Hotărâre nr.03/4 din 18.03.2019 cu privire la modificarea Regulamentului privind informarea deponenţilor de către băncile licenţiate referitor la garantarea depozitelor

FONDUL DE GARANTARE A
DEPOZITELOR ÎN SISTEMUL BANCAR

H O T Ă R Â R E

cu privire la modificarea Regulamentului privind informarea

 deponenţilor de către băncile licenţiate referitor

 la garantarea depozitelor

nr. 03/4  din  18.03.2019

 (în vigoare 05.04.2019 cu unele excepții - vezi art.III) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 119-131 art. 666 din 05.04.2019

* * *

În baza art.44 alin.(2) din Legea Republicii Moldova nr.575-XV din 26.12.2003 privind garantarea depozitelor în sistemul bancar (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.30-34, art.169), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar

HOTĂRĂŞTE:

Art.I. Regulamentul privind informarea deponenţilor de către băncile licenţiate referitor la garantarea depozitelor, aprobat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie nr.25/1 din 25.03.2005 (Monitorul Oficial al R. Moldova nr.59-61 din 15.04.2005) se modifică după cum urmează:

1. În denumirea Regulamentului, în textul Regulamentului şi în Anexele nr.1 şi nr.2 sintagma "băncile licenţiate" la numărul şi cazul gramatical respectiv, se substituie prin cuvântul "bănci" la numărul şi cazul gramatical respectiv;

2. La pct.1, 3, 4, 13, 15, 16, 19, Anexa nr.1, capitolul 1 alin.(1) şi Anexa nr.2 alin.(1) textul "persoanelor fizice" se exclude;

3. La pct.7, 9 şi 20, cuvântul "administrator" la numărul şi cazul gramatical respectiv, se substituie prin cuvântul "conducătorul" la numărul şi cazul gramatical respectiv;

4. La Anexa nr.1:

- capitolul 2

alin.(1) va avea următorul conţinut: "Fondul garantează depozitele sub forma oricărui sold creditor care rezultă din fondurile existente în conturile persoanelor fizice sau persoanelor juridice sau din situaţii tranzitorii create prin operaţiuni bancare, ce urmează a fi restituit de către bancă în condiţii legale şi contractuale aplicabile, precum şi orice creanţă a unei persoane fizice sau a unei persoane juridice, reprezentată printr-un titlu de creanţă emis de această bancă. Informaţiile privind tipurile de depozite (operaţiuni bancare) garantate se găsesc în materialele destinate informării publicului despre serviciile acordate de către bancă."

alin. (3) va avea următorul conţinut: "Nu sînt garantate următoarele depozite:

a) depozitele membrilor organelor de conducere ale băncii;

b) depozitele persoanelor care deţin, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv sau prin activitate concertată, deţineri calificate în capitalul social al băncii (definite astfel în art.3 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor);

c) depozitele foştilor deţinători de deţineri în capitalul social al băncii, ale căror acţiuni au fost anulate potrivit dispoziţiilor art.156 alin.(3) din Legea instituţiilor financiare nr.550/1995 sau art.52 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor;

d) depozitele persoanelor juridice, controlul asupra cărora este deţinut de persoanele specificate la lit.a), b) şi c) din prezentul capitol;

e) depozitele plasate de către alte bănci, inclusiv întreprinderi din alte state cu activitate comparabilă cu banca, în nume şi cont propriu;

f) depozitele soţilor şi rudelor de gradul întîi şi al doilea ale persoanelor consemnate la lit.a), b) şi c) din prezentul capitol;

g) depozitele persoanelor fizice terţe care activează în numele persoanelor consemnate la lit.a), b) şi c) din prezentul capitol;

h) depozitele plasate de către organizaţiile de creditare nebancară, inclusiv companiile de leasing şi organizaţiile de creditare ipotecară;

i) depozitele plasate de către asociaţiile de economii şi împrumut şi asociaţii centrale;

j) depozitele plasate de către companiile de asigurare;

k) depozitele plasate de către societăţile de investiţii;

l) depozitele declarate ilicite prin hotărîre judecătorească. Fondul suspendă onorarea depozitelor persoanelor cărora li s-a intentat acţiune în instanţă privind legalitatea depunerilor, iar hotărârea judecătorească nu a devenit definitivă;

m) depozitele al căror titular nu a fost identificat la data indisponibilităţii depozitelor;

n) titlurile de creanţă la purtător;

o) toate instrumentele care se cuprind în noţiunea de fonduri proprii ale băncii.";

alin. (4) - se exclude;

- la capitolul 3 cifrele "20000" se substituie prin cifrele "50000";

- capitolul 5 alineatul (4) va avea următorul conţinut: "Notă: Banca faţă de care s-a iniţiat proces de lichidare silită transmite Fondului Lista creanţelor aferente depozitelor garantate în termen de 5 zile din data indisponibilităţii depozitelor."

- la capitolul 7 textul "s-a intentat procesul de lichidare în legătură cu insolvabilitatea" se substituie prin textul "s-au implementat instrumente de rezoluţie/s-a iniţiat proces de lichidare silită";

5. La Anexa nr.2 cifrele "20000" se substituie prin cifrele "50000" .

Art.II. Prezenta Hotărâre intră în vigoare din data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Art.III. Articolul I punctul 4 referitor la Anexa 1 capitolul 2 alin.(1), textul "sau persoanelor juridice", alin.3 lit.d), e), h)–k) şi capitolul 3 din Anexa 1, precum şi punctul 6 din Anexa 2 în partea ce ţine de mărimea plafonului de garantare intră în vigoare începând cu 1 ianuarie 2020.