Hotărâre nr.163 din 17.07.2025 pentru aprobarea Regulamentului privind supravegherea unităţilor de schimb valutar

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

pentru aprobarea Regulamentului privind

supravegherea unităţilor de schimb valutar

nr. 163  din  17.07.2025

 (în vigoare 30.07.2025) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 405-408 art. 617 din 30.07.2025

* * *

În temeiul art.4 alin.(12), art.62 alin.(8) şi art.63 alin.(1) din Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.423-429, art.496), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul privind supravegherea unităţilor de schimb valutar (se anexează).

2. Se abrogă Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.187/2023 cu privire la aprobarea Regulamentului privind efectuarea controalelor şi aplicarea sancţiunilor unităţilor de schimb valutar, înregistrată la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1845 din 5 octombrie 2023 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2023, nr.391-394, art.975).

3. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Aprobat

prin Hotărârea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.163 din 17 iulie 2025

REGULAMENT

privind supravegherea unităţilor de schimb valutar

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Regulamentul privind supravegherea unităţilor de schimb valutar (în continuare – Regulament) stabileşte modul de organizare şi efectuare de către Banca Naţională a Moldovei (în continuare - BNM) a procedurii de control în raport cu unităţile de schimb valutar, precum şi criteriile de aplicare a sancţiunilor faţă de unităţile de schimb valutar.

2. Efectuarea controalelor asupra unităţilor de schimb valutar are ca scop verificarea respectării prevederilor Legii nr.62/2008 privind reglementarea valutară (în continuare – Legea nr.62/2008), Legii nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (în continuare – Legea nr.308/2017), precum şi a prevederilor actelor normative emise în aplicarea acestora.

3. În prezentul regulament se utilizează noţiunile definite în Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (în continuare – Legea nr.548/1995), Legea nr.62/2008 şi Regulamentul privind licenţierea unităţilor de schimb valutar, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.304/2016.

4. Controalele asupra unităţilor de schimb valutar, precum şi aplicarea sancţiunilor faţă de acestea se efectuează în conformitate cu prevederile Legii nr.548/1995, Legii nr.62/2008, Legii nr.308/2017, Legii nr.75/2020 privind procedura de constatare a încălcărilor în domeniul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului şi modul de aplicare a sancţiunilor (în continuare – Legea nr.75/2020), Legii nr.202/2017 privind activitatea băncilor şi ale prezentului regulament.

5. Pentru determinarea respectării de către unitatea de schimb valutar a cerinţelor referitoare la sumele mijloacelor băneşti, prevăzute la art.42¹ alin.(2) lit.c), alin.(3) lit.f) şi art.44 alin.(4) din Legea nr.62/2008, se aplică cursul oficial al leului moldovenesc faţă de valutele străine valabil:

5.1 la data efectuării operaţiunii de schimb valutar – în cazul prevăzut la art.42¹ alin.(2) lit.c) şi alin.(3) lit.f) din Legea nr.62/2008;

5.2 la data pentru care se efectuează calculul – în cazul prevăzut la art.44 alin.(4) din Legea nr.62/2008.

6. Informaţia privind cazurile de încălcare (identificate în cadrul controlului) a prevederilor Legii nr.62/2008 aferente aplicării echipamentului de casă şi control de către casa de schimb valutar/sucursalele acesteia, punctul de schimb valutar al hotelului se remite de către BNM Serviciului Fiscal de Stat, în vederea aplicării măsurilor conform legislaţiei.

7. În cadrul procesului de supraveghere, inclusiv în cadrul procedurilor de control, comunicarea /notificarea actelor cu caracter individual /înscrisurilor are loc prin mijloace electronice de comunicaţie, precum conturile de poştă electronică oficiale şi/sau Sistemele informatice ale BNM. În cazul în care actul cu caracter individual /înscrisul nu poate fi notificat prin mijloace electronice de comunicaţie, notificarea se efectuează aplicând, după caz, una din formele de notificare prevăzute la art.11² alin.(1) lit.a) – d) din Legea nr.548/1995.

