Постановление N 273 от 19.10.2017 об изменении и дополнении Регламента о владении долей участия в уставном капитале банка

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об изменении и дополнении Регламента о владении

долей участия в уставном капитале банка

№ 273  от  19.10.2017

 (в силу 03.11.2017) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 389 ст. 1982 от 03.11.2017

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

министр юстиции

__________ Владимир ЧЕБОТАРЬ

№ 1266 от 30.10.2017 г.

На основании пункта d) части (1) статьи 5, части (1) статьи 11, пункта с) части (1) статьи 27 и пункта а) статьи 44 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (переопубликован в Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015 г., № 297-300, ст.544), с последующими изменениями и дополнениями, и статей 15-15⁸ и 40 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. (переопубликован в Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011 г., № 78-81, ст.199), с последующими изменениями и дополнениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Регламент о владении долей участия в уставном капитале банка, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 127 от 27 июня 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013 г., № 198-204, ст.1419), с последующими изменениями и дополнениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова 30 августа 2013 года под номером 937, внести следующие изменения и дополнения:

1) По всему тексту регламента после текста “финансовых учреждениях” дополнить текстом “№ 550-XIII от 21 июля 1995”, а символ “*” соответственно исключить;

2) Пункт 1 изложить в следующей редакции:

“1. Данный регламент устанавливает требования по отношению к владению, приобретению, увеличению, отчуждению или снижению доли в капитале банка, получению акций банка в качестве вклада в уставный капитал лица, приобретению или подписке акций банка, выпущенных в соответствии с положениями части (3) статьи 15⁶ Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., установление акций банка в качестве предмета залога, процедуры оценки потенциальных приобретателей и приобретающих лиц, которые планируют владеть долями в уставном капитале банка в условиях части (1) статьи 15 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., и постоянного мониторинга качества акционеров банка, а также к информациям и документам, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы в этих целях.”;

3) Пункт 3:

подпункты 3) и 4) изложить в следующей редакции:

“3) Лица, действующие согласованно – лица, определенные статьёй 3 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.

4) Потенциальный приобретатель – любое физическое или юридическое лицо, ассоциация или группа лиц, действующих согласованно, зарегистрированных как таковые или нет, которые следуют:

a) приобретать, индивидуально или в составе группы согласованно действующих лиц, каким-либо способом, прямо или косвенно существенную долю в банке или увеличить свою существенную долю таким образом, чтобы пропорция его прав голоса или доли в уставном капитале соответствовала или превысила 5%, 10%, 20%, 33% или 50%, либо таким образом, чтобы банк стал его отделением, или;

b) приобретать, индивидуально или в составе группы согласованно действующих лиц, каким-либо способом существенную долю в банке, на которую распространяются положения части (2) статьи 15 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., или;

c) принимать акции банка, которые являются существенной долей, в качестве вклада в свой уставный капитал, или;

d) приобретать акции банка или подписаться на акции банка, которые являются существенной долей, выпущенные в соответствии с положениями части (3) статьи 15⁶ Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.”;

дополнить подпунктом 6) следующего содержания:

“6) Приобретающее лицо – любое физическое или юридическое лицо, ассоциация или группа согласованно действующих лиц, зарегистрированных как таковые или нет, которые следуют:

a) приобретать, индивидуально или в составе группы согласованно действующих лиц, каким-либо способом долю в уставном капитале банка ниже существенной, на которую распространяются положения части (2) статьи 15 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., или;

b) принимать акции банка, которые являются долей ниже существенной, в качестве вклада в свой уставный капитал, или;

c) приобретать акции банка или подписаться на акции банка, которые являются долей ниже существенной, выпущенные в соответствии с положениями части (3) статья 15⁶ Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995.”;

4) Пункт 4:

дополнить подпунктами 2¹) и 2²) следующего содержания:

“2¹) ни одно лицо не может принимать акции банка в качестве вклада в свой уставный капитал;

2²) ни одно лицо, индивидуально или в составе группы согласованно действующих лиц, не может приобрести или подписаться на акции банка, выпущенные в соответствии с положениями части (3) статьи 15⁶ Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.”;

дополнить новым абзацем следующего содержания:

“Для применения настоящего регламента обязательства, относящиеся к потенциальному приобретателю /приобретающему лицу /прямому или косвенному владельцу доли в уставном капитале банка, относятся и к его выгодоприобретающему собственнику.”;

5) В пункте 5 после текста “потенциальный приобретатель должен” дополнить текстом “/приобретающее лицо должно”;

6) В пункте 6:

текст “2)” заменить текстом “2²)”;

слово “приобретателя” заменить словами “потенциального приобретателя/ приобретающее лицо”;

последнее предложение из первого абзаца заменить предложением “Акции, по которым осуществление права голоса приостановлено, не учитываются при принятии решений по вопросам, включенным в повестку дня общего собрания акционеров, не принимаются в расчет при определении итогов голосования и соответственно не включаются в голоса, представленные на собрании.”;

7) Пункт 7 изложить в следующей редакции:

“7. К лицам, нарушивших положения подпунктов 1)–2²) пункта 4 настоящего Регламента, применяются положения части (3) ст.15 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.”;

8) В пункте 8 текст “2)” заменить текстом “2²)”;

9) В пункте 11 текст “нормативными актами Национального банка” заменить текстом “Регламентом о подсчете прав голоса и регистрации передачи прав собственности на акции банков”, утвержденным Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 130 от 4 июля 2013 г.”, а слово “согласованными” заменить словом “согласованным”;

10) Название главы III после синтагмы “ПОТЕНЦИАЛЬНЫМ ПРИОБРЕТАТЕЛЕМ” дополнить текстом “/ПРИОБРЕТАЮЩИМ ЛИЦОМ”;

11) В пункте 12:

после синтагмы “Потенциальный приобретатель должен” дополнить текстом “/приобретающее лицо должно”;

второй абзац изложить в следующей редакции:

“Заявление о получении предварительного разрешения Национального банка, документы и информация, представленные в соответствии с приложениями № 2–5 к настоящему регламенту подписываются на каждом листе непосредственно потенциальным приобретателем/ приобретающим лицом или в случае юридического лица – представителем, уполномоченным законом, уставом или постановлением о приобретении доли в уставном капитале банка, принятом уполномоченным руководящим органом потенциального приобретателя/ приобретающего лица с применением печати юридического лица, если существует. Не разрешается подписание заявления представителями, уполномоченными доверенностью.”;

12) В пунктах 13, 14, 15, 16, 17, 19, 20, 21, 22, 24, 25, 30, 31, 32, 33, 35 и 36 после синтагмы “потенциальный приобретатель” в любой грамматической форме дополнить во всех случаях текстом “/приобретающее лицо” в соответствующей грамматической форме;

13) Пункт 13 дополнить текстом “и подписывается на каждом листе непосредственно потенциальным приобретателем/ приобретающим лицом или представителем юридического лица, уполномоченным законом, уставом или постановлением о приобретении доли в уставном капитале банка, принятом уполномоченным руководящим органом с применением печати юридического лица, если существует.”;

14) Дополнить пунктом 13¹ следующего содержания:

“13¹. Если потенциальный приобретатель/ приобретающее лицо является международной организацией, банком многостороннего развития, банком Республики Молдова или иностранным банком, к заявлению прилагается пакет документов согласно приложению № 2¹ и 4 к настоящему регламенту, а приложение № 5 к настоящему регламенту представляется лишь банком Республики Молдова и соответствующим иностранным банком. Заявление, документы и вышеуказанная информация могут быть подписаны представителем потенциального приобретателя/ приобретающего лица, уполномоченным законом, уставом или постановлением о приобретении доли в уставном капитале банка, принятом уполномоченным руководящим органом с применением печати юридического лица, если существует. С предварительного разрешения Национального банка заявление и пакет документов могут быть составлены и представлены Национальному банку на языке международного обращения. Если пакет документов, представленный на соответствующем языке, создает материальные или процедурные препятствия для рассмотрения заявления, Национальный банк может потребовать дополнения или прояснения полученной информации и/или представления заверенного перевода на румынский язык.”;

15) Дополнить пунктом 14¹ следующего содержания:

“14¹. Национальный банк может отказать в выдаче предварительного разрешения до начала проведения оценки, если располагает документами, информацией, которые подтверждают несоответствие потенциального приобретателя/ приобретающего лица как минимум одному из критериев, указанных в статье 15³ Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г.”;

16) Пункт 16:

после слова “отправления” дополнить текстом “/вручения”;

дополнить текстом “без инициирования процедуры оценки”;

17) Пункт 19, первое предложение после слов “со дня отправления” дополнить текстом “/вручения”;

18) В пункте 21:

после слов “что его” дополнить текстом “/ее”;

текст “надлежащим, а также его финансовая устойчивость в соотношении с предложенным приобретением являются подходящими и” исключить;

дополнить текстом “, путем совокупного рассмотрения требований, предусмотренных в п.28 и соответственно п.28¹ главы IV настоящего регламента.”;

19) Дополнить пунктом 23¹ следующего содержания:

“23¹. Потенциальный приобретатель /приобретающее лицо, в течении 2 рабочих дней со дня регистрации права собственности на приобретенные акции банка обязан уведомить Национальный банк и банк о сделке, для которого было получено разрешение Национального банка. Для этого потенциальный приобретатель /приобретающее лицо представляет как минимум следующую информацию: количество и вид приобретенных акций, номинальная стоимость одной акции, % уставного капитала банка, % от совокупности прав голоса, стоимость приобретения одной акции, общая стоимость осуществленной сделки; номер и дата регистрации права собственности на них.”;

20) Пункт 24 дополнить текстом “и/или содержат недостоверные данные”;

21) В пункте 26:

слово “заявителем” заменить текстом “потенциальным приобретателем /приобретающим лицом”;

