Hotărâre nr.343 din 19.12.2019 pentru aprobarea Regulamentului cu privire la asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă

Anexa nr.1¹

la Regulamentul cu privire la asistenţa

de lichiditate în situaţii de urgenţă

Prognoza fluxurilor de numerar în moneda naţională

Unitatea de măsură: milioane lei.

¹ sumele din rândul 1.6. trebuie să fie egale cu sumele din rândul 2.

² se vor include fluxurile aferente mijloacelor cu termen mai mare de 1 lună şi/sau grevate, inclusiv trecerea la/de la categoria indicată în rândul 1.2.

Anexa nr.1²

la Regulamentul cu privire la asistenţa

de lichiditate în situaţii de urgenţă

Prognoza fluxurilor de numerar în valută străină

Unitatea de măsură: milioane lei (pentru datele de facto, recalculate conform cursului oficial din ziua respectivă, iar pentru prognoză, recalculate conform ultimului curs oficial disponibil).

¹ sumele din rândul 1.4. trebuie să fie egale cu sumele din rândul 2.

² se vor include fluxurile aferente mijloacelor cu termen mai mare de 1 lună şi/sau grevate, inclusiv trecerea la/de la categoria indicată în rândul 1.2.

Anexa nr.1³

la Regulamentul cu privire la asistenţa

de lichiditate în situaţii de urgenţă

Plan de finanţare

mii lei

Modul de întocmire a planului de finanţare

În compartimentul Bilanţ – Active se reflectă următoarea informaţie din anexa nr.1 la Instrucţiunea privind modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor FINREP la nivel individual, aprobată prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.42/2018:

1. Rândul 1., Numerar, solduri de numerar la bănci centrale şi alte depozite la vedere – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 010, coloana 010.

2. Rândul 1.1., Numerar în casă – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 020, coloana 010.

3. Rândul 1.2., Solduri de numerar la bănci centrale – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 030, coloana 010.

4. Rândul 1.3., Alte depozite la vedere – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 040, coloana 010.

5. Rândul 2., Active financiare deţinute în vederea tranzacţionării – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 050, coloana 010.

6. Rândul 3., Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 141, coloana 010.

7. Rândul 3.1., Instrumente de capitaluri proprii – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 142, coloana 010.

8. Rândul 3.2., Titluri de datorie – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 143, coloana 010.

9. Rândul 3.3., Credite şi avansuri – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 144, coloana 010.

10. Rândul 4., Active financiare la cost amortizat – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 181, coloana 010.

11. Rândul 4.1., Titluri de datorie, inclusiv: – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 182, coloana 010.

12. Rândurile 4.1.1. – 4.1.5., Titluri de datorie cu scadenţa reziduală de până la o lună, 2 luni, 3 luni, 6 luni şi mai mare de 6 luni – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 182, coloana 010, în funcţie de scadenţa menţionată.

13. Rândul 4.2., Credite şi avansuri – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 183, coloana 010.

14. Rândurile 4.2.1. – 4.2.10., Credite acordate persoanelor fizice / juridice cu o scadenţă reziduală de până la o lună, 2 luni, 3 luni, 6 luni şi mai mare de 6 luni – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Active), codul poziţiei 183, coloana 010, în funcţie de scadenţa reziduală menţionată şi tipul debitorului (persoană fizică sau juridică).

15. Rândul 4.3., Rezerve obligatorii constituite din mijloace atrase în valute liber convertibile – se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 184, coloana 010.

16. Rândul 5., Imobilizări corporale - se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 270, coloana 010.

17. Rândul 5.1., Imobilizări corporale (clădiri, echipamente etc.) - se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Active), codul poziţiei 280, coloana 010.

18. Rândul 5.2., Investiţii imobiliare - se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Active), codul poziţiei 290, coloana 010.

19. Rândul 6., Imobilizări necorporale - se reflectă informaţia din raportul F01.01 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Active), codul poziţiei 300, coloana 010.

20. Rândul 6.1., Alte imobilizări necorporale - se reflectă informaţia din raportul F01.01 – Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Active), codul poziţiei 320, coloana 010.

21. Rândul 7., Creanţe privind impozitele - se reflectă informaţia din raportul F01.01 – Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Active), codul poziţiei 330, coloana 010.

22. Rândul 7.1., Creanţe privind impozitul amânat - se reflectă informaţia din raportul F01.01 – Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Active), codul poziţiei 350, coloana 010.

23. Rândul 8., Alte active - se reflectă informaţia din raportul F01.01 – Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Active), codul poziţiei 360, coloana 010.

24. Rândul 9., Active imobilizate şi grupuri destinate cedării, clasificate drept deţinute în vederea vânzării - se reflectă informaţia din raportul F01.01 – Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Active), codul poziţiei 370, coloana 010.

25. Rândul 10., Total active - se reflectă informaţia din raportul F01.01 – Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Active), codul poziţiei 380, coloana 010.

În compartimentul Bilanţ – Pasive se reflectă următoarea informaţie din anexa nr.1 la Instrucţiunea privind modul de întocmire şi prezentare de către bănci a rapoartelor FINREP la nivel individual, aprobată prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.42/2018:

26. Rândul 11., Datorii financiare evaluate la costul amortizat – se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Datorii), codul poziţiei 110, coloana 010.

27. Rândul 11.1., Depozite, inclusiv: – se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Datorii), codul poziţiei 120, coloana 010.

28. Rândul 11.1.1., Depozite la vedere – se reflectă informaţia aferentă depozitelor la vedere incluse în codul poziţiei 120, coloana 010, din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Datorii).

29. Rândul 11.1.2., Depozite la termen – se reflectă informaţia aferentă depozitelor la termen incluse în codul poziţiei 120, coloana 010, din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Datorii).

30. Rândul 11.1.2.1. – 11.1.2.10., Depozite la termen atrase de la persoane fizice / juridice cu o scadenţă reziduală de până la o lună, 2 luni, 3 luni, 6 luni şi mai mare de 6 luni – se reflectă informaţia aferentă depozitelor la termen incluse în codul poziţiei 120, coloana 010, din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Datorii) în funcţie de scadenţa reziduală menţionată şi tipul deponentului (persoană fizică sau juridică).

31. Rândul 11.2., Titluri de datorie emise – se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Datorii), codul poziţiei 130, coloana 010.

32. Rândul 11.3., Alte datorii financiare, inclusiv asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă – se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Datorii), codul poziţiei 140, coloana 010 şi suma asistenţei de lichiditate în situaţii de urgenţă conform rândului 19 din Planul de finanţare.

33. Rândul 12., Provizioane - se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Datorii), codul poziţiei 170, coloana 010.

34. Rândul 12.1., Pensii şi alte obligaţii privind beneficiile determinate post-angajare - se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Datorii), codul poziţiei 180, coloana 010.

35. Rândul 12.2., Alte beneficii pe termen lung ale angajaţilor - se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Datorii), codul poziţiei 190, coloana 010.

36. Rândul 12.3., Cauze legale în curs de soluţionare şi litigii privind impozitele - se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Datorii), rândul 210, coloana 010.

37. Rândul 12.4., Angajamente şi garanţii date - se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Datorii), codul poziţiei 220, coloana 010.

38. Rândul 12.5., Alte provizioane - se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Datorii), codul poziţiei 230, coloana 010.

39. Rândul 13., Datorii privind impozitele - se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Datorii), rândul 240, coloana 010.

40. Rândul 13.1., Datorii privind impozitul curent - se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Datorii), codul poziţiei 250, coloana 010.

41. Rândul 14., Alte datorii - se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare/ Datorii), codul poziţiei 280, coloana 010.

42. Rândul 15., Total datorii - se reflectă informaţia din raportul F 01.02 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Datorii), codul poziţiei 300, coloana 010.

43. Rândul 16., Total capitaluri proprii - se reflectă informaţia din raportul F 01.03 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Capital propriu), codul poziţiei 300, coloana 010.

44. Rândul 17., Total capitaluri proprii şi total datorii - se reflectă informaţia din raportul F 01.03 - Bilanţ (Situaţia poziţiei financiare / Capital propriu), codul poziţiei 310, coloana 010.

În compartimentul Fonduri necesare de la Banca Naţională a Moldovei:

45. Rândul 18., Instrumente de politică monetară - se reflectă suma dintre rândul 18.1. “Instrumente de politică monetară deţinute momentan, contractate anterior” şi rândul 18.2. “Instrumente de politică monetară solicitate din nou”.

46. Rândul 18.1. Instrumente de politică monetară deţinute momentan, contractate anterior – se reflectă soldul existent al instrumentelor de politică monetară contractate anterior.

47. Rândul 18.2. Instrumente de politică monetară solicitate din nou - se reflectă informaţia aferentă instrumentelor de politică monetară solicitate din nou.

48. Rândul 19., Asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă - se reflectă suma dintre rândul 19.1. “Asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă deţinută momentan, contractată anterior” şi rândul 19.2. “Asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă solicitată din nou”.

49. Rândul 19.1. Asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă deţinută momentan, contractată anterior – se reflectă soldul existent al asistenţei de lichiditate contractată anterior.

50. Rândul 19.2. Asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă solicitată din nou – se reflectă informaţia aferentă asistenţei de lichiditate solicitată din nou.

În compartimentul Garanţii

51. Rândul 20., Garanţii pentru asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă (brut) - se reflectă suma rândurilor 20.1. – 20.6. din Planul de finanţare, şi anume:

52. Rândul 20.1., Valori mobiliare de stat emise de Guvernul Republicii Moldova – se reflectă soldul bilanţier al conturilor 1151 Valori mobiliare de stat la valoarea justă prin profit sau pierdere, 1161 Valori mobiliare de stat la valoarea justă prin profit sau pierdere, 1182 Valori mobiliare de stat (pe termen scurt) la cost amortizat, 1183 Valori mobiliare de stat (pe termen mediu) la cost amortizat, 1184 Valori mobiliare de stat (pe termen lung) la cost amortizat.

53. Rândul 20.2., Certificate emise de BNM – se reflectă soldul bilanţier al contului 1181 Valori mobiliare emise de BNM la cost amortizat.

54. Rândul 20.3., Depozite şi alte conturi la BNM, inclusiv rezervele obligatorii în valută străină menţinute în volum neschimbat sau depozite şi alte conturi la o bancă acceptată de BNM, reprezentând orice fel de active pe care BNM le poate cumpăra, vinde şi negocia – se reflectă soldul bilanţier al conturilor 1091 Plasări la termen scurt în BNM (1 lună şi mai puţin), 1092 Plasări la termen scurt în BNM (mai mult de 1 lună şi până la 1 an inclusiv), 1031 Contul “Nostro" în BNM, 1036 Contul “Nostro" în BNM pentru operaţiuni cu numerarul, 1061 Mijloace plasate overnight în BNM, 1097 Rezerve obligatorii plasate în BNM şi soldurile conturilor deţinute în alte bănci licenţiate din Republica Moldova.

55. Rândul 20.4., Creanţe pecuniare, cu excepţia creanţelor asupra persoanelor afiliate băncii.

56. Rândul 20.5., Valori mobiliare corporative admise spre tranzacţionare pe piaţa reglementată şi /sau în cadrul unui sistem multilateral de tranzacţionare (MTF).

57. Rândul 20.6., Alte active financiare stabilite de BNM prin decizia Comitetului executiv. BNM poate accepta pentru garantare obligaţiuni municipale şi/sau corporative doar dacă sunt emise cu acoperire conform art.8 alin.(1) lit.a) din Legea nr.171/2012 privind piaţa de capital.

În compartimentul Alţi indicatori:

58. Rândul 21. Rezervele obligatorii - se reflectă soldul bilanţier al contului 1097 Rezerve obligatorii plasate în BNM.

59. Rândul 22 Necesarul de finanţare de la BNM (% din total active) - se reflectă suma dintre rândul 23 “Instrumente de politică monetară (% din total active)” şi rândul 24 “Asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă (% din total active)”.

60. Rândul 23 Instrumente de politică monetară (% din total active) – se reflectă raportul dintre rândul 18 “Instrumente de politică monetară” şi rândul 10 “Total active”.

61. Rândul 24 Asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă (% din total active) – se reflectă raportul dintre rândul 19 “Asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă” şi rândul 10 “Total active”.

Anexa nr.1⁴

la Regulamentul cu privire la asistenţa

de lichiditate în situaţii de urgenţă

CONTRACT nr._____

privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă

mun. Chişinău

________________

     (data, luna, anul)

(I) BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI, acţionând în persoana [nume, prenume, funcţie], în temeiul [a se indica temeiul juridic al reprezentării], denumită în continuare “BNM” şi

(II) Banca Comercială [denumire] S.A., IDNO – cod fiscal [a se indica], acţionând în persoana [nume, prenume, funcţie], în temeiul [a se indica temeiul juridic al reprezentării], denumită în continuare “Banca”

împreună denumite “Părţi”, iar separat “Parte”,

au încheiat prezentul Contract privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă (în continuare “Contract”), în conformitate cu Regulamentul cu privire la asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.343/2019 (în continuare – Regulament).

I. Definiţii

1. Următorii termeni, utilizaţi în prezentul Contract, vor avea semnificaţia prevăzută mai jos:

II. Obiectul Contractului

2. În condiţiile prezentului Contract BNM acordă Băncii Asistenţă de lichiditate, după cum urmează:

3. Rata Dobânzii aplicată este rata dobânzii nominale, cu convenţia NUMĂR DE ZILE/365.

4. Dobânda se calculează după următoarea formulă:

unde:

D - suma dobânzii aferente Asistenţei de lichiditate (lei) pentru perioada de calcul;

S - soldul sumei de bază a Asistenţei de lichiditate acordată (lei) în perioada de calcul;

Rd - rata dobânzii aplicată (%) în perioada de calcul;

n - numărul zilelor utilizării Asistenţei de lichiditate în perioada de calcul.

5. Dobânda datorată se calculează începând cu Data acordării sumei Asistenţei de lichiditate în contul “Loro” al Băncii deschis în registrele BNM, până la data rambursării integrale a Asistenţei de lichiditate (înregistrării sumei în contul indicat de BNM) şi va fi plătită de Bancă la data scadenţei Asistenţei de lichiditate, odată cu rambursarea sumei de bază a Asistenţei de lichiditate. În cazul în care data scadenţei sumei de bază a Asistenţei de lichiditate este o zi de repaus sau de sărbătoare nelucrătoare, rambursarea şi plata Dobânzii se va efectua în ziua lucrătoare imediat următoare, fără plata unei Dobânzi suplimentare.

6. Banca foloseşte Asistenţa de lichiditate acordată în baza prezentului Contract exclusiv în scopul onorării obligaţiilor Băncii faţă de deponenţii şi alţi creditori ai Băncii, cu excepţia persoanelor afiliate Băncii, conform Planului de acţiuni privind utilizarea resurselor Asistenţei de lichiditate, prezentat la BNM.