8. În cazul în care formele de notificare aplicabile potrivit pct.7 nu promit succes, inclusiv în cazul în care destinatarul nu este disponibil/nu poate fi contactat, se aplică prevederile art.11² alin.(10) din Legea nr.548/1995.

9. Actul cu caracter individual /înscrisul se consideră notificat în condiţiile prevăzute de art.11² alin.(1) lit.a), alin.(3), (4), (8) – (10) din Legea nr.548/1995, în funcţie de forma de notificare aplicată.

10. Unităţile de schimb valutar, actualizează informaţia cu privire la adresele de poştă electronică proprii în conformitate cu prevederile pct.38 din Regulamentul privind licenţierea unităţilor de schimb valutar, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.304/2016.

Capitolul II

TIPURILE CONTROALELOR

11. Controlul unităţii de schimb valutar poate fi:

11.1 în funcţie de modul de desfăşurare:

11.1.1 control planificat – control efectuat în baza unui plan de control aprobat de BNM;

11.1.2 control inopinat – control, efectuarea căruia nu este prevăzută în planul de control al BNM.

11.2 în funcţie de scopul controlului:

11.2.1 control complex – control efectuat în vederea verificării exhaustive a unităţii de schimb valutar din perspectiva respectării prevederilor Legii nr.62/2008 şi/sau a Legii nr.308/2017 şi ale actelor normative ale BNM emise în vederea executării respectivelor legi;

11.2.2 control tematic – control efectuat în vederea verificării unui domeniu /unor domenii din perspectiva respectării de către unitatea de schimb valutar a prevederilor Legii nr.62/2008 şi/sau a Legii nr.308/2017 şi ale actelor normative ale BNM emise în vederea executării respectivelor legi;

12. Planul de control este elaborat ţinându-se cont de: frecvenţa efectuării controalelor precedente, încălcările depistate în cadrul controalelor precedente, măsurile întreprinse în vederea încetării sau lichidării încălcărilor constatate anterior, rezultatele monitorizării continue, riscurile asociate activităţii de schimb valutar, sesizările parvenite în adresa BNM.

Capitolul III

EFECTUAREA CONTROLULUI

13. Pentru efectuarea controlului, BNM emite decizia privind efectuarea controlului, în conformitate cu prevederile art.75¹ alin.(3) din Legea nr.548/1995. Decizia privind efectuarea controlului poate fi emisă de către guvernator, prim - viceguvernator, viceguvernator, conducătorul subdiviziunii din cadrul BNM cu competenţe de supraveghere a unităţilor de schimb valutar.

14. Decizia privind efectuarea controlului conţine, cel puţin, denumirea unităţii de schimb valutar supuse controlului, tipul controlului, inspectorii desemnaţi să efectueze controlul (în continuare - inspectori), perioada supusă controlului, data începerii controlului, funcţia, numele, prenumele şi semnătura persoanei care a emis decizia.

15. Decizia privind efectuarea controlului se notifică unităţii de schimb valutar în conformitate cu prevederile pct.7 – 9.

16. BNM, concomitent cu decizia privind efectuarea controlului, poate notifica lista informaţiei necesare a fi prezentată la data începerii controlului de către unitatea de schimb valutar. Pe parcursul desfăşurării controlului, BNM poate solicita suplimentar informaţii/documente necesare a fi prezentate, stabilind un termen în acest sens, iar termenul în care trebuie finalizată procedura de control se suspendă potrivit art.11 alin.(3⁸) din Legea nr.548/1995.

17. Decizia privind efectuarea controlului poate fi modificată prin emiterea unei decizii de către persoanele indicate în pct.13.

