Hotărâre nr.18/3 din 11.05.2022 cu privire la aprobarea Regulamentului privind avizarea constituirii fondului de pensii facultative

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Â R E

cu privire la aprobarea Regulamentului privind avizarea

constituirii fondului de pensii facultative

nr. 18/3  din  11.05.2022

 (în vigoare 17.06.2022) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr.178-184 art. 707 din 17.06.2022

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1725 din 9 iunie 2022

Ministru ______ Sergiu LITVINENCO

În temeiul art.4 alin.(1) şi alin.(8), art.6 alin.(6) şi art.11 alin.(10) din Legea nr.198/2020 privind fondurile de pensii facultative (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2020, nr.344-351, art.227), Comisia Naţională a Pieţei Financiare

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul privind avizarea constituirii fondului de pensii facultative, conform anexei.

2. Prezenta Hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Anexă

la Hotărârea Comisiei Naţionale

a Pieţei Financiare

nr.18/3 din 11.05.2022

REGULAMENT

privind avizarea constituirii fondului de pensii facultative

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Regulamentul privind avizarea constituirii fondului de pensii facultative (în continuare – Regulament) stabileşte cerinţele faţă de forma şi conţinutul, precum şi modul de întocmire şi modificare a actelor aferente constituirii unui fond de pensii facultative, de rând cu reglementarea procedurii, a condiţiilor de autorizare, şi documentele necesare a fi depuse la Comisia Naţională a Pieţei Financiare (în continuare – CNPF) în scop de avizare a constituirii fondurilor de pensii facultative (în continuare – fond de pensii).

2. Termenii şi expresiile utilizate în prezentul Regulament au semnificaţia prevăzută în Legea nr.198/2020 privind fondurile de pensii facultative (în continuare – Legea nr.198/2020).

3. Cererea de avizare şi documentele aferente se prezintă CNPF pe suport de hârtie, cu aplicarea semnăturii olografe de către persoana care gestionează activitatea administratorului sau în formă electronică, întocmite conform cerinţelor legislaţiei privind semnătura electronică şi documentul electronic.

4. Documentele se prezintă CNPF în limba de stat, după caz, în original, sau în copie legalizată conform legislaţiei, sau în copie autentificată.

5. Documentele depuse la CNPF vor fi însoţite de borderou, cu indicarea denumirii documentului şi a numărului de pagini ale acestuia.

6. Pentru procedurile de avizare prevăzute de prezentul Regulament se aplică următoarele reguli:

1) CNPF are dreptul să solicite prezentarea oricăror documente suplimentare necesare întru examinarea cererii, cu condiţia că acestea să fie în legătură directă cu subiectul examinat;

2) în cazul în care, în urma examinării documentelor prezentate, se constată că acestea au fost întocmite cu abateri de la prevederile legislaţiei şi/sau au fost prezentate incomplet, în termen de cel mult 5 zile lucrătoare din data constatării neconformităţilor, dar nu mai târziu de 5 zile lucrătoare înainte de expirarea termenului de examinare, CNPF notifică despre acest fapt solicitantul, cu indicarea modului şi termenului de înlăturare a abaterilor constatate;

3) orice solicitare a CNPF privind informaţii suplimentare sau modificarea documentelor prezentate iniţial suspendă termenul de examinare stabilit de Legea nr.198/2020, un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informaţii sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile de la data solicitării CNPF, sub sancţiunea respingerii cererii.

7. CNPF poate verifica orice aspect legat de cererea de avizare a fondului de pensii, fiind îndreptăţită să se adreseze autorităţilor competente sau să solicite alte documente şi informaţii din alte surse. Până la recepţionarea răspunsurilor de la autorităţile vizate, termenul de examinare a cererii depuse se suspendă din momentul notificării persoanei care a depus cererea.

8. Plăţile şi taxele pentru obţinerea avizelor stabilite de prezentul Regulament se percep în conformitate cu art.6 din Legea nr.192/1998 privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare (în continuare – Legea nr.192/1998).

