Постановление N 30/1 от 01.07.2022 о внесении изменений в некоторые нормативные акты

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений в некоторые нормативные акты

№ 30/1  от  01.07.2022

 (в силу 08.08.2022) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 201-207 ст. 783 от 08.07.2022

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

№ 1732 от 5 июля 2022 г.

Министр________Серджиу ЛИТВИНЕНКО

На основании части (3¹) статьи 7 и части (2) статьи 13 Закона о бюро кредитных историй № 122/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2017, № 316-321, ст.546) Национальная комиссия по финансовому рынку

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Положение о лицензировании деятельности бюро кредитных историй, утвержденное Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку № 7/4/2009 (Официальный монитор Республики Молдова, 2009, № 69-71, ст.304), зарегистрированным в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 669 от 1 апреля 2009, с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1) в пункте 21 слова "и факсом" исключить;

2) в пункте 25:

a) в подпункте 2) слова "в двух заверенных согласно законодательству экземплярах" заменить словами "заверенных согласно законодательству";

b) в подпункте 5) после слов "специального режима" дополнить текстом "(согласно пункту 10 настоящего Положения и пункту 32 Положения об информационных системах, используемых для создания базы данных бюро кредитных историй, утвержденного Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку № 8/15/2009)";

c) лит. g) подпункта 6) признать утратившей силу;

3) пункты 31 и 32 признать утратившими силу;

4) в пункте 36 слова "трех рабочих дней" заменить словами "10 рабочих дней";

2. В Постановление Национальной комиссии по финансовому рынку № 8/15/2009 об утверждении некоторых положений (Официальный монитор Республики Молдова, 2009, № 86-88, ст.363), зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 671 от 17 апреля 2009, с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1) в формуле принятия Постановления слова "ст.6 ч.(1), ч.(4) и ч.(11), ст.7 ч.(3¹) и ч.(7), ст.8 ч.(2) и ч.(4), ст.13 ч.(2), ст.17 ч.(3) п.1) пп.a)-d), g) и h), ч.(7) и ч.(8), ст.18 ч.(2) п.1) пп.b)" заменить словами "ст.2, ст.4 пп.a), ст.5 ч.(4) и ч.(6), ст.6 ч.(1), ч.2), ч.(4) и ч.(11), ст.7 ч.(3¹), ст.8 ч.(2) и ч.(4), ст.11 ч.(1) пп.b) и g), ст.13 ч.(2), ст.17 ч.(2) и ч.(3) п.1) пп.a), c), d), g) и h), ч.(7) и ч.(8), ст.18 ч.(2) п.1) пп.b) и ст.21";

2) в приложении № 1 "Положение об информационных системах, используемых для создания базы данных бюро кредитных историй":

a) пункт 32 изложить в следующей редакции:

"32. В целях обеспечения непрерывности оказания услуг бюро должно обеспечить ежедневное копирование, хранение и возможность немедленного восстановления (но не более 48 часов) в случае недоступности основных технических средств, информации из базы данных бюро и другой информации, необходимой для своей деятельности. Для этих целей бюро должно содержать запасные технические средства, в том числе дополнительное техническое оборудование, которое должно быть размещено в помещении, отличном от места расположения помещений специального режима бюро (где установлены основные технические средства программного обеспечения и технического комплекса), либо воспользоваться услугами поставщика услуг в области информационных технологий и обеспечения информационной безопасности. В целях обеспечения выполнения настоящего пункта, помещения, в которых устанавливаются дополнительные технические средства и оборудование, будут соответствовать требованиям, установленным для помещений специального режима, изложенным в главе III Положения о лицензировании деятельности бюро кредитных историй, утвержденного Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку № 7/4/2009.";

b) пункт 33 признать утратившим силу;

3) в приложении № 2 "Положение о порядке представления информации в бюро кредитных историй и выдачи кредитного отчета":

a) в пункте 1 слова "и к содержанию согласия субъекта кредитной истории" исключить;

b) подпункт 2) пункта 3 изложить в следующей редакции:

"2) обрабатывать персональные данные субъекта кредитной истории с соблюдением законодательства в области защиты персональных данных";

c) пункт 4 изложить в следующей редакции:

"4. Источники формирования кредитной истории представляют, в соответствии с Законом и настоящим Положением, всю имеющуюся информацию, определенную статьей 5 Закона, относящуюся ко всем дебиторам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также относящуюся к дебиторам – физическим лицам, при условии наличия договорных отношений или ввиду принятия мер до заключения договора по требованию субъекта кредитных историй, в том числе в случае наличия законного интереса в отношении соответствующей информации, в бюро кредитных историй, с которым они заключили договор об оказании информационных услуг. Перечень источников формирования кредитной истории, заключивших договоры об оказании информационных услуг с несколькими бюро кредитных историй, публикуется и актуализируется на официальной веб-странице Национальной комиссии по финансовому рынку. С этой целью бюро кредитных историй в течение одного дня информируют Национальную комиссию по финансовому рынку о факте заключения/расторжения договора об оказании информационных услуг с любым источником формирования кредитной истории.";

d) пункт 11 изложить в следующей редакции:

"11. В случае субъекта кредитной истории – физического лица, источник формирования кредитной истории представляет информацию в бюро кредитных историй при условии наличия договорных отношений или ввиду принятия мер до заключения договора по требованию субъекта кредитных историй, в том числе в случае наличия законного интереса в отношении соответствующей информации. Бюро кредитных историй ведет учет законных оснований, заявленных источником формирования кредитной истории, в том числе в случае доступа к данным, в течение срока, равного сроку хранения кредитной истории.";

e) пункт 12 признать утратившим силу;

f) в пункте 14 слова " , после получения согласия субъекта кредитной истории – физического лица," исключить;

g) в пункте 15 слова "полученных согласий субъектов кредитных историй, собранных источником, и" исключить;

h) пункт 18 признать утратившим силу;

i) в пункте 20:

лит. d) подпункта 1) изложить в следующей редакции:

"d) законные основания для запроса информации";

подпункт дополнить лит. d¹) следующего содержания:

"d¹) вид и объем информации, подлежащей включению в кредитный отчет, а именно:

- вся информация о кредитной истории, содержащаяся в базе данных бюро; или же

- информация, характеризующая исполнение обязательств по договорам кредита/займа, полученная от банков, страховых (перестраховочных) компаний, предоставляющие ссуды в соответствии с законодательством о страховании, ссудо-сберегательных ассоциаций, небанковских кредитных организаций как источники формирования кредитной истории";

лит. e) подпункта 2) изложить в следующей редакции:

"e) вид и объем информации, подлежащей включению в кредитный отчет, а именно:

- вся информация о кредитной истории, содержащаяся в базе данных бюро; или же

- информация, характеризующая исполнение обязательств по договорам кредита/займа, полученная от банков, страховых (перестраховочных) компаний, предоставляющие ссуды в соответствии с законодательством о страховании, ссудо-сберегательных ассоциаций, небанковских кредитных организаций как источники формирования кредитной истории";

j) пункт 21¹ изложить в следующей редакции:

"21¹. Для получения кредитного отчета от нескольких бюро кредитных историй в порядке, предусмотренном в главе III¹, запрос, в дополнение к данным, перечисленным в пунктах 20 и 21, должен содержать идентификационные данные бюро кредитных историй, от которых запрашивается отчет: наименование, IDNO, юридический адрес и указание об исключении из кредитных отчетов информации, дублирующейся в связи с предоставлением ее источниками формирования кредитных историй, заключившими договоры об оказании информационных услуг с несколькими бюро";

k) в пункте 24 после слов "указанную в статье 5 Закона," дополнить словами "с учетом вида и объема запрашиваемой пользователем информации согласно запросу, составленному в порядке, установленном пунктом 20,";

l) пункт 28 дополнить следующим предложением:

"В договоре об оказании информационных услуг устанавливаются вид и объем информации, подлежащей включению в кредитные отчеты, в соответствии с настоящим Положением.";

m) в пункте 30 слова "его согласия, составленного в соответствии с настоящим Положением" заменить словами "законных оснований для обработки персональных данных с соблюдением законодательства о защите персональных данных";

n) пункт 31 признать утратившим силу;

o) пункт 34¹ изложить в следующей редакции:

"34¹. Передача кредитного отчета пользователю кредитных историй или бюро кредитных историй за пределами территории страны может иметь место лишь при обеспечении безопасности и конфиденциальности содержащейся в кредитной истории информации при обработке кредитной истории и осуществляется в соответствии с Законом о защите персональных данных № 133/2011.";

p) пункт 34⁸ дополнить текстом:

"В кредитном отчете, представленном в другое бюро кредитных историй на основании запроса, составленного в соответствии с пунктом 21¹, не будет включена информация, содержащаяся в собственной базе данных бюро, генерирующего отчет, которая была предоставлена источниками формирования кредитных историй, с которыми, бюро, запрашивающее отчет, заключило договоры об оказании информационных услуг. В случае если бюро, запрашивающее отчет, не заключило договоры об оказании информационных услуг с любым из источников, указанных в перечне, опубликованном на официальной веб-странице Национальной комиссии по финансовому рынку в соответствии с пунктом 4, но при этом они фигурируют как источники не менее чем в двух других бюро, бюро, которое запрашивает отчет, указывает в своей заявке, составленной в соответствии с пунктом 34⁴, перечень источников, информация полученная от которых должна быть включена в кредитный отчет бюро, из которого запрашивается отчет.";

q) пункт 34¹⁴ изложить в следующей редакции:

"34¹⁴. Стоимость оплаченного пользователем/субъектом кредитной истории кредитного отчета, полученного от других бюро кредитных историй в соответствии с настоящей главой, не должна превышать 45 леев, включая НДС. Стоимость кредитного отчета, не содержащего информации из основной части кредитной истории, указанной в части (3) статьи 5 Закона, составляет ноль леев. Стоимость оплаченного пользователем/субъектом кредитной истории кредитного отчета, полученного от других бюро кредитных историй в соответствии с настоящей главой и не содержащего информации из основной части кредитной истории, указанной в части (3) статьи 5 Закона, в связи с ее исключением согласно пункту 34⁸ (представленную источниками формирования кредитных историй, которые заключили договоры об оказании информационных услуг с несколькими бюро), не превышает 5 леев, включая НДС.";

r) главу V признать утратившей силу;

s) приложения № 1-3 к Положению признать утратившими силу;

4) в приложении № 3 "Положение о порядке представления отчетности в Национальную комиссию по финансовому рынку бюро кредитных историй":

a) пункт 3 дополнить подпунктом 8) следующего содержания:

"8) Отчет о количестве кредитных отчетов, представленных пользователям/субъектам путем обмена информацией между бюро кредитных историй, составленный в соответствии с приложением № 9.";

b) в пункте 9 после слова "Отчеты" дополнить словами "на бумажном носителе";

c) в приложениях № 3, 4, 5, 6 и 8:

- слова "Коммерческие банки" заменить словом "Банки";

- слова "Лизинговые компании" заменить словами "Небанковские кредитные организации";

- строку с порядковым номером 5 исключить;

d) в приложениях № 3, 5 и 8 после строки с порядковым номером "7" дополнить новой строкой с порядковым номером "8", которая в графе "Наименование источника" будет иметь следующее содержание:

"Прочие юридические лица или индивидуальные предприниматели, предоставляющие кредиты или поставляющие товары и услуги в кредит.";

e) в пункте 8, приложения № 6 слова "Прочие юридические лица публичного и частного права" заменить словами "Прочие юридические лица или индивидуальные предприниматели, предоставляющие кредиты или поставляющие товары и услуги в кредит."

f) дополнить приложением № 9 следующего содержания: