Постановление N 57/10 от 01.11.2022 об утверждении Положения о порядке ведения реестра владельцев инвестиционных паев факультативных пенсионных фондов
НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
об утверждении Положения о порядке ведения реестра владельцев
инвестиционных паев факультативных пенсионных фондов
№ 57/10 от 01.11.2022
(в силу 18.11.2022)
Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 363-373 ст. 1309 от 18.11.2022
* * *
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:
Министерство юстиции
№ 1756 от 11 ноября 2022 г.
Министр _______ Серджиу ЛИТВИНЕНКО
На основании части (10) статьи 13 Закона о факультативных пенсионных фондах № 198/2020 (Официальный монитор Республики Молдова, 2020, № 344 – 351, статья 227) Национальная комиссия по финансовому рынку
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Положение о порядке ведения реестра владельцев инвестиционных паев факультативных пенсионных фондов (прилагается).
2. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.
| ПРЕДСЕДАТЕЛЬ | Корнелия КОЗЛОВСКИ |
| № 57/10. Кишинэу, 1 ноября 2022 г. | |
Приложение
к Постановлению НКФР
№ 57/10 от 1.11.2022 г.
ПОЛОЖЕНИЕ
о порядке ведения реестра владельцев инвестиционных паев
факультативных пенсионных фондов
Глава I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящее Положение регулирует:
1) требования к форме, содержанию и порядку ведения реестра владельцев инвестиционных паев факультативных пенсионных фондов (далее - пенсионный фонд);
2) учет личных счетов участников в реестре владельцев инвестиционных паев пенсионных фондов (далее - реестре владельцев инвестиционных паев);
3) требования к методу архивирования и передачи для сохранения информации из реестра владельцев инвестиционных паев.
2. Термины и выражения, используемые в настоящем Положении, имеют значения, предусмотренные Законом о факультативных пенсионных фондах № 198/2020 (далее – Закон № 198/2020). Для целей настоящего Положения, приведенные ниже термины и выражения имеют следующие значения:
накопительный счет – банковский счет, открытый на имя пенсионного фонда и предназначенный для сбора эквивалентности вкладов участников;
учетный счет пенсионного фонда – счет, открытый в реестре владельцев инвестиционных паев для количественного учета инвестиционных паев пенсионного фонда;
идентификационные данные – фамилия и имя, личный идентификационный номер, серия и номер документа, удостоверяющего личность;
контактные данные – домашний адрес, почтовый адрес, номер телефона и адрес электронной почты, при необходимости;
реестр владельцев инвестиционных паев – реестр, который включает совокупность информаций, подтвержденных документами, записанной хронологически и систематически в автоматизированных информационных системах, касающихся учета права собственности на инвестиционные паи зарегистрированных лиц, который позволяет идентифицировать данные лица, а также количество принадлежащих им инвестиционных паев;
система ведения реестра владельцев инвестиционных паев (далее – система ведения реестра) – совокупность взаимозависимых оборудования, ресурсов и информационных технологий, а также соответствующие документы, предназначенные для сбора, внесения записей, обработки, хранения и предоставления информации в рамках деятельности по ведению реестра владельцев инвестиционных паев;
прочный носитель – инструменты (бумажный носитель, информационный носитель), позволяющие депозитарию хранить информацию в доступной форме для последующего ознакомления и, в соответствии с целями информации, в течение определенного периода времени, и которые позволяют точное воспроизведение хранимой информации.
Глава II
РЕЕСТР ВЛАДЕЛЬЦЕВ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПАЕВ
Раздел 1
Общие требования к ведению реестра
владельцев инвестиционных паев
3. Депозитарий, заключивший с администратором депозитарный договор, обязан самостоятельно вести учет участников пенсионного фонда в реестре владельцев инвестиционных паев.
