Постановление N 11/5 от 02.03.2021 о внесении изменений в Постановление Национальной комиссии по финансовому рынку № 8/15/2009 об утверждении некоторых положений

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений в Постановление Национальной

комиссии по финансовому рынку № 8/15/2009

об утверждении некоторых положений

№ 11/5  от  02.03.2021

 (в силу 19.03.2021) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 78-81 ст. 309 от 19.03.2021

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

Республики Молдова

№ 1634 от 16 марта 2021 г.

Министр_____Фадей НАГАЧЕВСКИ

На основании пункта b) статьи 8, части (1) и части (2) статьи 22 Закона о Национальной комиссии по финансовому рынку № 192/1998 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS), части (3¹) статьи 7, части (2) статьи 13, подпункта h) пункта 1) части (3) статьи 17 Закона о бюро кредитных историй № 122/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2017, № 316-321, ст.546) и статьи XV Закона о внесении изменений в некоторые законодательные акты № 23/2020 (Официальный монитор Республики Молдова, 2020, № 87-93, ст.112) Национальная комиссия по финансовому рынку

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Постановление Национальной комиссии по финансовому рынку № 8/15/2009 об утверждении некоторых положений (Официальный монитор Республики Молдова, 2009, № 86-88, ст.363), зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 671 от 17 апреля 2009, внести следующие изменения:

В постановление:

1) в формуле принятия текст "Во исполнение положений ст.6 ч.(1), ч.(4) и ч.(11), ст.7 ч.(7), ст.8 ч.(2) и ч.(4), ст.17 ч.(3) п.1) пп.a)-d) и g), ч.(7) и ч.(8), ст.18 ч.(2) п.1) пп.b)" заменить текстом "На основании ст.6 ч.(1), ч.(4) и ч.(11), ст.7 ч.(3¹) и ч.(7), ст.8 ч.(2) и ч.(4), ст.13 ч.(2), ст.17 ч.(3) п.1) пп.a)-d), g) и h), ч.(7) и ч.(8), ст.18 ч.(2) п.1) пп.b)";

В приложении № 2 "Положение о порядке представления информации в бюро кредитных историй и выдачи кредитного отчета":

1) пункт 1 дополнить текстом ", а также условия (в том числе платные) и порядок представления информации о кредитных историях (представление кредитного отчета) другим бюро кредитных историй";

2) в пункте 2 после понятия "уполномоченное лицо" дополнить следующим понятием:

"заявка - заявка, поданная бюро кредитных историй другому бюро кредитных историй, которой запрашивается предоставление информации о кредитной истории (кредитный отчет) на основании запроса пользователя или субъекта кредитной истории.";

3) наименование главы III изложить в следующей редакции:

"III. ПРЕДСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА

ПОЛЬЗОВАТЕЛЮ ИЛИ СУБЪЕКТУ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ";

4) в подпункте 2) пункта 21 после слов "юридического лица" дополнить словами следующего содержания "или индивидуального предпринимателя";

5) дополнить пунктом 21¹ следующего содержания:

"21.¹ Для получения кредитного отчета от нескольких бюро кредитных историй в порядке, предусмотренном в главе III¹, запрос, в дополнение к данным, перечисленным в пунктах 20 и 21, должен содержать соответствующее условие, с указанием идентификационных данных бюро кредитных историй, от которых запрашивается отчет: наименование, IDNO, юридический адрес.";

6) дополнить главой III¹ следующего содержания:

"III¹. ПРЕСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА

ДРУГИМ БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ

34². Бюро кредитных историй обязано обеспечивать взаимный обмен информацией о кредитных историях путем предоставления другим бюро кредитных историй кредитного отчета, содержащего информацию в соответствии с пунктом 24 или, в зависимости от обстоятельств, пунктом 25.

34³. Бюро кредитных историй предоставляет кредитный отчет другому бюро кредитных историй по его письменной заявке. Заявка бюро кредитных историй подается на основании запроса пользователя кредитной истории или субъекта кредитной истории, составленного в порядке, установленном пунктом 21¹.

34⁴. Заявка бюро кредитных историй оформляется в форме электронного документа с соблюдением требований, установленных законодательством относительно создания и использования электронного документа и применения электронной подписи, который будет содержать следующие данные:

1) сведения о субъекте кредитной истории:

а) в случае субъекта – физического лица: информация, указанная в лит.а)-е) подпункта 1) пункта 20 или, в зависимости от обстоятельств, в лит.a)-d) подпункта 1) пункта 21;

b) в случае субъекта – юридического лица или индивидуального предпринимателя: информация, указанная в лит.а)-f) подпункта 2) пункта 20 или, в зависимости от обстоятельств, в лит.a)-е) подпункта 2) пункта 21;

2) сведения, необходимые для идентификации пользователя кредитной истории на основании запроса которого была представлена заявка: полное и сокращенное (если таково имеется) наименование, IDNO, дата и время подачи запроса пользователем кредитной истории;

3) сведения о бюро кредитных историй, подавшем заявку: наименование, IDNO, юридический адрес, дата и время подачи заявки бюро кредитных историй.