7. Banca înţelege şi acceptă că, odată ce a obţinut Asistenţa de lichiditate, ea devine subiect al unei monitorizări speciale din partea BNM şi este obligată să prezinte BNM informaţiile prevăzute de pct.11 din Regulament, în termenii stabiliţi de acesta. BNM poate solicita suplimentar, în scris, iar Banca prezintă toate informaţiile şi documentele care confirmă utilizarea mijloacelor oferite în cadrul Asistenţei de lichiditate exclusiv în scopul prevăzut de prezentul Contract.

8. Asistenţa de lichiditate acordată de BNM, în baza acestui Contract, reprezintă o măsură de sprijin ce nu constituie ajutor de stat, conform art.7 alin.(2) din Legea nr.139/2012 cu privire la ajutorul de stat.

III. Ordinea de acordare a Asistenţei de lichiditate

9. Mijloacele acordate în cadrul Asistenţei de lichiditate, conform prezentului Contract, vor fi transferate de BNM într-o singură tranşă la Data acordării, la contul “Loro” al Băncii deschis în registrele BNM.

10. BNM transferă suma Asistenţei de lichiditate (inclusiv în caz de majorare a sumei Asistenţei de lichiditate) potrivit prezentului Contract cu condiţia constituirii de către Bancă, în mod corespunzător, a Garanţiilor cerute de BNM pentru asigurarea executării corespunzătoare a Obligaţiilor Garantate, Garanţii care sunt valabile, iar valoarea activelor care fac obiectul Garanţiilor este determinată în conformitate cu metodologia de evaluare stabilită de Normele cu privire la evaluarea activelor acceptate de Banca Naţională a Moldovei ca garanţii la acordarea creditelor băncilor, aprobate prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.211/2019, şi corespunde cerinţelor stabilite de Regulament.

IV. Termenul Asistenţei de lichiditate

11. Asistenţa de lichiditate conform prezentului Contract se acordă Băncii pe termen de [INSERT (INSERT)] zile, începând cu Data acordării.

12. La solicitarea scrisă a Băncii, Părţile pot conveni asupra extinderii datei scadenţei pentru rambursarea sumei de bază a Asistenţei de lichiditate pentru alte perioade, dar nu mai mult de 3 (trei) luni de la Data acordării, sau, în mod excepţional, nu mai mult de 1 (unu) an de la Data acordării, în condiţiile stabilite de BNM. Termenul Asistenţei de lichiditate poate fi prelungit, la solicitarea Băncii, cu condiţia achitării Dobânzii pentru perioada precedentă a Asistenţei de lichiditate.

13. Pe lângă respectarea altor condiţii, prevăzute de acest Contract şi Regulament, pentru prelungirea termenului Asistenţei de lichiditate, orice prelungire a termenului Asistenţei de lichiditate este condiţionată de întreprinderea, de către Bancă, a măsurilor adecvate, în opinia BNM, pentru restabilirea poziţiei de lichiditate şi poate fi efectuată exclusiv prin semnarea de către Părţi a unui acord adiţional de modificare la prezentul Contract.

14. Banca poate solicita prelungirea termenului Asistenţei de lichiditate în conformitate cu procedura definită de Regulament, cu prezentarea documentelor actualizate.

V. Majorarea sumei Asistenţei de lichiditate

15. Banca este în drept să solicite majorarea sumei Asistenţei de lichiditate în baza unei cereri scrise (inclusiv prin comunicare electronică, semnată cu semnătură electronică calificată) şi motivate, iar BNM, la propria discreţie, poate accepta sau refuza o asemenea cerere. Suma Asistenţei de lichiditate poate fi majorată dacă Banca a respectat procedura şi condiţiile stabilite de Regulament.

16. Suma Asistenţei de lichiditate poate fi majorată prin semnarea de către Părţi a unui acord adiţional de modificare a prezentului Contract.

VI. Rambursarea sumei Asistenţei de lichiditate şi plata dobânzii

17. Banca se obligă să ramburseze suma Asistenţei de lichiditate şi să plătească Dobânda aferentă în termenele prevăzute la pct.2 din prezentul Contract.

18. Banca poate rambursa total suma Asistenţei de lichiditate înainte de data scadenţei, prevăzută la pct.2 din prezentul Contract, cu achitarea Dobânzii acumulate până la acea dată. Rambursarea parţială a sumei Asistenţei de lichiditate este posibilă numai pentru cazurile prevăzute de pct.20 şi 31 din Regulament, cu achitarea Dobânzii acumulate până la acea dată.

19. Achitarea datoriei restante a Băncii, aferente Asistenţei de lichiditate acordate conform prezentului Contract, se efectuează în următoarea consecutivitate: (i) stingerea datoriei privind dobânzile de întârziere acumulate, (ii) stingerea datoriei privind Dobânda acumulată şi scadentă, (iii) stingerea sumei de bază a Asistenţei de lichiditate scadentă şi (iv) stingerea altor plăţi scadente la care poate fi îndreptăţită BNM în legătură cu Asistenţa de lichiditate. Datoria Băncii în baza acestui Contract se consideră stinsă după achitarea sumei integrale a Asistenţei de lichiditate şi a dobânzilor aferente, precum şi a altor plăţi în condiţiile prezentului Contract.

20. Banca informează în scris BNM că se află în incapacitatea de a rambursa Asistenta de lichiditate, integral sau parţial, sau că necesită majorarea sumei Asistenţei de lichiditate cu cel puţin 3 (trei) zile lucrătoare înainte de data scadenţei sumei de bază a Asistenţei de lichiditate.

VII. Declaraţiile Băncii

21. La încheierea prezentului Contract, precum şi pe întreaga durată a Contractului, Banca declară şi confirmă BNM că:

21.1. informaţia conţinută în cererea de solicitare a Asistenţei de lichiditate a Băncii, acceptată de BNM şi conţinută în Anexa 1 la prezentul Contract, precum şi informaţia şi documentele prezentate de Bancă în scopul obţinerii Asistenţei de lichiditate, prelungirii termenului sau modificarea mărimii acesteia este veridică, corectă şi valabilă;

21.2. Banca este o bancă solvabilă şi viabilă, care este organizată în modul corespunzător în conformitate cu legislaţia Republicii Moldova şi dispune de capacitatea de a avea în proprietate activele sale şi de a desfăşura activitate bancară în modul în care aceasta este desfăşurată;

21.3. Banca dispune de capacitatea juridică de a încheia prezentul Contract şi de a-şi asuma obligaţii în baza acestuia;

21.4. solicitarea şi obţinerea de către Bancă a Asistenţei de lichiditate conform acestui Contract, precum şi încheierea de către Bancă a Contractului şi asumarea obligaţiilor în baza acestuia, sunt autorizate în modul corespunzător de organele de conducere ale Băncii în modul stabilit de actele constitutive ale Băncii, de Regulament, precum şi de actele normative ale BNM;

21.5. încheierea prezentului Contract şi asumarea obligaţiilor în baza acestuia nu va avea drept efect:

21.5.1. încălcarea actelor constitutive ale Băncii sau orice prevederi conţinute în actele normative aplicabile Băncii şi activităţii acesteia;

21.5.2. încălcarea normelor obligatorii Băncii în baza oricărui acord sau act juridic la care Banca este parte, sau care sunt aplicabile activelor Băncii;

21.5.3. survenirea unui caz de încălcare în conformitate cu acordurile la care Banca este parte;

21.6. Banca este în dificultate temporară în ceea ce priveşte onorarea obligaţiilor sale faţă de deponenţii şi creditorii săi (care nu sunt persoane afiliate ale Băncii), şi a epuizat toate sursele alternative de obţinere a lichidităţii, inclusiv de pe piaţa interbancară şi instrumentele standard ale BNM de gestionare a lichidităţii sistemului bancar;

21.7. în opinia profesională a Băncii, Planul de finanţare adoptat de Bancă şi prezentat BNM, în scopul obţinerii Asistenţei de lichiditate conform prezentului Contract, oferă soluţii credibile pentru soluţionarea problemelor temporare de lichiditate ale Băncii;

21.8. activele care fac obiect al Garanţiilor oferite de Bancă pentru garantarea Obligaţiilor Garantate în baza prezentului Contract nu sunt emise, datorate sau garantate de Bancă sau de oricare entitate cu care Banca are legături strânse;

21.9. activele care fac obiectul Garanţiilor oferite de Bancă în vederea asigurării executării Obligaţiilor Garantate nu sunt gajate;

21.10. Banca nu a acordat credite persoanelor afiliate ei pe durata a 3 (trei) luni precedente depunerii cererii de solicitare a Asistenţei de lichiditate sau în orice moment după depunerea cererii;

21.11. Banca respectă cerinţele minime de fonduri proprii, inclusiv cerinţele de fonduri proprii stabilite ca urmare a evaluării Procesului de supraveghere şi evaluare a băncilor (SREP).

22. Banca astfel confirmă că declaraţiile conţinute în pct.21 sunt făcute cu bună credinţă, cu scopul acordării de către BNM a Asistenţei de lichiditate şi încheierii prezentului Contract şi că BNM a încheiat prezentul Contract bazându-se pe aceste declaraţii, precum şi pe alte informaţii şi documente prezentate de Bancă, în conformitate cu Regulamentul şi acest Contract.

23. Toate declaraţiile Băncii conţinute în pct.21 se vor considera repetate la depunerea de către Bancă a cererilor de prelungire a termenului sau de majorare a sumei Asistenţei de lichiditate, precum şi la efectuarea oricăror modificări la prezentul Contract în modul prevăzut de acesta.

VIII. Angajamentele Băncii

24. Banca se obligă:

24.1. să respecte prevederile referitoare la condiţiile şi modul de utilizare a Asistenţei de lichidate acordată de BNM, stipulate de Regulament şi prezentul Contract, prevăzute de lege şi actele normative aprobate de BNM ce reglementează acordarea Asistenţei de lichiditate în situaţii de urgenţă;

24.2. să folosească mijloacele Asistenţei de lichiditate exclusiv conform destinaţiei prevăzute de prezentul Contract, în corespundere cu Regulamentul;

24.3. să îşi desfăşoare activitatea bancară în conformitate cu reglementările aplicabile, şi conform bunelor practici în domeniul financiar-bancar;

24.4. să respecte limitările, restricţiile şi alte condiţii stabilite de BNM în scopurile Asistenţei de lichiditate, prevăzute de prezentul Contract sau de actele BNM;

24.5. să asigure, pe întreaga durată a prezentului Contract, că valoarea ajustată a activelor depuse drept garanţii acoperă Asistenţa de lichiditate şi Dobânda aferentă în proporţia determinată de BNM în baza evaluării riscurilor asociate, dar nu mai puţin de 100%, şi să prezinte BNM garanţii suplimentare (apel în marjă), în cazul diminuării valorii activelor depuse drept garanţie;

24.6. să asigure aplicarea strategiilor fezabile de rambursare a Asistenţei de lichiditate;

24.7. să asigure în contul “Loro” al Băncii, deschis în registrele BNM, mijloace suficiente pentru rambursarea Asistenţei de lichiditate şi plata Dobânzii aferente în termenii stabiliţi de prezentul Contract;

24.8. să informeze, în scris, BNM imediat după ce a aflat că se află în incapacitatea de a rambursa Asistenţa de lichiditate, integral sau parţial, la data scadenţei;

24.9. să informeze, în scris, BNM că necesită prelungirea termenului sau majorarea sumei Asistenţei de lichiditate, cu cel puţin 3 (trei) zile lucrătoare înainte de data scadenţei Asistenţei de lichiditate;

24.10. să informeze BNM, nu mai târziu de următoarea zi lucrătoare, cu privire la orice eveniment care a intervenit şi i-a devenit cunoscut şi care afectează semnificativ relaţia contractuală existentă între Bancă şi BNM. În cazul în care evenimentele indicate au dus, în opinia BNM, la deteriorarea calităţii activelor depuse drept garanţie şi/sau la diminuarea valorii acestora, Banca este obligată să le substituie şi/sau să constituie garanţii suplimentare (apel în marjă) în termen de până la 3 zile lucrătoare din momentul în care acest fapt i-a fost comunicat în scris de către BNM. În cazul imposibilităţii substituirii Garanţiilor şi/sau constituirii de garanţii suplimentare (apel în marjă), Banca este obligată să stingă anticipat Asistenţa de lichiditate în volum proporţional cu valoarea respectivelor garanţii;

24.11. să prezinte BNM, în termen, informaţia şi rapoartele solicitate despre executarea măsurilor prevăzute pentru soluţionarea problemelor de lichiditate conform Planului de finanţare, despre utilizarea conform destinaţiei a Asistenţei de lichiditate, despre fluxurile de numerar efective pentru ziua lucrătoare precedentă, precum şi altă informaţie sau rapoarte stabilite de legea aplicabilă, Regulament şi actele normative ale BNM sau cerute de BNM;

24.12. să prezinte BNM lista modificată a persoanelor desemnate, să prezinte documente şi informaţii, în vederea constituirii garanţiei, pentru Asistenţa de lichiditate în termen de 3 (trei) zile lucrătoare de la data intervenirii modificărilor;

24.13. să protejeze BNM de orice reclamaţii, pretenţii şi acţiuni înaintate de persoane terţe în privinţa activelor depuse de Bancă în garanţie;

25. În scopul diminuării riscului de nerambursare a Asistenţei de lichiditate acordate conform prezentului Contract, pe durata prezentului Contract, Banca este obligată să respecte următoarele limitări şi restricţii:

25.1. restricţii / limitări privind activitatea şi / sau operaţiunile Băncii, inclusiv acordarea de credite şi efectuarea de plasamente interbancare:

[a se specifica limitarea/restricţia conform hotărârii Comitetului executiv al BNM] sau

[nu sunt stabilite];

25.2. limitări privind deţinerile calificate de către Bancă în capitalul altor entităţi:

[a se specifica limitarea/restricţia conform hotărârii Comitetului executiv al BNM] sau

[nu sunt stabilite];

25.3. limitarea / interzicerea plăţii dividendelor către acţionarii Băncii:

[a se specifica limitarea/restricţia conform hotărârii Comitetului executiv al BNM] sau

[nu sunt stabilite];

25.4. limitarea / interzicerea plăţii de către Bancă a dobânzilor sub orice formă deţinătorilor de fonduri proprii:

[a se specifica limitarea/restricţia conform hotărârii Comitetului executiv al BNM] sau

[nu sunt stabilite];

25.5. limitarea / interzicerea răscumpărărilor anticipate:

[a se specifica limitarea/restricţia conform hotărârii Comitetului executiv al BNM] sau

[nu sunt stabilite];

25.6. limitarea remunerării angajaţilor Băncii:

[a se specifica limitarea/restricţia conform hotărârii Comitetului executiv al BNM] sau

[nu sunt stabilite];

25.7. cerinţe faţă de Bancă de raportare suplimentară sau cu o frecvenţă mai mare, inclusiv a poziţiilor de capital sau de lichiditate:

[a se specifica limitarea / restricţia conform hotărârii Comitetului executiv al BNM] sau

[nu sunt stabilite];

25.8. alte măsuri:

[a se specifica limitarea/restricţia conform hotărârii Comitetului executiv al BNM] sau

[nu sunt stabilite].

