Hotărâri

Hotărâre nr.11 din 11.01.2024 pentru aprobarea Regulamentului cu privire la licenţierea şi înregistrarea societăţilor de plată, a societăţilor emitente de monedă electronică şi a furnizorilor de servicii poştale în calitate de prestatori de servicii de plată şi/sau emitenţi de monedă electronică

Tipul documentului: Hotărâri
Data adoptării: 11.01.2024

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

pentru aprobarea Regulamentului cu privire la licenţierea

şi înregistrarea societăţilor de plată, a societăţilor emitente

de monedă electronică şi a furnizorilor de servicii poştale

în calitate de prestatori de servicii de plată

şi/sau emitenţi de monedă electronică

nr. 11 din 11.01.2024

(în vigoare 26.01.2024, cu unele excepţii - vezi pct.3)

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 36-39 art. 89 din 26.01.2024

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1904 din 19 ianuarie 2024

Ministru ________ Veronica MIHAILOV-MORARU

În temeiul art.14 alin.(1) şi (2), art.17 alin.(12), art.19 alin.(5), art.21 alin.(3), art.23¹ alin.(1), art.84 şi art.94 alin.(1) lit.c) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul cu privire la licenţierea şi înregistrarea societăţilor de plată, a societăţilor emitente de monedă electronică şi a furnizorilor de servicii poştale în calitate de prestatori de servicii de plată şi/sau emitenţi de monedă electronică (se anexează).

2. Se abrogă Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.217/2019 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2019, nr.269-272, art.1460), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova la 21 august 2019 cu nr.1485.

3. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, cu excepţia prevederilor care se referă la licenţierea şi înregistrarea prestatorilor de servicii de plată nebancari care prestează serviciile de plată menţionate la art.4 alin.(1) pct.8) şi 9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, care vor intra în vigoare la data de 01.02.2025.

[Pct.3 modificat prin Hot. BNM nr.267 din 31.10.2024, în vigoare 07.11.2024]

4. În termen de până la 06.02.2024, prestatorii de servicii de plată nebancari care deţin licenţa Băncii Naţionale a Moldovei pentru desfăşurarea activităţilor de prestare a serviciilor de plată şi/sau emitere a monedei electronice, eliberată în temeiul Legii nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, vor ajusta chestionarele, mecanismele şi procedurile interne în concordanţă cu prevederile prezentului regulament care intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

5. În termen de 3 luni de la data intrării în vigoare a prezentei hotărâri, prestatorii de servicii de plată nebancari care deţin licenţa Băncii Naţionale a Moldovei pentru desfăşurarea activităţilor de prestare a serviciilor de plată şi/sau emitere a monedei electronice, eliberată în temeiul Legii nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, vor identifica persoanele care deţin funcţii-cheie şi vor asigura conformarea cadrului de gestiune a prestatorilor de servicii de plată nebancari cu exigenţele legale.

PREŞEDINTELE
COMITETULUI EXECUTIV	Anca-Dana DRAGU
Nr.11. Chişinău, 11 ianuarie 2024.

Anexă

la Hotărârea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.11 din 11 ianuarie 2024

REGULAMENT

cu privire la licenţierea şi înregistrarea societăţilor de plată,

a societăţilor emitente de monedă electronică şi a furnizorilor

de servicii poştale în calitate de prestatori de servicii de plată

şi/sau emitenţi de monedă electronică

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Regulamentul cu privire la licenţierea şi înregistrarea societăţilor de plată, a societăţilor emitente de monedă electronică şi a furnizorilor de servicii poştale în calitate de prestatori de servicii de plată şi/sau emitenţi de monedă electronică (în continuare – regulament) se aplică societăţilor de plată, inclusiv celor care prestează servicii de informare cu privire la conturi, furnizorilor de servicii poştale care activează în conformitate cu Legea comunicaţiilor poştale nr.36/2016 şi societăţilor emitente de monedă electronică, având ca obiect reglementarea activităţii de licenţiere şi/sau înregistrare a acestora.

2. Prevederile prezentului regulament se aplică în mod corespunzător şi sucursalelor societăţilor de plată, furnizorilor de servicii poştale în calitate de prestatori de servicii de plată şi/sau emitenţi de monedă electronică şi societăţilor emitente de monedă electronică, care trebuie licenţiate conform art.17, 17² şi art.84 alin.(3) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

[Pct.2 completat prin Hot.BNM nr.270 din 20.11.2025, în vigoare 27.12.2025]

3. În sensul prezentului regulament, termenii utilizaţi au următoarele semnificaţii:

prestatori de servicii de plată nebancari – societăţile de plată, inclusiv cele care prestează servicii de informare cu privire la conturi, furnizorii de servicii poştale licenţiaţi de Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, societăţile emitente de monedă electronică care prestează servicii de plată şi/sau emit monedă electronică;

data depunerii cererii - data obţinerii numărului unic al cererii prin intermediul Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare;

risc de fraudă - riscul de apariţie a situaţiilor în care organul de conducere/membrul organului de conducere sau un alt angajat care activează în cadrul prestatorului de servicii de plată nebancar prezintă intenţionat informaţii neautentice care pot conduce la pierderi financiare şi pot influenţa negativ reputaţia entităţii;

risc de lichiditate – riscul survenirii situaţiei care constă în neonorarea obligaţiilor financiare de către prestatorul de servicii de plată nebancar în relaţia cu utilizatorul serviciilor de plată în termenul stabilit;

risc operaţional – riscul rezultat din deficienţele sistemului informaţional sau ale procedurilor interne, erorile umane, carenţele de management sau perturbările cauzate de evenimente externe care ar putea reduce, deteriora sau întrerupe activitatea prestatorilor de servicii de plată nebancari;

risc aferent tehnologiei informaţiei şi comunicaţiilor (risc TIC) - subcategorie a riscului operaţional care se referă la riscul de pierdere/impact negativ, din cauza compromiterii confidenţialităţii informaţiilor, integrităţii datelor aferente sistemelor informaţionale, indisponibilităţii sistemelor informaţionale şi/sau a datelor, precum şi incapacitatea de a schimba TIC într-o perioadă de timp şi la un cost rezonabil. Aceste pierderi/impact negativ pot rezulta din factori externi sau interni, cum ar fi: organizare inadecvată, sisteme informaţionale şi infrastructuri de reţele de comunicaţii defectuoase sau securizate insuficient, precum şi un număr insuficient de angajaţi sau angajaţi necalificaţi corespunzător în a căror responsabilitate intră administrarea sistemelor informaţionale ale prestatorului de servicii de plată nebancar;

sisteme aferente TIC – TIC configurate şi interconectate ca parte a unui mecanism sau a unei reţele care susţin efectuarea operaţiunilor unui prestator de servicii de plată nebancar;

servicii aferente TIC – servicii furnizate prin intermediul sistemelor TIC unuia sau mai multor utilizatori interni sau externi;

sisteme/servicii aferente TIC critice – sisteme/servicii TIC care sunt critice pentru prestatorul de servicii de plată nebancar din perspectiva continuităţii şi disponibilităţii acestora sau a securităţii informaţiei prelucrate şi/sau stocate şi sunt esenţiale pentru funcţionarea adecvată a proceselor de guvernanţă, responsabilităţilor/rolurilor corporative critice (inclusiv gestionarea riscurilor), a proceselor de activitate şi a operaţiunilor prestatorului de servicii de plată nebancar;

solicitant – persoană care solicită licenţierea/înregistrarea de către Banca Naţională a Moldovei pentru prestarea serviciilor şi desfăşurarea activităţilor prevăzute de Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

În sensul prezentului regulament se utilizează inclusiv termenii şi expresiile din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

4. Nicio persoană nu este în drept să practice serviciile de plată, enumerate la art.4 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, precum şi să emită monedă electronică fără licenţa eliberată/înregistrarea efectuată de Banca Naţională a Moldovei.

5. Prestatorii de servicii de plată nebancari, cu excepţia sucursalei din Republica Moldova a societăţii de plată din alt stat, se pot constitui sub formă de societate pe acţiuni sau societate cu răspundere limitată şi cad sub incidenţa legislaţiei care reglementează activitatea societăţilor comerciale, dacă Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică nu prevede altfel.

6. Informaţiile furnizate de către solicitanţi trebuie să fie adevărate, complete, precise şi actuale.

Capitolul II

LICENŢIEREA

Secţiunea 1

PREVEDERI GENERALE

7. Solicitantul care intenţionează să presteze servicii de plată şi/sau să emită moneda electronică va depune la Banca Naţională a Moldovei o cerere pentru eliberarea licenţei, cu anexarea documentelor necesare în conformitate cu art.7 alin.(6), art.14 şi art.84 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi prezentul regulament.

8. Prestatorii de servicii de plată nebancari cu sediul în străinătate care doresc să deschidă sucursale pe teritoriul Republicii Moldova trebuie să solicite licenţă de la Banca Naţională a Moldovei astfel cum este prevăzut după caz, la art.17, art.17² sau art.84 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică. Conform prevederilor art.17 alin.(2) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, în scopul exercitării supravegherii prudenţiale de către Banca Naţională a Moldovei, toate sucursalele înfiinţate în Republica Moldova de un prestator de servicii nebancar din alt stat sunt considerate o singură sucursală.

[Pct.8 modificat prin Hot.BNM nr.270 din 20.11.2025, în vigoare 27.12.2025]

9. Societăţile de plată/furnizorii de servicii poştale care intenţionează să presteze servicii de plată, altele decât cele incluse în licenţa eliberată de Banca Naţională a Moldovei trebuie, înainte de a începe să presteze servicii de plată adiţionale, să obţină licenţă pentru activitatea de prestare a serviciilor respective, conform prevederilor prezentei Secţiuni.

10. În vederea aprobării de către Banca Naţională a Moldovei a deciziei de eliberare a licenţei conform prevederilor pct.9 se aplică prevederile Capitolului III Secţiunea 1 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

11. Societăţile de plată/furnizorii de servicii poştale care intenţionează să emită monedă electronică trebuie, înainte de a începe să desfăşoare activitatea respectivă, să obţină licenţă pentru activitatea de emitere a monedei electronice conform prevederilor prezentei Secţiuni.

12. În vederea aprobării de către Banca Naţională a Moldovei a deciziei de eliberare a licenţei conform prevederilor pct.11 se aplică prevederile Capitolului VI Secţiunea a 2-a din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

13. Anterior eliberării de către Banca Naţională a Moldovei a licenţei conform prevederilor pct.9-12, societăţile de plată/furnizorii de servicii poştale, în termen de 30 de zile de la data când li s-a comunicat decizia privind eliberarea licenţei, prezintă licenţa eliberată anterior de către Banca Naţională a Moldovei. Licenţa se perfectează în termenul şi condiţiile prevăzute de Capitolul VI Secţiunea a 2-a şi/sau Capitolul III Secţiunea 1 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

14. Condiţiile de constituire şi licenţiere a societăţilor de plată şi ale furnizorilor de servicii poştale în calitate de prestatori de servicii de plată sunt stabilite în Secţiunea 1 a Capitolului III din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi în prezentul regulament. Condiţiile de constituire şi înregistrare a societăţilor de plată care intenţionează să presteze serviciul de plată menţionat la art.4 alin.(1) subpunctul 9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică sunt stabilite la art.23¹ din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi Capitolul III. Condiţiile de constituire şi licenţiere a societăţilor emitente de monedă electronică sunt stabilite în Secţiunea a 2-a a Capitolului VI din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi în prezentul regulament.

15. Banca Naţională a Moldovei verifică plenitudinea cererii de eliberare a licenţei, documentelor şi informaţiilor prezentate, conform prevederilor art.14 alin.(2) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi ale pct.22 şi 27 sau 28, după caz, în termen de 10 zile lucrătoare de la data recepţionării acestora.

16. În cazul în care în urma verificării plenitudinii se constată că cererea de eliberare a licenţei, documentele şi informaţiile prezentate nu corespund prevederilor art.14 alin.(2) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi ale pct.22 şi 27 sau 28, după caz, solicitantului i se indică asupra neajunsurilor pe care urmează să le înlăture, precum şi asupra documentelor şi informaţiilor necesare care trebuie să le prezinte. Banca Naţională a Moldovei stabileşte un termen pentru înlăturarea neajunsurilor şi prezentarea documentelor şi informaţiilor indicate. În situaţia în care solicitantul nu înlătură neajunsurile şi/sau nu prezintă documentele şi informaţiile solicitate în termenul stabilit, Banca Naţională a Moldovei constată renunţarea tacită la cererea de eliberare a licenţei, dacă nu există temei pentru suspendarea examinării sau pentru repunerea în termen, precum şi notifică neîntârziat solicitantul despre aceasta, fapt care duce la încetarea procedurii şi la restituirea documentelor şi informaţiilor anexate la cererea de eliberare a licenţei, fără examinarea acestora. Restituirea cererii, a documentelor şi informaţiilor anexate la aceasta, depuse prin intermediul Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare, are loc prin modificarea statutului cererii conform Ghidului de utilizare a respectivului sistem..

17. După ce solicitantul înlătură neajunsurile şi/sau prezintă documentele şi informaţiile în termenul stabilit conform pct.16, Banca Naţională a Moldovei, în termen de 10 zile lucrătoare, verifică dacă au fost înlăturate neajunsurile şi/sau prezentate documentele şi informaţiile solicitate. În cazul în care neajunsurile au fost înlăturate şi/sau documentele şi informaţiile au fost prezentate conform solicitării, se aplică prevederile pct.18.

18. În cazul în care, ca urmare a verificării plenitudinii specificate la pct.15 şi 17, se constată că cererea de eliberare a licenţei, documentele şi informaţiile prezentate corespund prevederilor art.14 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi ale prezentului regulament, Banca Naţională a Moldovei transmite solicitantului, cel târziu la expirarea termenului de verificare indicat la art.14 alin.(5) şi (7) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, o confirmare privind recepţionarea cererii de eliberare a licenţei şi a tuturor documentelor şi informaţiilor prevăzute la art.14 alin.(2) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi la pct.22 şi 27 sau 28, după caz.

19. Din data transmiterii confirmării, menţionate la pct.18, începe să curgă termenul de examinare a cererii de eliberare a licenţei indicat la art.18 alin.(1) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

20. Banca Naţională a Moldovei va informa solicitantul în cazul în care termenul de examinare a cererii de eliberare a licenţei va fi suspendat, precum şi despre reluarea acestuia.

21. Banca Naţională respinge cererea de eliberare a licenţei în cazurile şi cu respectarea condiţiilor prevăzute la art.16 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

Secţiunea 2

CERINŢE CU PRIVIRE LA DOCUMENTELE

ÎNAINTATE BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI

22. În vederea obţinerii licenţei pentru prestarea serviciilor de plată prevăzute la art.4 alin.(1) pct.1)-6) şi 8) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică sau emiterea monedei electronice conform Capitolului VI din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, organul de conducere/membrul acestuia sau persoana împuternicită a solicitantului conform legislaţiei depune la Banca Naţională a Moldovei o cerere de eliberare a licenţei ce va conţine următoarele informaţii:

1) denumirea, forma juridică de organizare, numărul de identificare de stat (IDNO), adresa sediului, adresa electronică şi cea a paginii web (dacă există);

2) persoanele de contact, cu indicarea următoarelor date: numele/prenumele, locul de muncă, funcţia ocupată, adresa de contact, telefon/fax;

3) genul de activitate pentru care solicitantul intenţionează să obţină licenţă;

4) precizarea dacă solicitantul a fost sau este reglementat de către o autoritate competentă din sectorul serviciilor financiare;

5) asumarea pe propria răspundere de către solicitant a responsabilităţii pentru actualitatea, plenitudinea şi veridicitatea informaţiilor şi documentelor prezentate.

23. Cererile de eliberare a licenţei, documentele şi informaţiile anexate la acestea se prezintă Băncii Naţionale a Moldovei în limba română în original sau copii legalizate. Dacă documentele şi informaţiile sunt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă în original sau copii legalizate, cu anexarea traducerii autorizate în limba română.

24. Cererea de eliberare a licenţei se întocmeşte şi se prezintă:

1) electronic - prin intermediul Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare prin aplicarea semnăturii electronice calificate în conformitate cu Legea nr.124/2022 privind identificarea electronică şi serviciile de încredere, sau

2) pe suport de hârtie.

25. Modalitatea de depunere, condiţiile obligatorii şi alte prevederi privind utilizarea Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare se regăsesc în Ghidul de utilizare a respectivului sistem (care poate fi accesat pe pagina oficială a Băncii Naţionale a Moldovei).

26. Banca Naţională a Moldovei poate solicita prezentarea originalelor documentelor/copiilor legalizate, care au fost anexate la cererea depusă prin intermediul Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare, pentru verificarea autenticităţii acestora. În cazul prezentării originalelor pe suport hârtie la sediul Băncii Naţionale a Moldovei, solicitantul va anexa la originale copiile de pe acestea, cu confirmarea prin semnătura organului de conducere/membrului organului de conducere a corespunderii copiei cu originalul prezentat. Originalele prezentate pe suport hârtie se restituie, la cererea solicitantului.

27. La cererea de eliberare a licenţei se anexează documentele şi informaţiile menţionate la art.14 alin.(2) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, cu respectarea următoarelor cerinţe:

1) Contractul de constituire şi/sau statutul:

a) Contractul de constituire trebuie să conţină informaţii cu privire la mărimea capitalului care se preconizează a fi introdus, tipurile de acţiuni (în cazul societăţilor pe acţiuni), datele de identificare ale tuturor acţionarilor-fondatori cu indicarea cotei lor de participare anunţate în procente şi sumă, responsabilitatea părţilor pentru îndeplinirea hotărârilor adoptate şi organele care soluţionează conflictele apărute în legătură cu contractul dat. Contractul de constituire în cazul societăţilor pe acţiuni (S.A.) trebuie să fie întocmit în conformitate cu art.31 din Legea nr.1134/1997 privind societăţile pe acţiuni, iar în cazul societăţilor cu răspundere limitată (S.R.L.) - în conformitate cu art.12 şi 13 din Legea nr.135/2007 privind societăţile cu răspundere limitată;

b) Statutul, în cazul S.A., aprobat de adunarea de constituire a acţionarilor, se întocmeşte în limba română, în conformitate cu art.33 din Legea nr.1134/1997 privind societăţile pe acţiuni;

2) Datele de identificare a solicitantului (de ex.: extrasul din registrul de stat al persoanelor juridice sau alt document similar cu data eliberării/emiterii de cel mult o lună până la data prezentării cererii de eliberare a licenţei);

3) Documentele ce atestă dispunerea capitalului propriu conform art.12 sau art.82 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (de exemplu: confirmarea băncii privind dispunerea capitalului propriu, extras de cont, situaţia financiară auditată care să ateste dispunerea capitalului propriu etc.). Pentru societatea în proces de constituire se anexează confirmarea băncii privind înregistrarea aporturilor la capital în conturile bancare provizorii;

4) Declaraţia privind provenienţa mijloacelor din contul cărora sunt făcute aporturile pentru acţiunile subscrise, respectiv, participaţiunile sau din contul cărora acestea sunt achiziţionate;

5) Descrierea amănunţită a activităţii solicitantului (de exemplu: anul fondării, genul de activitate desfăşurat, autoritatea responsabilă de supraveghere etc.) şi rapoartele financiare confirmate de auditul extern pentru ultimii 3 ani de activitate sau pentru perioada existenţei societăţii (dacă această perioadă este mai mică de 3 ani), cu excepţia societăţii de plată în proces de constituire;

6) Programul de operaţiuni care să indice în special tipul de servicii de plată preconizate a fi prestate, conform prevederilor art.4 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, şi care să includă, cel puţin, următoarele:

a) descrierea detaliată a tuturor activităţilor, pe care solicitantul intenţionează să le efectueze, inclusiv o explicare a modului în care solicitantul încadrează activităţile care vor fi prestate în oricare din categoriile de servicii de plată enumerate la art.4 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, iar în cazul în care solicitantul intenţionează obţinerea licenţei conform Capitolului VI din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, precizarea dacă solicitantul intenţionează să presteze inclusiv servicii de plată, precum şi a faptului dacă serviciile de plată respective vor fi prestate adiţional serviciilor de emitere a monedei electronice sau dacă acestea vor fi legate de emiterea monedei electronice;

b) declaraţia din partea solicitantului dacă acesta va intra sau nu va intra în orice moment în posesia fondurilor;

c) reguli şi proceduri pentru desfăşurarea activităţii care să cuprindă activitatea solicitantului, sucursalelor sale şi a agenţilor, inclusiv o descriere a modului de executare a operaţiunilor de plată preconizate a fi desfăşurate, după caz a serviciilor bazate pe moneda electronică, o schemă a fluxului de mijloace băneşti între părţile implicate, termenele de executare a plăţilor, aranjamentele de decontare, proiecte de contracte între părţile implicate şi timpii de executare a plăţilor;

d) o copie a proiectului de contract-cadru, astfel cum este definit la art.41 alin.(2) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, pentru serviciile de plată specifice operaţiunilor de plată individuale, prestate utilizatorului care are calitatea de consumator, iar în cazul în care solicitantul intenţionează obţinerea licenţei conform Capitolului VI din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, inclusiv şi o copie a proiectului contractului dintre solicitant în calitate de emitent de monedă electronică şi deţinătorul de monedă electronică;

e) numărul estimat al locaţiilor în care solicitantul intenţionează să presteze servicii de plată sau să desfăşoare activităţi legate de prestarea de servicii de plată;

f) descrierea oricăror servicii auxiliare serviciilor de plată, dacă este cazul şi/sau a oricăror servicii auxiliare serviciilor bazate pe moneda electronică;

g) declaraţia cu privire la intenţia solicitantului de a acorda credite şi, în caz afirmativ, în ce limite;

h) declaraţia privind intenţia solicitantului de a presta servicii bazate pe moneda electronică şi/sau servicii de plată în alte state, după caz;

i) precizarea dacă solicitantul intenţionează, în următorii trei ani, să desfăşoare sau desfăşoară deja activităţi suplimentare, conform prevederilor art.25 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, în cazul solicitantului care intenţionează obţinerea licenţei conform Capitolului VI din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică se va preciza inclusiv descrierea tipului şi o estimare a volumului preconizat de activităţi;

j) precizarea serviciilor bazate pe moneda electronică pe care solicitantul intenţionează să le presteze: emitere, răscumpărare, distribuţie, în cazul solicitării licenţei conform Capitolului VI din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

7) Planul de afaceri prin care să se demonstreze că solicitantul poate folosi sistemele, resursele şi procedurile adecvate şi proporţionale necesare pentru buna sa funcţionare, şi care să includă, cel puţin, următoarele:

a) un plan de dezvoltare şi motivaţia economică a activităţii cu prezentarea analizei poziţiei competitive a solicitantului pe segmentul de piaţă a serviciilor de plată şi/sau pe piaţa monedei electronice, descrierea utilizatorilor serviciilor de plată şi/sau a deţinătorilor de monedă electronică, a materialelor comerciale şi a canalelor de distribuţie;

b) bugetul estimativ pentru primii 3 ani de activitate financiară, bazat pe calcule realiste şi resursele disponibile pentru desfăşurarea activităţii. Aceasta trebuie să includă următoarea informaţie:

- o estimare a contului de profit şi pierdere şi a bilanţului, inclusiv scenarii de bază şi scenarii de stres, precum şi ipotezele care stau la baza acestora, precum volumul şi valoarea tranzacţiilor, numărul estimat de clienţi/utilizatori, politica de stabilire a preţurilor, valoarea medie a preţului pe tranzacţii, creşterea preconizată a pragului de rentabilitate;

- o estimare a valorii cererilor de despăgubire a numărului de conturi de plăţi accesate, a valorii operaţiunilor iniţiate, în cazul solicitanţilor care intenţionează să presteze serviciile prevăzute la art.4 alin.(1) pct.8) şi 9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

- explicaţii privind principalele elemente de venituri şi cheltuieli;

- o diagramă şi o situaţie detaliată a fluxurilor de trezorerie estimate pentru următorii trei ani;

c) informaţii privind fondurile proprii, inclusiv valoarea şi situaţia detaliată conform componenţei capitalului propriu prevăzută la art.12 alin.(2) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

d) informaţia despre necesarul minim al capitalului reglementat estimat pentru următorii 3 ani, calculat conform metodei prevăzute la art.13 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

8) Procedurile de desfăşurare a activităţii în calitate de prestator de servicii de plată nebancar, cuprinzând activităţile acestuia, ale sucursalelor şi ale agenţilor de plată, inclusiv:

a) organigrama detaliată şi descrierea atribuţiilor, obligaţiunilor şi responsabilităţilor aferente fiecărei structuri, precum şi o estimare a numărului de angajaţi pe următorii 3 ani de activitate;

b) sistemele şi procedurile de identificare, gestionare, monitorizare şi raportare a riscurilor la care este sau poate fi expus;

c) mecanismele de control intern, inclusiv procedurile administrative şi contabile, care trebuie să conţină, cel puţin, următoarele:

- măsurile adecvate şi sigure pentru protejarea fondurilor utilizatorilor serviciilor de plată în cazul în care solicitantul intenţionează să presteze serviciile de plată prevăzute la art.4 alin.(1) pct.1)-6) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi/sau a fondurilor utilizatorilor de monedă electronică în cazul solicitanţilor de licenţă conform Capitolului VI din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, care întrunesc următoarele condiţii:

descrierea politicii de investiţii pentru a asigura lichiditatea, siguranţa şi riscul scăzut al activelor alese, dacă este cazul;

numărul persoanelor care au acces la contul pentru protejarea fondurilor şi funcţiile acestora;

descrierea procesului de administrare şi reconciliere prin care se asigură izolarea fondurilor utilizatorilor serviciilor de plată, în interesul utilizatorilor respectivi, faţă de creanţele altor creditori ai societăţii de plată, în special în caz de insolvabilitate;

o copie a proiectului de contract cu banca din Republica Moldova, negociat şi coordonat preventiv cu aceasta;

o declaraţie din partea solicitantului cu privire la conformarea cu prevederile art.26 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

o asigurare de răspundere civilă profesională sau o altă garanţie comparabilă , conform prevederilor Capitolului VI, care să acopere obligaţiile menţionate la art.56, 70, 70¹ şi 72 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică – în cazul în care solicitantul intenţionează să presteze serviciile de plată indicate la art.4 alin.(1) pct.8);

măsurile pentru protejarea fondurilor utilizatorilor, în cazul în care solicitantul intenţionează să presteze serviciile de plată indicate la art.4 alin.(1) pct.8) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, trebuie să conţină următoarele:

o confirmare a faptului că poliţa de asigurare sau garanţia comparabilă este emisă de către o societate de asigurare sau o bancă care nu face parte din acelaşi grup de entităţi ca şi solicitantul;

detalii despre procesul de reconciliere instituit pentru a garanta faptul că poliţa de asigurare sau garanţia comparabilă este suficientă pentru a acoperi în orice moment obligaţiile de protecţie ale solicitantului;

durata şi condiţiile de înnoire a poliţei;

o copie a contractului de asigurare (proiectului de contract) sau a garanţiei comparabile (proiectului de garanţie comparabilă);

- descrierea riscurilor identificate şi a procedurilor implementate în vederea evaluării şi prevenirii apariţiei acestora;

- descrierea procedurilor şi a programului de controale periodice şi permanente, inclusiv frecvenţa controalelor periodice şi resursele umane alocate;

- descrierea procedurilor contabile pentru înregistrarea informaţiilor financiare şi mecanismele de raportare potrivit cerinţelor legale;

- identitatea persoanei (persoanelor) responsabile pentru funcţiile de control intern, inclusiv pentru controlul periodic, permanent şi de conformitate;

- structura organelor de conducere şi nivelul responsabilităţii lor;

- descrierea politicilor în domeniul externalizării, cu descrierea aranjamentelor pentru externalizarea funcţiilor operaţionale aferente serviciilor de plată, prezentarea activităţilor externalizate şi a caracteristicilor acestora, modul în care funcţiile externalizate sunt monitorizate şi controlate pentru a nu prejudicia calitatea funcţiilor de control intern a prestatorului de servicii de plată nebancar, precum şi o analiză a riscurilor asociate externalizării, inclusiv riscul de faliment a furnizorului către care a fost externalizată o funcţie;

- descrierea procedurilor de control intern care asigură monitorizarea şi verificarea activităţilor desfăşurate prin intermediul sucursalelor şi agenţilor;

d) procedurile de control intern privind măsurile necesare pentru a se conforma obligaţiilor prevăzute de legislaţia în domeniul de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului trebuie să conţină, cel puţin, următoarele:

- o evaluare din partea solicitantului a riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului asociate activităţii sale, inclusiv a riscurilor asociate bazei de clienţi a solicitantului, produselor şi serviciilor oferite, canalelor de distribuţie utilizate şi ariilor geografice de activitate;

- măsurile pe care le-a instituit sau pe care le va institui solicitantul pentru atenuarea riscurilor şi îndeplinirea obligaţiilor aplicabile în materie de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului, inclusiv procesul, politicile şi procedurile solicitantului cu privire la evaluarea riscurilor pentru respectarea cerinţelor de cunoaştere a clientelei, precum şi politicile şi procedurile de depistare şi raportare a tranzacţiilor sau activităţilor suspecte;

- sistemele şi procedurile de control pe care le-a instituit sau pe care le va institui solicitantul pentru a asigura respectarea cerinţelor în materie de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului de către sucursalele şi agenţii săi, inclusiv în cazurile în care agentul sau sucursala respectivă se află într-un alt stat;

- aranjamentele pe care le-a stabilit sau pe care le va stabili solicitantul pentru a asigura instruirea corespunzătoare a personalului şi a agenţilor în domeniul combaterii spălării banilor şi a finanţării terorismului;

- identitatea persoanei responsabile de asigurarea conformităţii solicitantului cu obligaţiile în materie de combatere a spălării banilor şi a terorismului, precum şi dovezi care să ateste că expertiza acestuia în materie de combatere a spălării banilor şi a terorismului este suficientă pentru a-i permite acestuia să îndeplinească acest rol în mod eficace;

- sistemele şi procedurile de control pe care solicitantul le-a instituit sau le va institui pentru a se asigura că politicile şi procedurile sale de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului rămân de actualitate, efective şi relevante;

- sistemele şi procedurile de control pe care solicitantul le-a instituit sau le va institui pentru a se asigura că agenţii nu expun solicitantul unui risc crescut de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului;

- manualul privind combaterea spălării banilor şi a terorismului pentru personalul solicitantului;

e) măsurile privind asigurarea continuităţii activităţii aferente prestării serviciilor de plată/emiterii de monedă electronică, care să cuprindă:

- implementarea unui proces de gestiune a continuităţii activităţii cu planuri pentru situaţii neprevăzute, precum şi cu planuri de redresare pentru toate funcţiile şi resursele sale critice, proporţional cu natura, amploarea şi complexitatea riscurilor inerente modelului de afaceri şi activităţilor desfăşurate ce să asigure continuitatea atât în perioade normale, cât şi în perioade de criză;

- efectuarea testărilor anuale de disponibilitate şi continuitate pentru sistemele/serviciile TIC critice, cu un grad de complexitate adecvat riscurilor aferente TIC la care este supusă;

- o descriere a măsurilor de atenuare a riscurilor care trebuie adoptate de către solicitant în cazul încetării furnizării serviciilor sale de plată, cu asigurarea executării tranzacţiilor de plată în curs şi a rezilierii contractelor existente;

- descrierea principiilor şi definiţiilor aplicabile în cazul colectării de date statistice privind performanţa, tranzacţiile şi frauda, care să conţină următoarele informaţii:

tipul datelor colectate, în raport cu clienţii, tipul serviciului de plată, canalul, instrumentul, arii de competenţă şi monede;

domeniul de aplicare al colectării, sub aspectul activităţilor şi al entităţilor vizate, inclusiv sucursale şi agenţi;

mijloacele, scopul şi frecvenţa colectării;

descrierea modului de funcţionare a sistemului;

f) organizarea şi gestionarea sistemelor informaţionale, inclusiv modul de protecţie a informaţiei şi a datelor cu caracter personal ale utilizatorilor de servicii de plată şi sau utilizatorilor de monedă electronică, precum şi o descriere a procesului pentru evidenţa, monitorizarea, supravegherea şi restricţionarea accesului la datele sensibile privind plăţile trebuie să conţină, cel puţin:

- identificarea datelor clasificate ca date sensibile în contextul planului de afaceri propus şi prezentarea fluxului acestora;

- proceduri de autorizare a accesului la date sensibile privind plăţile, precum şi indicarea instrumentelor de monitorizare a accesului la astfel de date;

- politica privind drepturile de acces la toate sistemele şi serviciile aferente TIC;

- modul în care solicitantul înregistrează datele colectate şi scopul în care vor fi utilizate la nivel intern şi extern, inclusiv de către contrapărţi;

- descrierea sistemului informatic şi a măsurilor de securitate implementate;

- identificarea persoanelor şi a entităţilor care au acces la datele sensibile privind plăţile, modul în care vor fi identificate şi relaţionate încălcările, precum şi programul anual de control intern al securităţii sistemului informatic;

g) descrierea procedurii instituite pentru monitorizarea, soluţionarea şi urmărirea incidentelor TIC şi a plângerilor din partea clienţilor, care va fi asigurată de către solicitant şi care trebuie să conţină:

- măsurile organizatorice şi instrumentele de prevenire a fraudelor;

- structurile/compartimentele responsabile cu acordarea asistenţei clienţilor în caz de fraudă, probleme tehnice şi cu gestionarea solicitărilor de recuperare de fonduri ca urmare a operaţiunilor neexecutate sau executate incorect;

- liniile de raportare a fraudelor;

- punctul de contact pentru clienţi, inclusiv denumirea şi adresa electronică;

- procedurile de raportare internă şi externă a incidentelor, inclusiv notificarea incidentelor majore potrivit prevederilor art.32² din Legea nr.114/2012 cu privire la servicii de plată şi moneda electronică şi ale Regulamentului privind cerinţe minime pentru Sistemele Informaţionale şi de Comunicare;

- proiectele contractelor cu părţile implicate în furnizarea de servicii de plată de către solicitant, respectiv, după caz: alţi prestatori de servicii de plată, administratorii infrastructurilor pieţei financiare şi schemele de plată cu carduri;

- instrumentele de monitorizare, măsurile şi procedurile pentru gestiunea riscurilor TIC;

h) politica de securitate a informaţiei, inclusiv o evaluare a riscurilor în raport cu serviciile de plată şi o descriere a măsurilor de control al securităţii informaţiei şi de atenuare a riscurilor în vederea protejării adecvate a utilizatorilor serviciilor de plată, inclusiv împotriva fraudei şi a utilizării ilegale a datelor sensibile şi cu caracter personal, trebuie să conţină, cel puţin:

- o descriere a modului în care se asigură un nivel ridicat de securitate tehnică şi de protecţie a datelor, inclusiv în ceea ce priveşte sistemele software şi sistemele tehnologiei informaţiei utilizate de solicitant sau întreprinderile cărora le externalizează toate operaţiunile sale sau o parte din acestea, care vor include, cel puţin, măsurile de securitate expuse la art.32¹ alin.(1) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

- o analiză detaliată a riscurilor privind serviciile de plată pe care solicitantul intenţionează să le presteze, care trebuie să includă riscul de fraudă şi măsurile de securitate şi de atenuare a riscurilor, în scopul protejării adecvate a utilizatorilor serviciilor de plată împotriva riscurilor identificate;

- gestionarea adecvată a riscurilor aferente TIC identificate ca fiind semnificative şi pot avea un impact negativ asupra sistemelor şi serviciilor aferente TIC critice prin stabilirea unor proceduri de control specifice;

- evaluarea profilului de risc aferent TIC cel puţin anual sau dacă au fost operate modificări majore în procesele, sistemele, serviciile sau echipamentele critice aferente TIC. Urmare evaluării profilului de risc, după caz, prestatorul de servicii bancar va revizui cadrul intern, precum şi măsurile de control aplicabile;

- descrierea sistemului informatic, inclusiv: arhitectura sistemului şi elementele reţelei, sistemele suport ale afacerii, precum web site-ul, portofelul electronic, soluţia destinată efectuării plăţilor, soluţia destinată gestionării riscurilor, a fraudelor şi sistemul de evidenţă a clienţilor; sistemele informatice folosite pentru organizarea şi administrarea: contabilităţii, raportări în conformitate cu cadrul legal, gestiunea personalului, a relaţiei cu clienţii, serverul de e-mailuri şi de fişiere cu date interne, informaţii legate de utilizarea curentă a sistemului de către solicitant sau grupul din care face parte sau, după caz, data estimată a implementării sistemului;

- prezentarea tipurilor de conexiuni externe permise, precum cele cu parteneri, furnizori externi, entităţi din grup şi angajaţi care lucrează de la distanţă, însoţită de justificarea acestor conexiuni şi măsurile pentru asigurarea securităţii conexiunii date;

- măsurile şi mecanismele de securitate care guvernează accesul la sistemele şi serviciile aferente TIC, inclusiv natura tehnică sau organizaţională;

- măsurile şi mecanismele de securitate fizică la intrarea în locaţii, încăperi critice, precum accesul controlat şi securitatea mediului de lucru;

- securitatea proceselor de plată şi/sau a celor legate de moneda electronică, inclusiv: descrierea procedurii de identificare şi autentificare a clientului, atât pentru vizualizarea informaţiilor, cât şi pentru efectuarea de tranzacţii şi, dacă este cazul, pentru fiecare instrument de plată; prezentarea modului în care se asigură securitatea comunicaţiilor, precum şi gestiunea securizată a dispozitivelor utilizate pentru efectuarea tranzacţiilor; descrierea măsurilor de control şi a procedurilor pe care solicitantul le-a implementat pentru a analiza şi identifica tranzacţiile neobişnuite sau suspecte;

- lista procedurilor scrise referitoare la sistemul informatic;

- descrierea principiilor şi definiţiilor aplicate pentru colectarea datelor statistice privind performanţa, operaţiunile şi frauda;

9) asigurarea de răspundere civilă sau o altă garanţie comparabilă stabilite conform Capitolului VI care să acopere obligaţiile menţionate la art.56, 70, 70¹ şi 72 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, în cazul în care solicitantul intenţionează să presteze servicii de plată prevăzute la art.4 alin.(1) pct.8) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

10) informaţia şi lista referitoare la sucursale, puncte de lucru/oficii secundare şi agenţi, dacă este cazul, incluzând: o prezentare a controalelor pe care solicitantul intenţionează să le efectueze asupra agenţilor cel puţin anual; sistemele informatice, procesele şi infrastructura utilizate de către agenţii solicitantului pentru a desfăşura activităţi în numele acestuia din urmă; modalitatea de selectare a agenţilor, procedura de monitorizare şi instruire a agenţilor, precum şi precizarea sistemului de plăţi naţional şi/sau internaţional pe care îl va accesa solicitantul, dacă este cazul;

11) condiţiile şi contractele de externalizare preconizate, care vor include:

a) o descriere a contractelor de externalizare a funcţiilor operaţionale aferente serviciului de plată şi de gestionare a sistemelor informaţionale către o altă persoană juridică, care va fi însoţită de următoarea informaţie: identitatea şi datele de contact ale furnizorilor de servicii externalizate, identitatea persoanelor din cadrul solicitantului care sunt responsabile pentru fiecare din funcţiile externalizate, precum şi o descriere clară a activităţilor externalizate şi a principalelor caracteristici ale acestora;

b) proiectele contractelor de externalizare, care trebuie să includă, cel puţin, clauze privind obligaţia furnizorului de a coopera cu Banca Naţională a Moldovei, precum şi informaţia expusă în alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei referitor la cerinţele de externalizare aplicabile prestatorilor de servicii de plată nebancari;

12) lista acţionarilor/asociaţilor şi acţiunile/participaţiunile deţinute în capitalul solicitantului, informaţiile şi documentele referitoare la acestea care conţin date conform actelor de identitate/actelor de înregistrare;

13) lista cu numele tuturor persoanelor şi al altor entităţi care deţin sau, în cazul autorizării, vor deţine participaţii calificate în capitalul solicitantului, cu precizarea următoarelor date pentru fiecare astfel de persoană sau entitate:

a) numărul şi tipul acţiunilor/participaţiunilor subscrise sau care urmează să fie subscrise;

b) valoarea nominală a unor astfel de acţiuni/participaţiuni;

14) lista persoanelor cu care solicitantul are legături strânse, precum şi datele de identificare ale acestora, conform art.14 alin (2) pct.11) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică. În situaţia în care există legături strânse cu orice alte persoane, Banca Naţională a Moldovei poate solicita documente şi informaţii despre persoanele respective, în scopul de a se încredinţa că legăturile respective nu împiedică exercitarea efectivă a atribuţiei de supraveghere;

15) lista organelor de conducere şi a membrilor organelor de conducere ale solicitantului şi, dacă este cazul, lista persoanelor care deţin funcţii - cheie, însoţită de datele şi documentele referitoare la aceştia, precum şi dovezi care să ateste că acestea se bucură de o reputaţie bună şi au cunoştinţe şi experienţă adecvate pentru a presta servicii de plată, astfel cum este menţionat în Capitolul V;

16) lista auditorilor interni, a entităţilor de audit sau a auditorilor, cu indicarea, după caz, a numelui, adresele şi detaliile de contact ale acestora.

28. În vederea obţinerii licenţei, sucursala prestatorului de servicii de plată nebancar constituit şi licenţiat în alt stat decât statul membru al Uniunii Europene, care intenţionează să desfăşoare activitate în Republica Moldova, trebuie să depună la Banca Naţională a Moldovei o cerere de eliberare a licenţei conform prevederilor prezentei secţiuni cu anexarea documentelor şi informaţiilor menţionate la pct.27 subpunctele 1), 2), 4)-12), 14) şi 15), precum şi:

1) copia legalizată de pe licenţă a prestatorului de servicii de plată constituit şi licenţiat în alt stat;

2) actul care confirmă întrunirea condiţiei specificate la art.17 alin.(1) lit.c) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

3) declaraţia pe proprie răspundere a conducătorului/conducătorilor prestatorului de servicii de plată nebancar constituit şi licenţiat în alt stat prin care declară că au examinat documentele menţionate la pct.27 subpunctele 6)-8) şi sunt de acord să realizeze supravegherea activităţii sucursalei înfiinţate în Republica Moldova;

4) actul care confirmă înfiinţarea sucursalei în Republica Moldova, care va include, cel puţin: denumirea, adresa, cuantumul capitalului de dotare, conducătorul/conducătorii, funcţiile conducătorilor, obiectul activităţii;

5) extrasul din procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor/ asociaţilor sau al şedinţei organului de conducere, abilitat prin lege sau statut, al prestatorului de servicii de plată nebancar din alt stat, la care a fost adoptată hotărârea cu privire la deschiderea sucursalei în Republica Moldova, care va include, cel puţin, următoarele informaţii:

a) cu privire la crearea sucursalei prestatorului de servicii de plată nebancar din alt stat, inclusiv denumirea şi adresa sediului sucursalei;

b) cu privire la cuantumul capitalului de dotare;

c) cu privire la activităţile care se preconizează a fi desfăşurate de către sucursala prestatorului de servicii de plată nebancar din alt stat conform Legii nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

d) cu privire la aprobarea regulamentului sucursalei prestatorului de servicii de plată nebancar din alt stat, care va include şi structura organizatorică, funcţiile, atribuţiile în cadrul sucursalei prestatorului de servicii de plată nebancar din alt stat;

e) cu privire la desemnarea conducerii şi contabilului-şef al sucursalei prestatorului de servicii de plată nebancar din alt stat;

f) cu privire la limitele competenţelor atribuite organelor de conducere/membrilor organului de conducere şi persoanelor care vor deţine funcţii-cheie ale sucursalei prestatorului de servicii de plată nebancar din alt stat de a se angaja în activităţi financiare în numele şi în favoarea sucursalei prestatorului de servicii de plată nebancar din alt stat;

g) cu privire la rezultatele evaluării efectuate de autoritatea competentă din statul de origine cu privire la acţionarii direcţi şi indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai acestora care deţin cel puţin 10% din capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar din alt stat;

6) confirmarea/declaraţia prestatorului de servicii de plată nebancar din alt stat, semnată de organul de conducere/membrul organului de conducere precum că, capitalul de dotare se pune la dispoziţia sucursalei din Republica Moldova în formă bănească;

7) concluzia organului/autorităţii de supraveghere a prestatorului de servicii de plată nebancar constituit şi licenţiat în alt stat prin care se confirmă faptul că acesta:

a) dispune de licenţă pentru prestarea serviciilor de plată (cu specificarea tipului acestora) şi/sau emiterea monedei electronice;

b) reprezintă un prestator de servicii de plată nebancar cu o reputaţie bună şi pentru ultimul an până la data depunerii cererii faţă de acesta nu au fost aplicate sau nu sunt în examinare spre a fi aplicate sancţiuni sau măsuri sancţionatoare/de supraveghere/remediere din partea autorităţii competente din ţara de origine a prestatorului de servicii de plată nebancar.

[Pct.28 completat prin Hot.BNM nr.270 din 20.11.2025, în vigoare 27.12.2025]

28¹. În vederea obţinerii licenţei, sucursala prestatorului de servicii de plată nebancar constituit şi licenţiat într-un stat membru al Uniunii Europene trebuie să depună la Banca Naţională a Moldovei o cerere de eliberare a licenţei conform prevederilor prezentei secţiuni cu anexarea documentelor şi informaţiilor menţionate la art.17² alin. (2) din Legea nr.114/2012 cu privire la servicii de plată şi moneda electronică, precum şi la pct.33 şi pct.65.

În sensul art.17² alin.(2) subpunctul 7) din Legea nr.114/2012, se vor prezenta inclusiv informaţiile prevăzute la pct.27 subpunctul 8) lit.c).

[Pct.28¹ introdus prin Hot.BNM nr.270 din 20.11.2025, în vigoare 27.12.2025]

28². Banca Naţională a Moldovei eliberează licenţă sucursalei înfiinţate în Republica Moldova de prestatorul de servicii de plată nebancar constituit şi licenţiat într-un stat membru al Uniunii Europene numai dacă constată că sunt întrunite cumulativ condiţiile stabilite la art.15 alin.(1) pct.3), 6)–8), alin.(2) din Legea nr.114/2012 cu privire la servicii de plată şi moneda electronică.

[Pct.28² introdus prin Hot.BNM nr.270 din 20.11.2025, în vigoare 27.12.2025]

28³. Evaluarea membrilor organelor de conducere şi/sau /persoanelor care deţin funcţii-cheie în cadrul sucursalei prestatorului de servicii de plată nebancar constituit şi licenţiat într-un alt stat sau într-un stat membru al Uniunii Europene se realizează de către Banca Naţională a Moldovei conform cerinţelor prevăzute în Capitolul V.

[Pct.28³ introdus prin Hot.BNM nr.270 din 20.11.2025, în vigoare 27.12.2025]

29. Banca Naţională a Moldovei poate solicita şi alte informaţii decât cele menţionate la pct.28 şi 28¹ pentru evaluarea cererii sucursalei prestatorului de servicii de plată nebancar constituit şi licenţiat în alt stat care intenţionează să desfăşoare activitate în Republica Moldova.

[Pct.29 completat prin Hot.BNM nr.270 din 20.11.2025, în vigoare 27.12.2025]

30. Banca Naţională a Moldovei poate excepta sucursalele înfiinţate în Republica Moldova de prestatorii de servicii de plată nebancari din alte state, cu excepţia celui constituit şi licenţiat într-un stat membru al Uniunii Europene, de îndeplinirea unor cerinţe prevăzute în Capitolul III Secţiunea 1 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi prezenta secţiune, în condiţiile prevăzute la art.17 alin.(7) şi (8) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

[Pct.30 completat prin Hot.BNM nr.270 din 20.11.2025, în vigoare 27.12.2025]

31. Serviciile care pot fi desfăşurate prin intermediul sucursalei din Republica Moldova sunt prevăzute în licenţa eliberată de Banca Naţională a Moldovei şi nu pot excede serviciile pentru care prestatorul de servicii de plată nebancar din alt stat deţine licenţă.

32. Persoanele care deţin, direct sau indirect, participaţiuni calificate în cadrul solicitantului trebuie să posede o reputaţia bună, experienţă şi situaţii financiare sigure şi adecvate.

33. În scopul stabilirii identităţii şi încredinţării că persoanele care deţin participaţiuni calificate în cadrul solicitantului corespund cerinţelor prevăzute de Regulamentul cu privire la participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari, solicitantul va prezenta la Banca Naţională a Moldovei documentele şi informaţiile prevăzute în Anexa nr.2, precum şi:

1) Descrierea grupului căruia îi aparţine solicitantul şi indicarea întreprinderii-mamă, dacă este cazul;

2) Prezentarea schematică a structurii acţionariatului/asociaţilor solicitantului:

a) numele şi prenumele/denumirea şi cota de participare (la capital/drept de vot) a fiecărei persoane care deţine o participaţiune directă în capitalul social al solicitantului, cu identificarea persoanelor considerate drept deţinătoare de participaţiuni calificate şi justificarea calificărilor respective;

b) numele şi prenumele/denumirea şi cota de participare (la capital/drepturi de vot) a fiecărei persoane care deţine o participaţie indirectă (inclusiv până la beneficiarul efectiv) în capitalul social al solicitantului, cu identificarea persoanelor considerate drept deţinătoare de participaţiuni calificate în mod indirect şi justificarea calificărilor respective.

34. Evaluarea persoanei care deţine participaţiuni calificate în cadrul solicitantului, inclusiv în cadrul prestatorului de servicii nebancar constituit şi licenţiat în alt stat sau într-un stat membru al Uniunii Europene care intenţionează să înfiinţeze o sucursală în Republica Moldova, se realizează de către Banca Naţională a Moldovei conform prevederilor Regulamentului cu privire la participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.9/2024.

[Pct.34 completat prin Hot.BNM nr.270 din 20.11.2025, în vigoare 27.12.2025]

[Pct.34 modificat prin Hot. BNM nr.267 din 31.10.2024, în vigoare 07.11.2024]

35. Solicitantul care intenţionează să presteze serviciile de plată menţionate la art.4 alin.(1) pct.4) şi 5) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, în condiţiile specificate la art.25 şi art.88 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică prezintă suplimentar Băncii Naţionale a Moldovei procedurile interne prevăzute la pct.9 din Regulamentul nr.158/2019 cu privire la activitatea de creditare a prestatorilor de servicii de plată nebancari.

Capitolul III

ÎNREGISTRAREA SOCIETĂŢILOR DE PLATĂ CARE PRESTEAZĂ

SERVICII DE INFORMARE CU PRIVIRE LA CONTURI

36. Persoana care intenţionează să presteze serviciile de plată indicate la art.4 alin.(1) pct.9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică va depune la Banca Naţională a Moldovei o cerere pentru înregistrare, care va conţine următoarele informaţii:

1) adresa sediului, adresa electronică şi cea a paginii web (dacă există);

2) persoanele de contact, cu indicarea următoarelor date: numele/prenumele, locul de muncă, funcţia ocupată, adresa de contact, telefon/fax;

3) precizarea dacă solicitantul a fost sau este reglementat de către o autoritate competentă din sectorul serviciilor financiare;

4) asumarea pe propria răspundere de către solicitant a responsabilităţii pentru actualitatea, plenitudinea şi veridicitatea informaţiilor şi documentelor prezentate.

37. Persoanele care prestează doar serviciile de plată indicate la art.4 alin.(1) pct.9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică sunt exceptate de la aplicarea procedurii şi îndeplinirea condiţiilor stabilite în Secţiunile 1 şi 2 din Capitolul III al Legii nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, cu excepţia celor stabilite la art.9, la art.14 alin.(2) pct.1), 2), 5), 5¹), 6), 7) lit.a)–c), e)–h) şi k), 8), 12) şi 14), alin.(3)- (9), la art.15 şi la art.23 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

38. Persoanele care prestează doar serviciile de plată indicate la art.4 alin.(1) pct.9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică sunt considerate societăţi de plată, însă prevederile Capitolelor IV şi V din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică nu se aplică în privinţa acestora, cu excepţia celor stabilite de art.36, 38 şi 42, după caz, şi de 52³, 52⁴ şi 54 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

39. Prestatorii de servicii de plată care deţin licenţă ce permite prestarea tuturor serviciilor de plată indicate la art.4 alin.(1) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, înainte de a începe prestarea serviciilor de informare cu privire la conturi, prezintă, în cazul în care nu au fost depuse la licenţiere, documentele şi informaţiile conform art.23¹ alin.(1) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

40. Cererea pentru înregistrare, documentele şi informaţiile anexate la aceasta se prezintă Băncii Naţionale a Moldovei în limba română. Dacă documentele şi informaţiile sunt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă în original sau copii legalizate, cu anexarea traducerii autorizate în limba română.

