Постановление N 03/4 от 18.03.2019 о внесении дополнения в Регламент об информировании лицензированными банками депонентов о гарантировании депозитов

ФОНД ГАРАНТИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ
В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении дополнения в Регламент об информировании

лицензированными банками депонентов

о гарантировании депозитов

№ 03/4  от  18.03.2019

 (в силу 05.04.2019, за некоторыми исключениями – см. ст.III) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 119-131 ст. 666 от 05.04.2019

* * *

На основании абз.(2) ст.44 Закона Республики Молдова № 575-ХV от 26.12.2003 «О гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе» (Официальный монитор Республики Молдова, 2004, № 30–34, ст.169), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Фонда гарантирования депозитов в банковской системе

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Ст.I. В Регламент об информировании лицензированными банками депонентов о гарантировании депозитов, утвержденный Постановлением Административного совета № 25/1 от 25 марта 2005 (Официальный монитор Республики Молдова, 2005 г., № 59–61, ст.216), с последующими изменениями и дополнениями, внести следующие изменения:

1. В названии регламента, в тексте регламента и в приложениях № 1 и № 2 словосочетание «лицензированные банки» в соответствующей грамматической форме заменить текстом «банки» в соответствующей грамматической форме;

2. В п.1, 3, 4, 13, 15, 16, 19, в разделе 1 ч.1 приложения № 1 и в разделе 1 ч.1 приложения № 2 словосочетание «физических лиц» исключить;

3. В п.7, 9 и 20, слово «администратор» в соответствующей грамматической форме заменить на слово «руководитель» в соответствующей грамматической форме;

4. В приложении № 1 «Информация о системе гарантирования депозитов»:

– раздел 2 ч.1 изложить в следующей редакции:

«Фонд гарантирует депозиты в форме любого кредитового остатка, относящегося к фондам, находящимся на счетах физических лиц или юридических лиц, либо возникший в результате транзитных ситуаций, созданных банковскими операциями, который должен быть возвращен банком в соответствии с применимыми правовыми и договорными условиями, а также любая задолженность физического лица или юридического лица, оформленная в виде долгового обязательства соответствующего банка. Информация о видах гарантированных депозитов (банковских операциях) представлена в материалах, предназначенных для информирования общественности о предоставляемых банком услугах.»;

– раздел 2 ч.3 изложить в следующей редакции:

«Не гарантируются следующие депозиты:

a) депозиты членов органов управления банка;

b) депозиты лиц, владеющих прямо или косвенно, в том числе в качестве выгодоприобретающего собственника или собственника вследствие согласованной деятельности, существенными владениями в уставном капитале банка (определенные как таковые статьей 3 Закона о деятельности банков № 202/2017);

c) депозиты прежних владельцев владений в уставном капитале банка, акции которых были аннулированы в соответствии с положениями части (3) статьи 156 Закона о финансовых учреждениях № 550/1995 или статьи 52 Закона о деятельности банков № 202/2017;

d) депозиты юридических лиц, контроль над которыми осуществляется лицами, указанными в пунктах a), b) и c) настоящего раздела;

e) депозиты, размещенные другими банками, в том числе предприятиями из других стран, осуществляющими сопоставимую с банковской деятельность, на свое имя и за свой счет;

f) депозиты супругов и родственников первой и второй степени родства лиц, указанных в пунктах a), b) и c) настоящего раздела;

g) депозиты третьих физических лиц, действующих от имени лиц, указанных в пунктах a), b) и c) настоящего раздела;

h) депозиты, размещаемые небанковскими кредитными организациями, в том числе лизинговыми компаниями и организациями ипотечного кредитования;

i) депозиты, размещаемые ссудо-сберегательными ассоциациями и центральными ассоциациями;

j) депозиты, размещаемые страховыми компаниями;

k) депозиты, размещаемые инвестиционными фирмами;

l) депозиты, объявленные судебным решением незаконными. Фонд приостанавливает выплату депозитов лицам, в отношении которых возбужден иск об установлении законности депозитов, решение по которому не вступило в окончательную силу;

m) депозиты, держатель которых не был идентифицирован на дату наступления недоступности депозитов;

n) долговые обязательства на предъявителя;

o) все инструменты, относящиеся к понятию собственных средств банка.»;

– в разделе 2 ч.4 – исключить;

– в разделе 3 цифры «20000» заменить цифрами «50000»;

– в разделе 5 ч.4 изложить в следующей редакции: «Примечание: Банк, в отношении которого был возбужден процесс принудительной ликвидации, направляет в Фонд Список гарантированных депозитов в течение пяти дней, с даты наступления недоступности депозитов»;

– в разделе 7 словосочетание «возбужден процесс принудительной ликвидации в связи с несостоятельностью,» заменить словосочетанием «были применены инструменты резолюции /был возбужден процесс ликвидации,».

5. В приложении № 2 «ГАРАНТИРОВАНИЕ ДЕПОЗИТОВ» цифры «20000» заменить цифрами «50000».

Ст.II. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

Ст.III. Пункт 4 статьи I, в отношении ч.1 раздела 2 приложения № 1, словосочетание «или юридических лиц», ч.3 лит. (d), (e), (h)–(k), а также раздел 3 приложения № 1 и ч.6 приложения № 2 относительно размера лимита гарантирования, вступают в силу с 1 января 2020 года.