Постановление N 165 от 14.06.2019 об утверждении Регламента о некоторых аспектах, связанных с экспортом и импортом наличности и дорожных чеков банками

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Регламента о некоторых аспектах, связанных с

экспортом и импортом наличности и дорожных чеков банками

№ 165  от  14.06.2019

 (в силу 30.06.2019) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 203-207 ст. 1079 от 21.06.2019

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

Республики Молдова

__________________________

№ 1461 от 18 июня 2019 г.

На основании пункта а) статьи 51 Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995 (повторное опубликование: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015 г. № 297–300, ст.544), с последующими изменениями, части (8) статьи 25, части (10) статьи 30 и статьи 55 Закона о валютном регулировании № 62/2008 (повторное опубликование: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016 г., № 423–429, ст.859), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о некоторых аспектах, связанных с экспортом и импортом наличности и дорожных чеков банками, согласно приложению к настоящему постановлению.

2. Считать утратившим силу Постановление Административного совета Национального банка Молдовы № 340/1998 "Об утверждении Инструкции о ввозе/вывозе банками наличных денег в Республику/из Республики Молдова" (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998 г., № 109–110, ст.219).

3. Настоящее постановление вступает в силу 30 июня 2019 г.

Приложение

к Постановлению Исполнительного комитета

Национального банка Молдовы

№ 165 от 14 июня 2019 г.

Примечание: По всему тексту регламента, за исключением подпункта с) пункта 2 и текста "Национальному банку Молдовы" из приложения, текст "Национальный банк Молдовы" в любой грамматической форме заменить на акроним "НБМ", согласно Пост.НБМ N 238 от 30.11.2023, в силу 20.12.2023

РЕГЛАМЕНТ

о некоторых аспектах, связанных с экспортом и импортом

наличности и дорожных чеков банками

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. В настоящем регламенте используются понятия, определенные Законом о валютном регулировании № 62/2008 (далее – Закон № 62/2008). Также в целях настоящего регламента используются следующие понятия:

[Подпкт.а) утратил силу согласно Пост.НБМ N 238 от 30.11.2023, в силу 20.12.2023]

b) специализированное юридическое лицо-нерезидент – юридическое лицо-нерезидент (иное, чем банк-нерезидент), соответствующее указанным в пункте 19 критериям, с которым лицензированный банк заключил договор, упомянутый в подпункте с) пункта 16;

с) нерезидент-партнер по операции – банк-нерезидент, специализированное юридическое лицо-нерезидент или другое юридическое лицо-нерезидент, с которым лицензированный банк заключил соответствующий договор, указанный, в зависимости от случая, в пункте 16 или в пункте 17.

2. Настоящий регламент устанавливает:

a) условия экспорта из Республики Молдова и импорта в Республику Молдову наличной национальной и иностранной валюты и дорожных чеков в иностранной валюте лицензированными банками и банками-нерезидентами;

b) некоторые особенности относительно документов, касающихся валютных ценностей, которые являются предметом экспорта из Республики Молдова /импорта в Республику Молдова.

[Пкт.2 изменен Пост.НБМ N 253 от 06.11.2025, в силу 13.12.2025]

[Пкт.2 дополнен Пост.НБМ N 238 от 30.11.2023, в силу 20.12.2023]

3. Настоящий регламент применяется:

a) к лицензированным банкам и банкам-нерезидентам, осуществляющим операции по экспорту из Республики Молдова и по импорту в Республику Молдова наличной национальной и иностранной валюты и дорожных чеков в иностранной валюте с целью осуществления разрешенной банкам деятельности;

b) к лицензированным банкам, осуществляющим операции по экспорту из Республики Молдова и импорту в Республику Молдова наличной национальной валюты с целью тестирования автоматических устройств обработки монет и банкнот в национальной валюте (далее – тестирование устройств).

4. Настоящий регламент применяется к экспорту из Республики Молдова и импорту в Республику Молдова банками валютных ценностей в виде наличной национальной и иностранной валюты, дорожных чеков в иностранной валюте.

5. Настоящий регламент не применяется к экспорту из Республики Молдова и к импорту в Республику Молдова банками:

a) металлических монет, содержащих драгоценные металлы;

b) дорожных чеков в иностранной валюте, которые были куплены у клиентов/приняты от клиентов на инкассо и направлены для получения покрытия суммы данных чеков.

[Пкт.6 утратил силу согласно Пост.НБМ N 253 от 06.11.2025, в силу 13.12.2025]

7. Экспорт из Республики Молдова и импорт в Республику Молдова наличной национальной и иностранной валюты и дорожных чеков в иностранной валюте банками осуществляется посредством физических лиц – представителей данных банков (далее – представитель банка).

8. Пересылка из Республики Молдова/в Республику Молдова валютных ценностей посредством международных почтовых отправлений осуществляется банками в соответствии с положениями законодательства Республики Молдова, которые регламентируют международные почтовые отправления.

[Пкт.8¹ утратил силу согласно Пост.НБМ N 253 от 06.11.2025, в силу 13.12.2025]

[Пкт.8¹ введен Пост.НБМ N 238 от 30.11.2023, в силу 20.12.2023]

Глава II

УСЛОВИЯ, КАСАЮЩИЕСЯ ЭКСПОРТА ИЗ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА И

ИМПОРТА В РЕСПУБЛИКУ МОЛДОВА НАЛИЧНОЙ НАЦИОНАЛЬНОЙ

И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ И ДОРОЖНЫХ ЧЕКОВ

В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ БАНКАМИ

9. Лицензированные банки имеют право осуществлять экспорт:

a) наличной национальной и иностранной валюты с целью зачисления соответствующих сумм на их счета (например, корреспондентские счета "Ностро"), открытые за рубежом или в других лицензированных банках;

b) наличной национальной валюты для пополнения кассы банка-нерезидента, по его требованию, с оплатой соответствующей стоимости;

c) наличной национальной валюты с целью тестирования устройств. После тестирования, но не позднее 6 месяцев со дня экспорта, экспортированная наличность возвращается в Республику Молдова;

d) дорожных чеков в иностранной валюте, неиспользованных для операций с клиентами, с целью их возврата иностранному учреждению-эмитенту или их продажи зарубежным учреждениям, осуществляющим деятельность с дорожными чеками.

[Пкт.9 изменен Пост.НБМ N 238 от 30.11.2023, в силу 20.12.2023]

10. Лицензированные банки имеют право осуществлять импорт:

a) полученной от банка-нерезидента и/или от специализированного юридического лица-нерезидента наличной национальной и иностранной валюты для пополнения кассы лицензированного банка;

b) наличной национальной валюты, раннее экспортированной с целью тестирования устройств;

c) дорожных чеков в иностранной валюте, полученных у их эмитента или у другого продающего их учреждения, для осуществления разрешенной банкам деятельности, связанной с операциями с дорожными чеками.

11. Операции, указанные в подпунктах а) и b) пункта 9 и в подпункте a) пункта 10, осуществляются с банком-нерезидентом в обмен на безналичные денежные средства (в той или же другой валюте), которые, в зависимости от случая:

а) зачисляются на счет лицензированного банка, открытый в банке-нерезиденте, которому вносится экспортированная из Республики Молдова наличность, или переводятся на счет лицензированного банка, открытый в другом банке;

b) списываются со счета лицензированного банка, открытого в банке-нерезиденте, от которого принимается подлежащая импорту в Республику Молдова наличность, или переводятся со счета лицензированного банка, открытого в другом банке.

12. Операции, указанные в подпункте а) пункта 9 и в подпункте a) пункта 10, осуществляются со специализированным юридическим лицом-нерезидентом в обмен на безналичные денежные средства (в той или же другой валюте), которые, в зависимости от случая:

а) переводятся на счет лицензированного банка, открытый в банке-нерезиденте или в другом лицензированном банке, в связи с осуществлением лицензированным банком экспорта наличности из Республики Молдова на основании договорных отношений со специализированным юридическим лицом-нерезидентом;

b) переводятся со счета лицензированного банка, открытого в банке-нерезиденте или в другом лицензированном банке, в связи с осуществлением лицензированным банком импорта наличности в Республику Молдова на основании договорных отношений со специализированным юридическим лицом-нерезидентом.

13. Банки-нерезиденты имеют право осуществлять экспорт:

a) наличной национальной и иностранной валюты, полученной со своих счетов (например, корреспондентские счета "Лоро"), открытых в лицензированных банках;

b) дорожных чеков в иностранной валюте, неиспользованных лицензированным банком для осуществления операций с клиентами, которые возвращаются учреждению-эмитенту или продаются зарубежным учреждениям, осуществляющим деятельность с дорожными чеками.

14. Банки-нерезиденты имеют право осуществлять импорт:

a) наличной национальной и иностранной валюты для пополнения своих счетов (например, корреспондентские счета "Лоро"), открытых в лицензированных банках;

b) дорожных чеков в иностранной валюте, предназначенных для осуществления лицензированными банками разрешенной банкам деятельности, связанной с операциями с дорожными чеками.

[Пкт.15 утратил силу согласно Пост.НБМ N 253 от 06.11.2025, в силу 13.12.2025]

16. Для осуществления операций по экспорту и импорту наличности:

a) между лицензированным банком и банком-нерезидентом должен существовать договор (которым устанавливаются корреспондентские отношения между лицензированным банком и банком-нерезидентом или любое другое соглашение между этими банками), который предусматривает осуществление операций по получению/ внесению наличности из кассы/в кассу банка в обмен на безналичные денежные средства;

b) между лицензированным банком и юридическим лицом-нерезидентом, которому лицензированный банк экспортирует наличную национальную валюту в целях тестирования устройств, должен существовать договор, предусматривающий поставку лицензированным банком соответствующему лицу на определенный период (но не более 6 месяцев со дня экспорта) наличной национальной валюты в целях тестирования указанных устройств;

с) между лицензированным банком и специализированным юридическим лицом-нерезидентом должен существовать договор, который предусматривает продажу лицензированным банком специализированному юридическому лицу-нерезиденту и/или покупку лицензированным банком от специализированного юридического лица-нерезидента наличных денег в обмен на безналичные денежные средства.

17. Для осуществления операций по экспорту и импорту дорожных чеков в иностранной валюте между лицензированным банком и эмитентом данных чеков или другим соответствующим учреждением-нерезидентом должен существовать договор, предусматривающий осуществление операций по пополнению лицензированного банка чеками и/или других связанных с ними операций, которые предусматривают экспорт/импорт дорожных чеков в иностранной валюте.

18. В случае, когда операция осуществляется в рамках указанного в пункте 16 или в пункте 17 договора, на основании которого могут быть осуществлены несколько операций по экспорту и импорту, для каждой операции по получению/внесению наличности (получению/выдаче дорожных чеков) между лицензированным банком и нерезидентом-партнером по соответствующей операции должна существовать предварительная взаимная договоренность, подтвержденная сообщением SWIFT или другим согласованным сторонами способом (например, посредством факсимильной связи, электронной почты), которая хранится в лицензированном банке.

19. В целях установления и поддержания лицензированным банком договорных отношений со специализированным юридическим лицом-нерезидентом данное юридическое лицо должно постоянно соответствовать всем следующим критериям:

а) не иметь местонахождения в юрисдикциях с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма, которые, согласно достоверным источникам, не располагают эффективными системами предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, или отмечен высокий уровень коррупции или другой преступной деятельности в странах (юрисдикциях), в отношении которых профильными международными организациями введены санкции, эмбарго или другие аналогичные меры или которые предоставляют финансирование или поддержку террористической деятельности или на территории которых действуют установленные террористические организации;

b) быть зарегистрированным соответствующим государственным органом иностранного государства, в котором специализированное юридическое лицо-нерезидент имеет свое местонахождение;

c) быть объектом регулирования и надзора в контексте законодательства по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма страны, в которой оно зарегистрировано, и не быть объектом применения санкций за нарушения в этой области за последние 3 года;

d) иметь местонахождение в стране с рейтингом не ниже АА- / Аa3, присвоенным по крайней мере одним из агентств Standard & Poor ‘s, Moody′ s и Fitch-IBCA. Если присвоенный стране рейтинг варьирует от одного агентства к другому, принимается во внимание наименьший рейтинг;

e) осуществлять деятельность в соответствующей сфере (которая предполагает операции по экспорту/импорту наличных денег) не менее 5 лет и иметь незапятнанную репутацию;

f) иметь в течение 5 лет, предшествующих текущему периоду, финансовую ситуацию, подтверждающую высокую способность исполнения своих обязательств;

g) обеспечивать осуществление безналичных расчетов в рамках операций по продаже/покупке наличности с лицензированным банком посредством банков, имеющих незапятнанную репутацию и которые не имеют местонахождения в странах (юрисдикциях), указанных в подпункте а);

h) не существует решения суда или другого компетентного органа об объявлении несостоятельности специализированного юридического лица-нерезидента, или не существует зарегистрированного заявления об объявлении его несостоятельности.

20. Лицензированный банк определяет в соответствии со своими процедурами, если специализированное юридическое лицо-нерезидент соответствует критериям, указанным в пункте 19, оценивает риски, возникающие из установления договорных отношений с этим юридическим лицом, и предпринимает соответствующие меры для снижения данных рисков.

21. Лицензированный банк уведомляет НБМ о своем намерении заключить договор со специализированным юридическим лицом-нерезидентом, который соответствует критериям, предусмотренным пунктом 19.

22. При осуществлении экспорта/импорта наличности и дорожных чеков банки должны предпринять меры для обеспечения безопасности данного процесса.

23. Наличность и дорожные чеки, импортированные лицензированным банком или банком-нерезидентом, должны быть внесены в кассу лицензированного банка не позднее рабочего дня, следующего за днем, когда данные ценности были импортированы в Республику Молдова.

24. Лицензированные банки и банки-нерезиденты обязаны экспортировать из Республики Молдова наличность и дорожные чеки, полученные из кассы лицензированного банка, не позднее следующего дня, когда данные ценности были выданы из кассы лицензированного банка.

25. Для осуществления экспорта/импорта наличной национальной/иностранной валюты или дорожных чеков в иностранной валюте, банки должны декларировать данные ценности таможенным органам Республики Молдова в порядке, установленном таможенном законодательством.

[Пкт.26 утратил силу согласно Пост.НБМ N 253 от 06.11.2025, в силу 13.12.2025]

Глава III

НЕКОТОРЫЕ ОСОБЕННОСТИ ОТНОСИТЕЛЬНО ДОКУМЕНТОВ,

КАСАЮЩИХСЯ ВАЛЮТНЫХ ЦЕННОСТЕЙ, КОТОРЫЕ ЯВЛЯЮТСЯ

ПРЕДМЕТОМ ЭКСПОРТА ИЗ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА/ИМПОРТА

В РЕСПУБЛИКУ МОЛДОВА

27. При взносе в кассу лицензированного банка наличной иностранной/национальной валюты и дорожных чеков в иностранной валюте в результате осуществленного импорта, представитель лицензированного банка/банка-нерезидента представляет в порядке и согласно процедуре, установленных банком, документы, подтверждающие осуществление импорта соответствующих ценностей.

[Пкт.28 утратил силу согласно Пост.НБМ N 253 от 06.11.2025, в силу 13.12.2025]

29. Лицензированный банк, в кассу которого вносятся ценности, импортированные в Республику Молдова лицензированным банком/банком-нерезидентом, хранит в порядке и согласно процедуре, установленных банком, документы, подтверждающие осуществление импорта соответствующих ценностей.

30. При получении валютных ценностей из кассы лицензированного банка для осуществления банком-нерезидентом экспорта наличной иностранной/национальной валюты или дорожных чеков в иностранной валюте, представитель банка-нерезидента представляет лицензированному банку следующие документы:

a) свой удостоверяющий личность документ, фотокопия которого остается в лицензированном банке;

b) доверенность банка-нерезидента на имя представителя банка для получения соответствующих ценностей от лицензированного банка, в котором, помимо прочего, указывается название ценностей для получения, их сумма и валюта, название и местонахождение лицензированного банка, из кассы которого принимаются соответствующие ценности, номер счета банка-нерезидента, открытого в лицензированном банке.

[Пкт.30 изменен Пост.НБМ N 253 от 06.11.2025, в силу 13.12.2025]

31. В случае, указанном в пункте 30, на основании документов, указанных в пунктах 16–18 и 30, лицензированный банк выдает представителю банка-нерезидента письмо, подтверждающее, что соответствующие ценности были выданы из кассы лицензированного банка и получены представителем банка-нерезидента в целях осуществления экспорта из Республики Молдова. В данном письме, помимо прочего, указывается дата выдачи соответствующих ценностей, название ценностей, их сумма и валюта, название и местонахождение лицензированного банка и банка-нерезидента, который получает соответствующие ценности, номер счета банка-нерезидента, открытого в лицензированном банке.

[Пкт.32 утратил силу согласно Пост.НБМ N 253 от 06.11.2025, в силу 13.12.2025]

33. Лицензированный банк, из кассы которого были выданы соответствующие ценности, подлежащие экспорту из Республики Молдова данным банком, хранит в порядке и согласно процедуре, установленных банком, документы, подтверждающие осуществление экспорта соответствующих ценностей.

34. Лицензированный банк, из кассы которого были выданы соответствующие ценности, подлежащие экспорту из Республики Молдова банком-нерезидентом, хранит в порядке и согласно процедуре, установленных банком, документы, указанные в пунктах 16–18, подпунктах a) и b) пункта 30 и в пункте 31, в зависимости от случая, их фотокопии.

Глава IV

ПОРЯДОК ВЫДАЧИ НБМ

ЛИЦЕНЗИРОВАННЫМ БАНКАМ/БАНКАМ-НЕРЕЗИДЕНТАМ

РАЗРЕШЕНИЙ ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ЭКСПОРТА/ИМПОРТА

НАЛИЧНОЙ НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЫ

[Глава IV (пкт.35-49) утратила силу согласно Пост.НБМ N 253 от 06.11.2025, в силу 13.12.2025]

[Глава IV (пкт.35-49) изменена Пост.НБМ N 238 от 30.11.2023, в силу 20.12.2023]

[Приложение N 1 утратило силу согласно Пост.НБМ N 253 от 06.11.2025, в силу 13.12.2025]

[Приложение N 1 изменено Пост.НБМ N 238 от 30.11.2023, в силу 20.12.2023]

[Приложение N 2 утратило силу согласно Пост.НБМ N 253 от 06.11.2025, в силу 13.12.2025]

[Приложение N 2 введено Пост.НБМ N 238 от 30.11.2023, в силу 20.12.2023]