Hotărâre nr.162 din 17.07.2025 pentru aprobarea Regulamentului privind supravegherea prestatorilor de servicii de plată nebancari

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

pentru aprobarea Regulamentului privind supravegherea

prestatorilor de servicii de plată nebancari

nr. 162  din  17.07.2025

 (în vigoare 30.07.2025) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 405-408 art. 616 din 30.07.2025

* * *

În temeiul art.75¹ alin.(14) din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, şi al art.100 alin.(1¹) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul privind supravegherea prestatorilor de servicii de plată nebancari (se anexează).

2. Se abrogă Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.326/2019 cu privire la aprobarea Regulamentului privind controalele pe teren la prestatorii de servicii de plată nebancari şi criteriile de aplicare a măsurilor de remediere şi a sancţiunilor, înregistrată la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1510 din 19 decembrie 2019 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2020, nr.1-2, art.8).

3. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Aprobat

prin Hotărârea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.162 din 17 iulie 2025

REGULAMENT

privind supravegherea prestatorilor de servicii de plată nebancari

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Regulamentul privind supravegherea prestatorilor de servicii de plată nebancari (în continuare – Regulament) stabileşte normele de organizare şi efectuare a procedurii de control aplicate prestatorilor de servicii de plată nebancari (societăţi de plată, societăţi emitente de monedă electronică, furnizori de servicii poştale în calitate de prestatori de servicii de plată), precum şi criteriile de aplicare a măsurilor de remediere şi a sancţiunilor faţă de prestatorii de servicii de plată nebancari, deţinătorii direcţi/indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi, organele de conducere, membrii organelor de conducere şi persoanele care deţin funcţii-cheie în cadrul prestatorilor de servicii de plată nebancari.

2. Noţiunile şi termenii utilizaţi în prezentul Regulament au semnificaţia stabilită de Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (în continuare – Legea nr.548/1995), Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (în continuare – Legea nr.114/2012) şi Regulamentul cu privire la licenţierea şi înregistrarea societăţilor de plată, a societăţilor emitente de monedă electronică şi a furnizorilor de servicii poştale în calitate de prestatori de servicii de plată şi/sau emitenţi de monedă electronică, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.11/2024.

3. Principalele caracteristici ale supravegherii prestatorilor de servicii de plată nebancari realizate prin intermediul procedurii de control, sunt:

3.1 supravegherea se bazează pe evaluarea riscurilor, indicatorilor actuali şi/sau istorici ai activităţii prestatorilor de servicii de plată nebancari, pentru a previziona un potenţial impact negativ asupra activităţii acestora şi/sau a sistemelor de plăţi la care participă;

3.2 scopul şi modul de desfăşurare a procesului de supraveghere sunt proporţionale, adecvate şi adaptate riscurilor la care sunt/pot fi expuşi prestatorii de servicii de plată nebancari;

3.3 rezultatele procesului de supraveghere sunt orientate spre acţiunile şi/sau măsurile de remediere care trebuie întreprinse de către prestatorii de servicii de plată nebancari în vederea conformării cu cadrul normativ.

4. Controlul are ca scop verificarea respectării pe întreaga perioadă de valabilitate a licenţei deţinute de prestatorul de servicii de plată nebancar, a prevederilor Legii nr.114/2012, Legii nr.62/2008 privind reglementarea valutară (în continuare – Legea nr.62/2008) şi a actelor normative emise în aplicarea acestora, inclusiv verificarea structurilor, procedurilor şi mecanismelor organizatorice, evaluarea eficienţei procedurilor de identificare, gestionare, monitorizare şi raportare a riscurilor la care este sau ar putea fi expus prestatorul de servicii de plată nebancar, a adecvării mecanismelor de control intern, evaluarea acţiunilor întreprinse de organele de conducere ale prestatorului de servicii de plată nebancar în vederea gestionării eficiente a riscurilor depistate, evaluarea calităţii structurii de proprietate şi examinarea informaţiilor prezentate de către prestatorul de servicii de plată nebancar la Banca Naţională a Moldovei (în continuare – BNM).

5. În cadrul controlului se va determina situaţia generală a prestatorului de servicii de plată nebancar, cauzele şi factorii care afectează siguranţa şi stabilitatea activităţii acestuia şi a sistemelor de plăţi la care participă.

6. În cadrul procesului de supraveghere, notificarea actelor cu caracter individual/înscrisurilor are loc prin mijloace electronice de comunicaţie, precum conturile de poştă electronică oficiale şi/sau Sistemele informatice ale BNM, conform Ghidurilor de utilizare. În cazul în care actul cu caracter individual/înscrisul nu poate fi notificat prin mijloace electronice de comunicaţie, notificarea se efectuează aplicând, după caz, una din formele de notificare prevăzute la art.11² alin.(1) lit.a) – d) şi f) din Legea nr.548/1995.

7. În cazul în care formele de notificare aplicabile potrivit pct.6 nu promit succes, inclusiv în cazul în care destinatarul nu este disponibil/nu poate fi contactat, se aplică prevederile art.11² alin.(10) din Legea nr.548/1995.

8. Actul cu caracter individual/înscrisul se consideră notificat în condiţiile prevăzute de art.11² alin.(1) lit.a), alin.(3) – (5), (8) – (10) din Legea nr.548/1995, în funcţie de forma de notificare aplicată.

9. În termen de 20 de zile de la data înregistrării în Registrul societăţilor de plată/Registrul societăţilor emitente de monedă electronică, prestatorii de servicii de plată nebancari prezintă informaţia cu privire la adresele de corespondenţă, inclusiv adresele de poştă electronică proprii, precum şi ale deţinătorilor direcţi şi/sau indirecţi şi ale beneficiarilor efectivi ai acestora, după caz, solicită crearea contului/conturilor de utilizatori în cadrul Sistemelor informatice ale BNM. Prestatorii de servicii de plată nebancari actualizează informaţia cu privire la adresele de corespondenţă, adresele de poştă electronică şi/sau drepturile de acces la conturile din cadrul Sistemelor informatice ale BNM, în termen de 20 de zile de la data modificării acesteia.

10. În sensul asigurării notificării actelor cu caracter individual/înscrisurilor în cadrul procesului de supraveghere, deţinătorii direcţi/indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai prestatorului de servicii de plată nebancar care sunt nerezidenţi ai Republicii Moldova, desemnează un reprezentant împuternicit în Republica Moldova, în conformitate cu legislaţia civilă.

Capitolul II

TIPURILE CONTROALELOR

11. Controlul prestatorilor de servicii de plată nebancari poate fi:

11.1 în funcţie de scopul controlului:

11.1.1 control complex – prestatorul de servicii de plată nebancar este supus integral verificării în conformitate cu licenţa deţinută;

11.1.2 control tematic – prestatorul de servicii de plată nebancar este supus verificării pe un anumit domeniu sau domenii în conformitate cu licenţa deţinută şi/sau este verificată înlăturarea încălcărilor pentru care au fost prescrise măsuri de remediere şi/sau aplicate sancţiuni de către BNM, urmare a controlului efectuat anterior;

11.2 în funcţie de modul de desfăşurare:

11.2.1 control planificat – este efectuat în baza unui plan de control aprobat de BNM;

11.2.2 control inopinat – nu este prevăzut în planul de control al BNM, poate fi iniţiat ca reacţie la un eveniment sau incident ce poate avea un impact asupra sistemului de plăţi din Republica Moldova sau a activităţii prestatorului de servicii de plată nebancar sau a utilizatorilor serviciilor de plată.

12. Controlul poate avea drept scop, fără a se limita la acesta, verificarea iniţierii activităţii în conformitate cu licenţa deţinută.

13. Planul de control este elaborat în baza evaluării riscurilor la care sunt/pot fi expuşi prestatorii de servicii de plată nebancari, ţinând cont inclusiv de încălcările depistate în cadrul controalelor precedente, măsurile întreprinse de către aceştia în vederea încetării şi/sau lichidării încălcărilor constatate anterior, rezultatele monitorizării continue, sesizările parvenite în adresa BNM.

Capitolul III

EFECTUAREA CONTROLULUI

14. Pentru efectuarea controlului, BNM emite decizia privind efectuarea controlului, în conformitate cu prevederile art.75¹ alin.(3) din Legea nr.548/1995. Decizia privind efectuarea controlului poate fi emisă de către guvernatorul, prim - viceguvernatorul, viceguvernatorii, conducătorul subdiviziunii din cadrul BNM cu competenţe de supraveghere a prestatorilor de servicii de plată nebancari.

15. Decizia privind efectuarea controlului conţine, cel puţin, denumirea prestatorului de servicii de plată nebancar supus controlului, tipul controlului, inspectorii desemnaţi să efectueze controlul (în continuare - inspectori), perioada supusă controlului, data iniţierii controlului, funcţia, numele, prenumele şi semnătura persoanei care a emis decizia.

16. Decizia privind efectuarea controlului se notifică prestatorului de servicii de plată nebancar în conformitate cu prevederile pct.6 – 8.

17. BNM, concomitent cu decizia privind efectuarea controlului, notifică lista informaţiilor/documentelor necesare a fi prezentate la data începerii controlului, de către prestatorul de servicii de plată nebancar. Pe parcursul desfăşurării controlului, BNM poate solicita suplimentar informaţii/documente necesare a fi prezentate de către prestatorul de servicii de plată nebancar, iar termenul în care trebuie finalizată procedura de control se suspendă potrivit art.11 alin.(3⁸) din Legea nr.548/1995.

18. În cazul controlului inopinat, decizia privind efectuarea controlului şi lista cu informaţiile/documentele necesare a fi prezentate de către prestatorul de servicii de plată nebancar se notifică prestatorului la data începerii controlului.

19. Decizia privind efectuarea controlului poate fi modificată prin emiterea unei decizii de către persoanele indicate la pct.14.

20. În cadrul controlului, BNM poate desfăşura inspecţii pe teren în conformitate cu prevederile art.75¹ alin.(4) din Legea nr.548/1995, art.94 alin.(1) lit.b) din Legea nr.114/2012 şi ale prezentului regulament.

21. Inspecţia pe teren poate fi desfăşurată în temeiul deciziei privind efectuarea controlului, emisă în conformitate cu prevederile pct.14 – 19, dacă aceasta prevede desfăşurarea inspecţiei pe teren şi datele cu privire la inspecţie, sau în temeiul deciziei BNM care conţine cel puţin informaţia prevăzută de art.75¹ alin.(4) din Legea nr.548/1995.

22. În cadrul controlului pot fi organizate întrevederi pe chestiuni legate de control, cu prezenţă fizică sau prin mijloace electronice de comunicaţie, între inspectori şi organele de conducere, membrii acestora, deţinătorii direcţi/indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai prestatorului de servicii de plată nebancar, persoanele care deţin funcţii-cheie şi angajaţii prestatorului de servicii de plată nebancar, la necesitate pot participa şi alte persoane relevante.

23. Persoanele menţionate la pct.22 sunt obligate să colaboreze cu inspectorii, inclusiv:

23.1 să răspundă în termen la solicitările formulate de către inspectori şi să coopereze cu bună-credinţă;

23.2 să furnizeze inspectorilor informaţiile, documentele şi explicaţiile solicitate, după caz, în format electronic, pe suport de hârtie, în caz de furnizare a copiilor sau extraselor de pe documentele solicitate, să confirme corespunderea cu originalul /veridicitatea acestora prin semnătură;

23.3 să asigure, în cazul efectuării inspecţiei pe teren, accesul inspectorilor în incinta şi încăperile de serviciu ale prestatorului de servicii de plată nebancar în timpul programului de muncă şi, după caz, să pună la dispoziţia inspectorilor un birou securizat separat de locurile de muncă ale personalului prestatorului de servicii de plată nebancar, cu excepţia cazului în care există constrângeri operaţionale în acest sens;

23.4 să ofere inspectorilor posibilitatea de a utiliza/accesa datele din sistemele informatice ale prestatorului de servicii de plată nebancar în conformitate cu scopul controlului, oferindu-le acces de vizualizare pentru toate sistemele informatice, bazele de date, instrumentele IT, fişierele electronice şi datele necesare utilizate în acest scop.

24. În sensul facilitării colaborării în cadrul controlului:

24.1 la data iniţierii controlului organul de conducere/ membrul organului de conducere al prestatorului de servicii de plată nebancar, determină şi comunică inspectorilor persoanele de contact responsabile din partea prestatorului de servicii de plată nebancar pentru organizarea interacţiunii cu inspectorii pe fiecare din domeniile supuse controlului;

24.2 Deţinătorii direcţi/indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai prestatorului de servicii de plată nebancar care sunt nerezidenţi ai Republicii Moldova, comunică reprezentantul împuternicit în Republica Moldova conform pct.10.

25. Inspectorii, care efectuează controlul, au dreptul:

25.1 să deţină acces fizic în incinta şi la încăperile prestatorului de servicii de plată nebancar supus controlului, la sucursalele acestuia, agenţii de plată şi furnizorii funcţiilor externalizate, în caz de necesitate, însoţiţi de angajaţi ai prestatorului de servicii de plată nebancar supus controlului;

25.2 să solicite şi să obţină toate informaţiile şi documentele necesare realizării controlului (în formă electronică, pe suport de hârtie, originale sau copii, extrase din ele, confirmate prin semnătură), inclusiv actele de constituire, regulamentele şi alte acte interne, rapoartele şi dările de seamă, actele interne întocmite ca rezultat al operaţiunilor efectuate, actele de evidenţă contabilă, actele de afaceri cu caracter extern şi intern (contracte, certificate, procese-verbale, cereri, note informative), informaţiile şi documentele referitoare la deţinătorii direcţi/indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai prestatorului de servicii de plată, precum şi referitoare la utilizatorii serviciilor de plată/deţinătorii de monedă electronică, agenţii de plată, furnizorii funcţiilor externalizate, contragenţii prestatorului de servicii de plată nebancar;

25.3 să solicite şi să obţină explicaţii scrise de la persoanele menţionate la pct.22, agenţii de plată şi furnizorii funcţiilor externalizate în scopul colectării informaţiilor necesare controlului;

25.4 să utilizeze pentru atestarea faptelor constatate mijloace tehnice (audio, video, foto), să utilizeze mijloace tehnice ce aparţin BNM sau sunt acordate de prestatorul de servicii de plată nebancar, inclusiv calculatoare, alte dispozitive, purtători electronici de informaţie, tehnică de multiplicare, scanere, telefoane, să introducă în încăperile prestatorului de servicii de plată nebancar şi să scoată din ele mijloacele tehnice ce aparţin BNM;

25.5 să deţină acces la resursele sistemelor informatice, bazele electronice de date şi mijloacele tehnice utilizate de prestatorul de servicii de plată nebancar în scopul desfăşurării activităţii sau în cazul intenţiei de a desfăşura activitatea în conformitate cu licenţa deţinută şi să solicite demonstrarea, explicarea modului de funcţionare a acestor sisteme;

25.6 să contacteze auditorii externi ai prestatorului de servicii de plată nebancar, să intervieveze orice altă persoană, cu consimţământul acesteia, în scopul stabilirii faptelor (evenimentelor) şi circumstanţelor necesare în legătură cu controlul, inclusiv în scopul confirmării datelor conţinute în documentele şi informaţiile obţinute de la prestatorul de servicii de plată nebancar.

26. Prestatorul de servicii de plată nebancar supus controlului are următoarele drepturi:

26.1 să fie informat despre începerea controlului;

26.2 să prezinte în timpul desfăşurării controlului explicaţii şi comentarii asupra domeniilor supuse verificării;

26.3 să-i fie notificate rezultatele controlului şi deciziile BNM emise pe marginea acestora;

26.4 să prezinte obiecţii şi explicaţii cu privire la actul preliminar cu privire la rezultatele controlului;

26.5 să-i fie notificate faptele şi circumstanţele relevante pentru decizia defavorabilă ce urmează a fi emisă pe marginea rezultatelor controlului (actul privind rezultatele controlului) şi să prezinte opinia sa în acest sens (audiere în scris).

27. Persoanele menţionate la pct.22 nu au dreptul să efectueze controlul personal al inspectorilor, al mijloacelor tehnice, inclusiv telefoanelor, purtătorilor electronici de informaţie, aflate în posesia lor, să ridice aceste mijloace sau să împiedice inspectorii în posibilitatea de a utiliza aceste mijloace la efectuarea controlului.

28. În cazul efectuării inspecţiei pe teren, documentele şi materialele pe suport hârtie solicitate de inspectori se prezintă în încăperea alocată inspectorilor în modul şi termenele stabilite de aceştia.

29. În timpul absenţei inspectorilor în încăperea alocată, prestatorul de servicii de plată nebancar este responsabil pentru asigurarea integrităţii documentelor şi informaţiilor prezentate inspectorilor.

30. Fără a aduce atingere pct.29, inspectorii au obligaţia să asigure integritatea şi restituirea la încheierea inspecţiei pe teren, a documentelor pe suport hârtie (originalelor) prezentate de prestatorul de servicii de plată nebancar.

31. Pentru neîndeplinirea în termen şi/sau îndeplinirea necorespunzătoare de către prestatorul de servicii de plată nebancar a cerinţelor înaintate de inspectori în cadrul controlului, precum şi pentru împiedicarea exercitării atribuţiei de supraveghere şi control, sunt responsabili, după caz, organele de conducere/membrii organelor de conducere ale prestatorului de servicii de plată nebancar, precum şi persoanele care deţin funcţii-cheie în cadrul acestuia.

32. În sensul art.97 lit.c) din Legea nr.114/2012, prin împiedicarea exercitării atribuţiei de supraveghere şi control se înţelege oricare din următoarele situaţii:

32.1 neacordarea accesului în incinta sau la încăperile prestatorului de servicii de plată nebancar supus controlului, la sucursalele acestuia;

32.2 neacordarea accesului la resursele sistemelor informatice, bazele electronice de date şi mijloacele tehnice utilizate de prestatorul de servicii de plată nebancar în scopul desfăşurării activităţii sau în cazul intenţiei de a desfăşura activitatea în conformitate cu licenţa deţinută;

32.3 neprezentarea informaţiei, documentelor, explicaţiilor solicitate în contextul exercitării atribuţiei de supraveghere şi a efectuării controlului, şi/sau neîndeplinirea în termen/îndeplinirea necorespunzătoare a cerinţelor înaintate de inspectori în cadrul controlului.

32.4 desfăşurarea altor acţiuni care împiedică exercitarea drepturilor inspectorilor prevăzute la pct.25;

33. Urmare a desfăşurării procedurii de control, inclusiv în cazul împiedicării exercitării atribuţiei de supraveghere şi control, se întocmeşte actul privind rezultatele controlului în conformitate cu prevederile art.75¹ alin.(7) din Legea nr.548/1995 şi prevederile Capitolului IV.

34. Procedura de control se finalizează în termenul prevăzut de art.75¹ alin.(11) sau alin.(13) din Legea nr.548/1995, după caz.

Capitolul IV

ÎNTOCMIREA ACTULUI PRIVIND REZULTATELE CONTROLULUI

35. Actul privind rezultatele controlului, inclusiv actul preliminar, conţine cel puţin următoarea informaţie: data şi numărul deciziei privind efectuarea controlului; denumirea şi sediul prestatorului de servicii de plată nebancar supus controlului; perioada activităţii supusă controlului; informaţia privind rezultatele controlului; numele, prenumele şi semnăturile inspectorilor BNM care au efectuat controlul.

36. Rezultatele controlului reflectă (fără a se limita la acestea) aspectele supuse verificării; concluziile generale (aprecierea situaţiei generale în baza încălcărilor constatate); aspectele constatate (atât cele care constituie încălcări în sensul Legii nr.114/2014, Legii nr.62/2008 şi actelor normative emise în aplicarea acestora, cât şi cele care nu reprezintă încălcări, dar care au sau pot avea impact asupra activităţii prestatorului de servicii de plată nebancar), expuse în baza:

36.1 analizei informaţiilor, documentelor, explicaţiilor primite în cadrul controlului, inclusiv celor obţinute de către BNM de la autorităţile publice şi alte persoane, în contextul realizării atribuţiei de supraveghere;

36.2 faptelor şi circumstanţelor, inclusiv a inacţiunilor ce se referă, după caz, la prestatorul de servicii de plată nebancar, sucursalele, agenţii de plată ai acestuia; organele de conducere; membrii organelor de conducere; persoanele care deţin funcţii-cheie; deţinătorii direcţi/indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai acestuia;

37. Expunerea informaţiei în actul privind rezultatele controlului, inclusiv în actul preliminar, trebuie să respecte următoarele principii:

37.1 obiectivitate şi exactitate – afirmaţiile, evaluările şi concluziile inspectorilor trebuie să fie sprijinite de analize, date şi cifre, inclusiv documente confirmative;

37.2 plenitudine – actul trebuie să fie complet, să cuprindă toate domeniile, direcţiile de activitate a prestatorului de servicii de plată nebancar (subdiviziunii structurale a prestatorului) care au fost supuse controlului;

37.3 claritate şi coerenţă – informaţia trebuie expusă în manieră lizibilă, logică şi precisă, pentru a evita echivocuri şi repetări excesive.

38. Actul preliminar privind rezultatele controlului se notifică prestatorului de servicii de plată nebancar supus controlului, în conformitate cu prevederile pct.6 - 8.

39. Prestatorul de servicii de plată nebancar supus controlului, în termen de 5 zile lucrătoare de la data notificării actului preliminar privind rezultatele controlului, poate prezenta în formă scrisă, dacă este cazul, obiecţii şi/sau explicaţii pe marginea acestuia, cu anexarea documentelor relevante în acest sens, în conformitate cu prevederile art.113 din Legea nr.548/1995.

40. Urmare a examinării obiecţiilor şi/sau explicaţiilor prezentate pe marginea actului preliminar privind rezultatele controlului de către prestatorul de servicii de plată nebancar sau în lipsa prezentării acestora, la expirarea termenului menţionat la pct.39, se întocmeşte actul privind rezultatele controlului şi se notifică prestatorului de servicii de plată nebancar şi/sau, după caz, persoanelor vizate în act, în conformitate cu prevederile pct.6-8.

41. În cazul în care au fost prezentate obiecţii şi/sau explicaţii pe marginea actului preliminar privind rezultatele controlului, concomitent cu notificarea actului privind rezultatele controlului, BNM va notifica prestatorul de servicii de plată nebancar şi/sau, după caz, persoanele vizate în act, privind acceptarea/neacceptarea obiecţiilor/explicaţiilor prezentate.

42. În cazul în care în baza rezultatelor controlului urmează să fie emisă o decizie defavorabilă pentru prestatorul de servicii de plată nebancar supus controlului şi/sau după caz, pentru persoanele vizate în act, concomitent cu notificarea actului privind rezultatele controlului, acestora li se propune, în vederea audierii, de a prezenta opinia sa în formă scrisă, în adresa BNM, în termen de 10 zile lucrătoare de la data notificării. Opinia scrisă se prezintă în conformitate cu prevederilor art.113 din Legea nr.548/1995. În acest sens, se aplică, în mod corespunzător, prevederile art.11 alin.(34)–(37) din Legea nr.548/1995.

Capitolul V

APLICAREA SANCŢIUNILOR ŞI A MĂSURILOR DE REMEDIERE

43. Sancţiunile şi/sau măsurile de remediere faţă de prestatorul de servicii de plată nebancar şi/sau faţă de persoanele vizate în actul privind rezultatele controlului, se aplică în cazurile prevăzute de art.162 alin.(4), art.22 alin.(1) şi alin.(11) şi art.97 din Legea nr.114/2012, în conformitate cu prevederile art.99, art.100 din Legea nr.114/2012 şi ale art.75 şi art.752 din Legea nr.548/1995.

44. Sancţiunile şi/sau măsurile de remediere faţă de prestatorul de servicii de plată nebancar şi/sau faţă de persoanele vizate în actul privind rezultatele controlului (după caz: organele de conducere, membrii organelor de conducere, deţinătorii direcţi/indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai prestatorului de servicii de plată nebancar, persoanele care deţin funcţii-cheie), se aplică de către Comitetul executiv al BNM. Guvernatorul, prim-viceguvernatorul şi viceguvernatorii BNM pot aplica sancţiunile şi/sau măsuri de remediere prevăzute la art.99 alin.(1) lit.a) şi b), alin.(2) lit.g) şi alin.(3) pct.1) şi 2) din Legea nr.114/2012.

45. În cazul în care deţinătorii direcţi/indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai prestatorilor de servicii de plată nebancari nu mai îndeplinesc cerinţele privind calitatea persoanei care deţine participaţiuni calificate, prevăzute la art.15 alin.(1) pct.8) şi art.161 alin.(7) din Legea nr.114/2012 şi nu corespund criteriilor expuse în Secţiunea a 5-a din Regulamentul nr.9/2024, precum şi în cazul în care aceştia nu au furnizat BNM informaţiile necesare, BNM aplică prevederile art.162 alin.(4) din Legea nr.114/2012.

46. Decizia privind aplicarea sancţiunilor şi/sau măsurilor de remediere se ia în baza examinării rezultatelor controlului şi a opiniei prestatorului de servicii de plată nebancar şi/sau a persoanelor vizate în actul privind rezultatele controlului, dacă aceasta a fost prezentată în conformitate cu prevederile art.11 alin.(34)–(37) din Legea nr.548/1995.

47. La individualizarea sancţiunilor se ţine cont de următoarele criterii, în măsura în care acestea pot fi determinate:

47.1 gravitatea şi impactul încălcării asupra activităţii prestatorului de servicii de plată nebancar, inclusiv în cazul în care acesta nu a început activitatea în conformitate cu licenţa deţinută;

47.2 durata şi frecvenţa încălcării;

47.3 caracterul repetat, determinat conform prevederilor art.752 alin.(5) din Legea nr.548/1995;

47.4 acţiunile prestatorului de servicii de plată nebancar şi/sau, după caz, a persoanei care se face responsabilă de comiterea încălcării, inclusiv:

47.4.1 gradul de cooperare manifestat în cadrul controlului, şi anume dacă prestatorul de servicii de plată nebancar şi/sau, după caz, persoana care se face responsabilă de comiterea încălcării a executat sau nu a executat prompt şi eficient orice cerere a BNM, sau a încercat să inducă/a indus în eroare BNM, prin prezentarea de informaţii neveridice, incomplete;

47.4.2 eficacitatea şi promptitudinea acţiunilor de remediere întreprinse cu privire la încălcare;

48. Decizia privind aplicarea sancţiunii şi/sau măsurilor de remediere se notifică prestatorului de servicii de plată nebancar şi/sau, după caz, persoanelor vizate în decizie, în conformitate cu prevederile pct.6 - 8.

49. Informaţia privind sancţiunile aplicate se publică pe pagina web oficială a BNM în conformitate cu prevederile art.753 din Legea nr.548/1995.

Capitolul VI

ALTE DISPOZIŢII

50. Informaţia cuprinsă în documentele întocmite de către BNM la organizarea, efectuarea controlului şi perfectarea rezultatelor controlului reprezintă secret profesional, determinat astfel şi supus protecţiei în conformitate cu legislaţia.

51. Inspectorii BNM şi alte persoane care au acces la informaţia care reprezintă secret profesional vor respecta cerinţele legislaţiei cu privire la prelucrarea, transmiterea, evidenţa, păstrarea secretului profesional la utilizarea în cadrul controlului sau la examinarea rezultatelor acestuia, a mijloacelor tehnice (inclusiv calculatoarelor, purtătorilor electronici de informaţie, aparatelor de multiplicat, scanerelor, telefoanelor, altui echipament).