Hotărâre nr.112 din 02.06.2022 pentru modificarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

pentru modificarea unor acte normative ale

Băncii Naţionale a Moldovei

nr. 112  din  02.06.2022

 (în vigoare 15.06.2022) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 177 art. 701 din 15.06.2022

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1722 din 9 iunie 2022

Ministru _________ Sergiu LITVINENCO

În temeiul art.5 alin.(1) lit.e), art.11 alin.(1), art.18 alin.(1), art.18¹ alin.(1) şi art.27 alin.(1) lit.c) din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Normele cu privire la evaluarea activelor acceptate de Banca Naţională a Moldovei ca garanţii la acordarea creditelor băncilor, aprobate prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.211/2019 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2019, nr.261-268, art.1449), înregistrate la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1481 din 12 august 2019, se modifică după cum urmează:

1) Punctul 9¹ după cuvintele "următoarele niveluri" se completează cu cuvântul "minime", se completează cu textul "(cu excepţia celor stabilite pentru activele din categoria I)";

2) Punctul 10¹, după cuvintele "următoarele niveluri" se completează cu cuvântul "minime";

3) La punctul 19 alineatul doi, cuvântul "lunar" se substituie cu cuvântul "bilunar";

4) Punctul 21, după cuvintele "Banca Naţională poate" se completează cu textul "accepta/".

2. Regulamentul cu privire la asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.343/2019 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2020, nr.7-13, art.52), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1517 din 31 decembrie 2019, se modifică după cum urmează:

1) La punctul 4, propoziţia a doua după textul "sistemul financiar în general," se completează cu textul "potenţialele riscuri de contagiune,";

2) La punctul 5:

a) noţiunea "bancă solvabilă şi viabilă" va avea următorul cuprins:

"bancă solvabilă – banca care respectă cerinţele minime de fonduri proprii (inclusiv cerinţele de fonduri proprii stabilite urmare evaluării în cadrul Procesului de supraveghere şi evaluare a băncilor (SREP));";

b) după noţiunea "bancă solvabilă" se completează cu noţiunea "bancă viabilă" cu următorul cuprins:

"bancă viabilă – banca care a demonstrat, într-un mod credibil, că va obţine performanţe financiare în următoarele 36 de luni;";

3) Punctul 8 va avea următorul cuprins:

"8. Termenul pentru care se acordă asistenţa de lichiditate este de până la 2 săptămâni, cu posibilitatea prelungirii acestuia, la solicitarea băncii, pentru alte perioade de câte 2 săptămâni, dar nu mai mult de 3 luni sau, în mod excepţional, nu mai mult de un an de la data acordării, în condiţiile stabilite de Comitetul executiv al Băncii Naţionale.";

4) La punctul 9, cuvintele "alte surse" se substituie cu cuvintele "sursele alternative";

5) Punctele 10 şi 11 vor avea următorul cuprins:

"10. Valoarea ajustată a activelor depuse drept garanţii trebuie să acopere asistenţa acordată şi dobânda aferentă în proporţia determinată de Banca Naţională pe baza evaluării riscurilor asociate, dar nu mai puţin de 100%.

11. Pe durata asistenţei de lichiditate, Banca Naţională va solicita de la bancă, cel puţin o dată la două săptămâni, informaţia privind executarea măsurilor prevăzute pentru soluţionarea problemelor de lichiditate din planul de finanţare, precum şi rapoarte privind utilizarea conform destinaţiei a asistenţei de lichiditate.

Banca va raporta zilnic la Banca Naţională, în formatul stabilit de Banca Naţională, informaţia privind fluxurile de numerar efective pentru ziua lucrătoare precedentă.";

6) La punctul 12, cuvintele "extindere a termenului", se substituie cu textul "prelungire a termenului/majorare a sumei", iar cuvintele "extinderii termenului" se substituie cu textul "prelungirii termenului/majorării sumei";

7) Punctul 13 se completează cu textul " , stipulate în contractul cu privire la asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, încheiat cu banca beneficiară";

8) Punctul 15 va avea următorul cuprins:

"15. Banca Naţională selectează, la discreţia sa, activele eligibile pentru garantarea asistenţei de lichiditate din lista celor propuse de bancă şi decide care active vor fi acceptate prioritar.";

9) Punctul 19:

a) la subpunctul 6):

prima propoziţie va avea următorul cuprins:

"6) debitorii şi garanţii creanţelor pecuniare eligibile sunt societăţi nefinanciare, entităţi din sectorul public (cu excepţia societăţilor financiare publice), persoane fizice, inclusiv cele care practică activitate de întreprinzător sau activitate profesională.";

în propoziţia a doua, textul "Garanţi ai creanţelor, în cazul existenţei acestora, sunt" se substituie cu textul "Sunt eligibile creanţele pecuniare garantate de";

propoziţia a treia, după textul "regulament," se completează cu textul "entităţile din sectorul public,", iar după cuvintele "sunt cele" se completează cu cuvintele "definite sau";

b) ultimul alineat va avea următorul cuprins:

"În scopul deţinerii informaţiei privind activele eligibile pentru garantarea asistenţei de lichiditate, Banca Naţională poate solicita periodic de la bănci date, în formatul stabilit de Banca Naţională, privind creanţele pecuniare care întrunesc criteriile de eligibilitate.";

10) În titlul capitolului IV, cuvintele "acordare a" se substituie cu textul " acordare, prelungire a termenului şi majorare a sumei";