18. În vederea efectuării controlului unităţii de schimb valutar inspectorii au dreptul:

18.1 de a accede în încăperile unităţilor de schimb valutar şi de a avea acces la safeuri, la informaţiile din echipamentele de casă şi control, aparatele de schimb valutar şi din alte mijloace tehnice, utilizate în procesul de desfăşurare a activităţii de schimb valutar cu persoane fizice;

18.2 de a solicita prezentarea documentelor şi a informaţiei necesare efectuării controlului şi de a face, dacă consideră necesar, copii de pe acestea;

18.3 de a solicita generarea documentelor fiscale de totalizare (raportul X) şi/sau a rapoartelor privind operaţiunile efectuate, care să conţină date corespunzătoare, pentru ziua efectuării controlului, până la momentul controlului;

18.4 de a utiliza pentru atestarea faptelor constatate mijloace tehnice (audio, video, foto), de a solicita, după caz, explicaţii de la reprezentantul unităţii de schimb valutar (după caz: administratorul, casierul unităţii de schimb valutar sau altă persoană împuternicită să acţioneze în numele unităţii de schimb valutar, în conformitate cu legislaţia civilă) şi/sau de a invita unul sau mai mulţi martori asistenţi.

19. Administratorul, casierul, altă persoană împuternicită să acţioneze în numele unităţii de schimb valutar şi angajaţii unităţii de schimb valutar nu au dreptul să efectueze controlul personal al inspectorilor, al mijloacelor tehnice, inclusiv al telefoanelor, purtătorilor electronici de informaţie, aflate în posesia lor, să ridice aceste mijloace sau să împiedice inspectorii în posibilitatea de a utiliza aceste mijloace la efectuarea controlului.

20. În cadrul controlului unităţii de schimb valutar, BNM poate desfăşura inspecţii pe teren în conformitate cu prevederile art.58 alin.(3) şi art.62 din Legea nr.62/2008, art.75¹ din Legea nr.548/1995 şi prevederile prezentului regulament.

21. Inspecţia pe teren poate fi efectuată inclusiv prin realizarea unei cumpărături de control în conformitate cu prevederile art.62¹ din Legea nr.62/2008.

22. Inspecţia pe teren este efectuată în temeiul deciziei BNM care conţine cel puţin informaţia prevăzută de art.62 alin.(4) din Legea nr.62/2008 şi, în cazul prevăzut la pct.21, prevede efectuarea cumpărăturii de control. Inspecţia pe teren poate fi efectuată în temeiul deciziei privind efectuarea controlului prevăzută la pct.13, dacă aceasta prevede desfăşurarea inspecţiei pe teren şi datele cu privire la inspecţie şi, după caz, prevede efectuarea cumpărăturii de control.

23. În vederea efectuării inspecţiei pe teren, decizia BNM se aduce la cunoştinţa unităţii de schimb valutar concomitent cu iniţierea inspecţiei pe teren, iar în cazul în care prin decizia BNM este dispusă, inclusiv, efectuarea cumpărăturii de control, decizia BNM se aduce la cunoştinţă după efectuarea cumpărăturii de control.

24. Inspecţia pe teren la unitatea de schimb valutar se efectuează de către cel puţin doi inspectori, desemnaţi să efectueze inspecţia, care prezintă legitimaţiile de serviciu odată cu aducerea la cunoştinţa unităţii de schimb valutar a deciziei BNM.

25. În cadrul inspecţiei pe teren, inspectorii consemnează faptele şi circumstanţele atestate în actul de constatare a faptelor în cadrul inspecţiei pe teren, conform formularului din Anexă şi în conformitate cu prevederile Capitolului IV.

26. În cadrul inspecţiei pe teren, casa de schimb valutar/sucursala acesteia, are obligaţia să prezinte inspectorilor toate mijloacele băneşti care se află în interiorul încăperilor acesteia, inclusiv în safeuri, în vederea verificării existenţei mijloacelor băneşti în cuantumul stabilit de art.44 alin.(1) şi/sau alin.(2) din Legea nr.62/2008, după caz.

27. În cazul în care suma mijloacelor băneşti aflată în interiorul încăperilor casei de schimb valutar sau sucursalei acesteia, asupra căreia se efectuează inspecţia pe teren, inclusiv în safeuri, este mai mică decât mărimea stabilită la art.44 alin.(1) şi/sau (2) din Legea nr.62/2008, casa de schimb valutar va prezenta documentele confirmative privind suma mijloacelor băneşti care se păstrează, la momentul inspecţiei pe teren, în conturile deschise la bănci şi/sau în aparatele de schimb valutar. Dacă documentele solicitate nu pot fi prezentate la momentul inspecţiei pe teren, casa de schimb valutar urmează să le prezinte în termen de 5 zile lucrătoare de la data efectuării inspecţiei pe teren. Termenul de finalizare a procedurii de control se consideră suspendat până la prezentarea documentelor menţionate în prezentul punct şi, cel mult, până la expirarea termenului prevăzut pentru prezentarea acestora.

28. În cazul atragerii, în cadrul inspecţiei pe teren, a unuia sau mai multor martori asistenţi, acesta sau aceştia urmează să corespundă următoarelor criterii: să fie o persoană fizică cu capacitate deplină de exerciţiu, care este dezinteresată de rezultatele controlului, nu reprezintă persoană apropiată, în sensul Legii nr.133/2016 privind declararea averii şi a intereselor personale, cu inspectorii BNM, salariaţii şi asociaţii/acţionarii unităţii de schimb valutar.

29. Martorul asistent are dreptul de a fi informat în legătură cu ce este atras în calitate de martor asistent, de a lua cunoştinţă de decizia BNM privind efectuarea controlului, de a face menţiuni asupra conţinutului actului de constatare a faptelor în cadrul inspecţiei pe teren, în ce priveşte faptele (acţiunile) la atestarea cărora a asistat.

30. Prin semnarea actului de constatare a faptelor în cadrul inspecţiei pe teren, martorul asistent/martorii asistenţi atestă veridicitatea informaţiilor consemnate şi îşi asumă obligaţia de a păstra confidenţialitatea informaţiilor ce constituie secret comercial, bancar şi alt secret protejat de lege, de care a/au luat cunoştinţă.

31. În sensul art.65 alin.(1) lit.f) din Legea nr.62/2008, prin opunerea faţă de efectuarea controlului unităţii de schimb valutar şi/sau eschivarea de la prezentarea informaţiei şi a documentelor solicitate în cadrul controlului se înţelege una din următoarele situaţii:

31.1. neacordarea accesului în încăperile unităţii de schimb valutar şi/sau la safeuri, şi/sau la aparatele de schimb valutar, şi/sau la informaţiile din echipamentele de casă şi control sau din alte mijloace tehnice, şi/sau la informaţiile din formularele documentelor stabilite de BNM;

31.2. împiedicarea inspectorilor de a utiliza pentru atestarea faptelor mijloace tehnice (audio, video, foto) şi/sau de a atrage martori asistenţi;

31.3. suspendarea activităţii unităţii de schimb valutar, inclusiv pentru perioada în care este dispusă efectuarea controlului/data în care este dispusă efectuarea inspecţiei pe teren, fără informarea BNM în conformitate cu prevederile Legii nr.62/2008;

31.4. neprezentarea informaţiei, documentelor, explicaţiilor solicitate în contextul controlului şi/sau neîndeplinirea în termen/îndeplinirea necorespunzătoare a cerinţelor înaintate de inspectori în cadrul controlului.

32. În rezultatul controlului unităţii de schimb valutar, se întocmeşte actul privind rezultatele controlului în conformitate cu prevederile art.62 alin.(5) din Legea nr.62/2008 şi prevederile Capitolului IV.

Capitolul IV

PARTICULARITĂŢILE ÎNTOCMIRII ACTULUI DE CONSTATARE

A FAPTELOR ÎN CADRUL INSPECŢIEI PE TEREN ŞI A ACTULUI

PRIVIND REZULTATELE CONTROLULUI

33. Actul de constatare a faptelor în cadrul inspecţiei pe teren se întocmeşte şi semnează de către inspectori. În cazul atragerii martorului asistent/martorilor asistenţi, actul de constatare a faptelor în cadrul inspecţiei pe teren se semnează şi de către martorul asistent/martorii asistenţi, indicându-se numele, prenumele, patronimicul şi datele de contact ale acestuia/acestora (domiciliul/reşedinţa, numărul de telefon).

34. În cazul în care spaţiile destinate completării din actul de constatare a faptelor în cadrul inspecţiei pe teren nu sunt suficiente pentru reflectarea informaţiei complete aferente faptelor şi circumstanţelor atestate în cadrul inspecţiei pe teren, consemnarea acesteia se continuă pe file suplimentare, ce se anexează la actul de constatare a faptelor în cadrul inspecţiei pe teren, care sunt parte integrantă a acestuia. Fiecare filă suplimentară se semnează de către inspectori şi, dacă este cazul, de către martorul asistent/martorii asistenţi care au fost atraşi în cadrul inspecţiei pe teren.

35. Urmare a examinării documentelor şi a informaţiei prezentate în cadrul controlului şi/sau, după caz, în baza actului de constatare a faptelor în cadrul inspecţiei pe teren, inspectorii întocmesc actul privind rezultatele controlului, care se semnează de către aceştia şi se notifică unităţii de schimb valutar supuse controlului şi/sau, după caz, persoanelor vizate în act, în conformitate cu prevederile art.62 alin.(5) din Legea nr.62/2008.

36. Actul privind rezultatele controlului conţine cel puţin următoarea informaţie: data şi numărul deciziei privind efectuarea controlului; denumirea, sediul, adresa de desfăşurare a activităţii unităţii de schimb valutar supuse controlului; perioada activităţii supusă controlului; informaţia privind rezultatele controlului; numele, prenumele şi semnăturile inspectorilor.

37. În cazul în care, în baza rezultatelor controlului, urmează să fie emisă o decizie defavorabilă pentru unitatea de schimb valutar supusă controlului sau pentru alte persoane vizate în actul privind rezultatele controlului, concomitent cu notificarea actului privind rezultatele controlului, acestora li se propune, în vederea audierii, de a prezenta opinia sa în formă scrisă în adresa BNM, în termen de 10 zile lucrătoare de la data notificării. În acest sens se aplică, în mod corespunzător, prevederile art.11 alin.(3⁴)–(3⁷) din Legea nr.548/1995.

Capitolul V

APLICAREA SANCŢIUNILOR PENTRU ÎNCĂLCĂRI

AFERENTE DOMENIULUI VALUTAR

Secţiunea 1.

Prevederi generale

38. Aplicarea sancţiunilor pentru încălcarea prevederilor Legii nr.62/2008 şi ale actelor normative ale BNM, admisă de către bănci prin intermediul birourilor de schimb valutar sau a aparatelor de schimb valutar, se efectuează în conformitate cu prevederile art.75 şi art.75² din Legea nr.548/1995 şi prevederile capitolului 5 din titlul V din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor.

39. Aplicarea sancţiunilor faţă de casele de schimb valutar şi hotelurile care deţine licenţa BNM (în continuare - titular de licenţă), se efectuează în conformitate cu prevederile art.63-66 din Legea nr.62/2008 şi ale art.75 şi art.75² din Legea nr.548/1995 şi prevederile prezentului regulament.

40. În temeiul art.63 alin.(3) din Legea nr.62/2008, art.75 alin.(1) lit.c) din Legea nr.548/1995, BNM poate aplica faţă de titularul de licenţă următoarele sancţiuni:

40.1 avertisment scris;

40.2 amendă de la 10000 până la 40000 lei;

40.3 suspendarea parţială sau totală a activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

40.4 retragerea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă.

41. Sancţiunile şi măsurile de remediere faţă de titularul de licenţă, prevăzute în conformitate cu Legea nr.62/2008 şi Legea nr.548/1995, se aplică potrivit art.75² alin.(2) din Legea nr.548/1995.

42. Decizia privind aplicarea sancţiunii se ia în baza examinării rezultatelor controlului şi a opiniei unităţii de schimb valutar, în cazul în care a fost prezentată în conformitate cu prevederile art.11 alin.(3⁴)–(3⁷) din Legea nr.548/1995.

43. La individualizarea sancţiunilor se ţine cont de cel puţin următoarele criterii, în măsura în care acestea pot fi determinate:

43.1 gravitatea şi impactul încălcării asupra titularului de licenţă;

43.2 durata şi frecvenţa încălcării;

43.3 caracterul repetat al încălcării, determinat conform prevederilor art.75² alin.(5) din Legea nr.548/1995;

43.4 dacă este cazul, valoarea mijloacelor băneşti legată de obiectul încălcării, inclusiv în cazurile prevăzute la art.42 alin.(3¹), (3²) şi art.44 alin.(1), (2), (3), (4), (5) din Legea nr.62/2008;

43.5 acţiunile titularului de licenţă după comiterea încălcării, inclusiv:

43.5.1 gradul de cooperare manifestat în cadrul controlului efectuat de BNM, şi anume dacă titularul de licenţă a executat sau nu a executat prompt şi efectiv orice cerere a BNM şi/sau acesta a prezentat informaţii incomplete şi/sau informaţiile furnizate induc în eroare BNM;

43.5.2 eficacitatea şi promptitudinea acţiunilor de remediere întreprinse de către titularul de licenţă cu privire la încălcare.

44. Decizia privind aplicarea sancţiunii se notifică titularului de licenţă în conformitate cu prevederile pct.7 - 9.

45. Titularul de licenţă faţă de care au fost aplicate sancţiuni este obligat, în termenul stabilit în decizia privind aplicarea sancţiunii, să lichideze încălcările depistate, să înştiinţeze BNM despre lichidarea acestora şi, după caz, să întreprindă alte acţiuni prevăzute de decizia privind aplicarea sancţiunii şi de prezentul regulament.

46. Informaţia privind sancţiunile aplicate unităţilor de schimb valutar se publică pe pagina web oficială a BNM în conformitate cu prevederile art.75³ din Legea nr.548/1995.

47. În scopul verificării îndeplinirii deciziei privind aplicarea sancţiunilor, BNM poate efectua control conform prevederilor art.62 alin.(3) lit.a) din Legea nr.62/2008 şi ale prezentului regulament.

Secţiunea 2.

Avertismentul aplicat titularului de licenţă

48. Avertismentul se emite în cazul comiterii de către titularul de licenţă a încălcărilor ce nu sunt menţionate la art.65 şi art.66 din Legea nr.62/2008, luând în considerare criteriile prevăzute de pct.43.

49. Avertismentul se emite în termenul prevăzut de art.64 alin.(2) din Legea nr.62/2008.

50. La aplicarea avertismentului se ţine cont de prevederile art.75 alin.(4), alin.(5) şi art.75² alin.(4)-(6) şi alin.(14) din Legea nr.548/1995.

Secţiunea 3.

Aplicarea şi perceperea incontestabilă

a amenzilor titularului de licenţă

51. BNM aplică titularului de licenţă sancţiunea sub formă de amendă potrivit limitelor prevăzute de art.75 alin.(1) lit.c) din Legea nr.548/1995, în cazul comiterii de către titularul de licenţă a încălcărilor ce nu sunt menţionate la art.65 şi art.66 din Legea nr.62/2008 şi luând în considerare criteriile prevăzute de pct.43.

52. Decizia privind aplicarea amenzii se emite în termenul prevăzut de art.64¹ alin.(2) din Legea nr.62/2008. La aplicarea amenzii se aplică prevederile art.75² alin.(4) – (6) din Legea nr.548/1995.