4. Депозитарий формирует и обновляет реестр владельцев инвестиционных паев, который содержит:
1) наименование и контактные данные администратора, депозитария и пенсионного фонда;
2) для профессиональных пенсионных фондов наименование работодателей и их контактные данные;
3) идентификационные и контактные данные участников;
4) серии и единые номера индивидуальных документов о присоединении;
5) дата подписания индивидуального документа о присоединении;
6) учет конвертированных взносов;
7) перечисленные и идентифицированные суммы валовых взносов на коллекторский счет;
8) сумма чистых взносов, конвертированных в инвестиционные паи;
9) сумма удержанных комиссий с валовых взносов участников;
10) дата перечисления валовых взносов;
11) дата конвертации чистых взносов в инвестиционные паи;
12) стоимость единицы чистых активов при конвертации вклада;
13) количество инвестиционных паев, относящихся к конвертированному чистому взносу;
14) общее количество инвестиционных паев;
15) операции зачисления/исключения инвестиционных паев или внесение иных изменений в реестр владельцев инвестиционных паев;
5. Субъектами правоотношений, возникающих в связи с созданием реестра владельцев инвестиционных паев, являются субъекты в соответствии с положениями Закона о регистрах № 71/2007.
6. Все компоненты системы ведения реестра владельцев инвестиционных паев, а также все документы, являющиеся основанием для внесения изменений и дополнений в этот реестр или предоставления сведений об участниках фонда, будут храниться в помещениях депозитария.
Раздел 2
Внесение записей в реестр владельцев инвестиционных паев
7. В реестре владельцев инвестиционных паев осуществляются следующие виды операций:
1) открытие, закрытие индивидуальных счетов участников и учетного счета пенсионного фонда;
2) запись, изменение, удаление информации, относящейся к идентификационным и контактным данным участников фонда;
3) зачисление, учет и списание инвестиционных паев с индивидуальных счетов участников и учетного счета пенсионного фонда;
4) выдача данных с индивидуальных счетов участников и учетного счета пенсионного фонда.
8. Основанием для внесения записей в реестр владельцев инвестиционных паев являются инструкции администратора о записи, изменении или удалении данных с учетных счетов, внесенных в реестр владельцев инвестиционных паев.
9. Инструкции администратора централизованы и регистрируются депозитарием сразу после их получения и включают следующую информацию:
1) наименование пенсионного фонда;
2) идентификационные данные лица, передающего инструкцию;
3) идентификационные данные лица, получающего инструкцию;
4) дата и время получения инструкции;
5) вид операции (запись/изменение/списание);
6) дата исполнения инструкции;
7) количество зачисленных/списанных инвестиционных паев;
8) стоимость единицы чистых активов при зачислении/списании инвестиционных паев;
9) общая стоимость зачисленных/списанных инвестиционных паев, стоимость перечисленных валовых взносов, в том числе комиссионные или стоимость чистых взносов после вычета комиссий.
10. Инструкция администратора подписывается лицом, осуществляющим руководство деятельностью администратора, с проставлением, при наличии, печати.
11. Для открытия учетного счета пенсионного фонда администратор подает депозитарию заявление, к которому прилагаются копии следующих документов:
1) учредительные документы и лицензия администратора;
2) решение Национальной комиссии по финансовому рынку (далее - Национальная комиссия) о выдаче разрешения для создания пенсионного фонда;
3) решение Национальной комиссии о выдаче разрешения об утверждении проспекта пенсионного плана;
4) проспект пенсионного плана;
5) список лиц, осуществляющих руководство деятельностью администратора, с правом подписи инструкций, а также лиц, имеющих право на получение информации из реестра владельцев инвестиционных паев, включая образцы их подписей.
12. Для открытия индивидуального счета участника, депозитарию предъявляется инструкция, к которой прилагаются копии следующих документов:
1) индивидуальный договор присоединения к пенсионному фонду;
2) договор доверительного управления активами пенсионного фонда;
3) подтверждение перечисления эквивалентности вкладов участников на коллекторный счет.
13. В одном пенсионном фонде участнику открывается только один индивидуальный счет в реестре владельцев инвестиционных паев.
14. Каждому участнику фонда в обязательном порядке присваивается уникальный идентификатор, который остается неизменным в течение всего периода учета в реестре владельцев инвестиционных паев. После исключения из реестра владельцев инвестиционных паев запрещается присвоение того же идентификатора другому физическому лицу.
15. Изменение сведений с лицевого счета пенсионного фонда и индивидуального счета участника осуществляется по инструкции администратора.
16. Вместе с измененными данными на счетах в реестре владельцев инвестиционных паев вносятся сведения о регистрации внесенных изменений и документы, на основании которых было осуществлено изменение.
