Hotărâre nr.187 din 28.09.2023 pentru aprobarea Regulamentului privind efectuarea controalelor şi aplicarea sancţiunilor unităţilor de schimb valutar

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

pentru aprobarea Regulamentului privind efectuarea controalelor

şi aplicarea sancţiunilor unităţilor de schimb valutar

nr. 187  din  28.09.2023

 (în vigoare 19.10.2023) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 391-394 art. 975 din 19.10.2023

* * *

Abrogat: 30.07.2025

Hotărîrea BNM nr.163 din 17.07.2025

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1845 din 5 octombrie 2023

Ministru ______ Veronica MIHAILOV-MORARU

În temeiul art.62 alin.(8), art.63 alin.(1) şi Capitolului VIII din Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.423-429, art.859), cu modificările ulterioare, al art.15 alin.(2) lit.c) şi alin.(5) din Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.58-66, art.133), cu modificările ulterioare, precum şi al art.4 alin.(4) şi art.34 alin.(3) din Legea nr.75/2020 privind procedura de constatare a încălcărilor în domeniul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului şi modul de aplicare a sancţiunilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2020, nr.142-146 art.260), Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul privind efectuarea controalelor şi aplicarea sancţiunilor unităţilor de schimb valutar (se anexează).

2. Prezenta hotărâre întră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Aprobat

prin Hotărârea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.187 din 28 septembrie 2023

REGULAMENT

privind efectuarea controalelor şi aplicarea

sancţiunilor unităţilor de schimb valutar

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Regulamentul privind efectuarea controalelor şi aplicarea sancţiunilor unităţilor de schimb valutar (în continuare – Regulament) stabileşte normele de efectuare de către Banca Naţională a Moldovei (în continuare - BNM) a controlului activităţii unităţilor de schimb valutar, de perfectare şi examinare a rezultatelor acestor controale şi de aplicare a sancţiunilor faţă de casele de schimb valutar şi hoteluri.

2. Efectuarea controalelor asupra activităţii unităţilor de schimb valutar are ca scop verificarea respectării prevederilor Legii nr.62/2008 privind reglementarea valutară (în continuare – Legea nr.62/2008), Legii nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (în continuare – Legea nr.308/2017), precum şi a prevederilor actelor normative emise în aplicarea acestora.

3. În prezentul regulament se utilizează noţiunile definite în Legea nr.62/2008 şi în Regulamentul privind licenţierea unităţilor de schimb valutar, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.304/2016.

4. Controalele asupra activităţii unităţilor de schimb valutar, precum şi aplicarea sancţiunilor faţă de acestea se efectuează în conformitate cu prevederile Legii nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (în continuare – Legea nr.548/1995), Legii nr.62/2008, Legii nr.308/2017, Legii nr.75/2020 privind procedura de constatare a încălcărilor în domeniul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului şi modul de aplicare a sancţiunilor (în continuare – Legea nr.75/2020), Legii nr.202/2017 privind activitatea băncilor şi ale prezentului Regulament.

5. Pentru determinarea respectării de către unitatea de schimb valutar a cerinţelor referitoare la suma mijloacelor băneşti stabilită în Legea nr.62/2008, se aplică cursul oficial al leului moldovenesc faţă de valutele străine valabil:

a) la data efectuării operaţiunii de schimb valutar – în cazul prevăzut la art.42¹ alin.(2) lit.c) şi alin.(3) lit.f) din Legea nr.62/2008;

b) la data pentru care se efectuează calculul – în cazul prevăzut la art.44 alin (4) din Legea nr.62/2008.

Capitolul II

TIPURILE ŞI FRECVENŢA CONTROALELOR

6. Controalele la unităţile de schimb valutar pot fi:

1) în funcţie de locul desfăşurării controlului:

a) control pe teren;

b) control din oficiu;

2) în funcţie de modul de desfăşurare:

a) control planificat – control efectuat în baza unui plan trimestrial de control aprobat de BNM;

b) control inopinat – control, efectuarea căruia nu este prevăzută în planul de control trimestrial al BNM. Controlul inopinat pe teren se iniţiază în cazurile prevăzute de art.62 alin.(3) din Legea nr.62/2008.

