшего пакет, дата, месяц и год формирования пакета и подпись кассира;

f) на каждый неполный пакет сверху и снизу накладываются простые накладки. На верхней накладке указывается достоинство, количество банкнот, общая сумма, ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира /уникальный регистрационный номер кассира, обработавшего пакет, дата, месяц и год формирования пакета и подпись кассира;

g) полный или неполный пакет не может содержать данные нескольких кассиров или данные одного кассира с различными днями формирования пакета;

h) полные и неполные пакеты упаковываются в полиэтилен.

4.8. В НБМ сдаются банкноты, пригодные для повторного выпуска в обращение, и банкноты, подлежащие изъятию из обращения, сформированные только в полные пакеты, упакованные в полиэтилен и классифицированные отдельно по категориям и достоинству.

4.9. Для металлических монет соответствующих качеству пригодных для повторного выпуска в обращение, а также подлежащих изъятию из обращения, соблюдается следующий метод упаковки:

1) металлические монеты одного достоинства формируются в мешочки:

а) 2000 монет достоинством 1 бань;

b) 1000 монет достоинством 5 бань, 10 бань, 25 бань и 50 бань.

2) мешочки с металлическими монетами одного достоинства формируются в мешок:

а) 20 мешочков для монет достоинством 1 бань, 5 бань, 10 бань и 25 бань;

b) 5 мешочков для монет достоинством 50 бань.

4.10. Каждый мешочек и мешок с металлическими монетами пломбируется и на него накладывается ярлык с указанием достоинства, количества монет и их общей суммы, на который ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира /уникальный регистрационный номер кассира, обработавшего мешочек/мешок, дата, месяц и год формирования мешочка/мешка и подпись кассира.

4.11. Мешок с металлическими монетами не может содержать мешочки, сформированные различными кассирами, и не может содержать данные нескольких кассиров или данные одного кассира с различными днями формирования мешочков.

4.12. Для установления подлинности, качества банкнот и металлических монет, регулирования излишек и недостач банки ответственны за обработку денежной наличности, полученной в НБМ или других банках. Для регулирования излишек и недостач, установленных в процессе обработки денежной наличности, банк следует внутренним процедурам, разработанным банком самостоятельно.

4.13. НБМ может отказать в принятии полных пакетов с банкнотами и мешков с монетами, если таковые не соответствуют требованиям формирования, упаковки и не содержат необходимые реквизиты.

Обмен банкнот и металлических монет в национальной валюте

4.14. Банки обеспечивают для физических и юридических лиц обмен подлинных банкнот и металлических монет, являющихся средством платежа, в соответствии с Минимальными стандартами для проверки качества банкнот и металлических монет в национальной валюте, следующим образом:

а) банкноты и металлические монеты, несоответствующие обращению, но являющиеся средством платежа, на банкноты и металлические монеты, соответствующие обращению или зачисляются на счет;

b) банкноты, соответствующие или несоответствующие обращению, но являющиеся средством платежа, на металлические монеты, соответствующие обращению;

c) металлические монеты, соответствующие или несоответствующие обращению, но являющиеся средством платежа, на банкноты, соответствующие обращению.

4.15. Обмен банкнот и металлических монет осуществляется без ограничения суммы и без взимания платы комиссионных за обмен или каких-либо других комиссионных.

4.16. Банк вывешивает на видном месте операционной кассы объявление об осуществлении обмена банкнот и металлических монет в национальной валюте без взимания платы комиссионных за обмен или каких-либо других комиссионных. Также у операционной кассы вывешиваются Минимальные стандарты для проверки качества банкнот и металлических монет в национальной валюте.

Операции с образцами банкнот

4.17. Банк использует образцы банкнот только с целью осуществления операций с денежной наличностью. Образцы банкнот распределяются НБМ бесплатно.

4.18. Получение образцов банкнот у НБМ, регистрация и хранение их в лицензированном банке, распределение образцов банкнот подотчетным подразделениям, способ использования и хранения образцов банкнот, а также принятие мер в случае их утери, устанавливается банком согласно внутренним процедурам, разработанным банком самостоятельно. Запрещено распределение образцов банкнот другим лицам.

4.19. Получение образцов банкнот в НБМ осуществляется представителем банка на основе доверенности.

4.20. Банк в течение 5 рабочих дней после получения образцов банкнот представляет в НБМ:

а) список образцов банкнот, распределенных подотчетным подразделениям банка;

b) письменное обязательство о надежном сохранении образцов банкнот и их возврате по требованию НБМ.

4.21. Возврат образцов банкнот банком осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня запроса НБМ. Передача-получение образцов осуществляется на основе акта, подписанного сторонами.

4.22. Банк после завершения процесса ликвидации возвращает образцы банкнот НБМ. Передача-получение образцов осуществляется на основе акта, подписанного сторонами.

4.23. Образцы банкнот, предъявленные в операционную кассу банка, обнаруженные при обработке денежной наличности, изымаются с составлением акта и последующим информированием территориальных органов полиции для изучения данного факта, согласно компетенции. Одновременно банки информируют НБМ письменно о случае обнаружения образцов банкнот с приложением акта, подтверждающего данный случай.”.

[Глава IV в редакции Пост. НБМ N 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

[Глава IV изменена Пост.НБМ N 271 от 25.10.2007, в силу 07.12.2007]

[Глава IV изменена Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

[Глава IV изменена Пост. НБМ N 92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

Операции с денежной наличностью в национальной валюте между банками

5.1. В результате поступления денежной наличности банк ежедневно устанавливает необходимый объем наличности для осуществления последующей деятельности.

5.2. Банку принадлежит прерогатива определения денежного излишка для следующего дня, который может быть предоставлен другим банкам или вложен в НБМ.

