Постановление N 03/2 от 18.02.2019 об изменении Положения о порядке исчисления и осуществления банками платежей и взносов в Фонд гарантирования депозитов в банковской системе

ФОНД ГАРАНТИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ
В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об изменении Положения о порядке исчисления и осуществления

банками платежей и взносов в Фонд гарантирования

депозитов в банковской системе

№ 03/2  от  18.02.2019

 (в силу 29.03.2019, за некоторыми исключениями – смотри ст.III) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 111-118 ст. 576 от 29.03.2019

* * *

На основании ч.(2) ст.44 Закона Республики Молдова № 575-ХV от 26.12.2003 «О гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе» (Официальный монитор Республики Молдова, 2004, № 30-34, ст.169), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Фонда гарантирования депозитов в банковской системе

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Ст.I. В Положение о порядке исчисления и осуществления банками платежей и взносов в Фонд гарантирования депозитов в банковской системе, утвержденное Постановлением Административного совета № 8 от 20 августа 2004 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2004 г., № 156-162, ст.317), с последующими изменениями и дополнениями, внести следующие изменения:

1. Из п.1.1 словосочетание «физических лиц» исключить;

2. В п.2.2.1:

- после слов «резидентами и нерезидентами» дополнить словосочетанием «и юридическими лицами частного права – резидентами и нерезидентами»,

- после 7-й черточки добавить новую строку в следующей редакции:

«- 2330 Депозиты овернайт;»;

- перед 10-й черточкой добавить две новые строки в следующей редакции:

«- 2410 Срочные депозиты некоммерческих организаций;

- 2430 Срочные депозиты физических лиц, которые осуществляют деятельность;»;

- после 10-й черточки добавить новую строку в следующей редакции:

«- 2540 Срочные депозиты учреждений по внедрению инвестиционных проектов из внешних грантов и кредитов,».

3. П.2.2.2 изложить в следующей редакции:

«2.2.2. Из информации, полученной в соответствии с п.2.2.1, банк исключает депозиты депонентов с соответствующими остатками, которые не гарантируются Фондом:

a) депозиты членов органов управления банка;

b) депозиты лиц, владеющих прямо или косвенно, в том числе в качестве выгодоприобретающего собственника или собственника вследствие согласованной деятельности, существенными владениями в уставном капитале банка (определенные как таковые статьей 3 Закона о деятельности банков № 202/2017);

c) депозиты прежних владельцев владений в уставном капитале банка, акции которых были аннулированы в соответствии с положениями части (3) статьи 156 Закона о финансовых учреждениях № 550/1995 или статьи 52 Закона о деятельности банков № 202/2017;

d) депозиты юридических лиц, контроль над которыми осуществляется лицами, указанными в пунктах a), b) и c) настоящей статьи;

e) депозиты, размещенные другими банками, в том числе предприятиями из других стран, осуществляющими сопоставимую с банковской деятельностью, на свое имя и за свой счет;

f) депозиты супругов и родственников первой и второй степени родства лиц, указанных в пунктах a), b) и c) настоящей статьи;

g) депозиты третьих физических лиц, действующих от имени лиц, указанных в пунктах a), b) и c) настоящей статьи;

h) депозиты, размещаемые небанковскими кредитными организациями, в том числе лизинговыми компаниями и организациями ипотечного кредитования;

i) депозиты, размещаемые ссудо-сберегательными ассоциациями и центральными ассоциациями;

j) депозиты, размещаемые страховыми компаниями;

k) депозиты, размещаемые инвестиционными фирмами;

l) долговые обязательства на предъявителя;

m) все инструменты, относящиеся к понятию собственных средств банка.

Не считается депозитом кредитовый остаток, служащий гарантией по действующим операциям, осуществляемым соответствующим банком от имени депонента.».

4. В п.2.2.3:

- в подпункте а) словосочетание: «физических лиц» заменить словосочетанием «количество физических лиц и юридических лиц частного права»;

- подпункт с) после слов «физических лиц» дополнить словами «и юридических лиц частного права».

5. В п.2.3 словосочетание «Ревизионной комиссией банка, и внешними аудиторами, с которыми банк заключил договор согласно ст.34 Закона № 550-XIII от 21.07.1995 г. о финансовых учреждениях» заменить словами «аудиторской компанией, которая проводит внешний аудит банка.»;

6. После пункта 3.4 внести пункт 3.4¹ в следующей редакции:

«3.4¹. Банки уплачивают ежеквартальный взнос (начиная с ежеквартального взноса за первый квартал 2020 года), размер которого рассчитывается в зависимости от суммы гарантированных депозитов, а также степени риска для каждого отдельного банка.

Категория риска, приписываемая банкам, устанавливается в соответствии со статьей 12¹ абзац (3) Закона о гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе № 575-XV от 26 декабря 2003 года.

Размер ежеквартальных взносов устанавливается следующим образом:

- категория риска А – в размере 0,08% от расчетной базы, определенной в соответствии с п.2.2.4 настоящего Регламента;

- категория риска В – в размере 0,1% от расчетной базы, определенной в соответствии с п.2.2.4 настоящего Регламента;

- категория риска С – 0,12% от расчетной базы, определенной в соответствии с п.2.2.4 настоящего Регламента.

Банки вносят в Фонд ежеквартальный взнос в соответствии с настоящим пунктом, в течение 15 рабочих дней следующего за отчетным кварталом месяца.»

7. Приложение № 1 к настоящему положению изложить в следующей редакции:

Ст.II. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

Ст.III. Пункт 2 статьи I в отношении пункта 2.2.1, пункт 3 в отношении подпунктов d), e), h)–k) пункта 2.2.2, пункт 4 в отношении подпунктов a) и c) пункта 2.2.3, пункт 6 в отношении пункта 3.4¹ и пункт 7 в отношении приложения № 1 вступают в силу с 1 января 2020 года, а пункт 3.4 утрачивает силу с 1 января 2020 года.