9. Nerespectarea cerinţelor prezentului Regulament se sancţionează conform prevederilor art.62 din Legea nr.198/2020.

Capitolul II

ÎNFIINŢAREA FONDULUI DE PENSII

10. Fondul de pensii se înfiinţează în scopul punerii în practică a unui plan de pensii facultative, al cărui prospect se avizează, în condiţiile legii, de către CNPF şi se constituie pe bază de contract de societate civilă, potrivit dispoziţiilor Codului civil al Republicii Moldova nr.1107/2002 (în continuare – Codul civil), Legii nr.198/2020 şi ale prezentului Regulament.

11. Iniţiativa constituirii unui fond de pensii aparţine exclusiv unui administrator licenţiat de către CNPF, în conformitate cu decizia adoptată de către consiliul administratorului.

12. Avizul de constituire a fondului de pensii se eliberează de CNPF în baza cererii depuse, în acest sens, de către persoana care gestionează activitatea administratorului, conform anexei nr.1.

13. Cererea de avizare a constituirii fondului de pensii se depune la CNPF de către persoana care gestionează activitatea administratorului, fiind însoţită de următoarele documente şi informaţii aferente:

1) fondului de pensii care se înfiinţează:

a) contractul de societate civilă de înfiinţare a fondului de pensii;

b) contractul individual de aderare;

c) lista participanţilor cu indicarea datelor de identificare ale acestora, prevăzute la anexa nr.3 şi anexa nr.4;

d) documentaţia necesară pentru a dovedi îndeplinirea de către fiecare dintre participanţi a condiţiilor prevăzute la pct.49;

e) date despre entitatea de audit, contractată de administrator pentru efectuarea auditului financiar al fondului de pensii;

2) administratorului:

a) licenţa de administrare a fondurilor de pensii, eliberată de CNPF;

b) contractul de administrare încheiat între administrator şi participanţii fondului de pensii, care intră în vigoare la data avizării constituirii fondului de pensii;

c) în cazul unui fond de pensii ocupaţionale, contractul de administrare încheiat între administrator şi angajator;

d) structura organizatorică a administratorului din care să rezulte crearea funcţiilor-cheie în corespundere cu prospectul planului de pensii facultative pentru care se subscrie şi datele despre persoanele ce îndeplinesc funcţii-cheie în cadrul administratorului;

3) planului de pensii facultative:

a) prospectul planului de pensii facultative;

b) în cazul unui fond de pensii ocupaţionale, dovada coordonării prospectului cu angajatorul;

4) depozitarului:

a) contractul de depozitare, încheiat între administratorul fondului şi depozitar, contract încheiat sub condiţia avizării constituirii fondului de pensii şi care intră în vigoare la data avizării constituirii fondului pensii;

b) documentele prevăzute la pct.68;

5) dovada plăţii taxei pentru avizare.

Capitolul III

CONTRACTUL DE SOCIETATE CIVILĂ

Secţiunea 1

Conţinutul minim al contractului de societate civilă

şi procedura de modificare a acestuia

14. Contractul de societate civilă, încheiat în conformitate cu art.3 alin.(1) din Legea nr.198/2020, la înfiinţarea fondului de pensii va conţine următoarele informaţii minime:

1) denumirea fondului de pensii şi a administratorului;

2) numele sau denumirea, adresa sau sediul participanţilor/angajatorului;

3) fundamentarea legală a constituirii fondului de pensii;

4) durata fondului de pensii;

5) obiectivele fondului de pensii;

6) drepturile şi obligaţiile părţilor;

7) atribuţiile şi responsabilităţile administratorului referitoare la activitatea de administrare a fondului de pensii;

8) unitatea de fond - definiţia, descrierea, valoarea iniţială;

9) modalitatea de repartizare între participanţi a rezultatelor din investiţii;

10) clauze privind modalitatea de dobândire şi încetare a calităţii de participant al fondului de pensii;

11) impediment care justifică neexecutarea obligaţiei - definire;

12) clauze de continuare a contractului cu moştenitorii participanţilor;

13) clauze privind încetarea contractului în condiţiile prevăzute de Codul civil şi de Legea nr.198/2020, proceduri şi modalităţi de protecţie a participanţilor în asemenea cazuri;

14) clauze privind dizolvarea fondului de pensii;

15) dispoziţii din care să rezulte că participanţii devin parte contractuală prin semnarea contractului individual de aderare.

