Распоряжение N 219/09-02 от 21.11.2000 об отзыве лицензии и назначении куратора BCI "Oguzbank" SA

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

РАСПОРЯЖЕНИЕ

об отзыве лицензии и назначении куратора BCI "Oguzbank" SA

N 219/09-02  от  21.11.2000

 (в силу 21.11.2000) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 147-148 ст.396 от 23.11.2000

* * *

В результате тематической проверки, осуществленной Национальным банком Молдовы в октябре 2000, а также на основании финансовых отчетов, представленных BCI "Oguzbank" SA Национальному банку Молдовы, был выявлен ряд нарушений требований законодательства, в том числе:

- Совокупный нормативный капитал банка на 30.09.2000 г. является отрицательным в размере 1380,2 тыс. леев, что противоречит главе IV, п.1 Правил о достаточности капитала с учетом риска.

- Банк не выполняет свои обязательства перед клиентами. На 17.11.2000 г. неоплаченные обязательства (обязательства согласно инкассовым распоряжениям, зарегистрированным отделом счетов "LORO" НБМ в реестре платежных документов, подлежащих списанию в бесспорном порядке) перед клиентами составляют 141,9 тыс. леев, и сумма ареста, наложенного на счет, составляет 143,6 тыс. леев.

- Банк работает с убытками. Убытки банка на 30.09.2000 г. составили 25438,5 тыс. леев.

- Коэффициент текущей ликвидности банка на 30.09.2000 г. составляет 12,2% из общих активов банка. Согласно Правилам о ликвидности банков банки должны поддерживать коэффициент текущей ликвидности не менее 20%.

- Банк нарушает требования Правил о валютной позиции банка, которые предусматривают, что соотношение открытой валютной позиции банка по каждой валюте не должно превышать ±10%. На 30.09.2000 г. открытая валютная позиция банка по долларам США составила 148,1%.

- Банк не выполняет требований Распоряжения N 170/09-02 от 12 июля 1999 г. с изменениями N 188/09-02 от 21 июля 2000 г. и действующих нормативных актов Национального банка Молдовы.

- Неадекватное администрирование банка.

Несоблюдение BCI "Oguzbank" SA требований законодательства в отношении поддержания минимального размера нормативного капитала и коэффициентов ликвидности, а также нарушения требований распоряжений НБМ привело к полной потере нормативного капитала.

Учитывая, что финансовое состояние BCI "Oguzbank" SA противоречит Закону о финансовых учреждениях, нормативным актам НБМ, а также учитывая, что по отношению к BCI "Oguzbank" SA были применены меры и рычаги, предусмотренные законом, которые не привели к оздоровлению финансового состояния банка вследствие невыполнения руководством BCI "Oguzbank" SA своих функциональных обязанностей, что касается выполнения этих мер, в целях недопущения повышенного риска в предоставлении финансовых услуг и стабильности финансовой системы страны, в соответствии со ст. 10, 38 и 39 Закона о финансовых учреждениях (Официальный монитор РМ N 1 от 01.01.96 г.) и ст. 11, 75 Закона о Национальном банке Молдовы (Официальный монитор РМ N 56-57 от 12.10.95 г.)

ПРИКАЗЫВАЮ:

1. Отозвать с 23 ноября 2000 г. лицензию BCI "Oguzbank" SA на осуществление финансовой деятельности, зарегистрированную в Основном регистре банков под N 24 от 20 декабря 1991 г. и перерегистрированную под N 24 от 15 августа 1996 года.

2. Назначить с 23 ноября 2000 г. куратором BCI "Oguzbank" SA г-на Валериу Морару.

3. Настоящее распоряжение вступает в силу со дня принятия с опубликованием в Официальном мониторе.