17. Все изменения в учетном счете пенсионного фонда и в индивидуальном счете участника вносятся в реестр владельцев инвестиционных паев не позднее второго рабочего дня со дня получения инструкции администратора.
18. При осуществлении взноса в пенсионный фонд участнику зачисляются на индивидуальный счет количество инвестиционных паев, которое также воссоздается и на счете учета пенсионного фонда.
19. Количество инвестиционных паев пенсионного фонда, подлежащих перечислению на индивидуальный счет участника, определяется исходя из стоимости единицы чистых активов пенсионного фонда на дату перечисления взноса на коллекторный счет.
20. При списании инвестиционных паев с лицевого счета участника списывается соответственно размещенное количество инвестиционных паев с учетного счета пенсионного фонда.
21. При нулевом балансе индивидуальный счет участника закрывается. Списание инвестиционных паев с индивидуальных счетов участников осуществляется депозитарием, на основании инструкции администратора, путем закрытия учетных счетов, с сохранением записи о дате и основании закрытия и архивации счетов.
22. Не допускается передача права собственности на инвестиционные паи с индивидуального счета одного участника к другому участнику или бенефициару.
23. В случае обнаружения ошибок или неточностей в документах или данных для внесения записей/изменений/списаний в реестр владельцев инвестиционных паев, депозитарий, не позднее второго рабочего дня, информирует об этом администратора.
24. Депозитарий обязан проводить ежедневную сверку данных из реестра владельцев инвестиционных паев совместно с администратором на основании утвержденных обеими сторонами механизмов сверки.
25. Администратор, а также участники пенсионного фонда, как поставщики данных, несут ответственность за достоверность представляемой информации для формирования и ведения реестра владельцев инвестиционных паев.
26. Депозитарий несет ответственность за нарушение требований настоящего раздела о внесении записей в реестр владельцев инвестиционных паев
27. Депозитарий не несет ответственность за убытки, причиненные поставщиками данных в результате несоблюдения пункта 25.
Раздел 3
Выдача данных из реестра владельцев инвестиционных паев
28. Данные и информация, содержащиеся в реестре владельцев инвестиционных паев, выдаются депозитарием в следующих случаях:
1) по требованию участника или его представителя о выдаче выписки с лицевого счета участника;
2) по ходатайству суда - в рамках рассматриваемого дела;
3) по требованию органа уголовного розыска - в ходе уголовного преследования на основании распоряжения органа уголовного преследования, выданного следственным судьей;
4) по требованию правопреемника участника на основании свидетельства наследника в отношении принадлежащих ему инвестиционных паев;
5) в Национальную комиссию по запросу и/или получении информации для исполнения своих задач;
6) в иных случаях, предусмотренных нормативными актами.
29. Выписка из реестра владельцев инвестиционных паев подписывается голографически или в электронном формате ответственным лицом депозитария и с проставлением, при наличии, печати депозитария.
30. Депозитарий ведет учет выданных выписок из реестра владельцев инвестиционных паев, который содержит как минимум следующие данные:
1) порядковый номер;
2) наименование и контактные данные администратора и пенсионного фонда;
3) идентификационные и контактные данные участника;
4) дата и время запроса выписки;
5) номер выписки;
6) дату выдачи и голографическую подпись лица, получившего выписку, и/или дату отправки выписки.
Глава III
ДОКУМЕНТАЛЬНЫЕ РЕСУРСЫ СИСТЕМЫ
РЕГИСТРАЦИИ И ДОКУМЕНТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ
31. Документальные ресурсы системы ведения реестра формируются не менее чем из следующих документов:
1) копии учредительных документов и лицензии об инвестиционном обществе депозитария;
2) копия решения Национальной комиссии о выдаче разрешения для создания пенсионного фонда и проспекта пенсионного плана;
3) копия проспекта пенсионного плана;
4) перечень должностных лиц администратора, уполномоченных для подписи и дачи распоряжений, а также лиц, имеющих право на получение сведений из реестра владельцев инвестиционных паев, образцы их подписей;
5) первичные документы, на основании которых производятся записи/изменения/исключения в реестре владельцев инвестиционных паев, в том числе инструкции администратора;
6) документы, свидетельствующие об отказе во внесении записей/изменений/исключений в реестр владельцев инвестиционных паев;
7) акты приемо-передачи;
8) иные документы, формируемые в процессе ведения реестра владельцев инвестиционных паев.
32. Документальные ресурсы системы ведения реестра хранятся в соответствии с законодательством об Архивном фонде Республики Молдова.
33. Депозитарий может хранить архив документальных ресурсов системы ведения реестра в цифровом (электронном) формате, при условии хранения его также на бумажных носителях.
Глава IV
ПЕРЕДАЧА РЕЕСТРА ВЛАДЕЛЬЦЕВ ИНВЕСТИЦИОННЫХ
ПАЕВ ПРИ ЗАМЕНЕ ДЕПОЗИТАРИЯ
34. В случае замены депозитария передача реестра владельцев инвестиционных паев депозитарию-правопреемнику осуществляется одновременно с передачей депозитарию-правопреемнику учета имущества пенсионного фонда в соответствии с нормативными актами Национальной комиссии о депозитарной деятельности активов пенсионного фонда, процедуры выдачи разрешения для замены депозитария, а также способа перевода активов другому депозитарию.
35. Депозитарий в течение 5 рабочих дней с момента расторжения депозитарного договора с администратором передает депозитарию-правопреемнику следующее:
1) информацию, предусмотренную пунктом 31;
2) краткие сведения обо всех разрешенных и не разрешенных конфликтах, касающихся пенсионного фонда или владельцев инвестиционных паев;
3) утверждение, подтверждающее, что вся предоставленная информация является полной и достоверной.
36. Все документы на бумажном носителе, подлежащие передаче депозитарию-правопреемнику, должны быть упорядочены в папки с прошнурованными листами, пронумерованы и голографически подписаны ответственными лицами депозитария, осуществляющими передачу реестра владельцев инвестиционных паев, с проставлением, при наличии, печати депозитария.
37. Все документы в электронном формате, подлежащие передаче депозитарию-правопреемнику, должны быть подписаны в электронном формате ответственным лицом депозитария, осуществляющего передачу реестра владельцев инвестиционных паев, с применением квалифицированной электронной подписью.
38. Депозитарий составляет акт приема-передачи в 4-х экземплярах, в котором перечисляются категории передаваемых информаций, с указанием наименования категорий передаваемых информаций, формата, в котором они передаются, количества листов в папках, предусмотренных в пункте 36. Все копии акта приема-передачи будут голографически подписаны ответственными лицами депозитария, передающего реестр владельцев инвестиционных паев и депозитария-правопреемника на момент получения документов. По одному экземпляру каждого акта приема-передачи, подтверждающего получение документов депозитарием-правопреемником, направляется администратору и в Национальную комиссию не позднее второго рабочего дня после подписания.
39. Наличие задолженности администратора за услуги, оказанные депозитарием, не может служить основанием для отказа в передаче или непередачи реестра владельцев инвестиционных паев депозитарию-правопреемнику. Депозитарий, с которым расторгнут договор, обязан хранить копии всех записей в реестре владельцев инвестиционных паев, в том числе информации, предусмотренные подпунктом 2) пункта 35, на прочном носителе, в течение 5 лет со дня расторжения договора.
40. Записи из реестра владельцев инвестиционных паев должны быть доступны Национальной комиссии с соблюдением следующих условий:
1) оперативный доступ к информациям и воспроизведение каждого существенного этапа обработки заявок на подписку/выкуп инвестиционных паев;
2) беспрепятственное констатирование произведенных изменений, а также содержание записей до внесения соответствующих изменений;
3) невозможность манипулирования записями или их изменения.
Глава V
МЕРЫ И СРЕДСТВА ЗАЩИТЫ ИНФОРМАЦИИ В ПРОЦЕССЕ
ВЕДЕНИЯ РЕЕСТРА ВЛАДЕЛЬЦЕВ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПАЕВ
41. В процессе ведения реестра владельцев инвестиционных паев депозитарий соблюдает следующие требования:
1) обеспечивает правовые, организационные и финансовые условия для создания и ведения реестра владельцев инвестиционных паев;
2) разрабатывает и применяет правила безопасности, целостности, достоверности и конфиденциальности информации, содержащейся в реестре владельцев инвестиционных паев;
3) разрабатывает и применяет план периодического тестирования систем резервного копирования (резервного копирования данных), а также план экстренного восстановления данных в случае сбоев в работе;
4) имеет технические средства и автоматизированные информационные системы, обеспечивающие правильное и надежное ведение учета индивидуальных счетов участников и учетного счета пенсионного фонда;
5) проводит технический аудит используемых информационных систем не реже одного раза в два года;
6) обеспечивает упорядоченную и непрерывную деятельность, а также запись в хронологическом порядке каждой записи в реестре владельцев инвестиционных паев;
7) не допускает изменения, уничтожения и/или неправомерное использование сведений из реестра владельцев инвестиционных паев;
8) разрабатывает и применяет правила выявления и управления конфликтами интересов, которые могут возникнуть между лицами с квалифицированным участием депозитария и/или лицами, осуществляющими руководство его деятельностью, и участниками фонда и/или иными вовлеченными лицами;
9) представляет сведения из реестра владельцев инвестиционных паев зарегистрированным лицам и иным лицам, имеющим право на получение соответствующей информации, в соответствии с настоящим положением и действующим законодательством;
10) обрабатывает персональные данные на условиях, установленных законодательством о защите персональных данных.
42. Депозитарий до внесения первых записей в реестр владельцев инвестиционных паев разрабатывает и утверждает собственные внутренние правила в отношении:
1) защиты информации от несанкционированного доступа и обнаружения вторжений;
2) постоянного внутреннего контроля системы защиты информации;
3) защиты информации от утери, изменений и уничтожений, в том числе резервному копирования и архивирования данных из автоматизированной информационной системы;
4) обеспечения доступности, в том числе обеспечения непрерывности технического и программного оснащения депозитария;
5) защиты информации от вымогательства по техническим и вспомогательным каналам;
6) механизмов сверки с администратором данных из реестра владельцев инвестиционных паев.
43. Комплекс программно-технических средств (software и hardware), используемый депозитарием, обеспечит выполнение им функций по формированию, обработке, хранению и представлению сведений из реестра владельцев инвестиционных паев.
44. Во избежание потери данных из системы ведения реестра программно-технические средства (software и hardware) депозитария обеспечат возможность резервного копирования и хранения информации из реестра владельцев инвестиционных паев и иной информации, необходимой для своей деятельности, оперативное и полное восстановление информации, в случае отказа в обслуживании, инцидентов или сбоев в системах, а также установку, при необходимости, дополнительных или резервных технических средств.
45. В случае обнаружения утраты, уничтожения, повреждения, полного или частичного удаления записей из реестра владельцев инвестиционных паев депозитарий обязан письменно сообщить об этом на следующий рабочий день в Национальную комиссию, администратору и, в случае необходимости, в следственные органы.
46. В течение 10 рабочих дней, не приостанавливая своею деятельность, депозитарий примет все необходимые меры для восстановления записей в реестре владельцев инвестиционных паев. Записи из реестра владельцев инвестиционных паев фондов могут быть полностью восстановлены на основании документов и резервных копий электронных файлов, послуживших основанием для внесения записей, а также на основании реестра участников, который ведется администратором.
47. Восстановление записей, хранящихся в реестре владельцев инвестиционных паев, осуществляется под контролем отдела внутреннего контроля депозитария.
48. Депозитарий обязан обеспечить управление комплексом программно-технических средств только назначенными, уполномоченными лицами, а также исключить несанкционированное изменение конфигурации программно-технических средств, алгоритмов работы программного обеспечения software.
49. Депозитарий примет необходимые организационные и технические меры для защиты персональных данных от уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий, меры, направленные на обеспечение надлежащего уровня безопасности и конфиденциальности, связанных с обработкой информации и характером обрабатываемых данных.
Глава VI
КОНТРОЛЬ ЗА ВЕДЕНИЕМ РЕЕСТРА ВЛАДЕЛЬЦЕВ
ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПАЕВ
50. Ведение реестра владельцев инвестиционных паев подлежит внутреннему и внешнему контролю. Внутренний контроль осуществляется отделом внутреннего контроля депозитария, а внешний контроль осуществляется Национальной комиссией в соответствии с положениями Закона № 198/2020.
51. Представители органов контроля имеют право доступа к реестру владельцев инвестиционных паев и к средствам его ведения, при этом они имеют доступ в помещения, предназначенные для обработки соответствующих данных или в которых расположены технические средства, предназначенные для этого процесса.