26. În perioada utilizării Asistenţei de lichiditate şi / sau înainte de orice prelungire a termenului / majorare a sumei acesteia, la necesitate, BNM poate efectua inspecţii pe teren la sediul / adresa de desfăşurare a activităţii băncii pentru a constata dacă Banca se conformează condiţiilor stabilite de BNM, precum şi pentru a aprecia motivul şi oportunitatea prelungirii termenului / majorării sumei Asistenţei de lichiditate.

27. În scopul asigurării executării depline şi la timp de către Bancă a obligaţiilor asumate conform prezentului Contract, Banca împuterniceşte BNM, în mod expres şi irevocabil, cu dreptul de a:

27.1. efectua debitarea conturilor “Loro” ale Băncii, deschise sau care vor fi deschise în registrele BNM (“Conturi Loro”), fără avizarea prealabilă a Băncii şi fără ca aceasta să constituie o obligaţie a BNM;

27.2. efectua evaluarea / reevaluarea activelor obiect al Garanţiilor în beneficiul BNM pe cheltuiala Băncii, fără avizarea prealabilă a Băncii şi fără ca aceasta să constituie o obligaţie a BNM.

28. Dreptul BNM de a debita Conturile “Loro”, în conformitate cu prezentul Contract, apare ori de câte ori orice obligaţie de plată a Băncii, care decurge din prezentul Contract, devine scadentă şi exigibilă în conformitate cu prevederile acestui Contract. Orice debitare a Conturilor “Loro” se va efectua în limita datoriei scadente a Băncii aferentă Asistenţei de lichidate şi suma debitată nu va depăşi valoarea obligaţiilor devenite scadente şi exigibile la data debitării.

IX. Garanţiile rambursării Asistenţei de lichiditate

29. În scopul garantării executării corespunzătoare a tuturor Obligaţiilor Garantate, inclusiv, dar fără a se limita la obligaţia de plată a sumei de bază a Asistenţei de lichiditate, dobânzii, dobânzii de întârziere, şi orice alte plăţi la care BNM este sau va fi în drept să le pretindă de la Bancă, în temeiul prezentului Contract, inclusiv despăgubiri, Banca a constituit Garanţiile prevăzute în contractul de garanţie financiară fără transfer de proprietate şi contractul de control, care sunt accesorii prezentului Contract.

30. Degrevarea activelor Băncii de Garanţiile constituite, precum şi restituirea activelor Băncii depuse ca garanţie în scopul garantării Obligaţiilor Garantate, este condiţionată de rambursarea integrală a Asistenţei de lichiditate acordate şi de plata Dobânzii aferente şi a dobânzilor de întârziere aplicate, precum şi de executarea deplină a Obligaţiilor Garantate, cu excepţia cazului în care degrevarea de Garanţii şi restituirea activelor Băncii este rezultatul substituirii Garanţiilor efectuată în condiţiile şi potrivit procedurilor stabilite în Regulament.

31. Banca asigură că Garanţiile sunt constituite şi înregistrate în modul corespunzător în beneficiul BNM, în conformitate cu legea şi reglementările aplicabile, şi că toate contractele şi documentele necesare pentru constituirea şi înregistrarea Garanţiilor sunt încheiate şi executate în modul corespunzător.

32. Activele care fac obiectul Garanţiilor constituite în beneficiul BNM în temeiul prezentului Contract nu pot face, ulterior constituirii Garanţiilor, obiect al actelor civile de înstrăinare, cesiune sau garanţie create în beneficiul altor persoane.

33. În cazul în care BNM, ca rezultat al reevaluării periodice a activelor acceptate drept Garanţii, constată că valoarea acestora scade sub nivelul soldului curent al Asistenţei de lichiditate acordate plus Dobânda acumulată, BNM va solicita, iar Banca le va substitui şi/sau va constitui garanţii suplimentare (apel în marjă), în termen de 3 zile lucrătoare de la data expedierii notificării de către BNM. În cazul imposibilităţii substituirii Garanţiilor şi/sau constituirii garanţiilor suplimentare, Banca este obligată să stingă anticipat Asistenţa de lichiditate în volum proporţional cu valoarea garanţiei suplimentare solicitate.

34. Valoarea ajustată a tuturor activelor depuse de Bancă drept garanţii a Obligaţiilor Garantate trebuie să acopere la orice dată Asistenţa de lichiditate acordată şi Dobânda aferentă, în proporţia determinată de BNM pe baza evaluării riscurilor asociate, dar nu mai puţin de 100% din suma de bază a Asistenţei de lichiditate şi Dobânda aferentă.

X. Cazurile de încălcare

35. Sunt considerate Cazuri de încălcare a obligaţiilor Băncii survenirea oricărui dintre evenimentele următoare:

35.1. Banca nu a rambursat Asistenţa de lichiditate în mărimea şi în termenele convenite;

35.2. Banca nu şi-a onorat obligaţiile de plată (inclusiv Dobânda sau alte plăţi) în mărimea şi în termenele convenite;

35.3. Banca nu a respectat condiţiile de substituire a Garanţiilor, la solicitarea BNM;

35.4. Banca nu a prezentat garanţii suplimentare (apel în marjă) în cazul diminuării valorii activelor depuse drept garanţie sau nu a stins anticipat Asistenţa de lichiditate, în volum proporţional cu valoarea garanţiei suplimentare solicitate;

35.5. Banca nu a respectat alte condiţii ale Contractului şi/sau ale oricărui dintre contractele privind Garanţiile;

35.6. Banca nu a executat sau a executat în modul necorespunzător măsurile din Planul de finanţare.

35.7. Banca a raportat informaţii false la solicitarea Asistenţei de lichiditate, a majorării sumei sau prelungirii termenului acesteia, precum şi la raportarea informaţiei conform prezentului Contract;

35.8. Banca nu a utilizat Asistenţa de lichiditate acordată conform destinaţiei prevăzute de Contract;

35.9. A survenit şi continuă un eveniment care, în opinia exclusivă a BNM, are efect negativ semnificativ asupra Băncii;

35.10. Banca a încălcat declaraţiile şi garanţiile prezentate de aceasta la încheierea sau modificarea prezentului Contract şi/sau a contractelor privind Garanţiile, precum şi obligaţia de a întreprinde măsurile necesare pentru a menţine valabilitatea, autenticitatea şi corectitudinea declaraţiilor stipulate în prezentul Contract şi în contractele privind Garanţiile pe întreaga durată a prezentului Contract şi ale contractelor privind Garanţiile şi până la satisfacerea deplină a Obligaţiilor Garantate.

36. La survenirea oricărui Caz de încălcare, prevăzut la pct.35, BNM poate declara unilateral rezoluţiunea prezentului Contract şi/sau poate întreprinde următoarele acţiuni:

36.1. exercita dreptul preferenţial şi necondiţionat de a satisface fiecare cerinţă a sa ajunsă la termen în conformitate cu art.70 din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei; şi / sau

36.2. executa Garanţiile conform contractelor privind Garanţiile; şi/sau

36.3. întreprinde alte măsuri conform Regulamentului şi altor acte normative.

37. Rezoluţiunea unilaterală declarată de BNM la survenirea oricărui Caz de încălcare, prevăzut la pct.35, operează în baza declaraţiei scrise a BNM privind rezoluţiunea unilaterală cu efect imediat comunicată în scris Băncii, fără a mai fi necesară acordarea Băncii a unei perioade de remediere, sau adoptarea unui act suplimentar de către o autoritate publică sau instanţă judecătorească, sau aprobarea de către orice altă persoană.

38. Rezoluţiunea sau încetarea prezentului Contract, indiferent de temeiul rezoluţiunii sau încetării, prevăzut la pct.35, nu are ca efect rezoluţiunea sau stingerea Garanţiilor şi a contractelor prin care acestea au fost instituite, decât dacă Părţile nu vor conveni altfel în scris. Prezentul punct continuă a fi valabil după rezoluţiunea sau încetarea prezentului Contract, indiferent de temeiul rezoluţiunii sau încetării, pe o durată nedeterminată.

XI. Răspunderea

39. Pentru neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligaţiilor ce îi revin conform prezentului Contract, Banca poartă răspundere în conformitate cu legea aplicabilă, Regulamentul, actele normative ale BNM şi prezentul Contract.

40. În cazul neexecutării sau executării necorespunzătoare a obligaţiei de rambursare a sumei Asistenţei de lichiditate şi/sau de plată a Dobânzii aferente sau altor plăţi, potrivit acestui Contract, BNM va aplica Băncii o dobândă de întârziere, începând cu data imediat următoare datei scadenţei obligaţiilor de plată egală cu rata Dobânzii la Asistenta de lichiditate pentru o zi, plus o marjă de 0,03 puncte procentuale, care se calculează după formula:

unde:

D - suma dobânzii de întârziere;

S - suma restantă a Asistenţei de lichiditate şi a altor plăţi, neplătite la scadenţă;

Rd - rata Dobânzii aplicată pentru Asistenta de lichiditate (%);

n - numărul de zile care constituie perioada de întârziere.

41. Dobânda de întârziere se percepe prin debitarea directă de către BNM a Contului “Loro” al Băncii deschis în registrele BNM sau aceasta va fi reţinută din suma obţinută în urma executării Garanţiilor.

XII. Notificări

42. Toate notificările, prezentate între Părţi, vor fi întocmite în formă scrisă, în limba română, livrate şi expediate Părţii corespunzătoare la adresa acesteia sau prin canale de informare la distanţă (e-mail în formă criptată), cu aplicarea semnăturii electronice calificate, indicate în prezentul Contract.

43. Orice notificare, preaviz, cerere sau aprobare, emise conform prezentului Contract, vor fi efectuate în scris şi vor fi considerate valabile dacă (a) au fost transmise reprezentantului autorizat al Părţii destinatare prin curier sau prin scrisoare recomandată, sau (b) au fost expediate prin comunicare electronică, fiind semnate cu semnătură electronică calificată, Părţii destinatare la adresa indicată mai jos.

Adresele pentru corespondenţă şi comunicări sunt următoarele:

Banca: [Denumirea]

Adresa: [Adresa]

În atenţia: [nume]

e-mail: [e-mail]

BNM

Adresa: bd. Grigore Vieru, nr.1

MD-2005, Chişinău, Moldova

În atenţia: [nume]

e-mail: [e-mail]

44. Părţile se informează reciproc, în scris, despre orice modificare a informaţiei de contact menţionată în pct.43 cu cel puţin 3 (trei) zile lucrătoare până la modificare.

XIII. Divizibilitate, remedii şi renunţări

45. Prezentul Contract, împreună cu anexele sale, cuprinde întregul acord de voinţă şi înţelegere între Părţile prezentului Contract.

46. Fiecare prevedere din prezentul Contract este divizibilă şi dacă oricare prevedere este sau devine nevalabilă sau neexecutorie în baza oricăror reglementări sau legi aplicabile, prevederile rămase nu vor fi afectate. În acest caz, Părţile vor coopera pentru a înlocui prevederea nevalabilă sau neexecutorie cu o prevedere nouă, care va reflecta intenţia iniţială, pe cât aproape posibil.

47. Neexercitarea sau întârzierea în a exercita, din partea BNM, a oricărui drept sau remediu în baza prezentului Contract nu va opera drept renunţare de la acesta, şi o singură exercitare sau executare parţială a oricărui drept sau remediu nu va împiedica orice exercitare ulterioară sau altă exercitare a acestora, sau exercitarea oricărui alt drept sau remediu. Drepturile şi remediile prevăzute de prezentul Contract sunt cumulative şi nu exclud drepturile sau remediile prevăzute de lege, Regulament, sau actele normative ale BNM.

XIV. Clauza de confidenţialitate

48. Cu excepţia dezvăluirilor obligatorii pentru Bancă în temeiul legii, furnizarea informaţiilor privind Asistenţa de lichiditate, precum şi privind prevederile prezentului Contract este interzisă, reprezentând informaţie confidenţială. Banca nu poate dezvălui public informaţia confidenţială fără aprobarea prealabilă a BNM. În caz de divulgare neautorizată a informaţiei confidenţiale conform prezentului Contract, Banca poartă răspundere faţă de BNM şi va repara prejudiciul material cauzat prin divulgarea neautorizată în mărime deplină.

49. Clauza de confidenţialitate este valabilă pe întreaga perioadă a prezentului Contract, precum şi după încetarea Contractului, indiferent de temeiul încetării, pe o durată nedeterminată.

XV. Soluţionarea litigiilor

50. Oricare litigiu rezultat din prezentul Contract va fi soluţionat de Părţi potrivit legislaţiei Republicii Moldova.

XVI. Anexe

51. La prezentul Contract sunt anexate următoarele documente, care fac parte integrantă a Contractului:

Anexa 1. Cererea Băncii de solicitare a Asistenţei de lichiditate.

Anexa 2. Planul de finanţare pentru soluţionarea problemelor temporare de lichiditate, aprobat de Bancă şi acceptat de BNM.

Anexa 3. Planul de acţiuni privind utilizarea resurselor Asistenţei de lichiditate, aprobat de Bancă şi acceptat de BNM.

Anexa 4. Performanţa financiară previzionată pentru următorii 3 ani, aprobată de Bancă.

Anexa 5. Declaraţia scrisă a Consiliului Băncii privind utilizarea de către Bancă a tuturor altor surse disponibile de lichidităţi.

Anexa 6. Declaraţia scrisă a băncii-mamă, prin care se indică imposibilitatea băncii-mamă de a furniza Băncii suportul necesar de lichidităţi.

Anexa 7. Procesul-verbal al şedinţei Consiliului Băncii, la care s-a decis solicitarea Asistenţei de lichiditate de la BNM.

Anexa 8. Lista activelor disponibile ale Băncii pentru garantarea Asistenţei de lichiditate.

Anexa 9. Rapoartele Băncii care reflectă situaţia curentă a Băncii, inclusiv:

9.1. Bilanţul, Contul de profit şi pierderi, Fonduri proprii, Rate ale fondurilor proprii şi niveluri de capital;

9.2. Rapoartele privind indicatorii de lichiditate.

Anexa 10. [Declaraţia scrisă a acţionarilor cu deţineri calificate] [procesul-verbal al adunării generale extraordinare a acţionarilor] care prevede angajamentele acţionarilor de a întreprinde măsurile necesare în vederea îmbunătăţirii lichidităţii Băncii.