3) în funcţie de scopul controlului:

a) control complex – control efectuat în vederea verificării integrale a activităţi de schimb valutar, şi anume a respectării reglementarilor valutare şi/sau a reglementarilor cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;

b) control tematic – control efectuat în vederea verificării unui domeniu aferent activităţi de schimb valutar din perspectiva reglementarilor valutare şi/sau a reglementarilor cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.

7. Planul trimestrial de control este elaborat ţinându-se cont de: frecvenţa efectuării controalelor precedente, încălcările depistate în cadrul controalelor precedente, măsurile întreprinse în vederea încetării sau lichidării încălcărilor constatate anterior, rezultatele controlului din oficiu, riscurile asociate activităţii de schimb valutar, sesizările/ petiţiile parvenite în adresa BNM.

Capitolul III

DESFĂŞURAREA ACTIVITĂŢII DE CONTROL

LA UNITĂŢILE DE SCHIMB VALUTAR

8. Controalele pe teren (planificate şi inopinate) asupra activităţii unităţilor de schimb valutar se efectuează de către o echipă de control formată din cel puţin doi funcţionari ai BNM, denumiţi în continuare – "inspectori", împuterniciţi în corespundere cu scopul controlului.

9. Pentru efectuarea controlului pe teren BNM emite decizia privind efectuarea controlului pe teren (în continuare – decizia BNM), care va conţine cel puţin informaţia prevăzută de art.62 alin.(4) din Legea nr.62/2008.

10. Controlul pe teren poate fi efectuat inclusiv prin efectuarea cumpărăturii de control în conformitate cu prevederile art.62¹ din Legea nr.62/2008.

11. Decizia BNM se emite în două exemplare. Un exemplar al deciziei se păstrează la BNM, iar alt exemplar se înmânează unităţii de schimb valutar (în persoana reprezentantului, a casierului unităţii de schimb valutar sau a altui împuternicit să acţioneze în numele unităţii de schimb valutar, inclusiv la realizarea operaţiunilor de schimb valutar) în momentul iniţierii controlului. Odată cu înmânarea deciziei BNM, inspectorii prezintă şi legitimaţiile de serviciu.

12. În procesul de efectuare a controlului pe teren inspectorii au dreptul:

a) de a accede în încăperile unităţilor de schimb valutar şi de a avea acces la safeuri, la informaţiile din echipamentele de casă şi control, aparatele de schimb valutar şi din alte mijloace tehnice, utilizate în procesul de desfăşurare a activităţii de schimb valutar cu persoane fizice;

b) de a solicita prezentarea documentelor şi a informaţiei necesare efectuării controlului şi de a face, dacă consideră necesar, copii de pe acestea;

c) de a solicita generarea documentelor fiscale de totalizare (raportul X) şi/sau rapoartelor privind operaţiunile efectuate, care să conţină date corespunzătoare, pentru ziua efectuării controlului, până la momentul controlului;

d) de a utiliza pentru atestarea faptelor constatate mijloace tehnice (audio, video, foto), de a solicita, după caz, explicaţii de la casierul unităţii de schimb valutar sau de la persoana împuternicită să acţioneze în numele unităţii de schimb valutar şi/sau de a invita unul sau mai mulţi martori asistenţi.

13. Angajaţii unităţii de schimb valutar nu au dreptul să efectueze controlul personal al inspectorilor, al mijloacelor tehnice, inclusiv al telefoanelor, purtătorilor electronici de informaţie, aflate în posesia lor, să ridice aceste mijloace sau să împiedice inspectorii în posibilitatea de a utiliza aceste mijloace la efectuarea controlului.

14. În cazul atragerii martorului asistent, acesta va fi o persoană fizică cu capacitate de exerciţiu deplină, care este dezinteresată de rezultatele controlului, nu se află în relaţie de rudenie cu inspectorii BNM, salariaţii şi asociaţii/acţionarii unităţii de schimb valutar.