53. La executarea deciziei privind aplicarea amenzii se aplică art.75² alin. (10), alin.(11) lit.b), c) şi alin.(12) - (14) din Legea nr.548/1995. În cazul neachitării amenzii în termen de 10 zile lucrătoare de la data primirii deciziei privind aplicarea amenzii, Banca Naţională înaintează, inclusiv prin intermediul sistemelor informaţionale automatizate de creare şi circulaţie a documentelor electronice, prestatorului de servicii de plată în care este deschis contul titularului de licenţă extrasul din decizia respectivă, însoţită de ordinul incaso pentru perceperea incontestabilă a amenzii.

54. În cazul neexecutării deciziei privind aplicarea amenzii potrivit pct.53, se aplică prevederile art.75² alin.(11) lit.c) din Legea nr.548/1995.

55. Dovada achitării benevole de către titularul de licenţă a amenzii se face prin transmiterea în adresa BNM a copiei documentului care confirmă plata amenzii, eliberat de prestatorul de servicii de plată rezident.

Secţiunea 4.

Suspendarea şi reluarea activităţii de schimb valutar a titularului de licenţă

56. Hotărârea privind suspendarea activităţii de schimb valutar se adoptă, se notifică titularului de licenţă şi se execută de către acesta în conformitate cu prevederile art.65 din Legea nr.62/2008 şi prevederile prezentului regulament. La adoptarea hotărârii privind suspendarea activităţii de schimb valutar se aplică prevederile art.75² alin.(4) – (6) şi alin.(14) din Legea nr.548/1995.

57. În cazul constatării în activitatea casei de schimb valutar, desfăşurată prin intermediul sucursalei şi/sau prin intermediul aparatului de schimb valutar, a temeiurilor prevăzute de art.65 alin.(1) din Legea nr.62/2008, va fi suspendată activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice desfăşurată prin intermediul sucursalei casei de schimb valutar şi/sau prin intermediul aparatului de schimb valutar, asupra cărora a fost efectuat controlul.

58. BNM aplică titularului de licenţă sancţiunea de suspendare a activităţii de schimb valutar, ţinând cont de limita prevăzută pentru termenul de suspendare a activităţii, stabilită de art.65 alin.(2) din Legea nr.62/2008 şi de criteriile prevăzute de pct.43.

59. Dacă altceva nu este stipulat în hotărârea privind suspendarea activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, în termen de 3 zile lucrătoare de la data primirii acestei hotărâri, titularul de licenţă întreprinde, după caz, acţiunile specificate la pct.60.

60. În cazul adoptării hotărârii privind suspendarea activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, titularul de licenţă este obligat:

60.1 să suspende activitatea de schimb valutar a sediului central şi/sau a sucursalei (sucursalelor), şi/sau activitatea de schimb valutar desfăşurată prin intermediul aparatului (aparatelor) de schimb valutar, şi/sau a punctului (punctelor) de schimb valutar indicate în hotărârea BNM;

60.2 să informeze în scris BNM despre suspendarea activităţii de schimb valutar a sediului central şi/sau a sucursalei (sucursalelor), şi/sau activitatea de schimb valutar desfăşurată prin intermediul aparatului (aparatelor) de schimb valutar, şi/sau a punctului (punctelor) de schimb valutar indicate în hotărârea BNM;

60.3 să afişeze la locuri vizibile ale sediului central şi/sau a sucursalei (sucursalelor), şi/sau a aparatului (aparatelor) de schimb valutar, şi/sau a punctului (punctelor) de schimb valutar indicate în hotărârea BNM, avize privind suspendarea activităţii de schimb valutar în baza hotărârii BNM, cu indicarea termenului de suspendare.

61. Reluarea activităţii de către titularul de licenţă este posibilă doar în condiţiile prevăzute de art.65 alin.(3) şi alin.(4) din Legea nr.62/2008.