15. Contractul de societate civilă, încheiat la înfiinţarea fondului de pensii care nu este un fond de pensii ocupaţionale, poate fi modificat la propunerea administratorului sau a majorităţii participanţilor la fondul respectiv, dacă în contractul de societate nu este prevăzut altfel, iar modificările înaintate pot produce efecte juridice doar în cazul obţinerii acordului comun al tuturor participanţilor.

16. În cazul fondului de pensii ocupaţionale, contractul de societate civilă poate fi modificat la propunerea administratorului, cu acordul angajatorului/angajatorilor.

17. Modificarea contractului de societate civilă se face după obţinerea avizului de modificare a contractului de societate civilă, emis de CNPF în baza cererii depuse, în acest sens, de către administrator, conform anexei nr.2.

18. Procedura de avizare a modificărilor contractului de societate civilă cuprinde două etape:

1) obţinerea acordului prealabil de modificare a contractului de societate civilă, emis de CNPF în baza cererii şi a documentelor depuse de administratorul unui fond de pensii, altul decât un fond de pensii ocupaţionale;

2) obţinerea avizului de modificare a contractului de societate civilă, emis de CNPF după îndeplinirea tuturor cerinţelor stabilite de prezentul Regulament.

19. În cazul fondului de pensii ocupaţionale, pentru modificarea contractului de societate civilă este necesară obţinerea avizului de modificare a contractului de societate civilă, emis de CNPF în baza procedurii prevăzute în secţiunea 2 din prezentul capitol.

Secţiunea 2

Acordul prealabil de modificare a contractului de societate civilă

20. Pentru a obţine acordul prealabil de modificare a contractului de societate civilă, administratorul depune la CNPF o cerere însoţită de următoarele documente:

1) nota de fundamentare a administratorului;

2) proiectul actului adiţional la contractul de societate civilă;

3) documentul de informare şi solicitare a acordului participanţilor unui fond de pensii, altul decât un fond de pensii ocupaţionale;

4) în cazul fondului de pensii ocupaţionale, documentul de informare şi solicitare a acordului angajatorului/angajatorilor şi dovada obţinerii acestuia;

5) dovada plăţii taxei de avizare a modificării contractului de societate civilă.

21. Nota de fundamentare a administratorului privind modificarea contractului de societate civilă va conţine cel puţin următoarele informaţii:

1) motivaţia modificării contractului de societate civilă;

2) modificările propuse de administrator şi/sau de către participanţii la fondul de pensii, evidenţiate comparativ;

3) menţiunea că exprimarea acordului/dezacordului participanţilor şi/sau, după caz, a angajatorului/angajatorilor, se va realiza, sau, în cazul unui fond de pensii ocupaţionale, a fost realizată în termen maxim de 30 de zile de la data transmiterii documentului de informare şi solicitare a acordului către aceştia.

22. Documentul de informare şi solicitare a acordului participanţilor unui fond de pensii, altul decât un fond de pensii ocupaţionale, va conţine cel puţin:

1) modificările propuse la contractul de societate, evidenţiate comparativ cu prevederile din contractul în vigoare;

2) menţiunea că exprimarea acordului/dezacordului trebuie să se realizeze în termen maxim de 30 de zile de la data transmiterii documentului;

3) menţiunea că participanţii care nu sunt de acord cu modificările propuse la contractul de societate civilă pot solicita, în scris, transferul la un alt fond de pensii, fără penalităţi, toate cheltuielile aferente transferului fiind în sarcina administratorului;

4) menţiunea că, în situaţia în care măcar un participant nu îşi manifestă acordul cu modificările propuse şi, totodată, nu-şi exprimă voinţa, potrivit sbp. 3), de a fi transferat la un alt fond de pensii, modificarea contractului de societate nu are loc;

5) în cazul în care nu se obţine acordul tuturor participanţilor cu privire la modificările aduse contractului de societate civilă, menţiunea că solicitările de transfer, depuse drept urmare a exprimării dezacordului cu privire la modificarea contractului de societate, nu produc efecte, iar modificarea contractului de societate civilă nu are loc.

