Постановление N 127 от 27.06.2013 об утверждении Регламента о владении долей участия в уставном капитале банка

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la aprobarea Regulamentului cu privire la

deţinerile în capitalul social al băncii

nr. 127  din  27.06.2013

(în vigoare 13.09.2013) 

Monitorul Oficial nr.198-204 art.1419 din 13.09.2013

* * *

ÎNREGISTRAT:
ministrul justiţiei
al Republicii Moldova
___________Oleg EFRIM
nr.937 din 30 august 2013

În temeiul articolelor 5, 11 şi 44 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, şi articolele 15-15⁸ şi 40 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78-81, art.199), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul cu privire la deţinerile în capitalul social al băncii, conform anexei.

2. Persoanele care au obţinut şi deţin cote în capitalul social al băncilor în mărime de la 20% pînă la 25% în conformitate cu prevederile Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 în redacţia de pînă la 05.04.2013, nu urmează să solicite permisiunea Băncii Naţionale. Orice majorare a cotelor deţinute de persoanele respective se va efectua doar cu permisiunea prealabilă a Băncii Naţionale, eliberată în condiţiile regulamentului menţionat în punctul 1 din prezenta hotărîre.

3. Achiziţia sau deţinerea unei cote substanţiale în capitalul social al băncilor fără permisiunea prealabilă a Băncii Naţionale, prin activitate concertată desfăşurată pînă la intrarea în vigoare a prezentei hotărîri, conduce la incidenţa prevederilor articolului 15¹ din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 şi "data achiziţiei" se va considera data intrării în vigoare a prezentei hotărîri.

4. Banca urmează să informeze Banca Naţională în termen de 30 zile de la data intrării în vigoare a prezentei hotărîri despre achiziţiile sau deţinerile de cote substanţiale în capitalul său, prevăzute la punctul 3 din prezenta hotărîre, conform informaţiilor de care dispune.

Anexă

la Hotărîrea Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.127 din 27 iunie 2013

Notă: În tot textul regulamentului:

         a) cuvintele "la prezentul Regulament", "la regulament" şi "din prezentul Regulament" se exclud;

         b) cuvântul "cote" şi cuvintele "cote părţi" se substituie cu cuvântul "deţineri", la cazul şi forma gramaticală respectivă;

         c) textul " , fiecare filă în parte," şi textul " nemijlocit, fiecare filă," se exclud conform Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021

Notă: În tot textul regulamentului, inclusiv în titlu:

         a) cuvintele "deţinerea cotelor de participare" se substituie cu cuvântul "deţinerile" la forma gramaticală respectivă;

         b) cuvintele "cota substanţială" se substituie cu cuvintele "deţinerea calificată" la forma gramaticală respectivă;

        c) cuvintele "cota de participare" şi cuvântul "cota" se substituie cu cuvântul "deţinere" la forma gramaticală respectivă;

         d) cuvintele "permisiune prealabilă", "permisiunea scrisă" şi cuvântul "permisiune" se substituie cu cuvintele "aprobare prealabilă" la forma gramaticală respectivă;

          e) textul ", cu aplicarea ştampilei persoanei juridice, dacă există", "(în cazul persoanei juridice se aplică şi ştampila umedă dacă există)", " , cu aplicarea ştampilei întreprinderii dacă există", "ştampila (dacă există)", "Locul ştampilei (dacă există)" şi "cu aplicarea ştampilei acestuia dacă există", în toate cazurile, se exclude;

         f) textul "instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995" se substituie cu textul "nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor", în toate cazurile;

         g) cuvântul "sucursală" se substituie cu cuvântul "filială" la forma gramaticală respectivă;

         h) sintagma "grup financiar" se substituie cu cuvântul "grup" la forma gramaticală respectivă; conform Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018

Notă: Pe tot parcursul regulamentului, după textul "instituţiilor financiare" se introduce textul "nr.550-XIII din 21 iulie 1995", iar simbolul "*", se exclude conform Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017

REGULAMENT

cu privire la deţinerile în capitalul social al băncii

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Prezentul regulament stabileşte exigenţe privind deţinerea, dobîndirea, majorarea, înstrăinarea sau reducerea unei deţineri în capitalul băncii, primirea acţiunilor băncii ca aport la capitalul social al persoanei, constituirea acţiunilor băncii ca obiect al gajului, proceduri de evaluare a achizitorilor potenţiali şi a persoanelor dobînditoare care preconizează să deţină deţineri în capitalul social al băncii în condiţiile art.45 alin.(1) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor şi de monitorizare continuă a calităţii acţionarilor băncii, precum şi informaţiile şi documentele ce urmează a fi remise Băncii Naţionale a Moldovei în aceste scopuri.

[Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.1 în redacţia Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.1 în redacţia Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

2. Noţiunile utilizate în prezentul Regulament au semnificaţiile prevăzute la articolul 3 din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.

3. În sensul prezentului Regulament noţiunile utilizate au următoarele semnificaţii:

1) Influenţă dominantă asupra persoanei – existenţa unor situaţii de fapt sau a unor aranjamente organizatorice sau financiare pentru:

a) repartizarea profitului anual sau acoperirea pierderilor persoanei;

b) coordonarea gestionării activităţii persoanei de către alte persoane care urmăresc un obiectiv comun;

c) atribuirea de competenţe mai mari, decît cele care derivă din deţinerile deţinute;

d) atribuirea competenţelor de a alege membrii organului de supraveghere sau ai organului executiv altor persoane, decît celor care urmează să posede asemenea competenţe în temeiul deţinerilor deţinute;

e) gestionarea comună a persoanelor, care derivă din componenţa organelor de conducere;

f) cazurile în care fie majoritatea membrilor organului de supraveghere sau a membrilor organului executiv ale persoanei, fie acţionarul care deţine cel puţin 50% din acţiunile cu drept de vot sau din capitalul persoanei sunt obişnuiţi sau sunt obligaţi să acţioneze în vederea gestiunii persoanei în conformitate cu instrucţiunile altei persoane;

g) capacitatea de a deţine majoritatea decisivă pentru a vota chestiunile prevăzute de legislaţie, ce ţin de competenţa adunării generale a acţionarilor.

[Subpct.2) abrogat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

3) Persoane care acţionează concertat – persoanele după cum sunt definite la art.3 din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.

4) Achizitor potenţial – orice persoană fizică sau juridică ori grup de astfel de persoane care acţionează concertat care intenţionează:

a) să achiziţioneze, prin orice modalitate, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv, o deţinere calificată într-o bancă ori să îşi majoreze, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv, deţinerea calificată, astfel încât proporţia drepturilor sale de vot sau a deţinerii să atingă ori să depăşească nivelul de 5%, 10%, 20%, 33% sau 50%, ori astfel încât banca să devină o filială a sa, sau;

b) să dobândească, individual sau concertat, prin orice modalitate, o deţinere calificată într-o bancă asupra căreia au devenit incidente prevederile art.45 alin.(2) sau art.52 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, sau;

c) să primească ca aport la capitalul social al unei societăţi comerciale acţiuni ale băncii, care reprezintă o deţinere calificată.

5) Debitor gajist potenţial - deţinătorul a cărei deţinere calificată de acţiuni ale băncii se preconizează să fie constituită ca obiect al gajului.

6) Persoană dobânditoare (Dobânditor) - orice persoană fizică sau juridică ori grup de astfel de persoane care acţionează concertat, care intenţionează:

a) să dobândească, individual sau concertat, prin orice modalitate, o deţinere inferioară celei calificate într-o bancă asupra căreia au devenit incidente prevederile art.45 alin.(2) sau art.52 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, sau;

b) să primească ca aport la capitalul social al unei societăţi comerciale acţiuni ale băncii, care reprezintă o deţinere inferioară celei calificate.

7) Grup de persoane – grup format dintr-o întreprindere-mamă, care împreună cu filialele sale şi persoanele juridice în cadrul cărora întreprinderea-mamă sau filialele acesteia deţin, direct sau indirect, o deţinere de cel puţin 20% din capitalul social al unei entităţi, precum şi un grup de persoane legate între ele printr-o relaţie în următorul sens:

a) două sau mai multe persoane sunt conduse împreună, în virtutea unui contract încheiat sau a prevederilor din statutul sau actul constitutiv al persoanelor respective;

b) organele de conducere a două sau mai multe persoane sunt formate, în majoritate, din aceeaşi membri.

În sensul prezentului regulament, orice subgrup al unui grup de persoane se consideră a fi un grup de persoane;

8) Structura grupului de persoane - se referă la membrii grupului de persoane, precum şi la regulile de administrare şi conducere intragrup (mecanismele de luare a deciziilor, nivelul de independenţă, administrarea capitalului);

9) Reprezentant – persoana fizică care, în temeiul împuternicirilor acordate prin lege sau acordate de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare/debitorul gajist potenţial, depune cererea, documentele şi informaţiile conform prezentului regulament, pe suport hârtie, la Banca Naţională a Moldovei în numele achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare/debitorului gajist potenţial;

10) Persoană autorizată – persoana fizică, titular al certificatului cheii publice care, în temeiul împuternicirilor acordate prin lege sau acordate de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare, depune cererea, documentele şi informaţiile conform prezentului regulament, în formă electronică, la Banca Naţională a Moldovei în numele achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare;

11) Portalul WEB al BNM – componentă a Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare, prin intermediul căruia achizitorul potenţial/persoana dobânditoare poate solicita, în formă electronică, direct sau prin intermediul persoanei autorizate aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale a Moldovei în contextul art.45 alin.(1) şi art.46 din Legea nr.202/2017;

12) Ghid de utilizare a portalului WEB al BNM în vederea solicitării aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei în contextul art.45 alin.(1) şi art.46 din Legea nr.202/2017 (Ghid de utilizare) – document tehnic elaborat de Banca Naţională a Moldovei, plasat pe portalul WEB al BNM, care cuprinde informaţia necesară utilizatorilor pentru solicitarea în formă electronică a aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei în contextul art.45 alin.(1) şi art.46 din Legea nr.202/2017.

[Pct.3 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.3 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.3 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.3 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

Capitolul II

EXIGENŢE ŞI RESTRICŢII PRIVIND

DEŢINERILE ÎN CAPITALUL BĂNCII

[Denumirea cap.II în redacţia Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

4. Orice persoană este obligată, până la achiziţionarea/dobândirea acţiunilor unei bănci, să obţină de la Banca Naţională a Moldovei aprobarea prealabilă, în condiţiile prezentului regulament, în următoarele situaţii:

1) o persoană, în calitate de achizitor potenţial/persoană dobânditoare, intenţionează să achiziţioneze/dobândească, prin orice modalitate, după caz, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv, o deţinere în conformitate cu prevederile art.45 alin.(1) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor;

2) un debitor gajist potenţial, intenţionează să constituie ca obiect al gajului o deţinere calificată de acţiuni ale băncii în conformitate cu prevederile art.676 alin.(6) din Codul civil al Republicii Moldova nr.1107/2002.

În aplicarea prezentului regulament, obligaţiile achizitorului potenţial / persoanei dobânditoare / deţinătorului direct sau indirect îi revin şi beneficiarului efectiv.

[Pct.4 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.4 în redacţia Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.4 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.4 în redacţia Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

5. Orice achizitor potenţial /persoană dobînditoare trebuie să solicite aprobarea prealabilă scrisă a Băncii Naţionale înainte de depunerea mijloacelor băneşti ca plată pentru acţiuni (plasarea primară) şi pînă la efectuarea tranzacţiei de vînzare-cumpărare sau transmitere a acţiunilor (circulaţia secundară) şi pînă la efectuarea oricăror altor tranzacţii care vor conduce la deţinerea de către acesta a unei deţineri pentru care este necesară aprobarea prealabilă Băncii Naţionale a Moldovei.

Orice debitor gajist potenţial trebuie să solicite aprobarea prealabilă scrisă a Băncii Naţionale pînă la încheierea contractului de gaj.

[Pct.5 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

5¹. Achizitorul potenţial/persoana dobânditoare solicită aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale a Moldovei în contextul art.45 alin.(1) şi art.46 din Legea nr.202/2017 prin depunerea cererii, documentelor şi informaţiilor conform prezentului regulament pe suport hârtie sau în formă electronică.

[Pct.5¹ introdus prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

6. În cazul în care achiziţiile/dobândirile sunt realizate cu încălcarea prevederilor punctului 4 subpunctului 1), exerciţiul dreptului de vot, al dreptului de convocare şi desfăşurare a adunării generale, al dreptului de a introduce chestiuni în ordinea de zi, al dreptului de a propune candidaţi pentru membrii organului de conducere, al dreptului de a primi dividende este suspendat de drept din data achiziţiei/dobândirii. Banca Naţională informează achizitorul potenţial/persoana dobînditoare şi banca, în termen de 5 zile de la data la care a aflat despre achiziţia/dobândirea realizată în condiţiile prezentului alineat, despre incidenţa prevederilor vizînd suspendarea exerciţiului drepturilor menţionate. Acţiunile ale căror exerciţiu al dreptului de vot este suspendat se vor lua în calcul la convocarea adunării generale a acţionarilor şi la stabilirea cvorumului, dar nu vor participa la adoptarea hotărîrilor privind chestiunile incluse în ordinea de zi a adunării generale a acţionarilor.