подпункт 5) дополнить следующим текстом “, с условием, что после уведомления Национального банка о решении по передаче доли в рамках группы Национальный банк подтверждает действительность выданного группе разрешения в течение 10 рабочих дней со дня получения уведомления.”;

в подпункте 6) после слов “указанного в” дополнить текстом “подпункте а)”;

22) Название главы IV после синтагмы “ПОТЕНЦИАЛЬНОГО ПРИОБРЕТАТЕЛЯ” дополнить текстом“/ПРИОБРЕТАЮЩЕГО ЛИЦА”;

23) Пункт 27 изложить в следующей редакции:

“27. Оценка качества потенциального приобретателя /приобретающего лица осуществляется с соблюдением принципа пропорциональности, который применяется как к структуре и сложности запрашиваемой информации, необходимой для реализации оценки, так и к самой процедуре оценки, учитывая характер потенциального приобретателя /приобретающего лица, а также влияние потенциального приобретателя /приобретающего лица на указанный банк в результате предложенного приобретения.”;

24) Пункт 28 дополнить подпунктом 7) следующего содержания:

“7) наличие чрезмерного дробления акционерных владельцев (от потенциального приобретателя до выгодоприобретающего собственника более 3 уровней), которое может препятствовать Национальному банку в выполнении полномочий надзора”;

25) В пункте 28¹:

первый абзац изложить в следующей редакции:

“Национальный банк оценивает качество приобретающего лица путем совокупного рассмотрения следующих критериев:”;

подпункт 1) текст “потенциального приобретателя” заменить текстом “приобретающего лица”;

дополнить подпунктом 4) следующего содержания:

“4) наличие чрезмерного дробления акционерных владельцев (от потенциального приобретателя до выгодоприобретающего собственника боле 3 уровней), которое может препятствовать Национальному банку в выполнении полномочий надзора”;

26) В пункте 29 слова “существенной” в обоих случаях исключить;

27) В пункте 30 текст “пунктами 28 и 28¹” заменить текстом “пунктами 28 или 28¹, по необходимости,”;

28) В пункте 32:

в первом предложении текст «в смысле, что они могут вызвать сомнения в отношении выполнения критерия,» исключить;

подпункты 1) и 2) изложить в следующей редакции:

“1) лицо, которое было осуждено или находится под уголовным следствием на внутреннем и/или международном плане на момент представления пакета документов за экономические правонарушения;

2) лицо, имеющее наказание за правонарушения или качество правонарушителя в рамках правонарушительного дела в правонарушении, которое влияет на предпринимательскую, налоговую, таможенную деятельность и на область ценных бумаг;”;

подпункт 3) слова “меры и санкции” заменить текстом “наличие некоторых мер и санкций”;

в подпункте 4) после слова “уведомления” дополнить текстом “/разрешения”, а слово “существенной” в обоих случаях исключить;

в подпункте 6) текст “был уволен или исключен” заменить текстом “было уволено или исключено”;

дополнить подпунктами 8), 9), 10) и 11) следующего содержания:

“8) потенциальный приобретатель /приобретающее лицо было внесено в список недобросовестных должников или было зарегистрировано в связи с невыплатой задолженности/задолженностей другому лицу/лицам согласно информации бюро кредитных историй;

9) потенциальный приобретатель /приобретающее лицо регистрирует и/или зарегистрировало отрицательный финансовый отчет, неоправданный внешними факторами, в особенности, процедурами реорганизации, банкротства и ликвидации, и если указанное лицо способствовало и каким образом положению, приведшему к данным процедурам;

10) наличие гражданских/ правонарушительных/ уголовных процессов, инвестиций/подверженностей и крупных задолженностей, в том числе просроченных, которые существенно влияют на финансовую стабильность потенциального приобретателя и/или;

11) наличие гражданских/ правонарушительных/ уголовных процессов, инвестиций/подверженностей и крупных задолженностей, в том числе просроченных, которые существенно влияют на контролируемые юридические лица, или где оно исполняло должность руководителя, или в которой указанное лицо имеет существенную долю в уставном капитале.”;

29) В пункте 35 после слова “деловые отношения” заменить текстом “деловые или родственные отношения согласно гражданскому законодательству”;

30) В пункте 39 в варианте на русском языке текст оставить без изменений;

31) В пункте 40:

в подпункте 1) текст “критерия репутации” заменить текстом “требований профессиональной компетенции”;

в подпункте 2) после слова “доказано” дополнить текстом “, учитывая принцип пропорциональности,”;

32) В пункте 42 после синтагмы “Национального банка,” дополнить текстом “считается, что он не соответствует критерию, предусмотренному в подп.2) п.28 настоящего регламента и”;

33) В пункте 44 слова “устойчивую финансовую структуру” заменить текстом “свою устойчивую финансовую структуру и банка”;

34) В пункте 48 текст “отличаясь, в перспективе глубины и методов проведения анализа, положением” заменить текстом “в зависимости от положения”, а слово “лишь” исключить;

35) Дополнить пунктом 48¹ следующего содержания:

“48¹. В случае, если Национальный банк владеет информацией о предстоящем ухудшении финансовой стабильности потенциального приобретателя до выполнения предложенного приобретения считается, что он не соответствует критерию, предусмотренному в подп.3) п.28 настоящего регламента, и Национальный банк отказывает в выдаче предварительного разрешения.”;

36) В пункте 50 после слова “надзора” дополнить текстом “Национальным банком”, а в конце дополнить текстом “в контексте надзора на консолидированной основе”;

37) В пункте 53 после текста “(управление риском,” дополнить текстом “соответствие и”;

38) Пункт 54 изложить в следующей редакции:

“54. Национальный банк принимает во внимание и если потенциальный приобретатель в будущем будет способен предоставлять банку финансовую поддержку и капитал, необходимый банку для развития будущей деятельности и внедрять любое адекватное решение для корректировки будущих потребностей в собственных средствах банка.”;

39) Пункты 56, 57, 57¹ и 58 изложить в следующей редакции:

“56. Фонды, используемые для приобретения доли участия в уставном капитале банка, не должны исходить из неправовых источников, а механизм финансирования должен быть прозрачным. В связи с этим должно быть доказано как минимум:

1) что данные фонды не переведены посредством финансовых учреждений, находящиеся под надзором компетентных органов стран, не сотрудничающих и с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма и/или не располагающих необходимыми нормами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;

2) информация о текущем и релевантном бизнесе потенциального приобретателя /приобретающего лица за последние десять лет, а также схема финансирования предложенного приобретения доказывает способность покрывать стоимость сделки в отношении указанной доли в уставном капитале банка;

3) фонды могут быть обоснованы посредством непрерывного канала подтвердительных документов до их происхождения или существует достаточно сведений, которые позволяют Национальному банку исключить любые подозрения по поводу их происхождения.

57. Качество потенциального приобретателя /приобретающего лица не будет считаться адекватным, если он подозревается компетентными органами или известен внутри страны или за рубежом как:

1) вовлеченный в операции по отмыванию денег или в попытки такого рода, независимо от того, связаны они или нет с долей участия в уставном капитале указанного банка;

2) террорист или как финансирующий терроризм;

3) лицом, аффилированным с лицами, указанными в подпунктах 1) и/или 2).

57¹. Если потенциальный приобретатель /приобретающее лицо известно или подозревается в вовлечении в операции или попытке отмывания денег и/или вовлечения в финансирование терроризма, считается, что он/оно не соответствует критерию, предусмотренному в подпункте 5) пункта 28 и подпункте 2) пункта 28¹ настоящего регламента и Национальный банк отказывает в выдаче предварительного разрешения.

58. При оценке потенциального приобретателя /приобретающего лица с точки зрения дробления акционерных владельцев учитывается, если наличие чрезмерного дробления акционерных владельцев (от потенциального приобретателя до выгодоприобретающего собственника более 3 уровней) может создавать препятствия Национальному банку в выполнении полномочий надзора. В этих целях учитывается как минимум:

1) прозрачность и сотрудничество лиц, участвующих в цепи дробления в отношении представления всех сведений, запрашиваемых Национальным банком;

2) возможность осуществления эффективного обмена информацией с органами надзора и другими компетентными органами в отношении всех указанных лиц;

3) орган надзора страны происхождения лиц, которые участвуют в цепи дробления, не противится прямому/косвенному владению доли в уставном капитале банка Республики Молдова.”;

40) В пункте 58¹ в первом предложении второго абзаца:

в русском варианте без изменений;

текст “или уставом с заверением печатью юридического лица)” заменить текстом “уставом или постановлением о приобретении доли в уставном капитале банка, принятом уполномоченным руководящим органом с применением печати юридического лица, если существует.”;

41) В пункте 58⁷ символ “58⁵” заменить символом “58⁶”;

42) В пункте 58⁹ текст “по отмыванию денег и финансированию терроризма” заменить текстом “предусмотренных в подпункте 1) пункта 58⁶ настоящего регламента”, а слово “прозрачного” заменить словами “прозрачного анализа”;

43) В пункте 59 после синтагмы “Национальный банк” дополнить текстом “и банк”;

44) В пункте 61:

слово “существенных” исключить;

слово “требованиям” заменить словом “критериям”;

45) В пункте 62:

в подпункте 1) слово “существенной” исключить;

после подпункта 2) дополнить подпунктом 3) следующего содержания:

“3) у прямых и косвенных владельцев долями в уставном капитале банка представление информации о их идентичности и идентичности аффилированных лиц: для юридических лиц – выписка из Государственного реестра, изданного компетентным органом регистрации юридических лиц, для физических лиц – копия удостоверения личности, а также список прямых и косвенных владельцев и их аффилированных лиц с указанием критерия аффилированности.”;

46) В пункте 63 первое предложение изложить в следующей редакции: “Банк обязан в течение 3 рабочих дней со дня ознакомления уведомить и информировать Национальный банк о:”;

47) В пункте 64 слово “существенной” исключить, а после синтагмы “Национальный банк” дополнить текстом “и банк”;

48) В пункте 65 в русском варианте текст остается без изменений.

49) Пункты 70 и 71 изложить в следующей редакции:

“70. В случае, когда Национальный банк отзывает предварительное разрешение владельцам существенной доли в уставном капитале банка, совокупно владеющие более 50% его уставного капитала и/или когда Национальный банк может констатировать согласованное действие акционеров, владеющих существенной долей более 50% уставного капитала банка без письменного предварительного разрешения Национального банка, Национальный банк предпринимает меры по раннему вмешательству и применяет инструменты резолюции, предусмотренные Законом об оздоровлении банков и банковской резолюции № 232 от 3 октября 2016 г.

71. Лица, к которым были приняты меры, предусмотренные в части (2) ст.15 и части (1) ст.15⁶ Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995, не могут более владеть, прямо или косвенно, новыми акциями соответствующего банка и других банков.”;

50) Приложение № 1 изложить в следующей редакции:

51) В приложении № 1¹:

в первом абзаце после текстов “физического лица указывается фамилия и имя” и “название юридического лица” дополнить текстом “IDNP и электронный адрес” и, соответственно, “IDNO и его электронный адрес”;

после текста “факс ______________” дополнить текстом “, электронный адрес ____________”, а после слова «печатью» дополнить словами “если существует”;

52) В приложении № 2:

а) название приложения после текста “ПОТЕНЦИАЛЬНОГО ПРИОБРЕТАТЕЛЯ” дополнить текстом “/ПРИОБРЕТАЮЩЕГО ЛИЦА”;

b) пункт 1:

в названии пункта 1 после текста “Потенциальный приобретатель” дополнить текстом “/приобретающее лицо”;

подпункт 4) изложить в следующей редакции:

“4) копия аудиторского заключения с приложением аудированных финансовых отчетов, заверенных согласно законодательству (если это обязательно согласно действующему законодательству), или финансовых отчетов с пометкой (штамп о регистрации) уполномоченного государственного органа частного юридического лица (за исключением банков), в котором потенциальный приобретатель – физическое лицо занимает должность руководителя (член совета, исполнительного органа) и/или осуществляет контроль за последний год периода владения. В случае, когда для частного юридического лица нерезидента отчет внешнего аудитора не обязателен согласно законодательству – представляется декларация под собственную ответственность потенциального приобретателя о данном факте с указанием законных положений, на которых основывается декларация. Для юридических лиц в процессе роспуска представляется их список с названием, местонахождением и основанием роспуска;”;

в подпункте 5) текст “(с приложением заверенных копий в соответствии с законодательством подтверждающих документов)” исключить, а после текста “потенциального приобретателя” дополнить текстом “/приобретающего лица”;

дополнить подпунктами 5¹) и 5²) следующего содержания:

“5¹) заверенные копии в соответствии с законодательством подтверждающих документов активов и задолженностей, отраженных в данных об активах, задолженностях, собственных средствах потенциального приобретателя – физического лица;

5²) разъяснения по поводу имущества, находящегося в собственности (активы) и принятые обязательства (задолженности), включая залоги и другое выданное обеспечение, источников дохода, отраженных в данных об активах, задолженностях, собственных средствах потенциального приобретателя – физического лица, его доходов и расходов;”;

подпункт 6) признать утратившим силу;

подпункт 7) изложить в следующей редакции:

“7) в зависимости от источника и достаточности дохода, которые будут использованы для покупки акций банка потенциальным приобретателем /приобретающим лицом – физическим лицом:

a) справки, выданные с мест работы (подписанные руководителем и главным бухгалтером, заверенные печатью предприятия, если существует), которые свидетельствуют о получении доходов от профессиональной деятельности и/или;

b) заверенные согласно законодательству копии первичных документов, подтверждающих право собственности на владение доли в капитале предприятия; копии аудиторского заключения (если это обязательно согласно действующему законодательству), заверенные согласно законодательству, с приложением аудитированных финансовых отчетов за последние три года, или копии финансовых отчетов предприятия за последние три года, подтвержденные оттиском печати соответствующего государственного органа; справка, выданная этими предприятиями (подписанные руководителем и главным бухгалтером, заверенные печатью предприятия, если существует), которые свидетельствуют о получении доходов от владения соответствующей доли и/или;

c) заверенные согласно законодательству копии первичных документов, подтверждающих право собственности на владение другого имущества и доказывающие происхождение и достаточность денежных средств для приобретения акций банка и/или;

d) копии договора о займе, заключенного между сторонами, подтверждающего получение займа до даты планирования осуществления приобретения;”;

в подпункте 10) в обоих случаях после синтагмы “потенциальный приобретатель” в любом падеже дополнить текстом “/приобретающее лицо” в нужном падеже;

