Постановление N 229 от 02.10.2025 o внесении изменений в некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы (требования, связанные с кредитными переводами и утверждением субъекта аудита)

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений в некоторые нормативные акты Национального

банка Молдовы (требования, связанные с кредитными

переводами и утверждением субъекта аудита)

№ 229  от  02.10.2025

 (в силу 09.04.2026, за исключением пунктов 3-6 - 09.10.2025) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 523-525 ст. 918 от 09.10.2025

* * *

На основании части (3) ст.49 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012, № 193-197, ст.661), с последующими изменениями, п.f) части (1) ст.5, ст.49¹ Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 297-300, ст.544), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Регламент о кредитовом переводе, прямом дебетовании и присвоении кодов IBAN, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 108/2023 (Официальный монитор Республики Молдова, 2023, № 220-222, ст.632), зарегистрированный в Министерстве юстиции под № 1803 от 22 июня 2023 г., внести следующие изменения:

1.1. в пункте 1 слово "межбанковских" заменить словом "внутренних";

1.2. в пункте 2 текст "Пункты 1, 3, 4 подпункты 2)-9), 12)-14), 16)-18), и 22), 5, глава V, глава VI и приложение № 6 применяются к кредитовым переводам и прямому дебетованию в евро в рамках Единой зоны платежей в евро (далее – SEPA)," заменить текстом "Для операций по кредитовому переводу и прямому дебетованию в евро в рамках Единой зоны платежей в евро (далее – SEPA), пункты 1, 3, 4 подпункты 2)-9), 12)-14), 16)-18), и 22), 5, глава V, глава VI и приложение № 6 применяются только";

1.3. пункт 3 дополнить подпунктом 3¹) следующего содержания:

"3¹) LEI (Legal Entity Identifier) – как определено в п.3 Регламента о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности банков, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 200/2018;";

1.4. пункт 4:

1.4.1. в подпункте 7) второе предложение исключить;

1.4.2. в подпункте 15) текст "и клиринговой системы с расчетом нетто-позиций" заменить текстом ", клиринговой системы с расчетом нетто-позиций и системы мгновенных платежей;";

1.4.3. в подпункте 18) текст "реализацию схемы оплаты операций в SEPA" заменить текстом "по выполнению трансграничных платежных операций";

1.4.4. подпункт 19) изложить в следующей редакции "Трансграничный кредитовый перевод – платежная услуга по кредитованию платежного счета получателя платежа посредством трансграничной платежной операции или серии трансграничных платежных операций, осуществляемых с платежного счета плательщика поставщиком платежных услуг, который владеет платежным счетом плательщика на основе инструкции, выданной плательщиком;";

1.5. в пункте 9 текст "автоматизированную систему дистанционного обслуживания или посредством других электронных платежных систем в адрес поставщиков платежных услуг" заменить текстом "электронные платежные инструменты с удаленным доступом";

1.6. в пунктах 15 и 19 текст "автоматизированные системы дистанционного обслуживания или другие электронные системы" заменить текстом "электронные платежные инструменты с удаленным доступом";

1.7. в пункте 12 и пункте 16 подпункт 3) слово "международного" заменить словом "трансграничного";

1.8. пункт 21 изложить в следующей редакции: "Поставщик платежных услуг сообщает о кредитовых переводах, осуществленных и/или полученных посредством:

1) сети SWIFT, для которой поставщик платежных услуг обеспечивает предоставление копий платежных сообщений Национальному банку Молдовы посредством службы SWIFT FINInform/SWIFT NetInform, администрируемой Национальным банком Молдовы;

2) платежных схем SEPA;

3) иных методов, чем те, которые указаны в подпунктах 1)-2), которые касаются трансграничных кредитовых переводов.";

1.9. дополнить пунктом 21¹ следующего содержания: "Поставщик платежных услуг обеспечивает представление отчетов о кредитовых переводах в соответствии с подп.2)-3) п.21 Национальному банку Молдовы в рабочий день, следующий за днем осуществления и/или получения перевода, в соответствии с порядком отчетности, установленным в нормативных актах, утвержденных Национальным банком Молдовы.";

1.10. в пункте 22 слово "международным" исключить;

1.11. пункт 23 изложить в следующей редакции: "В отношении инцидентов, которые могут возникнуть в контексте исполнения п.21, применяются положения Регламента о минимальных требованиях к управлению рисками информационных технологий, информационной безопасности и непрерывности деятельности и о внесении изменений в некоторые нормативные акты, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 29/2025.";

