Hotărâre nr.11/5 din 02.03.2021 privind modificarea Hotărârii Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.8/15/2009 cu privire la aprobarea unor regulamente

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Â R E

privind modificarea Hotărârii Comisiei Naţionale

a Pieţei Financiare nr.8/15/2009 cu privire

la aprobarea unor regulamente

nr. 11/5  din  02.03.2021

 (în vigoare 19.03.2021) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 78-81 art. 309 din 19.03.2021

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1634 din 16 martie 2021

Ministru _____ Fadei NAGACEVSCHI

În temeiul art.8 lit.b), art.22 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.192/1998 privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126BIS), art.7 alin.(3¹), art.13 alin.(2), art.17 alin.(3) pct.1) lit.h) din Legea nr.122/2008 privind birourile istoriilor de credit (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.316-321, art.546) şi art.XV din Legea 23/2020 pentru modificarea unor acte legislative (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2020, nr.87-93, art.112), Comisia Naţională a Pieţei Financiare

HOTĂRĂŞTE:

1. Hotărârea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.8/15/2009 cu privire la aprobarea unor regulamente (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.86-88, art.363), înregistrată la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.671 din 17 aprilie 2009, se modifică după cum urmează:

În Hotărâre:

1) în clauza de adoptare, textul "În vederea executării prevederilor art.6 alin.(1), alin.(4) şi alin.(11), art.7 alin.(7), art.8 alin.(2) şi alin.(4), art.17 alin.(3) subalin.1) lit.a)-d) şi lit.g), alin.(7) şi alin.(8), art.18 alin.(2) subalin.1) lit.b) " se substituie cu textul "În temeiul art.6 alin.(1), alin.(4) şi alin.(11), art.7 alin.(3¹) şi alin.(7), art.8 alin.(2) şi alin.(4), art.13 alin.(2), art.17 alin.(3) pct.1) lit.a)-d), lit.g) şi lit.h), alin.(7) şi alin.(8), art.18 alin.(2) pct.1) lit.b) ";

În Anexa nr.2 "Regulamentul cu privire la modul de prezentare a informaţiilor la biroul istoriilor de credit şi de eliberare a raportului de credit":

1) punctul 1 se completează cu textul " , precum şi condiţiile (inclusiv de plată) şi modul de prezentare a informaţiei referitoare la istoriile de credit (prezentarea raportului de credit) altor birouri ale istoriilor de credit";

2) la punctul 2, după noţiunea "persoană autorizată" se completează cu următoarea noţiune:

"solicitare – cererea înaintată de un birou al istoriilor de credit către un alt birou al istoriilor de credit, prin care se solicită prezentarea informaţiei referitoare la istoria de credit (raportul de credit) în baza demersului utilizatorului sau subiectului istoriei de credit";

3) denumirea capitolului III va avea următorul cuprins:

"III. PREZENTAREA RAPORTULUI DE CREDIT

UTILIZATORULUI SAU SUBIECTULUI ISTORIEI DE CREDIT";

4) la punctul 21 subpunctul 2), după cuvintele "persoană juridică" se completează cu cuvintele "sau întreprinzător individual";

5) se completează cu punctul 21¹ cu următorul cuprins:

"21.¹ În vederea obținerii raportului de credit de la mai multe birouri ale istoriilor de credit în modul prevăzut la capitolul III¹, demersul, suplimentar celor enumerate la pct.20 şi pct.21, va conţine clauza respectivă, cu indicarea datelor de identificare a birourilor istoriilor de credit de la care se va solicita raportul: denumirea, IDNO şi adresa juridică.";

6) se completează cu capitolul III¹ cu următorul cuprins:

"III¹. PREZENTAREA RAPORTULUI DE CREDIT

ALTOR BIROURI ALE ISTORIILOR DE CREDIT

34². Birourile istoriilor de credit sunt obligate să asigure schimbul reciproc de informaţii referitoare la istoriile de credit prin prezentarea altor birouri a rapoartelor de credit, cu informaţia deţinută conform pct.24, sau, după caz, pct.25.

34³. Biroul istoriilor de credit prezintă raportul de credit altui birou al istoriilor de credit, la solicitarea scrisă a acestuia. Solicitarea biroului istoriilor de credit este înaintată în baza demersului utilizatorului istoriei de credit sau subiectului istoriei de credit, întocmit în modul stabilit la pct.21¹.

34⁴. Solicitarea biroului istoriei de credit se va întocmi în formă de document electronic, cu respectarea cerinţelor stabilite de legislaţie faţă de crearea şi utilizarea documentului electronic şi aplicarea semnăturii electronice, care va conţine următoarele rechizite:

1) informaţia privind subiectul istoriei de credit:

a) în cazul subiectului – persoană fizică: informaţia indicată la pct.20 subpct.1) lit.a)-e) sau, după caz, la pct.21 subpct.1) lit.a)-d);

b) în cazul subiectului – persoană juridică sau întreprinzător individual: informaţia indicată la pct.20 subpct.2) lit.a)-f) sau, după caz, la pct.21 subpct. 2) lit.a)-e);

2) informaţia necesară pentru identificarea utilizatorului istoriei de credit în baza demersului căruia a fost prezentată solicitarea: denumirea deplină şi abreviată (dacă există), IDNO, data şi ora depunerii demersului de către utilizatorul istoriei de credit;

3) informaţia privind biroul istoriilor de credit care a înaintat solicitarea: denumirea, IDNO, adresa juridică, data şi ora depunerii solicitării de către biroul istoriei de credit.