подпункт 11) изложить в следующей редакции:

“11) письменное подтверждение выгодоприобретающего собственника под собственную ответственность, а также заверенные согласно законодательству копии документов, подтверждающих данный статус: заключенные договора о приобретении статуса выгодоприобретающего собственника; платежные документы, подтверждающие данное приобретение, которые содержат в том числе фамилию плательщика и бенефициара, сумму и дату осуществления платежа, назначение платежа; документы, включая платежные, подтверждающие получение доходов из владения статусом выгодоприобретающего собственника, и другие подтверждающие документы в данном смысле;”;

c) пункт 2:

в названии пункта 2 после текста “Потенциальный приобретатель” дополнить текстом “/приобретающее лицо”;

в подпунктах 1)–5), 10) и 11) после синтагмы “потенциальный приобретатель” в любом падеже дополнить текстом “/приобретающее лицо” в нужном падеже;

в подпункте 2) слово “количестве” заменить словами “количестве и видах”;

подпункты 6)–9) изложить в следующей редакции:

“6) информация о видах деятельности за последние 10 лет с детализацией аспектов, поддерживающих критерий профессиональной компетенции и о всех изменениях в структуре собственности в соответствующем периоде. В случае, когда потенциальный приобретатель /приобретающее лицо является членом группы лиц, в том числе юридической, действующих согласовано, представляют дополнительно и информацию о данной группе, которая включит, по крайней мере, структуру группы, порядок выполнения контроля между членами группы, осуществляемые ими виды деятельности;

7) копии заверенных согласно законодательству отчетов внешних аудиторов, а также годовые финансовые отчеты, подтвержденные независимой аудиторской организацией за последние три года; в случае, когда потенциальный приобретатель является членом группы лиц, действующих согласованно, представляет дополнительно копии нотариально заверенных согласно законодательству отчетов внешних аудиторов, а также аудируемые финансовые отчеты за последние три года соответствующей группы или каждого члена в отдельности;

8) копии заверенных согласно законодательству отчета внешнего аудита с приложением аудированных финансовых отчетов (если это обязательно согласно законодательству) или финансовых отчетов с пометкой (штампа регистрации) уполномоченного государственного органа за последний год приобретающего лица;

9) копия документа, подтверждающего государственную регистрацию, заверенная согласно законодательству – в случае, когда выдача данного документа предусмотрена законодательством; в случае, когда не предусмотрена – представляется декларация под собственную ответственность потенциального приобретателя /приобретающего лица;”;

подпункт 12) изложить в следующей редакции:

“12) письменная декларация выгодоприобретающего собственника, под собственную ответственность, подтверждающая статус выгодоприобретающего собственника предполагаемого приобретения, а также заверенные согласно законодательству копии документов, подтверждающих данный статус: заключенные договора о приобретении статуса выгодоприобретающего собственника; платежные документы, и другие соответствующие документы, подтверждающие приобретение статуса выгодоприобретающего собственника, которые содержат в том числе фамилию плательщика и бенефициара, сумму и дату осуществления платежа, назначение платежа; документы, включая платежные, подтверждающие получение доходов от владения статусом выгодоприобретающего собственника, и другие подтверждающие документы в данном смысле;”;

дополнить подпунктами 13) и 14) следующего содержания:

“13) копия постановления уполномоченного руководящего органа потенциального приобретателя /приобретающего лица – юридического лица нерезидента, который намерен владеть долей участия в уставном капитале банка Республики Молдова и которое включительно устанавливает лицо, ответственное за подписание и подачу заявления и пакета документов для получения предварительного разрешения Национального банка;

14) письменное разрешение компетентного органа страны, чей потенциальный приобретатель /приобретающее лицо – юридическое лицо, посредством которого ему разрешается владеть долей участия в уставном капитале банка Республики Молдова, если он/оно имеет чрезмерное дробление акционариата. В случае, когда законодательство данного государства не предусматривает выдачу такого разрешения, представляется декларация под собственную ответственность потенциального приобретателя /приобретающего лица – юридическое лицо, которым подтверждается данный факт.”;

d) пункт 3:

в названии пункта 3 после текста “Потенциальный приобретатель” дополнить текстом “/приобретающее лицо”;

в подпунктах 1) и 9), после синтагмы “потенциальный приобретатель” в любом падеже, дополнить текстом “/приобретающее лицо” в нужном падеже, а в подпункте 1) после текста “выдана обслуживающим банком максимум за 30 дней до подачи заявления” дополнить текстом “или кредитный отчет о своей кредитной истории, полученный у бюро кредитных историй максимум за 30 дней до подачи заявления”;

подпункт 2) считать утратившим силу;

в подпункте 3) слова “в настоящем” заменить словами “в момент подачи заявления”;

подпункт 7) изложить в следующей редакции:

“7) в случае, когда в соответствии с пунктом 3, подпункт 6) настоящего приложения, в деятельности банка планируются изменения, представляется концепция потенциального приобретателя, связанная с влиянием данных изменений на деятельность банка. Концепция должна включать как минимум:

a) основные цели намеченных изменений, основные способы для их достижения, а также при необходимости описание включения и интеграции банка в структуру финансовой группы потенциального приобретателя, в том числе описание основных совместных мероприятий, которые планируются с другими компаниями группы, а также описание политики, регулирующей внутригрупповые отношения;

b) влияние на финансовое состояние банка, включая, по необходимости, предварительный прогноз внутригрупповых операций;

с) влияние на корпоративное управление и организационную структуру банка.”;

подпункт 9) дополнить текстом следующего содержания:

“В случае, когда законодательство страны где потенциальный приобретатель /приобретающее лицо – юридическое лицо имеет свое местонахождение, не предусматривает для юридических лиц выдачу документов, подтверждающих отсутствие судимости юридических лиц и то, что они не находятся в розыске или уголовно преследуются – представляется письменная декларация, под собственную ответственность, о данном факте управляющего потенциального приобретателя /приобретающего лица – юридического лица с указанием правовых положений (включая их изложение), подтверждающих данный факт;”;

дополнить подпунктами 12) и 13) следующего содержания:

“12) список аффилированных лиц потенциального приобретателя /приобретающего лица (согласно определению, предусмотренному в Законе о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 и в Регламенте о сделках с аффилированными лицами банка), с указанием следующих данных:

a) в случае физических лиц – фамилия, имя, государственный идентификационный номер (IDNP), критерий аффилированности, адрес, место работы и занимаемая должность, доли участия в капитале юридических лиц (название юридических лиц, страна расположения, абсолютная и относительная стоимость доли, срок владения);

b) в случае юридических лиц – название, государственный идентификационный номер (IDNO), местонахождение, критерий аффилированности, фамилия, имя их руководителей, доли участия в капитале других юридических лиц (название юридических лиц, страна расположения, абсолютная и относительная стоимость доли, срок владения).

В случае юридических лиц-нерезидентов указывается идентификационный номер/ государственный регистрационный номер, присвоенный уполномоченным органом страны происхождения нерезидента, а в случае физических лиц-нерезидентов – серия и номер удостоверения личности.

13) письменная декларация, под собственную ответственность потенциального приобретателя, включая выгодоприобретающего собственника, о согласии получения Национальным банком необходимой информации от релевантных органов для их оценки.”;

текст “(*) за исключением потенциального приобретателя, который намерен приобрести в капитале банка долю ниже основной, указанной в пункте b) части (1) статьи 15, Закона о финансовых учреждениях.” исключить;

53) Дополнить приложением № 2¹ следующего содержания:

54) В приложении № 3, в обеих таблицах:

после названия таблицы дополнить текстом “по состоянию на _________________”;

вторую графу изложить в следующей редакции: “Для текущего года 20__”;

третью графу изложить в следующей редакции: “Для предыдущего года 20__”;

текст “(*) – за исключением случая приобретения доли в капитале банка ниже основной” исключить;

55) В приложении № 4:

a) название приложения после текста “потенциального приобретателя” дополнить текстом “/приобретающего лица”;

b) преамбулу изложить в следующей редакции:

“Данная анкета будет заполнена каждым потенциальным приобретателем /приобретающим лицом, в том числе выгодоприобретающим собственником, который намерен приобрести/ владеть/ увеличить/ подписать/ получить прямо или косвенно, существенную долю в уставном капитале банка согласно части (1) ст.15 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995.

В рамках процедуры оценки потенциального приобретателя /приобретающего лица Национальный банк ожидает, что лицо, заполняющее данную Анкету, ответит добросовестно на все вопросы анкеты, а также предоставит все значительные и приемлемые сведения, которыми владеет, для обеспечения объективной и правильной оценки, таким образом, чтобы была возможна оценка качества и финансовой устойчивости потенциального приобретателя, а также качества приобретающего лица в соотношении с уровнем участия, следуемого для владения, и соблюдения законных требований.

Ответы на нижеуказанные вопросы покроют все элементы, относящиеся к положению потенциального приобретателя /приобретающего лица как в Республике Молдова, так и за рубежом.

Национальный банк в процессе оценки может использовать и другие источники информации, среди которых и от других органов государства или из-за рубежа, а также уже владеющими сведениями.

Не принимаются анкеты, подписанные представителями.

