Постановление N 338 от 07.12.2006 о внесении изменений и дополнений в Регламент о порядке раскрытия коммерческими банками Республики Молдова информации о своей финансовой деятельности

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений и дополнений в Регламент о порядке раскрытия

коммерческими банками Республики Молдова информации

о своей финансовой деятельности

N 338  от  07.12.2006

 (в силу 22.12.2006) 

Мониторул Офичиал N 195-198 ст.692 от 22.12.2006

* * *

Утратил силу: 09.10.2014

Постановление НБМ N 93 от 15.05.2014

В целях усовершенствования механизма и норм раскрытия лицензированными банками Республики Молдова информации о своей финансовой деятельности и во исполнение статей 5, 11 и 44 Закона о Национальном банке Молдовы и статей 13, 25 и 30 Закона о финансовых учреждениях Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Регламент о порядке раскрытия коммерческими банками Республики Молдова информации о своей финансовой деятельности (Официальный монитор Республики Молдова № 163-165 от 29.12.2000 г.) внести следующие изменения и дополнения:

1.1 В названии регламента слова «коммерческими банками» заменить словами «лицензированными банками».

1.2 В пункте 1 Регламента после слов „и ст.” дополнить словами „25”.

1.3 В пункте 2 слова «уполномоченные Национальным банком Молдовы банки» заменить словами «банки, лицензированные Национальным банком Молдовы (далее банки)».

1.4 В пункте 13, вторая черточка и в приложении № 1 к регламенту слова „крупных” кредитов„ заменить словами „крупных„ подверженностей” и после этих слов дополнить текстом: „общая сумма подверженностей банка перед аффилированными лицами и/или группой лиц, действующих совместно с аффилированными лицами банка” и далее по тексту.

1.5 Пункт 14 дополнить двумя новыми черточками следующего содержания:

„ – политика бухгалтерского учета банка, сопровождающая финансовую отчетность;

– информация о главных стратегических направлениях деятельности банка.”

1.6. В главе VI “Опубликование информации о финансовой деятельности”, после первой черточки пункта 15, дополнить новой черточкой следующего содержания: ”требования по раскрытию информации относительно условий выдачи кредитов физическим лицам”.

1.7. После пункта 15.1 дополнить новым пунктом следующего содержания:

«15.2. Требования по раскрытию информации относительно условий выдачи кредитов физическим лицам; Банк обеспечивает в каждом банковском офисе и на сайтах в Интернете информацию об условиях выдачи кредитов физическим лицам. Раскрытие включает но не ограничивается следующей информацией относительно условий предоставления кредитов.

1) Сумма кредита (минимальная/максимальная);

2) Срок кредита (минимальный/максимальный);

3) Процентная ставка, оплачиваемая клиентом (минимальная/максимальная), а также порядок расчета абсолютной величины процентной ставки;

4) Другие платежи, оплачиваемые клиентом, не включенные в процентную ставку (минимальные/максимальные);

5) Способ (ежегодно, частично, полностью) и периодичность платежей;

6) Необходимые документы для получения кредита;

7) Формы обеспечения кредита, принятые банком.

В случае, если сроки кредита точно не определены, метод расчета абсолютной величины процентной ставки должен быть рассчитан минимум по двум показательным случаям.

Информация, подлежащая опубликованию относительно условий выдачи кредитов физическим лицам, раскрывается согласно приложению № 3.”

1.8 Пункты 15.2, 15.3 считать соответственно пунктами 15.3, 15.4.

1.9 В первом абзаце пункта 15.3 слова «приложения № 2» заменить словами „приложения № 4”.

1.10 В последнем предложении пункта 15.4 слова «приложения № 4» заменить словами „приложения № 5”.

1.11 В главе VII „Информация по оказанию услуг”, пункт 16, абзац 2):

- вторую черточку дополнить словами „за исключением кредитов, предназначенных физическим лицам”;

- дополнить новой черточкой, которая становится третьей, следующего содержания:

„– условия выдачи кредитов физическим лицам (в соответствии с приложением № 3).”

1.12 Пункт 20 после слов „о своей организационной структуре, включая” дополнить словами „наименование существующих специализированных комитетов, с указанием их подчиненности, учитывая компетенцию руководящих органов банков в соответствии с действующим законодательством,” и далее по тексту.

- дополнить новым пунктом 21 следующего содержания:

„21. Банк раскрывает информацию относительно членов совета, исполнительного органа, вице-председателей банка и главного бухгалтера, в соответствии с приложением № 6 к настоящему регламенту”.

1.13 Пункты 21-27 считать соответственно пунктами 22-28.

1.14 В пункте 25 исключить слово «коммерческого».

1.15 После приложения № 2 дополнить новым приложением № 3, а приложения № 3 и 4 считать соответственно приложениями № 4 и 5.

1.16 Дополнить новым приложением № 6 „Информация относительно членов совета, исполнительного органа, вице-председателей банка и главного бухгалтера”.

1.17 Главу X изложить в следующей редакции:

„Приложение № 1. Информация о финансовой деятельности;

Приложение № 2. Информация по раскрытию кредитной деятельности;

Приложение № 3. Информация относительно условий выдачи кредитов физическим лицам;

Приложение № 4. Информация по раскрытию деятельности по принятию депозитов;

Приложение № 5. Информация об анализе сроков погашения;

Приложение № 6. Информация относительно членов совета, исполнительного органа, вице-председателей банка и главного бухгалтера.

2. Банкам до 31 марта 2007 г., привести свою деятельность в соответствие с требованиями настоящего постановления. Первое раскрытие, согласно изменениям настоящего постановления, осуществляется в период месяца, следующего за датой вступления в силу настоящего постановления.

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Департамент регулирования и банковского надзора за исключением п.1.5, относящегося к политике бухгалтерского учета банка, прилагаемой к финансовому отчету, контроль исполнения которого возложить на Департамент бюджета, финансов и бухгалтерского учета.

4. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Monitorul Oficial al Republicii Moldova.