Hotărâre nr.229 din 02.10.2025 pentru modificarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei (cerinţe aferente transferurilor de credit şi cu privire la aprobarea entităţii de audit)

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

pentru modificarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

(cerinţe aferente transferurilor de credit şi cu privire la aprobarea entităţii de audit)

nr. 229  din  02.10.2025

 (în vigoare 09.04.2026, cu excepţia pct.3-6 - 09.10.2025) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 523-525 art. 918 din 09.10.2025

* * *

În temeiul, art.49 alin.(3) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), cu modificările ulterioare, art.5 alin.(1) lit.f), art.49¹ din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul cu privire la transferul de credit, debitarea directă şi atribuirea codurilor IBAN, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.108/2023 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2023, nr.220-222, art.632), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1803 din 22 iunie 2023, se modifică după cum urmează:

1.1. la punctul 1 cuvântul "interbancare" se substituie cu cuvântul "interne";

1.2. la punctul 2, textul "Punctul 1, 3, 4 subpunctele 2)-9), 12)-14), 16)-18) şi 22), 5, Capitolul V, Capitolul VI şi anexa nr.6 se aplică operaţiunilor de transfer de credit şi de debitare directă în euro în cadrul Zonei Unice de Plăţi în Euro (în continuare – SEPA)," se substituie cu textul "Pentru operaţiunile de transfer de credit şi de debitare directă în euro în cadrul Zonei Unice de Plăţi în Euro (în continuare – SEPA), punctul 1, 3, 4 subpunctele 2)-9), 12)-14), 16)-18) şi 22), 5, Capitolul V, Capitolul VI şi anexa nr.6 se aplică doar";

1.3. punctul 3 se completează cu subpunctul 3¹) cu următorul cuprins:

"3¹) LEI (Legal Entity Identifier) – astfel cum este definit la pct.3 din Regulamentul cu privire la cerinţele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului în activitatea băncilor, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.200/2018;";

1.4. punctul 4:

1.4.1. la subpunctul 7), al doilea enunţ se exclude;

1.4.2. la subpunctul 15), textul "şi sistemul de compensare cu decontare pe bază netă" se substituie cu textul " , sistemul de compensare cu decontare pe bază netă şi sistemul de plăţi instant;";

1.4.3. la subpunctul 18), textul "implementarea schemelor pentru operaţiunile de plată în SEPA" se substituie cu textul "referitoare la realizarea operaţiunilor de plată transfrontaliere";

1.4.4. subpunctul 19) va avea următorul cuprins "Transfer de credit transfrontalier – serviciu de plată de creditare a contului de plăţi al beneficiarului plăţii printr-o operaţiune de plată transfrontalieră sau o serie de operaţiuni de plată transfrontaliere efectuate din contul de plăţi al plătitorului de către prestatorul serviciilor de plată care deţine contul de plăţi al plătitorului, în baza unei instrucţiuni date de plătitor;";

1.5. la punctul 9 textul "sistemelor automatizate de deservire la distanţă sau prin intermediul altor sisteme electronice de plată ale prestatorilor de servicii de plată" se substituie cu textul "instrumentelor de plată electronică cu acces la distanţă";

1.6. la punctele 15 şi 19 textul "sistemelor automatizate de deservire la distanţă sau alte sisteme electronice" se substituie cu textul "instrumentelor de plată electronică cu acces la distanţă";

1.7. la punctul 12 şi punctul 16 subpunctul 3) cuvântul "internaţional" se substituie cu cuvântul "transfrontalier";

1.8. punctul 21 va avea următorul cuprins: "Prestatorul de servicii de plată raportează transferurile de credit efectuate şi/sau recepţionate prin intermediul:

1) reţelei SWIFT, pentru care prestatorul de servicii de plată asigură furnizarea copiilor mesajelor de plată către Banca Naţională a Moldovei, prin intermediul serviciului SWIFT FINInform/SWIFT NetInform, administrat de Banca Naţională a Moldovei;

2) schemelor de plăţi SEPA;