În cazul în care o deţinere calificată de acţiuni ale băncii va fi constituită ca obiect al gajului cu încălcarea prevederilor punctului 4 subpunctul 2), Banca Naţională aplică prevederile art.139 şi/sau 141 din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.

[Pct.6 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.6 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.6 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.6 completat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

7. Asupra persoanelor care au încălcat prevederile punctului 4 subpunctului 1) devin incidente prevederile art.45 alin.(4) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor

[Pct.7 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.7 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.7 în redacţia Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.7 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

8. În sensul art.46 alin.(1) din Legea nr.202/2017, circumstanţele obiective, care conduc la neaplicarea prevederilor art.45 alin.(1) lit.a) şi b), sunt atunci când deţinerea în capitalul băncii sau majorarea acesteia este obţinută prin succesiune; moştenire; donaţie sau alt mod de transmitere cu titlu gratuit; ca rezultat al reducerii capitalului social al băncii; în temeiul dispoziţiilor legale care prevăd efectuarea transferului dreptului de proprietate asupra acţiunilor emise de bănci, prin derogare de la prevederile legislaţiei bancare cu privire la obligaţia deţinerii aprobării prealabile. În aceste cazuri, exerciţiul dreptului de vot, al dreptului de convocare şi desfăşurare a adunării generale, al dreptului de a introduce chestiuni în ordinea de zi, al dreptului de a propune candidaţi pentru membrii organului de conducere, al dreptului de a primi dividende este suspendat de drept din data achiziţiei pînă la data eliberării aprobării prealabile Băncii Naţionale. Banca Naţională informează achizitorul potenţial/persoana dobânditoare şi banca, în termen de 5 zile de la data la care a aflat despre achiziţia/dobândirea realizată în circumstanţe obiective, despre incidenţa prevederilor vizînd suspendarea exerciţiului drepturilor menţionate. Acţiunile în cauză se iau în considerare la stabilirea cvorumului la adunarea generală a acţionarilor, dar nu se iau în calcul la adoptarea hotărîrilor.

[Pct.8 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.8 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.8 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.8 completat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

9. Acţionarii achizitori, care au obţinut deţineri în capitalul băncii sau au efectuat majorarea acestora, în condiţiile expuse la punctul 8 urmează să informeze Banca Naţională în termen de 15 zile de la data achiziţiei/dobândirii şi să solicite aprobarea prealabilă Băncii Naţionale în termen de 60 de zile de la data achiziţiei/dobândirii, conform prevederilor prezentului Regulament. Dacă acţionarii nu solicită aprobarea prealabilă Băncii Naţionale în acest termen sau dacă, în urma evaluării efectuate, Banca Naţională refuză eliberarea aprobării prealabile, acţionarii vor înstrăina acţiunile astfel achiziţionate, în termen de 3 luni de la data achiziţiei/dobândirii acţiunilor aferente deţinerii astfel achiziţionate/dobândite sau de la data la care a fost emis refuzul. În cazul în care după expirarea termenului acţiunile nu au fost înstrăinate, devin incidente prevederile art.52¹ din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.

[Pct.9 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.9 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

10. Nu pot deţine direct sau indirect deţineri în capitalul băncii persoanele rezidente ale jurisdicţiilor care potrivit actelor normative ale Băncii Naţionale au fost calificate ca jurisdicţii ce nu implementează standardele internaţionale de transparenţă, precum şi/sau grupurile de persoane care acţionează concertat şi care au în componenţa lor o persoană din jurisdicţiile menţionate.

10¹. Achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este responsabilul final de veridicitatea datelor furnizate Băncii Naţionale a Moldovei prin intermediul reprezentantului/persoanei autorizate.

[Pct.10¹ introdus prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

11. La aplicarea prevederilor prezentului Regulament, modalitatea de determinare a dreptului de vot şi înregistrarea transferului dreptului de proprietate asupra acţiunilor băncii se efectuează în conformitate cu prevederile din Regulamentul cu privire la calculul drepturilor de vot şi înregistrarea transferului dreptului de proprietate asupra acţiunilor băncilor, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.130 din 04 iulie 2013, coordonat cu Comisia Naţională a Pieţei Financiare.

[Pct.11 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.11 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

Capitolul III

SOLICITAREA APROBĂRII PREALABILE DE CĂTRE

ACHIZITORUL POTENŢIAL /PERSOANA DOBÎNDITOARE

ŞI ADOPTAREA DECIZIEI

[Denumirea cap.III completată prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Denumirea cap.III completată prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

12. Achizitorul potenţial /persoana dobînditoare trebuie să depună o cerere scrisă la Banca Naţională, întocmită în conformitate cu anexa nr.1.

Cererea pentru obţinerea aprobării prealabile a Băncii Naţionale, documentele şi informaţiile prezentate conform anexelor nr.2-5 se semnează de către achizitorul potenţial/persoana dobînditoare. Cererea poate fi semnată de către reprezentant/persoana autorizată prin procură, contract de mandat sau prin alt document confirmativ şi depusă cu documentele şi informaţiile conform prezentului regulament în numele achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare.

Cererea şi setul de documente se înaintează Guvernatorului Băncii Naţionale în limba de stat a Republicii Moldova. Cererea, precum şi documentele şi informaţiile necesare pot fi prezentate la Banca Naţională a Moldovei, cu acordul prealabil a acesteia, într-o limbă de circulaţie internaţională, cu excepţia documentelor, informaţiilor menţionate la punctul 1 subpunctele 5¹), 5²), 7), 11), punctul 2 subpunctele 3), 5), 6), 7) (la partea care se referă la prezentarea raportului auditorului extern, cu anexarea situaţiilor financiare, pentru ultimul an, individual şi/sau consolidat) şi 12) precum şi la punctul 3 subpunctul 12) din anexa nr.2 şi anexa nr.4, care sunt traduse în limba de stat şi semnate de către un traducător autorizat. Dacă documentele şi informaţiile prezentate în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei poate solicita completarea sau clarificarea documentelor şi a informaţiilor primite şi/sau prezentarea traducerii autorizate în limba de stat.

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.12 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

13. În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este parte a unui grup de persoane care acţionează concertat se prezintă o cerere comună conform anexei nr.1, a persoanelor care intenţionează să dobândească direct şi indirect acţiuni ale băncii, cu ataşarea seturilor de documente pentru fiecare persoană care acţionează concertat, inclusiv pentru fiecare achizitor potenţial indirect şi beneficiar efectiv, care va include informaţii complete, în conformitate cu prevederile anexelor nr.2 – 5, iar în cazul în care una sau mai multe persoane din cadrul grupului de persoane nu vor putea semna acelaşi exemplar al cererii comune, aceasta/acestea vor semna o cerere complementară la cererea comună menţionată conform aceluiaşi model de la anexa nr.1, la care se va/vor ataşa seturile de documente necesare.

Cererea şi seturile de documente expuse în prezentul punct se semnează şi se depun conform cerinţelor prevăzute la punctul 12.

[Pct.13 în redacţia Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.13 în redacţia Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.13 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.13 completat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

13¹. Dacă achizitorul potenţial/persoana dobînditoare este o organizaţie internaţională sau o bancă la cerere se anexează setul de documente conform anexelor nr.2¹ şi 4, iar în cazul băncii din Republica Moldova şi al băncii străine se prezintă suplimentar informaţiile prevăzute de anexa nr.5. Cererea şi setul de documente expuse în prezentul punct se semnează şi se depun conform cerinţelor prevăzute la punctul 12. Cu acordul prealabil al Băncii Naţionale, cererea şi setul de documente pot fi întocmite şi prezentate Băncii Naţionale într-o limbă de circulaţie internaţională. Dacă setul de acte prezentat în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională poate solicita completarea sau clarificarea informaţiilor primite şi/sau prezentarea traducerii legalizate în limba română.

[Pct.13¹ modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.13¹ modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.13¹ introdus prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

13². În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este o societate pe acţiuni ale cărei acţiuni sunt admise spre tranzacţionare pe piaţa reglementată în Republica Moldova sau în statele expuse în anexa nr.2³, cu excepţia achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare menţionată la pct.13¹, se depune o cerere întocmită în conformitate cu anexa nr.1 la care se ataşează informaţiile şi documentele menţionate în anexele nr.2², 4 şi 5.

Cererea şi setul de documente expuse în prezentul punct se semnează şi se depun conform cerinţelor prevăzute la punctul 12. Cererea, precum şi documentele şi informaţiile necesare pot fi prezentate la Banca Naţională a Moldovei, cu acordul prealabil al acesteia, într-o limbă de circulaţie internaţională, cu excepţia documentelor, informaţiilor menţionate la punctul 1 subpunctele 4), 5), 6), 8) (la partea care se referă la prezentarea raportului auditorului extern, cu anexarea situaţiilor financiare, pentru ultimul an, individual şi/sau consolidat), 15) şi punctul 2 subpunctele 5), 7) din anexa nr.2² şi anexa nr.4, care sunt traduse în limba de stat şi semnate de către un traducător autorizat. Dacă documentele şi informaţiile prezentate în limba străină creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei poate solicita completarea sau clarificarea documentelor şi a informaţiilor primite şi/sau prezentarea traducerii autorizare în limba de stat.

[Pct.13² modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.13² introdus prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

13³. Dacă achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este una sau mai multe entităţi constituite special în scopul desfăşurării activităţilor de investiţii şi reprezintă persoane juridice din Republica Moldova sau din statele expuse în anexa nr.2³, prin intermediul cărora unul sau mai mulţi deţinători de deţineri în capitalul acestora menţionaţi la punctele 13¹, 13² şi 13⁴ şi constituiţi în Republica Moldova sau în statele expuse în anexa nr.2³, intenţionează să achiziţioneze/dobândească o deţinere în capitalul social al unei bănci, achizitorul potenţial/persoana dobânditoare depune la Banca Naţională a Moldovei o cerere, întocmită în conformitate cu anexa nr.1, la care se ataşează informaţiile şi documentele menţionate la anexele nr.2⁴ şi nr.4. În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este creată de către mai multe persoane se consideră că acestea acţionează în mod concertat.

Achizitorii potenţiali indirecţi ai achiziţiei propuse în bancă sau deţinătorii de deţineri ai persoanei dobânditoare constituite special în scopul desfăşurării activităţilor de investiţii prezintă informaţiile şi documentele menţionate la pct.2 şi 3 din anexa nr.2, anexele nr.2¹, nr.2², 2⁵ şi/sau punctul 13⁴, după caz, şi anexele nr.4 şi 5.

Cererea şi setul de documente expuse în prezentul punct se semnează şi se depun conform cerinţelor prevăzute la punctul 12. Cererea, precum şi documentele şi informaţiile pot fi prezentate la Banca Naţională a Moldovei, cu acordul prealabil a acesteia, într-o limbă de circulaţie internaţională, cu excepţia documentelor, informaţiilor menţionate la punctele 4, 5, 7 (la partea care se referă la prezentarea raportului auditorului extern, cu anexarea situaţiilor financiare, pentru ultimul an, individual şi/sau consolidat), 8 şi 12 din anexa nr.2⁴ şi anexa nr.4, care sunt traduse în limba de stat şi semnate de către un traducător autorizat. Dacă documentele şi informaţiile prezentate în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei poate solicita completarea sau clarificarea documentelor şi a informaţiilor primite şi/sau prezentarea traducerii autorizate în limba de stat.

Achizitorul potenţial/persoana dobânditoare se consideră că este potrivit şi adecvat, dacă:

1) Achizitorii potenţiali indirecţi sau deţinătorii de deţineri ai persoanei dobânditoare, precum şi membrii grupului care acţionează concertat, respectă criteriile prevăzute la art.48 alin.(1) sau, dacă este aplicabil, art.48 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, şi

2) Achizitorul potenţial/persoana dobânditoare respectă criteriile prevăzute la art.48 alin.(1) sau, dacă este aplicabil, art.48 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor. Îndeplinirea criteriilor prevăzute la art.48 alin.(1) lit.a) din perspectiva competenţei profesionale şi celor prevăzute la literele lit.c) şi d), dacă sunt aplicabile, este prezumată dacă acestea sunt îndeplinite de către achizitorii potenţiali indirecţi sau deţinătorii de deţineri ai persoanei dobânditoare, precum şi membrii grupului care acţionează concertat.

[Pct.13³ modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.13³ introdus prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

13⁴. Dacă achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este un fond de investiţii – persoană juridică constituită în Republica Moldova sau în statele expuse în anexa nr.2³, se depune o cerere, întocmită conform anexei nr.1 la care se ataşează informaţiile şi documentele menţionate la punctele 1 şi 2 din anexa nr.2⁵ şi anexele nr.4 şi 5. Dacă achizitorul potenţial/persoana dobânditoare menţionată în prezentul alineat este condus de o entitate specializată în administrarea de investiţii, se ataşează informaţiile şi documentele menţionate la punctul 3 din anexa nr.2⁵.

În cazul în care fondul de investiţii nu are personalitate juridică şi este condus de o entitate specializată în administrarea de investiţii, ambele constituite în Republica Moldova sau în statele expuse în anexa nr.2³, achizitor potenţial / persoană dobânditoare se califică fondul de investiţie şi în acest caz se evaluează deţinătorii de unităţi de fond care deţin individual cel puţin 5% din totalul unităţilor de fond. În cazul în care deţinătorii de unităţi de fond care deţin cel puţin 5% din totalul unităţilor de fond reprezintă cumulativ mai puţin de 50% din toate unităţile de fond emise, atunci se evaluează deţinătorii de unităţi de fond cu cele mai mari deţineri a căror valoare reprezintă cumulativ 50% şi mai mult din toate unităţile de fond emise.

În aceste cazuri, entitatea specializată în administrarea de investiţii depune o cerere, întocmită conform anexei nr.1 la care ataşează:

1) Informaţiile şi documentele menţionate în anexele nr.2, 2¹ şi/sau 2², după caz, şi în anexele nr.4 şi 5, întocmite în funcţie de tipul deţinătorilor de unităţi de fond;

2) O descriere succintă a politicii de investiţii a fondului care va conţine cel puţin: restricţiile privind investiţiile, detalii în ceea ce priveşte monitorizarea investiţiei, factorii utilizaţi de către fond pentru luarea deciziilor investiţionale, factorii care ar declanşa schimbări în strategia elaborată de către fond, precum şi modul de luare a deciziilor investiţionale, inclusiv numele şi poziţia persoanelor responsabile de luarea unor astfel de decizii;

3) Copia semnată de entitatea specializată în administrarea de investiţii a cel puţin unui contract (cu condiţia că toate contractele conţin prevederi similare, fapt confirmat prin declaraţia pe propria răspundere a entităţii specializate în administrarea de investiţii), ce se referă la deţinerea unităţilor de fond din cadrul fondului de investiţii care va conţine cel puţin condiţiile de investire şi alte cerinţe stabilite;

4) Informaţiile şi documentele referitoare la entitatea specializată în administrarea de investiţii menţionate la pct.3 din anexa nr.2⁵ şi anexa nr.4 întocmite de către aceasta;

5) Lista deţinătorilor de unităţi de fond care deţin cel puţin 5% din totalul unităţilor de fond, inclusiv beneficiarii efectivi ai acestora, dacă există, cu indicarea cel puţin a următoarei informaţii:

pentru deţinătorul de unităţi de fond – numele, prenumele / denumirea, ţara de origine, sediul şi oricare alte date de identitate ale fiecărui investitor; suma mijloacelor financiare deja alocate de către fiecare investitor; suma totală a mijloacelor financiare pe care fiecare investitor este obligat să le aloce conform contractului investiţional; suma mijloacelor băneşti care vor fi alocate de către fiecare investitor pentru finanţarea achiziţiei acţiunilor băncii sau suma totală a acestora;

pentru beneficiarul efectiv, dacă exista – numele, prenumele / denumirea, ţara de origine, sediul şi oricare alte date de identitate ale beneficiarului;

6) Numărul deţinătorilor de unităţi de fond care deţin până la 5% din totalul unităţilor de fond cu indicarea cel puţin a informaţiei privind suma agregată a mijloacelor financiare deja alocate; suma agregată a mijloacelor financiare pe care investitorii respectivi sunt obligaţi să le aloce conform contractelor investiţionale; suma agregată a mijloacelor băneşti care vor fi alocate de către aceşti investitori pentru finanţarea achiziţiei acţiunilor băncii.

Cererea, documentele şi informaţiile expuse în subpunctele 1) - 6) din prezentul punct se semnează şi se depun conform cerinţelor prevăzute la punctul 12.

Cererea, documentele şi informaţiile necesare pot fi prezentate la Banca Naţională a Moldovei, cu acordul prealabil al acesteia, într-o limbă de circulaţie internaţională, cu excepţia documentelor şi informaţiilor menţionate la subpunctele 2), 3) şi 5) din prezentul punct, la punctul 1 subpunctele 3), 4), 5), 7) (la partea care se referă la prezentarea raportului auditorului extern, cu anexarea situaţiilor financiare, pentru ultimul an, individual şi/sau consolidat), 8), 13), 15), 17) - 20) , punctul 2 subpunctele 5), 7), 9) şi punctul 3 subpunctele 4) - 6), 8), 11) şi 12) din anexa nr.2⁵, şi anexa nr.4, care sunt traduse în limba de stat şi semnate de către un traducător autorizat. Dacă documentele şi informaţiile prezentate creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei poate solicita completarea sau clarificarea documentelor şi a informaţiilor primite şi/sau prezentarea traducerii autorizare în limba de stat.

[Pct.13⁴ modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.13⁴ introdus prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

14. După primirea cererii din partea achizitorului potenţial /persoanei dobînditoare privind obţinerea aprobării prealabile, Banca Naţională verifică corespunderea cu prevederile anexelor nr.2-5, sub aspectul plenitudinii (totalităţii) documentelor prezentate şi confirmă în scris acestuia despre primirea solicitării cu specificarea ce ţine de plenitudinea documentelor cel tîrziu în termen de 2 zile lucrătoare din data primirii.

[Pct.14 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

14¹. Banca Naţională poate refuza eliberarea aprobării prealabile pînă la începerea evaluării, dacă dispune de documente, informaţii ce atestă necorespunderea achizitorului potenţial/persoanei dobînditoare cel puţin unuia din criteriile stabilite la art.48 din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.

[Pct.14¹ modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.14¹ introdus prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

15. În cazul în care cererea este însoţită de toate documentele conform prevederilor anexelor nr.2-5, Banca Naţională comunică achizitorului potenţial /persoanei dobînditoare în confirmarea prevăzută la punctul 14 şi data expirării termenului de evaluare.

[Pct.15 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

16. În cazul în care cererea nu este însoţită de toate documentele conform prevederilor anexelor nr.2-5, Banca Naţională comunică achizitorului potenţial /persoanei dobînditoare în confirmarea prevăzută la punctul 14 despre necesitatea completării setului de documente în termen de 30 zile lucrătoare din data expedierii /înmînării acestei confirmări. În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este parte a unui grup care are o structură complexă şi/sau este constituit în diferite state, la solicitarea argumentată a acestuia/acesteia, Banca Naţională a Moldovei poate prelungi termenul menţionat în prezentul punct, care nu va depăşi 60 de zile lucrătoare, cu informarea achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare. În cazul în care achizitorul potenţial /persoana dobînditoare nu va prezenta informaţiile sau documentele solicitate în termenul specificat la prezentul punct, Banca Naţională informează achizitorul potenţial/persoana dobânditoare despre încetarea procedurii administrative fără a iniţia procedura de evaluare.

[Pct.16 completat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.16 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.16 completat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

17. Banca Naţională realizează evaluarea calităţii achizitorului potenţial /persoanei dobînditoare în termen de cel mult 60 de zile lucrătoare de la data confirmării scrise a primirii documentelor, conform prevederilor anexelor nr.2-5. Dacă cererea nu este însoţită de toate documentele, termenul de evaluare începe să curgă de la data confirmării de către Banca Naţională a primirii tuturor documentelor.

[Pct.17 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

18. Banca Naţională poate solicita în scris orice informaţii sau documente suplimentare necesare pentru finalizarea evaluării, dar nu mai tîrziu de expirarea a 50 de zile lucrătoare din termenul de evaluare prevăzut la punctul 17.

19. Achizitorul potenţial /persoana dobînditoare va transmite informaţiile sau documentele suplimentare solicitate de Banca Naţională în termen de cel mult 20 de zile lucrătoare de la data expedierii /înmînării de către Banca Naţională a solicitării. Pe perioada respectivă, termenul de evaluare prevăzut la punctul 17 se suspendă.

În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este situată sau reglementată într-un alt stat sau este o persoană care nu face obiectul supravegherii de către Banca Naţională a Moldovei sau de către Comisia Naţională a Pieţei Financiare, Banca Naţională a Moldovei poate decide prelungirea perioadei de suspendare a termenului prevăzut în prezentul punct cu cel mult 30 de zile lucrătoare.

Orice altă solicitare din partea Băncii Naţionale a Moldovei de completare sau de clarificare a informaţiilor primite nu mai are ca efect suspendarea termenului de evaluare.

În cazul în care, achizitorul potenţial /persoana dobînditoare nu va prezenta informaţiile sau documentele solicitate în termenul specificat la prezentul punct, Banca Naţională nu eliberează aprobarea prealabilă şi informează despre acest fapt achizitorul potenţial/persoana dobânditoare.

[Pct.19 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.19 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.19 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

19¹. După primirea informaţiilor şi/sau a documentelor suplimentare solicitate de Banca Naţională a Moldovei din partea achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare, Banca Naţională a Moldovei verifică corespunderea documentelor şi informaţiilor solicitate potrivit punctului 19 sub aspectul plenitudinii (totalităţii) şi confirmă primirea acestora cu specificarea ce ţine de plenitudinea documentelor şi/sau a informaţiilor în termen de 2 zile lucrătoare de la data primirii

[Pct.19¹ introdus prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

20. Urmarea realizării evaluării calităţii achizitorului potenţial /persoanei dobînditoare, în condiţiile prezentului Regulament, Banca Naţională eliberează sau refuză eliberarea aprobării prealabile în conformitate cu punctul 21 sau 24, după caz.

[Pct.20 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

21. Banca Naţională a Moldovei eliberează aprobarea prealabilă achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare numai dacă sunt respectate condiţiile prevăzute la art.48 alin.(3) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor

[Pct.21 în redacţia Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.21 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.21 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

22. În cazul eliberării aprobării prealabile, Banca Naţională poate stabili un termen maxim, care nu poate fi mai mic de 3 luni, pentru finalizarea achiziţiei propuse/dobândirii. Banca Naţională poate prelungi acest termen, în cazul unor circumstanţe ce nu depind de voinţa achizitorului potenţial /persoanei dobînditoare şi care justifică o asemenea prelungire.

[Pct.22 completat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.22 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

23. Banca Naţională a Moldovei comunică achizitorului potenţial/persoanei dobânditoare despre emiterea hotărârii cu privire la aprobarea prealabilă în termen de 2 zile lucrătoare de la data adoptării hotărârii respective, fără a depăşi termenul prevăzut la punctul 17.

[Pct.23 în redacţia Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

23¹. Achizitorul potenţial/persoana dobînditoare, în termen de 2 zile lucrătoare de la data înregistrării dreptului de proprietate asupra acţiunilor dobîndite, va notifica Banca Naţională şi banca despre tranzacţia pentru care a fost obţinută aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale. În acest scop achizitorul potenţial/persoana dobînditoare prezintă cel puţin următoarea informaţie: numărul şi tipul acţiunilor dobîndite, valoarea nominală a unei acţiuni, % din capitalul social al băncii, % din totalul drepturilor de vot, preţul de dobîndire a unei acţiuni, preţul total al tranzacţiei efectuate; numărul şi data înregistrării dreptului de proprietate asupra acestora.

[Pct.23¹ introdus prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

24. Banca Naţională nu va elibera aprobarea prealabilă dacă există motive rezonabile în acest sens, în baza criteriilor prevăzute la Capitolul IV, sau dacă informaţiile şi documentele furnizate de achizitorul potenţial /persoana dobînditoare sînt incomplete "şi/sau conţin date eronate.

[Pct.24 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

25. În cazul în care Banca Naţională ia hotărîrea de a refuza eliberarea aprobării prealabile, aceasta comunică în scris achizitorului potenţial /persoanei dobînditoare hotărîrea sa, în termen de 2 zile lucrătoare de la data adoptării acesteia şi fără a depăşi termenul prevăzut la punctul 17, indicînd şi motivele care au stat la baza hotărîrii.

[Pct.25 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

26. În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobînditoare este un grup de persoane care acţionează concertat, aprobarea prealabilă se eliberează grupului. Valabilitatea aprobării prealabile respective este condiţionată de următoarele:

1) Aprobarea prealabilă eliberată grupului de persoane care acţionează concertat nu este valabilă pentru fiecare persoană separat din grupul respectiv.

2) În cazul desfiinţării complete a grupului de persoane care acţionează concertat aprobarea prealabilă deţinută de către acest grup îşi pierde valabilitatea.

3) Atunci cînd una sau mai multe persoane se retrag din grup, valabilitatea aprobării prealabile  este în limita deţinerilor deţinute de persoanele rămase. În acest caz, valabilitatea aprobării prealabile  va fi confirmată de către Banca Naţională, prin scrisoare, în termen de 10 zile lucrătoare de la data la care a luat cunoştinţă despre acest fapt.

4) Atunci cînd la grup aderă o persoană, aceasta prezintă setul de documente în conformitate cu anexele nr.2-5, în vederea solicitării unei noi aprobări prealabile;

5) Atunci cînd în cadrul grupului care acţionează concertat sunt efectuate transferuri de deţineri, total sau parţial, de la o persoană la alta sau altele din cadrul grupului, şi urmare a transferurilor, deţinerile persoanelor respective nu vor atinge ori depăşi nivelul limitelor menţionate la art.45 alin.(1) lit.a) din Legea nr.202/2017, aprobarea prealabilă deţinută de către acest grup îşi menţine valabilitatea, dacă, după notificarea Băncii Naţionale cu privire la decizia aferentă transferului de deţinere în cadrul grupului, Banca Naţională confirmă acest fapt în termen de 10 zile lucrătoare de la data primirii notificării;

6) Atunci cînd în cadrul grupului care acţionează concertat sunt efectuate majorări de deţineri de către una sau mai multe persoane astfel ca deţinerea deţinerii de către grup va atinge ori va depăşi nivelul limitelor menţionate la art.45 alin.(1) lit.a) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, această/aceste persoane vor prezenta setul de documente în conformitate cu anexele nr.2-5, în vederea solicitării unei noi aprobări prealabile.

