Decizie nr.120 din 13.09.2022 de inadmisibilitate a sesizării nr.66g/2022 privind excepţia de neconstituţionalitate a unor prevederi din articolul 245/10 alin.(1) din Codul penal şi a articolului 96 alin.(1) din Legea privind activitatea băncilor nr.202 din 6 octombrie 2017 (informaţii care constituie secret bancar)

CURTEA CONSTITUŢIONALĂ

D E C I Z I E

de inadmisibilitate a sesizării nr. 66g/2022 privind excepţia de

neconstituţionalitate a unor prevederi din articolul 245¹⁰ alin.(1)

din Codul penal şi a articolului 96 alin.(1) din Legea privind

activitatea băncilor nr.202 din 6 octombrie 2017

(informaţii care constituie secret bancar)

nr. 120  din  13.09.2022

 (în vigoare 13.09.2022) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 298-304 art.151 din 30.09.2022

* * *

Curtea Constituţională, judecând în componenţa:

dnei Liuba ŞOVA, preşedinte de şedinţă,

dlui Nicolae ROŞCA,

dlui Serghei ŢURCAN,

dlui Vladimir ŢURCAN, judecători,

cu participarea dnei Ana Florean, asistent judiciar,

Având în vedere sesizarea înregistrată la 24 mai 2022,

Examinând admisibilitatea sesizării menţionate,

Având în vedere actele şi lucrările dosarului,

Deliberând la 13 septembrie 2022, în camera de consiliu,

Pronunţă următoarea decizie:

ÎN FAPT

1. La originea cauzei se află sesizarea privind excepţia de neconstituţionalitate a textului "informaţii care constituie secret [...] bancar" din articolul 245¹⁰ alin.(1) din Codul penal şi a articolului 96 alin.(1) din Legea privind activitatea băncilor nr.202 din 6 octombrie 2017, ridicată de dl avocat Viorel Plopa, în interesele dlui Igor Lozovanu, parte în dosarul nr.1a-214/2021, pendinte la Curtea de Apel Chişinău.

2. Sesizarea privind excepţia de neconstituţionalitate a fost trimisă la Curtea Constituţională, pe baza articolului 135 alin.(1) literele a) şi g) din Constituţie, de un complet de judecători de la Curtea de Apel Chişinău format din dnii Iurie Iordan şi Alexandru Gafton şi dna Elena Cojocari.

A. Circumstanţele litigiului principal

3. Cazul dlui Igor Lozovanu a fost trimis în judecată pentru comiterea de către acesta a infracţiunilor de violare a dreptului la secretul corespondenţei şi de obţinere ilegală şi/sau divulgare a informaţiilor ce constituie secret comercial sau bancar, sancţionate de Codul penal.

4. La 23 decembrie 2020, Judecătoria Chişinău, sediul Buiucani, a pronunţat o sentinţă prin care l-a achitat pe dl Igor Lozovanu de comiterea infracţiunii de violare a dreptului la secretul corespondenţei, pentru că fapta acestuia nu întruneşte elementele infracţiunii, şi l-a condamnat pentru comiterea infracţiunii de obţinere ilegală şi/sau divulgare a informaţiilor ce constituie secret comercial sau bancar, prevăzută de Codul penal. Instanţa de judecată i-a aplicat dlui Igor Lozovanu pedeapsa cu închisoare pe un termen de trei ani cu suspendare condiţionată.

5. Sentinţa primei instanţe a fost contestată cu apel de către procuror, inculpat şi apărător la Curtea de Apel Chişinău.

6. La 17 mai 2022, dl avocat Viorel Plopa a ridicat, în interesele dlui Igor Lozovanu, excepţia de neconstituţionalitate a textului "informaţii care constituie secret bancar" din articolul 245¹⁰ alin.(1) din Codul penal şi a articolului 96 alin.(1) din Legea privind activitatea băncilor nr.202 din 6 octombrie 2017.

7. Printr-o încheiere din aceeaşi dată, Curtea de Apel Chişinău a admis ridicarea excepţiei de neconstituţionalitate şi a trimis sesizarea la Curtea Constituţională, în vederea soluţionării acesteia.

B. Legislaţia pertinentă

8. Prevederile relevante ale Constituţiei sunt următoarele:

Articolul 20

Accesul liber la justiţie

"(1) Orice persoană are dreptul la satisfacţie efectivă din partea instanţelor judecătoreşti competente împotriva actelor care violează drepturile, libertăţile şi interesele sale legitime.

(2) Nici o lege nu poate îngrădi accesul la justiţie."

Articolul 23

Dreptul fiecărui om de a-şi cunoaşte drepturile şi îndatoririle

"(1) Fiecare om are dreptul să i se recunoască personalitatea juridică.

(2) Statul asigură dreptul fiecărui om de a-şi cunoaşte drepturile şi îndatoririle. În acest scop statul publică şi face accesibile toate legile şi alte acte normative."