Во всем тексте анкеты понятие “приобретение” включает владение/ увеличение/ получение/ подписку доли участия в уставном капитале банка согласно части (1) ст.15 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995.”;

c) глава I:

во всем тексте главы после “потенциальный приобретатель” в любом падеже дополнить текстом “/приобретающее лицо” в нужном падеже;

в подпунктах 1.2 и 2.5 в обоих случаях слово “существенные” исключить;

d) глава II:

в названии главы после текста “потенциальном приобретателе” дополнить текстом “/приобретающем лице”;

в названии подглав 3 и 4 после текста “потенциальный приобретатель” дополнить текстом “/приобретающее лицо”;

подпункт 3.4 признать утратившим силу;

в подпункте 3.5 после текста “нефинансовые отношения” дополнить текстом “на основании информации в мере, в которой она вам известна и/или является публичной,”, а в пунктах a), b) и c) во всех случаях текст “предполагаемое приобретение” заменить текстом “в уставном капитале которого предполагается приобретение доли участия”;

в подпункте 4.5 пункты a), b) и c) во всех случаях текст “предполагаемое приобретение” заменить текстом “в уставном капитале которого предполагается приобретение доли участия”;

в подпунктах 4.1–4.7 после синтагмы “потенциального приобретателя” в любом падеже дополнить текстом “/приобретающего лица” в нужном падеже;

e) глава III:

в подпункте 8 в обоих случаях после синтагмы “потенциальным приобретателем” дополнить текстом “/приобретающим лицом”;

в подпункте 9 после слова “выполнения” дополнить текстом “(с указанием по меньшей мере рынка, на котором предполагается выполнение сделки, потенциальных продавцов, предполагаемых сроков выполнения сделки в случае получения разрешения, информации о заключении договоров посредничества или планов по их заключению, других релевантных данных)”;

в подпункте 11 текст “, а также любое намерение об увеличении, уменьшении или сохранении величины владения в следующие два года” исключить;

f) глава IV:

подпункт 12 изложить в следующей редакции:

“12. Укажите источник и сумму средств, используемых для приобретения акций банка. Если ликвидные активы недостаточны для приобретения акций банка, и для этой цели необходима продажа других активов или получение займа – предоставьте подробную информацию о планируемых продажах/ получении займа (проект договора купли-продажи/ копия договора займа)

____________________________________________________________________________”;

в подпункте 13 пункт a) текст “или показаниями под собственную ответственность, если не представляется возможным предоставить подтверждающие документы” исключить;

в подпункте 13 пункт b) после текста “финансовые обязательства” дополнить текстом “оборот денежных средств, предназначенных для приобретения акций, от плательщика до бенефициара, вовлеченные финансовые учреждения и страна их происхождения”;

в подпункте 13 пункт e) исключить;

в подпункте 17 слово “предполагаемого” заменить текстом “в уставном капитале которого предполагается приобретение доли участия”;

g) текст “Нижеподписавшийся, заявляю под собственную ответственность, в соответствии с санкциями согласно законодательству, что все сведения настоящей анкеты, а также предоставленные сведения и документы в рамках заявления согласно приложениям к Регламенту о владении долей участия в уставном капитале банка, являются полными и достоверными.” заменить текстом:

“Декларация под собственную ответственность

Нижеподписавшийся ____________________ (фамилия, имя) заявляю под собственную ответственность, в соответствии с санкциями согласно уголовному законодательству, что информация настоящей анкеты являются полной и достоверной и не существует других релевантных фактов, о которых необходимо информировать Национальный банк для принятия решения по выдаче предварительного разрешения для владения долей участия в капитале банка ____________________ (наименование банка), согласно поданному заявлению. Обязуюсь немедленно информировать банк и Национальный банк о любом изменении сведений данной анкеты, которые могут значительно повлиять на оценку потенциального приобретателя /приобретающего лица.”;

после текста “Подпись потенциального приобретателя” дополнить текстом “/приобретающего лица”;

текст “Печать (по необходимости)” заменить текстом “Печать (если существует)”;

текст “(*) – за исключением потенциального приобретателя, который намерен приобрести в капитале банка долю ниже основной, указанной в пункте b) части (1) статьи 15 Закона о финансовых учреждениях” исключить;

56) В приложении № 5:

после синтагмы “потенциальных приобретателей” в любом падеже, дополнить текстом “/приобретающих лиц” в нужном падеже;

после текстов “печатью юридического лица” и “данного лица” дополнить в обоих случаях текстом “, если существует”;

57) В приложениях № 7 и 8, в обоих случаях:

в первой части после синтагмы “потенциального приобретателя” в любом падеже дополнить текстом “/приобретающего лица” в соответствующем падеже;

текст “Понятие “согласованная деятельность” в соответствии с нормативными актами Национального банка Молдовы” заменить текстом “Понятие “лица, действующие согласованно” согласно ст.3 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995”;

58) В приложении № 8 после текста “Место для печати” дополнить текстом “(если существует)”.

2. Заявления и пакеты документов для получения предварительного письменного разрешения Национального банка Молдовы согласно части (1) ст.15 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., не решенные на день вступления в силу настоящего постановления, рассматриваются и решаются с учетом положений пункта 1 настоящего постановления. Представленные пакеты документов дополняются необходимыми документами согласно положениям пункта 1 настоящего постановления в течение 30 дней со дня его опубликования. Если пакеты документов не заполняются в указанный срок, Национальный банк возвращает заявления и представленные документы.