34⁵. În cazul solicitării raportului de credit în baza demersului subiectului istoriei de credit, solicitarea biroului istoriilor de credit nu va conţine informaţia indicată la pct.34⁴ subpct.2).

34⁶. În cazul recepţionării demersului în formă de document electronic, odată cu înaintarea solicitării, biroul istoriei de credit va retransmite demersul utilizatorului sau subiectului istoriei de credit, în baza căruia a fost înaintată solicitarea. În cazul retransmiterii demersului, solicitarea se va întocmi în modul stabilit la pct.34⁴, care conţine cel puţin informaţia indicată la subpct.3).

34⁷. Biroul istoriilor de credit este în drept să respingă solicitarea altui birou, dacă aceasta contravine prevederilor Legii sau prezentului Regulament;

34⁸. Biroul istoriilor de credit va prezenta raportul de credit unui alt birou al istoriilor de credit în termen de cel mult 1 zi lucrătoare de la data primirii solicitării întocmită conform pct.34⁴.

34⁹. Raportul de credit se prezintă altui birou al istoriei de credit în formă de document electronic, efectele juridice ale căruia se confirmă prin semnătură electronică, potrivit legislaţiei, cu indicarea denumirii, adresei juridice şi numărului de identificare de stat (IDNO) al biroului care a emis raportul de credit. În cazul în care se solicită prezentarea raportului de credit în formă scrisă, veridicitatea raportului recepţionat de la un alt biroul al istoriei de credit în formă de document electronic se va confirma prin semnătura olografă a conducătorului biroului istoriei de credit care prezintă raportul de credit utilizatorului sau subiectului istoriei de credit.

34¹⁰. Biroul istoriilor de credit, transmite raportul de credit obţinut de la un alt birou al istoriei de credit utilizatorului istoriei de credit sau, după caz, subiectului istoriei de credit care a depus demersul în baza căruia a fost înaintată solicitarea.

34¹¹. Biroul istoriilor de credit, în procesul schimbului de informaţii referitoare la istoriile de credit (rapoartele de credit), este obligat să asigure:

1) crearea condiţiilor tehnice, inclusiv aferente complexului de mijloace software şi hardware, atât pentru conectarea altor birouri ale istoriilor de credit la propriul sistem informațional şi asigurarea disponibilităţii acestuia, cât şi conectarea sa la sistemul informaţional al altor birouri ale istoriilor de credit;

2) transmiterea informaţiei (raportului de credit) persoanelor indicate la pct.34¹⁰ în forma şi conţinutul în care au fost recepţionate de la alte birouri ale istoriilor de credit;

3) respectarea cerinţelor de securitate informaţională, stabilite de Regulamentul privind sistemele informaţionale utilizate pentru crearea bazei de date a biroului istoriei de credit.

34¹². Biroul istoriilor de credit recepţionează solicitarea altui birou al istoriilor de credit în regim automatizat, verifică corespunderea acesteia cerinţelor prezentului Regulament şi prezintă raportul de credit în modul, termenul şi forma prevăzută de prezentul Regulament. Concomitent cu eliberarea raportului de credit, biroul istoriilor de credit introduce în partea suplimentară a istoriei de credit informaţia referitoare la biroul istoriilor de credit căruia i-a fost prezentat raportul de credit, precum şi informaţiile specificate la art.5 alin.(5) din Lege referitoare la utilizatorul istoriei de credit care a prezentat demersul în baza căruia a fost eliberat raportul de credit.

34¹³. Fiecare birou al istoriilor de credit este obligat să asigure, pe cont propriu, condiţiile tehnice aferente complexului de mijloace software şi hardware, inclusiv să suporte costurile de mentenanţă pentru:

1) conectarea altor birouri ale istoriilor de credit la propriul sistem informaţional, în scopul prezentării raportului de credit;

2) accesarea rapoartelor de credit de la alte birouri ale istoriilor de credit prin mijloacele puse la dispoziţie de către acestea.

34¹⁴. Preţul raportului de credit, prezentat altor birouri ale istoriilor de credit în conformitate cu prezentul capitol, va fi acelaşi preţ aplicat faţă de toate birourile istoriilor de credit şi nu va depăşi preţul maxim, la care acesta este vândut de biroul istoriilor de credit care a generat raportul de credit utilizatorilor cu care are încheiate contracte de prestare a serviciilor informaţionale, sau, după caz, subiecţilor istoriei de credit.";

7) punctul 49 va avea următorul cuprins:

"49. În cazul în care se solicită obţinerea raportului de credit de la mai multe birouri ale istoriilor de credit, consimţământul va conţine: denumirea, IDNO şi adresa juridică a tuturor birourilor istoriilor de credit de la care se va solicita raportul de credit .";

8) Anexa nr.1 va avea următorul cuprins:

9) la anexa nr.2, textul "să acceseze informaţia despre istoria mea de credit, conţinută în baza de date a biroului/birourilor istoriilor de credit:" se substituie cu textul "să acceseze informaţia despre istoria mea de credit (inclusiv ca rezultat al schimbului de informaţii între birourile istoriilor de credit) de la biroul/birourile istoriilor de credit:".

2. Birourile istoriilor de credit se vor conforma cerinţelor stabilite la capitolul III¹ din Regulamentul cu privire la modul de prezentare a informaţiilor la biroul istoriilor de credit şi de eliberare a raportului de credit, în termen de 2 luni din data intrării în vigoare a prezentei Hotărâri.

3. Prezenta Hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.