1.12. пункт 24 исключить;

1.13. в пунктах 64 и 65 слово "международного" заменить словом "трансграничного";

1.14. в приложениях № 1, № 2 и № 3, в п.7, часть I текст "присвоенный банком" заменить текстом "присвоенный поставщиком платежных услуг";

1.15. в приложении № 1:

1.15.1. в части I в пункте 8, второе предложение после слова "нерезидентом," дополнить текстом "не владеющим фискальным кодом, указываются иные идентификационные данные плательщика/получателя платежа*,", а третье предложение исключить;

1.15.2. часть II изложить в следующей редакции:

"II. Выборочные:

1. Наименование поставщика платежных услуг плательщика/поставщика платежных услуг получателя платежа, максимум 105 символов

2. LEI плательщика и получателя, если они являются юридическими лицами, или, в случае отсутствия LEI, любой доступный эквивалентный официальный идентификатор.**";

1.15.3. в конце дополнить текстом:

"*Другие идентификационные данные означают: (i) адрес плательщика/получателя, включая название страны; (ii) номер личного официального документа плательщика/получателя; (iii) дата и место рождения плательщика/получателя.

**Если плательщик предоставляет LEI/ доступный эквивалентный официальный идентификатор, поставщик платежных услуг в обязательном порядке включает его в платежное поручение.";

1.16. в приложении № 2:

1.16.1. в названии текст "международного кредитового перевода" заменить текстом "трансграничного кредитового перевода и национального кредитового перевода в иностранной валюте (за исключением переводов в рамках SEPA)";

1.16.2. в части I пункт 5 изложить в следующей редакции "Фискальный код плательщика и получателя платежа, не более 13 символов. В случае, если плательщик/получатель платежа является нерезидентом, не владеющим фискальным кодом, указываются иные идентификационные данные плательщика/получателя платежа*.";

1.16.3. в части I, пункт 7, слово "международных" заменить словом "кредитовых";

1.16.4. в части I, пункт 14, слово "международного" исключить;

1.16.5. часть II изложить в следующей редакции:

"II. Выборочные:

1. Номер счета и адрес поставщика платежных услуг получателя платежа.

2. Код страны – указывается код страны партнера-нерезидента в соответствии с действующими нормативными актами.

3. Наименование поставщика посредника.

4. Другие элементы, установленные поставщиком платежных услуг плательщика.

5. LEI плательщика и получателя, если они являются юридическими лицами, или, в случае отсутствия LEI, любой доступный эквивалентный официальный идентификатор.**";

1.16.6. в конце дополнить текстом:

"*Другие идентификационные данные означают: (i) адрес плательщика/получателя, включая название страны; (ii) номер личного официального документа плательщика/получателя; (iii) дату и место рождения плательщика/получателя платежа.

**Если плательщик предоставляет LEI/доступный эквивалентный официальный идентификатор, поставщик платежных услуг в обязательном порядке включает его в платежное поручение.";

1.17. в приложении № 3:

1.17.1. в части I, пункт 8, второе предложение, после текста "нерезидентом," дополнить текстом "не владеющим фискальным кодом, указываются иные идентификационные данные плательщика/получателя платежа*,", а третье предложение исключить;

1.17.2. часть II изложить в следующей редакции:

"II. Выборочные:

1. Наименование поставщика платежных услуг плательщика/поставщика платежных услуг получателя платежа, максимум 105 символов.

2. LEI плательщика и получателя, если они являются юридическими лицами, или, в случае отсутствия LEI, любой доступный эквивалентный официальный идентификатор.**";

1.17.3. в конце дополнить текстом:

"*Другие идентификационные данные означают: (i) адрес плательщика/получателя, включая название страны; (ii) номер личного официального документа плательщика/получателя; (iii) дата и место рождения плательщика/получателя платежа.

**Если плательщик предоставляет LEI/ доступный эквивалентный официальный идентификатор, поставщик платежных услуг в обязательном порядке включает его в платежное поручение.";

1.18. Приложение № 6, пункт 2, подпункт 3, после пункта e) дополнить пунктом f) следующего содержания: "f) LEI плательщика и получателя, если они являются юридическими лицами, или, в случае отсутствия LEI, любой доступный эквивалентный официальный идентификатор (если предоставляется плательщиком).".