5.3. Вложение излишек денежной наличности в НБМ осуществляется при соблюдении следующих условий:

а) отправление банком через транспортную компоненту АСМП Извещения о наличии денежного излишка (приложение № 4) до 15.00 в день, предшествующий осуществлению операции, с указанием общей суммы в купюрном строении, а также идентификационных данных лиц, ответственных за вложение денежной наличности, и данных транспортных средств банка, задействованных в транспортировке денежной наличности;

b) актуализация банком Извещения обеспечивается посредством изменения данных, относящихся к ранее заявленной к вложению сумме, не позже лимитированного срока, установленного для отправления Извещения;

c) изменение банком идентификационных данных ответственных лиц за вложение денежной наличности и/или данных транспортных средств обеспечиваются посредством отправления сообщения через транспортную компоненту АСМП в промежутке времени с 8.30 до 12.30 в день осуществления операции в зависимости от времени, установленного НБМ для выполнения операции.

[Пкт.5.3 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

5.4. Национальный банк размещает на межбанковской странице информацию о наличии денежной наличности банков и обеспечивает ее актуализацию в соответствии с информацией, полученной от банков.

5.5. Для покрытия необходимости банка в денежной наличности, в случае его отсутствия, банк рассматривает информацию, размещенную на межбанковской странице, о наличии денежных средств в других банках и проводит переговоры о покупке необходимых денежных средств.

[Пкт.5.5 в редакции Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

5.6. В случае выявления банком заявителем несоответствия требованиям сортировки и упаковки наличности, согласно требованиям Главы IV настоящего регламента, последний подает рекламацию в банк, выдавший наличность, одновременно представляя копию в НБМ.

5.7. Банк регулирует своими внутренними процедурами порядок распределения излишка денежной наличности между своими филиалами, а также другим банкам или их филиалам, размещенным в той же местности или в ближайших местностях.

Операции с денежной наличностью в национальной валюте банков с НБМ

6.1. В зависимости от наличия излишка денежной наличности или его недостатка банки могут соответственно вкладывать или получать денежную наличность в НБМ.

6.2. Получение и вложение денежной наличности в НБМ осуществляется согласно договору.

6.3. Получение денежной наличности в НБМ осуществляется при соблюдении следующих условий:

а) отправление банком через транспортную компоненту АСМП Заявки на получение денежной наличности, в том числе на получение памятных и юбилейных банкнот и монет (приложение № 5 и/или 6), в промежутке времени с 15.00 до 16.00 в день, предшествующий осуществлению операции. В Заявке указывается общая сумма в купюрном строении, тип банкнот/монет, цель использования наличности, идентификационные данные лиц, ответственных за получение денежной наличности, и данные транспортных средств банка, задействованных в транспортировке денежной наличности. При необходимости банка получить наличность в день запроса Заявка подается с 8.30 до 10.00.

b) изменение банком идентификационных данных ответственных лиц за получение денежной наличности и/или данных транспортных средств обеспечивается посредством передачи сообщения через транспортную компоненту АСМП в промежутке времени с 8.30 до 12.30 в день осуществления операции;

c) инициирование платежного поручения банком через транспортную компоненту АСМП в целях получения денежной наличности и осуществления расчета по нему до прибытия лиц, ответственных за получение денежной наличности в НБМ.

[Пкт.6.3 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

[Пкт.6.3 дополнен Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.4. Заявка на получение денежной наличности в НБМ, за исключением юбилейных и памятных банкнот и монет, подается банком после изучения информации, размещенной на межбанковской странице согласно требованиям пп.5.3 и 5.4 настоящего регламента, и распределения денежной наличности между банками.

6.5. Банк вправе аннулировать ранее переданную Заявку на получение денежной наличности, в т.ч. памятных и юбилейных банкнот и монет, посредством составления Извещения (приложение № 7) и передачи его НБМ через транспортную компоненту АСМП не позднее установленного срока, предусмотренного для подачи Заявки, указанного в п.6.3.

[Пкт.6.5 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

[Пкт.6.5 изменен Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.6. НБМ использует операции с наличностью в качестве инструмента денежной политики. Вследствие рассмотрения заявки банка-заявителя НБМ может удовлетворить заявку полностью или частично или отказать, в зависимости от: возможности сбалансирования спроса на наличность с предложениями банков на денежном рынке, соответствия операции по выдаче денежной наличности стоящей перед НБМ цели, ситуации на денежном рынке, объема денег в обращении, объема наличности в кассах банка и/или квартальных лимитов денежной базы.

[Пкт.6.6 в редакции Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.61. О результатах рассмотрения заявки сообщается банку-заявителю не позднее 1800 текущего дня, в случае удовлетворения заявки, Подтверждение (Приложение 8) передается через транспортную компоненту АСМП, в котором указывается, по необходимости, сумма денежной наличности, разрешенная для получения, достоинства банкнот и время получения денежной наличности в НБМ, отказ в получении денежной наличности – Извещением.

[Пкт.6.61 введен  Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.7. На основании полученного сообщения из НБМ банк в день получения денежной наличности осуществляет оплату по перечислению, которая должна быть равна сумме денежной наличности, утвержденной для получения.

6.8. В случае получения памятных и юбилейных банкнот и монет банк в день осуществления перечисления, указанного в п.6.7, дополнительно перечисляет НБМ разницу между ценой продажи и номинальной стоимостью памятных и юбилейных банкнот и монет.

6.9. Банки в процессе ликвидации или неплатежеспособности при наличии денежных средств на счете, открытом в НБМ, передают заявку на получение денежной наличности в НБМ по факсу.

[Пкт.6.9 изменен Пост. НБМ N 92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

6.10. Банк обязан передать в НБМ список с данными лиц, назначенных для получения денежной наличности в НБМ, а также данные транспортных средств банка, задействованных в транспортировке денежной наличности из НБМ.

