Hotărâre nr.165 din 14.06.2019 cu privire la aprobarea Regulamentului privind unele aspecte aferente exportului şi importului de numerar şi cecuri de călătorie de către bănci

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la aprobarea Regulamentului privind unele aspecte

aferente exportului şi importului de numerar

şi cecuri de călătorie de către bănci

nr. 165  din  14.06.2019

 (în vigoare 30.06.2019) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 203-207 art. 1079 din 21.06.2019

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1461 din 18 iunie 2019

În temeiul art.51 lit.a) din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, art.25 alin.(8), art.30 alin.(10) şi art.55 din Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.423-429, art.859), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul privind unele aspecte aferente exportului şi importului de numerar şi cecuri de călătorie de către bănci, conform anexei la prezenta hotărâre.

2. Se abrogă Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.340/1998 "Cu privire la aprobarea Instrucţiunii cu privire la introducerea/scoaterea numerarului în/din Republica Moldova de către bănci" (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.109-110, art.219).

3. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data de 30 iunie 2019.

Notă: În tot textul regulamentului, cu excepţia punctului 2 litera c) şi textului "către Banca Naţională a Moldovei" din anexă, sintagma "Banca Naţională a Moldovei", la orice formă gramaticală se substituie cu acronimul "BNM" conform Hot.BNM nr.238 din 30.11.2023, în vigoare 20.12.2023

Anexă

la Hotărârea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.165 din 14 iunie 2019

REGULAMENT

privind unele aspecte aferente exportului şi importului de

numerar şi cecuri de călătorie de către bănci

Capitolul I

Prevederi generale

1. În prezentul regulament se utilizează noţiunile definite în Legea nr.62/2008 privind reglementarea valutară (în continuare – Legea nr.62/2008). De asemenea, în sensul prezentului regulament se utilizează următoarele noţiuni:

[Lit.a) abrogată prin Hot.BNM nr.238 din 30.11.2023, în vigoare 20.12.2023]

b) persoană juridică nerezidentă specializată – persoana juridică nerezidentă, alta decât banca nerezidentă, care corespunde criteriilor specificate la punctul 19, cu care banca licenţiată a încheiat contractul specificat la punctul 16 lit.c);

c) nerezident partener la operaţiune – banca nerezidentă, persoana juridică nerezidentă specializată sau altă persoană juridică nerezidentă, cu care banca licenţiată a încheiat contractul respectiv specificat, după caz, la punctul 16 sau punctul 17.

2. Prezentul regulament stabileşte:

a) condiţiile ce ţin de exportul şi importul din/în Republica Moldova de numerar în moneda naţională şi în valută străină şi cecuri de călătorie în valută străină de către băncile licenţiate şi băncile nerezidente;

b) unele particularităţi ce ţin de documentele aferente valorilor valutare care sunt obiectul exportului/importului din/în Republica Moldova;

[Lit.c),d) abrogate prin Hot.BNM nr.253 din 06.11.2025, în vigoare 13.12.2025]

[Pct.2 completat prin Hot.BNM nr.238 din 30.11.2023, în vigoare 20.12.2023]

3. Prezentul regulament se aplică:

a) băncilor licenţiate şi băncilor nerezidente, care efectuează operaţiuni de export şi import din/în Republica Moldova de numerar în moneda naţională şi în valută străină şi de cecuri de călătorie în valută străină, în scopul desfăşurării activităţilor permise băncilor;

b) băncilor licenţiate, care efectuează operaţiuni de export şi import din/în Republica Moldova de numerar în moneda naţională, în scopul testării dispozitivelor automate de procesare a monedelor şi bancnotelor în moneda naţională (în continuare – testarea dispozitivelor).

4. Prezentul regulament se aplică în cazul exportului şi importului din/în Republica Moldova de către bănci a valorilor valutare sub formă de numerar în moneda naţională şi în valută străină, cecuri de călătorie în valută străină.

5. Prezentul regulament nu se aplică în cazul exportului şi importului din/în Republica Moldova de către bănci:

a) a monedelor metalice ce conţin metale preţioase;

b) a cecurilor de călătorie în valută străină care au fost procurate de la clienţi /primite de la clienţi pentru incaso şi sunt remise pentru primirea acoperirii sumei acestor cecuri.

[Pct.6 abrogat prin Hot.BNM nr.253 din 06.11.2025, în vigoare 13.12.2025]

7. Exportul şi importul din/în Republica Moldova de numerar în moneda naţională şi în valută străină şi de cecuri de călătorie în valută străină de către bănci se efectuează prin intermediul persoanelor fizice – reprezentanţi ai băncilor în cauză (în continuare – reprezentant al băncii).

8. Expedierea din/în Republica Moldova a valorilor valutare prin metoda trimiterilor poştale internaţionale se efectuează de către bănci în conformitate cu prevederile legislaţiei Republicii Moldova care reglementează trimiterile poştale internaţionale.

[Pct.8¹ abrogat prin Hot.BNM nr.253 din 06.11.2025, în vigoare 13.12.2025]

[Pct.8¹ introdus prin Hot.BNM nr.238 din 30.11.2023, în vigoare 20.12.2023]

Capitolul II

Condiţiile ce ţin de exportul şi importul din/în Republica Moldova

de numerar în moneda naţională şi în valută străină şi cecuri

de călătorie în valută străină de către bănci

9. Băncile licenţiate au dreptul de a efectua exportul:

a) numerarului în moneda naţională şi în valută străină în scopul înregistrării sumelor respective în conturile lor (de ex., conturile corespondente "Nostro") deschise în străinătate sau la alte bănci licenţiate;

b) numerarului în moneda naţională în vederea alimentării casieriei băncii nerezidente, la solicitarea acesteia, cu achitarea contravalorii respective;

c) numerarului în moneda naţională în scopul testării dispozitivelor. După testare, dar nu mai târziu de 6 luni de la data exportului, numerarul exportat se reintroduce în Republica Moldova;

d) cecurilor de călătorie în valută străină neutilizate pentru operaţiuni cu clienţi, în vederea restituirii acestora instituţiei străine emitente sau vânzării acestora instituţiilor din străinătate, care desfăşoară activitate aferentă cecurilor de călătorie.

[Pct.9 modificat prin Hot.BNM nr.238 din 30.11.2023, în vigoare 20.12.2023]

10. Băncile licenţiate au dreptul de a efectua importul:

a) numerarului în moneda naţională şi în valută străină, încasat de la banca nerezidentă şi/sau de la persoana juridică nerezidentă specializată, pentru alimentarea casieriei băncii licenţiate;

b) numerarului în moneda naţională anterior exportat, în scopul testării dispozitivelor;

c) cecurilor de călătorie în valută străină, primite de la emitentul acestora sau de la altă instituţie ce le vinde, pentru desfăşurarea activităţii permise băncilor aferente operaţiunilor cu cecuri de călătorie.

11. Operaţiunile indicate la punctul 9 lit.a), b) şi la punctul 10 lit.a) se efectuează cu banca nerezidentă contra mijloace băneşti fără numerar (în aceeaşi sau în altă monedă), care, după caz:

a) se înregistrează în contul băncii licenţiate deschis la banca nerezidentă la care se depune numerarul exportat din Republica Moldova sau se transferă în contul băncii licenţiate deschis la altă bancă;

b) se decontează din contul băncii licenţiate deschis la banca nerezidentă de la care se încasează numerarul ce urmează a fi importat în Republica Moldova sau se transferă din contul băncii licenţiate deschis la altă bancă.

12. Operaţiunile indicate la punctul 9 lit.a) şi la punctul 10 lit.a) se efectuează cu persoana juridică nerezidentă specializată contra mijloace băneşti fără numerar (în aceeaşi sau în altă monedă), care, după caz:

a) se transferă în contul băncii licenţiate deschis la banca nerezidentă sau la altă bancă licenţiată, în legătură cu efectuarea de către banca licenţiată a exportului de numerar din Republica Moldova în baza relaţiilor contractuale cu persoana juridică nerezidentă specializată;

b) se transferă din contul băncii licenţiate deschis la banca nerezidentă sau la altă bancă licenţiată, în legătură cu efectuarea de către banca licenţiată a importului de numerar în Republica Moldova în baza relaţiilor contractuale cu persoana juridică nerezidentă specializată.

13. Băncile nerezidente au dreptul de a efectua exportul:

a) numerarului în moneda naţională şi în valută străină încasat din conturile lor (de ex., conturile corespondente "Loro") deschise la băncile licenţiate;

b) cecurilor de călătorie în valută străină neutilizate pentru efectuarea operaţiunilor cu clienţi de către banca licenţiată, care se restituie instituţiei emitente sau se vând instituţiilor din străinătate care desfăşoară activitate aferentă cecurilor de călătorie.

14. Băncile nerezidente au dreptul de a efectua importul:

a) numerarului în moneda naţională şi în valută străină pentru alimentarea conturilor lor (de ex., conturile corespondente "Loro") deschise la băncile licenţiate;

b) cecurilor de călătorie în valută străină destinate desfăşurării de către băncile licenţiate a activităţilor permise băncilor aferente operaţiunilor cu cecuri de călătorie.

[Pct.15 abrogat prin Hot.BNM nr.253 din 06.11.2025, în vigoare 13.12.2025]

16. În vederea efectuării operaţiunilor de export şi import de numerar:

a) între banca licenţiată şi banca nerezidentă trebuie să existe un contract (prin care se stabilesc relaţiile de corespondenţă dintre banca licenţiată şi banca nerezidentă sau orice alt acord dintre aceste bănci) care prevede efectuarea operaţiunilor de încasare/depunere a numerarului din/în casieria băncii contra mijloace băneşti fără numerar;

b) între banca licenţiată şi persoana juridică nerezidentă, la care banca licenţiată efectuează exportul numerarului în moneda naţională, în scopul testării dispozitivelor, trebuie să existe un contract care prevede livrarea de către banca licenţiată persoanei respective pentru o anumită perioadă (dar nu mai mare de 6 luni de la data exportului) a numerarului în moneda naţională, în scopul testării dispozitivelor menţionate;

c) între banca licenţiată şi persoana juridică nerezidentă specializată trebuie să existe un contract care prevede vânzarea de către banca licenţiată persoanei juridice nerezidente specializate şi/sau cumpărarea de către banca licenţiată de la persoana juridică nerezidentă specializată a numerarului contra mijloace băneşti fără numerar.

17. În vederea efectuării operaţiunilor de export şi import de cecuri de călătorie în valută străină, între banca licenţiată şi emitentul acestor cecuri sau o altă instituţie nerezidentă corespunzătoare trebuie să existe un contract care să prevadă efectuarea operaţiunilor de alimentare a băncii licenţiate cu cecuri şi/sau a altor operaţiuni aferente acestora care implică exportul/importul cecurilor de călătorie în valută străină.

18. În cazul în care operaţiunea se efectuează conform contractului, specificat la punctul 16 sau punctul 17, în baza căruia pot fi efectuate mai multe operaţiuni de export şi import, pentru fiecare operaţiune de încasare/depunere a numerarului (primirea/eliberarea cecurilor de călătorie) între banca licenţiată şi nerezidentul-partener la operaţiunea corespunzătoare trebuie să existe o înţelegere prealabilă reciprocă confirmată prin mesajul SWIFT sau în altă formă convenită de părţi (de exemplu, prin intermediul reţelei facsimile, poştei electronice), care se păstrează la banca licenţiată.

19. Pentru stabilirea şi menţinerea de către banca licenţiată a relaţiilor contractuale cu persoana juridică nerezidentă specializată, această persoană juridică trebuie să corespundă, în mod permanent şi cumulativ, următoarelor criterii:

a) să nu aibă sediul în jurisdicţii cu risc sporit de spălare a banilor şi finanţare a terorismului, în ţări (jurisdicţii) care, conform unor surse credibile, nu dispun de sisteme efective de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului, sau care au un nivel ridicat al corupţiei sau al altor activităţi infracţionale, în ţări (jurisdicţii) care sunt supuse unor sancţiuni, embargouri sau măsuri similare, instituite de organizaţiile internaţionale de profil, sau care acordă finanţare sau sprijin pentru activităţi teroriste sau pe teritoriul cărora activează organizaţii teroriste desemnate;

b) să fie înregistrată de către autoritatea de stat relevantă din statul străin în care îşi are sediul persoana juridică nerezidentă specializată;

c) să fie obiectul reglementării şi supravegherii în contextul legislaţiei ce ţine de prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului a ţării în care este înregistrată şi să nu fie sancţionată pentru încălcări în acest domeniu în ultimii 3 ani;

d) să aibă sediul într-o ţară cu ratingul nu mai mic de AA-/Aa3 atribuit de către cel puţin una din agenţiile Standard&Poor′s, Moody′s şi Fitch-IBCA. În cazul în care ratingul atribuit ţării diferă de la o agenţie la alta, se ia în consideraţie ratingul cel mai mic;

e) să activeze în domeniul respectiv (care implică operaţiunile de export/import de numerar) de cel puţin 5 ani şi să aibă o reputaţie care nu a fost compromisă;

f) să aibă, în 5 ani precedenţi perioadei de gestiune, situaţia financiară care a atestat o înaltă capacitate de executare a obligaţiunilor sale;

g) să asigure efectuarea decontărilor fără numerar în cadrul operaţiunilor de vânzare/cumpărare a numerarului cu banca licenţiată prin bănci care au o reputaţie care nu a fost compromisă şi nu îşi au sediul în ţările (jurisdicţiile) menţionate la lit.a);

h) să nu existe o hotărâre judecătorească sau a altei autorităţi competente privind declararea insolvabilităţii persoanei juridice nerezidente specializate sau să nu fie înregistrată o cerere privind declararea insolvabilităţii acesteia.

20. Banca licenţiată determină, conform procedurilor sale, dacă o persoană juridică nerezidentă specializată corespunde criteriilor prevăzute la punctul 19, evaluează riscurile care derivă din stabilirea relaţiilor contractuale cu această persoană juridică şi întreprinde măsurile adecvate de diminuare a acestor riscuri.

21. Banca licenţiată notifică BNM despre intenţia sa de a încheia contractul cu persoana juridică nerezidentă specializată care corespunde criteriilor prevăzute la punctul 19.

22. La efectuarea exportului/importului de numerar şi cecuri de călătorie, băncile urmează să întreprindă măsuri în vederea asigurării securităţii acestui proces.

23. Numerarul şi cecurile de călătorie importate de către banca licenţiată sau nerezidentă urmează a fi depuse în casieria băncii licenţiate cel târziu în următoarea zi lucrătoare după ziua în care aceste valori au fost importate în Republica Moldova.

24. Băncile licenţiate şi băncile nerezidente sunt obligate să exporte din Republica Moldova numerarul şi cecurile de călătorie primite din casieria băncii licenţiate cel târziu în următoarea zi după ziua în care aceste valori au fost eliberate din casieria băncii licenţiate.

25. În vederea efectuării exportului/importului de numerar în moneda naţională /valută străină sau de cecuri de călătorie în valută străină, băncile urmează să declare organelor vamale ale Republicii Moldova valorile respective în modul prevăzut de legislaţia vamală.

[Pct.26 abrogat prin Hot.BNM nr.253 din 06.11.2025, în vigoare 13.12.2025]

Capitolul III

Unele particularităţi ce ţin de documentele aferente valorilor valutare

care sunt obiectul exportului/importului din/în Republica Moldova

27. La depunerea în casieria băncii licenţiate a numerarului în valută străină /moneda naţională şi a cecurilor de călătorie în valută străină în urma importului efectuat, reprezentantul băncii licenţiate /băncii nerezidente prezintă, în modul şi conform procedurii stabilite de către bancă, documentele care justifică efectuarea importului valorilor respective.

[Pct.28 abrogat prin Hot.BNM nr.253 din 06.11.2025, în vigoare 13.12.2025]

29. Banca licenţiată, în casieria căreia se depun valorile importate în Republica Moldova de către banca licenţiată /banca nerezidentă, păstrează, în modul şi conform procedurii stabilite de către bancă, documentele care justifică efectuarea importului valorilor respective.

30. La primirea valorilor valutare din casieria băncii licenţiate, în vederea efectuării exportului de către banca nerezidentă de numerar în valută străină /moneda naţională sau de cecuri de călătorie în valută străină, reprezentantul băncii nerezidente prezintă băncii licenţiate următoarele documente:

a) actul său de identitate, a cărei fotocopie rămâne la banca licenţiată;

b) procura băncii nerezidente pe numele reprezentantului băncii pentru încasarea valorilor respective de la banca licenţiată în care, printre altele, se indică denumirea valorilor spre încasare, suma şi moneda acestora, denumirea şi sediul băncii licenţiate din casieria căreia se încasează valorile respective, numărul contului băncii nerezidente deschis la banca licenţiată;

[Lit.c) abrogată prin Hot.BNM nr.253 din 06.11.2025, în vigoare 13.12.2025]

31. În cazul specificat la punctul 30, în baza documentelor specificate la punctele 16-18 şi 30, banca licenţiată eliberează reprezentantului băncii nerezidente o scrisoare care confirmă că valorile respective au fost eliberate din casieria băncii licenţiate şi încasate de către reprezentantul băncii nerezidente în scopul efectuării exportului din Republica Moldova. În această scrisoare, printre altele, se indică data eliberării valorilor respective, denumirea valorilor, suma şi moneda acestora, denumirea şi sediul băncii licenţiate şi ale băncii nerezidente care încasează valorile respective, numărul contului băncii nerezidente deschis la banca licenţiată.

[Pct.32 abrogat prin Hot.BNM nr.253 din 06.11.2025, în vigoare 13.12.2025]

33. Banca licenţiată, din casieria căreia au fost eliberate valorile respective supuse exportului din Republica Moldova de către această bancă, păstrează, în modul şi conform procedurii stabilite de către bancă, documentele care justifică efectuarea exportului valorilor respective.

34. Banca licenţiată, din casieria căreia au fost eliberate valorile respective supuse exportului din Republica Moldova de către banca nerezidentă, păstrează, în modul şi conform procedurii stabilite de către bancă, documentele specificate la punctele 16-18, punctul 30 lit.a), b) şi punctul 31, după caz, fotocopiile acestora.

Capitolul IV

Modul de eliberare de către BNM

băncilor licenţiate/nerezidente a autorizaţiilor pentru efectuarea

exportului/importului de numerar în moneda naţională

[Cap.IV (pct.35-49) abrogat prin Hot.BNM nr.253 din 06.11.2025, în vigoare 13.12.2025]

[Cap.IV (pct.35-49) modificat prin Hot.BNM nr.238 din 30.11.2023, în vigoare 20.12.2023]

[Anexa nr.1 abrogată prin Hot.BNM nr.253 din 06.11.2025, în vigoare 13.12.2025]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.238 din 30.11.2023, în vigoare 20.12.2023]

Anexa nr.2

la Regulamentul privind unele aspecte

aferente exportului şi importului de numerar

şi cecuri de călătorie de către bănci

Cerinţe faţă de documentele

care se anexează la cerere şi se prezintă la BNM

[Anexa nr.2 abrogată prin Hot.BNM nr.253 din 06.11.2025, în vigoare 13.12.2025]

[Anexa nr.2 introdusă prin Hot.BNM nr.238 din 30.11.2023, în vigoare 20.12.2023]