[Pct.26 completat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.26 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.26 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.26 completat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

Capitolul III¹

PARTICULARITĂŢILE SOLICITĂRII ÎN FORMĂ ELECTRONICĂ A APROBĂRII

PREALABILE A BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI ÎN CONTEXTUL

ART.45 ALIN.(1) ŞI ART.46 DIN LEGEA NR.202/2017

[Cap.III¹ (pct.26¹-26⁸) introdus prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

26¹. În cazul în care aprobarea prealabilă a Băncii Naţionale a Moldovei în contextul art.45 alin.(1) şi art.46 din Legea nr.202/2017 se solicită în formă electronică, cererea, documentele şi informaţiile se depun de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare sau persoana autorizată prin intermediul portalului WEB al BNM în conformitate cu Ghidul de utilizare şi prevederile prezentului regulament.

[Pct.26¹ introdus prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

26². Persoanele indicate la pct.26¹ pot depune cererea, documentele şi informaţiile la Banca Naţională a Moldovei, conform prezentului regulament, doar în cazul în care sunt titulari ai certificatului cheii publice potrivit Legii nr.91/2014 privind semnătura electronică şi documentul electronic.

La depunerea cererii, documentelor şi informaţiilor conform pct.26¹ de către persoana autorizată, aceasta confirmă, prin semnătura electronică avansată calificată, corespunderea actelor incluse prin intermediul portalului WEB al BNM cu cerinţele prevăzute la capitolul III.

[Pct.26² introdus prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

26³. Pentru a obţine dreptul de a depune cererea, documentele şi informaţiile în contextul punctului 26¹, achizitorul potenţial/persoana dobânditoare sau persoana autorizată se înregistrează prin intermediul portalului WEB al BNM în calitate de utilizator în conformitate cu Ghidul de utilizare.

[Pct.26³ introdus prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

26⁴. Fără a aduce atingere prevederilor punctului 26¹, se prezintă pe suport hârtie, în original, conform cerinţelor menţionate în capitolul III, în termen de 20 zile lucrătoare din data menţionată la pct.26⁷, următoarele documente şi informaţii:

1) declaraţiile pe propria răspundere prezentate de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare/beneficiarul efectiv, după caz;

2) procura, contractul de mandat sau, după caz, orice document confirmativ care va specifica împuternicirile persoanei autorizate;

3) copiile declaraţiilor cu privire la impozitul pe venit (prezentate conform legislaţiei fiscale) pentru ultimii 3 ani, confirmate de către organele fiscale – în cazul achizitorului potenţial - persoană fizică;

4) actele care dau dovadă de lipsa antecedentelor penale şi lipsa anunţării în căutare sau urmărire penală eliberate de către autorităţile competente din ţara al cărei rezident este şi din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile;

5) chestionarul din anexa nr.4.

În cazul în care cererea, documentele şi informaţiile sunt depuse de către persoana autorizată, se prezintă documentele şi informaţiile menţionate la subpunctele 1) - 5) din prezentul punct.

În cazul în care cererea, documentele şi informaţiile sunt depuse de către achizitorul potenţial/persoana dobânditoare, se prezintă documentele şi informaţiile menţionate la subpunctele 3) şi 4).

[Pct.26⁴ introdus prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

26⁵. În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobânditoare sau persoana autorizată nu va prezenta documentele şi informaţiile în termenul specificat la punctul 26⁴, Banca Naţională a Moldovei va înceta procedura administrativă.

[Pct.26⁵ introdus prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

26⁶. Fără a aduce atingere prevederilor punctului 26⁴, achizitorul potenţial/persoana dobânditoare este obligată să prezinte, la solicitarea Băncii Naţionale a Moldovei, orice document şi/sau informaţie specificată la capitolul III pe suport hârtie.

[Pct.26⁶ introdus prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

26⁷. Data depunerii cererii se consideră data obţinerii, prin intermediul portalului WEB al BNM, a numărului unic al acesteia.

[Pct.26⁷ introdus prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

26⁸. Documentele şi informaţiile semnate şi depuse conform prezentului capitol se păstrează în formă electronică, după caz, pe suport hârtie, la Banca Naţională a Moldovei.

[Pct.26⁸ introdus prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

Capitolul IV

EVALUAREA ACHIZITORULUI POTENŢIAL /PERSOANEI DOBÎNDITOARE

[Denumirea cap.IV completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

27. Evaluarea calităţii achizitorului potenţial/persoanei dobînditoare se realizează cu respectarea principiului proporţionalităţii, care se aplică atît în ce priveşte structura şi complexitatea informaţiilor solicitate pentru realizarea evaluării şi procedura de evaluare propriu-zisă, ţinînd cont de natura achizitorului potenţial/persoanei dobînditoare, cît şi în ce priveşte influenţa achizitorului potenţial/persoanei dobînditoare asupra băncii vizate urmare achiziţiei propuse.

[Pct.27 în redacţia Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

28. Banca Naţională a Moldovei evaluează calitatea achizitorului potenţial prin examinarea cumulativă a criteriilor prevăzute la art.48 alin.(1) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.

[Pct.28 în redacţia Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.28 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

28¹. Banca Naţională a Moldovei evaluează calitatea persoanei dobânditoare prin examinarea cumulativă a criteriilor prevăzute la art.48 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.

[Pct.28¹ în redacţia Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.28¹ modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.28¹ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

28². La realizarea evaluărilor prevăzute la pct.28 şi 28¹, Banca Naţională a Moldovei va colabora, prin consultare reciprocă, cu alte autorităţi competente naţionale sau din alte state implicate.

[Pct.28² introdus prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

29. Ca urmare a examinării cererii şi a setului de documente prezentat în conformitate cu prevederile prezentului regulament, Banca Naţională poate decide să realizeze evaluarea doar a persoanei care deţine calitatea de ultim deţinător indirect al deţinerii calificate (sau a beneficiarului efectiv al acestuia) şi a persoanei care urmează să deţină direct deţinerea calificată, cu excepţia cazului cînd Banca Naţională consideră necesară evaluarea unuia sau a mai multor deţinători intermediari din lanţul de deţineri.

[Pct.29 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.29 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.29 completat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

30. Evaluarea reputaţiei achizitorului potenţial /persoanei dobînditoare conform punctelor 28 sau 28¹, după caz, presupune identificarea existenţei suspiciunilor întemeiate privind integritatea şi competenţa profesională ale acestuia.

Evaluarea reputaţiei are în vedere următoarele elemente:

1) integritatea;

2) competenţa profesională.

Dacă achizitorul potenţial /persoana dobînditoare este o persoană juridică, evaluarea integrităţii şi competenţei profesionale trebuie să vizeze persoana juridică însăşi, precum şi persoanele care asigură conducerea activităţii persoanei juridice respective. La evaluarea reputaţiei achizitorului potenţial - fond de investiţii fără personalitate juridică se va evalua integritatea deţinătorilor de unităţi de fond care deţin individual cel puţin 5% din totalul unităţilor de fond. În cazul în care deţinătorii de unităţi de fond care deţin cel puţin 5% din totalul unităţilor de fond reprezintă cumulativ mai puţin de 50% din toate unităţile de fond emise, atunci se evaluează integritatea deţinătorilor de unităţi de fond cu cele mai mari deţineri ale căror valoare reprezintă cumulativ 50% şi mai mult din toate unităţile de fond emise iar la entitatea specializată în administrarea de investiţii a fondului respectiv se va evalua integritatea şi competenţa profesională.

[Pct.30 completat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.30 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.30 completat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

31. Achizitorul potenţial /persoana dobînditoare este prezumat a întruni cerinţa privind integritatea, pînă la proba contrară.

[Pct.31 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

32. La evaluarea integrităţii achizitorului potenţial /persoanei dobînditoare vor fi luate în consideraţie, în măsura în care prezintă relevanţă, cel puţin următoarele aspecte şi situaţii:

1) persoana a fost condamnată sau este sub urmărire penală la momentul prezentării setului de documente, pe plan intern şi/sau internaţional, pentru infracţiuni economice;

2) persoana are sancţiuni contravenţionale sau are calitatea de contravenient în cadrul unui proces contravenţional pentru contravenţii ce afectează activitatea de întreprinzător, fiscalitatea, activitatea vamală şi valorile mobiliare;

3) existenţa unor măsuri şi sancţiuni aplicate de orice autoritate de supraveghere sau organism profesional în domeniul economic;

4) orice indiciu că achizitorul potenţial /persoana dobînditoare nu a fost transparent, deschis şi cooperant în relaţia sa cu autoritatea de supraveghere sau cu autoritatea de reglementare, inclusiv orice indiciu că acesta a încercat să evite evaluarea în cadrul unei proceduri de autorizare a unei entităţi reglementate, a ignorat cu bună ştiinţă obligaţia de notificare/autorizare a intenţiei de dobîndire a unei deţineri într-o entitate reglementată sau a încercat să evite evaluarea prudenţială căreia trebuia să i se supună în calitate de achizitor potenţial /persoană dobînditoare al unei deţineri într-o asemenea entitate reglementată;

5) achizitorului potenţial /persoanei dobînditoare i s-a refuzat înregistrarea, autorizarea sau i s-a refuzat licenţierea pentru o activitate autorizată sau licenţiată, i-a fost revocată, retrasă sau radiată o asemenea înregistrare, autorizare, licenţiere;

6) achizitorul potenţial /persoana dobînditoare a fost demisă sau exclusă dintr-o poziţie de trust, dintr-o relaţie fiduciară sau o situaţie similară ori i s-a cerut demisia sau retragerea dintr-o asemenea poziţie;

7) achizitorul potenţial /persoana dobînditoare are interdicţie de a ocupa o funcţie de conducere într-o persoană juridică;

8) achizitorul potenţial/persoana dobînditoare a fost înscrisă pe lista debitorilor de rea-credinţă sau a fost înregistrată cu situaţii de neplată a datoriei/datoriilor sale faţă de altă persoană/persoane conform informaţiei deţinute de un birou al istoriilor de credite;

[Subpct.9) abrogat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

10) existenţa unor procese civile/contravenţionale/penale, investiţii/expuneri şi datorii mari, inclusiv expirate, în cazul în care acestea au un impact semnificativ asupra solidităţii financiare a achizitorului potenţial şi / sau;

11) existenţa unor procese civile/contravenţionale/penale, investiţii/expuneri şi datorii mari, inclusiv expirate, în cazul în care acestea au un impact semnificativ asupra persoanelor juridice controlate sau unde acesta / aceasta a deţinut funcţia de membru al organului de conducere, ori unde persoana vizată are o deţinere calificată în capitalul social.

[Pct.32 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.32 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

33. La evaluarea achizitorului potenţial /persoanei dobînditoare se va ţine cont şi de existenţa situaţiilor prevăzute la punctul 32 în privinţa persoanelor controlate sau conduse în trecut ori în prezent de achizitorul potenţial /persoana dobînditoare.

[Pct.33 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

34. Banca Naţională evaluează relevanţa situaţiilor prevăzute la punctul 32, avînd în vedere gravitatea circumstanţelor caracteristice fiecărei situaţii, precum şi faptul că asemenea situaţii pot fi semnificative considerate împreună, chiar dacă luate separat pot să nu prezinte relevanţă.

35. La evaluarea integrităţii achizitorului potenţial /persoanei dobînditoare Banca Naţională poate lua în considerare informaţiile relevante din punctul de vedere al integrităţii oricărei persoane aflate în legătură cu acesta, cum ar fi orice persoană care are sau pare să aibă o relaţie de afaceri sau de rudenie conform legislaţiei civile cu achizitorul potenţial /persoana dobînditoare.

[Pct.35 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

36. Banca Naţională va efectua evaluarea integrităţii achizitorului potenţial /persoanei dobînditoare indiferent de nivelul deţinerii ce urmează a fi deţinută în bancă şi de gradul de implicare preconizat al achizitorului potenţial în administrarea băncii respective.

[Pct.36 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.36 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

37. Competenţa profesională a achizitorului potenţial cuprinde competenţa în administrare şi competenţa în sfera activităţilor financiare desfăşurate de bancă, denumită competenţă tehnică.

[Pct.37 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

38. Competenţa în administrare poate fi evaluată, avînd în vedere experienţa anterioară a achizitorului potenţial în achiziţionarea şi administrarea de deţineri în capitalul unei persoane juridice, care trebuie să demonstreze abilitate, diligenţă şi conformarea la standardele relevante.

[Pct.38 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.38 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

39. Competenţa tehnică poate fi evaluată, avînd în vedere experienţa anterioară a achizitorului potenţial dobîndită ca acţionar care a exercitat controlul asupra unei societăţi comerciale care desfăşoară activitate pe piaţa financiară şi/sau ca persoană care a condus activitatea unor asemenea societăţi comerciale. În acest caz, de asemenea, experienţa achizitorului potenţial trebuie să demonstreze abilitate, diligenţă şi conformarea la standardele relevante. În cazul unui achizitor potenţial – persoană juridică, evaluarea competenţei trebuie să aibă în vedere în special activităţile financiare desfăşurate în prezent de către achizitorul potenţial şi/sau de entităţile din grupul de persoane din care acesta face parte.