В случае, если в банке отсутствует собственная служба инкассации, а услуги по получению денежной наличности в НБМ и услуги по транспортировке наличности в банк осуществляются лицензированным поставщиком, банк должен представить НБМ список с данными лиц, назначенных для получения денежной наличности, а также данные транспортных средств, задействованных в транспортировке денежной наличности из НБМ, принадлежащие лицензированному поставщику.

[Пкт.6.10 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.11. Список, подписанный руководителем банка и главным бухгалтером или лицами их замещающими, включает идентификационные данные лиц, назначенных для получения денежной наличности: фамилию, имя и подпись, личный цифровой код, серию и номер удостоверения личности, номер служебного удостоверения, а также модели и номера транспортных средств.

[Пкт.6.11 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.12. Любое последующее изменение, внесенное в данный список, доводится банком до сведения НБМ своевременно в целях своевременного получения денежной наличности.

6.13. Для получения денежной наличности лицо, назначенное банком, обращается НБМ с доверенностью, действительной в назначенный день, удостоверением личности и его копией.

[Пкт.6.13 изменен Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.14. Для получения денежной наличности банками в процессе ликвидации или неплатежеспособности администратор банка обращается НБМ с удостоверением личности и его копией.

[Пкт.6.14 изменен Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

[Пкт.6.14 изменен Пост. НБМ N 92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

6.15. В случае если при проверке документов, представленных ответственным лицом, назначенным банком для получения денежной наличности, были установлены ошибки, банк представляет новые документы и размещается в конце очереди ожидающих для получения денежной наличности.

6.16. Выдача денежной наличности, в т.ч. памятных и юбилейных банкнот и монет, в НБМ осуществляется только после перечисления банком суммы денежной наличности, утвержденной для получения в центральной кассе НБМ, а также разницы между ценой продажи и номинальной стоимостью памятных и юбилейных банкнот и монет.

6.17. Национальный банк выдает назначенному банком лицу одновременно с денежной наличностью один экземпляр ордера на выдачу наличности.

6.18. В случае невозможности подключения к транспортной компоненте АСМП заявка на получение денежной наличности банком в т.ч. лицензированным банком, не участвующим в АСМП и подтверждение НБМ передаются по факсу.

[Пкт.6.18 дополнен Пост.НБМ N 271 от 25.10.2007, в силу 07.12.2007]

6.181. В случае, если в установленный день банк-заявитель не явился для получения денежной наличности, НБМ передает через транспортную компоненту АСМП, Подтверждение (Приложение 10), о неосуществлении операции банком-заявителем и взимает комиссион, предусмотренный в п.3 приложения 11.

[Пкт.6.181 введен Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.19. По необходимости банки могут осуществить следующие вложения в НБМ:

a) излишки денежной наличности, годной для обращения;

b) несоответствующей обращению денежной наличности;

c) денежной наличности, изъятой и несоответствующей обращению.

6.20. Вложение денежной наличности в НБМ, пригодной для обращения, осуществляется только на основе подтверждения (confirmare) (приложение 8), переданного НБМ через транспортную компоненту АСМП.

6.21. Подтверждения о принятии излишков денежной наличности, пригодной для обращения, составляются НБМ на основании информации, переданной банками, согласно требованиям п.5.3 настоящего регламента.

6.22. Вложения несоответствующей обращению денежной наличности, изъятой и несоответствующей обращению, осуществляются ежедневно в НБМ без ограничений количественного и номинального характера.

6.23. Вложение денежной наличности несоответствующей обращению в НБМ осуществляется при соблюдении следующих условий:

а) отправление банком через транспортную компоненту АСМП Извещения о взносе денежной наличности несоответствующей обращению (приложение № 9) до 16.00 в день, предшествующий осуществлению операции, с указанием общей суммы в купюрном строении, а также идентификационных данных лиц, ответственных за вложение денежной наличности, и данных транспортных средств банка, задействованных в транспортировке денежной наличности;

b) изменение банком идентификационных данных ответственных лиц за вложение денежной наличности и/или данных транспортных средств, обеспечивается посредством отправления сообщения через транспортную компоненту АСМП в промежутке времени с 8.30 до 12.30 в день осуществления операции.

[Пкт.6.23 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.24. Национальный банк Молдовы передает в зависимости от случая, но не позднее 1800, подтверждение (приложение 8) через транспортную компоненту АСМП с указанием времени вложения банком несоответствующей обращению и изъятой из обращения наличности.

6.25. В случае невозможности подключения к транспортной компоненте АСМП извещение о взносе денежной наличности банком в т.ч. лицензированным банком, не участвующим в АСМП и подтверждение операции НБМ передаются по факсу.

[Пкт.6.25 дополнен Пост.НБМ N 271 от 25.10.2007, в силу 07.12.2007]

6.26. Банк обязан передать в НБМ список с данными лиц, назначенных для вложения денежной наличности в НБМ, а также данные транспортных средств банка, задействованных в транспортировке денежной наличности в НБМ.

В случае, если в банке отсутствует собственная служба инкассации, а услуги по вложению денежной наличности в НБМ и услуги по транспортировке наличности из банка осуществляются лицензированным поставщиком, банк должен представить НБМ список с данными лиц, назначенных для вложения денежной наличности, а также данные транспортных средств, задействованных в транспортировке денежной наличности в НБМ, принадлежащие лицензированному поставщику.

[Пкт.6.26 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.27. Список, подписанный руководителем банка и главным бухгалтером или лицами их замещающими, включает идентификационные данные лиц, назначенных для вложения денежной наличности: фамилию, имя и подпись, личный цифровой код, серию и номер удостоверения личности, номер служебного удостоверения, а также модели и номера транспортных средств.

[Пкт.6.27 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.28. Любое последующее изменение, внесенное в данный список, доводится банком до сведения НБМ своевременно в целях своевременного вложения денежной наличности.