41. Cererea pentru înregistrare se întocmeşte şi se prezintă:

2) pe suport de hârtie.

42. Modalitatea de depunere, condiţiile obligatorii şi alte prevederi privind utilizarea Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare se regăsesc în Ghidul de utilizare a respectivului sistem (care poate fi accesat pe pagina oficială a Băncii Naţionale a Moldovei).

43. Banca Naţională a Moldovei poate solicita prezentarea originalelor documentelor/copiilor legalizate, care au fost anexate la cererea depusă prin intermediul Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare, pentru verificarea autenticităţii acestora. În cazul prezentării originalelor pe suport hârtie la sediul Băncii Naţionale a Moldovei, solicitantul va anexa copiile de pe acestea, cu confirmarea prin semnătura organului de conducere/membrului organului de conducere a corespunderii copiei cu originalul prezentat. Originalele prezentate pe suport hârtie se restituie, la cererea solicitantului.

44. La cererea de înregistrare se anexează documentele şi informaţiile menţionate la art.14 alin.(2) pct.1), 2), 5), 5¹), 6), 7) lit.a)–c), e)–h) şi k), 8), 12) şi 14), alin.(3)-(9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, cu respectarea inclusiv a următoarelor cerinţe:

1) Contractul de constituire şi/sau statutul conform cerinţelor expuse la pct.27 subpunctul 1);

2) Datele de identificare ale solicitantului (de ex.: extrasul din registrul de stat al persoanelor juridice sau alt document similar cu data eliberării/emiterii de cel mult o lună până la data prezentării cererii de eliberare a licenţei);

3) Descrierea amănunţită a activităţii solicitantului (de exemplu: anul fondării, genul de activitate desfăşurat, autoritatea responsabilă de supraveghere etc.) şi rapoartele financiare confirmate de auditul extern pentru ultimii 3 ani de activitate sau pentru perioada existenţei societăţii (dacă această perioadă este mai mică de 3 ani), cu excepţia societăţii de plată în proces de constituire;

4) Programul de operaţiuni care să indice în special prestarea serviciului de informare cu privire la conturi şi care să includă, cel puţin, următoarele:

a) informaţiile menţionate la pct.27 subpunctul 6) lit.a), e)-h);

b) o asigurare de răspundere civilă profesională sau o altă garanţie comparabilă, conform prevederilor Capitolului VI, care să acopere obligaţiile faţă de prestatorul de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont sau faţă de utilizatorul serviciilor de plată, ca urmare a accesării sau utilizării neautorizate sau frauduloase a informaţiilor referitoare la contul de plăţi;

с) declaraţia din partea solicitantului conform căreia acesta nu va intra sub nicio formă în posesia fondurilor;

d) descrierea prestării serviciului de informare cu privire la conturi, inclusiv: proiecte de contracte între toate părţile implicate, dacă este cazul; termenele şi condiţiile aferente prestării de servicii de informare cu privire la conturi;

5) Planul de afaceri care va conţine informaţiile menţionate la pct.27 subpunctul 7) lit.a) şi b);

6) Procedurile de desfăşurare a activităţii care vor conţine informaţiile menţionate la punctul 27 subpunctul 8) lit.a), b), c), e)-h), precum şi o asigurare de răspundere civilă sau o altă garanţie comparabilă stabilite conform Capitolului VI care să acopere obligaţiile faţă de prestatorul de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont sau faţă de utilizatorul serviciilor de plată, ca urmare a accesării sau utilizării neautorizate sau frauduloase a informaţiilor referitoare la contul de plăţi;

7) Informaţia şi lista referitoare la sucursale, puncte de lucru/oficii secundare şi agenţii de plată, dacă este cazul, care va conţine informaţiile expuse la pct.27 subpunctul 10);

8) Condiţiile şi contractele de externalizare preconizate, conform prevederilor punctului 27 subpunctul 11);

9) Lista organelor de conducere şi a membrilor organelor de conducere ale solicitantului şi, dacă este cazul, lista persoanelor care deţin funcţii-cheie, însoţită de datele şi documentele referitoare la aceştia, astfel cum este prevăzut la pct.27 subpunctul 15);

10) Lista auditorilor interni, a entităţilor de audit sau a auditorilor, cu indicarea, după caz, a numelui, adresele şi detaliile de contact ale acestora.

45. Banca Naţională a Moldovei, în termen de 60 zile lucrătoare de la data recepţionării documentelor şi informaţiilor conform pct.44, examinează informaţiile şi documentele prezentate şi notifică solicitantului decizia respectivă.

46. Banca Naţională a Moldovei poate solicita prezentarea unor documente şi informaţii suplimentare pentru a verifica plenitudinea şi veridicitatea documentelor şi a informaţiilor prezentate conform art.23¹ alin.(1) sau (4) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică. La solicitarea documentelor şi informaţiilor suplimentare, persoana transmite documentele şi informaţiile solicitate în termenul stabilit de Banca Naţională a Moldovei, perioadă în care curgerea termenului de examinare prevăzut la pct.45 se suspendă.

47. În cazul în care solicitantul nu prezintă documentele şi informaţiile solicitate de Banca Naţională a Moldovei în termenul stabilit, Banca Naţională a Moldovei poate constata renunţarea tacită la cerere a solicitantului, dacă nu există temei pentru suspendarea examinării sau pentru repunerea în termen, precum şi notifică neîntârziat solicitantul despre aceasta.

48. Persoanelor care prestează doar serviciile de plată indicate la art.4 alin.(1) pct.9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi sunt înregistrate în acest sens li se aplică în mod corespunzător prevederile art.22 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

Capitolul IV

CERINŢE FAŢĂ DE MĂRIMEA CAPITALULUI MINIM

49. Solicitantul care intenţionează să presteze servicii de plată prevăzute la art.4 alin.(1) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică trebuie să dispună, la momentul depunerii cererii de eliberare a licenţei, de un capital propriu în cuantumul prevăzut de art.12 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

50. Solicitantul care intenţionează să emită moneda electronică sau solicitantul care intenţionează să emită moneda electronică şi să presteze servicii de plată menţionate la art.4 alin.(1) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică trebuie să dispună, la momentul depunerii cererii de eliberare a licenţei, de un capital propriu în cuantumul prevăzut de art.82 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

51. Capitalul propriu este format din elementele prevăzute la art.12 alin.(2) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

52. Aporturile la capitalul social/acţiunile se depun/se plătesc în forma prevăzută de art.12 alin.(3) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

53. La constituirea şi ulterior, la majorarea capitalului prestatorului de servicii de plată nebancar se vor respecta prevederile art.12 alin.(4) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

54. Persoana juridică are dreptul să plătească acţiunile/să depună aporturi la capitalul prestatorului de servicii de plată nebancar, în formă bănească, în limitele capitalului său propriu (activelor nete), care nu poate fi mai mic decât capitalul său social.

55. La înfiinţarea sucursalei în Republica Moldova de către prestatorul de servicii de plată nebancar din alt stat, capitalul de dotare a acesteia se stabileşte la nivelul şi în condiţiile prevăzute pentru capitalul propriu în art.12 sau art.82 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, care se varsă de către prestatorul de servicii de plată nebancar din alt stat în formă bănească pe contul deschis la o bancă din Republica Moldova.

Capitolul V

EXIGENŢE FAŢĂ DE ORGANELE DE CONDUCERE ŞI

PERSOANELE CARE DEŢIN FUNCŢII-CHEIE

56. În conformitate cu prevederile art.7 alin.(6), art.15 alin.(1) pct.7), art.23¹ şi art.84 alin.(1) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, pentru eliberarea licenţei prestatorilor de servicii de plată nebancari/pentru înregistrarea acestora, organele de conducere, membrii acestora şi persoanele care deţin funcţii-cheie trebuie să aibă o reputaţie bună, cunoştinţe şi experienţă adecvată pentru a presta servicii de plată sau a desfăşura activitate de emitere a monedei electronice, precum şi acestea trebuie să fie corespunzătoare naturii, extinderii şi complexităţii activităţii.

57. Persoane care deţin funcţii-cheie sunt:

1) Conducătorul/conducătorii sucursalei în Republica Moldova a prestatorului de servicii de plată nebancar din alt stat;

2) Contabilul-şef al prestatorului de servicii de plată nebancar, directorul financiar al sucursalei solicitantului cu sediul în străinătate;

3) Conducătorul funcţiei de administrare a riscurilor;

4) Conducătorii sucursalelor;

5) Conducătorii funcţiilor responsabile de domeniul tehnologiilor informaţionale;

6) La decizia solicitantului - alte funcţii care conferă persoanelor respective rolul de suport şi control.

[Pct.57 modificat prin Hot. BNM nr.267 din 31.10.2024, în vigoare 07.11.2024]

58. Se consideră că organele de conducere, membrii acestora şi persoanele care deţin funcţii-cheie au reputaţie bună, dacă nu există probe contrarii care să creeze suspiciuni întemeiate referitoare la reputaţia acestuia. Evaluarea reputaţiei bune a organelor de conducere, membrilor acestora şi persoanelor care deţin funcţii-cheie se efectuează ţinându-se cont de totalitatea informaţiilor care confirmă profesionalismul, buna credinţă, integritatea, precum şi faptul că persoanele respective vor activa în conformitate cu legea şi nu vor acţiona în periclitarea siguranţei şi credibilităţii prestatorului de servicii de plată nebancar.

59. Banca Naţională a Moldovei va lua în considerare efectele cumulate ale mai multor situaţii sau circumstanţe care examinate separat nu afectează reputaţia persoanei, dar însumate pot avea un impact semnificativ asupra acesteia.

60. În scopul evaluării reputaţiei se va examina, cel puţin, dacă persoana nu are antecedente penale, nu există probe care ar demonstra că persoana a purtat răspundere pentru apariţia de probleme financiare şi administrative, pentru escrocherii şi evaziune fiscală.

61. Evaluarea reputaţiei organelor de conducere, membrilor acestora şi persoanelor care deţin funcţii-cheie se efectuează ţinându-se cont de următoarele, fără a se limita la acestea:

1) existenţa dovezilor că persoana nu a fost transparentă, deschisă şi cooperantă cu autorităţile de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova sau din străinătate;

2) persoanei i s-a refuzat o autorizaţie (aprobare, permisiune, confirmare) de către o autoritate de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova sau din străinătate;

3) persoana a exercitat, fără autorizaţia autorităţii menţionate la subpunctul 2), o funcţie pentru care, potrivit dispoziţiilor legale aplicabile, era prevăzută obligativitatea obţinerii unei astfel de autorizaţii;

4) în exercitarea funcţiei de administrare sau a unei funcţii similare în cadrul unei persoane juridice, persoana nu şi-a îndeplinit responsabilităţile care decurgeau din această calitate sau a participat la adoptarea şi/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acesteia, prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale ori de grup care erau în detrimentul respectivei persoane juridice;

5) persoana se află sub urmărire penală sau are calitatea de inculpat/contravenient în cadrul unui proces penal/contravenţional şi/sau de subiect al unor proceduri legate de aplicarea sancţiunilor fiscale sau disciplinare sau sancţiuni pentru infracţiuni economice;

6) persoana juridică în cadrul căreia persoana exercită sau a exercitat funcţia de membru al consiliului sau al organului executiv sau la care exercită, sau a exercitat controlul, înregistrează şi/sau a înregistrat o performanţă financiară negativă, ţinând cont, în special, de procedurile de faliment şi lichidare;

7) persoana juridică care se află sub supravegherea unei autorităţi de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova sau din străinătate, în cadrul căreia persoana exercită sau a exercitat funcţia de membru al consiliului şi/sau membru al organului executiv ori la care are sau a avut o deţinere calificată în capital, se află/s-a aflat în una din următoarele situaţii:

a) face/a făcut obiectul unor sancţiuni şi/sau măsuri sancţionatoare; şi/sau

b) sunt/au fost aplicate măsuri de rezoluţie de către autoritatea de rezoluţie;

8) existenţa unor procese civile, contravenţionale sau penale, investiţii sau expuneri mari compromise, împrumuturi retrase, datorii expirate, în cazul în care acestea au/au avut un impact negativ semnificativ asupra solidităţii financiare a persoanei înaintate în funcţia de organ de conducere, membru al acesteia sau persoană care deţine funcţii cheie şi/sau asupra persoanelor juridice controlate de aceasta sau în care persoana este parte în asocieri în participaţie (într-o entitate asociată) sau persoana juridică în care aceasta deţine funcţia de membru al organului de conducere;

9) persoana a purtat răspundere pentru apariţia problemelor financiare şi administrative la locurile anterioare de muncă, fapt documentat prin:

a) aplicarea faţă de această persoană a sancţiunilor disciplinare, în cazul în care termenul de validitate a acestora nu a expirat;

b) aplicarea de către o autoritate a sancţiunilor sub formă de amendă sau de privare de dreptul de a ocupa o anumită funcţie, sau de a desfăşura o anumită activitate, sau sub formă de arest contravenţional, obligare la repararea prejudiciilor materiale;

10) persoanei i s-a retras de către Banca Naţională a Moldovei sau de către o altă autoritate de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova şi/sau din străinătate aprobarea acordată pentru exercitarea funcţiei de administrare.

62. Cerinţele privind cunoştinţele şi experienţa adecvată sunt întrunite dacă organul de conducere, membrii acestuia sau persoanele care deţin funcţii-cheie:

1) posedă studii superioare;

2) au experienţă de muncă dobândită într-o entitate cu un gen de activitate comparabil cu cel de prestare a serviciilor de plată pe care prestatorul intenţionează să îl desfăşoare;

3) Banca Naţională a Moldovei a obţinut dovezi, inclusiv urmare solicitării de informaţii suplimentare, privind cunoştinţele şi experienţa adecvată îndeplinirii funcţiei.

63. Solicitantul/prestatorul de servicii de plată nebancar este responsabil de evaluarea primară privind corespunderea persoanei înaintate în funcţia-cheie la cerinţele Legii nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi ale prezentului regulament. Evaluarea prevăzută la prezentul punct va fi realizată de către solicitant/prestatorul de servicii de plată nebancar anterior depunerii cererii de eliberare a licenţei/notificării Băncii Naţionale a Moldovei conform pct.69.

64. Evaluarea prevăzută la pct.63 trebuie să fie formalizată într-un act privind rezultatele evaluării, aprobat de către organul de conducere/membrul organului de conducere al solicitantului/prestatorului de servicii de plată nebancar.

65. Concomitent cu cererea de eliberare a licenţei, solicitantul va transmite la Banca Naţională a Moldovei următoarele documente pentru organul de conducere, membrii acestuia sau persoanele care deţin funcţii-cheie:

1) hotărârea organului competent sau alt document echivalent care să ateste deţinerea poziţiei de organ de conducere, membru al acestuia sau deţinerea unei funcţii-cheie;

2) actul de identitate;

3) certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autoritatea competentă din ţările în care persoana în cauză au avut în ultimii 3 ani stabilit/stabilită domiciliul, reşedinţa şi/sau a desfăşurat activitate profesională. Dacă documentul nu poate fi obţinut, se va prezenta o cerere pe propria răspundere în care se va motiva imposibilitatea obţinerii documentului oficial, însoţită de dovezi care să ateste aceste circumstanţe;

4) diploma de studii;

5) certificatul privind lipsa restanţelor faţă de bugetul public naţional, valabil la data depunerii cererii – în cazul rezidentului Republicii Moldova, iar în cazul nerezidentului – actele persoanei fizice privind lipsa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor al căror rezident este, eliberate de către autoritatea competentă din ţările respective, întocmite în decurs de cel mult 90 de zile precedente datei depunerii cererii şi legalizate conform legislaţiei în vigoare;

6) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr.1;

7) actul privind rezultatele evaluării efectuate conform pct.63, în cazul persoanelor care deţin funcţii-cheie.

66. Prestatorii de servicii de plată nebancari trebuie să asigure respectarea exigenţelor faţă organul de conducere/membrii acestuia sau persoanele care deţin funcţii-cheie prevăzute în prezenta secţiune pe întreaga perioadă de activitate a acestora.

67. Prestatorii de servicii de plată nebancari vor efectua reevaluarea corespunderii organelor de conducere/membrilor organelor de conducere/persoanelor care deţin funcţii-cheie la cerinţele legale cel puţin o dată la doi ani. Rezultatele reevaluării vor fi formalizate într-un act aprobat, după caz, de către organul de conducere/membrul organului de conducere al prestatorului de servicii de plată nebancar.

[Pct.67 modificat prin Hot. BNM nr.267 din 31.10.2024, în vigoare 07.11.2024]

68. În cazul în care, ca urmare a reevaluării efectuate conform pct.67, prestatorul de servicii de plată nebancar concluzionează că organul de conducere/membrul organului de conducere/persoana care deţine funcţie-cheie nu este adecvat/ă, va lua măsurile de rigoare pentru a remedia situaţia în timp util. Prestatorul de servicii de plată nebancar va informa, fără întârziere, Banca Naţională a Moldovei cu privire la orice necorespundere a organului de conducere/membrului organului de conducere/persoanei care deţine funcţie-cheie, precum şi despre măsurile luate sau cele preconizate pentru a remedia situaţia şi calendarul de punere în aplicare a acestora.

69. Înainte de modificarea oricăror date aferente organelor de conducere, membrilor acestora şi/sau persoanelor care deţin funcţii-cheie care au fost evaluate şi aprobate de Banca Naţională a Moldovei şi/sau înainte de numirea unor noi organe de conducere, noi membri ale acestora şi/sau noi persoane care deţin funcţii-cheie, prestatorul de servicii de plată nebancar se va adresa cu o solicitare la Banca Naţională a Moldovei pentru a evalua şi aproba modificările sau noile persoane conform exigenţelor stabilite la art.15 alin.(1) pct.7) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică cu anexarea documentelor şi informaţiilor specificate la punctul 65.

70. Solicitarea prevăzută la pct.69, documentele şi informaţiile anexate la aceasta se prezintă Băncii Naţionale a Moldovei în limba română. Dacă documentele şi informaţiile sunt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă în original sau copii legalizate, cu anexarea traducerii autorizate în limba română.

71. Solicitarea prevăzută la pct.69 se prezintă:

2) pe suport de hârtie.

72. Modalitatea de depunere, condiţiile obligatorii şi alte prevederi privind utilizarea Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare se regăsesc în Ghidul de utilizare a respectivului sistem (care poate fi accesat pe pagina oficială a Băncii Naţionale a Moldovei).

73. Banca Naţională a Moldovei poate solicita prezentarea originalelor documentelor/copiilor legalizate, care au fost anexate la cererea depusă prin intermediul Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare, pentru verificarea autenticităţii acestora. Originalele prezentate pe suport hârtie se restituie, la cererea solicitantului.

74. Banca Naţională a Moldovei examinează documente şi informaţiile specificate la pct.65 şi, după caz, 69 şi comunică decizia privind posibilitatea modificării datelor aferente organelor de conducere membrilor acestora şi/sau persoanelor care deţin funcţii-cheie în termen de 30 de zile de la primirea acestora.

75. În cazul în care documentele sau informaţiile prezentate sunt insuficiente pentru constatarea corespunderii persoanelor exigenţelor faţă de organele de conducere, membrii acestora şi/sau persoanelor care deţin funcţii-cheie, Banca Naţională a Moldovei poate solicita documente şi informaţii suplimentare, poate efectua investigaţii suplimentare, inclusiv poate consulta autorităţile publice şi alte persoane juridice privind activităţile persoanei înaintate în funcţia de administrator, perioadă în care termenul de evaluare a organelor de conducere, membrilor acestora şi/sau persoanelor care deţin funcţii-cheie stabilit la pct.74 se suspendă.

76. La solicitarea de către Banca Naţională a Moldovei a informaţiilor suplimentare din partea prestatorului de servicii de plată nebancar, acesta trebuie să transmită informaţiile în termen de maximum 30 de zile de la data solicitării, perioadă în care termenul de evaluare prevăzut la pct.74 se suspendă. În cazul în care prestatorul de servicii de plată nebancar nu prezintă documentele şi informaţiile solicitate în termenul stabilit, Banca Naţională a Moldovei poate constata renunţarea tacită la solicitare, dacă nu există temei pentru suspendarea examinării sau pentru repunerea în termen, precum şi notifică neîntârziat prestatorul de servicii de plată despre aceasta.

Capitolul VI

CRITERII DE STABILIRE A VALORII MONETARE

MINIME A ASIGURĂRII DE RĂSPUNDERE CIVILĂ

PROFESIONALĂ ŞI A GARANŢIEI COMPARABILE

Secţiunea 1

PREVEDERI GENERALE

77. Prezentul capitol specifică indicatorii şi criteriile de stabilire a valorii monetare minime a asigurării de răspundere civilă profesională sau a garanţiei comparabile deţinute de persoanele care solicită:

1) licenţierea pentru prestarea serviciului de plată prevăzut la art.4 alin.(1) pct.8) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

2) înregistrarea pentru prestarea serviciului de plată prevăzute la art.4 alin.(1) pct.9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

3) licenţiere pentru prestarea ambelor servicii de plată prevăzute la art.4 alin.(1) pct.8) şi 9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

De asemenea, prezentul capitol stabileşte formula de calcul a valorii monetare minime a asigurării de răspundere civilă profesională sau a garanţiei comparabile.

78. Persoanele care intenţionează să presteze serviciul de plată prevăzut la art.4 alin.(1) pct.8) şi/sau pct.9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică vor deţine fie asigurarea de răspundere civilă profesională, fie garanţia comparabilă.

79. În aplicarea art.14 alin.(2) pct.7) lit.j) şi k) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, asigurarea de răspundere civilă profesională sau garanţia comparabilă deţinute de solicitanţi trebuie să acopere obligaţiile:

1) menţionate la art.56, 70, 70¹ şi 72 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică - în cazul persoanelor care solicită licenţa pentru prestarea serviciului de plată prevăzut la art.4 alin.(1) pct.8) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

2) faţă de prestatorul de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont sau faţă de utilizatorul serviciilor de plată, ca urmare a accesării sau utilizării neautorizate sau frauduloase a informaţiilor referitoare la contul de plăţi - în cazul persoanelor care solicită înregistrarea pentru prestarea serviciului de plată prevăzut la art.4 alin.(1) pct.9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

3) menţionate la subpunctele 1) şi 2) - în cazul persoanelor care solicită licenţa sau înregistrarea pentru prestarea serviciilor de plată specificate la art.4 alin.(1) pct.8) şi 9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

80. Valoarea monetară minimă a asigurării de răspundere civilă profesională sau a garanţiei comparabile trebuie să acopere costurile şi cheltuielile suportate de utilizatorii serviciilor de plată şi de prestatorii de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont care solicită persoanelor care prestează serviciile de iniţiere a plăţii şi/sau serviciile de informare cu privire la conturi să îi despăgubească pentru pierderile rezultate din una sau mai multe obligaţii menţionate la art.14 alin.(2) pct.7) lit.j) şi k) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

81. Valoarea monetară minimă a asigurării de răspundere civilă profesională şi a garanţiei comparabile trebuie:

1) să permită îndeplinirea efectivă a obligaţiilor aferente activităţii desfăşurate;

2) să nu aibă nicio restricţie/acţiune asiguratorie care ar putea să limiteze despăgubirile solicitate de utilizatorii de servicii de plată şi de prestatorul de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont;

3) să fie valabilă la momentul apariţiei obligaţiei.

82. Solicitanţii sunt obligaţi să reexamineze şi dacă este cazul să recalculeze valoarea monetară minimă a asigurării de răspundere civilă profesională sau a garanţiei comparabile cel puţin o dată pe an.

Secţiunea 2

CRITERII ŞI INDICATORI. FORMULA DE CALCUL

83. Pentru a stabili valoarea monetară minimă a asigurării de răspundere civilă profesională sau a garanţiei comparabile se utilizează următoarele criterii şi indicatori:

1) criteriul privind profilul de risc:

a) valoarea cererilor de despăgubire primite pentru obligaţiile prevăzute la art.14 alin.(2) pct.7) lit.j) şi k) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

b) numărul de operaţiuni de plată iniţiate de persoana care prestează servicii de iniţiere a plăţii;

c) numărul de conturi de plăţi accesate de persoana care prestează servicii de informare cu privire la conturi;

2) criteriul privind tipul de activitate:

a) dacă persoana prestează exclusiv servicii de iniţiere a plăţii sau servicii de informare cu privire la conturi sau ambele servicii;

b) dacă persoana prestează alte servicii de plată prevăzute la art.4 alin.(1) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică;

c) dacă persoana desfăşoară alte activităţi decât prestarea serviciilor de plată;

3) criteriul privind dimensiunea activităţii:

a) valoarea operaţiunilor iniţiate - pentru persoanele care prestează servicii de iniţiere a plăţii;

b) numărul de clienţi - pentru persoanele care prestează servicii de informare cu privire la conturi;

4) criteriul privind garanţia comparabilă:

a) caracteristicile specifice ale garanţiei comparabile;

b) factorii declanşatori pentru executarea garanţiei comparabile.

84. Pentru a calcula valoarea monetară minimă a asigurării de răspundere civilă profesională sau a garanţiei comparabile se utilizează următoarea formulă:

Valoarea monetară minimă a asigurării

de răspundere civilă profesională sau

a garanţiei comparabile

= a + b + c

unde:

a – reprezintă suma care reflectă criteriul privind profilul de risc;

b - reprezintă suma care reflectă criteriul privind tipul de activitate;

c - reprezintă suma care reflectă criteriul privind dimensiunea activităţii.

85. Pentru indicatorii fiecărui criteriu urmează a fi stabilite valori relevante, conform informaţiei prezentate în secţiunile 3-5. Ulterior, urmează a fi însumate valoarea indicatorilor care reflectă fiecare criteriu separat, iar sumele obţinute se vor utiliza în formulă.

86. Valoarea monetară minimă a asigurării de răspundere civilă profesională sau a garanţiei comparabile trebuie exprimată ca sumă pe an.

Secţiunea 3

CALCULAREA SUMEI CARE REFLECTĂ

CRITERIUL PRIVIND PROFILUL DE RISC

87. Valoarea indicatorului "cereri de despăgubire" reprezintă valoarea agregată a tuturor cererilor de despăgubire, formulate de utilizatorii de servicii de plată şi de prestatorul de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont în ultimele 12 luni calendaristice, pentru pierderile care rezultă din una sau mai multe obligaţii menţionate la art.14 alin.(2) pct.7) lit.j) şi k) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

88. În cazul în care nu au fost înregistrate cereri de despăgubire în ultimele 12 luni calendaristice, valoarea indicatorului "cereri de despăgubire" va fi 0 în formulă.

89. În cazul în care nu au fost prestate servicii în ultimele 12 luni, valoarea indicatorului "cereri de despăgubire" se va utiliza valoarea agregată a cererilor de despăgubire estimată de solicitant la depunerea cererii de eliberare a licenţei/de înregistrare.

90. Valoarea indicatorului "numărul de operaţiuni de plată iniţiate" se calculează utilizând următoarea formulă:

N = a + b + c + d + e ,

unde:

N - reprezintă numărul de operaţiuni de plată iniţiate de presatorul de servicii de iniţiere a plăţii în ultimele 12 luni;

a - reprezintă 40% din tranşa de N până la 10 000 de plăţi iniţiate inclusiv;

b – reprezintă 25% din tranşa de N peste 10 000 de plăţi iniţiate până la 100 000 de plăţi iniţiate inclusiv;

c - reprezintă 10% din tranşa de N peste 100 000 de plăţi iniţiate până la 1 milion de plăţi iniţiate inclusiv;

d - reprezintă 5% din tranşa de N peste 1 milion de plăţi iniţiate până la 10 milioane de plăţi iniţiate inclusiv;

e - reprezintă 0,025% din tranşa de N peste 10 milioane de plăţi iniţiate.

91. Valoarea indicatorului "numărul de conturi de plăţi accesate" se calculează utilizând următoarea formulă:

N = a + b + c + d + e ,

unde:

N - reprezintă numărul diferitelor conturi de plăţi accesate în ultimele 12 luni de persoana care prestează servicii de informare cu privire la conturi;

a – reprezintă 40% din tranşa de N până la 10 000 de conturi accesate inclusiv;

b – reprezintă 25% din tranşa de N peste 10 000 de conturi accesate până la 100 000 de conturi accesate inclusiv;

c - reprezintă 10% din tranşa de N peste 100 000 de conturi accesate până la 1 milion de conturi accesate inclusiv;

d - reprezintă 5% din tranşa de N peste 1 milion de conturi accesate 10 milioane de conturi accesate inclusiv;

e – reprezintă 0,025% din tranşa de N peste 10 milioane de conturi accesate.

92. În cazul pct.90 şi 91, pentru solicitanţii care nu au prestat servicii în ultimele 12 luni, se va utiliza numărul estimat de conturi de plăţi accesate comunicat de solicitant la depunerea cererii de eliberare a licenţei/înregistrare, după caz.

Secţiunea 4

CALCULAREA CRITERIULUI PRIVIND TIPUL DE ACTIVITATE

93. Valoarea indicatorului pentru criteriul privind tipul de activitate va constitui:

1) 0 - în cazul persoanelor care solicită licenţa pentru activitatea de prestare a serviciilor de iniţiere a plăţii;

2) 0 - în cazul persoanelor care solicită licenţa pentru activitatea de prestare a serviciilor de informare cu privire la conturi;

3) suma valorilor monetare minime pentru fiecare serviciu prestat - în cazul persoanelor care solicită licenţa pentru activitatea de prestare atât a serviciilor de iniţiere a plăţii, cât şi a serviciilor de informare cu privire la conturi.

94. În cazul persoanelor care prestează oricare alt serviciu de plată prevăzut la art.4 alin.(1) pct.1)-6) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, fie în paralel doar cu serviciul de iniţiere a plăţii, fie doar cu serviciul de informare cu privire la conturi sau cu ambele, trebuie să fie calculată valoarea monetară minimă a asigurării de răspundere civilă profesională sau a garanţiei comparabile pentru a furniza servicii de iniţiere a plăţii sau servicii de informare cu privire la conturi sau ambele, fără a aduce atingere cerinţelor referitoare la calcularea capitalului propriu, în conformitate cu art.12 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi/sau capitalului reglementat, conform art.13 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

95. Dacă solicitantul desfăşoară şi alte activităţi decât serviciile de plată prevăzute la art.4 alin.(1) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, se adaugă în formulă, pe lângă valorile aferente tipului de activitate pe care solicitantul intenţionează să o presteze, valoarea de 900 000 lei.

96. Dacă un solicitant care desfăşoară alte activităţi decât serviciile de plată, poate demonstra că acestea nu au impact asupra prestării serviciilor de iniţiere a plăţii/ serviciilor de informare cu privire la conturi, fie pentru că deţine o garanţie care acoperă obligaţiile care decurg din celelalte activităţi, altele decât serviciile de plată, fie pentru că Banca Naţională a Moldovei a solicitat înfiinţarea unei entităţi separate pentru activitatea de servicii de plată în conformitate cu art.25 alin (2) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, valoarea în formula de calcul va fi 0.

Secţiunea 5

CALCULAREA CRITERIULUI PRIVIND DIMENSIUNEA ACTIVITĂŢII

97. Valoarea indicatorului pentru criteriul privind dimensiunea activităţii pentru prestatorul serviciului de iniţiere a plăţii se calculează utilizând următoarea formulă:

N = a + b + c + d + e ,

unde:

N - reprezintă valoarea totală a tuturor operaţiunilor iniţiate în ultimele 12 luni:

a – reprezintă 40% din tranşa de N până la 10 000 000 lei inclusiv;

b – reprezintă 25% din tranşa de N peste 10 000 000 lei până la 20 000 000 lei inclusiv;

c - reprezintă 10% din tranşa de N peste 20 000 000 lei până la 100 000 000 lei inclusiv;

d - reprezintă 5% din tranşa de N peste 100 000 000 lei până la 200 000 000 lei inclusiv;

e - reprezintă 0,025% din tranşa de N peste 200 000 000 lei.

98. Valoarea indicatorului pentru criteriul privind dimensiunea activităţii pentru prestatorul serviciilor de informare cu privire la conturi se calculează utilizând următoarea formulă:

N = a + b + c + d + e ,

unde:

N - reprezintă numărul de utilizatori de servicii de informare cu privire la conturi care au utilizat serviciile de informare cu privire la conturi în ultimele 12 luni, fiecare client fiind luat în considerare separat;

a - reprezintă 40% din tranşa de N până la 100 de clienţi inclusiv;

b - reprezintă 25% din tranşa de N peste 100 de clienţi până la 10 000 de clienţi inclusiv;

c - reprezintă 10% din tranşa de N peste 10 000 de clienţi până la 100 000 de clienţi inclusiv;

d - reprezintă 5% din tranşa de N peste 100 000 de clienţi până la 1 milion de clienţi inclusiv;

e - reprezintă 0,025% din tranşa de N peste 1 milion de clienţi.

99. În cazul solicitanţilor care nu au oferit servicii în ultimele 12 luni, se utilizează valoarea estimată a tuturor operaţiunilor în cazul unei persoane care prestează servicii de iniţiere a plăţii sau numărul estimat de clienţi, în cazul unei persoane care prestează servicii de informare cu privire la conturi, comunicată de solicitant la depunerea cererii de eliberare a licenţei/înregistrare.

Capitolul VII

ELIBERAREA LICENŢEI ŞI A COPIILOR AUTORIZATE DE PE LICENŢĂ,

A LICENŢEI REPERFECTATE ŞI A COPIILOR AUTORIZATE DE PE

LICENŢA REPERFECTATĂ, A DUPLICATULUI LICENŢEI ŞI A

COPIILOR AUTORIZATE DE PE DUPLICATUL LICENŢEI

ÎNREGISTRAREA SOCIETĂŢII DE PLATĂ

100. Banca Naţională a Moldovei eliberează licenţa pentru activitatea de prestare a serviciilor de plată şi/sau de emitere a monedei electronice în condiţiile stabilite de Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi de prezentul regulament.

101. Termenele de comunicare a deciziei de eliberare a licenţei, precum şi taxa pentru eliberarea licenţei/copiei autorizată de pe licenţă/reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe aceasta/eliberarea duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe acesta sunt stabilite la art.18 şi art.20 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică. Taxele percepute pentru eliberarea/reperfectarea licenţei /eliberarea/reperfectarea copiilor autorizate de pe licenţă, precum şi pentru eliberarea duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe aceasta conform art.20 alin.(5) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică se varsă în bugetul de stat în termen de 5 zile lucrătoare de la comunicarea deciziei privind eliberarea sau reperfectarea licenţei, iar documentul ce confirmă achitarea taxei respective se prezintă la Banca Naţională a Moldovei în termen de 30 de zile de la data când s-a comunicat decizia privind eliberarea sau reperfectarea licenţei.