[Pct.39 completat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.39 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.39 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

40. La evaluarea cerinţelor privind competenţa tehnică se va ţine cont de particularităţile fiecărui caz, în special de nivelul deţinerii ce urmează a fi deţinută în bancă şi de gradul de implicare preconizat al achizitorului potenţial în administrarea băncii. În acest scop, Banca Naţională va ţine cont de următoarele situaţii:

1) achizitorul potenţial nu este în poziţia de a exercita sau nu intenţionează să exercite o influenţă asupra băncii. În acest caz, deţinerea unei competenţe de administrare adecvate va fi suficientă pentru întrunirea cerinţelor de competenţă profesională;

2) achizitorul potenţial urmează să participe la capitalul băncii cu scopul de a-şi diversifica portofoliul şi/sau de a obţine dividende ori venituri din capital şi nu cu scopul de a se implica în administrarea băncii în cauză. În acest caz, ţinînd cont de principiul proporţionalităţii, se va dovedi îndeplinirea cerinţei privind competenţa de administrare, iar cerinţele de competenţă tehnică pot să fie reduse semnificativ;

3) achizitorul potenţial urmează să deţină controlul asupra băncii sau să exercite o influenţă dominantă asupra acesteia, spre exemplu prin intermediul unei deţineri care conferă un drept de veto. În acest caz, se va dovedi îndeplinirea cerinţei privind competenţa de administrare, iar nivelul competenţei tehnice trebuie să fie mai ridicat, cu luarea în considerare a naturii şi a complexităţii activităţilor propuse.

[Pct.40 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.40 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.40 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

41. Banca Naţională va efectua evaluarea reputaţiei, cunoştinţelor, aptitudinilor şi experienţei oricărui membru al organului de conducere care va conduce activitatea băncii, ca rezultat al achiziţiei propuse numai în cazurile în care achizitorul potenţial dispune de capacitatea de a desemna membrii organului de conducere ai băncii şi a identificat candidaturile acestora.

În acest caz, Banca Naţională va efectua evaluarea prealabilă a reputaţiei, cunoştinţelor, aptitudinilor şi experienţei oricărui membru al organului de conducere care va conduce activitatea băncii, ca rezultat al achiziţiei propuse, în baza documentelor ce ţin de persoana respectivă prezentate de către achizitorul potenţial potrivit punctului 56 din Regulamentul cu privire la cerinţele fată de membrii organului de conducere al băncii, al societăţii financiare holding sau holding mixte, conducătorii sucursalei unei bănci din alt stat, persoanele care deţin funcţii-cheie şi faţă de lichidatorul băncii în proces de lichidare, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.292/2018.

[Pct.41 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.41 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

42. În cazul în care achizitorul potenţial intenţionează să propună spre desemnare un membru al organului de conducere care nu corespunde exigenţelor Băncii Naţionale, se consideră că acesta nu corespunde criteriului prevăzut la art.48 alin.(1) lit.b) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor şi Banca Naţională refuză eliberarea aprobării prealabile.

[Pct.42 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.42 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

43. Evaluarea definitivă cu confirmarea sau neconfirmarea ulterioară a persoanelor care vor activa în calitate de membru al organului de conducere al băncii ca rezultat al achiziţiei propuse va fi efectuată de către Banca Naţională după aprobarea acestora de către organul competent al băncii şi după prezentarea setului de documente conform prevederilor reglementărilor Băncii Naţionale aferente cerinţelor faţă de membrii organului de conducere.

[Pct.43 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

44. Banca Naţională evaluează soliditatea financiară a achizitorului potenţial în baza documentelor prezentate conform anexelor nr.2-5 din perspectiva capacităţii acestuia de a finanţa deţinerea sa şi de a menţine o structură financiară solidă a sa şi a băncii, precum şi de a asigura administrarea prudentă şi sănătoasă a băncii în viitorul previzibil (3 ani).

[Pct.44 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.44 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.44 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

45. La evaluarea solidităţii financiare a achizitorului potenţial se va ţine cont de faptul dacă achizitorul potenţial a fost angajat activ în activităţi economice, financiare şi de altă natură înainte de a solicita deţinerea deţinerii respective în capitalul social al băncii.

[Pct.45 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

46. În cazul achizitorului potenţial ce urmează să deţină controlul asupra băncii, soliditatea financiară a acestuia se analizează în corelaţie cu criteriul menţionat la art.48 alin.(1) lit.d) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor referitor la capacitatea băncii de a respecta şi de a continua să respecte cerinţele prudenţiale.

[Pct.46 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

47. Banca Naţională analizează dacă mecanismele de finanţare utilizate de achizitorul potenţial pentru a finanţa deţinerea la capitalul social al băncii sau dacă relaţiile financiare existente între achizitorul potenţial şi bancă pot genera conflicte de interese care pot destabiliza structura financiară a băncii.

[Pct.47 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

48. Analiza solidităţii financiare a achizitorului potenţial trebuie să fie raportată la natura acestuia şi să fie proporţională cu deţinerea sa la capitalul social al băncii, fiind efectuată în funcţie de situaţia în care achizitorul potenţial urmează să exercite controlul asupra băncii şi cea în care acesta urmează să exercite o influenţă dominantă; chiar şi în situaţia din urmă trebuie să se ia în considerare implicarea pe care achizitorul potenţial o va avea în administrarea băncii.

[Pct.48 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.48 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

48¹. În cazul în care Banca Naţională deţine informaţii privind înrăutăţirea iminentă a solidităţii financiare a achizitorului potenţial pînă la efectuarea achiziţiei propuse se consideră că acesta nu corespunde criteriului prevăzut la art.48 alin.(1) lit.c) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor şi Banca Naţională refuză eliberarea aprobării prealabile.

[Pct.48¹ modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.48¹ introdus prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

49. Dacă achizitorul potenţial este o persoană juridică, nerezidentă, reglementată şi supravegheată prudenţial de către autoritatea de supraveghere din ţara respectivă ale cărei reglementări în domeniul prudenţial sunt considerate echivalente, Banca Naţională va lua în considerare evaluarea situaţiei financiare a achizitorului potenţial respectiv, de autoritatea sa de supraveghere, coroborată cu documentele transmise direct de către autoritatea de supraveghere a achizitorului potenţial Băncii Naţionale.

[Pct.49 completat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

50. Examinarea calităţii achizitorului potenţial se constată dacă banca va respecta prevederile art.48 alin.(1) lit.d) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.

[Pct.50 în redacţia Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.50 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.50 completat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Pct.51 abrogat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.51 completat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

52. Întru asigurarea unei supravegheri eficiente Banca Naţională nu trebuie să fie împiedicată să-şi îndeplinească obligaţiile de supraveghere de legăturile strînse ale băncii cu alte persoane fizice sau juridice ori de legile, reglementările sau măsurile administrative din alt stat, care guvernează persoana fizică sau juridică aflată în legături strînse cu banca, ori de dificultăţi în punerea în aplicare a acestor legi, reglementări sau măsuri administrative.

53. Evaluarea prudenţială a achizitorului potenţial trebuie să vizeze capacitatea sa de a susţine o organizare adecvată a băncii în cadrul grupului de persoane din care face parte acesta. În acest scop, grupul de persoane trebuie să deţină un sistem de guvernanţă corporativă, inclusiv sistem de control intern clar şi transparent.

[Pct.53 în redacţia Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.53 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.53 completat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

54. Banca Naţională va lua în considerare şi dacă achizitorul potenţial va fi capabil pe viitor să furnizeze băncii susţinerea financiară şi capital de care aceasta ar avea nevoie pentru dezvoltarea viitoare a activităţilor preconizate şi să implementeze orice soluţie adecvată pentru a ajusta viitoarele necesităţi de fonduri proprii ale băncii.

[Pct.54 în redacţia Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

55. Evaluarea criteriului privind existenta unor motive rezonabile de a suspecta că, în ceea ce priveşte achiziţia propusă/dobândirea este sau a fost săvârşită o infracţiune ori tentativă a infracţiunii de spălare a banilor sau de finanţare a actelor de terorism, sau că, prin achiziţia propusă/dobândirea, un asemenea risc ar putea creşte, se realizează în corelaţie cu evaluarea integrităţii indiferent de mărimea deţinerii care se intenţionează de a fi deţinută în bancă.

[Pct.55 completat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.55 în redacţia Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

56. Fondurile utilizate pentru achiziţionarea/dobîndirea deţinerii la capitalul social al băncii nu poate să provină din surse ilegale, iar mecanismul de finanţare trebuie să fie transparent. În acest sens, se va demonstra cel puţin:

1) că fondurile respective nu sînt virate prin intermediul unor bănci care sînt supravegheate de către autorităţi competente din ţările necooperante şi cu risc sporit în spălarea banilor şi finanţarea terorismului şi/sau care nu dispun de norme suficiente privind combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;

2) că informaţiile cu privire la activităţile şi/sau sursele de finanţare care au generat aceste fonduri, inclusiv schema de finanţare a achiziţiei propuse/dobândirii sunt potrivit tranzacţiei aferente achiziţiei propuse/dobândirii;

3) că fondurile pot fi justificate printr-un canal neîntrerupt de documente confirmative pînă la provenienţa acestora sau sînt disponibile suficiente informaţii care permit Băncii Naţionale să elimine orice suspiciuni cu privire la provenienţa acestora.

[Pct.56 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.56 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.56 în redacţia Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

57. Calitatea unui achizitor potenţial/persoană dobînditoare nu va fi considerată adecvată, dacă aceasta este suspectată de organele competente sau cunoscută, pe plan intern ori internaţional, ca fiind:

1) implicată în operaţiuni de spălare a banilor sau în tentative de acest fel, indiferent dacă acestea sînt legate sau nu de deţinere în capitalul social al băncii vizate;

2) terorist sau că finanţează acte de terorism;

3) persoană afiliată cu persoanele menţionate la subpunctele 1) şi/sau 2).

[Pct.57 în redacţia Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.57 completat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

57¹. În cazul în care achizitorul potenţial/persoana dobînditoare este cunoscută sau suspectată de implicare în operaţiuni sau încercare de spălare a banilor şi/sau de implicare în finanţarea terorismului se consideră că aceasta nu corespunde criteriului prevăzut la art.48 alin.(1) lit.e) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor şi Banca Naţională refuză eliberarea aprobării prealabile.

[Pct.57¹ modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.57¹ în redacţia Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.57¹ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

58. Evaluarea achizitorului potenţial/persoanei dobînditoare prin prisma stratificării acţionariatului se va lua în consideraţie în cazul existenţei unei stratificări excesive (de la achizitorul potenţial pînă la beneficiarul efectiv sînt mai mult de 3 niveluri) care poate crea impedimente Băncii Naţionale în exercitarea atribuţiilor de supraveghere. În acest scop, se va ţine cont cel puţin de:

1) transparenţa şi colaborarea persoanelor care fac parte din lanţul de stratificare în ceea ce priveşte prezentarea tuturor informaţiilor solicitate de către Banca Naţională;

2) posibilitatea realizării unui schimb eficient de informaţii cu autorităţile de supraveghere şi alte autorităţi competente referitor la toate persoanele specificate;

3) autoritatea de supraveghere din ţara de origine a persoanelor care fac parte din lanţul de stratificare nu se opune deţinerii directe/indirecte de către acestea a unei deţineri în capitalul social al unei bănci din Republica Moldova

[Pct.58 în redacţia Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

Capitolul IV¹

SOLICITAREA APROBĂRII PREALABILE ŞI EVALUAREA

DEBITORULUI GAJIST POTENŢIAL, ADOPTAREA DECIZIEI

[Cap.IV¹ (pct.58¹-58⁹) introdus prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

58¹. Debitorul gajist potenţial trebuie să depună o cerere scrisă la Banca Naţională, întocmită în conformitate cu anexa nr.1¹.

Cererea pentru obţinerea aprobării prealabile  Băncii Naţionale privind constituirea ca obiect al gajului a unei deţineri calificate de acţiuni ale băncii, precum şi anexele la aceasta se semnează de debitorul gajist potenţial. Cererea poate fi semnată de către reprezentant prin procură, contract de mandat sau prin alt document confirmativ şi depusă cu documentele şi informaţiile conform prezentului regulament în numele debitorului gajist potenţial.

Cererea şi setul de documente se înaintează guvernatorului Băncii Naţionale în limba de stat a Republicii Moldova. Cererea, precum şi documentele şi informaţiile necesare pot fi prezentate la Banca Naţională a Moldovei, cu acordul prealabil al acesteia, într-o limbă de circulaţie internaţională. Dacă documentele şi informaţiile prezentate în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei poate solicita completarea sau clarificarea documentelor şi a informaţiilor primite şi/sau prezentarea traducerii autorizate în limba de stat.