6.29. Для осуществления вложения денежной наличности лицо, назначенное банком, обращается НБМ с ордером на выдачу наличности, составленным банком (который включает сумму денежной наличности, предназначенной для вложения в НБМ), удостоверением личности и его копией.

[Пкт.6.29 изменен Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

6.30. В случае если при проверке документов, представленных ответственным лицом, назначенным банком, для вложение денежной наличности, были установлены ошибки, банк представляет новые документы и размещается в конце очереди ожидающих для вложения денежной наличности.

[Пкт.6.31, 6.32, 6.33 исключены Пост.НБМ N 237 от 22.10.2009, в силу 08.12.2009]

6.34. После вложения денежной наличности НБМ выдает лицу, назначенному банком, один экземпляр ордера на оприходование наличности в качестве подтверждения взноса наличности.

6.35. С целью осуществления расчета за вложенную наличность НБМ в день осуществления данной операции через транспортную компоненту АСМП инициирует платежное поручение, обеспечивающее расчет, в соответствии с суммой вложенной денежной наличности.

[Пкт.6.35 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.36. Излишки денежной наличности, вложенные банком в НБМ, подлежат полному пересчету. В случае обнаружения недостачи, а также подделок НБМ составляет и передает банкам акты в зависимости от случая, на основании которых банк обязан покрывать обнаруженные недостатки. Обнаруженный излишек перечисляется НБМ на расчетный счет банка на основании соответствующего акта.

6.37. За предоставленные услуги, связанные с получением банкнот и разменных металлических монет, НБМ взимает комиссионные, предусмотренные приложением 11. Взимание комиссионных производится, согласно платежному поручению, составленному НБМ, на основании поручения банка.

[Пкт.6.37 изменен Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

[Пкт.6.37 в редакции Пост.НБМ N 237 от 22.10.2009, в силу 08.12.2009]

6.38. НБМ посредством сообщения, отправленного через транспортную компоненту АСМП, информирует лицензированные банки за 10 рабочих дней о периоде проведения годовой ревизии денежной наличности и других ценностей в хранилище НБМ.

[Пкт.6.38 введен Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.39. В период проведения годовой ревизии денежной наличности и других ценностей в хранилище НБМ лицензированные банки заранее прогнозируют излишки/потребность денежной наличности с целью предоставления/использования услуг по кассовым операциям между лицензированными банками.

[Пкт.6.39 введен Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

6.40. В случае неспособности покрытия потребности/распределения излишка денежной наличности банка из-за отсутствия спроса/предложения, а так же в соответствии с информацией, размещенной на межбанковской странице, лицензированные банки могут получить/вложить наличность в НБМ, в соответствии с заранее согласованным графиком.

[Пкт.6.40 введен Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

МЕТОД РЕГИСТРАЦИИ И УЧЕТА СОМНИТЕЛЬНОЙ

ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТИ

7.1. Данные сомнительных банкнот и металлических монет, обнаруженных в процессе осуществления операций с денежной наличностью лицензированными банками и НБМ, регистрируются в Системе учета фальшивой национальной валюты (СУФ). Лицензированные банки и НБМ обеспечивают конфиденциальность данных СУФ. Организация и администрирование СУФ находится в компетенции НБМ.

7.2. Лицензированный банк собирает и регистрирует ежедневно в СУФ данные сомнительных банкнот и металлических монет, обнаруженных банком и подотчетными подразделениями, согласно установленным внутренним процедурам.

7.3. Банк назначает ответственных лиц за сбор и регистрацию в СУФ данных сомнительных банкнот и металлических монет, а также за актуализацию этих данных, согласно результатам экспертизы МВД.

7.4. Банк обеспечивает подотчетным подразделениям информацию сомнительных банкнот и металлических монет, обнаруженных им и другими банками, согласно данным СУФ, в целях предотвращения выпуска в обращение фальшивых денежных знаков.

7.5. НБМ посредством СУФ сообщает лицензированным банкам информацию относительно новых типов сомнительных банкнот и металлических монет (срочное оповещение).

7.6. Банк в процессе осуществления операций с денежной наличностью изымает из обращения банкноты и металлические монеты, которые после проверки подлинности определяются сомнительными, и передает их МВД, согласно действующему законодательству.

7.7. С целью обеспечения учета банк запрашивает МВД результаты экспертизы сомнительных банкнот и металлических монет, ранее переданных для идентификации.

7.8. Изъятие сомнительных банкнот и металлических монет от вносителя и выдача документа, подтверждающего изъятие, информирование и передача банкнот и металлических монет МВД осуществляются согласно действующему законодательству и внутренним процедурам, разработанным банком самостоятельно.

7.9. Банк вывешивает на видном месте операционной кассы объявление об изъятии у вносителя сомнительных банкнот и металлических монет и выдачи документа, подтверждающего изъятие.

[Глава VII в редакции Пост. НБМ N 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

[Глава VII изменена Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

[Глава VII изменена Пост.НБМ N 237 от 22.10.2009, в силу 08.12.2009]

ДРУГИЕ ТРЕБОВАНИЯ

8.1. Операции по сбору и транспортировке наличности регламентируются внутренними процедурами банка.

8.2. Банк самостоятельно разрабатывает процедуры относительно операций с денежной наличностью, осуществляемые подотчетными подразделениями.

8.3. Банк осуществляет проверки в подотчетных подразделениях с целью определения степени соблюдения и выполнения операций с денежной наличностью, в соответствии с нормативными актами, а также выявления и предотвращения рисков мошенничества, в которые могут быть задействованы работники банка.