102. Banca Naţională a Moldovei notifică solicitantul care intenţionează să presteze serviciul de plată menţionat la art.4 alin.(1) pct.9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică despre înregistrarea sa, în termenul stabilit la art.23¹ din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

103. În conformitate cu art.19 alin.(2) şi art.84 alin.(1) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, Banca Naţională a Moldovei eliberează copii autorizate de pe licenţă pentru fiecare sucursală a prestatorului de servicii de plată nebancar în care se va desfăşura activitatea pe baza licenţei acordate.

104. În cazul în care prestatorul de servicii de plată intenţionează să presteze servicii de plată /desfăşoare activităţi aferente emiterii monedei electronice prin intermediul sucursalelor, după înregistrarea sucursalei la I.P "Agenţia Servicii Publice", prestatorul de servicii de plată nebancar se adresează la Banca Naţională a Moldovei cu o cerere pentru obţinerea copiei autorizate de pe licenţă, la care anexează:

1) decizia de înregistrare a sucursalei;

2) copia autorizată, de către prestatorul de servicii de plată nebancar, a Regulamentului sucursalei înregistrate la I.P "Agenţia Servicii Publice";

3) documentele şi informaţiile specificate la pct.65 pentru conducătorul sucursalei.

105. Cererea pentru obţinerea copiei autorizate de pe licenţă se întocmeşte şi se prezintă conform prevederilor pct.23 şi 24.

106. În cazul informării despre decizia privind eliberarea copiilor autorizate de pe licenţă, solicitantul urmează să prezinte documentul care confirmă achitarea taxei respective.

107. După prezentarea cererii şi a documentului care confirmă achitarea taxei, în condiţiile prevăzute la pct.104 şi 106, prestatorul de servicii de plată nebancar prezintă la Banca Naţională a Moldovei originalul licenţei pentru efectuarea fotocopiilor. Banca Naţională a Moldovei efectuează fotocopiile în aceeaşi zi.

108. Copia autorizată de pe licenţă se perfectează şi se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data prezentării la Banca Naţională a Moldovei a originalului licenţei.

109. Prezentarea la Banca Naţională a Moldovei şi restituirea originalului licenţei, precum şi primirea de la Banca Naţională a Moldovei a copiilor autorizate de pe licenţă se efectuează prin intermediul organului de conducere/membrului organului de conducere sau persoanei împuternicite de prestatorul de servicii de plată nebancar, contra semnătură.

110. Copia autorizată de pe licenţa prestatorului de servicii de plată nebancar va corespunde următoarelor cerinţe:

1) prima pagină în partea dreaptă de sus va conţine înscrisul:

"Copia autorizată pentru sucursală___________________

(denumirea)

cu sediul _______________________________________

Membru al Comitetului executiv______________________

(semnătura)

____________";

(data)

2) aplicarea pe înscrisul respectiv a semnăturii în original a membrului Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei şi a datei semnării;

3) aplicarea pe înscrisul şi semnătura respectivă a ştampilei Băncii Naţionale a Moldovei cu stema de stat;

4) filele vor fi cusute, cu aplicarea pe ultima pagină a semnăturii şefului secţiei secretariat a Băncii Naţionale a Moldovei şi a ştampilei secretariatului Băncii Naţionale a Moldovei.

111. După înregistrarea obiectului de activitate al sucursalei prestatorului de servicii de plată nebancar de către I.P "Agenţia Servicii Publice", prestatorul de servicii de plată nebancar prezintă Băncii Naţionale a Moldovei cererea de înregistrare a sucursalei în Registrul societăţilor de plată/furnizorilor de servicii poştale sau în Registrul societăţilor emitente de monedă electronică, conform art.27 sau art.90 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, în conformitate cu Regulamentul cu privire la activitatea prestatorilor de servicii de plată nebancari.

112. În cazul în care prestatorul de servicii de plată nebancar solicită radierea sucursalelor din Registrul societăţilor de plată/furnizorilor de servicii poştale sau din Registrul emitenţilor de monedă electronică, acesta va restitui Băncii Naţionale a Moldovei copia autorizată de pe licenţă.

113. În cazul schimbării denumirii prestatorului de servicii de plată nebancar şi al modificării altor date ce se conţin în licenţă, acesta este obligat să depună o cerere privind reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă/duplicatului licenţei în termen de 10 zile lucrătoare din momentul schimbării denumirii şi al modificării altor date ce se conţin în licenţa prestatorului de servicii de plată nebancar.

114. Cererea prevăzută la pct.113 se întocmeşte şi se prezintă conform prevederilor pct.23 şi 24.

115. La cererea de reperfectare se anexează licenţa/copia autorizată de pe licenţă/duplicatul licenţei care necesită reperfectarea şi documentele ce confirmă modificările respective (decizia de înregistrare, decizia privind modificările respective), luând în considerare următoarele particularităţi:

1) prestatorul de servicii de plată nebancar, la cererea de reperfectare a licenţei va anexa originalul licenţei;

2) dacă prestatorul de servicii de plată nebancar are sucursale, la cererea de reperfectare a licenţei va anexa originalul licenţei şi copiile autorizate de pe această licenţă;

3) la cererea de reperfectare a copiei autorizate de pe licenţă se va anexa originalul licenţei (care ulterior se restituie) pentru efectuarea fotocopiei şi copia autorizată de pe această licenţă.

În cazul depunerii cererii privind reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă/eliberarea duplicatului licenţei prin intermediul Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare, documentele menţionate la subpunctele 1), 2), 3), după caz, se vor prezenta la sediul Băncii Naţionale a Moldovei cel târziu în următoarea zi lucrătoare datei depunerii cererii.

116. În cazul adoptării deciziei privind reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă/duplicatului licenţei, solicitantul urmează să prezinte documentul care confirmă achitarea taxei pentru reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă/duplicatului licenţei conform art.20 alin.(4) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

117. În cazul reperfectării licenţei, dacă prestatorul de servicii de plată nebancar are deschise sucursale, în cererea prezentată se solicită eliberarea copiei autorizate de pe licenţa reperfectată pentru fiecare sucursală a prestatorului de servicii de plată nebancar, anexând lista sucursalelor cu indicarea denumirii şi a sediului acestora.

118. Banca Naţională a Moldovei comunică solicitantului despre adoptarea hotărârii privind reperfectarea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă/duplicatului licenţei în termen de 10 zile lucrătoare de la data depunerii cererii de reperfectare/cererii pentru obţinerea copiei autorizate de pe licenţă /duplicatului licenţei.

119. Licenţa reperfectată/copia autorizată de pe licenţa reperfectată/duplicatul licenţei reperfectate se eliberează în termen de până la 3 zile lucrătoare de la data primirii documentului care confirmă achitarea taxei pentru reperfectare.

120. În cazul în care licenţa reperfectată se eliberează pe un formular nou, Banca Naţională a Moldovei adoptă decizia privind recunoaşterea licenţei precedente ca fiind nevalabilă, introducînd modificările necesare în Registrul societăţilor de plată/furnizorilor de servicii poştale sau în Registrul societăţilor emitente de monedă electronică.

121. Licenţa reperfectată/copia autorizată de pe licenţa reperfectată/duplicatul licenţei reperfectate, precum şi, dacă există, originalul licenţei prezentat împreună cu cererea de reperfectare a copiei autorizate de pe licenţă pentru efectuarea fotocopiei se înmânează, contra semnătură, organului de conducere/membrului organului de conducere al titularului de licenţă sau persoanei împuternicite de acesta.

122. În cazul pierderii sau deteriorării licenţei/copiei autorizate de pe licenţă, prestatorul de servicii de plată nebancar este obligat să depună o cerere la Banca Naţională a Moldovei privind eliberarea duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă în termen de 15 zile lucrătoare de la pierderea sau deteriorarea licenţei, cu anexarea documentului care confirmă plata taxei pentru eliberarea duplicatului licenţei/duplicatului copiei autorizate de pe licenţă, conform art.20 alin.(4) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

123. În caz de deteriorare, suplimentar la cele menţionate la pct.122, la cererea de eliberare a duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe duplicatul licenţei se anexează, după caz, următoarele:

1) prestatorul de servicii de plată nebancar, la cererea de eliberare a duplicatului licenţei anexează licenţa deteriorată;

2) dacă prestatorul de servicii de plată nebancar are sucursale, la cererea de eliberare a duplicatului licenţei se anexează licenţa deteriorată şi copiile autorizate de pe această licenţă;

3) la cererea de eliberare a duplicatului copiei autorizate de pe licenţă se anexează originalul licenţei (care ulterior se restituie) pentru efectuarea fotocopiei şi copia autorizată de pe această licenţă.

În cazul depunerii cererii de eliberare a duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe duplicatul licenţei prin intermediul Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare, documentele menţionate la subpunctele 1), 2), 3), după caz, se vor prezenta la sediul Băncii Naţionale a Moldovei cel târziu în următoarea zi lucrătoare datei depunerii cererii.

124. În caz de pierdere, la cererea prestatorului de servicii de plată nebancar de eliberare a duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe duplicatul licenţei se anexează următoarele documente:

1) dacă prestatorul de servicii de plată nebancar are sucursale, la cererea de eliberare a duplicatului licenţei se anexează copiile autorizate de pe această licenţă;

2) la cererea de eliberare a duplicatului copiei autorizate de pe licenţă se anexează originalul licenţei (care ulterior se restituie) pentru efectuarea fotocopiilor.

În cazul depunerii cererii de eliberare a duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe duplicatul licenţei prin intermediul Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare, documentele menţionate la subpunctele 1) sau 2), după caz, se vor prezenta la sediul Băncii Naţionale a Moldovei cel târziu în următoarea zi lucrătoare datei depunerii cererii.

125. Banca Naţională a Moldovei perfectează duplicatul licenţei/copiei autorizate de pe licenţă în termen de 3 zile lucrătoare de la data primirii documentului care confirmă achitarea taxei pentru perfectarea duplicatului licenţei/copiei autorizate de pe licenţă.

126. Pe duplicatul licenţei Banca Naţională a Moldovei va aplica următorul înscris:

"Duplicat eliberat la data de ___________________________________________________".

În cazul în care prestatorul de servicii de plată nebancar are sucursale, pentru fiecare sucursală se eliberează copia autorizată de pe duplicatul licenţei, aplicând pe aceste copii înscrisul prevăzut la pct.110.

În cazul solicitării duplicatului pentru copia autorizată de pe licenţă a sucursalei, Banca Naţională a Moldovei perfectează duplicatul copiei autorizate de pe licenţă, aplicând pe această copie următorul înscris:

"Duplicat

eliberat la data de _____________________________________

Copia autorizată pentru sucursală________________________

(denumirea)

cu sediul ____________________________________________

Membru al Comitetului executiv___________________________

(semnătura)

___________"

(data)

127. Duplicatul licenţei/copiilor autorizate de pe duplicatul licenţei, precum şi, după caz, originalele licenţei/copiilor autorizate de pe licenţe supuse restituirii se înmânează, contra semnătură, organului de conducere/membrului organului de conducere al titularului de licenţă sau persoanei împuternicite de acesta.

128. Prestatorul de servicii de plată nebancar este obligat să notifice în scris Banca Naţională a Moldovei despre orice modificare a datelor din documentele anexate la cererea de eliberare a licenţei/copiei autorizate de pe licenţă. Notificarea se prezintă la Banca Naţională a Moldovei în termen de 10 zile lucrătoare de la survenirea modificărilor, împreună cu documentele şi informaţiile ce confirmă modificările în cauză. Prestatorul de servicii de plată nebancar depune originalele documentelor şi informaţiilor sau copiile de pe acestea, prezentându-se originalele pentru verificare, care ulterior se restituie, precum şi o notă informativă cu descrierea modificărilor efectuate în documentele anexate la cererea de eliberare a licenţei/copiei autorizate de pe licenţă.

129. Banca Naţională a Moldovei înregistrează societăţile de plată care prestează servicii de informare cu privire la conturi într-un registru public, pe o listă separată de lista societăţilor de plată/furnizorilor de servicii poştale/societăţilor emitente de monedă electronică care au obţinut licenţe, conform prevederilor art.23¹ din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

Anexa nr.1

la Regulamentului cu privire la licenţierea şi înregistrarea

societăţilor de plată, a societăţilor emitente de monedă

electronică şi a furnizorilor de servicii poştale în calitate

de prestatori de servicii de plată şi/sau emitenţi

de monedă electronică

CHESTIONAR

pentru organele de conducere, membrii acestora

şi persoanele care deţin o funcţie-cheie

1. Denumirea, sediul şi numărul de identificare de stat (IDNO) al solicitantului/prestatorului de servicii de plată nebancar:

........................................................................................................................................

.......................................................................................................................................

2. Elementele de identificare ale organului de conducere, membrului acestuia sau persoanei care deţine o funcţie-cheie:

......................................................................................................................................

(Precizaţi numele şi prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP), ţările în care a avut în ultimii 3 ani stabilit domiciliul, reşedinţa sau a desfăşurat activitate)

3. Detalii privind funcţia pentru care se face evaluarea, dacă funcţia din cadrul organului de conducere este una executivă sau nu:

.....................................................................................................................................

(Precizaţi actul de numire, contractul, oferta de angajare sau proiecte relevante, după caz, data prevăzută pentru începerea exercitării funcţiilor şi perioada pentru care vor fi exercitate)

4. Descrierea atribuţiilor şi responsabilităţilor principale în cadrul entităţii:

.....................................................................................................................................

5. Studiile şi formarea profesională

5.1. Instituţia de învăţământ absolvită. Anul absolvirii. Datele din diplomă (cel mai înalt nivel de studii obţinut, seria/numărul documentului confirmativ):

.....................................................................................................................................

5.2. Experienţa de muncă

(Se vor preciza posturile de muncă deţinute în perioada ultimilor 5 ani, specificând perioada ocupării acestora, temeiul/motivul concedierii/demisiei, atribuţiile şi responsabilităţile, menţionându-se în mod specific orice activităţi relevante pentru funcţia deţinută):

.....................................................................................................................................

6. În exercitarea atribuţiilor dvs. veţi urma instrucţiunile unei alte persoane fizice sau juridice din afara prestatorului de servicii de plată nebancar/sucursalei? Dacă răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii complete:

.....................................................................................................................................

7. Aţi fost evaluat din perspectiva reputaţiei în calitate de persoană ce deţine o participaţiune calificată la o entitate reglementată şi supravegheată de Banca Naţională a Moldovei, de Comisia Naţională a Pieţei Financiare ori de o autoritate de supraveghere cu atribuţii similare? Dacă răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii complete:

.....................................................................................................................................

8. Aţi fost condamnat pentru infracţiuni de corupere pasivă sau activă, spălare de bani, terorism, infracţiuni contra patrimoniului, abuz în serviciu, luare sau dare de mită, fals şi uz de fals, delapidarea averii străine, evaziune fiscală, trafic de influenţă, declaraţie mincinoasă, infracţiuni din domeniul financiar-bancar sau privind protecţia consumatorilor? Dacă răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii complete:

.....................................................................................................................................

....................................................................................................................................

9. Aţi fost condamnat pentru alte infracţiuni decât cele enumerate la pct.8? Dacă răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii complete:

....................................................................................................................................

10 Sunteţi urmărit penal sau judecat pentru oricare dintre infracţiunile prevăzute la pct.8? Dacă răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii complete:

....................................................................................................................................

11. Sunteţi urmărit penal sau judecat pentru alte infracţiuni decât cele prevăzute la pct.8? Dacă răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii complete:

....................................................................................................................................

12. Faceţi sau aţi făcut obiectul unor investigaţii, măsuri sau sancţiuni contravenţionale pentru nerespectarea prevederilor care reglementează domeniile de prestare a serviciilor de plată/emitere a monedei electronice, bancar, financiar, al activităţii de asigurare sau a oricăror altor prevederi ale legislaţiei privind serviciile financiare? Dacă răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii complete:

....................................................................................................................................

13. Faceţi sau aţi făcut obiectul unor investigaţii, măsuri sau sancţiuni aplicate de un organ de reglementare sau profesional pentru nerespectarea oricăror reglementări? Dacă răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii complete:

....................................................................................................................................

14. Aţi fost sancţionat disciplinar pentru încălcarea legislaţiei muncii la locurile anterioare de muncă în ultimele 12 luni ori sunteţi în prezent subiectul unor proceduri legate de aceasta? Dacă răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii complete (se va indica cel puţin: denumirea angajatorului, funcţia ocupată, fapta comisă (imputată), după caz, sancţiunea şi data aplicării acesteia)

....................................................................................................................................

15. Aţi fost evaluat din perspectiva reputaţiei în calitate de persoană responsabilă pentru conducerea şi administrarea activităţii la o entitate reglementată şi supravegheată de Banca Naţională a Moldovei, de Comisia Naţională a Pieţei Financiare ori de o autoritate de supraveghere cu atribuţii similare? Dacă răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii complete:

....................................................................................................................................

16. Aţi fost evaluat de o altă autoritate decât cele de la pct.15? Dacă răspunsul este afirmativ, precizaţi autoritatea respectivă şi furnizaţi rezultatul evaluării:

....................................................................................................................................

17. Aţi fost membru al unui organ de control/administrator sau partener al unei persoane juridice a cărei activitate a fost sistată din cauza falimentului? Dacă răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii complete:

....................................................................................................................................

18. Întreprinderii pe care o reprezentaţi (conduceţi) i-au fost aplicate sancţiuni pentru încălcarea legislaţiei fiscale, a legislaţiei privind serviciile financiare sau a legislaţiei privind combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului? Dacă răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii complete:

....................................................................................................................................