La cererea pentru obţinerea aprobării prealabile  Băncii Naţionale debitorul gajist potenţial - persoană fizică/juridică anexează următoarele informaţii şi documente:

1) copia legalizată conform legislaţiei a paşaportului sau a buletinului de identitate/extrasul din Registrul de stat emis de către organul competent de înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi de ţinerea evidenţei acestora (întocmit în decurs de cel mult 30 zile precedente datei depunerii cererii), inclusiv copia documentului ce confirmă înregistrarea de stat legalizată notarial;

1¹) în cazul semnării şi depunerii cererii, documentelor şi informaţiilor de către reprezentant:

a) procura, contractul de mandat sau, după caz, orice document confirmativ care va specifica împuternicirile respective;

b) declaraţia pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, a reprezentantului precum că documentele şi informaţiile depuse la Banca Naţională a Moldovei corespund originalelor;

2) informaţia privind şi persoana juridică sau fizică, în numele sau în contul căreia acţionează debitorul gajist potenţial – persoană fizică, care va specifica împuternicirile respective (cu anexarea copiilor legalizate ale documentelor confirmative);

3) informaţia cu privire la acţiunile băncii ce se preconizează a fi gajate, întocmită în scris, care va include cel puţin: numărul acţiunilor gajate, valoarea nominală, valoarea de piaţă şi ponderea acestora în capitalul social al băncii;

4) copia proiectului contractului de gaj;

5) copia proiectului/contractului de credit;

6) documentul ce atestă notificarea de către banca emitentă despre intenţia debitorului gajist potenţial de a pune în gaj acţiunile acesteia;

[Subpct.7) abrogat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

8) declaraţia pe propria răspundere a beneficiarului efectiv, întocmită în scris, privind deţinerea statutului de beneficiar efectiv al acţiunilor preconizate de a fi gajate, precum şi informaţiile care confirmă acest statut;

9) informaţia cu privire la fondurile care vor proveni din creditul solicitat, inclusiv: mărimea creditului solicitat, scopul utilizării creditului, prin intermediul cărei/căror instituţii (reţeaua utilizată pentru transferul fondurilor) vor fi efectuate transferurile pentru realizarea scopului creditului şi altă informaţie relevantă privind utilizarea fondurilor aferente creditului.

[Pct.58¹ modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.58¹ modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.58¹ modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.58¹ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

58². În cazul în care debitorul/debitorii gajişti potenţiali sunt un grup de persoane care acţionează concertat se prezintă o cerere comună conform anexei nr.1¹ cu anexarea setului de documente pentru fiecare persoană care acţionează concertat, care va include informaţii complete în conformitate cu prevederile punctului 58¹. În cazul în care una sau mai multe persoane din cadrul grupului menţionat în prezentul punct nu vor putea semna acelaşi exemplar al cererii comune aceasta/acestea vor semna o cerere complementară la cererea comună menţionată conform aceluiaşi model de la anexa nr.1¹, la care se va/vor ataşa seturile de documente necesare.

Cererea şi seturile de documente se semnează şi se depun conform cerinţelor prevăzute la pct.58¹.

[Pct.58² modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.58² în redacţia Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.58² introdus prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

58³. După primirea cererii pentru obţinerea aprobării prealabile, conform punctului 58¹, şi verificarea corespunderii cererii, informaţiei şi documentelor anexate cu prevederile din prezentul capitol, sub aspectul plenitudinii (totalităţii), Banca Naţională confirmă în scris debitorului gajist potenţial despre plenitudinea documentelor cel tîrziu în termen de 4 zile lucrătoare din data primirii cererii.

În cazul în care cererea este însoţită de toate documentele prevăzute în prezentul capitol, Banca Naţională îi comunică despre aceasta debitorului gajist potenţial, conform procedurii stipulate în prezentul punct, specificînd data expirării termenului de evaluare.

În cazul în care nu au fost prezentate toate documentele conform prevederilor punctului 58¹, Banca Naţională informează debitorul gajist potenţial despre necesitatea completării setului de documente.

În cazul în care, la solicitarea repetată a Băncii Naţionale, debitorul gajist potenţial nu prezintă toate documentele, conform prevederilor punctului 58¹, Banca Naţională în termen de 30 zile lucrătoare din data expedierii confirmării prevăzute în prezentul punct, informează debitorul gajist potenţial despre refuzul eliberării aprobării prealabile.

[Pct.58³ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

58⁴. Banca Naţională evaluează calitatea debitorului gajist potenţial în termen de cel mult 30 de zile lucrătoare din data confirmării scrise a primirii documentelor, conform prevederilor punctului 58¹. Dacă cererea nu este însoţită de toate documentele, termenul de evaluare începe să curgă de la data confirmării de către Banca Naţională a primirii tuturor documentelor.

[Pct.58⁴ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

58⁵. Banca Naţională poate solicita în scris orice informaţii sau documente suplimentare sau efectua investigaţii suplimentare necesare pentru evaluarea debitorului gajist potenţial. Din data solicitării informaţiilor sau documentelor suplimentare termenul de evaluare prevăzut la punctul 58⁴ pînă la prezentarea acestora se suspendă. În cazul în care debitorul gajist potenţial nu va prezenta toate informaţiile sau documentele necesare în termenul specificat de către Banca Naţională, aceasta informează debitorul gajist potenţial despre refuzul eliberării aprobării prealabile.

[Pct.58⁵ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

58⁶. Banca Naţională evaluează calitatea debitorului gajist potenţial prin examinarea cumulativă a următoarelor criterii:

1) existenţa unor motive rezonabile de a suspecta că prin gajarea propusă a acţiunilor băncii ar putea fi o tentativă a infracţiunii de spălare a banilor sau de finanţare a actelor de terorism, în sensul prevederilor legislaţiei în domeniu;

2) existenţa unor motive rezonabile de a suspecta că beneficiarul efectiv al acţiunilor băncii preconizate a fi gajate este o altă persoană decît cea declarată Băncii Naţionale;

3) existenţa unor motive rezonabile de a suspecta că debitorul gajist potenţial nu se conformează Legii nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.

În cazul în care creditorul va fi o bancă din Republica Moldova, se va lua în consideraţie capacitatea băncii de a respecta cerinţele prudenţiale, conform prevederilor legislaţiei în vigoare, ca urmare a acordării creditului.

[Pct.58⁶ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

58⁷. Banca Naţională nu va elibera aprobarea prealabilă dacă există motive rezonabile în acest sens, în baza criteriilor prevăzute la punctul 58⁶ sau dacă informaţiile şi documentele furnizate de debitorul gajist potenţial sînt incomplete sau conţin date eronate.

[Pct.58⁷ modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.58⁷ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

58⁸. În cazul în care Banca Naţională refuză eliberarea aprobării prealabile, aceasta îi comunică în scris debitorului gajist potenţial despre hotărîrea sa, în termen de 2 zile lucrătoare din data adoptării hotărîrii şi fără a depăşi termenul prevăzut la punctul 58³, indicînd şi motivele care au stat la baza hotărîrii.

[Pct.58⁸ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

58⁹. Evaluarea criteriului prevăzut la punctul 58⁶ subpunctul 1) se realizează prin analiza transparenţei utilizării fondurilor provenite din creditul solicitat. În acest sens, se va demonstra cel puţin că fondurile respective nu vor fi virate prin intermediul unor instituţii care sunt supravegheate de către autorităţile competente din ţările necooperante şi cu risc sporit în spălarea banilor şi finanţarea terorismului şi/sau care nu dispun de norme suficiente privind combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.

Constituirea gajului nu va fi permisă, dacă persoana care solicită creditul, preconizat a fi asigurat cu acţiunile băncii, este suspectată de organele competente sau cunoscută, pe plan intern ori internaţional, ca fiind:

1) implicată în operaţiuni de spălare a banilor sau în tentative de acest fel;

2) teroristă sau că finanţează acte de terorism.

[Pct.58⁹ modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.58⁹ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

Capitolul V

NOTIFICĂRI PRIVIND ÎNSTRĂINAREA SAU REDUCEREA

DEŢINERII ÎN CAPITALUL SOCIAL AL BĂNCII

59. Orice deţinător direct sau indirect al unei deţineri calificate în capitalul social al băncii care a decis să înstrăineze o deţinere calificată într-o bancă sau să îşi reducă deţinerea calificată, astfel încît proporţia drepturilor sale de vot ori a deţinerii în capitalul social să se situeze sub nivelurile de 1%, 5%, 10%, 20%, 33%, 50% sau astfel încît banca să înceteze să mai fie o filială a acestei persoane, notifică în scris Banca Naţională şi banca în legătură cu această decizie. Notificarea trebuie efectuată prealabil transmiterii dreptului de proprietate asupra valorilor mobiliare.

[Pct.59 completat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.59 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

60. Notificarea menţionată la punctul 59 va fi efectuată printr-o scrisoare oficială semnată de deţinătorul direct sau indirect, după caz, al deţinerii la capitalul băncii care a decis să o înstrăineze cu anexarea informaţiei conform anexei nr.6 şi a următoarelor documente:

1) extrasul din registrul deţinătorilor de valori mobiliare, de la registratorul societăţii care confirmă drepturile deţinătorului asupra valorilor mobiliare ale băncii;

2) date referitoare la identitatea persoanelor care activează concertat cu deţinătorul de acţiuni ale căror acţiuni constituie obiectul vînzării, cu specificarea relaţiilor acestora;

3) declaraţia pe propria răspundere, întocmită în scris prin care se confirmă că datele şi informaţiile prezentate sînt veridice;

4) date referitoare la identitatea cumpărătorului în cazul în care aceasta este cunoscută şi/sau modul de vânzare.

[Pct.60 completat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.60 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

Capitolul VI

MONITORIZAREA CALITĂŢII ACŢIONARIATULUI

61. Calitatea deţinătorilor direcţi şi indirecţi de deţineri calificate în capitalul social al unei bănci trebuie să corespundă în mod permanent criteriilor expuse în Capitolul IV pentru asigurarea unui management prudent şi sănătos al băncii, respectării de către aceasta a prevederilor legislaţiei. În acest scop, deţinătorii direcţi şi indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai acestora prezintă la Banca Naţională anexa nr.4¹ şi anexa nr.1 sau, după caz, anexa nr.2 din Regulamentul cu privire la calculul dreptului de vot şi înregistrarea transferului dreptului de proprietate asupra acţiunilor băncilor anual, cel tîrziu pînă la 30 aprilie al anului următor celui de gestiune. În cazul în care informaţiile prezentate anterior au suferit modificări la capitolele I şi II din chestionar, deţinătorii direcţi şi indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai acestora prezintă la Banca Naţională modificările în cauză pe parcursul a 30 zile din data survenirii modificărilor.

[Pct.61 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.61 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.61 în redacţia Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

62. Banca Naţională poate solicita de la bancă şi de la orice deţinător direct şi indirect de deţinere în capitalul social al băncii, inclusiv de la beneficiarii efectivi ai acestora orice informaţii pe care le consideră necesare în vederea examinării corespunderii deţinătorilor direcţi şi indirecţi cerinţelor expuse în Capitolul IV.

După caz, Banca Naţională solicită cel puţin:

1) băncii prezentarea informaţiei de care dispune privind identitatea deţinătorilor direcţi şi indirecţi, inclusiv beneficiarilor efectivi de deţineri şi nivelul acestora;

2) băncii şi/sau oricărui deţinător direct sau indirect, inclusiv beneficiarilor efectivi de deţinere în capitalul social al băncii prezentarea informaţiei aferentă activităţii, inclusiv rapoartele financiare anuale, declaraţiile de venituri, precum şi altă informaţie necesară efectuării evaluării prudenţiale, în modul şi în condiţiile prevăzute în Capitolul IV;

3) deţinătorilor direcţi sau indirecţi de deţinere în capitalul social al băncii prezentarea informaţiei cu privire la identitatea lor şi a persoanelor afiliate acestora: pentru persoane juridice – extrasul din Registrul de stat emis de către organul competent de a înregistra persoanele juridice, pentru persoanele fizice – copia actului de identitate, precum şi lista deţinătorilor direcţi şi indirecţi şi a persoanelor afiliate acestora cu indicarea criteriului de afiliere.

Banca şi deţinătorii direcţi şi indirecţi prezintă informaţia în modul şi condiţiile prevăzute în solicitarea Băncii Naţionale.

[Pct.62 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.62 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

63. Banca este obligată să identifice şi să informeze Banca Naţională în termen de 3 zile lucrătoare de la data la care a luat cunoştinţă, despre:

1) orice dobîndire directă sau indirectă a deţinerilor în capitalul social al băncii care atinge ori depăşeşte 1%, 5%, 10%, 20%, 33%, 50% sau ca urmare a căreia banca devine filială;

2) orice înstrăinare directă sau indirectă a deţinerilor în capitalul social al băncii care se situează sub nivelurile de 1%, 5%, 10%, 20%, 33%, 50% sau astfel încît banca încetează să mai fie o filială;

3) orice fapte sau circumstanţe care generează suspiciunea că asemenea dobîndire sau înstrăinare, conform punctului 63 subpunctele 1) şi 2), a avut loc fără respectarea legislaţiei şi/sau a actelor normative ale Băncii Naţionale, cu anexarea documentelor justificative. Această informaţie este prezentată de către bancă şi acţionarilor vizaţi.

[Pct.63 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.63 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Pct.64 abrogat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.64 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Pct.64 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

65. Banca Naţională va fi informată despre orice acord, indiferent de forma în care a fost încheiat, care are drept obiect sau efect exercitarea concertată a dreptului de vot în cadrul adunărilor generale ale acţionarilor băncii sau în cadrul adunărilor generale ale persoanelor care exercită controlul asupra băncii, acţionează concertat în cadrul administrării băncii sau ale persoanelor care exercită controlul asupra acesteia, sau exercitarea dreptului de a desemna majoritatea membrilor din organul de conducere, sau ale persoanelor care exercită controlul asupra acesteia.