3) altor modalităţi decât cele menţionate în subpct. 1) - 2), ce vizează transferuri de credit transfrontaliere.";

1.9. se completează cu punctul 21¹, cu următorul cuprins: "Prestatorul de servicii de plată asigură raportarea transferurilor de credit conform pct.21 supbct.2)-3) către Banca Naţională a Moldovei în ziua lucrătoare următoare zilei în care s-a efectuat şi/sau recepţionat transferul, conform modalităţii de raportare stabilite în actele normative aprobate de Banca Naţională a Moldovei.";

1.10. la punctul 22 cuvântul "internaţionale" se exclude;

1.11. punctul 23 va avea următorul cuprins "În privinţa incidentelor care pot surveni în contextul executării pct.21 se aplică prevederile Regulamentului privind cerinţele minime pentru gestionarea riscurilor aferente tehnologiei informaţiei şi comunicaţiilor, securităţii informaţiei şi continuităţii activităţii şi modificarea unor acte normative, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.29/2025.";

1.12. punctul 24 se abrogă;

1.13. la punctele 64 şi 65 textul "internaţional" se substituie cu textul "transfrontalier";

1.14. în Anexele nr.1, nr.2 şi nr.3, la pct.7, secţiunea I, textul "atribuit de bancă" se substituie cu textul "atribuit de un prestator de servicii de plată";

1.15. la Anexa nr.1:

1.15.1. în secţiunea I, la punctul 8, al doilea enunţ, după cuvintele " persoană nerezidentă," se completează cu textul "care nu deţine cod fiscal, se indică alte date de identificare a plătitorului/beneficiarului plăţii*,", iar al treilea enunţ se exclude;

1.15.2. secţiunea II va avea următorul cuprins:

"II. Opţionale:

1. Denumirea prestatorului de servicii de plată al plătitorului/prestatorului de servicii de plată al beneficiarului plăţii, maximum 105 simboluri.

2. LEI al plătitorului şi al beneficiarului în cazul în care aceştia sunt persoane juridice, sau, în lipsa LEI, orice identificator oficial echivalent disponibil.**";

1.15.3. la final, se completează cu textul:

"*Prin alte date de identificare se înţeleg: (i) adresa plătitorului/beneficiarului plăţii, inclusiv denumirea ţării (ii) numărul documentului personal oficial al plătitorului/beneficiarului plăţii (iii) data şi locul naşterii plătitorului/beneficiarului plăţii.

**În cazul în care LEI/identificatorul oficial echivalent disponibil este furnizat de plătitor, prestatorul de servicii de plată îl va include în mod obligatoriu în ordinul de plată.";

1.16. la Anexa nr.2:

1.16.1. în denumire, cuvântul "internaţional" se substituie cu textul "transfrontalier şi transferului de credit naţional în valută străină (cu excepţia transferurilor în cadrul SEPA)";

1.16.2. în secţiunea I, punctul 5 se expune în următoarea redacţie: "Codul fiscal al plătitorului şi al beneficiarului plăţii, maximum 13 simboluri. În cazul în care plătitorul/beneficiarul plăţii este o persoană nerezidentă, care nu deţine cod fiscal, se indică alte date de identificare a plătitorului/beneficiarului plăţii*.";

1.16.3. în secţiunea I, la punctul 7 cuvântul "internaţional" se substituie cu sintagma "de credit ";

1.16.4. în secţiunea I, la punctul 14, cuvântul "internaţional" se exclude;

1.16.5. secţiunea II va avea următorul cuprins:

"II. Opţionale:

1. Numărul contului prestatorului de servicii de plată al beneficiarului plăţii şi adresa acestuia.

2. Codul ţării, se indică codul ţării partenerului nerezident, conform actelor normative în vigoare.

3. Denumirea prestatorului intermediar.

4. Alte elemente stabilite de către prestatorul de servicii de plată al plătitorului.

5. LEI al plătitorului şi al beneficiarului în cazul în care aceştia sunt persoane juridice, sau, în lipsa LEI, orice identificator oficial echivalent disponibil.**";

1.16.6. la final, se completează cu textul:

" *Prin alte date de identificare se înţeleg: (i) adresa plătitorului/beneficiarului plăţii, inclusiv denumirea ţării (ii) numărul documentului personal oficial al plătitorului/beneficiarului plăţii (iii) data şi locul naşterii plătitorului/beneficiarului plăţii.

