Постановление N 60/4 от 24.12.2024 о внесении изменений в Положение об инвестиционных услугах и деятельности, утвержденное Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку № 49/3/2015

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений в Положение об инвестиционных услугах и

деятельности, утвержденное Постановлением Национальной

комиссии по финансовому рынку № 49/3/2015

№ 60/4  от  24.12.2024

 (в силу 11.05.2025) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 43-46 ст. 99 от 11.02.2025

* * *

На основании положений статьи 37¹ Закона о рынке капитала № 171/2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012, № 193–197, ст.665) Национальная комиссия по финансовому рынку

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Положение об инвестиционных услугах и деятельности, утвержденное Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку № 49/3/2015 (Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 324–329, ст.2295), зарегистрированным в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 1076 от 20 ноября 2015 г., внести следующие изменения:

1.1. пункт 2 дополнить подпунктом 5) следующего содержания:

"5) инвестиционные консультанты.";

1.2. пункт 4:

1.2.1. дополнить подпунктом 1¹) следующего содержания:

"1¹) Инвестиционный консалтинг – персональная рекомендация, данная клиенту в связи с одной или несколькими сделками с финансовыми инструментами;";

1.2.2. дополнить подпунктом 2¹) следующего содержания:

"2¹) Договор об оказании услуг инвестиционным консультантом – любые услуги, предоставляемые инвестиционным консультантом клиенту в связи с финансовыми инвестициями, осуществляемые согласно статье 37¹ Закона о рынке капитала, включая, но не ограничиваясь консультациями по вопросам приобретения, продажи или удержания определенных финансовых активов, анализ рынка, оценку рисков, определение инвестиционных возможностей и т.д.;";

1.2.3. дополнить подпунктом 9¹) следующего содержания:

"9¹) Электронная подпись – квалифицированная электронная подпись, как определено в Законе об электронной идентификации и доверительных услугах № 124/2022;";

1.3. в пунктах 5–7, 9, 16, 17, 19–21 наименование раздела 2 главы III, в пункте 22, во вводном абзаце в пунктах 32 и 34, в пункте 35, в пунктах 37 и 38, во вводном абзаце пункта 39 и подпункте 13), в пунктах 40–44, во вводном абзаце пункта 45, в наименовании главы V, в пунктах 48, 50, 51, 52, 53, 54–59, 62, 99–103, 137, 139, 140, 143, 144, 159–164, 167–178, 181 и в подпункте 15) пункта 189 текст "инвестиционное общество", в любой грамматической форме, заменить текстом "инвестиционное общество/инвестиционный консультант", в соответствующей грамматической форме;

1.4. пункт 8 изложить в следующей редакции:

"8. Инвестиционное общество/ инвестиционный консультант предпринимает все меры для выявления, предотвращения, управления и/или устранения конфликтов интересов между обществом, включая соответствующих лиц, сотрудников или уполномоченными агентами и любым лицом, прямо или косвенно связанным с инвестиционным обществом/ инвестиционным консультантом контрольными отношениями, и их клиентами, или между их клиентами и инвестиционным обществом/ инвестиционным консультантом, в рамках предоставления любой инвестиционной услуги и любой вспомогательной услуги или комбинации данных услуг, меры, определяемые получением поощрений от третьих лиц или собственным вознаграждением общества и прочими структурами поощрений.";

1.5. пункт 10 изложить в следующей редакции:

"10. До заключения договора об оказании услуг и осуществлении инвестиционной деятельности/ договора об оказании услуг инвестиционным консультантом с клиентом инвестиционное общество/ инвестиционный консультант должны проинформировать клиента о возможных ситуациях конфликта интересов и совместно с клиентом установить процедуры таким образом, чтобы интересы клиента не были затронуты. Информирование осуществляется посредством жесткого носителя и включает достаточно подробностей с учетом характера клиента для того, чтобы позволить ему принять документально обоснованное решение относительно услуг, в рамках которых возникает конфликт интересов.";

1.6. пункт 11 изложить в следующей редакции:

"11. В случае если выявление потенциального конфликта интересов невозможно или было невозможно на момент подписания договора между инвестиционным обществом/ инвестиционным консультантом и клиентом, инвестиционное общество/ инвестиционный консультант предоставляет услугу только после получения прямого согласия соответствующего клиента.";

1.7. в пункте 12:

1.7.1. в подпункте 8) текст "с финансовыми учреждениями" заменить текстом "с банками";

1.7.2. подпункт 9) изложить в следующей редакции:

"9) осуществлять технический аудит информационной системы, обеспечивающей учет финансовых инструментов своих клиентов, как минимум один раз в четыре года или по требованию Национальной комиссии.";

1.8. в пункте 16:

1.8.1. во вводном абзаце текст "обязано" дополнить текстом "/обязан";

1.8.2. подпункт 2) дополнить текстом ", такие как:

a) механизмы безопасности и контроля информационных систем, обеспечивающие конфиденциальность, целостность и доступность хранимых данных и информации, файлов и баз данных, а также соблюдение требований законодательства в отношении персональных данных;

b) обязательные контрольные меры относительно необходимости использования и обеспечения конфиденциальности персональных паролей доступа для каждой категории сотрудников и руководителей.";

1.9. пункт 18 изложить в следующей редакции:

"18. Инвестиционное общество/ инвестиционный консультант обязаны обеспечить хранение в течение не менее 7 лет всей учетной документации и записей, относящихся к оказанным услугам к сделкам, совершенным инвестиционным обществом за свой счет или за счет клиентов, в том числе документов, послуживших основанием для их совершения, таким образом, чтобы Национальная комиссия могла осуществлять надзор за соблюдением положений законодательства о рынке капитала и, в особенности, за соблюдением инвестиционным обществом/ инвестиционным консультантом обязательств перед клиентами или потенциальными клиентами.";

1.10. в пункте 19 во вводном абзаце текст "на носителе" заменить текстом "на долговечном носителе";

1.11. в пункте 20 текст "своих инвестиционных услуг и деятельности" заменить текстом "предоставляемых/ осуществляемых инвестиционных услуг и деятельности";

1.12. в пункте 22 в букве b) подпункта 1) текст "и факса" исключить;

1.13. пункт 25 изложить в следующей редакции:

"25. Записи на счет финансовых инструментов вносятся сразу после получения подтверждения передачи финансовых инструментов на счет инвестора, открытый в системе центрального депозитария, или на хранение в инвестиционном обществе, или после получения подтверждения о завершении сделки на момент проведения расчетов по сделке центральным депозитарием, либо соответствующих доказательных документов в случае осуществления сделок вне регулируемого рынка или в рамках МТС в соответствии с нормативными актами Национальной комиссии.";

1.14. в пункте 26 текст "через факс или электронную почту" заменить текстом "посредством электронных средств";

1.15. дополнить пунктом 27¹ следующего содержания:

"27¹. При открытии маржинального счета клиент обязан предоставить гарантию в размере не менее 50% от общей суммы предоставленного кредита, который будет храниться в течение всего срока действия маржинального счета.";

1.16. в пункте 32 в подпункте 10) текст "посредническим договором" заменить текстом "посредническим договором/ договором на оказание услуг инвестиционным консультантом";

1.17. в пункте 33 вводный абзац изложить в следующей редакции:

"33. Сразу после исполнения поручения клиента от своего имени или в случае инвестиционных обществ/ инвестиционных консультантов, передающих поручения другому лицу для исполнения, сразу после получения подтверждения, что соответствующее поручение было исполнено, инвестиционные общества/ инвестиционные консультанты делают соответствующие записи в своих реестрах, при этом инвестиционное общество обязано регистрировать следующие подробности данной сделки:";

1.18. дополнить пунктом 34¹ следующего содержания:

"34¹. В случае если инвестиционное общество одновременно получает несколько одинаковых по цене поручений для одного и того же финансового инструмента, которые могут быть исполнены на рыночных условиях, оно должно ввести их в торговую систему в следующем порядке:

1) поручения от розничных клиентов;

2) поручения от профессиональных клиентов;

3) поручения от релевантных лиц;

4) поручения, которые инвестиционное общество исполняет от своего имени.";

1.19. в пункте 35:

1.19.1. в подпункте 3) текст "все активы и пассивы, доходы и расходы инвестиционного общества" заменить текстом "все ее активы и пассивы, доходы и расходы";

1.19.2. в подпункте 5) текст "инвестиционным обществом" исключить;

1.19.3. в подпункте 7) текст "инвестиционного общества" заменить текстом "которые осуществляются";

1.19.4. в подпункте 9) текст "об инвестиционных услугах и деятельности, осуществленных инвестиционным обществом или от имени инвестиционного общества" заменить текстом "об осуществленных услугах и деятельности,";

1.19.5. в подпункте 15) текст "с посреднической" заменить текстом "осуществленной";

1.20. в пункте 37:

1.20.1. текст "обязано" дополнить текстом "/обязан";

1.20.2. текст "осуществления" дополнить текстом "и оказания";

1.21. в пункте 38 текст "инвестиционного общества" исключить;

1.22. в пункте 39:

1.22.1. в подпункте 11) текст "с обществом" заменить текстом "с ее деятельностью";

1.22.2. в подпункте 13) текст "любым релевантным лицом" заменить текстом "сотрудником";

1.23. пункт 41:

1.23.1. текст "обязано" дополнить текстом "/обязан";

1.23.2. дополнить пунктом 46¹ следующего содержания:

"46¹. Инвестиционный консультант вправе осуществлять, исключительно, следующие виды инвестиционной деятельности:

1) получение и передача поручений, касающихся одного или нескольких финансовых инструментов, в соответствии с положениями части (2) статьи 37¹ Закона о рынке капитала;

2) инвестиционный консалтинг.";

1.24. в пункте 48 текст "посредническим договором" дополнить текстом "/договором об оказании услуг инвестиционным консультантом";

1.25. пункт 51:

1.25.1. текст "посредническим договором" дополнить текстом "/договором об оказании услуг инвестиционным консультантом";

1.25.2. текст "инвестиционному обществу" удалить;

1.25.3. текст "факс" заменить текстом "электронную почту";

1.25.4. дополнить пунктом 53¹ следующего содержания:

"53¹. Инвестиционное общество/ инвестиционный консультант обязано/ обязан проверять соблюдение релевантными лицами и инсайдерами ограничений на личные операции.";

1.26. в пункте 54 текст "факс или в другой электронной форме" заменить текстом "электронные средства";

1.27. в пункте 55 текст "обязано" дополнить текстом "/обязан";

1.28. в пункте 57 текст "используемого ею" дополнить текстом "/им";

1.29. пункт 60 признать утратившим силу;

1.30. пункт 61 изложить в следующей редакции:

"61. В случае если инвестиционное общество/ инвестиционный консультант располагает полномочием подписывать от имени клиента акты относительно совершения сделок, инвестиционное общество, по случаю, инвестиционный консультант, подписывает в соответствии со своими полномочиями представителя все необходимые документы исходя из положений действующих нормативных актов, посреднического договора или договора об оказании услуг инвестиционным консультантом и инструкций, полученных от клиента.";

1.31. в пункте 62 текст "обязано" дополнить текстом "/обязан";

1.32. в пункте 104 первое предложение изложить в следующей редакции:

"104. Сотрудник инвестиционного общества/ инвестиционного консультанта, вовлеченный в оказание услуг инвестиционного консалтинга, представляет клиенту общие характеристики процесса инвестирования в финансовые инструменты, а также критерии, взятые в основу создания, анализа и отбора портфеля финансовых инструментов.";

1.33. пункт 106 изложить в следующей редакции:

"106. Сотрудник инвестиционного общества/ инвестиционного консультанта не предоставляет, устно или письменно, явно или подразумеваемо, какую-либо гарантию качества или прибыли от анализируемой инвестиции, а лишь с аккуратностью передает информацию, разрабатывает исследования и анализы о соответствующих финансовых инструментах.";

1.34. пункт 117 дополнить подпунктами 6) и 7) следующего содержания:

"6) информации о покрытии расходов, связанных с кредитной операцией;

7) сумму займа, которая не может превышать стоимость ликвидных активов клиента, для которых инвестиционное общество покрыло необходимую сумму для расчетов.";

1.35. дополнить пунктом 117¹ следующего содержания:

"117¹. Лицо, выполняющее функцию обеспечения соответствия, и лицо, выполняющее функцию управления рисками, отслеживают соблюдение максимальной суммы, указанной в подпункте 7) пункта 117, а также и выполнение действий инвестиционным обществом по взысканию долга.";

1.36. в пункте 127 текст "телефону, через факс или электронный носитель" заменить текстом "телефону или электронными средствами";

1.37. дополнить пунктом 131¹ следующего содержания:

"131¹. Национальная комиссия, в обоснованном решении, вправе запретить инвестиционному обществу предоставлять займ, учитывая поведение инвестиционного общества, уровень показателей, рассчитанных для целей оценки пруденциальных требований, риск, вызванный его финансовым положением и осуществляемыми ее сделками.";

1.38. в пункте 140 в подпункте 1) текст "инвестиционным обществом" заменить текстом "им";

1.39. в наименовании главы VI текст "ИНВЕСТИЦИОННОГО ОБЩЕСТВА" исключить;

1.40. в пунктах 159 и 163 текст "посреднический договор", в любой грамматической форме, заменить текстом "посреднический договор/ договор об оказании услуг инвестиционным консультантом,", в соответствующей грамматической форме;

1.41. в пункте 164 – в русском языке не применяются изменения;

1.42. в пункте 165 вводный абзац изложить в следующей редакции:

"165. Инвестиционное общество/ инвестиционный консультант предоставляет информацию, в том числе свое наименование, и которое:";

1.43. пункт 166 изложить в следующей редакции:

"166. Инвестиционное общество/ инвестиционный консультант своевременно поставляет розничному клиенту или потенциальному розничному клиенту, до заключения с клиентом или с потенциальным клиентом посреднического договора/ договора на оказание услуг инвестиционным консультантом, в соответствии с требованиями настоящего Положения, информацию о:

1) сроках договора;

2) инвестиционном обществе/ инвестиционном консультанте, а также о деятельности и услугах.";

1.44. в пункте 167:

1.44.1. в тексте "потенциальным розничным клиентам" в русском языке не применяются изменения;

1.44.2. текст "или вспомогательных услуг" исключить;

1.45. в пункте 169 текст "страницы в интернете" заменить текстом "собственной официальной веб-страницы";

1.46. пункт 171:

1.46.1. во вводном абзаце в русском языке не применяются изменения;

1.46.2. подпункт 1) изложить в следующей редакции:

"1) наименование и адрес, а также необходимые контактные данные, позволяющие клиентам эффективно с ним общаться";

1.46.3. в подпункте 2) текст "от него" исключить;

1.46.4. подпункт 3) изложить в следующей редакции:

"3) способы общения, которые будут использоваться в отношениях с клиентами, в том числе в зависимости от обстоятельств, способы передачи и получения поручений;";

1.46.5. в подпункте 4) текст "лицензией" заменить текстом "лицензией/ авторизацией", а текст "лицензирования" заменить текстом "лицензирования/ авторизирования";

1.46.6. подпункт 5) изложить в следующей редакции:

"5) декларацию о наличии авторизации уполномоченного агента, если инвестиционное общество действует с помощью его услуг;"

1.46.7. в подпункте 6) текст ", которые инвестиционное общество должно представлять клиенту" исключить;

1.46.8. в подпункте 15) текст "посредством инвестиционного общества" заменить текстом "инвестиционному обществу/ посредством инвестиционного общества";

1.47. дополнить пунктом 181¹ следующего содержания:

"181¹. Положения пунктов 172–181, касающиеся оценки клиента и приемлемости предоставляемой инвестиционной услуги, не применяются к владельцам акций, полученных за боны народного достояния, если сделка относится исключительно и полностью к таким владениям, и инвестиционное общество не оказывает такому владельцу никаких инвестиционных услуг, кроме указанных в подпунктах 1) и 2) пункта 46, а владелец не имеет договорных отношений с другим инвестиционным обществом/ допущенным лицом, предоставляющим инвестиционные услуги и деятельность.";

1.48. пункт 182 изложить в следующей редакции:

"182. Инвестиционное общество/ инвестиционный консультант предоставляет клиенту инвестиционную услугу только на основании посреднического договора/ договора об оказании услуг инвестиционным консультантом, составленного в письменной форме, на бумажном носителе и в электронном формате, в соответствии с положениями Закона о заключении и исполнении договоров на расстоянии о потребительских финансовых услугах № 157/2014, и в котором изложены основные права и обязанности инвестиционного общества/ инвестиционного консультанта и клиента.";

1.49. пункт 184 дополнить предложением следующего содержания:

"При использовании квалифицированной электронной подписи должны учитываться положения Закона об электронной идентификации и доверительных услугах № 124/2022.";

1.50. в пункте 185 текст "государственного языка Республики Молдова" заменить текстом "румынского языка";

1.51. пункт 189:

1.51.1. в подпункте 4) в русском языке не применяются изменения;

1.51.2. в подпункте 15) текст "и печать клиента-юридического лица и инвестиционного общества" исключить;

1.51.3. дополнить подпунктами 16)–19) следующего содержания:

"16) договорное условие о порядке возврата инвестиционным обществом финансовых инструментов, хранящихся по поручению клиента, в случае, если с клиентом невозможно связаться/ известить по адресу, указанному в посредническом договоре/ дополнительных актах к посредническому договору, в течение определенного сторонами срока, включая возможность прекращения договорных отношений и перевода финансовых инструментов на индивидуальный счет, открытый в центральном депозитарии на имя клиента;

17) прямое согласие клиента на регистрацию и хранение инвестиционным обществом его инструкций/ подтверждений, переданных по телефону, и любых телефонных переговоров с клиентами относительно инвестиционных услуг, которые осуществляет инвестиционное общество, в случае, если посреднический договор предусматривает возможность приема поручений клиента по телефону.

Если клиент не согласен с регистрацией и хранением поручений, они не будут приниматься по телефону;

18) декларация клиента о том, что он осознает обязанность обновлять свои идентификационные и контактные данные по мере необходимости и признает последствия невыполнения этой обязанности;

19) информацию о профиле клиента, которая включает следующее:

a) является ли клиент розничным, профессиональным или правомочным контрагентом;

b) профессиональная подготовка;

c) оценочная стоимость и цель инвестиции, если применимо, в зависимости от вида предоставляемой инвестиционной услуги;

d) уровень риска, который клиент предпочитает принимать (высокий, средний, низкий);

е) явное согласие клиента на передачу инструкций/ подтверждений по электронной почте, в случае если инструкции/ подтверждения клиента передаются по электронной почте;

f) конфиденциальные коды, относящиеся к остаткам на индивидуальных счетах в системе центрального депозитария, прямое согласие клиента относительно мандата инвестиционному обществу запрашивать и получать выписки по счетам и, где это применимо, конфиденциальные коды, относящиеся к данным финансовым инструментам, в случае если клиент поручает инвестиционному обществу запрашивать и получать выписки по счетам и если это применимо;

g) процентный режим к суммам, размещенным клиентами на текущих счетах небанковских инвестиционных обществ;

h) метод определения обменного валютного курса и условия, на которых клиент может обсуждать этот курс, если договор предусматривает возможность расчетов в иностранной валюте;

i) информация о записи, хранении и использовании персональных данных;

j) доверенность для лица передающего распоряжения, если это лицо не является представителем клиента – юридическое лицо, по случаю;

k) контактные данные инвестиционного общества;"

1.52. дополнить пунктами 190¹ и 190² следующего содержания:

"190¹. Посреднический договор, заключенный с целью продажи всей суммы акций, приобретенных за боны народного достояния, как указано в пункте 181¹, предусматривает предоставление инвестиционных услуг исключительно с целью продажи, в рамках одной сделки, акций, приобретенных за боны народного достояния, и включает, по крайней мере, информацию, указанную в подпунктах 1), 4), 5), 7), 8) и 12)–15) пункта 189.

190². Договор на оказание консалтинговых услуг должен содержать, по крайней мере, информацию, указанную в подпунктах 1)–7) и 9)–15) пункта 189.";

1.53. в пункте 216 текст "что инвестиционное общество предприняло" заменить текстом "что были предприняты".

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 3 месяцев со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.