15. Prin semnarea actului privind rezultatele controlului, martorul asistent atestă veridicitatea informaţiilor ce se referă la desfăşurarea controlului şi îşi asumă obligaţia de a păstra confidenţialitatea informaţiilor ce constituie secret comercial, bancar şi alt secret protejat de lege, de care a luat cunoştinţă în legătură cu controlul. Martorul asistent are dreptul de a fi informat în legătură cu ce este atras în calitate de martor asistent, de a lua cunoştinţă de decizia privind efectuarea controlului, de a face observaţii asupra conţinutului actului privind rezultatele controlului în ce priveşte faptele (acţiunile) la atestarea cărora a asistat.

16. În cadrul controlului pe teren, casa de schimb valutar/sucursala acesteia, are obligaţia să prezinte echipei de control toate mijloacele băneşti care se află în interiorul încăperilor acesteia, inclusiv în safeuri, în vederea verificării existenţei mijloacelor băneşti în cuantumul stabilit de art.44 alin.(1) sau alin.(2) din Legea nr.62/2008, după caz.

17. În cazul în care la casa de schimb valutar, sucursalele acesteia suma existentă a mijloacelor băneşti este mai mică decât mărimea stabilită la art.44 alin.(1) şi/sau (2) din Legea nr.62/2008, echipa de control are dreptul să solicite casei de schimb valutar prezentarea informaţiei despre suma mijloacelor băneşti care se păstrează, la momentul controlului, în conturile deschise la băncile licenţiate şi/sau în aparatele de schimb valutar. Dacă astfel de informaţii nu pot fi prezentate la momentul controlului, acestea urmează a fi prezentate după efectuarea controlului în termenul indicat în actul privind rezultatele controlului, cu anexarea documentelor corespunzătoare.

18. La efectuarea controlului asupra activităţii unităţilor de schimb valutar se ţine cont de prevederile art.75¹ din Legea nr.548/1995, în măsura în care nu contravin normelor stabilite de Legea nr.62/2008, Legea nr.308/2017.

Capitolul IV

ÎNTOCMIREA ACTULUI PRIVIND REZULTATELE CONTROLULUI PE TEREN

19. În baza rezultatelor controlului pe teren, echipa de control întocmeşte actul privind rezultatele controlului, în două exemplare, conform formularului din anexa nr.1, care se completează în cazul controlului efectuat la unitatea de schimb valutar. Un exemplar al actului privind rezultatele controlului se păstrează la BNM, fiind anexate documentele colectate de echipa de control (în original sau în copie, după caz) care confirmă faptele constatate în cadrul controlului, iar al doilea exemplar (dacă este cazul, cu anexele documentelor colectate de inspectori) se notifică unităţii de schimb valutar supuse controlului, conform prevederilor art.11² alin.(1) lit.a) - f) din Legea nr.548/1995.

20. În cazul în care niciuna din formele de notificare prevăzute la pct.19 nu promite succes, inclusiv în cazul în care destinatarul nu este disponibil/nu poate fi contactat sau refuză luarea de cunoştinţă, se aplică prevederile art.11² alin.(10) din Legea nr.548/1995.

21. În cazul opunerii faţă de efectuarea controlului (neacordarea accesului în încăperile unităţii de schimb valutar, la safeuri, la informaţiile din echipamentele de casă şi control, aparatele de schimb valutar şi din alte mijloace tehnice, crearea oricăror alte impedimente din partea salariaţilor unităţii de schimb valutar sau a altor persoane de a efectua controlul) şi /sau eschivării de la prezentarea informaţiei şi a documentelor solicitate în cadrul controlului, despre acest fapt se consemnează în actul privind rezultatele controlului.