**În cazul în care LEI/identificatorul oficial echivalent disponibil este furnizat de plătitor, prestatorul de servicii de plată îl va include în mod obligatoriu în ordinul de plată.";

1.17. la Anexa nr.3:

1.17.1. în secţiunea I, la punctul 8, al doilea enunţ, după textul "persoană nerezidentă," se completează cu textul "care nu deţine cod fiscal, se indică alte date de identificare a plătitorului/beneficiarului plăţii*,", iar al treilea enunţ se exclude;

1.17.2. secţiunea II va avea următorul cuprins:

"II. Opţionale:

1. Denumirea prestatorului de servicii de plată al plătitorului/prestatorului de servicii de plată al beneficiarului plăţii, maximum 105 simboluri.

2. LEI al plătitorului şi al beneficiarului în cazul în care aceştia sunt persoane juridice, sau, în lipsa LEI, orice identificator oficial echivalent disponibil.**";

1.17.3. la final, se completează cu textul:

"*Prin alte date de identificare se înţeleg: (i) adresa plătitorului/beneficiarului plăţii, inclusiv denumirea ţării (ii) numărul documentului personal oficial al plătitorului/beneficiarului plăţii (iii) data şi locul naşterii plătitorului/beneficiarului plăţii.

**În cazul în care LEI/identificatorul oficial echivalent disponibil este furnizat de plătitor, prestatorul de servicii de plată îl va include în mod obligatoriu în ordinul de plată.";

1.18. Anexa nr.6, punctul 2, subpunctul 3, după litera e) se completează cu litera f), cu următorul cuprins: " f) LEI al plătitorului şi al beneficiarului în cazul în care aceştia sunt persoane juridice, sau, în lipsa LEI, orice identificator oficial echivalent disponibil (în cazul în care este furnizat de plătitor).".

2. Instrucţiunea cu privire la raportarea datelor aferente utilizării instrumentelor şi serviciilor de plată, aprobată prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.211/2014 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2014, nr.325-332, art.1531), se modifică după cum urmează:

2.1. punctul 5 se completează cu subpunctul 16, cu următorul cuprins: "16) Raportul ORD 5.22 Transfer de credit efectuat şi/sau recepţionat prin intermediul schemelor de plăţi SEPA, altor modalităţi decât cele menţionate, ce vizează transferuri de credit transfrontaliere - conţine date despre transferul de credit în valută străină şi în moneda naţională realizat prin intermediul modalităţilor menţionate, cu excepţia informaţiei privind operaţiunile de remitere de bani care se reflectă în raportul ORD 5.8 Operaţiuni de remitere de bani utilizate de către persoanele fizice (Anexa nr.17).";

2.2. punctul 5¹, lit.a), după textul "ORD 5.21" se completează cu textul " , ORD 5.22";

2.3. Instrucţiunea se completează cu Anexa nr.17 cu următorul cuprins:

“Anexa nr.17

la Instrucţiunea cu privire la raportarea

datelor aferente utilizării instrumentelor

şi serviciilor de plată

RAPORT

ORD 5.22  Transfer de credit efectuat şi/sau recepţionat prin intermediul schemelor de plăţi

SEPA, altor modalităţi decât cele menţionate ce vizează transferuri de credit transfrontaliere

la situaţia din __________ 20__

Executorul şi numărul de telefon _____________________________

Modul de întocmire a Raportului

ORD 5.22 Transfer de credit efectuat şi/sau recepţionat prin intermediul

schemelor de plăţi SEPA, altor modalităţi decât cele menţionate

ce vizează transferuri de credit transfrontaliere

1. În raport se reflectă informaţia aferentă transferului de credit, efectuat şi/sau recepţionat conform modalităţilor de transmitere a mesajelor de plată prevăzute la pct.21 subpct. 2)-3) din Regulamentul cu privire la transferul de credit şi debitarea directă şi atribuirea codurilor IBAN, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.108/2023, cu excepţia informaţiei privind operaţiunile de remitere de bani care se reflectă în raportul ORD 5.8 Operaţiuni de remitere de bani utilizate de către persoanele fizice (Anexa nr.8).