23. În cazul unui fond de pensii ocupaţionale, documentul de informare şi solicitare a acordului angajatorului/angajatorilor va conţine cel puţin:

1) modificările propuse la contractul de societate, evidenţiate comparativ cu prevederile din contractul în vigoare;

2) menţiunea că exprimarea acordului/dezacordului trebuie să se realizeze în termen maxim de 30 de zile de la data transmiterii documentului;

3) în cazul în care mai mulţi angajatori contribuie pentru angajaţii proprii la acelaşi fond de pensii ocupaţionale, menţiunea că angajatorii care nu sunt de acord cu modificările propuse la contractul de societate pot solicita, în scris, transferul angajaţilor proprii la un alt fond de pensii ocupaţionale, fără penalităţi de transfer, toate cheltuielile aferente transferului fiind în sarcina administratorului;

4) în cazul în care mai mulţi angajatori contribuie pentru angajaţii proprii la acelaşi fond de pensii ocupaţionale, menţiunea că, în situaţia în care măcar un angajator nu este de acord cu modificările propuse şi, totodată, acesta nu şi-a exprimat voinţa de a transfera angajaţii proprii la un alt fond de pensii ocupaţionale, modificarea contractului de societate nu are loc şi, în acest caz, toate solicitările de transfer al angajaţilor la un alt fond de pensii, depuse de alţi angajatori, nu vor produce efecte juridice;

5) în cazul în care un singur angajator contribuie la un fond de pensii ocupaţionale, menţiunea că, în cazul acesta nu îşi manifestă acordul cu privire la modificările propuse de către administrator, modificarea contractului de societate nu are loc.

24. În termen de cel mult 30 de zile de la data înregistrării ultimului document prezentat de către solicitant, CNPF examinează actele conexe cererii depuse şi, prin decizie, eliberează sau refuză, în condiţiile legii, eliberarea acordului/avizului de modificare a contractului de societate civilă.

25. Neîndeplinirea sau îndeplinirea necorespunzătoare a uneia dintre condiţiile prevăzute la pct.22 şi pct.23 atrage respingerea cererii administratorului unui fond de pensii privind modificarea contractului de societate.

26. Acordul/avizul sau decizia de respingere, scrisă şi motivată, se comunică solicitantului în termen de maximum 5 zile lucrătoare de la adoptare.

27. În ziua lucrătoare următoare comunicării avizului administratorului unui fond de pensii ocupaţionale, acesta publică pe pagina web oficială proprie un anunţ prin care se aduce la cunoştinţa angajatorului/angajatorilor modificarea contractului de societate, precum şi actul adiţional la contractul de societate, în forma actualizată.

28. În cazul în care CNPF emite decizie de respingere, administratorul unui fond de pensii ocupaţionale, publică, în ziua următoare primirii deciziei, pe pagina web oficială proprie, un anunţ prin care se aduce la cunoştinţa participanţilor faptul că modificarea contractului de societate nu mai are loc.

29. O nouă cerere privind aprobarea modificării contractului de societate poate fi transmisă CNPF numai după ce au fost remediate deficienţele care au constituit motivele de respingere a cererii iniţiale.

Secţiunea 3

Obţinerea acordului prealabil participanţilor unui fond

de pensii, altul decât un fond de pensii ocupaţionale,

 cu privire la modificarea contractului de societate

30. În vederea obţinerii acordului participanţilor cu privire la modificarea contractului de societate, administratorul fondului de pensii, în termen de 10 zile lucrătoare de la data comunicării acordului prealabil al CNPF, asigură publicitatea operaţiunii după cum urmează:

1) publicarea pe pagina web oficială proprie a documentelor prevăzute la pct.20 sbp. 1)-3);

2) publicarea unui anunţ, în cel puţin două ziare cu difuzare naţională, pe o perioadă de cel puţin 3 zile consecutive, prin care face cunoscută publicarea pe pagina web oficială proprie a documentelor prevăzute la pct.20 sbp. 1)-3);

3) transmiterea către participanţi a documentului de informare şi solicitare a acordului potrivit pct.22.

31. Administratorul este obligat să expedieze, prin scrisoare cu confirmare poştală de primire recomandată, documentul de informare şi solicitare a acordului participanţilor la ultima adresă de corespondenţă a participantului.

32. În cazul în care participanţii nu îşi manifestă voinţa în mod expres, în scris, în termenul prevăzut la pct.21 sbp. 3), se consideră că şi-au dat acordul în mod tacit.