62. În cazul suspendării activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice desfăşurate prin intermediul sucursalei casei de schimb valutar şi/sau prin intermediul aparatului de schimb valutar, prevederile art.65 alin.(7) - (9) din Legea nr.62/2008 se aplică în mod corespunzător.

Secţiunea 5.

Retragerea licenţei/copiei autorizate

de pe licenţă a titularului de licenţă

63. Hotărârea BNM privind retragerea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă eliberate titularului de licenţă se adoptă, se notifică titularului de licenţă şi se execută de către acesta în conformitate cu prevederile art.63 alin.(3) lit.d) şi art.66 din Legea nr.62/2008 şi prevederile prezentului regulament.

64. În cazul constatării în activitatea casei de schimb valutar desfăşurată prin intermediul sucursalei, a temeiurilor prevăzute de art.66 alin.(1) lit.c), d), e) şi j) din Legea nr.62/2008, va fi retrasă copia autorizată de pe licenţă eliberată casei de schimb valutar, în vederea desfăşurării activităţii de schimb valutar prin intermediul sucursalei, asupra căreia a fost efectuat controlul.

65. În cazul retragerii copiei autorizate de pe licenţă, prevederile art.66 alin.(3) – (6) din Legea nr.62/2008 se aplică în mod corespunzător.

66. În cazul retragerii licenţei/copiei autorizate de pe licenţă, titularul de licenţă este obligat:

66.1 să înceteze definitiv activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice a sediului central şi/sau a sucursalei (sucursalelor), şi/sau activitatea de schimb valutar desfăşurată prin intermediul aparatului (aparatelor) de schimb valutar, şi/sau a punctului (punctelor) de schimb valutar indicate în hotărârea BNM;

66.2 să informeze în scris BNM despre încetarea definitivă a activităţii de schimb valutar a sediului central şi/sau a sucursalei (sucursalelor), şi/sau activităţii de schimb valutar desfăşurată prin intermediul aparatului (aparatelor) de schimb valutar, şi/sau a punctului (punctelor) de schimb valutar, indicate în hotărârea BNM, anexând originalul licenţei şi/sau al copiilor autorizate de pe licenţă (în cazul sucursalelor casei de schimb valutar).

Capitolul VI

APLICAREA SANCŢIUNILOR ŞI MĂSURILOR DE REMEDIERE PENTRU ÎNCĂLCĂRI AFERENTE

DOMENIULUI PREVENIRII ŞI COMBATERII SPĂLĂRII BANILOR ŞI FINANŢĂRII TERORISMULUI

67. Aplicarea sancţiunilor unităţii de schimb valutar, în cazul încălcării prevederilor Legii nr.308/2017 şi ale actelor normative ale BNM elaborate în baza acestei legi, se efectuează în conformitate cu prevederile Legii nr.75/2020.

68. Decizia privind aplicarea sancţiunilor pentru încălcările aferente domeniului cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului se ia de către Comitetul executiv al BNM, ţinând cont de prevederile art.75² alin. (3) şi alin.(10) - (15) din Legea nr.548/1995.

69. Sancţiunea prevăzută de art.34 alin.(1) lit.b) din Legea nr.75/2020 poate fi aplicată de către guvernator, prim-viceguvernator, viceguvernatori, conducătorul subdiviziunii din cadrul BNM cu competenţe de supraveghere a unităţilor de schimb valutar pe domeniul prevenirii şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.

70. Aplicarea amenzii persoanei fizice şi juridice se efectuează în conformitate cu prevederile art.34 şi art.40 din Legea nr.75/2020.

71. În cazul aplicării sancţiunilor prevăzute de art.34 alin.(1) lit.c) din Legea nr.75/2020, devin incidente prevederile Secţiunilor 4 şi 5 din Capitolul V în cazul în care acestea nu contravin prevederilor Legii nr.75/2020 şi sunt aplicabile domeniului prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.