Participanţii la un astfel de acord şi organele de conducere ale băncii sau persoanele la care acest acord se referă informează Banca Naţională în termen de 5 zile lucrătoare de la semnarea acordului sau din ziua în care devin cunoscute circumstanţele care relevă existenţa acestuia, atunci cînd acordul nu este încheiat în formă scrisă, cu prezentarea cel puţin a următoarelor informaţii:

1) identitatea participanţilor la acord cu indicarea deţinerilor şi drepturilor de vot deţinute individual şi agregat;

2) după caz, identitatea persoanelor la care se referă acordul;

3) data semnării acordului sau data la care devin cunoscute circumstanţele care relevă existenţa acestuia;

4) beneficiarii efectivi ai participanţilor la acord, precum şi, după caz, cei ai persoanelor la care se referă acordul.

[Pct.65 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.65 modificat prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

66. Informaţiile prezentate conform acestui capitol pot fi verificate de Banca Naţională.

Capitolul VII

MĂSURILE ÎNTREPRINSE ÎN CAZUL NECONFORMĂRII

CALITĂŢII ACŢIONARIATULUI

[Denumirea cap.VII modificată prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

67. În cazul în care banca şi/sau deţinătorul direct şi indirect de deţineri în capitalul social al băncii nu se conformează cerinţelor privind calitatea acţionariatului expuse la Capitolul IV, Banca Naţională poate aplica măsuri de supraveghere şi/sau sancţiuni, precum şi/sau măsuri sancţionatoare conform prevederilor articolelor 139 şi/sau 141 din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.

[Pct.67 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.67 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

68. Independent de alte măsuri sau sancţiuni care pot fi aplicate băncii, membrilor organului de conducere ai acesteia, deţinătorului direct şi indirect de deţinere calificată în capitalul social al băncii şi beneficiarului efectiv al acestuia, în cazul în care deţinătorul direct sau indirect de deţinere calificată nu mai îndeplineşte cerinţele prevăzute de lege şi de actele normative ale Băncii Naţionale emise în aplicarea acesteia privind calitatea acţionariatului unei bănci sau exercită asupra acesteia o influenţă de natură să pericliteze administrarea prudentă şi sănătoasă a băncii, precum şi atunci cînd deţinătorul direct sau indirect sau beneficiarul efectiv al acestuia nu a furnizat Băncii Naţionale informaţii care relevă cu certitudine identitatea beneficiarului efectivsau, în cazul în care, Banca Naţională a Moldovei constată acţiunea concertată a acţionarilor cu deţineri calificate fără aprobarea prealabilă, Banca Naţională a Moldovei poate, inclusiv în mod cumulativ:

1) retrage aprobarea prealabilă a deţinătorilor de deţinere calificată în capitalul social al băncii, informînd despre acest fapt conform legii;

2) dispune suspendarea exercitării tuturor sau doar a unora dintre aceste drepturi:

a) dreptului de vot aferente acestor acţiuni;

b) dreptului de convocare şi desfăşurare a adunării generale a acţionarilor;

c) dreptului de a introduce chestiuni în ordinea de zi;

d) dreptului de a propune candidaţi pentru membrii organului de conducere;

e) dreptului de a primi dividende;

3) dispune înstrăinarea acţiunilor deţinute de către persoana al cărei drept de vot a fost suspendat.

[Pct.68 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.68 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.68 completat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

69. În cazul retragerii aprobării prealabile, deţinătorii de deţinere calificată în capitalul social al băncii vizaţi înstrăinează acţiunile lor în termen de 3 luni de la data retragerii aprobării prealabile. În cazul în care acţiunile nu au fost înstrăinate în acest termen, se vor aplica prevederile art.52 alin.(3) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor.

[Pct.69 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.69 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Pct.70 abrogat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.70 în redacţia Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

71. Persoanele faţă de care au fost dispuse măsurile prevăzute la art.45 alin.(2) şi 52 alin.(1) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor nu mai pot deţine direct sau indirect noi acţiuni ale băncii respective, precum şi în alte bănci.

[Pct.71 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.71 în redacţia Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

Capitolul VIII

LISTA ACŢIONARILOR

72. Lista acţionarilor băncii care au dreptul să participe la adunarea generală a acţionarilor este nulă în absenţa opiniei scrise a Băncii Naţionale pe marginea acesteia.

73. În acest scop, cu cel puţin 7 zile înainte de ţinerea adunării generale a acţionarilor, banca sau persoanele care convoacă adunarea generală a acţionarilor prezintă Băncii Naţionale lista acţionarilor cu drept de participare la adunarea generală a acţionarilor, întocmită în conformitate cu prevederile articolului 54, alineatul (3) din Legea privind societăţile pe acţiuni.

[Pct.73 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

74. Banca sau persoanele care convoacă adunarea generală a acţionarilor, cu cel puţin cu 2 zile înainte de data desfăşurării adunării generale a acţionarilor, sunt obligate să prezinte Băncii Naţionale informaţii ce ţin de prevederile art.54 alin.(2) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, precum şi informaţii privind persoana şi/sau persoanele care convoacă adunarea generală a acţionarilor, persoanele de contact cu indicarea adresei poştale, numerele de telefon, fax, adresa electronică.

[Pct.74 modificat prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Pct.74 modificat prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Pct.74 în redacţia Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

75. Banca Naţională examinează documentele prezentate conform punctelor 73 şi 74 şi remite Comisiei de înregistrare a participanţilor la adunarea generală a acţionarilor băncii, precum şi băncii sau persoanei care convoacă adunarea generală a acţionarilor opinia scrisă referitoare la lista acţionarilor.

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Anexa nr.1 în redacţia Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Anexa nr.1 în redacţia Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Anexa nr.1¹ modificată prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Anexa nr.1¹ modificată prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Anexa nr.1¹ modificată prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Anexa nr.1¹ introdusă prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Anexa nr.2¹ modificată prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Anexa nr.2¹ introdusă prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Anexa nr.2² modificată prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Anexa nr.2² introdusă prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Anexa nr.2³ introdusă prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Anexa nr.2⁴ modificată prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Anexa nr.2⁴ introdusă prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Anexa nr.2⁵ modificată prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Anexa nr.2⁵ introdusă prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Anexa nr.3 modificată prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Anexa nr.4 modificată prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

Anexa nr.4¹

la Regulamentul cu privire la deţinerile

în capitalul social al băncii

CHESTIONAR

pentru deţinătorii direcţi şi indirecţi, inclusiv beneficiarii

efectivi ai deţinerilor în capitalul social al băncii

______________________________________________

(se indică denumirea băncii)

Acest chestionar va fi completat de orice deţinător direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiar efectiv de deţineri în contextul punctului 61.

În contextul art.48 din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor, persoanele vizate vor completa onest chestionarul, dând dovadă de responsabilitate, şi vor prezenta toate informaţiile pertinente şi semnificative de care dispun în vederea asigurării evaluării obiective şi corecte, astfel încât să fie posibilă monitorizarea calităţii şi solidităţii financiare a deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv a beneficiarului efectiv de deţinere calificată într-o bancă în raport cu nivelul deţinerii, precum şi a respectării cerinţelor legale aplicabile.

Răspunsurile la întrebările de mai jos vor acoperi toate elementele care se referă la situaţia deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv a beneficiarului efectiv, atât în Republica Moldova cât şi în străinătate.

Banca Naţională a Moldovei, în procesul de monitorizare poate utiliza şi alte surse de informaţii printre care şi cele de la alte autorităţi ale statului sau din străinătate, precum şi informaţiile deja deţinute.

Nu sunt acceptate chestionarele semnate de reprezentanţi.

Secţiunea 1

Identitatea deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv

1.1 Deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv - persoană fizică

a) Indicaţi numele şi prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP), data şi locul naşterii, ţara/ţările al cărei cetăţean sunteţi, domiciliul şi reşedinţa, adresa de corespondenţă (inclusiv adresa electronică), informaţie privind persoanele de contact/reprezentanţii în Republica Moldova cu anexarea documentelor confirmative. În cazul în care sunteţi cetăţean al altei ţări decât al Republicii Moldova, precizaţi, după caz, şi data când aţi stabilit reşedinţa în Republica Moldova:

b) Informaţie despre deţinerea directă şi/sau indirectă de către deţinător şi/sau de către persoanele cu care acţionează concertat în relaţie cu banca.

c) Lista persoanelor afiliate cu deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv - persoană fizică (conform noţiunii prevăzute în Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor şi în Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate), cu indicarea următoarelor date:

- în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP), criteriul de afiliere, domiciliul, locul de muncă şi funcţia ocupată, deţineri în capitalul social al persoanelor juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea absolută şi relativă a deţinerii, perioada de deţinere);

- în cazul persoanelor juridice – denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele membrilor organului de conducere al acestora, deţineri în capitalul social al altor persoane juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea absolută şi relativă a deţinerii, perioada de deţinere).

În cazul persoanelor juridice nerezidente se indică numărul de identificare/înregistrare de stat atribuit de către organul abilitat din ţara de origine a nerezidentului, iar în cazul persoanelor fizice nerezidente – seria şi numărul actului de identitate.

1.2 Deţinătorul direct şi/sau indirect - persoană juridică

a) Indicaţi genurile de activitate ale deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică, adresa de corespondenţă (inclusiv adresa electronică), informaţie privind persoanele de contact/reprezentanţii în Republica Moldova cu anexarea documentelor confirmative:

b) Informaţie despre deţinerea directă şi/sau indirectă, dobândită de către deţinător şi/sau de către persoanele care acţionează concertat cu deţinătorul acţiunilor în capitalul social al băncilor (rezidente şi nerezidente) şi al societăţilor comerciale (rezidente şi nerezidente):

c) Indicaţi numele şi prenumele membrilor organului de conducere al deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică şi funcţiile deţinute în prezent de către aceştia în alte societăţi:

d) Indicaţi denumirea înregistrată, forma juridică şi sediul, pagina oficială, adresa electronică, nr.de telefon de contact, fax:

e) Nominalizaţi toate persoanele care sunt beneficiarii efectivi ai persoanei dobânditoare direct şi/sau indirect - persoană juridică:

Suplimentar pentru deţinătorul direct şi/sau indirect - persoană juridică organizată ca trust (situaţie în care o persoană încredinţează unei alte persoane bunuri ale sale pentru a le deţine, administra şi preda):

- Nominalizaţi persoanele care vor administra activele trustului (membrii organului de conducere) în conformitate cu prevederile documentelor de instituire a trustului şi participarea acestora la distribuirea veniturilor rezultate:

- Nominalizaţi persoanele care sunt beneficiarii efectivi ai proprietăţii trustului:

- Nominalizaţi dacă aţi fost demis sau exclus dintr-o poziţie de trust, dintr-o relaţie fiduciară sau o situaţie similară ori vi s-a cerut demisia sau retragerea dintr-o asemenea poziţie?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data, cauza, denumirea trustului).

f) Lista persoanelor afiliate cu deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv - persoană juridică (conform definiţiei prevăzute în Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor şi în Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate), cu indicarea următoarelor date:

- în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP) criteriul de afiliere, domiciliul, locul de muncă şi funcţia ocupată, deţineri la capitalul social al persoanelor juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea absolută şi relativă a deţinerii, perioada de deţinere);

- în cazul persoanelor juridice – denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele membrilor organului de conducere al acestora, deţineri în capitalul social al altor persoane juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea absolută şi relativă a deţinerii, perioada de deţinere).

În cazul persoanelor juridice nerezidente se indică numărul de identificare/înregistrare de stat atribuit de către organul abilitat din ţara de origine a nerezidentului, iar în cazul persoanelor fizice nerezidente – seria şi numărul actului de identitate.

Secţiunea 2

Alte informaţii cu privire la deţinătorul direct şi/sau

indirect, inclusiv beneficiarul efectiv

2.1 Deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv - persoană fizică

a) Indicaţi dacă dvs. şi orice persoană juridică condusă sau controlată vreodată de dvs., s-a aflat/se află în vreuna dintre următoarele situaţii:

- aţi făcut sau faceţi în prezent obiectul unor anchete ori proceduri penale, al unor acţiuni administrative sau civile relevante ori acţiuni de natură disciplinară (inclusiv interzicerea de a ocupa funcţia de membru al organului de conducere al unei persoane juridice, proceduri de faliment, insolvabilitate sau proceduri similare)? Aceste anchete, proceduri ori acţiuni s-au încheiat cu vre-o sancţiune sau interdicţie?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data, cauza, măsurile de remediere şi/sau interdicţii prescrise, statutul acţiunii, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură/interdicţie, termenul de aplicare a sancţiunii/interdicţiei etc.)

- aţi făcut sau faceţi în prezent obiectul unor investigaţii, măsuri, proceduri speciale de supraveghere/rezoluţie ori sancţiuni din partea unei autorităţi de supraveghere?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: statutul acţiunii, denumirea instituţiei care o aplicat această măsură/sancţiune, termenul sancţiunii/interdicţiei, etc.)

- a fost respinsă solicitarea unei înregistrări, autorizări, dobândiri a calităţii de membru ori a unei licenţe pentru a desfăşura o anumită activitate, afacere sau profesie; aţi făcut obiectul unei retrageri, revocări ori radieri a unei înregistrări, autorizaţii, a calităţii de membru sau a unei licenţe; aţi făcut obiectul unei excluderi dintr-o activitate ori profesie, dispusă de o autoritate de reglementare sau guvernamentală?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data, cauza, statutul acţiunii, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură/sancţiune, etc.) 