Anexa 11. Lista persoanelor desemnate să prezinte documente şi informaţii în vederea constituirii garanţiei pentru Asistenţa de lichiditate.

Anexa 12. [Altă informaţie solicitată de BNM la examinarea cererii şi evaluarea situaţiei financiare a Băncii].

52. Orice modificare a prezentului Contract se va face prin acord adiţional perfectat în formă scrisă, semnat de către ambele Părţi. Orice modificare, suplimentare sau ajustare a documentelor din Anexe vor fi anexate la prezentul Contract, odată cu acceptarea acestora de către BNM.

ÎNTRU CONFIRMAREA CELOR DE MAI SUS, Părţile au semnat prezentul Contract după cum urmează:

Anexa nr.1⁵

la Regulamentul cu privire la asistenţa

de lichiditate în situaţii de urgenţă

CONTRACT nr.[număr]

de garanţie financiară fără transfer de proprietate

mun. Chişinău

________________

     (data, luna, anul)

(I) BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI, în calitate de beneficiar de garanţie, acţionând în persoana [nume, prenume, funcţie], în temeiul [a se indica temeiul juridic al reprezentării], denumită în continuare “BNM” şi

(II) Banca Comercială [denumire] S.A., IDNO – cod fiscal [a se indica], în calitate de furnizor de garanţie, acţionând în persoana [nume, prenume, funcţie], în temeiul [a se indica temeiul juridic al reprezentării], denumită în continuare “Banca”

împreună denumite “Părţi”, iar separat “Parte”,

au încheiat prezentul Contract de garanţie financiară fără transfer de proprietate (în continuare “Contract de Garanţie”), în conformitate cu Contractul privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă nr.[număr] din [data], hotărârea Comitetului executiv al BNM privind acordarea asistenţei de lichiditate în situaţii de urgenţă nr.[număr] din [data], Regulamentul cu privire la asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.343/2019 (în continuare “Regulament”) şi Legea nr.184/2016 cu privire la contractele de garanţie financiară.

I. Definiţii

1. Următorii termeni, utilizaţi în prezentul Contract vor avea semnificaţia prevăzută mai jos:

2. Termenii utilizaţi în prezentul Contract de Garanţie, care nu au o definiţie distinctă în acest Contract de Garanţie şi sunt definiţi în Contractul privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, vor avea semnificaţiile prevăzute pentru aceştia în Contractul privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă.

II. Garanţia Financiară

3. În vederea garantării achitării corespunzătoare şi depline a Obligaţiilor Garantate de Bancă faţă de BNM, în baza Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, Banca constituie în mod irevocabil şi necondiţionat, în beneficiul exclusiv al BNM, o garanţie cu grad de prioritate superior asupra tuturor Activelor Grevate menţionate în Lista Activelor Grevate, conţinute în Anexa la prezentul Contract de Garanţie, în următoarele condiţii:

3.1. la data prezentului Contract de Garanţie, suma Obligaţiilor Garantate, fără dobânzi, dobânzi de întârziere, comisioane, cheltuieli de urmărire, despăgubiri pentru prejudiciile cauzate BNM prin neexecutarea sau executarea necorespunzătoare de către Bancă a Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, a prezentului Contract de Garanţie şi a altor contracte privind Garanţiile Financiare, precum şi fără orice alte plăţi pe care BNM este sau va fi în drept să pretindă de la Bancă în temeiul Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, constituie [a se indica];

3.2. data scadenţei sumei de bază a Asistenţei de lichiditate este [a se indica].

4. Valoarea ajustată a tuturor activelor depuse de Bancă drept garanţii a Obligaţiilor Garantate, inclusiv a Activelor Grevate, trebuie să acopere, la orice dată, Asistenţa de lichiditate acordată şi Dobânda aferentă în proporţia determinată de BNM pe baza evaluării riscurilor asociate, dar nu mai puţin de 100% din suma de bază a Asistenţei de lichiditate şi Dobânda aferentă.

5. BNM determină valoarea Activelor Grevate acceptate drept Garanţie Financiară conform prezentului Contract de Garanţie, atât la momentul acordării Asistenţei de lichiditate, cât şi periodic pe durata acesteia, inclusiv în cazul executării Garanţiei Financiare prin vânzare, însuşire, compensare sau reţinere, separat pentru fiecare categorie de active, în conformitate cu metodologia de evaluare stabilită în Normele cu privire la evaluarea activelor acceptate de Banca Naţională a Moldovei ca garanţii la acordarea creditelor băncilor, aprobate prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.211/2019.

6. Valoarea Activelor Grevate în valută străină se recalculează în lei moldoveneşti, în baza cursului oficial al leului moldovenesc, valabil la data acordării Asistenţei de lichiditate. Valoarea Activelor Grevate în valută străină se recalculează în lei moldoveneşti în baza cursului oficial al leului moldovenesc valabil, după caz, la data efectuării reevaluării de către BNM a Activelor Grevate, modificării prezentului Contract de Garanţie, ca urmare a substituirii Garanţiei Financiare sau constituirii garanţiei suplimentare.

7. În cazul în care BNM, ca rezultat al reevaluării periodice a Activelor Grevate, constată că:

7.1. valoarea Activelor Grevate (cu aplicarea marjelor de protecţie), scade sub nivelul soldului curent al Asistenţei de lichiditate acordate plus Dobânda acumulată, atunci BNM solicită Băncii constituirea unor garanţii financiare suplimentare (apel în marjă) în termen de 3 (trei) zile lucrătoare din data expedierii notificării BNM; sau

7.2. valoarea Activelor Grevate depăşeşte soldul curent al Asistenţei de lichiditate acordate plus Dobânda acumulată, atunci BNM va returna Băncii excesul de garanţii financiare livrate suplimentar, la solicitarea Băncii.

8. Constituirea garanţiilor financiare suplimentare şi restituirea garanţiilor financiare excedentare în formă de instrumente financiare se efectuează în conformitate cu regulile şi procedurile Depozitarului central unic al valorilor mobiliare (în continuare – Depozitar central unic). Constituirea garanţiilor financiare suplimentare conform prezentului Contract de Garanţie sub forma creanţelor pecuniare şi a mijloacelor băneşti în conturi deţinute la BNM, se va face prin încheierea acordurilor adiţionale la prezentul Contract de Garanţie şi/sau prin încheierea de către Părţi a contractelor de garanţie separate.

III. Declaraţiile Băncii

9. Banca prin prezentul Contract de Garanţie declară şi garantează că:

9.1. este o bancă, constituită şi existentă în mod valabil în conformitate cu legislaţia Republicii Moldova şi se bucură de drepturi şi puteri depline de a deţine toate bunurile sale în proprietate şi de a practica activitatea sa de întreprinzător în modul în care aceasta este practicată în prezent;

9.2. Activele Grevate corespund criteriilor de eligibilitate prevăzute de Regulament şi stabilite de BNM, inclusiv, dar fără limitare:

9.2.1. sunt proprietatea Băncii;

9.2.2. nu sunt gajate sau indisponibilizate în cadrul unor proceduri de executare silită;

9.2.3. sunt liber tranzacţionabile;

9.2.4. sunt denominate în lei moldoveneşti, în cazul Instrumentelor Financiare Grevate;

9.2.5. nu sunt obiectul oricăror litigii în orice instanţă judecătorească sau arbitraj, sau alt tip de proceduri, nu sunt obiectul oricăror proceduri judiciare sau extrajudiciare şi nu există ameninţarea iniţierii nici unei astfel de proceduri (care ar fi fost comunicată Băncii).

9.3. suplimentar la cele indicate la sbp.9.2, cu referire la Creanţele Grevate, Banca:

9.3.1. a obţinut şi a perfectat cu diligenţa şi eficienţa cuvenită un drept valabil şi lipsit de grevări asupra Creanţelor Grevate prezente şi se obligă să perfecteze un drept valabil şi lipsit de grevări asupra Creanţelor Grevate viitoare cel puţin cu aceeaşi diligenţă şi eficienţă;

9.3.2. confirmă că acestea sunt datorii nestinse ale debitorilor Băncii (alţii decât persoane afiliate Băncii) faţă de Bancă;

9.3.3. confirmă că acestea nu fac parte din categoria creanţelor neeligibile pentru garanţie potrivit Regulamentului, cum sunt creditările pe descoperit de cont, scrisorile de credit, linii de credit neutilizate, contractele de leasing, factoring, credite cu statut de datorii subordonate;

9.3.4. confirmă că acestea sunt clasificate de Bancă în categoria “activ standard” conform Regulamentului cu privire la clasificarea activelor şi angajamentelor condiţionale, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administraţie al BNM nr.231/2011;

9.3.5. confirmă cu privire la contractele de credit din care rezultă Creanţele Grevate că acestea:

9.3.5.1. sunt încheiate între Bancă şi debitori (alţii decât persoanele afiliate Băncii) cu cel puţin 6 luni înainte de data depunerii cererii de solicitare a asistenţei de lichiditate de la BNM, care a stat la baza Contractului privind asistenţa de lichiditate;

9.3.5.2. prevăd rambursarea ultimei tranşe a sumei principale a creditului în termen nu mai devreme de 30 (treizeci) de zile după depunerea creanţei pecuniare drept garanţie la BNM, în scopurile Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă şi ale prezentului Contract de Garanţie;

9.3.5.3. sunt guvernate de legea Republicii Moldova şi sunt încheiate între Bancă şi debitori care sunt rezidenţi ai Republicii Moldova;

9.3.5.4. nu conţin clauze restrictive privind utilizarea creanţelor care decurg din ele drept garanţie;

9.3.6. confirmă că debitorii şi garanţii Creanţelor Grevate corespund cerinţelor prevăzute de Regulament, şi anume sunt societăţi nefinanciare, entităţi din sectorul public (cu excepţia societăţilor financiare publice), bănci de dezvoltare multilaterală sau organizaţii internaţionale (în calitate de garanţi), după cum aceste entităţi sunt definite sau indicate în Regulamentul cu privire la tratamentul riscului de credit pentru bănci potrivit abordării standardizate, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.111/2018, precum şi persoane fizice, inclusiv cele care practică activitate de întreprinzător sau activitate profesională;

9.3.7. confirmă că valoarea creditelor acordate unui singur debitor sau grup de clienţi aflaţi în legătură (conform definiţiei prevăzute de Regulamentul cu privire la expunerile mari, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.109/2019) nu va depăşi 20% din valoarea portofoliului de Creanţe Grevate în favoarea BNM;

9.4. toate acordurile, aprobările şi autorizaţiile, necesare pentru valabilitatea prezentei Garanţii Financiare au fost obţinute în modul cuvenit şi au forţă juridică deplină;

9.5. deţine drepturi depline pentru a încheia prezentul Contract de Garanţie şi a-şi executa obligaţiile în conformitate cu prezentul Contract de Garanţie;

9.6. prezentul Contract de Garanţie a fost autorizat de către Bancă în modul cuvenit şi constituie obligaţii valabile şi obligatorii pentru Bancă, ce pot fi urmărite în conformitate cu condiţiile acestui Contract de Garanţie;

9.7. încheierea prezentului Contract de Garanţie şi respectarea prevederilor acestuia nu vor rezulta în încălcarea Statutului Băncii sau a oricăror prevederi ale oricăror contracte sau acte juridice la care Banca este parte, sau care sunt obligatorii pentru Bancă, sau a oricăror acte normative aplicabile Băncii;

9.8. în privinţa Băncii nu a fost iniţiată şi nu există ameninţarea iniţierii, de nici unul din creditorii şi/sau partenerii săi, a nici unei proceduri asiguratorii sau de executare în baza contractelor, acordurilor, angajamentelor aplicabile pentru şi/sau în legătură cu Activele Grevate;

9.9. orice informaţie importantă furnizată BNM de către Bancă în legătură cu prezentul Contract de Garanţie şi Activele Grevate, este adevărată, corectă şi completă la data emiterii informaţiei date, indiferent de modul emiterii.

10. În scopurile şi în legătură cu această Garanţie Financiară, declaraţiile stipulate în prezentul Contract de Garanţie se consideră repetate la fiecare modificare sau completare a prezentului Contract de Garanţie, inclusiv la completarea sau substituirea Activelor Grevate.

IV. Obligaţiile Băncii

11. Banca se obligă, pe întreaga durată a prezentului Contract de Garanţie până la încetarea acestuia:

11.1. să menţină proprietatea asupra Activelor Grevate şi să nu le vândă, cedeze, elibereze, înlocuiască, stingă sau să nu dispună în orice alt mod în tot sau în parte de ele, cu excepţia cazurilor prevăzute în prezentul Contract de Garanţie şi în Contractul privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă;

11.2. să asigure gestionarea corespunzătoare a Activelor Grevate în conformitate cu activitatea bancară prudentă;

11.3. să nu constituie şi să nu admită constituirea gajurilor sau altor grevări asupra Activelor Grevate, cu excepţia prezentei Garanţii Financiare. Gajul ulterior asupra Activelor Grevate este interzis;

11.4. să întreprindă toate măsurile necesare pentru a menţine în vigoare Creanţele Grevate şi să notifice imediat BNM, în cazul apariţiei riscului stingerii sau modificării Creanţelor Grevate;

11.5. să informeze BNM despre modificarea clauzelor din contractele de credit care stau la baza Creanţelor Grevate şi sunt incluse în Lista Activelor Grevate cu cel puţin 1 (una) zi lucrătoare înainte de modificare;

11.6. să informeze, nu mai târziu de următoarea zi lucrătoare, BNM despre orice eveniment care a intervenit şi i-a devenit cunoscut Băncii şi care afectează semnificativ relaţia contractuală existentă între Bancă şi BNM, în special, rambursarea anticipată totală sau parţială a creditelor care stau la baza Creanţelor Grevate incluse în Listă, modificarea ratei de dobândă a creditului inclus în Listă, insolvabilitatea debitorului în cadrul contractului de credit inclus în Listă, clasificarea Creanţei Grevate în altă categorie, precum şi alte evenimente, cu indicarea numărului de identificare al Creanţei Grevate vizate, comunicat Băncii de către BNM în notificarea de acceptare, denumirea şi numărul de identificare de stat (IDNO) a debitorului – persoană juridice, sau numele, prenumele şi codul personal (IDNP) al debitorului – persoană fizică;

11.7. să informeze, nu mai târziu de următoarea zi lucrătoare, BNM despre notificările şi informaţiile primite de către Bancă cu privire la:

11.7.1. orice pretenţie, creanţă sau grevare a oricărei persoane care vizează Creanţele Grevate;