2. В Инструкцию о предоставлении данных относительно использования платежных инструментов, утвержденную Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 211/2014 (Официальный монитор Республики Молдова, 2014, № 325-332, ст.1531), внести следующие изменения:

2.1. пункт 5 дополнить подпунктом 16 следующего содержания: "16) Отчет ORD 5.22 "Кредитовые переводы, осуществленные и/или полученные с использованием платежных схем SEPA, иных методов, чем указанные, которые касаются трансграничных кредитовых переводов - содержит данные о кредитовых переводах в иностранной валюте и в национальной валюте, осуществленных указанными методами, за исключением информации об операциях по переводу денежных средств, которая отражается в отчете ORD 5.8 Операции по переводу денежных средств, используемые физическими лицами" (приложение № 17)";

2.2. пункт 5¹, подпункт a), после текста "ORD 5.21" дополнить текстом ", ORD 5.22";

2.3. Инструкцию дополнить приложением № 17 следующего содержания:

"Приложение № 17

к Инструкции о порядке представления

данных относительно использования

платежных инструментов и услуг

ОТЧЕТ

ORD 5.22 Кредитовые переводы, осуществленные и/или полученные с

использованием платежных схем SEPA, иных методов, чем указанные

которые касаются трансграничных кредитовых переводов

на ______________ 20__

Порядок составления Отчета

ORD 5.22 Кредитовые переводы, осуществленные и/или полученные с

использованием платежных схем SEPA, иных методов, чем указанные,

которые касаются трансграничных кредитовых переводов

1. В отчете отражается информация, связанная с кредитовым переводом, осуществленным и/или полученным в соответствии со способами передачи платежных сообщений, предусмотренными в пункте 21, подпунктах 2)-3) Регламента о кредитовом переводе, прямом дебетовании и присвоении кодов IBAN, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 108/2023, за исключением информации об операциях по переводу денег, которая отражается в отчете ORD 5.8 Операции по переводу денег, используемые физическими лицами (приложение № 8).

2. Для целей настоящего отчета будут использоваться понятия, определенные в Регламенте о кредитовом переводе, прямом дебетовании и присвоении кодов IBAN, утвержденном Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 108/2023.

3. Графа B отражает тип кредитового перевода и заполняется с использованием кодов:

01 – кредитовые переводы, осуществленные и/или полученные через платежные схемы SEPA;

02 – трансграничные кредитные переводы, осуществленные и/или полученные с использованием других методов передачи платежных сообщений.

4. Графы C-N и 1-2 заполняются в соответствии со стандартом формата сообщений ISO 20022 XML, а также приложением № 2 и приложением № 6 к Регламенту № 108/2023 о кредитовом переводе, прямом дебетовании и присвоении кодов IBAN.

5. При отсутствии отчетных данных в графах 2 и 3 указывается "0". В графе 3 эквивалент в молдавских леях рассчитывается по официальному курсу молдавского лея к соответствующей валюте, действующему на день совершения операции. Если для полученных переводов не указано назначение платежа, в графе N указывается "0".

6. Периодичность предоставления отчета – ежедневно, не позднее 16:00 рабочего дня, следующего за днем осуществления и/или получения перевода. Кредитовые переводы, указанные в пункте 1, совершенные в пятницу, субботу, воскресенье и/или праздничные дни, включаются в совокупности в один отчет, который предоставляется в следующий рабочий день. За рабочие дни, в которые операции не производились, отчет предоставляется без информации, с указанием только контактных данных исполнителя отчета."

3. В Регламент об аудите небанковских поставщиков платежных услуг, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 267/2024 (Официальный монитор Республики Молдова, 2024, № 459-461, ст.872), внести следующие изменения:

3.1. в пункте 5.3.1 слово "опыт" заменить текстом "не менее 3 лет опыта";

3.2. в пункте 5.3.2 текст "квалификационным сертификатом бухгалтера, выданным независимым обществом в области бухгалтерского учета и/или аудита, например" заменить текстом "одним из следующих квалифицированных сертификатов бухгалтера:";

3.3. в пункте 5.3.3 текст "3 лет опыта в области аудита финансовых отчетов, из которых не менее одного года" заменить текстом "1 года опыта";

3.4. в пункте 8.5:

3.4.1. слово "подтвержденных" заменить текстом "соответствие которых оригиналу подтверждается";

3.4.2. слово "подписью" заменить текстом "собственноручной или квалифицированной электронной подписью";

