Hotărâre nr.03/2 din 18.02.2019 privind modificarea Regulamentului cu privire la modul de calculare şi plată de către bănci a vărsămintelor şi contribuţiilor către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar

FONDUL DE GARANTARE A
DEPOZITELOR ÎN SISTEMUL BANCAR

H O T Ă R Â R E

privind modificarea Regulamentului cu privire la modul de calculare şi

plată de către bănci a vărsămintelor şi contribuţiilor către Fondul

de garantare a depozitelor în sistemul bancar

nr. 03/2  din  18.02.2019

 (în vigoare 29.03.2019 cu unele excepții - vezi art.III) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 111-118 art. 576 din 29.03.2019

* * *

În baza art.44 alin.(2) din Legea Republicii Moldova nr.575-XV din 26.12.2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.30-34, art.169), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar

HOTĂRĂŞTE:

Art.I. Regulamentul cu privire la modul de calculare şi plată de către bănci a vărsămintelor şi contribuţiilor către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, aprobat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie nr.8 din 20.08.2004 (Monitorul Oficial al R. Moldova nr.156-162/317 din 27.08.2004), cu modificările şi completările ulterioare, se modifică după cum urmează:

1. La pct.1.1. sintagma "persoanelor fizice" se exclude.

2. La pct.2.2.1. :

- după cuvintele "rezidente şi nerezidente" se includ cuvintele "şi juridice de drept privat rezidente şi nerezidente;";

- după liniuţa a 7-a se introduce un rând nou cu următorul conţinut:

"- 2330 Depozite overnight;";

- înainte de liniuţa a 10-a se introduc 2 rânduri noi cu următorul conţinut:

"- 2410 Depozite pe termen ale organizaţiilor necomerciale;

- 2430 Depozite pe termen ale persoanelor fizice care practică activitate;";

- după liniuţa a 10-a se introduce un rând nou cu următorul conţinut:

"- 2540 Depozite pe termen ale unităţilor de implementare a proiectelor investiţionale din granturi şi credite externe;".

3. Punctul 2.2.2. va avea următorul conţinut:

"2.2.2. Din informaţia obţinută conform p. 2.2.1 banca va exclude depozitele cu soldurile respective ale deponenţilor depozitele cărora nu sînt garantate de Fond:

a) depozitele membrilor organelor de conducere ale băncii;

b) depozitele persoanelor care deţin, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv sau prin activitate concertată, deţineri calificate în capitalul social al băncii (definite astfel în art.3 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor);

c) depozitele foştilor deţinători de deţineri în capitalul social al băncii, ale căror acţiuni au fost anulate potrivit dispoziţiilor art.15⁶ alin.(3) din Legea instituţiilor financiare nr.550/1995 sau art.52 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor;

d) depozitele persoanelor juridice, controlul asupra cărora este deţinut de persoanele specificate la lit.a), b) şi c) din prezentul punct;

e) depozitele plasate de către alte bănci, inclusiv întreprinderi din alte state cu activitate comparabilă cu banca, în nume şi cont propriu;

f) depozitele soţilor şi rudelor de gradul întâi şi al doilea ale persoanelor consemnate la lit.a), b) şi c) din prezentul punct;

g) depozitele persoanelor fizice terţe care activează în numele persoanelor consemnate la lit.a), b) şi c) din prezentul punct;

h) depozitele plasate de către organizaţiile de creditare nebancară, inclusiv companiile de leasing şi organizaţiile de creditare ipotecară;

i) depozitele plasate de către asociaţiile de economii şi împrumut şi asociaţii centrale;

j) depozitele plasate de către companiile de asigurare;

k) depozitele plasate de către societăţile de investiţii;

l) titlurile de creanţă la purtător;

m) toate instrumentele care se cuprind în noţiunea de fonduri proprii ale băncii.

Nu sînt considerate depozite soldurile creditoare care servesc drept garanţie operaţiunilor efectuate de bancă în numele deponentului."

4. La pct.2.2.3.:

- la lit.a) cuvintele "persoanele fizice" se substituie prin cuvintele "numărul persoanelor fizice şi persoanelor juridice de drept privat";

- la lit.c) după cuvintele "persoanelor fizice" se introduc cuvintele "şi persoanelor juridice de drept privat".

5. La pct.2.3. cuvintele "comisia de cenzori a băncii şi auditorii externi cu care banca a încheiat contract în conformitate cu prevederile art.34 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21.07.95" se substituie prin cuvintele "societatea de audit care efectuează auditul extern al băncii".

6. După pct.3.4. se introduce pct.3.4¹. cu următorul conţinut:

"3.4¹. Băncile plătesc în Fond o contribuţie trimestrială (începând cu contribuţia trimestrială pentru primul trimestru al anului 2020) a cărei mărime se calculează în funcţie de valoarea depozitelor garantate, precum şi de gradul de risc pentru fiecare bancă în parte. Categoria de risc pentru fiecare bancă în parte se stabileşte în conformitate cu prevederile Art.12¹, alin.(3) din Legea nr.575-XV din 26 decembrie 2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar.

Mărimea contribuţiilor trimestriale se stabileşte după cum urmează:

- categoria de risc A - în mărime de 0,08% de la baza de calcul determinată conform p.2.2.4 din prezentul Regulament;

- categoria B - în mărime de 0,1% de la baza de calcul determinată conform p.2.2.4 din prezentul Regulament;

- categoria de risc C – 0,12% de la baza de calcul determinată conform p.2.2.4 din prezentul Regulament.

Băncile plătesc contribuţia trimestrială calculată în conformitate cu prezentul punct în termen de 15 zile lucrătoare după încheierea trimestrului de gestiune.".

7. Anexa nr.1 la Regulament va avea următorul conţinut:

Art.II. Prezenta Hotărâre intră în vigoare din momentul publicării în Monitorul Oficial.

Art.III. Articolul I, punctul 2 referitor la pct.2.2.1; punctul 3 referitor la pct.2.2.2. lit.d), e), h)–k), punctul 4 referitor la pct 2.2.3 lit.a) şi c), punctul 6 referitor la pct.3.4¹ şi punctul 7 referitor la Anexa 1 intră în vigoare începând cu 1 ianuarie 2020, iar punctul 3.4. se abrogă la data de 1 ianuarie 2020.