33. În termen de maximum 40 de zile lucrătoare de la data acordului prealabil, eliberat de CNPF, dar nu mai devreme de cea de-a 35-a zi lucrătoare de la data obţinerii acestuia, administratorul întocmeşte un raport referitor la îndeplinirea obligaţiilor privind obţinerea acordului participanţilor.

34. Raportul prevăzut la pct.33 trebuie să enunţe cel puţin modul de îndeplinire a obligaţiilor de publicitate, cu menţionarea exactă a datelor de efectuare a acestora, numărul participanţilor care au fost informaţi în scris şi numărul participanţilor care şi-au exprimat dezacordul cu privire la modificarea contractului de societate, fără ca aceştia să-şi exprime voinţa de transfer la un alt fond de pensii, precum şi numărul participanţilor care şi-au exprimat, în scris, voinţa de transfer la un alt fond de pensii în legătură cu modificarea contractului de societate.

35. Dacă, potrivit raportului prevăzut la pct.33, se constată că nu s-a obţinut acordul expres sau tacit al participanţilor, în condiţiile pct.15, administratorul publică pe pagina web oficială proprie un anunţ prin care se aduce la cunoştinţa acestora faptul că modificarea contractului de societate nu mai are loc şi, concomitent, notifică CNPF în acest sens.

Secţiunea 4

Avizarea modificării contractului de societate a unui fond

de pensii, altul decât un fond de pensii ocupaţionale

36. CNPF hotărăşte cu privire la avizarea modificării contractului de societate, în baza cererii de avizare şi a documentelor depuse de administrator.

37. Cererea cu privire la avizarea modificării contractului de societate se depune însoţită de raportul prevăzut la pct.33 şi de actul adiţional la contractul de societate în original, precum şi de documentele din care să reiasă îndeplinirea obligaţiilor prevăzute la pct.30.

38. În termen de cel mult 30 de zile de la data depunerii tuturor documentelor stabilite, CNPF examinează documentele prezentate şi, în cazul în care nu constată vreo încălcare a legislaţiei, eliberează avizul de modificare a contractului de societate.

39. Avizul sau decizia de respingere, scrisă şi motivată, se comunică solicitantului în termen de maximum 5 zile lucrătoare de la adoptare.

40. În ziua lucrătoare următoare comunicării avizului CNPF, administratorul publică pe pagina web oficială proprie un anunţ prin care se aduce la cunoştinţa participanţilor modificarea contractului de societate, precum şi actul adiţional la contractul de societate, în forma actualizată.

41. În cazul în care CNPF emite decizie de respingere, administratorul publică, în ziua următoare primirii deciziei, pe pagina web oficială proprie, un anunţ prin care se aduce la cunoştinţa participanţilor faptul că modificarea contractului de societate nu mai are loc.

Capitolul IV

CONTRACTUL INDIVIDUAL DE ADERARE

Secţiunea 1

Conţinutul contractului individual de aderare

şi aderarea la un fond de pensii

42. Forma şi conţinutul contractului individual de aderare, care urmează a fi încheiat în conformitate cu art.3 alin.(1) şi art.11 din Legea nr.198/2020, este avizat de CNPF odată cu avizarea fondului de pensii.

43. Forma-cadru şi conţinutul contractului individual de aderare utilizat în procesul de aderare la un fond de pensii ocupaţionale se stabileşte potrivit anexei nr.3.

44. Forma-cadru şi conţinutul contractului individual de aderare utilizat în procesul de aderare la un fond de pensii, altul decât un fond de pensii ocupaţionale, se stabileşte potrivit anexei nr.4.

45. Este interzisă introducerea de către administratori în contractele individuale de aderare a altor informaţii decât cele prevăzute în anexa nr.3 şi anexa nr.4, cu excepţia seriei şi a numărului unic alocat de administrator, a siglei şi a logoului administratorului, precum şi a altor informaţii despre administrator, obligatorii conform legii.

Secţiunea 2

Modificarea contractului individual de aderare

46. Modificarea formei şi a conţinutului contractului individual de aderare se face de către administrator numai cu avizul CNPF.