- aţi fost demis dintr-o funcţie sau dintr-o poziţie de trust, relaţie fiduciară ori o situaţie similară sau vi s-a solicitat demisia din funcţie ori renunţarea la o astfel de poziţie?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data, cauza, denumirea instituţiei/trustului)

b) Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a reputaţiei dvs. în calitate de acţionar sau de membru al organului de conducere al unei bănci, realizată de către o altă autoritate de supraveghere bancară. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări.

c) Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a dvs., în calitate de acţionar sau membru al organului de conducere al unei persoane juridice, realizate de către o autoritate din afara sectorului bancar. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări.

d) Descrieţi interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale dvs. cu:

- orice acţionar al băncii vizate şi/sau cu orice deţinător indirect/beneficiar efectiv al unei deţineri în capitalul social al acestei bănci.

- orice persoană împuternicită să reprezinte acţionarul băncii vizate şi/sau deţinătorul indirect/beneficiarul efectiv al unei deţineri în capitalul acestei bănci.

- orice persoană care exercită funcţia de membru al organului de conducere al băncii vizate şi/sau al acţionarului şi/sau al deţinătorului indirect al unei deţineri în capitalul social al acestei bănci.

- banca însăşi şi cu grupul de persoane din care aceasta face parte.

- orice alte interese sau activităţi ale dvs., care ar genera conflicte de interese în raport cu banca şi soluţiile posibile pentru înlăturarea acestora.

e) Sunteţi sau aţi fost implicat în anchete penale privind spălarea banilor şi finanţarea terorismului, evaziunea fiscală, frauda?

În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii. 

f) Deţineţi sau aţi deţinut funcţii în companii/întreprinderi care au fost implicate în spălarea banilor şi finanţarea terorismului, contrabandă, evaziune fiscală sau în orice gen de fraude?

În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii.

g) Dvs. şi/sau persoanele afiliate, sunteţi sau aţi fost persoane expuse politic?

În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii cu privire la criteriile care au stat la baza identificării ca persoane expuse politic.

2.2 Deţinătorul direct şi/sau indirect - persoană juridică

a) Pentru deţinătorul direct şi/sau indirect şi pentru orice persoană juridică aflată sub controlul său, indicaţi dacă s-a aflat/se află în vreuna dintre următoarele situaţii:

- a fost condamnat sau este sub urmărire penală, pe plan intern şi/sau internaţional, pentru infracţiuni economice?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare (se indică cel puţin: data, cauza, măsurile de remediere şi/sau interdicţii prescrise, statutul acţiunii, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură/interdicţie, termenul sancţiunii/interdicţiei, etc.)

- membrii organului de conducere, persoanele afiliate ale acestuia, deţin sau au deţinut funcţii în companii/întreprinderi care au fost implicate în spălarea banilor şi finanţarea terorismului, contrabandă, evaziune fiscală sau în orice gen de fraude?

În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii.

- face obiectul unei/unor sancţiuni contravenţionale sau are calitatea de contravenient în cadrul unui proces contravenţional pentru contravenţii ce afectează activitatea de întreprinzător, fiscalitatea, activitatea vamală şi valorile mobiliare?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: statutul acţiunii, cauza, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură, termenul sancţiunii/interdicţiei etc.)

- face obiectul unor investigaţii, măsuri şi sancţiuni aplicate de orice autoritate de supraveghere sau organism profesional în domeniul economic?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: statutul acţiunii, cauza, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură, termenul sancţiunii/interdicţiei, etc.)

- a încercat să evite evaluarea în cadrul unei proceduri de autorizare a unei entităţi reglementate, a ignorat/ignoră cu bună ştiinţă obligaţia de notificare/autorizare a intenţiei de dobândire a unei deţineri într-o entitate reglementată sau a încercat/încearcă să evite evaluarea prudenţială căreia trebuia să i se supună în calitate de achizitor potenţial/persoană dobânditoare a unei deţineri într-o asemenea entitate reglementată?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare.

- a fost refuzată înregistrarea, autorizarea sau i s-a refuzat licenţierea pentru o activitate autorizată sau licenţiată, i-a fost revocată, retrasă sau radiată o asemenea înregistrare, autorizare, licenţiere?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data deciziei, organul care a refuzat licenţierea/înregistrarea, cauza etc.)

- are interdicţie de a ocupa o funcţie de conducere într-o persoană juridică?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: cauza, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură, termenul sancţiunii/interdicţiei etc.)

- este obiectul unor procese civile/contravenţionale/penale, investiţii/expuneri şi datorii mari, inclusiv expirate, în cazul în care acestea au un impact semnificativ asupra solidităţii financiare a achizitorului potenţial?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: cauza, denumirea instituţiei care a iniţiat procesul, părţile implicate, mărimea prejudiciului pretins/datoriei, cauza apariţiei investiţiilor/expunerilor şi a datoriilor mari, inclusiv expirate, impactul asupra solidităţii financiare a achizitorului potenţial, etc.)

- este obiectul unor procese civile/contravenţionale/penale, investiţii/expuneri şi datorii mari, inclusiv expirate, în cazul în care aceste procese au avut/au un impact semnificativ asupra persoanelor juridice controlate sau unde aţi deţinut/deţineţi funcţia de conducător, ori unde persoana vizată are o deţinere calificată în capitalul social?

În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: cauza, denumirea instituţiei care a iniţiat procesul, părţile implicate, mărimea prejudiciului pretins/datoriei, cauza apariţiei investiţiilor/expunerilor şi a datoriilor mari, inclusiv expirate, impactul asupra persoanele juridice controlate etc.)

b) Pentru membrii organului de conducere al deţinătorului direct şi/sau indirect - persoană juridică, furnizaţi informaţiile prevăzute la subpct.2.2 lit.a) cu excepţia alineatului al patrulea cu liniuţă, cu anexarea lor la prezentul chestionar, sub semnătura persoanelor în cauză;

c) Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a reputaţiei deţinătorului direct şi/sau indirect - persoană juridică în calitate de acţionar eventual, membru al organului de conducere al unei bănci ori al unei instituţii financiare, realizate deja de către o altă autoritate de supraveghere.

Specificaţi identitatea autorităţii şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări:

d) Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică realizate de către o autoritate din afara sectorului bancar al Republicii Moldova.

Specificaţi identitatea autorităţii şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări.

e) Descrieţi interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică cu:

- orice acţionar al băncii vizate şi/sau cu orice deţinător indirect/beneficiar efectiv al unei deţineri în capitalul sociala al acestei bănci.

- orice persoană împuternicită să reprezinte acţionarul băncii vizate şi/sau deţinătorul indirect/beneficiarul efectiv al unei deţineri în capitalul social al acestei bănci:

- orice persoană care exercită funcţia de membru al organului de conducere al băncii vizate şi/sau cu acţionarul şi/sau cu deţinătorul indirect al unei deţineri în capitalul social al acestei bănci:

- banca însăşi şi cu grupul de persoane din care aceasta face parte:

- orice alte interese sau activităţi ale deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică, care ar genera conflicte de interese în raport cu banca şi soluţiile posibile pentru înlăturarea acestora:

f) Dacă deţinătorul direct şi/sau indirect – persoană juridică face parte dintr-un grup de persoane, indicaţi:

- persoanele supravegheate din cadrul grupului şi denumirea autorităţii de supraveghere în cauză:

- dacă grupul din care face parte are o structură care să permită exercitarea unei supravegheri eficiente, realizarea schimbului eficient de informaţii între autorităţile competente şi determinarea repartizării competenţelor între aceste autorităţi (confirmare scrisă de către persoana care controlează majoritatea membrilor grupului):

- dacă deţinătorul direct şi/sau indirect - persoană juridică sau grupul din care face parte beneficiază de ratinguri; furnizaţi informaţii şi documente relevante privind ratingul de credit al achizitorului potenţial şi ratingul global al grupului:

g) Precizaţi dacă aveţi cunoştinţă despre existenţa unor dispoziţii legale sau măsuri de natură administrativă în statul de origine (de exemplu, acordul păstrării anonimatului în ceea ce priveşte identitatea acţionarilor/asociaţilor, persoanelor cu responsabilităţi de administrare a deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică, lipsa obligativităţii organizării şi ţinerii contabilităţii ori întocmirii sau publicării situaţiilor financiare), de natură să împiedice exercitarea supravegherii eficiente a băncii la care aveţi deţineri participaţii:

h) Deţinătorul direct, indirect persoană juridică şi/sau organele de conducere şi/sau persoanele afiliate ale acestuia, sunt sau au fost persoane expuse politic?

În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii cu privire la criteriile care au stat la baza identificării ca persoane expuse politic.

Secţiunea 3

Informaţii referitoare la participaţia la capitalul social al băncii

a) Indicaţi denumirea băncii din Republica Moldova pentru care se comunică informaţiile.

b) Indicaţi care este obiectivul general urmărit prin participarea la capitalul social al băncii (de exemplu, investiţie strategică, investiţie de portofoliu):

c) Indicaţi următoarea informaţie aferentă deţinerii directe şi/sau indirecte a acţiunilor în capitalul social al băncii:

- deţinute direct şi/sau indirect în prezent de către deţinătorul, direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv:

d) În cazul în care deţinătorul, direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv face parte dintr-un grup de persoane care acţionează concertat:

e) Prezentaţi informaţia despre existenţa oricărui acord, indiferent de forma în care a fost încheiat, care are drept obiect sau efect exercitarea concertată a dreptului de vot în cadrul adunărilor generale ale acţionarilor băncii sau în cadrul adunărilor generale ale persoanelor care exercită controlul asupra băncii, activitatea concertată în cadrul administrării băncii sau ale persoanelor care exercită controlul asupra acesteia, sau exercitarea dreptului de a desemna majoritatea membrilor organului de conducere al băncii, sau ale persoanelor care exercită controlul asupra acesteia.

Prezentaţi informaţie despre intenţia de a încheia un astfel de acord.

Acordul/acordurile sau proiectul/proiectele acestora se anexează

Secţiunea 4

Informaţii privind finanţarea participaţiei la capitalul social al băncii

a) Informaţia privind deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv - persoană fizică întocmită conform anexei nr.3.

b) Deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv - persoană juridică va prezenta cel puţin următoarea informaţie: copia situaţiilor financiare sau raportul financiar pentru anul precedent celui de gestiune, etc.

În cazul în care situaţiile financiare sunt întocmite într-o limbă străină, se prezintă traducerea autorizată în limba de stat. 

c) Furnizaţi informaţii cu privire la capacitatea financiară şi disponibilitatea deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv de a susţine banca cu fonduri proprii suplimentare, dacă este necesar pentru dezvoltarea activităţilor acesteia sau în cazul unor dificultăţi financiare.

Specificaţi denumirea activelor şi mărimea acestora, care pot fi valorificate pe termen scurt în numerar şi/sau echivalentul de numerar: 

d) Indicaţi dacă aţi beneficiat de ajutor din partea statului.

În cazul acordării unor împrumuturi cu dobânzi preferenţiale, anulării sau preluării de datorii al cărui rezident sunteţi, inclusiv prezentaţi detalii aferente ajutorului recepţionat, perioada, scopul etc.:

e) Indicaţi dacă aţi studiat şi cunoaşteţi prevederile legislaţiei în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului: 

f) Indicaţi dacă aţi studiat şi cunoaşteţi prevederile legislaţiei bancare, inclusiv cerinţele în calitate de acţionar şi prezumţiile activităţii concertate:

Declaraţie pe proprie răspundere

Subsemnatul, ....................................................................................................(nume şi prenume) declar pe proprie răspundere, sub sancţiunea legii penale, că toate răspunsurile din prezentul chestionar sunt complete şi veridice şi nu există alte fapte relevante despre care ar trebui informată Banca Naţională a Moldovei în vederea monitorizării evaluării deţinerii în capitalul social al băncii ....................................................... (denumirea băncii).

Mă angajez să informez imediat banca şi Banca Naţională a Moldovei despre orice modificare a informaţiilor conţinute în acest chestionar, care ar putea avea un impact semnificativ asupra evaluării deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv a beneficiarului efectiv.

Data întocmirii ........................

Semnătura deţinătorilor direcţi/deţinătorului direct ........................................ /numele şi prenumele/

    după caz

Semnătura deţinătorilor indirecţi/deţinătorului indirect ............................ /numele şi prenumele/

    după caz

Semnătura beneficiarului efectiv ................................................... /numele şi prenumele/

[Anexa nr.4¹ modificată prin Hot.BNM nr.52 din 25.03.2021, în vigoare 09.05.2021]

[Anexa nr.4¹ introdusă prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Anexa nr.5 modificată prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Anexa nr.5 modificată prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Anexa nr.5 modificată prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Anexa nr.6 completată prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Anexa nr.7 abrogată prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Anexa nr.7 modificată prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Anexa nr.7 modificată prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]

[Anexa nr.8 abrogată prin Hot.BNM nr.144 din 19.06.2018, în vigoare 14.09.2018]

[Anexa nr.8 modificată prin Hot. BNM nr.273 din 19.10.2017, în vigoare 03.11.2017]

[Anexa nr.8 modificată prin Hot.BNM nr.218 din 11.08.2016, în vigoare 26.08.2016]