2. În sensul acestui raport se vor utiliza noţiunile definite în Regulamentul cu privire la transferul de credit şi debitarea directă şi atribuirea codurilor IBAN, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.108/2023.

3. Coloana B reflectă tipul transferului de credit şi se completează folosind codurile:

01 – transferurile de credit efectuate şi/sau recepţionate prin intermediul schemelor de plăţi SEPA;

02 – transferurile de credit transfrontaliere efectuate şi/sau recepţionate cu utilizarea altor modalităţi de transmitere a mesajelor de plată.

4. Coloanele C-N şi 1-2 se completează corespunzător standardului pentru formatele mesajelor ISO 20022 XML precum şi anexei nr.2 şi anexei nr.6 din Regulamentul nr.108/2023 cu privire la transferul de credit şi debitarea directă şi atribuirea codurilor IBAN.

5. În cazul în care nu sunt înregistrări de raportat, în coloanele 2 şi 3 se indică "0". Pentru coloana 3 echivalentul în MDL se calculează la cursul oficial al leului moldovenesc faţă de valuta respectivă valabil în ziua în care s-a efectuat operaţiunea. În cazul în care pentru transferurile recepţionate nu este indicată destinaţia plăţii, în coloana N se indică "0".

6. Periodicitatea prezentării raportului – zilnic, cel târziu la ora 16:00 a zilei lucrătoare următoare zilei efectuării şi/sau recepţionării transferului. Transferurile de credit definite la pct.1, care s-au efectuat în ziua de vineri, sâmbătă, duminică şi/sau zilele oficiale de sărbătoare, urmează a fi incluse cumulativ, într-un singur raport, care urmează a fi prezentat în următoarea zi lucrătoare. Pentru zilele lucrătoare în care nu s-au efectuat operaţiuni, raportul urmează a fi prezentat fără informaţii fiind completate doar datele de contact ale executorului raportului.".

3. Regulamentul cu privire la auditul prestatorilor de servicii de plată nebancari, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.267/2024 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2024, nr.459-461, art.872), se modifică după cum urmează:

3.1. la punctul 5.3.1. cuvântul "experienţă" se substituie cu textul "o experienţă de cel puţin 3 ani";

3.2. la punctul 5.3.2. textul "certificat de calificare a contabilului, eliberat de către o societate independentă de calificare în domeniul contabilităţii şi/sau auditului, precum" se substituie cu textul "unul dintre următoarele certificate de calificare a contabilului:";

3.3. la punctul 5.3.3. textul "3 ani în domeniul auditului situaţiilor financiare, dintre care cel puţin un an" se substituie cu sintagma "1 an";

3.4. la punctul 8.5.:

3.4.1. cuvântul "confirmate" se substituie cu textul "a căror conformitate cu originalul este confirmată";

3.4.2. după sintagma "prin semnătura" se completează cu textul "olografă sau electronică calificată";

3.5. la punctul 9, textul "în original sau copie legalizată în termen de 10 zile" se substituie cu textul "în copii, a căror conformitate cu originalul este confirmată prin semnătura olografă sau electronică calificată a organului de conducere/membrului organului de conducere a prestatorului de servicii de plată nebancar, în termen de 20 zile";

3.6. la punctul 10, după textul "data recepţionării acestora" se completează cu textul " , având dreptul să solicite de la prestatorul de servicii de plată nebancar prezentarea oricăror documente de la punctul 8, în original, atunci când consideră necesar";

3.7. la punctul 11:

3.7.1. după textul "prezentate sunt incomplete" se completează cu textul "sau, după caz, este necesară prezentarea acestora în original conform punctului 10,";

3.7.2. după textul " cu privire la documentele şi informaţiile care lipsesc" se completează cu textul "şi/sau pentru care este necesară prezentarea originalului";

3.7.3. cuvintele "care lipsesc" din ultima propoziţie se substituie cu cuvântul "solicitate";

3.8. la punctul 12, după textul "nu prezintă documentele şi informaţiile care lipsesc" se completează cu textul "şi/sau documentele originale solicitate conform punctului 10";

3.9. la punctul 22:

3.9.1. după textul "prestatorului de servicii de plată nebancar", textul " , cu anexarea situaţiilor financiare" se exclude;

3.9.2. în final, se completează cu textul " , cu anexarea situaţiilor financiare".

4. Regulamentul cu privire la externalizarea funcţiilor de către prestatorii de servicii de plată nebancari, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.28/2025 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2025, nr.62-65, art.130), se modifică după cum urmează:

4.1. la punctul 66.6, textul "confirmate prin semnătura persoanei responsabile" se substituie cu textul "a căror conformitate cu originalul este confirmată prin semnătura olografă sau electronică calificată a organului de conducere/membrului organului de conducere";

4.2. la punctul 67, textul "în termen de 10 zile" se substituie cu textul "în copii, a căror conformitate cu originalul este confirmată prin semnătura olografă sau electronică calificată a organului de conducere/membrului organului de conducere a prestatorului de servicii de plată nebancar, în termen de 20 zile";

4.3. la punctul 68, după textul "data recepţionării acestora" se completează cu textul " , având dreptul să solicite de la prestatorul de servicii de plată nebancar prezentarea oricăror documente de la punctul 66, în original, atunci când consideră necesar";

4.4. punctul 69:

4.4.1. după textul "documentele prezentate sunt incomplete" se completează cu textul "sau, după caz, este necesară prezentarea acestora în original conform punctului 68";

4.4.2. după textul "documentele şi informaţiile care lipsesc" se completează cu textul "şi/sau documentele originale solicitate conform punctului 68".

5. Regulamentul privind supravegherea Depozitarului central unic al valorilor mobiliare, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.158/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.277-284, art.1169), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1344 din 19 iulie 2018, se modifică după cum urmează:

5.1. la punctul 12 textul "cel puţin o dată pe an", se substituie cu textul "în cadrul controlului şi/sau monitorizării";

5.2. punctul 13 va avea următorul cuprins: "Planul de control al BNM cu privire la Depozitarul central este elaborat ţinând cont de încălcările depistate în cadrul controalelor precedente, măsurile întreprinse de către acesta în vederea încetării şi/sau lichidării încălcărilor constatate anterior, riscurile la care este/poate fi expus şi sesizările parvenite în adresa BNM. Depozitarul central va fi supus controlului cel puţin o data la 3 ani.".

6. La litera a) din punctul unic al Hotărârii Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.142/2017 cu privire la desemnarea sistemelor care intră sub incidenţa prevederilor Legii nr.183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.181-189, art.1082), cuvântul "interbancare" se substituie cu cuvântul "interne".

7. Subpunctele 3.1 - 3.3 nu se aplică entităţilor de audit deja aprobate de Banca Naţională a Moldovei la data intrării în vigoare a punctului 3 şi nici entităţilor de audit, în privinţa cărora cererile de aprobare sunt în curs de examinare de către Banca Naţională a Moldovei la data intrării în vigoare a punctului 3.

8. Prezenta hotărâre intră în vigoare peste 6 luni de la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, cu excepţia punctelor 3 - 6 care intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

9. În termen de 30 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei hotărâri, toţi prestatorii de servicii de plată care au aderat la schemele de plăţi SEPA vor prezenta Băncii Naţionale a Moldovei rapoartele ORD 5.22 pentru perioada cuprinsă de la data publicării prezentei hotărâri în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi până la data intrării în vigoare a prezentei hotărâri.