34⁵. В случае подачи заявки на предоставление кредитного отчета на основании запроса субъекта кредитной истории, заявка бюро кредитных историй не будет содержать информацию, указанную в подпункте 2) пункта 34⁴.

34⁶. В случае получения запроса в форме электронного документа, одновременно с подачей заявки, бюро кредитных историй перенаправляет запрос пользователя или субъекта кредитной истории, на основании которого была подана заявка. В случае перенаправления запроса, заявка будет составлена в порядке, установленном в пункте 34⁴, которая содержит как минимум информацию, указанную в подпункте 3).

34⁷. Бюро кредитных историй вправе отклонить заявку другого бюро кредитных историй, если это противоречит положениям закона или настоящего Положения;

34⁸. Бюро кредитных историй должно предоставить кредитный отчет другому бюро кредитных историй в срок не более одного рабочего дня с даты получения заявки, составленной в соответствии с пунктом 34⁴.

34⁹. Кредитный отчет предоставляется другому бюро кредитных историй в форме электронного документа, юридическая сила которого подтверждается электронной подписью в соответствии с законодательством, с указанием наименования, юридического адреса и государственного идентификационного номера (IDNO) бюро кредитных историй, который выпустил кредитный отчет. В случае если предоставление кредитного отчета требуется в письменной форме, правильность отчета, полученного от другого бюро кредитных историй в форме электронного документа, заверяется собственноручной подписью руководителя бюро кредитных историй, предоставляющего кредитный отчет пользователю или субъекту кредитной истории.

34¹⁰. Бюро кредитных историй предоставляет кредитный отчет, полученный от другого бюро кредитных историй, пользователю кредитной истории или, в зависимости от обстоятельств, субъекту кредитной истории, который подал запрос, на основании которого была подана заявка.

34¹¹. Бюро кредитных историй в процессе обмена информацией о кредитных историях (кредитных отчетах) обязано обеспечить:

1) создание технических условий, включая комплекс программно-технических средств, как для подключения других бюро кредитных историй к собственной информационной системе и обеспечения ее доступности, так и для своего подключения к информационной системе других бюро кредитных историй;

2) представление сведений (кредитного отчета) лицам, указанным в пункте 34¹⁰, в том виде и в том содержании, в каком они были получены от других бюро кредитных историй;

3) соблюдение требований информационной безопасности, установленных Положением об информационных системах, используемых для создания базы данных бюро кредитных историй.

34¹². Бюро кредитных историй получает заявку другого бюро кредитных историй в автоматическом режиме, проверяет ее соответствие требованиям настоящего Положения и кредитный отчет представляет в порядке, срок и форме, предусмотренные настоящим Положением. Одновременно с выдачей кредитного отчета бюро кредитных историй вводит в дополнительную часть кредитной истории информацию, касающуюся бюро кредитных историй, которому был предоставлен кредитный отчет, а также информацию, указанную в части (5) статьи 5 Закона, относящуюся к пользователю кредитной истории, который представил запрос, на основании которого был выдан кредитный отчет.

34¹³. Каждое бюро кредитных историй обязано за свой счет обеспечить технические условия, относящиеся к комплексу программно-технических средств, в том числе нести затраты на поддерживание:

1) подключения других бюро кредитных историй к их собственной информационной системе в целях предоставления кредитного отчета;

2) доступа к кредитным отчетам других бюро кредитных историй с помощью предоставленных ими средств.

34¹⁴. Стоимость кредитного отчета, предоставленного другому бюро кредитных историй в соответствии с настоящей главой, должна быть одинаковой со стоимостью, применяемой ко всем бюро кредитных историй, и не должна превышать максимальную стоимость, по которой он продается бюро кредитных историй, создавшим кредитный отчет, пользователям с которыми заключены договоры об оказании информационных услуг, или, в зависимости от обстоятельств, субъектам кредитной истории.";

7) пункт 49 изложить в следующей редакции:

"49. В случае если запрашивается выдача кредитного отчета несколькими бюро кредитных историй, согласие должно содержать: наименование, IDNO и юридический адрес всех бюро кредитных историй, от которых будет запрашиваться кредитный отчет.";

8) приложение № 1 изложить в следующей редакции:

9) в приложение № 2 текст "на использование информации о моей кредитной истории, содержащейся в базе данных бюро кредитных историй:" заменить текстом "на использование информации о моей кредитной истории (в том числе в результате осуществления обмена информацией между бюро кредитных историй) от бюро кредитных историй:".

2. Бюро кредитных историй должно соответствовать требованиям, указанным в главе III¹ Положения о порядке представления информации в бюро кредитных историй и выдачи кредитного отчета в двухмесячный срок со дня опубликования настоящего постановления.

3. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.