47. Decizia de avizare a modificării formei şi/sau conţinutului contractului individual de aderare se emite de CNPF urmare a unei cereri scrise, transmise de către administrator, împreună cu contractul individual de aderare modificat şi cu expunerea de motive care stă la baza solicitării.

48. Administratorul solicită avizarea modificării contractului individual de aderare, în termen de 10 zile lucrătoare de la data intrării în vigoare a unei decizii emise de CNPF, care determină modificarea informaţiilor prevăzute în contractul individual de aderare, dacă decizia respectivă nu prevede altfel.

Secţiunea 3

Aderarea la un fond de pensii facultative

49. O persoană este eligibilă şi devine participant la un fond de pensii urmare a îndeplinirii, în mod cumulativ, a următoarelor condiţii:

1) realizează venituri din calitatea de salariat sau din activitatea de întreprinzător;

2) aderă la un fond de pensii prin semnarea unui contract individual de aderare;

3) are cel puţin o contribuţie virată la fondul de pensii, în cuantumul minim prevăzut în contractul individual de aderare.

50. Prin semnarea contractului individual de aderare, persoana eligibilă îşi exprimă acordul de a deveni participant la un fond de pensii, de a fi parte la contractul de societate civilă, la contractul de administrare şi la prospectul planului de pensii.

51. Este interzisă delegarea, împuternicirea sau reprezentarea persoanei eligibile în relaţia cu angajatorul/administratorul, după caz, sub sancţiunea nulităţii absolute a contractului individual de aderare.

52. Este interzisă utilizarea unor contracte individuale de aderare ale căror formă şi conţinut nu au fost avizate de către CNPF.

53. Contractul individual de aderare se completează în două exemplare originale şi se distribuie astfel:

1) un exemplar pentru administratorul fondului de pensii la care persoana eligibilă a aderat;

2) un exemplar pentru persoana eligibilă care a aderat la un fond de pensii.

54. Contractul individual de aderare poate fi întocmit pe suport de hârtie, cu aplicarea semnăturii olografe de către semnatari, sau în formă electronică, potrivit cerinţelor legislaţiei privind semnătura electronică şi documentul electronic.

55. Contractul individual de aderare se completează de către persoana eligibilă care aderă sau de către reprezentantul angajatorului, în cazul fondului de pensii ocupaţionale.

56. În cazul fondului de pensii ocupaţionale, angajatorul transmite administratorului, în termen de 10 zile lucrătoare de la semnare, contractele individuale de aderare.

57. Persoanele fizice care desfăşoară o activitate de întreprinzător pot adera la fondul de pensii ocupaţionale prin semnarea contractului de administrare şi a contractului individual de aderare cu administratorul.

58. În procesul de completare şi semnare a contractului individual de aderare, administratorul şi/sau agentul de distribuţie au următoarele obligaţii:

1) să verifice conformitatea datelor din actul de identitate cu datele completate în contractul individual de aderare;

2) să prezinte prospectul planului de pensii în vigoare la data aderării şi să înmâneze gratuit un exemplar al acestuia, la cerere, în conformitate cu prevederile actelor normative;

3) să predea persoanei eligibile un exemplar original al contractului individual de aderare, completat corect şi semnat, în cazul în care contractul individual de aderare a fost semnat pe suport hârtie;

4) să transmită persoanei eligibile un exemplar semnat al contractului individual de aderare, prin orice mijloc care poate fi probat ulterior;

5) să arhiveze în format electronic toate contractele individuale de aderare ale persoanelor care au aderat la fondul de pensii.

59. Administratorii au obligaţia stocării/arhivării tuturor documentelor care conţin date cu caracter personal ale participanţilor, cu respectarea legislaţiei incidente.

60. În situaţia pierderii de către participant sau a distrugerii totale ori parţiale a contractului individual de aderare, administratorii eliberează, la cerere, copii certificate ale acestora.