Articolul 26

Dreptul la apărare

"(1) Dreptul la apărare este garantat.

(2) Fiecare om are dreptul să reacţioneze independent, prin mijloace legitime, la încălcarea drepturilor şi libertăţilor sale.

(3) În tot cursul procesului părţile au dreptul să fie asistate de un avocat, ales sau numit din oficiu.

(4) Amestecul în activitatea persoanelor care exercită apărarea în limitele prevăzute se pedepseşte prin lege."

9. Prevederile relevante ale Codului penal, adoptat prin Legea nr.985 din 18 aprilie 2002, sunt următoarele:

Articolul 245¹⁰

Obţinerea ilegală şi/sau divulgarea informaţiilor

ce constituie secret comercial sau bancar

"(1) Colectarea de informaţii care constituie secret comercial sau bancar prin sustragerea de informaţii, inclusiv folosirea mijloacelor tehnice speciale, extorcare sau ameninţarea cu aplicarea violenţei nepericuloase pentru viaţa sau sănătatea persoanei,

se pedepseşte cu amendă în mărime de la 1350 la 4350 unităţi convenţionale sau cu închisoare de la 1 la 6 ani, în ambele cazuri cu (sau fără) privarea de dreptul de a ocupa anumite funcţii sau de a exercita o anumită activitate pe un termen de pînă la 3 ani.

[...]."

10. Prevederile relevante ale Legii nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor sunt următoarele:

Articolul 96

Obligativitatea păstrării confidenţialităţii

"(1) Banca este obligată să păstreze confidenţialitatea asupra tuturor faptelor, datelor şi informaţiilor referitoare la activitatea sa, precum şi asupra oricăror fapte, date sau informaţii, aflate la dispoziţia sa, referitoare la persoana, bunurile, activitatea, afacerea, relaţiile personale sau de afaceri ale clienţilor băncii ori informaţiile referitoare la conturile clienţilor (solduri, rulaje, operaţiuni derulate), tranzacţiile încheiate de clienţi, precum şi a altor informaţii despre clienţi care i-au devenit cunoscute.

(2) În sensul prezentului capitol, informaţiile prevăzute la alin.(1) constituie secret bancar.

[...]."

ÎN DREPT

A. Argumentele autorului excepţiei de neconstituţionalitate

11. Autorul sesizării susţine că atât articolul 245¹⁰ alin.(1) din Codul penal, cât şi articolul 96 alin.(1) din Legea privind activitatea băncilor nu definesc noţiunea de informaţii care constituie secret bancar.

12. În special, autorul susţine că articolul 245¹⁰ alin.(1) din Codul penal nu stabileşte (i) care sunt criteriile determinante ale unor astfel de informaţii; (ii) momentul de când informaţiile devin secret bancar şi cât durează acest statut; (iii) dacă statutul de secret bancar continuă şi după ce datele au devenit publice; (iv) obligaţiile persoanelor fizice asupra prelucrării informaţiilor care constituie secret bancar, precum şi (v) modul de păstrare sau prelucrare a acestora.

13. Totodată, autorul afirmă că din articolul 96 alin.(1) din Legea privind activitatea băncilor rezultă că orice informaţie referitoare la clienţi şi cunoscută băncii constituie secret bancar.

14. Autorul pretinde că prevederile contestate nu corespund exigenţelor calităţii legii şi încalcă accesul la justiţie şi dreptul la apărare prevăzute de articolele 1 alin.(3), 20, 22, 23 şi 26 din Constituţie.

B. Aprecierea Curţii

15. Examinând admisibilitatea sesizării privind excepţia de neconstituţionalitate, Curtea constată următoarele.

16. În conformitate cu articolul 135 alin.(1) lit.a) din Constituţie, controlul constituţionalităţii legilor Parlamentului, în prezenta cauză a unor prevederi din Codul penal, adoptat prin Legea nr.985 din 18 aprilie 2002, şi din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor ţine de competenţa Curţii Constituţionale.

17. Curtea notează că excepţia de neconstituţionalitate, ridicată de avocatul părţii în proces, este formulat de subiectul căruia i s-a conferit acest drept, pe baza articolului 135 alin.(1) literele a) şi g) din Constituţie, aşa cum a fost interpretat acesta prin Hotărârea Curţii Constituţionale nr.2 din 9 februarie 2016.

18. Curtea reţine că obiectul excepţiei de neconstituţionalitate îl constituie textul "informaţii care constituie secret [...] bancar" din articolul 245¹⁰ alin.(1) din Codul penal şi articolul 96 alin.(1) din Legea nr.202 din 6 octombrie 2017 privind activitatea băncilor. Curtea constată că prevederile contestate nu au făcut anterior obiect al controlului de constituţionalitate din perspectiva criticilor invocate de autor.