[Глава VIII введена Пост. НБМ N 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

Приложение 1

к Регламенту об осуществлении

операций с денежной наличностью

в банках Республики Молдова

ОРДЕР НА ОПРИХОДОВАНИЕ НАЛИЧНОСТИ

Элементы Ордера на оприходование наличности заполняются следующим образом:

I. Обязательные элементы:
1. в рубрике “nr.” – указывается номер ордера на оприходование наличности;
2. в рубрике “data”, “luna”, “anul” – указывается дата составления ордера на оприходование наличности – дата и год цифрами, месяц – прописью;
3. в рубрике “Beneficiar” – указывается наименование /фамилия, имя держателя счета (юридического или физического лица);
4. в рубрике “Încasaţi de la” – указывается наименование вносителя денежной наличности в пользу бенефициара, в случае, когда вноситель не является бенефициаром;
5. в рубрике “Prin” – указывается фамилия, имя лица, уполномоченного держателем счета, для вложения денежной наличности;
6. в рубрике “Banca beneficiară” – указывается наименование банка бенефициара;
7. в рубрике “Conţinutul operaţiunii” – указывается содержание операции и делается сноска на соответствующие документы, на основании которых вкладывается денежная наличность;
8. в рубрике “Document confirmativ” – указывается удостоверение личности (серия, номер) держателя счета или лица, уполномоченного держателем счета для вложения денежной наличности;
9. в рубрике “tip. doc.” – указывается номер типа документа для отражения внутренних операций банка, установленный банком, согласно Перечню видов внутренних документов банка;
10. в рубрике “Cod fiscal” – указывается номер фискального кода, принадлежащего бенефициару;
11. в рубрике “Cont benef.” – указывается номер банковского счета бенефициара, открытого в банке бенефициара;
12. в рубрике “Cont trezor.” – указывается номер казначейского счета бенефициара, в том случае если последний является публичным учреждением, обслуживаемым подразделением Государственного казначейства;
13. в рубрике “Cod fiscal” – указывается номер фискального кода, принадлежащего лицу, уполномоченному для вложения денежной наличности;
14. в рубрике “Cod. ţării” – указывается код страны в соответствии с действующими нормативными актами о предоставлении отчетности для платежного баланса, в зависимости от содержания операции;
15. в рубрике “Cod. operaţ.” – указывается номер кода операции в соответствии с действующими нормативными актами о предоставлении отчетности для платежного баланса, в зависимости от содержания операции;
16. в рубрике “Cod. băncii beneficiare” – указывается номер кода банка бенефициара;
17. в рубрике “Simb. operaţ.” – указывается номер символа операции в соответствии с действующими нормативными актами о составлении статистического отчета о кассовых оборотах финансовых учреждений Республики Молдова, в зависимости от содержания операции;
18. в рубрике “Curs oficial” – указывается официальный курс молдавского лея, установленный Национальным банком по отношению к иностранной валюте, в зависимости от содержания операции;
19. в рубрике “Curs tranzac.” – указывается курс транзакции молдавского лея по отношению к иностранной валюте, установленный лицензированным банком, в зависимости от содержания операции;
20. в рубрике “Codul valutei” – указывается номер кода валюты, счета, вписанного в рубрику “Debit” или “Credit”, в зависимости от содержания операции;
21. в рубрике “Debit” – указывается номер аналитического счета, используемого в данной операции (указывается по каждой бухгалтерской проводке);
22. в рубрике “Credit” – указывается номер аналитического счета, используемого в данной операции (указывается по каждой бухгалтерской проводке);
23. в рубрике “SUMA în cifre” – указывается сумма в цифрах отдельно в валюте и леях, в зависимости от содержания операции;
24. в рубрике “Suma în litere” – указывается сумма прописью, начиная слева с большой буквы;
25. в рубрике “Semnături”  
a) “Depunător” – ставится подпись вносителя, подтверждающая вложение денежной наличности;
b) “Executor” – ставится подпись исполнителя, подтверждающая регистрацию операции;
c) “Controlor” – ставится подпись контролера, подтверждающая проверку правильности составления ордера на оприходование наличности;
d) “Casier” – ставится подпись кассира, подтверждающей получение денежной наличности;
26. “L. Ş.” – место печати кассира, подтверждающая принятие денежной наличности.
 

II. Выборочные элементы:
1. в рубрике “În baza” – указывается подтверждающий документ, который обосновывает происхождение суммы, подлежащей оприходованию, или номер исполнительной процедуры, указанной судебным исполнителем.

[Приложение 1 изменено Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

[Приложение 1 в редакции Пост. НБМ N 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

Приложение 2

к Регламенту об осуществлении

операций с денежной наличностью

в банках Республики Молдова

ОРДЕР НА ВЫДАЧУ НАЛИЧНОСТИ

Обязательные элементы Ордера на выдачу наличности заполняются следующим образом:

1. в рубрике “nr.” – указывается номер ордера на выдачу наличности;
2. в рубрике “data”, “luna”, “anul” – указывается дата составления ордера на выдачу наличности – дата и год цифрами, месяц – прописью;
3. в рубрике “Eliberaţi” – указывается наименование банка, осуществляющего операцию по выдаче денежной наличности;
4. в рубрике “Pentru” – указывается наименование /фамилия, имя держателя счета (юридического или физического лица);
5. в рубрике “Prin” – указывается фамилия, имя лица, уполномоченного держателем счета для получения денежной наличности в банке;
6. в рубрике “În baza” – указывается подтверждающий документ, который обосновывает происхождение суммы, подлежащей выдаче;
7. в рубрике “Conţinutul operaţiunii” – указывается содержание операции и делается сноска на соответствующие документы, на основании которых осуществляется выдача денежной наличности;
8. в рубрике “Document confirmativ” – указывается удостоверение личности (серия, номер) держателя счета или лица, уполномоченного для получения денежной наличности в банке;
9. в рубрике “tip. doc.” – указывается номер типа документа для отражения внутренних операций банка, установленный банком согласно Перечню видов внутренних документов банка;
10. в рубрике “Cod fiscal” – указывается номер фискального кода, принадлежащего банку плательщика;
11. в рубрике “Cod. ţării” – указывается код страны в соответствии с действующими нормативными актами о предоставлении отчетности для платежного баланса, в зависимости от содержания операции;
12. в рубрике “Cod fiscal” – указывается номер фискального кода, принадлежащего держателю счета, которому выдается денежная наличность;
13. в рубрике “Cod. operaţ.” – указывается номер кода операции в соответствии с действующими нормативными актами о предоставлении отчетности для платежного баланса, в зависимости от содержания операции;
14. в рубрике “Cod. băncii” – указывается номер кода банка;
15. в рубрике “Simb. operaţ.” – указывается номер символа операции в соответствии с действующими нормативными актами о составлении статистического отчета о кассовых оборотах финансовых учреждений Республики Молдова, в зависимости от содержания операции;
16. в рубрике “Curs oficial” – указывается официальный курс молдавского лея, установленный Национальным банком по отношению к иностранной валюте, в зависимости от содержания операции;
17. в рубрике “Curs tranzac.” – указывается курс транзакции молдавского лея по отношению к иностранной валюте, установленный лицензированным банком, в зависимости от содержания операции;
18. в рубрике “Codul valutei” – указывается номер кода валюты, счета вписанного в рубрику “Debit” или “Credit”, в зависимости от содержания операции;
19. в рубрике “Debit” – указывается номер аналитического счета, используемого в данной операции (указывается по каждой бухгалтерской проводке);
20. в рубрике “Credit” – указывается номер аналитического счета, используемого в данной операции (указывается по каждой бухгалтерской проводке);
21. в рубрике “SUMA în cifre” – указывается сумма в цифрах отдельно в валюте и леях, в зависимости от содержания операции;
22. в рубрике “Suma în litere” – указывается сумма прописью, начиная слева с большой буквы;
23. в рубрике “Semnături”
a) “Suma a primit” – ставится подпись уполномоченного лица, подтверждающая получение денежной наличности;
b) “Executor” – ставится подпись исполнителя, подтверждающая регистрацию операции;
c) “Controlor” – ставится подпись контролера, подтверждающая проверку правильности составления ордера на выдачу наличности;
d) “Casier” – ставится подпись кассира, подтверждающая выдачу денежной наличности;
24. “L. Ş.” – место печати кассира, подтверждающей выдачу денежной наличности.

[Приложение 2 в редакции Пост. НБМ N 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

Приложение 3

к Регламенту об осуществлении

операций с денежной наличностью

в банках Республики Молдова

МИНИМАЛЬНЫЕ СТАНДАРТЫ

ДЛЯ ПРОВЕРКИ КАЧЕСТВА БАНКНОТ И МЕТАЛЛИЧЕСКИХ МОНЕТ

В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ

1. Денежная наличность в национальной валюте, поступившая в банки Республики Молдова, должна быть пересчитана и отсортирована качественно и быстро таким образом, чтобы в обращение были выпущены банкноты/монеты, соответствующие обращению с точки зрения технических и эстетических характеристик, а банкноты/монеты несоответствующие (загрязненные, надписанные, проколотые, рваные, склеенные, запятнанные, выцветшие, утратившие углы, с поврежденными защитными элементами, утратившие характерный хруст, помятые, согнутые, изношенные или фальшивые) должны быть изъяты из обращения.

2. После определения качества подлинных банкнот /металлических монет, они классифицируются по категориям: банкноты /металлические монеты, соответствующие и банкноты /металлические монеты, несоответствующие обращению:

1) Банкноты /металлические монеты, соответствующие обращению, представляют собой подлинные банкноты/монеты, возвращенные из денежного обращения, для которых вследствие пересчета установлено, что они соответствуют уровню качества, который позволяет их повторно выпустить в обращение.

2) Банкноты /металлические монеты, несоответствующие обращению, представляют собой подлинные банкноты/монеты, возвращенные из денежного обращения, для которых вследствие пересчета установлено, что они не соответствуют качеству для выпуска их в обращение.

3. Считаются несоответствующими обращению подлинные банкноты, которые содержат один из ниже перечисленных дефектов:

№
п/п		 Название дефекта Описание Процедуры
1. Загрязнение Распределение загрязнения по всей поверхности банкноты, уменьшающее на 15% четкость ее изображения Изъятие из обращения
2. Надпись/Рисунок Написанные буквы/цифры (не менее двух символов), оттиск печати или любой другой рисунок, нанесенный на банкноте любым способом Изъятие из обращения
Надписи/рисунки на банкнотах, где представляется возможным, устраняются вручную, и банкноты могут быть использованы для повторного выпуска в обращение
3. Прокол Банкнота, имеющая одно или несколько проколотых отверстий, диаметр каждого из которых составляет 3 мм и более Изъятие из обращения
4. Надрыв Один или несколько надрывов или порезов, более 15 мм каждый, по одному из краев банкноты Изъятие из обращения
Один или несколько надрывов или порезов, каждый из которых шириной более 4 мм и длиной более 15 мм, по одному из краев банкноты Изъятие из обращения
Банкнота с отсутствием части (частей) по одному из краев, уменьшающих ее ширину и длину на 6 мм и более Изъятие из обращения
5. Размеры Банкнота, имеющая один из краев на 5 мм меньше установленного размера Изъятие из обращения
6. Склеивание Банкнота, восстановленная путем склеивания ее частей, площадь которых составляет более 10 мм × 40 мм, липкой лентой или клеем, или другими средствами Изъятие из обращения
7. Пятно Загрязнения формирующие:
- одно или более контрастных пятен, участок которых занимает более 5 мм2;
- одно или более пятен, пропитанных маслянистой субстанцией, диаметром более 15 мм2 каждое пятно		 Изъятие из обращения
8. Выцветшая банкнота Отсутствие краски на части или по всей площади лицевой или оборотной стороны банкноты, в случае ее стирки или в результате воздействия агрессивных химических средств Изъятие из обращения
9. Без углов Банкнота с отсутствием хотя бы одного угла, площадь которого составляет не менее 8 мм2 Изъятие из обращения
10. Поврежденная защитная полоса Банкнота с частично или полностью отсутствующей защитной полосой Изъятие из обращения
11. Утрата характерного хруста Низкая плотность бумаги, как результат утраты ее характерного хруста, что сопровождается равномерным загрязнением по всей площади банкноты Изъятие из обращения
12. Помятость Банкнота с множеством хаотичных сгибов, искажающих ее изображение. (Скомканные банкноты могут быть идентифицированы по утраченному уровню распрямления и плотности) Изъятие из обращения
13. Согнутая банкнота Согнутая банкнота, сгиб которой не может быть выпрямлен и искажает ее изображение Изъятие из обращения
Где представляется возможным банкноты распрямляются вручную и могут быть использованы для повторного выпуска в обращение
14. Согнутый угол Банкнота хотя бы с одним согнутым углом, который не может быть выпрямлен и искажает ее изображение Изъятие из обращения
Где представляется возможным углы банкноты распрямляются вручную, и банкноты могут быть использованы для повторного выпуска в обращение

4. Считаются несоответствующими обращению и оплачиваются полностью, 100% их номинальной стоимости, подлинные банкноты, которые были порваны и восстановлены путем склеивания фрагментов, принадлежащих одной и той же банкноте, и составляют ее полную площадь, или подлинные банкноты, у которых отсутствует до 45% их площади.

5. Подлинные банкноты, возвращенные из денежного обращения, у которых отсутствует более 45% их площади, являются неплатежеспособными и не подлежат обмену.

6. Образцы банкнот с перфорированным словом “Specimen” являются неплатежеспособными и изымаются из обращения.

7. Считаются несоответствующими обращению подлинные монеты, которые содержат один из дефектов:

№
п/п		 Название дефекта Описание Процедуры
1. Изменение формы Монета, сохранившая изображение на аверсе и реверсе, но имеющая механические повреждения или следы воздействия внешних факторов – погнутая, сплющенная, имеющая отверстия, стертая и оплавленная Изъятие из обращения
2. Изменение цвета Монета, сохранившая изображение на аверсе и реверсе, но изменившая цвет в результате воздействия агрессивных сред Изъятие из обращения

8. Считаются несоответствующими обращению и оплачиваются полностью, 100% их номинальной стоимости, подлинные металлические монеты, изменившие первоначальную форму и цвет в результате воздействия внешних факторов, но сохранившие изображение на аверсе и реверсе и на которых можно идентифицировать их номинальную стоимость.

9. Банкноты и металлические монеты, сдаваемые в банк физическими и юридическими лицами, с неясно выраженными признаками подлинности изымаются из обращения и передаются в Министерство внутренних дел для установления их подлинности. Подлинные банкноты/монеты возвращаются вносителю, а признанные фальшивыми не возвращаются и являются неплатежеспособными.

[Приложение 3 в редакции Пост. НБМ N 59 от 28.03.2013, в силу 24.05.2013]

[Приложение 3 введено Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

[Приложение 3 исключено Пост. НБМ N 92 от 19.04.2007, в силу 01.07.2007]

Приложение 4

к Регламенту об осуществлении

операции с денежной наличностью

в банках Республики Молдова

_________________________

codul băncii

Banca Naţională a Moldovei

_________________________

nr. de înregistrare

_________________________

data, luna, anul perfectării

Aviz

privind disponibilitatea excedentului de numerar

Prin prezenta ______________________________________________________________ Vă informează despre

denumirea băncii

disponibilitatea excedentului de numerar în sumă totală de _________________________________________________,

suma în cifre

care va fi depus de către _____________________________________________________________________________

numele, prenumele încasatorului

_________________________________________________________________________________________________

IDNP, seria şi numărul buletinului de identitate

cu unitatea de transport ______________________________________________________________________________,

modelul şi numărul automobilului

după cum urmează:
 

valoarea nominală

suma

(lei)

bancnote:

monede:

  
 

TOTAL: _________________________________

suma în cifre

Executorul responsabil: ___________________

[Приложение 4 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

Приложение 5

к Регламенту об осуществлении

операции с денежной наличностью

в банках Республики Молдова

_________________________

codul băncii

Banca Naţională a Moldovei

_________________________

nr. de înregistrare

_________________________

data, luna, anul perfectării

Cerere

pentru retragere de numerar

Prin prezenta __________________________________________ solicită pentru data de ___ ___________ 20__,

denumirea băncii

retragerea numerarului de la BNM în suma totală de _______________________________________________________,

suma în cifre

inclusiv pentru: _____________________________________________________________________________________

pensii, alocaţii, indemnizaţii, compensaţii*

în sumă de ________________________________________________________________________________________

suma în cifre

__________________________________________________________________________________________________

alte necesităţi**

în sumă de ________________________________________________________________________________________,

suma în cifre

care va fi ridicat de către _____________________________________________________________________________

numele, prenumele persoanei responsabile

__________________________________________________________________________________________________

IDNP, seria şi numărul buletinului de identitate

cu unitatea de transport ______________________________________________________________________________,

modelul şi numărul unităţii de transport

cu următoarele valori nominale:
 

valoarea nominală

suma

(lei)

bancnote:

monede:

  
 

TOTAL: _________________________________

suma în litere

Executorul responsabil: ___________________

________________

* şi ** se completează în funcţie de necesitate.