Capitolul V

PROSPECTUL PLANULUI DE PENSII

Secţiunea 1

Conţinutul prospectului planului de pensii

61. Prospectul planului de pensii cuprinde principiile planului de pensii şi ale politicii de investiţii, modul de administrare a fondului de pensii, drepturile şi obligaţiile părţilor prevăzute în contractul de administrare, şi, de rând cu elementele prescrise drept obligatorii la art.6 alin.(1) din Legea nr.198/2020, acesta trebuie să conţină şi următoarele componente:

1) informaţii şi date de identificare cu privire la depozitar;

2) menţiuni cu privire la obligaţia participantului de a înştiinţa în scris administratorul şi, după caz, angajatorul:

a) cu privire la orice modificare a datelor sale cu caracter personal care sunt necesare pentru îndeplinirea obligaţiilor administratorului şi angajatorului şi de a transmite documentele doveditoare, în termen de 30 de zile de la producerea acestora;

b) cu privire la modificarea, suspendarea sau încetarea contribuţiilor în nume propriu cu cel puţin 30 de zile înainte de data modificării, suspendării sau încetării contribuţiilor;

3) în cazul unui fond de pensii ocupaţionale, informaţii cu privire la faptul că angajatorul poate decide, în orice moment, să modifice, să suspende sau să înceteze contribuţiile la un fond pentru angajaţii săi, înştiinţând în scris, administratorul şi angajaţii cu cel puţin 30 de zile calendaristice înainte de data aplicării deciziei;

4) menţiuni certe şi care se referă la reproducerea următoarelor fraze:

a) "Autoritatea competentă în domeniul reglementării şi supravegherii sistemului de pensii facultative din Republica Moldova este Comisia Naţională a Pieţei Financiare.";

b) "Avizarea de către Comisia Naţională a Pieţei Financiare a prospectului detaliat al planului de pensii nu reprezintă o garanţie pentru realizarea obiectivelor investiţionale ale fondului de pensii şi nu implică în niciun fel aprobarea, evaluarea sau garantarea de către autoritate a calităţii plasamentului în instrumente financiare.";

c) "Aderarea la un fond de pensii este o opţiune individuală, iar oferirea de beneficii colaterale unei persoane, cu scopul de a o convinge să adere sau să rămână participant este interzisă.";

d) "Administratorul nu poate refuza semnarea contractului individual de aderare niciunei persoane care are dreptul de a participa la fondul de pensii.";

e) "Toţi participanţii la un fond de pensii au aceleaşi drepturi şi obligaţii şi li se aplică un tratament nediscriminatoriu.";

f) "Activele şi pasivele fiecărui fond de pensii sunt organizate, evidenţiate şi administrate distinct, separat de contabilitatea proprie şi de celelalte activităţi ale administratorului şi/sau, după caz, ale angajatorului, fără posibilitatea transferului de la fondul de pensii către administrator sau de la fondul de pensii către angajator.";

g) "Participantul este proprietarul activului personal din contul său. Activul personal nu poate face obiectul unei executări silite sau al unei tranzacţii judiciare şi extrajudiciare, sub sancţiunea nulităţii actelor respective. Activul personal nu poate fi gajat sau cesionat, nu poate fi folosit pentru acordarea de credite sau pentru a garanta credite, sub sancţiunea nulităţii.";

5) informaţii privind modul şi măsura în care factorii de mediu, sociali şi cei legaţi de guvernanţă corporativă sunt luaţi în considerare în cadrul politicii de investiţii;

6) informaţii privind condiţiile planului de pensii:

a) tipul schemei de pensii ocupaţionale;

b) metode prin care se pot efectua plăţi ale drepturilor participanţilor la pensii şi/sau alte prestaţii, precum şi cuantumul, frecvenţa, durata şi modalitatea de modificare a cuantumului acestor plăţi;

c) garanţii oferite de către administrator sau angajator, după caz;

d) condiţii suplimentare, specifice planului de pensii, cu privire la acordarea contravalorii activului personal în caz de dizabilitate, deces şi deschiderea dreptului la pensie;

7) informaţii privind termenele si condiţiile contractului de administrare:

a) părţile contractante;

b) principiile planului de pensii;

c) principalele drepturi şi obligaţii ale părţilor contractante şi modalitatea de implementare;

d) obligaţiile de informare ale administratorului faţă de participanţi, cu menţionarea expresă a modalităţii de comunicare a modificării comisioanelor de administrare;

e) răspunderea părţilor contractante;

f) durata contractului de administrare, modalităţile de modificare şi de încetare a contractului de administrare;