11.7.2. impunerea prin lege sau în alt mod, după data încheierii prezentului Contract de Garanţie, a oricăror restricţii privind utilizarea Creanţelor Grevate;

11.7.3. orice proces judiciar, de arbitraj sau proces extrajudiciar de soluţionare a litigiilor iniţiat sau sub pericolul iniţierii, sau cu privire la oricare din Creanţele Grevate; şi

11.7.4. survenirea oricărui alt eveniment care ar putea reduce valoarea totală a oricărei din Creanţele Grevate sau ar afecta Garanţia Financiară constituită în temeiul prezentului Contract de Garanţie;

11.8. la solicitarea BNM, să asiste BNM la inspectarea Activelor Grevate afectate şi să întreprindă toate măsurile necesare pentru a limita orice pierderi sau deteriorări în valoarea oricăror din Activele Grevate;

11.9. în termen de 3 (trei) zile lucrătoare de la solicitarea BNM, să substituie Activele Grevate şi/sau să constituie garanţii financiare suplimentare (“apel în marjă”) în cazul deteriorării calităţii Activelor Grevate şi/sau diminuării valorii acestora ca urmare a reevaluării periodice de către BNM a Activelor Grevate, sau ca urmare a altor evenimente care afectează calitatea Activelor Grevate. În cazul emiterii notificării de acceptare de către BNM a activelor propuse de Bancă pentru substituire sau suplinire, Părţile vor semna acorduri adiţionale de modificare a prezentului Contract de Garanţie în modul corespunzător;

11.10. în cazul imposibilităţii substituirii Activelor Grevate sau constituirii garanţiilor financiare suplimentare (“apel în marjă”), să stingă anticipat Asistenţa de lichiditate în volum proporţional cu valoarea garanţiei financiare suplimentare sau de substituire solicitate de BNM;

11.11. să acorde BNM acces deplin şi necondiţionat, în timp rezonabil şi în cadrul orelor normale de lucru, la informaţia despre Activele Grevate, pentru a controla, observa şi monitoriza folosirea, starea şi condiţiile de menţinere a Activelor Grevate, documentelor aferente acestora, precum şi respectarea generală de către Bancă a prevederilor prezentului Contract de Garanţie şi ale Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă;

11.12. să creeze, menţină şi completeze dosarele de creditare în raport cu fiecare credit inclus în Lista Activelor Grevate, astfel încât să asigure ca dosarele de creditare, la momentul examinării acestora de către BNM, să conţină informaţii veridice şi complete deţinute de Bancă despre fiecare credit şi debitor al Creanţelor Grevate şi să reflecte, în mod corect, starea fiecărui credit din Creanţele Grevate la momentul unei asemenea examinări;

11.13. în cazul producerii unui Caz de încălcare, la prima cerere a BNM, să efectueze toate acţiunile necesare pentru a garanta că toate Creanţele Grevate vor fi plătite către BNM prin transmiterea posesiei asupra documentelor aferente Creanţelor Grevate, dacă BNM va da asemenea instrucţiuni; toate cheltuielile legate de plata Creanţelor Grevate şi transferul documentelor aferente Creanţelor Grevate vor fi acoperite de către Bancă;

11.14. să se abţină şi să nu efectueze orice acţiuni sau omisiuni, care ar putea afecta validitatea şi/sau puterea executorie a Garanţiei constituite de prezentul Contract de Garanţie sau să provoace un Caz de încălcare sau să influenţeze negativ drepturile BNM în cadrul prezentului Contract de Garanţie, indiferent dacă acţiunile/omisiunile date au fost efectuate în cursul activităţii de afaceri curente ale Băncii, cu excepţia cazului în care se obţine acordul în scris al BNM;

11.15. să se abţină de la orice acţiuni sau omisiuni, care, ca scop sau efect ar putea rezulta într-o diminuare a valorii Activelor Grevate, cu excepţia cazurilor permise expres de BNM;

11.16. să prezinte orice documente considerate necesare de către BNM pentru constituirea şi / sau menţinerea Garanţiei Financiare în favoarea BNM;

11.17. să furnizeze BNM, la prima solicitare, orice informaţie cerută de către BNM pentru a-şi exercita orice drept reieşind din prezentul Contract de Garanţie.

12. Pe durata acestui Contract de Garanţie, Banca este liberă să beneficieze de fructele produse de Activele Grevate fără restricţii, pentru activitatea sa obişnuită, cu excepţia cazului în care au survenit temeiurile de iniţiere a executării Garanţiei Financiare de către BNM, conform prezentului Contract de Garanţie.

13. Banca se obligă să întreprindă toate măsurile necesare pentru a menţine valabilitatea, autenticitatea şi corectitudinea declaraţiilor Băncii stipulate în prezentul Contract de Garanţie, pe întreaga durată a Contractului de Garanţie şi până la satisfacerea deplină a Obligaţiilor Garantate.

V. Perfectarea Garanţiei

14. Încheierea, valabilitatea, perfectarea, prioritatea, caracterul executoriu sau admiterea ca probă a prezentului Contract de Garanţie, precum şi punerea la dispoziţie a Garanţiei Financiare în temeiul prezentului Contract de Garanţie, nu sunt condiţionate de îndeplinirea unor formalităţi, precum înregistrarea în Registrul garanţiilor reale mobiliare sau alte registre publice, sau notificarea debitorilor Creanţelor Grevate, cu excepţiile prevăzute de prezentul Contract.

15. Garanţia Financiară instituită prin prezentul Contract de Garanţie asupra Instrumentelor Financiare Grevate se constituie prin transferul şi înregistrarea acestora în conturile relevante, conform regulilor şi procedurilor Depozitarului central unic, fără transferul proprietăţii asupra lor.

16. Garanţia Financiară instituită prin prezentul Contract de Garanţie asupra Mijloacelor Băneşti Grevate se constituie prin dobândirea, de către BNM, a controlului asupra conturilor din momentul încheierii prezentului Contract de Garanţie.

17. Garanţia Financiară instituită prin prezentul Contract de Garanţie asupra Creanţelor Grevate se constituie prin includerea în Lista Activelor Grevate a creanţelor propuse pentru a fi grevate de Bancă şi acceptate de BNM drept active eligibile pentru garantarea Obligaţiilor Garantate conform prezentului Contract de Garanţie. Garanţia asupra Creanţelor Grevate apare odată cu semnarea de către ambele Părţi a Listei Activelor Grevate în care sunt incluse Creanţele Grevate, conform condiţiilor prevăzute de prezentul Contract de Garanţie.

18. Lista Activelor Grevate va conţine lista şi elementele de identificare ale fiecărei categorii de Active Grevate, conform celor conţinute în Anexa la prezentul Contract de Garanţie.

19. Includerea în Lista Activelor Grevate la încheierea prezentului Contract de Garanţie, sau ulterior la suplinirea sau substituirea Activelor Grevate, va fi precedată de prezentarea de Bancă către BNM, a unei notificări prin e-mail, în formă criptată, sau pe un alt suport durabil, care va conţine lista şi elementele de identificare ale activelor eligibile propuse drept garanţie la garantarea Asistenţei de lichiditate, conform anexelor nr.2 şi nr.3 din Regulament şi emiterea, de către BNM, a unei notificări de acceptare a acestora.

20. Faptul includerii Activelor Grevate în Lista Activelor Grevate furnizată de Bancă către BNM în modul stabilit de Regulament, şi modificată periodic de către Bancă conform prezentului Contract de Garanţie, este opozabil debitorilor Creanţelor Grevate şi persoanelor terţe în virtutea Legii nr.184/2016 cu privire la contractele de garanţie financiară.

21. Orice activ al Băncii care a fost anterior inclus în Lista Activelor Grevate şi a încetat a mai fi inclus în această Listă ca rezultat al substituirii sau modificării, va înceta a mai fi grevat prin această Garanţie în favoarea BNM. Garanţia asupra Activului Grevat va înceta să existe odată cu excluderea activului eligibil din Lista Activelor Grevate prezentate de Bancă şi acceptate de BNM.

22. În baza Listei Activelor Grevate, recepţionate de la Bancă, BNM verifică conformitatea activelor propuse cu criteriile de eligibilitate aplicate în conformitate cu procedurile proprii, aprobate prin actele interne ale acesteia. BNM este în drept să solicite orice documente şi informaţii de la Bancă, necesare efectuării verificării eligibilităţii activelor propuse.

23. Dacă Activul Grevat nu corespunde criteriilor de eligibilitate, BNM este în drept să solicite Băncii substituirea Activului Grevat neconform. Nicio acţiune de verificare / selectare / acceptare de către BNM a activelor propuse drept garanţie nu exonerează Banca de obligaţia de substituire a Activului Grevat neconform, corelativă dreptului BNM menţionat în enunţul anterior.

24. Banca va obţine şi va menţine, pe cont propriu, orice aprobări sau autorizaţii, care ar putea fi necesare pentru a permite BNM să beneficieze pe deplin de Garanţia Financiară instituită prin prezentul Contract de Garanţie. Banca va executa sau crea, pe cont propriu, orice alte acţiuni şi documente, care ar putea fi necesare sau pe care BNM le-ar putea considera rezonabil necesare, pentru a institui, menţine şi proteja drepturile BNM garantate în conformitate cu prezentul Contract de Garanţie şi pentru a realiza scopul prezentului Contract de Garanţie.

VI. Executarea Garanţiei Financiare

25. La constatarea survenirii unui Caz de încălcare, după cum acesta este definit de Contractul privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, BNM, printr-o notificare scrisă, informează Banca despre (a) declararea scadenţei anticipate a Obligaţiilor Garantate, şi (b) executarea Garanţiei Financiare conform prezentului Contract de Garanţie, inclusiv prin aplicarea clauzei de compensare cu exigibilitate imediată, şi (c) executarea altor drepturi de care BNM dispune în calitate de beneficiar de garanţie financiară în conformitate cu legislaţia aplicabilă.

26. BNM poate executa Garanţia Financiară prin una din următoarele modalităţi:

26.1. Garanţia Financiară asupra Mijloacelor Băneşti Grevate poate fi executată prin compensarea acestora de BNM cu valoarea Obligaţiilor Garantate la data executării sau prin reţinerea Mijloacelor Băneşti Grevate de BNM în vederea stingerii Obligaţiilor Garantate;

26.2. Garanţia Financiară asupra Instrumentelor Financiare Grevate poate fi executată prin vânzarea sau însuşirea acestora şi prin compensarea valorii lor de vânzare (în cazul executării Garanţiei Financiare prin vânzare) sau valorii evaluate la data executării de BNM conform prezentului Contract de Garanţie (în cazul executării prin însuşire) cu valoarea Obligaţiilor Garantate la data executării Garanţiei Financiare, ori prin reţinerea valorii lor evaluate de BNM conform prezentului Contract de Garanţie drept plată pentru Obligaţiile Garantate. Valoarea de executare a Instrumentelor Financiare Grevate poate fi mai mică decât valoarea la care acestea au fost evaluate de către BNM la data acceptării lor pentru constituirea Garanţiei Financiare conform prezentului Contract de Garanţie. Executarea Garanţiei Financiare asupra Instrumentelor Financiare este supusă următoarelor particularităţi:

26.2.1. în momentul iniţierii executării Garanţiei Financiare prin vânzarea sau însuşirea Instrumentelor Financiare Grevate, BNM, concomitent cu notificarea Băncii, va emite o notificare în scris către Depozitarul central unic unde a fost constituită Garanţia Financiară. La primirea notificării, Depozitarul central unic va disponibiliza Instrumentele Financiare Grevate în vederea vânzării sau însuşirii acestora de către BNM;

26.2.2. executarea prin vânzare a Instrumentelor Financiare Grevate sub forma valorilor mobiliare de stat şi a certificatelor BNM se efectuează în cadrul licitaţiilor desfăşurate conform prevederilor Regulamentului cu privire la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a Moldovei, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.188/2014;

26.2.3. executarea prin vânzare a Instrumentelor Financiare Grevate sub forma valorilor mobiliare corporative se va efectua de către BNM printr-un intermediar, pe piaţa reglementată sau în cadrul unui MTF, conform regulilor acestora;

26.3. Garanţia Financiară asupra Creanţelor Grevate poate fi executată prin vânzarea sau însuşirea acestora şi prin compensarea valorii lor de vânzare (în cazul executării Garanţiei Financiare prin vânzare) sau valorii evaluate la data executării de BNM conform prezentului Contract de Garanţie (în cazul executării prin însuşire) cu valoarea Obligaţiilor Garantate ori prin reţinerea valorii lor drept plată pentru Obligaţiile Garantate. Valoarea de executare a Creanţelor Grevate poate fi mai mică decât valoarea la care acestea au fost evaluate de către BNM, la data acceptării lor pentru constituirea Garanţiei Financiare, conform prezentului Contract de Garanţie. Executarea Garanţiei Financiare asupra Creanţelor Grevate este supusă următoarelor particularităţi:

26.3.1. în momentul iniţierii executării Garanţiei Financiare, BNM este în drept să emită, sau să ceară Băncii ori intermediarului desemnat de BNM să emită notificări adresate debitorilor şi debitorilor garanţiilor reale sau personale care garantează Creanţele Grevate, prin care să informeze fiecare debitor al Creanţelor Grevate şi debitor al garanţiilor reale sau personale care garantează Creanţele Grevate despre iniţierea executării Garanţiei Financiare şi despre somaţia BNM de plată de către debitori în favoarea BNM a sumelor scadente datorate în temeiul Creanţelor Grevate;

26.3.2. BNM este în drept să desemneze Banca responsabilă de încasarea plăţilor de la debitorii Creanţelor Grevate şi transferarea acestor plăţi în favoarea BNM. Încasările obţinute din executarea Creanţelor Grevate vor fi îndreptate de BNM la stingerea Obligaţiilor Garantate. Acest drept nu afecteză dreptul BNM de a decide vânzarea Creanţelor Grevate prin intermediul unui intermediar.

27. Banca se poate opune executării de către BNM a Garanţiei Financiare plătind Obligaţiile Garantate, până la momentul executării de către BNM a Garanţiei Financiare în modurile prevăzute de prezentul Contract de Garanţie.

28. Executarea Garanţiei Financiare conform prezentului Contract de Garanţie nu presupune:

28.1. notificarea prealabilă a intenţiei BNM de executare a Garanţiei Financiare în orice registru public ori oricărei persoane, cu excepţia celor prevăzute de prezentul Contract de Garanţie;

28.2. aprobarea de către orice persoană, instanţă judecătorească sau autoritate publică, a condiţiilor de executare a Garanţiei Financiare;

28.3. necesitatea expirării unui termen suplimentar pentru iniţierea procedurii de executare a Garanţiei Financiare;

28.4. desfăşurarea executării Garanţiei Financiare prin procedura de licitaţie publică sau printr-o altă procedură prestabilită, alta decât cea prevăzută de prezentul Contract de Garanţie.