3.5. в пункте 9 текст "в оригинале или легализованной копии в течение 10 рабочих дней" заменить текстом "в копиях, соответствие которых оригиналу подтверждено собственноручной или квалифицированной электронной подписью органа управления/члена органа управления небанковского поставщика платежных услуг, в течение 20 дней";

3.6. в пункте 10 после текста "дня их получения" дополнить текстом ", имея право потребовать от небанковского поставщика платежных услуг представление любых документов, указанных в пункте 8, в оригинале, если сочтет это необходимым";

3.7. в пункте 11:

3.7.1. после текста "являются неполными" дополнить текстом "или, в зависимости от обстоятельств, необходимо представить их в оригинале в соответствии с пунктом 10,";

3.7.2. после текста "об недостающих документах и информации" дополнить текстом "и/или оригиналах, которые необходимо представить";

3.7.3. слово "отсутствующие" из последнего предложения заменить словом "затребованные";

3.8. в пункте 12 после текста "не представил документы и/или информации" дополнить текстом "и/или оригинальные документы, затребованные согласно пункту 10,";

3.9. в пункте 22:

3.9.1. после текста "небанковского поставщика платежных услуг" текст "с приложением финансовых отчетов" исключить;

3.9.2. в конце дополнить текстом ", с приложением финансовых отчетов".

4. В Регламент об аутсорсинге функций небанковскими поставщиками платежных услуг, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 28/2025 (Официальный монитор Республики Молдова, 2025, № 62-65, ст.130), внести следующие изменения:

4.1. в пункте 66.6 текст "подтвержденных подписью ответственного лица небанковского поставщика платежных услуг" заменить текстом "соответствие которых оригиналу подтверждено собственноручной или квалифицированной электронной подписью органа управления/члена органа управления";

4.2. в пункте 67 текст "в течение 10 рабочих дней" заменить текстом "в копиях, соответствие которых оригиналу подтверждено собственноручной или квалифицированной электронной подписью органа управления/члена органа управления небанковской платежной системы, в течение 20 рабочих дней";

4.3. в пункте 68 после текста "со дня их получения" дополнить текстом ", имея право требовать от небанковского поставщика платежных услуг предоставления любых документов, указанных в пункте 66, в оригинале, когда сочтет это необходимым";

4.4. пункт 69:

4.4.1. после текста "представленные документы являются неполными" дополнить текстом "или, в зависимости от обстоятельств, необходимо представить их в оригинале в соответствии с пунктом 68";

4.4.2. после текста "недостающие документы и/или информацию" дополнить текстом "и/или оригинальные документы, затребованные согласно пункту 68".

5. В Регламент о надзоре Единого центрального депозитария ценных бумаг, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 158/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 277-284, ст.1169), зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 1344 от 19 июля 2018, внести следующие изменения:

5.1. в пункте 12 текст "не реже одного раза в год" заменить текстом "в рамках контроля и/или мониторинга";

5.2. пункт 13 изложить в следующей редакции: "План контроля НБМ Центрального депозитария разрабатывается с учетом нарушений, выявленных в ходе предыдущих проверок, принятых им мер по прекращению и/или устранению выявленных нарушений, рисков, которым он подвержен/может подвергнуться, а также уведомлений, полученных НБМ. Центральный депозитарий подлежит проверке не реже одного раза в три года.".

6. В пункте а) единственного пункта Постановления Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 142/2017 об обозначении систем, которые подпадают под действие положений Закона № 183 от 22 июля 2016 г. об окончательности расчетов в платежных системах (Официальный монитор Республики Молдова, 2017 г., № 181-189, ст.1082), слово "межбанковских" заменяется словом "внутренних".

7. Подпункты 3.1–3.3 не распространяются на субъекты аудита, уже утвержденные Национальным банком Молдовы на дату вступления в силу пункта 3, а также на субъекты аудита, в отношении которых заявления об утверждении находятся на рассмотрении Национального банка Молдовы на дату вступления в силу пункта 3.

8. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 6 месяцев со дня его опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова, за исключением пунктов 3–6, которые вступают в силу со дня его опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

9. В течение 30 дней со дня вступления в силу настоящего постановления все поставщики платежных услуг, присоединившиеся к платежным схемам SEPA, представят в Национальный банк Молдовы отчеты ORD 5.22 за период с даты опубликования настоящего постановления в Официальном мониторе Республики Молдова и до даты вступления в силу настоящего постановления.