[Приложение 5 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

[Приложение 5 в редакции Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

Приложение 6

к Регламенту об осуществлении

операции с денежной наличностью

в банках Республики Молдова

_________________________

codul băncii

Banca Naţională a Moldovei

_________________________

nr. de înregistrare

_________________________

data, luna, anul perfectării

Cerere

pentru retragerea bancnotelor/ monedelor comemorative şi jubiliare

Prin prezenta __________________________________________________________________solicită retragerea

denumirea băncii

_______________________________________________________ de la BNM, în data de ___ ______________ 20___,

bancnotelor/ monedelor comemorative şi jubiliare

care va fi ridicat de către _____________________________________________________________________________

numele, prenumele persoanei responsabile

__________________________________________________________________________________________________

IDNP, seria şi numărul buletinului de identitate

cu unitatea de transport ______________________________________________________________________________,

modelul şi numărul unităţii de transport

după cum urmează:

Bancnote comemorative:
 

valoarea nominală

  

denumirea
bancnotei

  

cantitatea
(buc.)
suma
(lei)
 

TOTAL: _________________________

suma în cifre

Monede comemorative şi jubiliare:
 

valoarea nominală

  

denumirea
monedei

  

cantitatea
(buc.)
suma
(lei)
 

TOTAL: __________________________________

suma în cifre

Executorul responsabil: ___________________

[Приложение 6 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

 Приложение 7

_________________________

codul băncii

Banca Naţională a Moldovei

_________________________

nr. de înregistrare

_________________________

data, luna, anul perfectării

Aviz

de anulare a cererii

Prin prezenta ________________________________________________________________________ solicită anularea

denumirea băncii

cererii pentru retragere de numerar cu nr. de înregistrare ____________________________, din ___ _____200_, în sumă totală de: ______________________, din motivul ___________________________________________________________________.

suma în cifre
 

Executorul responsabil:

_________________________

Приложение 8

к Регламенту об осуществлении

операции с денежной наличностью

в банках Республики Молдова

_________________________

codul băncii

_________________________

nr. de înregistrare

_________________________

data, luna, anul perfectării

Confirmare

Prin prezenta Banca Naţională a Moldovei confirmă __________________________________________________

denumirea operaţiunii

în data de __ ________ 20__, la ora _____, în sumă totală de _______________________________________________,

suma în cifre

conform ___________________________________________________________________________________________

se completează, cu numărul şi data cererii pentru retragere de numerar / bancnotelor /

__________________________________________________________________________________________________

monedelor comemorative şi jubiliare /avizului de depunere a numerarului

care va fi ridicat/ depus de către ________________________________________________________________________

numele, prenumele persoanei responsabile

__________________________________________________________________________________________________

IDNP, seria şi numărul buletinului de identitate

cu unitatea de transport ______________________________________________________________________________,

modelul şi numărul unităţii de transport

după cum urmează:
 

valoarea nominală

  

denumirea
bancnotei/ monedei

  

cantitatea
(buc.)
suma
(lei)
 

bancnote:

monede:

      

TOTAL: ________________________________

suma în cifre

Executorul responsabil: _________________

[Приложение 8 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

Приложение 9

к Регламенту об осуществлении

операции с денежной наличностью

в банках Республики Молдова

_________________________

codul băncii

Banca Naţională a Moldovei

_________________________

nr. de înregistrare

_________________________

data, luna, anul perfectării

Aviz

de depunere a numerarului necorespunzător circulaţiei

Prin prezenta _________________________________________________________________ solicită depunerea

denumirea băncii

numerarului _______________________________________________________________________________________

se completează, după caz: numerar necorespunzător circulaţiei/ numerar retras din circulaţie fără putere circulatorie

care va fi depus de către _____________________________________________________________________________

numele, prenumele persoanei responsabile

__________________________________________________________________________________________________

IDNP, seria şi numărul buletinului de identitate

cu unitatea de transport ______________________________________________________________________________,

modelul şi numărul unităţii de transport

după cum urmează:
 

valoarea nominală

suma

(lei)
 

bancnote:

monede:

  
 

TOTAL: _________________________________

suma în cifre

Executorul responsabil: ___________________

[Приложение 9 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

Приложение 10

к Регламенту об осуществлении

операции с денежной наличностью

в банках Республики Молдова

_________________________

codul băncii

_________________________

nr. de înregistrare

_________________________

data, luna, anul perfectării

Confirmare

Prin prezenta BNM confirmă că, _________________________________________________________________

denumirea băncii

nu a efectuat operaţiunea de ridicare a numerarului solicitat pentru retragere, în data de ____ ______________ 20____,

în sumă totală de __________________________________________________________________________________,

suma în cifre

conform Confirmării BNM ____________________________________________________________________________.

se completează, cu numărul şi data

Pentru neridicarea numerarului solicitat în ziua stabilită se aplică comision

în suma _________________________________________________________________________________________ lei

(în cifre şi litere)

Executorul responsabil: _______________

[Приложение 10 в редакции Пост.НБМ N 71 от 04.04.2014, в силу 01.05.2014]

[Приложение N 10 введено Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]

[Приложение N 10 исключено Пост.НБМ N 237 от 22.10.2009, в силу 08.12.2009]

[Приложение N 10 изменено Пост. НБМ N 10 от 31.01.2008, в силу 08.02.2008]

Приложение 11

Комиссионные взимаемые НБМ

за оказанные услуги по изъятию наличности
Операции по изъятию наличности Размер комиссионных Взимание
комиссионных
1. Изъятие наличности с заявлением о получении за день до осуществления операции, для:
a) оплаты пенсий, ассигнований, пособий, компенсаций; 0,25%
от полученной суммы		 в день получения
наличности
b) других потребностей банка 0,5%
от полученной суммы		 в день получения
наличности
2. Изъятие наличности с заявлением о получении в тот же день 3,5%
от полученной суммы		 в день получения
наличности
3. Неполучение наличности, заказанной для изъятия в указанный день 2%
от утвержденной суммы		 в указанный день для
осуществления операции по изъятию

[Приложение N 11 введено Пост. НБМ N 200 от 05.10.2010, в силу 01.01.2011]