Hotărâre nr.30/1 din 01.07.2022 cu privire la modificarea unor acte normative

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Â R E

cu privire la modificarea unor acte normative

nr. 30/1  din  01.07.2022

 (în vigoare 08.08.2022) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 201-207 art. 783 din 08.07.2022

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1732 din 05.07.2022

Ministru ______ Sergiu LITVINENCO

În temeiul art.7 alin.(3¹) şi art.13 alin.(2) din Legea nr.122/2008 privind birourile istoriilor de credit (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.316-321, art.546),

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul privind licenţierea activităţii biroului istoriilor de credit, aprobat prin Hotărârea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.7/4/2009 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.69-71, art.304), înregistrată la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.669 din 1 aprilie 2009, cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:

1) la punctul 21, cuvintele "şi fax" se exclud;

2) la punctul 25:

a) la subpunctul 2), cuvintele "în două exemplare" se exclud;

b) la subpunctul 5), după cuvintele "cu regim special" se completează cu textul "(conform pct.10 din prezentul Regulament şi pct.32 din Regulamentul privind sistemele informaţionale utilizate pentru crearea bazei de date a biroului istoriilor de credit, aprobat prin Hotărârea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.8/15/2009)";

c) la subpunctul 6), litera g) se abrogă;

3) punctele 31 şi 32 se abrogă;

4) la punctul 36, textul "3 zile" se substituie cu textul "10 zile";

2. Hotărârea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.8/15/2009 cu privire la aprobarea unor regulamente (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.86-88, art.363), înregistrată la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.671 din 17 aprilie 2009, cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:

1) la clauza de adoptare a Hotărârii, textul "art.6 alin.(1), alin.(4) şi alin.(11), art.7 alin.(3¹) şi alin.(7), art.8 alin.(2) şi alin.(4), art.13 alin.(2), art.17 alin.(3) pct.1) lit.a)-d), lit.g) şi lit.h), alin.(7) şi alin.(8), art.18 alin.(2) pct.1) lit.b)" se substituie cu textul "art.2, art.4 lit.a), art.5 alin.(4) şi alin.(6), art.6 alin.(1), alin.(2), alin.(4) şi alin.(11), art.7 alin.(3¹), art.8 alin.(2) şi alin.(4), art.11 alin.(1) lit.b) şi lit.g), art.13 alin.(2), art.17 alin.(2) şi alin.(3) pct.1) lit.a), lit.c), lit.d), lit.g) şi lit.h), alin.(7) şi alin.(8), art.18 alin.(2) pct.1) lit.b) şi art.21";

2) la anexa nr.1 "Regulamentul privind sistemele informaţionale utilizate pentru crearea bazei de date a biroului istoriilor de credit":

a) punctul 32 va avea următorul cuprins:

"32. În scopul asigurării continuităţii prestării serviciilor, biroul trebuie să asigure copierea zilnică, păstrarea şi posibilitatea de restabilire imediată (dar nu mai mult de 48 ore) în caz de indisponibilitate a mijloacelor tehnice de bază, a informaţiei din baza de date a biroului şi a altei informaţii necesare pentru activitatea sa. În acest scop, biroul trebuie să deţină mijloace tehnice de rezervă, inclusiv echipamente tehnice suplimentare, instalate într-o locaţie diferită de locaţia unde se află încăperile cu regim special ale biroului (în care sunt instalate mijloacele tehnice de bază ale complexului de echipamente tehnice şi produse program), sau să utilizeze serviciile unui prestator de servicii în domeniul tehnologiilor informaţionale şi de asigurare a securităţii informaţionale. Încăperile în care sunt instalate mijloacele şi echipamentele tehnice suplimentare în scopul asigurării respectării prezentului punct vor corespunde cerinţelor stabilite la capitolul III din Regulamentul privind licenţierea activităţii biroului istoriilor de credit, aprobat prin Hotărârea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.7/4/2009, pentru încăperi cu regim special.";

b) punctul 33 se abrogă;

3) la anexa nr.2 "Regulamentul cu privire la modul de prezentare a informaţiilor la biroul istoriilor de credit şi de eliberare a raportului de credit":

a) la punctul 1, cuvintele "şi faţă de conţinutul consimţământului subiectului istoriei de credit" se exclud;

b) la punctul 3, subpunctul 2) va avea următorul cuprins:

"2) să prelucreze datele cu caracter personal ale subiectului istoriei de credit, cu respectarea legislaţiei în domeniul protecţiei datelor cu caracter personal";

c) punctul 4 va avea următorul cuprins:

"4. Sursele de formare a istoriei de credit prezintă, în conformitate cu Legea şi cu prezentul Regulament, toate informaţiile de care dispun din cele specificate la art.5 din Lege, în privinţa tuturor debitorilor persoane juridice, întreprinzători individuali, precum şi în privinţa debitorilor persoane fizice, cu condiţia existenţei raportului contractual sau în vederea luării unor măsuri înaintea încheierii contractului la cererea subiectului istoriilor de credit, inclusiv în cazul existenţei unui interes legitim în raport cu informaţia respectivă, la biroul istoriilor de credit cu care au încheiat contract privind prestarea serviciilor informaţionale. Lista surselor de formare a istoriilor de credit ce au încheiate contracte de prestare a serviciilor informaţionale cu mai multe birouri a istoriilor de credit se publică şi se actualizează pe pagina web oficială a Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare. În acest scop, birourile istoriilor de credit vor informa în termen de o zi Comisia Naţională a Pieţei Financiare privind faptul încheierii/rezilierii contractului de prestare a serviciilor informaţionale cu orice sursă de formare a istoriilor de credit.";

d) punctul 11 va avea următorul cuprins:

"11. În cazul subiectului istoriei de credit persoană fizică, sursa de formare a istoriilor de credit prezintă informaţie biroului istoriilor de credit în condiţiile existenţei raportului contractual sau în vederea luării unor măsuri înaintea încheierii contractului la cererea subiectului istoriilor de credit, inclusiv în cazul existenţei unui interes legitim în raport cu informaţia respectivă. Biroul istoriilor de credit ţine evidenţa temeiului legal declarat de sursa de formare a istoriilor de credit, inclusiv în cazul accesării datelor, pe un termen egal cu termenul de păstrare a istoriei creditare.";

e) punctul 12 se abrogă;

f) la punctul 14, textul " , după primirea consimţământului din partea subiectului istoriei de credit persoană fizică," se exclude;

g) la punctul 15, cuvintele "evidenţa consimţământurilor primite ale subiecţilor istoriilor de credit colectate de sursă şi" se exclud;

h) punctul 18 se abrogă;

i) punctul 20:

la subpunctul 1), litera d) va avea următorul cuprins:

"d) temeiul legal în baza căruia se solicită informaţia;";

subpunctul se completează cu litera d¹) cu următorul cuprins:

"d¹) tipul şi volumul informaţiei care urmează a fi inclusă în raportul de credit, precum:

- toată informaţia din istoria de credit conţinută în baza de date a biroului; sau

- informaţia ce caracterizează executarea obligaţiilor aferente contractelor de credit/împrumut obţinută de la bănci, companii de asigurări (reasigurări) ce acordă împrumuturi conform legislaţiei cu privire la asigurări, asociaţii de economii şi împrumut şi organizaţii de creditare nebancară în calitate surse de formare a istoriilor de credit;

la subpunctul 2), litera e) va avea următorul cuprins:

"e) tipul şi volumul informaţiei care urmează a fi inclusă în raportul de credit, precum:

- toată informaţia din istoria de credit conţinută în baza de date a biroului; sau

- informaţia ce caracterizează executarea obligaţiilor aferente contractelor de credit/împrumut obţinută de la bănci, companii de asigurări (reasigurări) ce acordă împrumuturi conform legislaţiei cu privire la asigurări, asociaţii de economii şi împrumut şi organizaţii de creditare nebancară în calitate surse de formare a istoriilor de credit;

j) punctul 21¹ va avea următorul cuprins:

"21¹. În vederea obţinerii raportului de credit de la mai multe birouri a istoriilor de credit în modul prevăzut la capitolul III¹, demersul, suplimentar celor enumerate la pct.20 şi pct.21, va conţine datele de identificare a birourilor istoriilor de credit de la care se va solicita raportul: denumirea, IDNO, adresa juridică, şi, menţiunea privind excluderea din rapoartele de credit a informaţiei care se dublează din motivul furnizării acesteia de către sursele de formare a istoriilor de credit ce au încheiate contracte de prestare a serviciilor informaţionale cu mai multe birouri";

k) la punctul 24, după textul "indicate în art.5 din Lege," se completează cu textul "luând în consideraţie tipul şi volumul informaţiei solicitate de utilizator conform demersului întocmit în modul stabilit la pct.20,";

l) punctul 28 se completează cu următoarea propoziţie:

"În contractul de prestare a serviciilor informaţionale se va stabili tipul şi volumul informaţiei care urmează a fi incluse în rapoartele de credit ţinînd cont de prevederile prezentului Regulament";

m) la punctul 30, textul "consimţământului acestuia, întocmit în conformitate cu prevederile prezentului Regulament" se substituie cu textul "unui temei legal de prelucrare a datelor cu caracter personal, în conformitate cu legislaţia privind protecţia datelor cu caracter personal";

n) punctul 31 se abrogă;

o) punctul 34¹ va avea următorul cuprins:

"34¹. Transmiterea raportului de credit unui utilizator al istoriei de credit sau unui birou al istoriilor de credit din afara teritoriului ţării poate avea loc doar cu condiţia asigurării securităţii şi confidenţialităţii informaţiei din istoria de credit la prelucrarea istoriei de credit şi cu respectarea Legii nr.133/2011 privind protecţia datelor cu caracter personal.";

p) punctul 34⁸ se completează cu textul:

"În raportul de credit prezentat altui birou al istoriilor de credit în baza demersului întocmit conform pct.21¹, nu se va include informaţia conţinută în baza de date proprie a biroului care generează raportul, care a fost furnizată de către sursele de formare a istoriilor de credit ce au încheiate contracte de prestare a serviciilor informaţionale cu biroul care solicită raportul. În cazul în care biroul care solicită raportul nu are încheiate contracte de prestare a serviciilor informaţionale cu oricare din sursele indicate în lista publicată în conformitate cu pct.4, pe pagina web oficială a Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare, dar în acelaşi timp acestea figurează în calitate de sursă la cel puţin 2 dintre celelalte birouri, biroul care solicită raportul va indica în solicitarea sa întocmită conform pct.34⁴ lista surselor a căror informaţie urmează a fi inclusă în raportul de credit de către biroul de la care se solicită raportul";

q) punctul 34¹⁴ va avea următorul cuprins:

"34¹⁴.Preţul unui raport de credit achitat de utilizatorul/subiectul istoriei de credit, obţinut de la alte birouri ale istoriilor de credit în conformitate cu prezentul capitol, nu va depăşi 45 lei, inclusiv TVA. Preţul raportului de credit care nu conţine informaţia din partea de bază a istoriei de credit indicată în art.5 alin.(3) din Lege constituie zero lei. Preţul unui raport de credit achitat de utilizatorul/subiectul istoriei de credit obţinut de la alte birouri ale istoriilor de credit în conformitate cu prezentul capitol, care nu conţine informaţia din partea de bază a istoriei de credit indicate în art.5 alin.(3) din Lege, din motivul excluderii acesteia conform pct.34⁸ (furnizată de către sursele de formare a istoriilor de credit ce au încheiate contracte de prestare a serviciilor informaţionale cu mai multe birouri) nu va depăşi 5 lei, inclusiv TVA.";

r) capitolul V se abrogă;

s) anexele nr.1-3 din Regulament se abrogă;

4) la anexa nr.3 "Regulamentul privind modul de raportare la Comisia Naţională a Pieţei Financiare de către birourile istoriilor de credit":

a) punctul 3 se completează cu subpunctul 8) cu următorul cuprins:

"8) Raport privind numărul rapoartelor de credit prezentate utilizatorilor/subiecţilor în cadrul schimbului de informaţii dintre birourile istoriilor de credit, întocmit conform anexei nr.9";

b) la punctul 9, după cuvântul "Rapoartele" se completează cu cuvintele "pe suport de hârtie";

c) la anexele nr.3, nr.4, nr.5, nr.6 şi nr.8:

- cuvântul "comerciale" se exclude;

- cuvintele "Companii de leasing" se substituie cu cuvintele "Organizaţii de creditare nebancară";

- rândul cu numărul de ordine 5 se exclude;

d) la anexele nr.3, nr.5 şi nr.8, după rândul cu numărul de ordine "7." se completează cu un nou rând cu numărul de ordine "8.", care, la coloana "Denumirea sursei", va avea următorul cuprins:

"Alte persoane juridice sau întreprinzători individuali care acordă credite sau furnizează bunuri şi servicii în credit";

e) la anexa nr.6 la punctul 8, cuvintele "Alte persoane juridice de drept public şi privat" se substituie cu cuvintele "Alte persoane juridice sau întreprinzători individuali care acordă credite sau furnizează bunuri şi servicii în credit";

f) se completează cu anexa nr.9 cu următorul cuprins: