Постановление N 8 от 13.01.2025 о внесении изменений в некоторые нормативные акты Национального банка Молдовы (требования к информации, сопровождающей переводы средств)

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений в некоторые нормативные акты

Национального банка Молдовы (требования к информации,

сопровождающей переводы средств)

№ 8  от  13.01.2025

 (в силу 16.01.2025) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 8-10 ст. 24 от 16.01.2025

* * *

На основании ст.27 части (1) п.с) Закона № 548/1995 о Национальном банке Молдовы (повторное опубликование в Официальном мониторе Республики Молдова, 2015, № 297-300, ст.544), с последующими изменениями, cт.95 Закона № 202/2017 о деятельности банков (Официальный монитор Республики Молдова 2017 № 434-439 ст.727), ст.94 Закона № 114/2012 о платежных услугах и электронных деньгах (Официальный монитор Республики Молдова, 2012, № 193-197 ст.661), а также ст.15 части (1) п.a) и части (2) п.a) Закона № 308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 58-66, ст.133), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Регламент о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности банков, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 321-332, ст.1311), с последующими изменениями, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Молдова под № 1354 от 21.08.2018, изменить следующим образом:

1) В пункте 3 текст "единый идентификатор компании (legal entity identifier) – буквенно-цифровой код, составленный из 20 символов, который однозначно идентифицирует юридическое лицо, установленный согласно стандарту ISO 17442," заменить на следующий текст: "идентификатор юридического лица (LEI) – буквенно-цифровой код из 20 символов, основанный на стандарте ISO 17442, присваиваемый юридическому лицу;".

2) Пункт 64 и пункт 65 будут иметь следующее содержание:

"64. Настоящая глава не применяется к переводам средств, осуществленных с использованием платежной карточки, инструмента электронных денег, мобильного телефона или любого другого цифрового устройства или информационного предоплаченного или постоплаченного (тип постпейд), с аналогичными характеристиками, если выполняются следующие условия:

1) соответствующая карточка, инструмент или устройство используется исключительно для оплаты товаров и услуг; и

2) номер соответствующей карточки, инструмента или устройства сопровождает все переводы, вытекающие из сделки.

Несмотря на это данная глава применяется тогда, когда платежная карточка, инструмент электронных денег, мобильный телефон или любое другое цифровое устройство или информационное предоплаченное или постоплаченное устройство (тип постпейд), с аналогичными характеристиками, используется для осуществления перевода средств между физическими лицами, которые, в качестве потребителей, действуют в целях, отличных от их коммерческой, деловой или профессиональной деятельности, включая промышленную или ремесленную.

65. Настоящая глава не применяется к переводам средств, когда перевод:

1) включает снятие наличных средств плательщиком со своего расчетного счета;

2) представляет собой перевод средств в пользу государственного органа для уплаты налогов, штрафов или других сборов;

3) осуществляется между поставщиками платежных услуг, действующими в качестве плательщика и получателя платежа от своего имени;

4) осуществляется через обмен изображениями чеков, включая укороченные чеки.".

3) Дополнить пунктом 65¹ следующего содержания:

"65¹. Настоящая глава не применяется к:

1) услугам, перечисленным в статье 2 часть (2) подпунктах 1)–13) и 15) Закона № 114/2012 о платежных услугах и электронных деньгах;

2) лиц, которые не занимаются иной деятельностью, кроме преобразования документов с бумажного носителя в электронные данные и действуют на основе контракта с поставщиком платежных услуг, а также лиц, которые не занимаются иной деятельностью, кроме предоставления поставщикам платежных услуг систем обмена сообщениями или других систем поддержки для передачи средств, или систем компенсации или возмещения расчетов."

4) Пункт 66 и пункт 67 будут иметь следующее содержание:

"66. Банк обеспечивает, чтобы переводы средств сопровождались следующими сведениями о плательщике:

1) имя плательщика (наименование/имя и фамилия);

2) номер расчетного счета плательщика;

3) адрес плательщика, включая наименование страны, номер удостоверения личности и идентификационный номер клиента (например, IDNP/IDNO) или, альтернативного, дата и место рождения плательщика;

4) текущий LEI плательщика, при условии наличия соответствующего поля в формате сообщения о платеже и в случае, если плательщик предоставляет эту информацию, или, при отсутствии LEI, любой доступный эквивалент официального идентификатора.

67. Банк обеспечивает, чтобы переводы средств сопровождались следующими сведениями о получателе платежа:

1) имя (наименование, имя и фамилия) получателя платежа;

2) номер расчетного счета получателя платежа;

3) текущий LEI получателя платежа, при условии наличия соответствующего поля в формате сообщения о платеже и в случае, если плательщик предоставляет эту информацию, или, при отсутствии LEI, любой доступный эквивалентный официальный идентификатор.".

5) В пункте 68 текст "(банковский)" и текст "(номеров)" исключить.

6) В пункте 69, после текста "в пункте 66" добавить текст "и, если это необходимо, в пункте 68,".

7) Дополнить пунктом 69¹ следующего содержания:

"69¹. Обязанность проверки полноты и точности информации о плательщике, указанной в пункте 69, считается выполненной, если банк применяет меры предосторожности для проверки личности плательщика, обновляет и сохраняет информацию о плательщике в соответствии с положениями глав V-VII и X.".

8) Пункт 70 будет иметь следующее содержание:

"70. В отступление от пункта 66 и, при необходимости, без ущерба для информации, требуемой в соответствии с Регламентом о переводах кредитов, прямых дебетовых операций и присвоении кодов IBAN, утвержденным Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 108/2023, в случае если поставщик платежных услуг получателя платежа расположен за пределами Республики Молдова, банк обеспечивает, чтобы международный перевод средств, сумма которого не превышает эквивалент 20000 леев и который, по всей видимости, не связан с другими переводами средств, которые, вместе с данным переводом, превышают эквивалент 20000 леев, сопровождался как минимум информацией имени плательщика и получателя платежа, а также номере платежного счета плательщика и получателя платежа или, в случае применения пункта 68, уникальным кодом идентификации транзакции".

9) Дополнить пунктом 70¹ следующего содержания:

"70¹. В отступление от пункта 69, в случае, предусмотренном в пункте 70, банк обязан проверять информацию о плательщике только когда он:

1) получил средства, которые являются предметом перевода наличными или анонимной электронной валютой; или

2) имеет обоснованные подозрения на деятельность, связанную с отмыванием денег или финансированием терроризма."

10) Пункт 71 после текста "в соответствии с пунктом 69" дополнить текстом "и 69¹".

11) Дополнить пунктом 71¹ следующего содержания:

"71¹. В отступление от пунктов 66 и 67 и, без ущерба для информации, требуемой в соответствии с Регламентом о кредитовом переводе, прямом дебетовании и присвоении кодов IBAN, утвержденным Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 108/2023, когда все поставщики платежных услуг, участвующие в платежной цепочке, находятся на территории Республики Молдова, переводы средств сопровождаются как минимум номером расчетного счета плательщика и получателя платежа или, в случае применения пункта 68, уникальным кодом идентификации транзакции. В этом случае, в течение не более трех рабочих дней с момента получения запроса на информацию от поставщика платежных услуг получателя платежа или промежуточного поставщика, банк предоставляет следующую информацию:

1) о плательщике или получателе платежа в соответствии с пунктами 66-68, в случае перевода средств, сумма которого превышает 20000 леев или эквивалент этой суммы, независимо от того, осуществляется ли этот перевод через одну транзакцию или несколько транзакций, которые, по всей видимости, связаны между собой;

2) имя плательщика и получателя платежа, а также номер расчетного счета плательщика и получателя платежа или, в случае применения пункта 68, уникальный код идентификации транзакции для переводов средств, сумма которых не превышает установленный предел, указанный в подпункте 1). В этом случае обязанность по проверке информации о плательщике соответствует той, что предусмотрена в пункте 70¹.".

12) Пункты 72-75 будут иметь следующее содержание:

"72. Банк не осуществляет перевод денежных средств, если не соблюдаются требования пунктов 66-71¹.".

73. Банк устанавливает эффективные процедуры, в том числе там, где необходимо, последующий контроль или контроль в режиме реального времени, чтобы выявить, если поля, относящиеся к информации о плательщике или получателе платежа из платежной и расчетной системы, используемой для осуществления перевода средств, были заполнены используя символы или элементы, совместимые в соответствии с соглашениями соответствующей системы и в соответствии с требованиями пунктов 66, подпунктов 1)-3), 67, подпунктов 1)-2), 68, 70, 71 и 71¹.

74. В случае переводов средств, сумма которых превышает эквивалент 20 000 леев, независимо от того, осуществляется ли данный перевод через одну транзакцию или несколько транзакций, которые, по всей видимости, связаны между собой, банк, перед тем как зарегистрировать перевод средств на счет получателя платежа или предоставить средства ему, проверяет полноту и точность информации о получателе платежа, указанной в пунктах 67, подпунктах 1)-2), 68, 70, 71 и 71¹, на основе документов, данных или информации, полученных из надежного и независимого источника, с учетом положений настоящего Регламента.

75. В случае переводов средств, которые не превышают установленный лимит, указанный в пункте 74, банк проверяет полноту и точность информации о получателе платежа, указанной в пункте 74, в следующих случаях:

1) когда платеж осуществляется наличными или анонимной электронной валютой; или

2) когда имеются обоснованные основания для подозрения, что имеет место деятельность по отмыванию денег или финансированию терроризма.".

13) Дополняется пунктом 75¹ следующего содержания:

"75¹. Обязанность по проверке полноты и точности информации о получателе платежа, указанная в пунктах 74 и 75, считается выполненной, если банк применяет меры предосторожности для проверки личности получателя платежа, обновляет и сохраняет информацию о получателе платежа в соответствии с положениями глав V-VII и X.".

14) Пункты 76-79 будут иметь следующее содержание:

"76. Банк применяет эффективные процедуры, основанные на оценке рисков, включая процедуры предусмотренные в пункте 12, связанные с риском, в отношении мер предосторожности по клиентам для того, чтобы определить, следует ли выполнить, отклонить или приостановить перевод денежных средств, если отсутствует полная информация о плательщике и получателе платежа, а также для принятия соответствующих дальнейших мер. Банк учитывает применение этих процедур и в случае, если не заполнено поле "получатели платежа/перевода".

77. Если банк обнаружит, что при получении перевода средств, данные, указанные в пунктах 66, подпунктах 1)-3), 67, подпунктах 1)-2), 68, 70, 71 и 71¹ отсутствуют или являются неполными, или если они не были заполнены с использованием символов или элементов, совместимых с соглашениями системы обмена сообщениями или платежей и расчетов, как указано в пункте 73, банк отклоняет перевод или запрашивает необходимую информацию о плательщике и получателе платежа до или после регистрации перевода средств на счет получателя или предоставления средств ему, в зависимости от связанного с этим риска.

78. В случае, если поставщик платежных услуг, осуществляющий платеж, регулярно упускает поставлять требуемую информацию о плательщике или получателе платежа, банк-получатель принимает меры, которые состоят, во-первых, в вынесении некоторых предупреждений и установлении предельных сроков, либо до отклонения любого перевода средств, происходящих от него, либо до решения, по необходимости, ограничить или прекратить коммерческие отношения с соответствующим поставщиком. Банк информирует о данных ситуациях Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег согласно действующим нормативным актам.

78¹. Банк, действуя в качестве банка получателя платежа или, при необходимости, одновременно в качестве банка плательщика и получателя платежа, учитывает всю недостающую информацию о плательщике и получателе платежа для оценки, является ли перевод средств или любая связанная с ним транзакция подозрительной, и необходимо ли сообщить об этом в Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в соответствии с законодательством.

79. Банк устанавливает эффективные процедуры, в том числе там, где необходимо, последующий контроль или контроль в режиме реального времени, чтобы выявить, если поля, относящиеся к информации о плательщике или получателе платежа платежной и расчетной системы, используемой для осуществления перевода средств, были заполнены соответственно требованиям пунктов 66 подпунктов 1)-3), 67 подпунктов 1)-2), 68, 70, 71 и 71¹ и обеспечивает, чтобы вся полученная информация о плательщике и получателе, сопровождающая перевод денежных средств, сохранялась вместе с этим переводом.".

15) Пункт 80 утрачивает силу.

16) Пункты 81-84 будут иметь следующее содержание:

81. Банк применяет эффективные процедуры, основанные на оценке риска, для принятия решения, если выполнить, отклонить или приостановить перевод денежных средств, в случае которого полная информация о плательщике и получателе платежа отсутствует и для принятия соответствующих дальнейших мер. Банк также учитывает применение этих процедур в случае, если не заполнено поле "получатели платежа/перевода".

82. Банк, если при получении перевода средств обнаружит, что информация, указанная в пунктах 66, подпунктах 1)-3), 67, подпунктах 1)-2), 68, 70, 71 и 71¹, отсутствует или неполная, либо не была заполнена с использованием символов или элементов, совместимых с соглашениями системы обмена сообщениями или платежей и расчетов, как предусмотрено в пунктах 73 и 79, либо отклоняет перевод, либо запрашивает необходимую информацию о плательщике и получателе платежа до или после выполнения перевода денежных средств, в зависимости от связанного с этим риска.

83. В случае, если поставщик платежных услуг, осуществляющий перевод, регулярно упускает поставлять обязательную информацию о плательщике или получателе платежа, банк-посредник принимает меры, которые состоят, во-первых, в вынесении некоторых предупреждений и установлении предельных сроков, до отклонения любого перевода средств, происходящих от него, либо решить, по необходимости, ограничить или прекратить коммерческие отношения с соответствующим поставщиком услуг. Промежуточный банк информирует Национальный банк Молдовы о таких упущениях, а также о предпринятых мерах.

84. Банк учитывает недостающую информацию о плательщике или получателе платежа при оценке того, является ли перевод средств или любая связанная с ним транзакция подозрительной, и необходимо ли проинформировать об этом Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в соответствии со статьей 11 Закона № 308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.".

2. Регламент о требованиях в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности небанковских поставщиков платежных услуг, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 202/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 321-332, статья 1313), с последующими изменениями, зарегистрированный Министерством юстиции Республики Молдова под № 1355 от 21.08.2018, изменяется следующим образом:

1) Пункт 3 дополняется следующим текстом:

"Также в контексте настоящего Регламента используются следующие термины и выражения:

"идентификатор юридического лица (LEI) – буквенно-цифровой код из 20 символов, основанный на стандарте ISO 17442, присваиваемый юридическому лицу;".

2) Пункты 62-63 будут иметь следующее содержание:

"62. Настоящая глава не применяется к переводам средств, осуществленным с использованием платежной карточки, инструмента электронных денег, мобильного телефона или любого другого цифрового устройства или информационного предоплаченного или постоплаченного устройства (тип постпейд), с аналогичными характеристиками, в случае если выполнены следующие условия:

1) соответствующая карточка, инструмент или устройство используется исключительно для оплаты товаров и услуг; и

2) номер соответствующей карточки, инструмента или устройства сопровождает все переводы, вытекающие из транзакции.

Несмотря на это, данная глава применяется тогда, когда платежная карточка, инструмент электронных денег, мобильный телефон или любое другое цифровое устройство или информационное предоплаченное или пост оплаченное устройство (тип постпейд), с аналогичными характеристиками, используется для осуществления перевода средств между физическими лицами, которые, в качестве потребителей, действуют в целях, отличных от их коммерческой, деловой или профессиональной деятельности, включая промышленную или ремесленную.

63. Настоящая глава не применяется к переводам средств, когда перевод:

1) включает снятие наличных средств плательщиком с собственного расчетного счета;

2) представляет собой перевод средств в пользу государственного органа для уплаты налогов, штрафов или других сборов;

3) осуществляется между поставщиками платежных услуг, действующими в качестве плательщика и получателя платежа от своего имени;

4) осуществляется через обмен изображениями чеков, включая укороченные чеки."

3) Дополняется пунктом 63¹ следующего содержания:

63¹. Настоящая глава не применяется к:

1) услугам, перечисленным в статье 2 части (2) подпунктах 1)–13) и 15) Закона № 114/2012 о платежных услугах и электронных деньгах;

2) лиц, которые не занимаются иной деятельностью, кроме преобразования документов с бумажного носителя в электронные данные и действуют на основе контракта с поставщиком платежных услуг, а также лиц, которые не занимаются иной деятельностью, кроме предоставления поставщикам платежных услуг систем обмена сообщениями или других систем поддержки для передачи средств, или систем компенсации или возмещения расчетов.".

4) Пункты 64, 65 и 67 будут иметь следующее содержание:

"64. Поставщик плательщика обеспечивает, чтобы переводы средств сопровождались следующими сведениями о плательщике:

1) имя плательщика (наименование/имя и фамилия);

2) номер расчетного счета плательщика;

3) адрес плательщика, включая наименование страны, номер удостоверения личности и идентификационный номер клиента (например, IDNP/IDNO) или, альтернативного, дата и место рождения плательщика;

4) текущий LEI плательщика, при условии наличия соответствующего поля в формате сообщения о платеже и в случае, если плательщик предоставляет эту информацию, или, при отсутствии LEI, любой доступный эквивалент официального идентификатора.

65. Поставщик плательщика обеспечивает, чтобы переводы средств сопровождались следующими сведениями о получателе платежа:

1) имя (наименование, имя и фамилия) получателя платежа;

2) номер расчетного счета получателя платежа;

3) текущий LEI получателя платежа, при условии наличия соответствующего поля в формате сообщения о платеже и в случае, если плательщик предоставляет эту информацию, или, при отсутствии LEI, любой доступный эквивалентный официальный идентификатор."

67. До перевода средств поставщик плательщика проверяет точность информации, указанной в п.64, и, если необходимо, в пункте 66, на основании документов, сведений или информации, полученных из достоверного и независимого источника, учитывая положения настоящего Регламента.".

5) Дополняется пунктом 67¹ следующего содержания:

"67¹. Обязанность по проверке точности информации о плательщике, указанная в пункте 67, считается выполненной, если поставщик плательщика применяет меры предосторожности для проверки личности плательщика, обновляет и сохраняет информацию о плательщике в соответствии с положениями глав V-VII и XI.".

6) Пункт 68 будет иметь следующее содержание:

"68. В отступление от пункта 64 и, без ущерба для информации, требуемой в соответствии с Регламентом о кредитовом переводе, прямом дебетовании и присвоении кодов IBAN, утвержденным Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 108/2023, в случае, если поставщик платежных услуг получателя платежа находится за пределами Республики Молдова, поставщик услуг обеспечивает, что международный перевод средств, сумма которого не превышает эквивалент 20 000 леев и который, по всей видимости, не связан с другими переводами средств, которые, вместе с данным переводом, превысили бы эквивалент 20 000 леев, сопровождается, по крайней мере, информацией о фамилии и имени плательщика и получателя платежа, а также номере платежного счета плательщика и получателя платежа или, в случае применения пункта 66, уникальным идентификатором операции.".

7) Дополняется пунктом 68¹ следующего содержания:

"68¹. В отступление от пункта 67, в ситуации, предусмотренной пунктом 68, поставщик услуг плательщика обязан проверять информацию о плательщике, в случае если:

1) когда платеж осуществляется наличными или анонимной электронной валютой; или

2) когда имеются обоснованные основания для подозрения, что имеет место деятельность по отмыванию денег или финансированию терроризма.".

8) Пункт 69, после текста "в соответствии с пунктом 67" дополняется текстом "и 67¹".

9) Дополняется пунктом 69¹ следующего содержания:

"69¹. В отступление от пунктов 64 и 65 и, без ущерба для информации, требуемой в соответствии с Регламентом о кредитовом переводе, прямом дебетовании и присвоении кодов IBAN, утвержденным Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы № 108/2023, когда все поставщики платежных услуг, участвующие в платежной цепочке, находятся на территории Республики Молдова, переводы средств сопровождаются как минимум номером расчетного счета плательщика и получателя платежа или, в случае применения пункта 66, уникальным кодом идентификации транзакции. В этом случае, в течение не более трех рабочих дней с момента получения запроса на информацию от поставщика платежных услуг получателя платежа или промежуточного поставщика, поставщик платежных услуг предоставляет следующую информацию:

1) о плательщике или получателе платежа в соответствии с пунктами 64-66, в случае перевода средств, сумма которого превышает 20 000 леев или эквивалент этой суммы, независимо от того, осуществляется ли этот перевод через одну транзакцию или несколько транзакций, которые, по всей видимости, связаны между собой;

2) имя плательщика и получателя платежа, а также номер расчетного счета плательщика и получателя платежа или, в случае применения пункта 66, уникальный код идентификации транзакции для переводов средств, сумма которых не превышает установленный предел, указанный в подпункте 1). В этом случае обязанность по проверке информации о плательщике соответствует той, что предусмотрена в пункте 68¹.".

10) Пункты 70 и 71 будут иметь следующее содержание:

"70. Поставщик не выполняет/осуществляет перевод денежных средств, если не обеспечено полное соблюдение требований, указанных в пунктах 64-69¹.

71. Поставщик получателя платежа устанавливает эффективные процедуры, в том числе там, где необходимо, последующий контроль или контроль в режиме реального времени, чтобы выявить, если те поля, относящиеся к информации о плательщике или получателе платежа платежной и расчетной системы, используемой для осуществления перевода средств, были заполнены с использованием символов или элементов, совместимых с соответствующими стандартами системы и в соответствии с требованиями пунктов 64, подпункты 1)-3), 65, подпункты 1)-2), 66, 68, 69 и 69¹ настоящего Регламента.".

11) Дополняется пунктом 71¹ следующего содержания:

"71¹. В случае переводов средств, сумма которых превышает эквивалент 20 000 леев, независимо от того, осуществляются ли эти переводы в рамках одной транзакции или нескольких транзакций, которые могут быть взаимосвязаны, поставщик услуг получателя платежа до регистрации перевода средств на счет получателя или до предоставления ему средств проверяет точность информации о получателе платежа, указанной в п.65 подпункты 1)-2), 66, 68, 69 и 69¹ на основе документов, данных или информации, полученных из надежного и независимого источника, с учетом положений настоящего Регламента.".

12) Пункт 72 будет иметь следующее содержание:

"72. В случае переводов средств, сумма которых не превышает лимит, установленный в п.71¹, поставщик услуг получателя платежа проверяет полноту и точность информации о получателе платежа, указанной в п.71¹, только в следующих случаях:

1) получил средства, которые являются предметом перевода наличными или анонимной электронной валютой, или

2) имеет обоснованные подозрения на деятельность, связанную с отмыванием денег или финансированием терроризма.".

13) Дополняется пунктом 72¹ следующего содержания:

"72¹. Обязанность по проверке полноты и точности информации о получателе платежа, указанная в пунктах 71¹ и 72, считается выполненной, если поставщик услуг получателя платежа применяет меры предосторожности для проверки получателя платежа, обновляет и сохраняет информацию о получателе платежа в соответствии с положениями глав V-VII и XI.".

14) Пункты 73-76 будут иметь следующее содержание:

"73. Поставщик получателя платежа применяет эффективные процедуры, основанные на оценке рисков, включая процедуры предусмотренные в пункте 11, в зависимости от связанного риска, касающиеся мер предосторожности для клиентов, чтобы определить, следует ли выполнить, отклонить или приостановить перевод средств в случае отсутствия полной информации о плательщике и получателе платежа, и принять соответствующие меры.

74. В случае, если поставщик получателя платежа устанавливает, что при получении перевода средств информация, указанная в пунктах 64 подпункты 1)-3), 65 подпункты 1)-2), 66, 68, 69 и 69¹, отсутствует или неполная, либо не была заполнена с использованием символов или элементов, совместимых с конвенциями используемой платежной и расчетной системы, как указано в пункте 71, поставщик отклоняет перевод или запрашивает недостающую информацию о плательщике и получателе платежа до или после зачисления средств на платежный счет получателя или их предоставления, в зависимости от связанного с этим риска.

75. В случае, если поставщик платежных услуг, осуществляющий перевод, регулярно упускает поставлять требуемую информацию о плательщике или получателе платежа, поставщик получателя платежа принимает меры, которые заключаются, во-первых, в вынесении предупреждений и установлении сроков, прежде чем отклонить любой перевод денежных средств от данного поставщика или, если это необходимо, принять решение о сокращении или прекращении деловых отношений с этим поставщиком. Поставщик получателя платежа информирует Национальный банк Молдовы о таких упущениях и предпринятых мерах.

75¹. Поставщик, действуя в качестве поставщика получателя платежа или, при необходимости, одновременно в качестве поставщика плательщика и получателя платежа, учитывает всю недостающую информацию о плательщике и получателе платежа для оценки, является ли перевод средств или любая связанная с ним транзакция подозрительной, и необходимо ли сообщить об этом в Службу предотвращения и борьбы с отмыванием денег в соответствии с законодательством.

76. Поставщик-посредник устанавливает и применяет эффективные процедуры, в том числе там, где необходимо, последующий контроль или контроль в режиме реального времени, чтобы выявить, если поля, относящиеся к информации о плательщике или получателе платежа в системе обмена сообщениями или платежной и расчетной системе, используемой для выполнения перевода средств, заполнены с использованием символов или элементов, совместимых с соглашениями соответствующей системы и в соответствии с требованиями пунктов 64 подпунктов 1)-3), 65 подпунктов 1)-2), 66, 68, 69 и 69¹ настоящего Регламента и обеспечивает, чтобы вся полученная информация о плательщике и получателе, сопровождающая перевод денежных средств, сохранялась вместе с этим переводом.".

15) Пункт 77 утрачивает силу.

16) Пункты 78-80 будут иметь следующее содержание:

"78. Поставщик-посредник применяет эффективные процедуры, основанные на оценке рисков, для принятия решения выполнить, отклонить или приостановить перевод денежных средств, в случае которого полная информация о плательщике и получателе платежа отсутствует и для принятия соответствующих дальнейших мер.

79. Если при получении перевода средств поставщик-посредник устанавливает, что сведения, указанные в пунктах 64 подпунктах 1)-3), 65 подпунктах 1)-2), 66, 68, 69 и 69¹ отсутствуют или неполные, или не были заполнены с использованием символов и элементов, совместимых с соглашениями системы обмена сообщениями или платежной и расчетной системы, как предусмотрено в пунктах 71 и 76, либо отклоняет перевод, либо запрашивает необходимую информацию о плательщике и получателе платежа до или после представления ему денежных средств, в зависимости от связанного риска.

80. В случае, если поставщик платежных услуг, осуществляющий перевод, регулярно упускает поставлять обязательную информацию о плательщике или получателе платежа, поставщик принимает меры, которые заключаются, во-первых, в вынесении предупреждений и установлении сроков, прежде чем отклонить любой перевод денежных средств от данного поставщика или, если это необходимо, принять решение о сокращении или прекращении деловых отношений с этим поставщиком. Поставщик-посредник информирует Национальный банк Республики Молдова о данных упущениях, а также о принятых мерах.".

17) Дополнить пунктом 80¹ следующего содержания:

"80¹. Поставщик-посредник учитывает недостающую информацию о плательщике или получателе платежа при оценке того, является ли перевод средств или любая связанная с ним транзакция подозрительной, и необходимо ли проинформировать об этом Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег в соответствии со статьей 11 Закона № 308/2017 о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.".

3. Настоящее постановление вступает в силу с даты его опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.