29. Odată cu iniţierea procedurii de executare a Garanţiei Financiare conform prezentului Contract de Garanţie, BNM, în calitate de beneficiar al garanţiei, are posibilitatea de a culege şi a-şi însuşi fructele rezultate din Activele Grevate, în conformitate cu dispoziţiile art.474 din Codul civil nr.1107/2002.

30. BNM va utiliza veniturile obţinute în rezultatul executării Garanţiei Financiare, inclusiv prin însuşirea fructelor rezultate din Activele Grevate, pentru stingerea Obligaţiilor Garantate scadente, în următoarea consecutivitate: (i) la stingerea dobânzilor de întârziere, (ii) la stingerea Dobânzii acumulate şi scadente, (iii) la stingerea sumei principale scadente a Asistenţei de lichiditate. La stingerea Obligaţiilor Garantate prin însuşirea fructelor rezultate din Activele Grevate, în termen de 3 (trei) zile de la însuşirea acestora, BNM se obligă să prezinte Băncii o dare de seamă cu privire la valoarea stinsă a Obligaţiilor Garantate ca urmare a însuşirii fructelor rezultate din Activele Grevate.

31. BNM este în drept să beneficieze de clauza de compensare cu exigibilitate imediată, în modul prevăzut de Regulament.

32. După folosirea sumelor obţinute ca rezultat al executării Garanţiei Financiare, BNM va restitui Băncii orice sume obţinute în exces după satisfacerea deplină a Obligaţiilor Garantate. În cazul în care, ca rezultat al executării Garanţiei Financiare asupra Activelor Grevate şi a altor mecanisme de garanţie create în vederea garantării executării Obligaţiilor Garantate, sumele obţinute nu vor fi suficiente pentru a satisface în mod irevocabil şi pe deplin Obligaţiile Garantate, BNM va avea dreptul să recupereze suma restantă din alte active ale Băncii, în conformitate cu legislaţia aplicabilă, precum şi să exercite dreptul său preferenţial şi necondiţionat de a satisface fiecare cerinţă a sa ajunsă la termen în conformitate cu art.70 Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei.

VII. Intrarea în vigoare, modificarea şi încetarea

33. Prezentul Contract de Garanţie, precum şi Garanţia Financiară pe care o creează, intră în vigoare în momentul semnării Contractului de Garanţie de către ambele Părţi şi poate fi modificat doar prin acordul scris al ambelor Părţi.

34. Modificarea Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă nu necesită modificarea prezentului Contract de Garanţie. În cazul în care modificările Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă implică schimbarea prevederilor conţinute de prezentul Contract de Garanţie, Părţile vor modifica corespunzător prezentul Contract de Garanţie prin încheierea unui contract adiţional.

35. Prezentul Contract de Garanţie şi toate celelalte obligaţii ale Băncii, conform prezentului Contract de Garanţie, vor înceta la data când BNM va remite Băncii o notificare care confirmă îndeplinirea completă şi irevocabilă a Obligaţiilor Garantate. Această notificare va fi remisă de către BNM, în termenul cel mai scurt posibil, dar nu mai târziu de 10 (zece) zile lucrătoare, după plata şi îndeplinirea irevocabilă de către Bancă a tuturor Obligaţiilor Garantate. Odată cu emiterea notificării de către BNM conform prezentului punct, Activele Grevate sunt degrevate de gajul creat prin prezentul Contract de Garanţie.

VIII. Clauza de confidenţialitate

36. Cu excepţia dezvăluirilor obligatorii pentru Bancă în temeiul legii, furnizarea informaţiilor privind Asistenţa de lichiditate, precum şi privind prevederile Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă şi prezentului Contract de Garanţie este interzisă, reprezentând informaţie confidenţială. Banca nu poate dezvălui public informaţia confidenţială fără aprobarea prealabilă a BNM. În caz de divulgare neautorizată a informaţiei confidenţiale, conform prezentului Contract de Garanţie, Banca poartă răspundere faţă de BNM şi va repara prejudiciul material cauzat prin divulgarea neautorizată în mărime deplină.

37. Clauza de confidenţialitate este valabilă pe întreaga perioadă a prezentului Contract de Garanţie, precum şi după încetarea Contractului de Garanţie, indiferent de temeiul încetării, pe o durată nedeterminată.

IX. Sancţiuni. Soluţionarea litigiilor

38. În cazul neexecutării sau executării necorespunzătoare de către Bancă a obligaţiilor prevăzute de prezentul Contract de Garanţie, BNM îi poate aplica o penalitate în mărime de 0,05 la sută de la soldul Asistenţei de lichiditate.

39. Orice litigiu, controversă sau pretenţie care decurge sau este legată de prezentul Contract de Garanţie sau de încălcarea, încetarea ori nulitatea acestuia vor fi soluţionate în modul stabilit de Contractul privind asistenţa de lichiditate.

X. Alte prevederi

40. Dacă orice prevedere a prezentului Contract de Garanţie va fi declarată nevalabilă sau irealizabilă, celelalte clauze nu vor fi afectate, iar Părţile vor înlocui clauza nevalabilă sau irealizabilă cu o prevedere similară, care va fi valabilă şi va corespunde scopurilor urmărite de Părţi.

41. Toate listele, anexele sau alte documente anexate la prezentul Contract de Garanţie constituie parte integrantă a prezentului Contract.

42. Nicio modificare la prezentul Contract de Garanţie nu va intra în vigoare decât dacă va fi întocmită în scris şi semnată de Părţile la prezentul Contract de Garanţie.

43. Prezentul Contract de Garanţie nu împiedică BNM să exercite alte drepturi de care dispune în temeiul legii sau Regulamentului.

44. Banca nu este în drept să cesioneze sau să transmită în orice alt mod, în tot sau în parte, drepturile şi obligaţiile sale din prezentul Contract de Garanţie fără acordul prealabil scris al BNM.

45. Banca va proteja BNM de orice reclamaţii, pretenţii şi acţiuni înaintate de persoane terţe în privinţa Activelor Grevate.

ÎNTRU CONFIRMAREA CELOR DE MAI SUS, Părţile au semnat prezentul Contract după cum urmează:

Anexă

la Contractul de garanţie

financiară fără transfer de proprietate

nr.___din [data]

LISTA

Activelor Grevate

la [data]

Această Listă a Activelor Grevate a fost încheiată la [data] de către [denumirea Băncii] (“Banca”) şi Banca Naţională a Moldovei (“BNM”) cu privire la următoarele:

I. Instrumente Financiare Grevate:

(1) Valori mobiliare de stat (VMS) înregistrate în Depozitarul central unic, inclusiv:

(2) Certificate ale BNM (CBN) înregistrate în Depozitarul central unic, inclusiv:

(3) Valori mobiliare corporative (VMC) înregistrate în Depozitarul central unic

II. Mijloace Băneşti Grevate

(1) Depozite la termen la BNM

(2) Rezerve obligatorii în valută străină menţinute în volum neschimbat

x

III. Creanţe Grevate

Intrarea în vigoare: Această Listă a Activelor Grevate intră în vigoare odată cu semnarea acesteia de către ambele Părţi.

Anexa nr.1⁶

la Regulamentul cu privire la asistenţa

de lichiditate în situaţii de urgenţă

CONTRACT nr.[număr]

de control

mun. Chişinău

________________

     (data, luna, anul)

(I) BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI, în calitate de beneficiar de garanţie, acţionând în persoana [nume, prenume, funcţie], în temeiul [a se indica temeiul juridic al reprezentării], denumită în continuare “BNM”, şi

(II) Banca Comercială [denumire] S.A., IDNO – cod fiscal [a se indica], în calitate de furnizor de garanţie, acţionând în persoana [nume, prenume, funcţie], în temeiul [a se indica temeiul juridic al reprezentării], denumită în continuare “Banca Debitoare”, şi

(III) Banca Comercială [denumire] S.A., IDNO – cod fiscal [a se indica], la care sunt deschise Conturile Bancare, acţionând în persoana [nume, prenume, funcţie], în temeiul [a se indica temeiul juridic al reprezentării], denumită în continuare “Banca Deserventă”;

împreună denumite “Părţi”, iar separat “Parte”,

au încheiat prezentul Contract de control în conformitate cu Contractul privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă nr.[număr] din [data], hotărârea Comitetului executiv al BNM privind acordarea asistenţei de lichiditate în situaţii de urgenţă nr.[număr] din [data], Regulamentul cu privire la asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.343/2019 (în continuare – Regulament) şi Legea nr.184/2016 cu privire la contractele de garanţie financiară.

I. Definiţii

1. Termenii definiţi în Contractul privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, oricând folosiţi în prezentul Contract de control, dacă altceva nu reiese din context, vor avea sensul atribuit în Contractul privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă. Suplimentar, termenii de mai jos vor avea următoarele definiţii:

2. Interpretarea prevederilor prezentului Contract de control se va face ţinând cont de prevederile acestuia şi a legislaţiei aplicabile.

II. Garanţia

3. În vederea garantării plăţii şi executării depline a Obligaţiilor Garantate, Banca Debitoare creează în mod irevocabil şi necondiţionat, în beneficiul exclusiv al BNM, o Garanţie sub formă de gaj asupra Bunurilor Gajate.

4. Prezentul Contract de control este încheiat în scopul conferirii controlului BNM asupra Conturilor Bancare, în sensul Regulamentului.

5. Prin prezentul Contract de control, Banca Debitoare acordă BNM dreptul de a urmări Drepturile asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare astfel încât Obligaţiile Garantate să fie satisfăcute, preferenţial, din valoarea Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare înaintea altor creditori ai Băncii Debitoare.

6. Valoarea ajustată a tuturor activelor depuse de Banca Debitoare drept garanţii a Obligaţiilor Garantate, inclusiv a Bunurilor Gajate, trebuie să acopere la orice dată Asistenţa de lichiditate acordată şi Dobânda aferentă, în proporţia determinată de BNM, pe baza evaluării riscurilor asociate, dar nu mai puţin de 100% din suma de bază a Asistenţei de lichiditate şi Dobânda aferentă.

7. BNM determină valoarea Garanţiei conform prezentului Contract de control, atât la Data acordării Asistenţei de lichiditate, cât şi periodic pe durata acesteia, în conformitate cu Normele cu privire la evaluarea activelor acceptate de Banca Naţională a Moldovei ca garanţii la acordarea creditelor băncilor, aprobate prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.211/2019.

8. Constituirea garanţiilor suplimentare (apel în marjă) conform prezentului Contract de control se va face prin încheierea contractelor adiţionale la prezentul Contract de control.

9. Garanţia constituită prin prezentul Contract de control constituie o garanţie indivizibilă, continuă, independentă de orice înţelegeri, plăţi în avans, plăţi provizorii, reduceri sau restituiri parţiale ale sau în temeiul Obligaţiilor Garantate, valabilă până la executarea integrală şi la timp a tuturor Obligaţiilor Garantate.

10. Garanţia constituită prin prezentul Contract de control va fi independentă şi suplimentară faţă de orice altă garanţie acordată de Banca Debitoare în favoarea BNM în scopurile Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă şi nu va fi limitată sau afectată în orice mod de o astfel de garanţie.

11. Drepturile oferite BNM prin prezentul Contract de control în legătură cu Obligaţiile Garantate şi Mijloacele Băneşti din Conturile Bancare, vor fi complementare şi nu vor substitui drepturile oferite BNM prin lege.

12. Banca Debitoare înţelege şi este de acord că intenţia Părţilor este ca prezenta Garanţie să aibă prioritate faţă de creanţele oricărei alte persoane, faţă de oricare altă grevare asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare.

III. Declaraţiile Băncii Debitoare

13. Banca Debitoare, prin prezentul, declară că:

13.1. este o bancă, constituită şi existentă în mod valabil, în conformitate cu legislaţia Republicii Moldova, şi se bucură de drepturi şi puteri depline de a deţine toate bunurile sale în proprietate şi de a practica activitatea sa de întreprinzător în modul în care aceasta este practicată în prezent;

13.2. a obţinut şi perfectat cu diligenţa şi eficienţa cuvenită un drept valabil şi lipsit de grevări asupra Drepturilor asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare prezente şi se obligă să perfecteze un drept al său valabil şi lipsit de grevări asupra Drepturilor asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare viitoare cel puţin cu aceeaşi diligenţă şi eficienţă;

13.3. Conturile Bancare corespund criteriilor de eligibilitate prevăzute de Regulament şi stabilite de BNM, inclusiv, dar fără limitare:

13.3.1. sunt în proprietatea Băncii Debitoare;

13.3.2. nu sunt grevate cu gaj sau alte grevări, nu sunt sechestrate şi nu constituie obiect al litigiilor sau procedurilor de executare silită;

13.4. toate acordurile, aprobările şi autorizările, necesare pentru valabilitatea prezentei Garanţii au fost obţinute în modul cuvenit şi au forţă şi valoare juridică deplină;

13.5. deţine drepturi depline pentru a încheia prezentul Contract de control şi a-şi executa obligaţiile în conformitate cu prezentul Contract de control;

13.6. prezentul Contract de control a fost autorizat de către Banca Debitoare în modul cuvenit şi constituie obligaţii valabile şi obligatorii pentru Banca Debitoare, ce pot fi urmărite în conformitate cu condiţiile acestora;

13.7. încheierea prezentului Contract de control şi respectarea prevederilor acestuia nu vor rezulta în încălcarea Statutului Băncii Debitoare sau a oricăror prevederi ale oricăror contracte sau acte juridice la care Banca Debitoare este parte, sau care sunt obligatorii pentru Banca Debitoare, sau a oricăror prevederi ale oricăror acte normative aplicabile Băncii Debitoare;

13.8. Drepturile asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare nu sunt obiectul oricăror litigii în orice instanţă judecătorească sau arbitraj sau alt tip de proceduri (judiciare sau extrajudiciare), care pot afecta existenţa, legalitatea sau puterea executorie a Garanţiei şi nu există ameninţarea iniţierii nici unei astfel de proceduri (care ar fi fost comunicată Băncii Debitoare), cu excepţia celor comunicate la sau înainte de data încheierii Contractului privind asistenţa de lichiditate;

13.9. nu a fost iniţiată şi nu există ameninţarea iniţierii, de nici unul din creditorii săi şi/sau parteneri, a nici unei proceduri asiguratorii sau de executare în baza contractelor relevante, acordurilor, angajamentelor, pentru şi/sau în legătură cu Drepturile asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare;

13.10. orice informaţie importantă furnizată BNM de către Banca Debitoare în legătură cu prezentul Contract de control şi Drepturile asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare, este adevărată, corectă şi completă la data emiterii informaţiei date, indiferent de modul emiterii.

14. În scopurile şi în legătură cu această Garanţie, declaraţiile stipulate în prezentul Contract de control se consideră repetate la fiecare modificare sau completare a prezentului Contract de control, inclusiv la completarea sau substituirea Conturilor Bancare.

IV. Angajamentele Băncii Debitoare

15. Banca Debitoare se obligă ca pe durata prezentului Contract de control:

15.1. să asigure că, în orice moment, în Conturile Bancare există Mijloace Băneşti în sumă de [a se indica suma exactă sau % din suma de bază a Asistenţei de lichiditate] (sold minim);

15.2. după recepţionarea Avizului de Executare, să nu dispună în vreun mod de Mijloacele Băneşti din Conturile Bancare în întregime sau parţial, fie prin una sau mai multe tranzacţii, interconectate între ele sau nu, fără acordul prealabil în scris al BNM;

15.3. să nu creeze, asume sau să nu permită existenţa grevărilor, şi să întreprindă toate acţiunile rezonabile în conformitate cu legislaţia pentru a proteja Drepturile asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare de grevări, şi să întreprindă orice alte acţiuni rezonabile din punct de vedere comercial necesare pentru a înlătura orice grevări cu privire la Drepturile asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare, altele decât prezenta Garanţie;

15.4. să întreprindă toate măsurile necesare şi adecvate pentru a înlătura riscul pieirii fortuite a Drepturilor asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare şi imediat să notifice BNM în cazul apariţiei riscului pieirii Drepturilor asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare;

15.5. să notifice BNM despre orice notificări şi informaţii primite cu privire la:

15.5.1. orice pretenţie, creanţă a oricărei persoane sau grevare de către oricare persoană fizică şi/sau juridică sau autoritate publică privind Drepturile asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare;

15.5.2. impunerea prin lege sau în alt mod, după data încheierii prezentului Contract, a oricăror restricţii privind transferul sau utilizarea Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare;

15.5.3. orice proces judiciar sau arbitral (sau orice altă procedură sau depunere a acţiunilor sau înaintare a pretenţiilor care ar conduce spre un astfel de proces) cu privire la Drepturile asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare; şi

15.5.4. apariţia oricărui alt eveniment care ar putea reduce în mod semnificativ valoarea totală a Drepturilor asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare sau afecta în mod semnificativ Garanţia constituită în temeiul prezentului Contract de control;

15.6. dacă din orice motiv Mijloacele Băneşti din Conturile Bancare sunt pierdute, distruse, sustrase sau, din oricare alt motiv, inclusiv, dar fără a se limita la acestea, prin orice acţiuni în afara controlului Băncii Debitoare (inclusiv, dar fără a se limita la acestea, expropriere, naţionalizare şi confiscare), au devenit indisponibile pentru Banca Debitoare sau BNM, la solicitarea BNM, prompt, să întreprindă toate acţiunile pentru a pune la dispoziţia BNM, ca garanţie, drepturi asupra mijloacelor băneşti de valoare şi lichiditate satisfăcătoare pentru BNM, de o valoare cel puţin egală cu valoarea Mijloacele Băneşti din Conturile Bancare la data încheierii prezentului Contract de control (cu modificările efectuate, după caz);

15.7. în orice moment după încheierea prezentului Contract de control, la solicitarea BNM, să prezinte BNM informaţia şi confirmarea a soldului existent la momentul solicitării Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare;

15.8. să se abţină de la săvârşirea oricăror fapte, care ar putea afecta negativ validitatea şi/sau puterea executorie a Garanţiei constituite de prezentul Contract de control sau care ar putea provoca un Caz de încălcare sau ar putea influenţa negativ drepturile BNM prevăzute de prezentul Contract de control, indiferent dacă faptele date au fost săvârşite în cursul activităţii curente a Băncii Debitoare, cu excepţia cazului în care se obţine acordul în scris al BNM;

15.9. să prezinte orice acte juridice considerate necesare de către BNM potrivit legislaţiei Republicii Moldova;

15.10. să furnizeze BNM, la solicitarea acesteia, orice informaţie cerută de către BNM pentru a-şi exercita orice drept reieşind din prezentul Contract de control.

16. Banca Debitoare se obligă să întreprindă toate măsurile necesare pentru a menţine valabilitatea, autenticitatea şi corectitudinea declaraţiilor stipulate în prezentul Contract de control pe întreaga durată a Contractului de control şi până la satisfacerea deplină a Obligaţiilor Garantate.

V. Regimul Conturilor Bancare

17. Până la data recepţionării de către Banca Debitoare sau de către Banca Deserventă a Avizului de Executare, Banca Debitoare, sau altă persoană împuternicită de Banca Debitoare, inclusiv Banca Deserventă, este liberă să retragă sau să transfere Mijloace Băneşti din Conturile Bancare, pentru activitatea sa obişnuită, precum şi să emită instrucţiuni în legătură cu gestionarea Conturilor Bancare, cu excepţiile stabilite de prezentul Contract de control.

18. În cazul în care, dispunerea de Mijloacele Băneşti din Conturile Bancare poate afecta în vreun fel soldul minim stabilit la sbp.15.1 din prezentul Contract de control, Banca Debitoare va obţine, în prealabil, aprobarea BNM pentru orice astfel de dispunere de Mijloacele Băneşti din Conturile Bancare. În acest caz, Banca Debitoare va restabili suma soldului minim al Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare în termen de nu mai mult de 1 (una) zi bancară. Orice dispunere de Mijloacele Băneşti din Conturile Bancare efectuată cu încălcarea acestui pct.18 atrage după sine aplicarea de penalităţi conform prezentului Contract de control. Încălcarea obligaţiei de restabilire a soldului minim conform acestui pct.18 este considerată Caz de încălcare şi atrage după sine consecinţele prevăzute în prezentul Contract de control şi de Contractul privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă.

19. Cu excepţia cazului când Părţile vor conveni altfel în scris, Banca Debitoare:

19.1. este în drept să deschidă, gestioneze sau menţină orice conturi bancare altele decât Conturile Bancare;

19.2. nu va modifica sau rezilia contractele de cont bancar încheiate cu Banca Deserventă;

19.3. nu va modifica, suspenda sau închide Conturile Bancare.

VI. Constituirea Garanţiei

20. În conformitate cu prezentul Contract de control, Banca Debitoare acordă, în mod irevocabil şi necondiţionat, pentru beneficiul exclusiv al BNM, Garanţia asupra Bunurilor Gajate, prin dobândirea de către BNM a controlului asupra Conturilor Bancare.

21. Controlul asupra Conturilor Bancare, în baza acestui Contract de control, se instituie pentru garantarea corespunzătoare a obligaţiilor rezultate din Contractul privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, în următoarele condiţii:

21.1. la data prezentului Contract de control, suma Obligaţiilor Garantate, fără dobânzi, dobânzi de întârziere, comisioane, cheltuieli de urmărire, despăgubiri pentru prejudiciile cauzate BNM prin neexecutarea sau executarea necorespunzătoare de către Bancă a Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, a prezentului Contract de control şi a Contractului de garanţie financiară fără transfer de proprietate, precum şi fără orice alte plăţi pe care BNM este sau va fi în drept să pretindă de la Bancă în temeiul Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă constituie [a se indica];

21.2. data scadenţei sumei de bază a Asistenţei de lichiditate este [a se indica];

21.3. controlul asupra Conturilor Bancare este instituit pentru garantarea întregii sume a Obligaţiilor Garantate, fără deposedarea Băncii Debitoare de Mijloacele Băneşti din Conturile Bancare.

22. Pe toată perioada prezentului Contract de control, dreptul Băncii Debitoare de solicitare a închiderii Conturilor Bancare este condiţionat de acordul scris din partea BNM.

23. Banca Debitoare este de acord în mod expres ca Banca Deserventă să execute instrucţiunile BNM privind dispunerea de fonduri din Conturile Bancare, indiferent de consimţământul Băncii Debitoare, din momentul recepţionării Avizului de Executare.

VII. Valoarea soldului Conturilor Bancare

24. Valoarea soldului Conturilor Bancare se determină prin evaluarea de către BNM a fiecărui Cont Bancar acceptat, conform prezentului Contract de control. BNM determină valoarea soldului Conturilor Bancare atât la Data acordării Asistenţei de lichiditate, cât şi periodic pe durata acesteia, în conformitate cu metodologia de evaluare stabilită în Normele cu privire la evaluarea activelor acceptate de Banca Naţională a Moldovei ca garanţii la acordarea creditelor băncilor, aprobate prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr.211/2019.

25. Valoarea soldului Conturilor Bancare în valută străină se recalculează în lei moldoveneşti în baza cursului oficial al leului moldovenesc, valabil la Data acordării Asistenţei de lichiditate sau, după caz, la data efectuării reevaluării de BNM a soldului Conturilor Bancare, modificării prezentului Contract de control ca urmare a substituirii Garanţiei sau constituirii garanţiei suplimentare.

26. În cazul în care BNM, ca rezultat al reevaluării periodice a soldului Conturilor Bancare, constată că valoarea acestora (cu aplicarea marjelor de protecţie) scade sub nivelul soldului curent al Asistenţei de lichiditate acordate plus dobânda acumulată, BNM va solicita Băncii Debitoare constituirea unor garanţii suplimentare (apel în marjă) în termen de 3 (trei) zile lucrătoare de la data expedierii notificării. În cazul imposibilităţii constituirii garanţiilor suplimentare, Banca Debitoare este obligată să stingă anticipat Asistenţa de lichiditate în volum proporţional cu valoarea garanţiei suplimentare solicitate. În cazul în care valoarea activelor depuse în garanţie, în urma reevaluării acestora, depăşeşte soldul curent al Asistenţei de lichiditate acordate plus dobânda acumulată, BNM va returna Băncii Debitoare excesul de garanţii livrate suplimentar, la solicitarea acesteia.

VIII. Executarea Garanţiei

27. BNM dispune de dreptul preferenţial şi necondiţionat de a satisface orice creanţă scadentă potrivit Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă din oricare din Conturile Bancare, prin compensarea Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare cu valoarea Obligaţiilor Garantate sau prin reţinerea Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare în vederea stingerii Obligaţiilor Garantate. Dreptul BNM de a solicita debitarea Conturilor Bancare în conformitate cu Contractul de control apare de fiecare dată când orice obligaţie de plată a Băncii Debitoare care rezultă din Contractul privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, şi, după caz, din alte contracte privind Garanţiile (după cum sunt definite în Contractul privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă), devine scadentă şi exigibilă conform prevederilor contractuale. Debitarea se va efectua de pe oricare din Conturile Bancare în mărimea obligaţiilor devenite scadente şi exigibile.

28. La apariţia unui Caz de încălcare, BNM poate executa Garanţia, constituită conform prezentului Contract de control, prin compensarea Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare cu valoarea Obligaţiilor Garantate, calculată conform situaţiei din data expedierii de către BNM a Avizului de Executare, sau prin reţinerea corespunzătoare a Mijloacelor Băneşti, în vederea stingerii complete a respectivelor Obligaţii Garantate.

29. Odată cu iniţierea procedurii de executare a Garanţiei conform prezentului Contract de control, BNM, în calitate de beneficiar al Garanţiei, are dreptul de a culege şi a-şi însuşi fructele, în conformitate cu dispoziţiile art.474 din Codul civil nr.1107/2002. Suma Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare astfel obţinută de BNM – prin cumularea tuturor sumelor din Conturile Bancare cu toate dobânzile sau sumele acumulate periodic la sumele aflate în Conturile bancare, va fi îndreptată spre reducerea corespunzătoare şi proporţională a valorii Obligaţiilor Garantate, prin compensare sau reţinere a Mijloacelor Băneşti.

30. Executarea Garanţiei se iniţiază direct de către BNM fără aprobarea de către orice instanţă judecătorească, autoritate publică sau orice altă persoană a condiţiilor de executare a Garanţiei şi fără necesitatea expirării unui termen suplimentar.

31. Banca Debitoare acceptă în mod expres că, BNM este în drept să îşi execute drepturile şi remediile conform prezentului Contract de control, în special, dar fără a se limita, la Garanţie în modul prevăzut în prezentul Contract de control şi renunţă, în măsura permisă de lege, în mod expres, la orice drept de prim refuz, drept de opţiune, cerinţe privind consimţământul sau orice alte drepturi pe care le are sau le poate avea în legătură cu orice parte a Bunurilor Gajate, astfel încât orice executare a Garanţiei să fie liberă şi fără restricţii. În acest sens, dacă după producerea unui Caz de încălcare, BNM decide să execute Garanţia potrivit acestui Contract de control, BNM va notifica Banca Debitoare şi Banca Deserventă, prin expedierea unui Aviz de Executare, specificând motivele sale şi anume Cazul de încălcare care s-a produs, descriindu-şi intenţia de executare a Garanţiei în conformitate cu prevederile art.752 alin.(1) din Codul civil nr.1107/2002. Părţile au agreat că Avizul de Executare poate fi transmis prin email, potrivit datelor de contact prevăzute în prezentul Contract de control, astfel încât să se permită confirmarea expedierii şi recepţionării Avizului de Executare.

32. Din data în care a fost recepţionat Avizul de Executare, Banca Deserventă va refuza executarea ordinelor Băncii Debitoare privind debitarea mijloacelor băneşti din Conturile Bancare dacă, în urma unei astfel de debitări, soldul Contului Bancar se va reduce mai jos de soldul Obligaţiei Garantate indicate în Avizul de Executare.

33. Odată cu sau după depunerea Avizului de Executare, BNM este în drept să ceară Băncii Deservente să debiteze Conturile Bancare cu suma Mijloacelor Băneşti gajate cumulată, după caz, cu valoarea fructelor rezultate, în limita sumei Obligaţiilor Garantate, şi să o plătească BNM, care o va îndrepta la stingerea Obligaţiilor Garantate. În acest sens, BNM poate să solicite încasarea Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare, inclusiv a fructelor rezultate, prin transferul acestora în conturile bancare ale BNM.

34. Urmare a recepţionării Avizului de Executare, Banca Deserventă va executa instrucţiunile BNM privind transferarea sumei urmărite cel târziu în următoarea zi lucrătoare după recepţionarea cererii, în cazul în care soldul Conturilor Bancare este suficient pentru executarea integrală a cererii şi cu respectarea altor condiţii al prezentului Contract de control. În cazul în care soldul Conturilor Bancare nu este suficient pentru satisfacerea integrală a cererii BNM, Banca Deserventă va executa instrucţiunile BNM în limita soldului disponibil, urmând ca suma restantă să fie transferată în contul BNM cel târziu în următoarea zi lucrătoare după ce în Conturi Bancare va fi acumulată suma suficientă pentru executarea integrală a cererii. La calcularea sumei suficiente pentru executarea instrucţiunilor BNM se vor lua în calcul şi toate comisioanele ce urmează a fi achitate Băncii Deservente aferente executării instrucţiunilor BNM.

35. BNM va utiliza veniturile obţinute în rezultatul executării Garanţiei, inclusiv prin însuşirea fructelor rezultate din Bunurile Gajate, pentru stingerea Obligaţiilor Garantate scadente, în următoarea consecutivitate: (i) la stingerea dobânzilor de întârziere, (ii) la stingerea Dobânzii acumulate şi scadente, (iii) la stingerea sumei de bază scadente a Asistenţei de lichiditate. La stingerea Obligaţiilor Garantate prin însuşirea fructelor rezultate din Bunurile Gajate, în termen de 3 (trei) zile de la însuşirea acestora, BNM se obligă să prezinte Băncii o dare de seamă cu privire la valoarea stinsă a Obligaţiilor Garantate ca urmare a însuşirii fructelor rezultate din Bunurile Gajate.

36. Degrevarea de gaj a Bunurilor Gajate este condiţionată de rambursarea integrală a Asistenţei de lichiditate, de achitarea dobânzii acumulate, şi după caz, a dobânzilor de întârziere şi penalităţilor aplicate, precum şi de executarea deplină a Obligaţiilor Garantate conform Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă sau prezentului Contract de control.

IX. Drepturile şi obligaţiile Băncii Deservente

37. După recepţionarea Avizului de Executare al BNM, Banca Deserventă este obligată să execute instrucţiunile BNM privind dispunerea de Mijloacele Băneşti din Conturile Bancare, în limita sumei Obligaţiilor Garantate, fără a solicita consimţământul Băncii Debitoare.

38. În cazul în care valuta din Avizul de Executare al BNM privind debitarea Conturilor Bancare diferă de valuta Conturilor Bancare, Banca Deserventă va converti sumele plasate în Conturile Bancare ale Băncii Debitoare în moneda necesară pentru achitarea Obligaţiilor Garantate, conform cursului oficial al leului moldovenesc stabilit de BNM la data conversiei. Banca Debitoare autorizează în mod expres şi irevocabil Banca Deserventă să efectueze acest schimb valutar conform cursului oficial al leului moldovenesc stabilit de BNM la data conversiei, fără a fi necesare instrucţiuni suplimentare la data efectuării tranzacţiei de schimb valutar.

39. În cazul în care Mijloacele Băneşti din Conturile Bancare sunt puse sub urmărire la cererea altor creditori, Banca Deserventă înştiinţează imediat despre acest fapt BNM şi informează executorul judecătoresc despre existenţa Garanţiei constituite conform prezentului Contract de control. În acest caz, BNM este în drept să ceară executarea înainte de termen a Obligaţiilor Garantate şi să pună sub urmărire Mijloacele Băneşti din Conturile Bancare, alăturându-se la executare în termenul indicat la art.101 alin.(1) din Codul de executare nr.443/2004. Banca Deserventă răspunde solidar cu Banca Debitoare pentru prejudiciul cauzat BNM în legătură cu încălcarea de către Banca Deserventă a obligaţiilor conform acestui pct.39.

40. Perceperea comisioanelor şi taxelor pentru deservirea Conturilor Bancare de la Banca Debitoare, conform politicii tarifare în vigoare a Băncii Deservente, nu necesită aprobarea din partea BNM.

41. Banca Deserventă nu îşi asumă nicio obligaţie faţă de Banca Debitoare şi BNM sau terţi în afară de cele prevăzute de prezentul Contract de control sau în contractele încheiate cu Banca Debitoare.

42. Banca Deserventă va informa, în prealabil, BNM despre închiderea în mod unilateral a Conturilor Bancare, efectuată în conformitate cu legislaţia în domeniul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului. Acest caz, va constitui, potrivit Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, un eveniment care afectează semnificativ relaţia contractuală existentă între Banca Debitoare şi BNM şi care duce la deteriorarea calităţii activelor depuse drept Garanţie şi va atrage pentru Banca Debitoare consecinţele prevăzute în Contractul privind asistenţa de lichiditate.

43. Din momentul închiderii Conturilor Bancare conform pct.42 din prezentul Contract de control, Banca Deserventă nu are vreo obligaţie faţă de Banca Debitoare conform prezentului Contract de control.

X. Intrarea în vigoare, modificarea şi încetarea

44. Prezentul Contract de control, precum şi Garanţia pe care o creează, intră în vigoare în momentul semnării de către Părţi şi poate fi modificat doar prin acordul scris al Părţilor.

45. Prezentul Contract de control şi toate celelalte obligaţii ale Băncii Debitoare, conform prezentului Contract de control, vor înceta la data când BNM va remite Băncii Debitoare şi Băncii Deservente o notificare, care confirmă îndeplinirea completă şi irevocabilă a Obligaţiilor Garantate. Notificarea va fi remisă de către BNM, în termenul cel mai scurt posibil, dar nu mai târziu de 10 (zece) zile lucrătoare, după plata şi îndeplinirea irevocabilă de către Banca Debitoare a tuturor Obligaţiilor Garantate. Odată cu emiterea notificării de către BNM conform acestui pct.45, Drepturile asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare sunt degrevate de gajul creat prin prezentul Contract de control.

46. În termen de 10 (zece) zile lucrătoare după recepţionarea de către Banca Debitoare a notificării care confirmă îndeplinirea completă şi irevocabilă a Obligaţiilor Garantate, BNM, la solicitarea Băncii Debitoare, va transmite Băncii Debitoare certificatele, autorizaţiile, actele sau orice alte documente necesare sau solicitate, în mod rezonabil, de către Banca Debitoare pentru stingerea Garanţiei.

47. Prezentul Contract de control creează o Garanţie continuă ceea ce înseamnă că nicio schimbare, modificare, completare sau novaţie a oricăror Drepturi asupra Mijloacelor Băneşti în Conturile Bancare sau a oricăror documente sau contracte care sunt legate de sau au stat la baza Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă şi contractele de constituire a Garanţiilor nu va afecta validitatea sau scopul prezentului Contract de control sau obligaţiile care sunt impuse Băncii Debitoare conform Contractului de control.

48. Modificarea Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă nu necesită modificarea prezentului Contract de control. În cazul în care modificările Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă implică schimbarea prevederilor conţinute de prezentul Contract de control, Părţile vor modifica corespunzător prezentul Contract de control prin încheierea unui contract adiţional.

XI. Clauza de confidenţialitate

49. Cu excepţia dezvăluirilor obligatorii pentru Banca Debitoare şi Banca Deserventă în temeiul legii, furnizarea informaţiilor privind Asistenţa de lichiditate, precum şi privind prevederile Contractului privind asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă şi prezentului Contract de control este interzisă, reprezentând informaţie confidenţială. Banca Debitoare şi Banca Deserventă nu pot dezvălui public informaţia confidenţială fără aprobarea prealabilă a BNM. În caz de divulgare neautorizată a informaţiei confidenţiale, conform prezentului Contract de control, de către Banca Debitoare sau Banca Deserventă, Partea care a divulgat informaţia confidenţială poartă răspundere faţă de BNM şi va repara prejudiciul material cauzat prin divulgarea neautorizată în mărime deplină.

50. Clauza de confidenţialitate este valabilă pe întreaga perioadă a prezentului Contract de control, precum şi după încetarea Contractului de control, indiferent de temeiul încetării, pe o durată nedeterminată.

XII. Soluţionarea litigiilor

51. Orice litigiu, controversă sau pretenţie care decurge sau este legată de prezentul Contract de control, sau de încălcarea, încetarea ori nulitatea acestuia, se soluţionează potrivit legislaţiei Republicii Moldova.

XIII. Alte prevederi

52. Dacă orice prevedere a prezentului Contract de control va fi declarată nevalabilă sau irealizabilă, celelalte clauze nu vor fi afectate, iar Părţile vor înlocui clauza nevalabilă sau irealizabilă cu o prevedere similară, care va fi valabilă şi va corespunde scopurilor urmărite de Părţi.

53. Toate listele, anexele sau alte documente anexate la prezentul Contract de control constituie parte integrantă a prezentului Contract de control.

54. Nicio modificare la prezentul Contract de control nu va intra în vigoare decât dacă va fi întocmită în scris şi semnată de Părţile la prezentul Contract de control.

55. În cazul insuficienţei sumei Mijloacelor Băneşti obţinute de la executarea Garanţiei, BNM îşi va satisface orice cerinţă a sa ajunsă la termen din orice conturi bancare sau din alte active ale Băncii Debitoare, în conformitate cu art.70 din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei. În cazul neexecutării de către Banca Debitoare a obligaţiilor prevăzute la pct.15 şi încălcării pct.18 din prezentul Contract de control, BNM îi poate aplica o penalitate în mărime de 0,05 la sută de la soldul curent al Asistenţei de lichiditate.

56. Prezentul Contract de control nu împiedică BNM să exercite alte drepturi de care dispune în temeiul legii sau Regulamentului.

57. Banca Debitoare nu este în drept să cesioneze sau să transmită în orice alt mod, în tot sau în parte, drepturile şi obligaţiile sale din prezentul Contract de control fără acordul prealabil scris al BNM.

58. Banca Debitoare va proteja BNM de orice reclamaţii, pretenţii şi acţiuni înaintate de persoane terţe în privinţa activelor depuse în Garanţie, inclusiv Bunurile Gajate.

ÎN LUMINA CELOR DE MAI SUS, Părţile au încheiat prezentul Contract de control în 3 (trei) exemplare originale, la data indicată mai sus.

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

[Nume]

[Funcţie]

Banca Comercială [Denumire] S.A. Banca Debitoare

____________________

[Nume]

[Funcţie]

Banca Comercială [Denumire] S.A. Banca Deserventă

________________________

[Nume]

[Funcţie]

Anexă

la Contractul de control

nr.____din [data]

LISTA

Conturilor Bancare

admise drept Garanţie

la [data]

Această Listă a Conturilor Bancare a fost încheiată la [data] de către [denumirea Băncii] (“Banca Debitoare”), şi Banca Naţională a Moldovei (“BNM”) şi [denumirea Băncii] (“Banca Deserventă”) cu privire la următoarele:

1. Depozite ale Băncii Debitoare la Banca Deserventă, care se consideră Conturi Bancare grevate în conformitate cu Contractul de control:

2. Alte conturi bancare ale Băncii Debitoare la Banca Deserventă, care se consideră Conturi Bancare grevate în conformitate cu Contractul de control:

3. Intrarea în vigoare: Această Listă a Conturilor Bancare intră în vigoare odată cu semnarea acesteia de către Pârţi. Garanţia asupra Drepturilor asupra Mijloacelor Băneşti din Conturile Bancare intră în vigoare din data semnării prezentei Liste de către Părţi.

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

[Nume]

[Funcţie]

Banca Comercială [Denumire] S.A. Banca Debitoare

____________________

[Nume]

[Funcţie]

Banca Comercială [Denumire] S.A. Banca Deserventă

____________________

[Nume]

[Funcţie].

Anexa nr.2

la Regulamentul cu privire la asistenţa

de lichiditate în situaţii de urgenţă

Banca Naţională a Moldovei

NOTIFICARE

pentru garantarea cu active eligibile a asistenţei de lichiditate

solicitată la __________________________

                  (zz.ll.aaaa)

___________________________ se obligă să constituie drept garanţii în favoarea Băncii Naţionale a

         (denumirea băncii)

Moldovei următoarele active eligibile, după cum urmează:

I. VMS înregistrate în Depozitarul central unic, inclusiv:

II. Certificate ale Băncii Naţionale a Moldovei (CBN) înregistrate în Depozitarul central unic, inclusiv:

III. Valori mobiliare corporative

IV. Depozite la termen la Banca Naţională sau la o bancă

V. Alte conturi la Banca Naţională a Moldovei sau la o bancă

x

Persoana responsabilă a băncii

__________________________

(Numele, prenumele, funcţia, semnătura)

Data

Anexa nr.3

la Regulamentul cu privire la asistenţa

de lichiditate în situaţii de urgenţă

Lista creanţelor

pecuniare (contractelor de credit)

ale __________________________

(denumirea băncii)

pentru garantarea asistenţei de lichiditate în situaţii de

urgenţă solicitată de la Banca Naţională a Moldovei

la __________________

(zz.ll.aaaa)

Confirmăm că toate creanţele pecuniare, incluse în prezenta listă, corespund criteriilor de eligibilitate stipulate în Regulamentul cu privire la asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.343/2019.

Adiţional, confirmăm şi garantăm că nicio creanţă pecuniară din lista prezentată nu este grevată cu un alt gaj, nu este sechestrată şi nu constituie obiect al unui litigiu.

Ne angajăm să nu utilizăm nicio creanţă în beneficiul unui terţ.

Ne angajăm să comunicăm Băncii Naţionale a Moldovei, cu cel puţin o zi lucrătoare înainte, despre modificarea clauzelor contractului de credit şi/sau ale contractului de gaj şi, nu mai târziu de ziua lucrătoare următoare, cu privire la orice eveniment care a intervenit şi ne-a devenit cunoscut şi care ar putea afecta relaţia noastră contractuală cu Banca Naţională a Moldovei (în particular, rambursarea anticipată, parţială sau totală a creditului, scadenţa acestuia, insolvabilitatea debitorului, clasificarea creanţei într-o altă categorie şi alte evenimente).

Persoana autorizată a băncii

_________________________

(funcţia, numele, prenumele, semnătura)

Anexa nr.4

la Regulamentul cu privire la asistenţa

de lichiditate în situaţii de urgenţă

______________________

(denumirea băncii)

NOTIFICARE

privind acceptarea creanţelor pecuniare drept

garanţii de către Banca Naţională a Moldovei

Vă informăm că Banca Naţională a Moldovei a acceptat creanţele pecuniare remise de dvs. la data de __________ ca şi eligibile pentru garantarea asistenţei de lichiditate în situaţii de urgenţă în conformitate cu criteriile stipulate în Regulamentul cu privire la asistenţa de lichiditate în situaţii de urgenţă.

Caracteristica creanţelor pecuniare:

Persoana responsabilă a

Băncii Naţionale a Moldovei

________________________

    (funcţia, numele, prenumele)

Anexa nr.5

la Regulamentul cu privire la asistenţa

de lichiditate în situaţii de urgenţă

_____________

(denumirea băncii)

NOTIFICARE

de respingere a creanţelor pecuniare

Vă informăm că Banca Naţională nu a acceptat creanţele pecuniare remise de dvs. la data de _______.

Respectiv, nu veţi putea utiliza următoarele creanţe pecuniare pentru constituirea garanţiei în favoarea Băncii Naţionale a Moldovei:

Persoana responsabilă a

Băncii Naţionale a Moldovei

______________________

(funcţia, numele, prenumele)