22. Actul privind rezultatele controlului se semnează, pe fiecare filă, de către inspectori şi de către reprezentantul unităţii de schimb valutar (casierul unităţii de schimb valutar sau alt împuternicit să acţioneze în numele unităţii de schimb valutar, inclusiv la realizarea operaţiunilor de schimb valutar). Dacă persoana în cauză refuză să semneze actul privind rezultatele controlului, inspectorii consemnează faptul refuzului în actul respectiv. În cazul atragerii martorului asistent, actul privind rezultatele controlului se semnează, pe fiecare filă, şi de către martor, indicându-se pe ultima pagină numele, prenumele, patronimicul şi date de contact ale acestuia (domiciliul/reşedinţa, numărul de telefon ş.a.).

23. În cazul în care în formularul actului privind rezultatele controlului spaţiile destinate completării nu sunt suficiente pentru reflectarea informaţiei complete aferente rezultatelor controlului, consemnarea acesteia se continuă pe file suplimentare, ce se anexează la actul privind rezultatele controlului, care sunt parte integrantă a actului în cauză. Fiecare filă suplimentară se semnează de către membrii echipei de control, persoana împuternicită a unităţii de schimb valutar, precum şi, de către martorul asistent, dacă este atras.

24. Informaţia privind cazurile de încălcare (identificate în cadrul controlului) a prevederilor Legii nr.62/2008 aferente aplicării echipamentului de casă şi control de către casa de schimb valutar/sucursalele acesteia, punctul de schimb valutar al hotelului se remite de către BNM Serviciului Fiscal de Stat, în vederea aplicării măsurilor conform legislaţiei în vigoare.

Capitolul V

PARTICULARITĂŢILE EFECTUĂRII CONTROLULUI DIN OFICIU

25. Controlul din oficiu se efectuează de către angajaţii BNM, fără emiterea unei decizii scrise, în baza rapoartelor şi a altor date prezentate potrivit legii şi actelor normative ale BNM, sau la solicitarea expresă scrisă a BNM.

26. Dacă în cadrul controlului din oficiu a unităţii de schimb valutar se constată încălcări, se întocmeşte informaţia privind încălcările constatate, care se aduce la cunoştinţa unităţii de schimb valutar. Informaţia privind încălcările constatate se notifică unităţii de schimb valutar, conform prevederilor art.11² alin.(1) lit.a) -f) din Legea nr.548/1995.

27. Prevederile punctului 20 se aplică şi în cazul controlului din oficiu.

Capitolul VI

APLICAREA SANCŢIUNILOR PENTRU ÎNCĂLCĂRI

AFERENTE DOMENIULUI VALUTAR

Secţiunea 1.

Prevederi generale

28. Constatarea încălcării prevederilor Legii nr.62/2008, prezentului regulament şi ale actelor normative ale BNM în activitatea de schimb valutar desfăşurată de banca licenţiată prin intermediul birourilor de schimb valutar sau a aparatelor de schimb valutar, se face în conformitate cu prevederile art.75¹ din Legea nr.548/1995, ţinând cont de particularităţile prevăzute de prezentul regulament, iar aplicarea sancţiunilor, se face în conformitate cu capitolul 5 din titlul V din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor şi în conformitate cu art.75 şi 75² din Legea nr.548/1995.

29. În cazul constatării încălcării prevederilor Legii nr.62/2008, prezentului regulament şi ale actelor normative ale BNM ce vizează activitatea de schimb valutar desfăşurată de casa de schimb valutar şi hotel în cazul încălcării condiţiilor de licenţiere şi/sau în cazul neexecutării sancţiunilor impuse, BNM aplică sancţiuni casei de schimb valutar şi hotelului, în conformitate cu prevederile art.63-66 din Legea nr.62/2008 şi ale art.75 - 75² din Legea nr.548/1995, ţinând cont de particularităţile prevăzute de prezentul regulament.

30. Informaţia privind sancţiunile aplicate unităţilor de schimb valutar se publică pe pagina web a BNM.

31. În temeiul art.63 alin.(3) din Legea nr.62/2008, art.75 alin.(1) lit.c) din Legea nr.548/1995, BNM poate aplica faţă de casa de schimb valutar sau hotelul care deţine licenţa BNM (denumite în continuare titular de licenţă) următoarele sancţiuni:

1) avertisment scris;

2) amendă de la 10 000 până la 40 000 lei;

3) suspendarea parţială sau totală a activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

4) retragerea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă.

32. La individualizarea sancţiunilor se ţine cont de cel puţin următoarele circumstanţe (în măsura în care acestea pot fi determinate):

1) gravitatea şi impactul încălcării asupra activităţii titularului de licenţă;

2) durata şi frecvenţa încălcării;

3) caracterul repetat (încălcarea comisă în decursul a 2 ani de la data constatării aceluiaşi fel de încălcare);

4) dacă este cazul, volumul mijloacelor băneşti legat de obiectul încălcării;

5) acţiunile titularului de licenţă după comiterea încălcării, inclusiv:

a) gradul de cooperare manifestat în cadrul controlului BNM, şi anume dacă titularul de licenţă a executat sau nu a executat prompt şi efectiv orice cerere a BNM şi/sau acesta a prezentat informaţii incomplete şi/sau informaţiile furnizate induc în eroare BNM;

b) natura, gradul şi eficacitatea oricărei acţiuni de remediere întreprinse de către titularul de licenţă cu privire la încălcare şi cât de prompt această acţiune a fost realizată.

33. Hotărârea privind aplicarea sancţiunii pentru încălcări aferente reglementării valutare, precum şi hotărârea privind reluarea activităţii de către titularul de licenţă, se emite de către guvernator, prim viceguvernator, viceguvernatori sau de către persoana împuternicită în acest sens în baza reglementărilor interne ale BNM sau în baza ordinului Guvernatorului, ţinând cont de prevederile art.24 alin.(2) din Legea nr.548/1995, cu excepţia sancţiunilor care prevăd suspendarea activităţii sau retragerea licenţei care sunt de competenţa Comitetului executiv.

34. În cazul încălcărilor depistate în cadrul controlului pe teren, hotărârea privind aplicarea sancţiunii se ia în baza actului privind rezultatele controlului, iar în cazul încălcărilor depistate în cadrul controlului din oficiu – în baza informaţiei privind încălcările constatate de BNM, în ambele cazuri fiind luate în considerare argumentele relevante prezentate de către titularul de licenţă, în temeiul prevederilor art.62 alin.(6) din Legea nr.62/2008.

35. Hotărârile privind aplicarea sancţiunilor se notifică titularului de licenţă conform prevederilor art.11² alin.(1) lit.a) - f) din Legea nr.548/1995. Dacă comunicarea acestora nu este posibilă prin niciuna dintre modalităţile prevăzute în prezentul punct, inclusiv în cazul în care destinatarul nu este disponibil/nu poate fi contactat sau refuză luarea de cunoştinţă, se aplică prevederile art.11² alin.(10) din Legea nr.548/1995.

36. Titularul de licenţă faţă de care au fost aplicate sancţiuni este obligat în termenul stabilit, în hotărârea privind aplicarea sancţiunii, să lichideze încălcările depistate, să înştiinţeze BNM despre lichidarea acestora şi, după caz, să întreprindă alte acţiuni prevăzute de hotărârea privind aplicarea sancţiunii şi de prezentul regulament.

37. În scopul verificării îndeplinirii hotărârii privind aplicarea sancţiunilor, BNM poate efectua controlul pe teren conform prevederilor art.62 alin.(3) lit.a) din Legea nr.62/2008 şi prezentului regulament.

Secţiunea 2.

Avertismentul aplicat titularului de licenţă

38. Avertismentul în scris aplicat titularului de licenţă se emite în cazul şi în termenul prevăzute de art.64 din Legea nr.62/2008.

39. La aplicarea avertismentului se ţine cont de prevederile art.75 alin.(4) şi (5) din Legea nr.548/1995 şi de particularităţile prevăzute în Secţiunea I din prezentul capitol.

Secţiunea 3.

Aplicarea şi perceperea incontestabilă a amenzilor titularului de licenţă

40. Hotărârea BNM privind aplicarea amenzii titularului de licenţă pentru încălcări aferente domeniului valutar se emite în cazul prevăzut de art.75² alin.(8) din Legea nr.548/1995, luând în considerare particularităţile prevăzute de art.75² alin.(10)-(14) din Legea nr.548/1995 şi art.64¹ din Legea nr.62/2008, precum şi prevederile prezentului regulament.

41. BNM aplică titularului de licenţă sancţiunea sub formă de amendă potrivit limitelor prevăzute de art.75 alin.(1) lit.c) din Legea nr.548/1995 şi ţinând cont de circumstanţele prevăzute în pct.32.

42. Dovada achitării benevole de către titularul de licenţă a amenzii, se face prin transmiterea în adresa BNM a copiei documentului care confirmă plata amenzii, eliberat de prestatorul de servicii de plată rezident.

43. În cazul perceperii incontestabile a amenzii din contul titularului de licenţă, deschis la bancă, înaintarea de către BNM a hotărârii privind aplicarea amenzii, însoţită de ordinul incaso, se efectuează, în mod consecutiv, către toate conturile titularului de licenţă deschise la bănci. Dovada achitării amenzii se face prin restituirea la BNM, de către bancă a hotărârii privind aplicarea amenzii, însoţite de exemplarul al doilea al ordinului incaso pentru perceperea incontestabilă a amenzii care va conţine menţiunea de executare.

44. BNM aplică prevederile art.75² alin.(11) lit.c) din Legea nr.548/1995 în cazul în care hotărârea privind aplicarea amenzii a fost retrasă/restituită la BNM din motivul lipsei sau insuficienţei mijloacelor băneşti în conturile bancare ale titularilor de licenţă.

Secţiunea 4.

Suspendarea şi reluarea activităţii de schimb valutar a titularului de licenţă

45. Hotărârea privind suspendarea activităţii de schimb valutar se adoptă şi se aduce la cunoştinţa titularului de licenţă în conformitate cu prevederile art.65 din Legea nr.62/2008, luând în considerare prevederile prezentului regulament.

46. În cazul constatării în activitatea casei de schimb valutar desfăşurată prin intermediul sucursalei şi/sau prin intermediul aparatului de schimb valutar, a temeiurilor prevăzute de art.65 din Legea nr.62/2008, va fi suspendată activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice a sucursalei casei de schimb valutar şi/sau prin intermediul aparatului de schimb valutar, asupra cărora a fost efectuat controlul.

47. BNM aplică titularului de licenţă sancţiunea de suspendare a activităţii de schimb valutar ţinând cont de limita prevăzută de art.65 alin.(2) din Legea nr.62/2008 şi de circumstanţele prevăzute în pct.32.

48. Dacă altceva nu este stipulat în hotărârea privind suspendarea activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, în termen de 3 zile lucrătoare de la data primirii acestei hotărâri, titularul de licenţă întreprinde, după caz, acţiunile specificate la punctele 49 şi 50.

49. În cazul adoptării hotărârii privind suspendarea activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, casa de schimb valutar este obligată:

a) să suspende activitatea sediului central şi/sau a sucursalelor, şi/sau a aparatelor de schimb valutar indicate în hotărârea BNM;

b) să informeze în scris BNM despre suspendarea activităţii sediului central şi/sau a sucursalelor, şi/sau prin intermediul aparatelor de schimb valutar indicate în hotărârea BNM;

c) să afişeze la locuri vizibile ale sediului central şi/sau a sucursalelor, şi/sau a aparatelor de schimb valutar indicate în hotărârea BNM, avize privind suspendarea activităţii în baza hotărârii BNM, cu indicarea termenului de suspendare.

50. În cazul adoptării hotărârii privind suspendarea activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice a hotelului, hotelul este obligat:

a) să suspende activitatea de schimb valutar a punctelor de schimb valutar şi/sau a aparatelor de schimb valutar;

b) să informeze în scris BNM despre suspendarea activităţii de schimb valutar a punctelor de schimb valutar şi/sau a aparatelor de schimb valutar;

c) să afişeze la locul vizibil al punctului de schimb valutar şi/sau pe corpul aparatelor sale de schimb valutar indicate în hotărârea BNM avize privind suspendarea activităţii în baza hotărârii BNM, cu indicarea termenului de suspendare.

51. Hotărârea privind reluarea activităţii de către titularul de licenţă se ia în termenul stabilit la art.65 alin.(4) din Legea nr.62/2008 şi se notifică titularului de licenţă conform prevederilor art.11² alin.(1) lit.a) -f) din Legea nr.548/1995.

Secţiunea 5.

Retragerea licenţei/copiei autorizate de pe

licenţă casei de schimb valutar şi a hotelului

52. Hotărârea BNM privind retragerea licenţei/copiei autorizate de pe licenţă eliberate casei de schimb valutar sau hotelului se adoptă şi se aduce la cunoştinţa acestora în conformitate cu prevederile art.66 din Legea nr.62/2008, luând în considerare prevederile prezentului regulament.

53. În cazul constatării în activitatea casei de schimb valutar desfăşurată prin intermediul sucursalei, a temeiurilor prevăzute de art.66 alin.(1) lit.c), d), e) şi j) din Legea nr.62/2008, va fi retrasă copia autorizată de pe licenţă eliberată casei de schimb valutar, în vederea desfăşurării activităţii de schimb valutar prin intermediul sucursalei, asupra căreia a fost efectuat controlul.

54. În cazul retragerii copiei autorizate de pe licenţă, prevederile art.66 alin.(3) – (6) din Legea nr.62/2008 se aplică în mod corespunzător.

55. În cazul retragerii licenţei/ copiei autorizate de pe licenţă, casa de schimb valutar este obligată:

a) să înceteze definitiv activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice a sediului central şi/sau a sucursalelor, şi/sau a aparatelor de schimb valutar indicate în hotărârea BNM;

b) să informeze în scris BNM despre încetarea definitivă a activităţii de schimb valutar a sediului central şi/sau a sucursalelor, şi/sau prin intermediul aparatelor de schimb valutar indicate în hotărârea BNM, anexând originalul licenţei şi/sau al copiilor autorizate de pe licenţă ale sucursalelor indicate în hotărârea BNM.

56. În cazul retragerii licenţei, hotelul este obligat:

a) să înceteze definitiv activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice a punctelor de schimb valutar şi a aparatelor de schimb valutar ale sale;

b) să informeze în scris BNM despre încetarea definitivă a activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice a punctelor de schimb valutar şi/sau prin intermediul aparatelor de schimb valutar ale sale, anexând originalul licenţei.

Capitolul VII

APLICAREA SANCŢIUNILOR ŞI MĂSURILOR DE REMEDIERE

PENTRU ÎNCĂLCĂRI AFERENTE DOMENIULUI PREVENIRII ŞI

COMBATERII SPĂLĂRII BANILOR ŞI FINANŢĂRII TERORISMULUI

57. Aplicarea sancţiunilor unităţii de schimb valutar, în cazul încălcării prevederilor Legii nr.308/2017 şi ale actelor normative ale BNM elaborate în baza acestei legi, se efectuează în conformitate cu prevederile Legii nr.75/2020.

58. Hotărârea privind aplicarea sancţiunilor pentru încălcările aferente domeniului cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului se ia de către Comitetul executiv al BNM, ţinând cont de prevederile art.75² alin. (3), (10) - (15) din Legea nr.548/1995.

59. Sancţiunea prevăzută de art.34 alin.(1) lit.b) din Legea nr.75/2020 poate fi aplicată de către guvernatorul, prim-viceguvernatorul sau viceguvernatorii BNM sau în modul stabilit de reglementările interne ale BNM, ţinând cont de prevederile art.24 alin.(2) din Legea nr.548/1995.

60. Aplicarea amenzii persoanei fizice se efectuează în conformitate cu prevederile art.34 şi art.40 din Legea nr.75/2020.

61. În cazul aplicării sancţiunilor prevăzute de art.34 alin.(1) lit.c) din Legea nr.75/2020, devin incidente prevederile punctelor 48-50, 55 şi 56 din prezentul regulament.