19. Indicaţi lista entităţilor conduse sau controlate de dvs., inclusiv entităţile unde deţineţi participaţiuni calificate, mărimea participaţiunilor directe sau indirecte în perioada ultimilor 5 ani, existenţa şi descrierea oricăror proceduri de insolvenţă sau similare în relaţie cu acestea:

....................................................................................................................................

Subsemnatul(a), ______________________ (numele şi prenumele), declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, cunoscând prevederile art.352¹ din Codul penal cu privire la falsul în declaraţii, că toate răspunsurile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante asupra cărora Banca Naţională a Moldovei ar trebui înştiinţată. Totodată, mă angajez să comunic Băncii Naţionale a Moldovei orice modificare privind informaţiile furnizate.

Data ........................

Numele şi prenumele..............................

Funcţia ................................................

Semnătura............................................

Chestionarul va fi completat de fiecare organ de conducere/membru al organului de conducere sau persoană care ţine o funcţie-cheie.

Este obligatoriu a se răspunde detaliat la toate întrebările, cu toate precizările necesare, astfel încât să poată fi efectuată evaluarea calităţii acestora.

Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.

[Anexa nr.1 modificată prin Hot. BNM nr.267 din 31.10.2024, în vigoare 07.11.2024]

Anexa nr.2

la Regulamentului cu privire la licenţierea şi înregistrarea

societăţilor de plată, a societăţilor emitente de monedă

electronică şi a furnizorilor de servicii poştale în calitate

de prestatori de servicii de plată şi/sau emitenţi

de monedă electronică

Lista informaţiilor şi documentelor

referitoare la deţinătorii de participaţiuni calificate

anexate la cererea pentru eliberarea licenţei

1. Pentru deţinătorul de participaţiuni calificate – persoană fizică se prezintă:

1) actul de identitate, inclusiv în cazul persoanelor nerezidente;

2) certificat cu privire la datoriile efective la împrumuturi (credite), eliberat de băncile în care se deserveşte cu maximum 30 de zile înainte de prezentarea cererii pentru eliberarea licenţei;

3) o declaraţie privind originea fondurilor utilizate pentru contribuţiile aduse în schimbul participaţiunilor, inclusiv documente (sau copiile autentificate notarial ale acestora) ce confirmă obţinerea veniturilor din surse declarate, precum şi alte surse similare care demonstrează provenienţa şi suficienţa mijloacelor băneşti utilizate pentru obţinerea participaţiunilor;

4) declaraţia pe propria răspundere privind activitatea concertată cu alţi deţinători direcţi sau indirecţi de participaţiuni sau privind lipsa unei asemenea activităţi concertate, conform modelului din Anexa nr.3. În cazul existenţei unei astfel de activităţi, se prezintă şi lista persoanelor care acţionează concertat cu persoana fizică cu indicarea următoarelor date: criteriul care determină acţionarea concertată (expus foarte explicit şi detaliat), în cazul persoanei juridice - denumirea, sediul şi numele conducătorilor, iar în cazul persoanei fizice - numele, prenumele şi adresa de domiciliu/reşedinţa;

5) certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autorităţile din ţara în care are stabilită adresa de domiciliu/reşedinţa;

6) certificatul eliberat persoanei fizice privind lipsa restanţelor faţă de bugetul public naţional, valabil la data depunerii cererii - în cazul rezidentului Republicii Moldova, iar în cazul nerezidentului – actele eliberate persoanei fizice privind lipsa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor al cărei rezident este, eliberate de către autoritatea competentă din ţările respective, întocmite în decurs de cel mult 90 de zile precedente datei depunerii cererii pentru eliberarea licenţei;

7) chestionarul al cărui model este prevăzut în Anexa nr.4;

8) declaraţia pe propria răspundere, întocmită în scris, privind intenţia sau lipsa unei astfel de intenţii a deţinătorului de participaţiuni de a supune solicitantul unor modificări considerabile pentru următorii 3 ani, precum sunt:

a) vânzarea activelor;

b) fuziunea cu altă întreprindere;

c) modificări în componenţa membrilor organului de conducere;

d) alte modificări esenţiale în structura corporativă a solicitantului şi activităţii acestuia.

9) declaraţia pe propria răspundere a beneficiarului efectiv, întocmită în scris, privind deţinerea statutului de beneficiar efectiv al participaţiunii, precum şi informaţiile care confirmă acest statut: acorduri încheiate cu privire la dobândirea statutului de beneficiar efectiv; documente de plată ce confirmă dobândirea statutului de beneficiar efectiv, care vor conţine inclusiv numele plătitorului şi al beneficiarului, suma şi data efectuării plăţii, destinaţia plăţii; documente, inclusiv de plată, ce confirmă obţinerea veniturilor din deţinerea statutului de beneficiar efectiv; şi alte acte justificative în acest sens sau declaraţia pe propria răspundere a deţinătorului de participaţiuni privind lipsa beneficiarului efectiv;

10) raportul de credit eliberat de biroul istoriilor de credit;

11) descrierea activităţilor economice al deţinătorului de participaţiuni;

12) informaţii financiare, inclusiv ratingurile creditelor şi rapoartele disponibile public referitoare la întreprinderile controlate şi administrate de deţinătorul de participaţiuni şi, dacă este cazul, cele referitoare la deţinătorul de participaţiuni.

13) informaţii şi acorduri privind oricare alte interese sau activităţi ale deţinătorului de participaţiuni care ar putea fi în conflict cu cele ale solicitantului, membrilor organului de conducere, deţinătorilor indirecţi de participaţiuni, beneficiarilor efectivi şi posibile soluţii pentru gestionarea conflictelor de interes respective;

14) lista persoanelor cu care deţinătorul de participaţiuni are legături strânse, cu indicarea următoarelor date:

a) numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP), criteriul de legătură, adresa de domiciliu/reşedinţa, funcţia deţinută şi denumirea/numele angajatorului, în cazul persoanelor fizice;

b) denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de legătură, numele, prenumele membrilor organului de conducere, în cazul persoanelor juridice.

În cazul persoanelor juridice nerezidente se indică numărul de identificare/înregistrare de stat atribuit de către organul abilitat din ţara de origine a nerezidentului, iar în cazul persoanelor fizice nerezidente – seria şi numărul actului de identitate;

15) informaţia privind oricare legături cu persoane expuse politic astfel cum sunt definite în Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;

16) lista privind orice întreprindere aflată sub controlul deţinătorului de participaţiuni care cuprinde următoarele informaţii:

a) participaţiunea de control direct sau indirect în aceste societăţi;

b) caziere judiciare, informaţii privind anchetele sau procedurile penale, cazuri contravenţionale şi civile relevante şi proceduri disciplinare. În cazul anchetelor în desfăşurare, informaţiile pot fi furnizate printr-o declaraţie;

c) respingerea unei înregistrări, autorizaţii, calităţii de membru sau a unei licenţe de desfăşurare a unei activităţi comerciale, afaceri sau profesii, sau retragerea, revocarea sau rezilierea unei astfel de înregistrări, autorizaţii, calităţii de membru sau licenţă;

17) previziunea situaţiilor financiare, dezvoltarea strategică, distribuirea dividendelor, inclusiv informaţii cu privire la disponibilitatea deţinătorului de participaţiuni de a sprijini solicitatul cu fonduri proprii suplimentare, dacă este necesar, pentru dezvoltarea activităţilor sale sau în caz de dificultăţi financiare;

18) detalii privind motivele financiare sau economice pentru care a fost achiziţionată participaţiunea respectivă şi strategia cu privire la participaţiune, inclusiv perioada pentru care intenţionează să deţină participaţiunea, precum şi orice intenţie de majorare, reducere sau menţinere a nivelului de participaţiune în viitorul previzibil;

2. Pentru deţinătorul de participaţiuni calificate - persoană juridică sau entităţile fără personalitate juridică se prezintă:

1) extrasul din registrul de stat al persoanelor juridice, eliberat nu mai târziu de 30 zile până la data depunerii cererii pentru eliberarea licenţei sau alt document similar în cazul unui nerezident;

2) contractul de constituire/statutul şi/sau contractul de societate sau, în cazul persoanelor şi entităţilor înregistrate în alte jurisdicţii, menţiuni succinte privind forma juridică de organizare, modul de organizare şi funcţionare al entităţii, persoanele împuternicite legal să reprezinte persoana sau entitate şi obiectul de activitate al acesteia;

3) descrierea detaliată a activităţii şi situaţiile financiare anuale la nivel individual şi, dacă este cazul, la nivel de grup consolidat şi subconsolidat pentru ultimele trei exerciţii financiare, dacă persoana juridică a funcţionat pentru acea perioadă (sau, dacă aceasta funcţionează de mai puţin de trei ani, pentru perioada în care a funcţionat persoana juridică şi pentru care au fost întocmite situaţii financiare), aprobate de auditorul statutar sau entitatea de audit, cu includerea tuturor elementelor precum bilanţul, conturile de profit şi pierderi, declaraţiile de venit şi rapoartele anuale şi anexele la situaţiile financiare şi orice alte documente înregistrate la registrul relevant sau autoritatea competentă de supravegherea activităţii persoanei juridice;

4) certificatul cu privire la datoriile efective la împrumuturi (credite) cu indicarea datoriilor neonorate la data scadenţei, eliberat de băncile în care se deserveşte cu maximum 30 de zile înainte de prezentarea cererii pentru eliberarea licenţei;

5) declaraţia privind originea fondurilor utilizate pentru contribuţiile aduse în schimbul participaţiunilor;

6) date, documente şi declaraţii menţionate la subpunctele 1), 5), 7), 16) din pct.1 din prezenta anexă – cu privire la membrii organului de conducere al persoanei juridice respective;

7) declaraţia pe propria răspundere privind activitatea concertată cu alţi deţinători direcţi sau indirecţi de participaţiuni sau privind lipsa unei asemenea activităţi concertate, conform modelului din Anexa nr.5. În cazul existenţei unei astfel de activităţi, se prezintă lista persoanelor care acţionează concertat cu persoana juridică cu indicarea următoarelor date: criteriul care determină acţionarea concertată (expus în mod explicit şi detaliat), în cazul persoanei juridice - denumirea, sediul şi numele conducătorilor, iar în cazul persoanei fizice - numele, prenumele şi adresa de domiciliu/reşedinţa;

8) în cazul în care deţinătorul de participaţiuni este membru al unui grup de persoane, inclusiv juridice, care acţionează concertat, se prezintă suplimentar şi informaţia cu privire la grupul în cauză, care va include, cel puţin, structura grupului, modul de exercitare al controlului între membrii grupului, tipurile de activităţi desfăşurate de către aceştia;

9) copia deciziei organului competent privind dobândirea participaţiunilor;

10) lista acţionarilor/asociaţilor deţinătorului de participaţiuni – persoană juridică, precum şi structura şi distribuirea capitalului sau a drepturilor de vot între acţionari/asociaţi;

11) chestionar al cărui model este prevăzut în Anexa nr.6;

12) declaraţia pe propria răspundere, întocmită în scris, privind intenţia sau lipsa unei astfel de intenţii a deţinătorului de participaţiuni de a supune solicitantul unor modificări considerabile pentru următorii 3 ani, precum sunt:

a) vânzarea activelor;

b) fuziunea cu altă întreprindere;

c) modificări în componenţa membrilor organului de conducere;

d) alte modificări esenţiale în structura corporativă a solicitantului şi activităţii acestuia;

13) declaraţia pe propria răspundere a beneficiarului efectiv, întocmită în scris, privind deţinerea statutului de beneficiar efectiv, precum şi informaţiile care confirmă acest statut: acorduri încheiate cu privire la dobândirea statutului de beneficiar efectiv; documente de plată ce confirmă dobândirea statutului de beneficiar efectiv, care vor conţine inclusiv numele plătitorului şi al beneficiarului, suma şi data efectuării plăţii, destinaţia plăţii; documente, inclusiv de plată, ce confirmă obţinerea veniturilor din deţinerea statutului de beneficiar efectiv; şi alte acte justificative în acest sens sau declaraţia pe propria răspundere a deţinătorului de participaţiuni privind lipsa beneficiarului efectiv;

14) raportul de credit eliberat de biroul al istoriilor de credit;

15) certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autorităţile din ţara în care are stabilită adresa de domiciliu/ reşedinţa;

16) lista privind orice întreprindere aflată sub controlul deţinătorului de participaţiuni şi o listă privind orice acţionar care exercită o influenţă semnificativă asupra deţinătorului de participaţiuni care va cuprinde următoarele informaţii:

a) rata de control direct sau indirect;

b) caziere judiciare, informaţii privind anchete sau proceduri penale, cazuri contravenţionale şi civile relevante (proceduri de faliment, insolvabilitate sau alte proceduri similare) şi acţiuni disciplinare. În cazul anchetelor în desfăşurare, informaţiile pot fi furnizate printr-o declaraţie;

c) anchete deschise, proceduri de punere în aplicare a legii, sancţiuni sau alte decizii de punere în aplicare a legii asupra acestor persoane;

d) respingerea unei înregistrări, autorizaţii, calităţii de membru sau a unei licenţe de desfăşurare a unei activităţi comerciale, afaceri sau profesii sau retragerea, revocarea, sau rezilierea unei astfel de înregistrări, autorizaţii, calităţii de membru sau licenţă;

e) concedierea dintr-o poziţie de încredere, relaţie fiduciară sau situaţie similară a oricărui acţionar care exercită o influenţă semnificativă asupra deţinătorului de participaţiuni;

17) informaţii şi acorduri privind oricare alte interese sau activităţi ale deţinătorului de participaţiuni care ar putea fi în conflict cu cele ale solicitantului, deţinătorilor actuali indirecţi, beneficiarilor efectivi şi posibile soluţii pentru gestionarea conflictelor de interes respective;

18) dacă deţinătorul de participaţiuni este o persoană juridică cu sediul central înregistrat într-o ţară terţă, deţinătorul de participaţiuni trebuie să furnizeze următoarele informaţii suplimentare:

a) un certificat constatator sau, dacă nu este disponibil, un document echivalent, de la autorităţile străine din sectorul financiar referitor la deţinătorul de participaţiuni;

b) dacă este disponibilă, o declaraţie de la autorităţile străine din sectorul financiar, conform căreia nu există obstacole sau limitări privind furnizarea informaţiilor necesare pentru supravegherea efectuată de Banca Naţională a Moldovei;

c) informaţii generale privind regimul de reglementare al ţării terţe aplicabil deţinătorului de participaţiuni: autoritatea responsabilă de supraveghere, legislaţia în domeniul secretului profesional, al schimbului de informaţii, al prevenirii spălării banilor şi al finanţării terorismului şi orice alte informaţii relevante;

d) în cazul în care deţinătorul de participaţiuni care îşi are sediul în altă ţară face parte dintr-un grup de persoane – autoritatea de supraveghere străină va confirma dacă grupul din care face parte are o structură care să permită exercitarea unei supravegheri eficiente, realizarea schimbului eficient de informaţii între autorităţile de supraveghere şi determinarea repartizării competenţelor dintre aceste autorităţi;

19) lista persoanelor cu care deţinătorul de participaţiuni are legături strânse, cu indicarea următoarelor date:

a) în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP), criteriul de legătură, adresa de domiciliu/reşedinţa, funcţia deţinută şi denumirea/numele angajatorului;

b) în cazul persoanelor juridice – denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de legătură, numele, prenumele membrilor organului de conducere al acestora.

20) descrierea oricăror legături cu persoane expuse politic astfel cum sunt definite în Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;

21) prezentarea schematică a structurii acţionariatului solicitantului, incluzând:

a) numele şi cota de participare (la capital/drept de vot) a fiecărei persoane care deţine o participaţie directă în capitalul social al solicitantului, cu identificarea persoanelor considerate drept acţionari calificaţi şi justificarea calificărilor respective;

b) numele şi cota de participare (la capital/drepturi de vot) a fiecărei persoane care deţine o participaţie indirectă (inclusiv până la beneficiari efectivi) în capitalul social al solicitantului, cu identificarea persoanelor considerate drept acţionari calificaţi indirecţi şi justificarea calificărilor respective;

22) dacă deţinătorul de participaţiuni este un guvern, minister, o instituţie subordonată acestora sau este un fond suveran de investiţii administrat de stat, deţinătorul de participaţiuni trebuie să furnizeze Băncii Naţionale a Moldovei următoarele informaţii suplimentare:

a) denumirea ministerului/departamentului guvernamental sau a instituţiei subordonate acestuia însărcinată cu definirea politicii de investiţii;

b) detaliile politicii de investiţii şi orice restricţii referitoare la investiţii;

c) numele şi poziţia subiecţilor responsabili de luarea deciziilor investiţionale;

d) detalii ale oricărei influenţe exercitate de ministerul/departamentul guvernamental sau de instituţia subordonată acestuia asupra operaţiunilor zilnice ale solicitantului;

e) descrierea detaliată a procedurilor în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor;

f) descrierea detaliată a performanţei deţinerilor anterioare în alţi prestatori de servicii de plată (inclusiv bănci licenţiate), întreprinderi de asigurare şi reasigurare sau firme de investiţii, indicând dacă aceste deţineri au fost aprobate de o autoritate competentă şi, după caz, identitatea autorităţii;

23) previziunea situaţiilor financiare, dezvoltarea strategică, distribuirea dividendelor, inclusiv informaţii cu privire la disponibilitatea deţinătorului de participaţiuni de a sprijini solicitantul cu fonduri proprii suplimentare, dacă este necesar, pentru dezvoltarea activităţilor sale sau în caz de dificultăţi financiare;

24) detalii privind motivele financiare sau economice pentru care deţinătorul de participaţiuni a achiziţionat participaţiunea respectivă şi strategia sa cu privire la participaţiune, inclusiv perioada pentru care acesta intenţionează să deţină participaţiunea, precum şi orice intenţie de majorare, reducere sau menţinere a nivelului de participaţiune în viitorul previzibil;

25) în cazul unei entităţi ce nu este persoană juridică şi care deţine participaţia în nume propriu, identitatea persoanelor care gestionează activele, a beneficiarilor sau participanţilor/investitorilor, împreună cu informaţiile prevăzute la pct.1 (dacă membrii sunt persoane fizice) sau, dacă este cazul, informaţiile prevăzute la pct.2 (dacă membrii sunt persoane juridice).