19. Excepţia de neconstituţionalitate a fost ridicată într-o cauză penală în care persoana este învinuită de comiterea infracţiunii prevăzute la articolul 245¹⁰ alin.(1) din Codul penal. Prin urmare, Curtea admite că prevederile contestate ar putea fi aplicate la soluţionarea cauzei în care a fost ridicată excepţia de neconstituţionalitate.

20. Curtea notează că o altă condiţie obligatorie pentru ca excepţia de neconstituţionalitate să poată fi examinată în fond este incidenţa unui drept fundamental. Astfel, Curtea va analiza, prin prisma argumentelor autorului, dacă prevederile contestate reprezintă o ingerinţă într-un drept fundamental.

21. Autorul sesizării susţine că prevederile contestate încalcă articolele 1 alin.(3) [preeminenţa dreptului], 20 [accesul liber la justiţie], 22 [neretroactivitatea legii], 23 [dreptul fiecărui om de a-şi cunoaşte drepturile şi îndatoririle] şi 26 [dreptul la apărare] din Constituţie.

22. În jurisprudenţa sa, Curtea a stabilit că articolele 1 alin.(3) şi 23 din Constituţie nu au o aplicabilitate de sine stătătoare. Acestea pot fi invocate, în special, dacă se constată aplicabilitatea lor cu alte dispoziţii din Constituţie (a se vedea HCC nr.6 din 10 martie 2020, § 25; HCC nr.13 din 21 mai 2020, § 41; HCC nr.15 din 28 aprilie 2021, § 20).

23. Cu privire la incidenţa articolelor 20, 22 şi 26 din Constituţie, Curtea constată că autorul sesizării pretinde că atât norma din Codul penal, cât şi prevederile din legea specială nu definesc cu claritate informaţiile care constituie secret bancar.

24. Curtea subliniază că noţiunea de informaţii care constituie secret bancar din articolul 245¹⁰ din Codul penal este detaliată de norma specială din articolul 96 alin.(1) din Legea privind activitatea băncilor. Astfel, în sensul acestei norme, faptele, datele sau informaţiile, aflate la dispoziţia băncii, referitoare la persoana, bunurile, activitatea, afacerea, relaţiile personale sau de afaceri ale clienţilor băncii ori informaţiile referitoare la conturile clienţilor (solduri, rulaje, operaţiuni derulate), tranzacţiile încheiate de clienţi, precum şi alte informaţii despre clienţi care i-au devenit cunoscute băncii, constituie secret bancar.

25. Aşadar, Curtea observă că legislatorul a stabilit criteriile care să permită identificarea informaţiilor care constituie secret bancar. Textul contestat de autor conţine suficiente repere obiective pentru a fi considerat clar şi previzibil din perspectiva articolului 23 din Constituţie.

26. Cu privire la argumentele autorului din §12 menţionate supra, Curtea conchide că, sub aparenţa unor critici referitoare la neclaritatea prevederilor contestate, autorul sesizării îşi exprimă, de fapt, dezacordul cu modul în care prevederile contestate au fost interpretate şi aplicate în cauza respectivă. În acest sens, Curtea reiterează că aspectele legate de interpretarea şi aplicarea legii nu ţin de competenţa Curţii Constituţionale. Această competenţă le revine, prin definiţie, instanţelor de judecată (a se vedea DCC nr.89 din 15 iunie 2021, § 27).

27. Aşadar, Curtea reţine că problema abordată de autorul excepţiei nu reclamă o problemă de constituţionalitate din perspectiva articolelor 20 şi 26 din Constituţie. Din acest motiv, în acest caz nici articolul 23 din Constituţie nu este incident.

28. Prin urmare, în baza celor menţionate supra, Curtea constată că sesizarea privind excepţia de neconstituţionalitate nu întruneşte condiţiile de admisibilitate şi nu poate fi acceptată pentru examinare în fond.

Din aceste motive, în baza articolelor 135 alin.(1) literele a) şi g), 140 alin.(2) din Constituţie, 26 alin.(1) din Legea cu privire la Curtea Constituţională, 61 alin.(3) şi 64 din Codul jurisdicţiei constituţionale, Curtea Constituţională

DECIDE:

1. Se declară inadmisibilă sesizarea nr.66g/2022 privind excepţia de neconstituţionalitate a textului "informaţii care constituie secret [...] bancar" din articolul 245¹⁰ alin.(1) din Codul penal şi a articolului 96 alin.(1) din Legea privind activitatea băncilor nr.202 din 6 octombrie 2017, ridicată de dl avocat Viorel Plopa, în interesele dlui Igor Lozovanu, parte în dosarul nr.1a-214/2021, pendinte la Curtea de Apel Chişinău.

2. Prezenta decizie este definitivă, nu poate fi supusă niciunei căi de atac, intră în vigoare la data adoptării şi se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.