11) Punctul 22 se completează cu subpunctul 2¹) cu următorul cuprins:

"2¹) prognoza fluxurilor de numerar pentru următoarele 2 săptămâni;";

12) Punctul 23:

a) subpunctul 1) se completează cu o propoziţie cu următorul cuprins:

"În cazul în care solicită prelungirea termenului/majorarea sumei asistenţei de lichiditate, banca va prezenta planul de finanţare actualizat la fiecare solicitare;";

b) se completează cu subpunctul 1¹) cu următorul cuprins:

"1¹) performanţa financiară previzionată pentru următorii 3 ani;";

c) la subpunctul 7) ultimul alineat, prima propoziţie după cuvintele "suport hârtie" se completează cu textul "sau prin e-mail, în formă criptată,";

13) Punctul 25, după textul "sistemului financiar," se completează cu textul "riscurile potenţiale de contagiune a acestuia,";

14) Punctul 27, după cuvintele "în baza prognozei" se completează cu cuvintele "prezentate de bancă şi evaluate de către Banca Naţională a";

15) Punctul 28, după cuvintele "acceptarea cererii" se completează cu cuvintele "prin scrisoare oficială semnată electronic sau";

16) Punctul 31 va avea următorul cuprins:

"31. Acordarea asistenţei de lichiditate se va efectua iniţial pe un termen de până la 2 săptămâni. Termenul şi suma asistenţei de lichiditate pot fi majorate, potrivit prevederilor pct.8.

Termenul asistenţei de lichiditate poate fi prelungit/suma poate fi majorată, la solicitarea băncii, cu condiţia achitării dobânzii pentru perioada precedentă a asistenţei de lichiditate. La prelungirea termenului, banca va putea rambursa parţial asistenţa de lichiditate acordată iniţial. Rambursarea sumei totale a asistenţei de lichiditate se va efectua în termenul nou convenit specificat în contract.

Orice acordare sau prelungire a termenului asistenţei de lichiditate va fi condiţionată de întreprinderea, de către banca beneficiară, a măsurilor adecvate pentru restabilirea poziţiei de lichiditate şi va putea fi efectuată doar după încheierea sau modificarea contractelor prevăzute la pct.28.";

17) La punctul 35:

a) alineatul întâi, după textul "sau parţial," se completează cu cuvintele "sau că necesită majorarea sumei asistenţei de lichiditate", cifra "5" se substituie cu cifra "3";

b) la alineatul al doilea, cuvintele "Banca poate solicita extinderea termenului" se substituie cu textul "În acest caz, banca poate solicita prelungirea termenului/majorarea sumei";

18) Se completează cu punctul 35¹ cu următorul cuprins:

"35¹. Suplimentar pct.21-23, dispoziţiile pct.24-34, 42-47 şi 49-55 se aplică mutatis mutandis la prelungirea termenului/majorarea sumei asistenţei de lichiditate.";

19) La punctul 36, cuvântul "extins" se substituie cu textul "prelungit/suma nu poate fi majorată";

20) La punctul 39, cuvântul "extinderii" se substituie cu cuvântul "prelungirii";

21) La punctul 42, cuvântul "scrisă" se substituie cu textul "prin e-mail, în formă criptată, sau pe un alt suport durabil,";

22) Punctul 43 va avea următorul cuprins:

"43. Pentru depunerea în calitate de garanţii a creanţelor pecuniare, concomitent cu notificarea indicată la pct.42, banca prezintă la Banca Naţională următoarele documente:

1) copiile scanate ale contractelor de credit;

2) copiile scanate ale contractelor de gaj încheiate cu debitorii;

3) copia scanată a documentului care confirmă garantarea creditului, în cazul creditelor garantate de către garanţi.";

23) Punctul 44, după cuvântul "verifică" se completează cu textul ", în conformitate cu procedurile proprii,";

24) Punctul 45 va avea următorul cuprins:

"45. După evaluarea eligibilităţii, dacă creanţele pecuniare corespund criteriilor de eligibilitate, Banca Naţională expediază băncii o notificare prin e-mail, în formă criptată, cu privire la creanţele pecuniare acceptate drept garanţii (anexa nr.4). Numerele de identificare ale creanţelor pecuniare, comunicate băncii prin notificarea respectivă, vor sta la baza tuturor comunicărilor ulterioare dintre Banca Naţională şi bancă.";

25) La punctul 46, textul " , nu mai târziu de 2 zile lucrătoare," se exclude;

26) Punctul 51 va avea următorul cuprins:

"51. Informaţia privind modificările indicate la pct.50 trebuie să conţină numărul de identificare al creanţei pecuniare vizate, comunicat băncii în notificarea de acceptare (anexa nr.4), denumirea şi numărul de identificare de stat (IDNO) al debitorului persoană juridică sau numele, prenumele şi codul personal (IDNP) al debitorului persoană fizică.";

27) Punctul 58, după cuvintele "asistenţei şi" se completează cu cuvântul "plăteşte";

28) La punctul 60, cuvintele "plata dobânzii aferente" se substituie cu textul "achitarea dobânzii aferente, după caz, a penalităţilor aplicate";

29) Anexa nr.1, după cuvântul "Funcţia" se completează, în ambele cazuri, cu textul "şi adresa de e-mail";

30) Anexele nr.3, 4 şi 5 vor avea următorul cuprins:

3. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.