[Anexa nr.2 modificată prin Hot. BNM nr.267 din 31.10.2024, în vigoare 07.11.2024]

Anexa nr.3

la Regulamentului cu privire la licenţierea şi înregistrarea

societăţilor de plată, a societăţilor emitente de monedă

electronică şi a furnizorilor de servicii poştale în calitate

de prestatori de servicii de plată şi/sau emitenţi

de monedă electronică

DECLARAŢIE

privind activitatea concertată a persoanei fizice cu alţi acţionari/asociaţi

ai solicitantului sau privind lipsa unei asemenea activităţi concertate

Subsemnatul(a), _______________________, cu domiciliul în _____________, adresa de corespondenţă __________________________________, telefon __________________, fax __________________, posesor al actului de identitate tip _________ seria ___ nr.____, eliberat de _________ la data de _________, valabil până la data de _________, în calitate de deţinător - persoană fizică a participaţiunilor calificate în capitalul solicitantului ______________, deţin ____% din capitalul social al acestuia şi ____% din drepturile de vot, prin prezenta declar următoarele:

Având în vedere prevederile legale aplicabile, declar pe propria răspundere că^¹:

1. NU ACŢIONEZ CONCERTAT^² cu niciunul dintre asociaţii/acţionarii solicitantului, persoane fizice sau juridice.

_______________________

¹ Se bifează compartimentul corespunzător

² Noţiunea de "activitate concertată" conform actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

2. Declar pe propria răspundere că în cazul în care voi decide SĂ ACŢIONEZ CONCERTAT cu alţi deţinători de participaţiuni:

a) VOI INFORMA Banca Naţională a Moldovei, conform prevederilor legale, despre orice acord, indiferent de forma în care a fost încheiat, care are drept obiect sau efect: exercitarea concertată a dreptului de vot în cadrul adunărilor acţionarilor/asociaţilor societăţii sau în cadrul adunărilor generale ale persoanelor care exercită controlul asupra solicitantului; activitatea concertată în cadrul administrării solicitantului sau a persoanelor care exercită controlul asupra acestuia; ori exercitarea dreptului de a desemna majoritatea membrilor consiliului sau ai organului executiv al solicitantului sau a persoanelor care exercită controlul asupra acestuia;

b) VOI SOLICITA PERMISIUNEA SCRISĂ a Băncii Naţionale a Moldovei în cazurile prevăzute de Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

ACŢIONEZ CONCERTAT cu următoarele persoane din cadrul solicitantului:

Persoane fizice:

________________________________________________________________________

Persoane juridice:

________________________________________________________________________

Şi împreună deţinem:

a) participaţiuni în mărime de _____ %;

b) ______ % din drepturile de vot.

Natura relaţiilor existente între membrii grupului de persoane care acţionează concertat din care fac parte:

____________________________________________________________________________

Clauzele acordurilor existente cu alţi deţinători ai participaţiunilor calificate referitoare la solicitant:

____________________________________________________________________________

Subsemnatul(a), ________________ (numele şi prenumele), declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate informaţiile cuprinse în această declaraţie sunt complete şi conforme cu realitatea.

Semnătura _______________________ Data perfectării " __ " ____________ 20 __

Anexa nr.4

la Regulamentului cu privire la licenţierea şi înregistrarea

societăţilor de plată, a societăţilor emitente de monedă

electronică şi a furnizorilor de servicii poştale în calitate

de prestatori de servicii de plată şi/sau emitenţi

de monedă electronică

CHESTIONAR

pentru persoana fizică care deţine participaţiuni calificate

în capitalul solicitantului

1. Elementele de identificare ale persoanei fizice care deține participaţiuni calificate:

...............................................................................................................................

(Precizaţi numele şi prenumele, cetăţenia, adresa de domiciliu/reşedinţa, seria/numărul actului de identitate şi codul unic de identificare (IDNP))

2. Numărul şi tipul participaţiunilor, valoarea acestora, cota de participare şi drepturile de vot:

...............................................................................................................................

3. Experiența de muncă, studiile și instruirea relevantă. Studiile și instruirea relevantă, locurile de muncă în care ați fost angajat în ultimii 10 ani, specificând funcțiile ocupate, perioada, atribuțiile și responsabilitățile, motivele de concedieri/demiteri, dacă există:

...............................................................................................................................

4. Nominalizaţi persoana care este ultimul deţinător indirect şi beneficiar efectiv al deținătorului de participațiuni – persoană fizică:

...............................................................................................................................

(Precizaţi, pentru fiecare, numele şi prenumele, cetăţenia, adresa de domiciliu/reşedinţa, seria/numărul actului de identitate şi codul unic de identificare (IDNP), funcţia deţinută)

5. Aţi fost condamnat pentru infracţiuni de corupere pasivă sau activă, spălare de bani, terorism, infracţiuni contra patrimoniului, abuz în serviciu, luare sau dare de mită, fals şi uz de fals, delapidarea averii străine, evaziune fiscală, trafic de influenţă, declaraţie mincinoasă, infracţiuni din domeniul financiar-bancar sau privind protecţia consumatorilor? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete:

...............................................................................................................................

6. Aţi fost condamnat pentru alte infracţiuni decât cele enumerate la pct.5? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete:

...............................................................................................................................

7. Sunteţi urmărit penal sau judecat pentru oricare dintre infracţiunile prevăzute la pct.5? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete:

...............................................................................................................................

8. Sunteţi urmărit penal sau judecat pentru alte infracţiuni decât cele prevăzute la pct.5? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete:

...............................................................................................................................

9. Faceţi sau aţi făcut obiectul unor investigaţii, măsuri sau sancţiuni contravenţionale pentru nerespectarea prevederilor care reglementează domeniile de prestare a serviciilor de plată/emitere a monedei electronice, bancar, financiar, al activităţii de asigurare sau a oricăror alte prevederi legislative privind serviciile financiare? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete:

...............................................................................................................................

10. Faceţi sau aţi făcut obiectul unor investigaţii, măsuri sau sancţiuni aplicate de un organ de reglementare sau profesional pentru nerespectarea oricăror reglementări? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete:

...............................................................................................................................

11. Aţi fost evaluat din perspectiva reputaţiei în calitate de persoană ce deţine o participaţiune calificată la o entitate reglementată şi supravegheată de Banca Naţională a Moldovei, de Comisia Naţională a Pieţei Financiare ori de o autoritate de supraveghere cu atribuţii similare? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete:

...............................................................................................................................

12. Aţi exercitat funcţii de conducere şi/sau de administrare a activităţii unei entităţi reglementate şi supravegheate de Banca Naţională a Moldovei, Comisia Naţională a Pieţei Financiare, ori de o autoritate de supraveghere cu atribuţii similare? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete, inclusiv, dacă este cazul, motivele încetării calităţii respective:

...............................................................................................................................

13. Descrieţi interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale dvs. cu:

a) orice deţinător al participaţiunilor în capitalul solicitantului vizat de participațiunea deținută şi/sau cu orice deţinător indirect al unei participaţiuni în solicitant:

...............................................................................................................................

b) orice persoană care exercită funcţia de organ de conducere/membru al organului de conducere al solicitantului vizat de participațiunea deținută şi/sau al deţinătorului indirect al unei participaţiuni în solicitant:

...............................................................................................................................

c) orice alte interese sau activităţi ale dvs., care ar genera conflicte de interese în raport cu solicitantul:

...............................................................................................................................

d) orice persoană autorizată să exercite drepturi de vot asupra solicitantului în oricare dintre următoarele cazuri sau într-o combinație de cazuri:

– drepturile de vot ale unui terț cu care persoana sau entitatea respectivă a încheiat un contract, care îi obligă să adopte, prin exercitarea concertată a drepturilor de vot pe care le au, o politică comună de durată privind administrarea emitentului în cauză;

– drepturile de vot ale unui terț în conformitate cu un contract încheiat cu persoana sau entitatea respectivă privind transferul temporar cu titlu oneros al drepturilor de vot în cauză;

– drepturile de vot aferente acțiunilor depuse ca garanție pe lângă acea persoană sau entitate, cu condiția ca persoana sau entitatea respectivă să controleze drepturile de vot și să-și exprime intenția de a le exercita;

– drepturile de vot aferente acțiunilor pentru care persoana sau entitatea în cauză are uzufructul;

– drepturile de vot deținute sau care pot fi exercitate în temeiul primelor patru elemente ale pct.13 lit.d) din prezenta anexă printr-o întreprindere controlată de persoana sau entitatea respectivă;

– drepturile de vot aferente acțiunilor depuse pe lângă acea persoană sau entitate pe care persoana sau entitatea în cauză le poate exercita la propria alegere, în absența unor instrucțiuni specifice de la deținătorii participațiunilor;

– drepturile de vot deținute de un terț în nume propriu sau în numele persoanei sau entității respective;

– drepturile de vot pe care persoana sau entitatea respectivă le poate exercita în calitate de intermediar, atunci când persoana sau entitatea respectivă poate exercita drepturile de vot la propria alegere, în absența unor instrucțiuni specifice de la acționari:

...............................................................................................................................

Subsemnatul(a) declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate răspunsurile sunt complete şi veridice şi că nu există alte fapte relevante asupra cărora Banca Naţională a Moldovei ar trebui înştiinţată. Totodată, mă angajez să comunic Băncii Naţionale a Moldovei orice modificare privind informaţiile furnizate.

Data _______________________________

Numele şi prenumele __________________

Semnătura __________________________

Chestionarul va fi completat de persoana care deţine o participaţiune calificată, direct sau indirect, în capitalul solicitantului. Este obligatoriu a se răspunde detaliat la toate întrebările, cu toate precizările necesare, astfel încât să poată fi efectuată evaluarea calităţii persoanei care deţine o participaţiune calificată.

Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.

Anexa nr.5

la Regulamentului cu privire la licenţierea şi înregistrarea

societăţilor de plată, a societăţilor emitente de monedă

electronică şi a furnizorilor de servicii poştale în calitate

de prestatori de servicii de plată şi/sau emitenţi

de monedă electronică

DECLARAŢIE

privind activitatea concertată a persoanei juridice cu alţi

acţionari/asociaţi ai solicitantului sau privind lipsa

unei asemenea activităţi concertate

Subsemnatul(a), ________________, cu adresa de domiciliu/reşedinţa în ______________, adresa de corespondenţă _______________________, telefon ______________________, fax ______________________, posesor al actului de identitate tip _________ seria ___ nr.____, eliberat de _________ la data de _________, valabil până la data de _________, în calitate de reprezentant legal al deţinătorului de participaţiuni - persoană juridică ________________ al participaţiunilor calificate în solicitantul______________, deţin ____% din capitalul social al acestuia şi ____% din drepturile de vot, prin prezenta declar următoarele:

Având în vedere prevederile legale aplicabile, declar pe propria răspundere că^³:

_______________________

³ Se bifează compartimentul corespunzător

1. Societatea pe care o reprezint NU ACŢIONEAZĂ CONCERTAT cu niciunul dintre

asociaţii/acţionarii solicitantului, persoane fizice sau juridice.

2. Declar pe propria răspundere că în cazul în care societatea pe care o reprezint va decide SĂ ACŢIONEZE CONCERTAT cu alţi deţinători de participaţiuni:

b) VOI SOLICITA PERMISIUNEA SCRISĂ a Băncii Naţionale a Moldovei în cazurile prevăzute de Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.

Societatea pe care o reprezint ACŢIONEZĂ CONCERTAT cu următoarele persoane din cadrul solicitantului:

Persoane fizice:

____________________________________________________________________________

Persoane juridice:

____________________________________________________________________________

Şi împreună deţin:

a) participaţiuni în mărime de _____ %;

b) ______ % din drepturile de vot.

Natura relaţiilor existente între membrii grupului de persoane care acţionează concertat din care societatea pe care o reprezint face parte:

____________________________________________________________________________

Specificaţi prevederile acordurilor existente cu alţi deţinători a participaţiunilor calificate referitoare la solicitant:

____________________________________________________________________________

Subsemnatul(a), ____________________ (numele şi prenumele), declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate informaţiile cuprinse în această declaraţie sunt complete şi conforme cu realitatea.

Semnătura _________________ Data perfectării " __ " ____________ 20 __

Anexa nr.6

la Regulamentului cu privire la licenţierea şi înregistrarea

societăţilor de plată, a societăţilor emitente de monedă

electronică şi a furnizorilor de servicii poştale în calitate

de prestatori de servicii de plată şi/sau emitenţi

de monedă electronică

CHESTIONAR

pentru persoana juridică care deţine participaţiuni

calificate în capitalul solicitantului

1. Indicaţi denumirea înregistrată, forma juridică şi sediul:

...............................................................................................................................

2. Nominalizaţi toate persoanele care sunt deţinători indirecţi şi beneficiari efectivi ai deținătorului de participațiuni – persoane fizice :

...............................................................................................................................

(Precizaţi, pentru fiecare, numele şi prenumele, cetăţenia, domiciliul/reşedinţa, seria/numărul actului de identitate şi codul unic de identificare (IDNO), funcţia deţinută)

3. Elementele de identificare ale persoanei fizice -reprezentant legal (administrator) al deținătorului de participațiuni persoană juridică, care intenţionează să deţină participaţiuni calificate:

...............................................................................................................................

(Precizaţi numele şi prenumele, cetăţenia, domiciliul/reşedinţa, seria/numărul actului de identitate şi codul unic de identificare (IDNO), funcţia deţinută)

4. Precizaţi numărul şi tipul participaţiunilor, valoarea acestora, cota de participare şi drepturile de vot:

...............................................................................................................................

5. Pentru deținătorul de participațiuni şi pentru orice persoană juridică aflată sub controlul său, indicaţi dacă aţi fost sancţionat pentru infracţiuni de corupere pasivă sau activă, spălare de bani, terorism, infracţiuni contra patrimoniului, abuz în serviciu, luare sau dare de mită, fals şi uz de fals, delapidarea averii străine, evaziune fiscală, trafic de influenţă, declaraţie mincinoasă, infracţiuni din domeniul financiar-bancar sau privind protecţia consumatorilor:

...............................................................................................................................

6. Aţi fost condamnat pentru alte infracţiuni decât cele enumerate la pct.5? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete:

...............................................................................................................................

7. Sunteţi urmărit penal sau judecat pentru oricare dintre infracţiunile prevăzute la pct.5? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete:

...............................................................................................................................

8. Sunteţi urmărit penal sau judecat pentru alte infracţiuni decât cele prevăzute la pct.5? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete:

...............................................................................................................................

9. Dvs. sau orice persoană juridică aflată sub controlul dvs., faceţi sau aţi făcut obiectul unor investigaţii, măsuri sau sancţiuni aplicate de orice organ de reglementare sau profesional pentru nerespectarea oricăror reglementări? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete:

...............................................................................................................................

10. Aţi fost evaluat din perspectiva reputaţiei în calitate de persoană ce deţine o participaţiune calificată la o entitate reglementată şi supravegheată de Banca Naţională a Moldovei, de Comisia Naţională a Pieţei Financiare ori de o autoritate de supraveghere cu atribuţii similare? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete:

...............................................................................................................................

11. Descrieţi interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale deținătorului de participațiuni şi pentru orice persoană juridică aflată sub controlul său cu:

a) orice deţinător al participaţiunilor calificate ale solicitantului şi/sau cu orice deţinător indirect al unei participaţiuni în solicitant:

...............................................................................................................................

b) orice persoană care exercită funcţia de administrator al solicitantului şi/sau al acţionarului şi/sau al deţinătorului indirect al unei participaţiuni în solicitant:

...............................................................................................................................

c) orice alte interese sau activităţi ale dvs., care ar genera conflicte de interese în raport cu solicitantul:

...............................................................................................................................

d) orice persoană autorizată să exercite drepturi de vot asupra prestatorului de servicii de plată nebancar în oricare dintre următoarele cazuri sau într-o combinație de cazuri:

– drepturile de vot ale unui terț în conformitate cu un contract încheiat cu persoana sau entitatea respectivă privind transferul temporar cu titlu oneros al drepturilor de vot în cauză;

– drepturile de vot aferente acțiunilor pentru care persoana sau entitatea în cauză are uzufructul;

– drepturile de vot deținute sau care pot fi exercitate în temeiul primelor patru elemente ale pct.11 lit.d) din prezenta anexă printr-o întreprindere controlată de persoana sau entitatea respectivă;

– drepturile de vot deținute de un terț în nume propriu sau în numele persoanei sau entității respective;

...............................................................................................................................

................................................................................................................................ .

Subsemnatul(a), declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate răspunsurile sunt complete şi veridice şi că nu există alte fapte relevante asupra cărora Banca Naţională a Moldovei ar trebui înştiinţată. Totodată, mă angajez să comunic Băncii Naţionale a Moldovei orice modificare privind informaţiile furnizate.

Data _______________________________

Numele şi prenumele ___________________

Funcţia (dacă este cazul) _______________

Semnătura ___________________________

Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.