8) informaţii privind contribuţia:

a) posibilitatea de modificare a valorii contribuţiei minime la fondul de pensii;

b) posibilitatea suspendării sau încetării plăţii contribuţiei la fondul de pensii, fără penalizarea participantului şi fără ca activul personal al participantului şi calitatea de participant să fie afectate;

c) clauza potrivit căreia, în situaţia în care angajatorul nu îşi îndeplineşte obligaţia de plată a contribuţiei stabilite prin contractul individual de aderare pentru o perioadă mai mare de 3 luni consecutive de la scadenţa obligaţiei şi nu a înştiinţat în scris administratorul, acesta din urmă poate să considere suspendată plata contribuţiei fără ca activul personal al participantului pentru care se plăteşte şi calitatea de participant să fie afectate;

d) în notificarea către participant cu privire la suspendarea plăţii contribuţiei, administratorul trebuie să menţioneze faptul că plata contribuţiei este suspendată ca urmare a neîndeplinirii obligaţiei de plată a acestuia, iar reluarea plăţii se poate efectua oricând;

9) menţiune că, pe pagina web oficială proprie a administratorului, pot fi consultate cel puţin următoarele documente:

a) rezultatele anterioare ale investiţiilor aferente fondului de pensii pe o perioadă de minimum 5 ani sau pe toată durata de operare a fondului, în cazul în care aceasta este mai mică de 5 ani;

b) declaraţia privind politica de investiţii a fondului de pensii;

c) raportul anual al administratorului;

d) situaţiile financiare ale administratorului însoţite de raportul auditorului;

e) situaţiile financiare ale fondului de pensii însoţite de raportul auditorului.

Secţiunea 3

Modificarea prospectului planului de pensii şi informarea

 participanţilor în legătură cu aceasta

62. Modificarea prospectului se avizează de către CNPF, cu îndeplinirea procedurii prevăzute de prezentul Regulament.

63. Procedura de avizare a modificării prospectului planului de pensii se efectuează în baza cererii de avizare prezentată de către administrator, conform modelului prevăzut la anexa nr.2 şi cuprinde două etape:

1) obţinerea acordului prealabil;

2) obţinerea avizului.

64. În cazul fondului de pensii care nu este un fond de pensii ocupaţionale, prevederile secţiunilor 2-4 din capitolul III se aplică, prin analogie, corespunzător şi în raport cu procedura de avizare şi informare a participanţilor în legătură cu modificarea prospectului planului de pensii.

65. În cazul fondului de pensii ocupaţionale, este necesară obţinerea avizului CNPF de modificare a prospectului planului de pensii, aplicând, prin analogie, procedura de modificare şi informare a participanţilor prevăzută în secţiunea 2 din capitolul III.

66. Autoritatea poate respinge modificările solicitate dacă acestea:

1) prejudiciază interesul participanţilor;

2) creează inechităţi între participanţi;

3) nu respectă legislaţia.

Capitolul VI

AVIZAREA DEPOZITARULUI

67. Pentru avizarea calităţii de depozitar, CNPF examinează documentele şi informaţiile aferente societăţii de investiţii, anexate la cererea de avizare a constituirii fondului de pensii, depusă de administrator, şi verifică dacă societatea de investiţii îndeplineşte, cumulativ, condiţiile prevăzute de Legea nr.198/2020, precum şi următoarele:

1) dispune de echipamente şi dotări tehnice necesare pentru desfăşurarea corespunzătoare a activităţii de depozitare şi custodie, precum şi dacă personalul acesteia, implicat în efectuarea operaţiunilor de depozitare şi custodie a activelor fondurilor de pensii, dispune de capacităţi profesionale adecvate activităţii desfăşurate;

2) desfăşoară activitate de custodie a instrumentelor financiare;

3) dispune de proceduri prin care să se asigure păstrarea în condiţii de siguranţă a tuturor activelor fondurilor de pensii, precum şi controlul permanent, din punctul de vedere al respectării legalităţii, asupra operaţiunilor dispuse de administratorul care acţionează în numele unui fond de pensii.

68. La cererea de avizare a constituirii fondului de pensii, depusă conform pct.13, se anexează următoarele documente:

1) copia licenţei de societate de investiţii şi a anexei, care atestă faptul că titularul licenţei este în drept să desfăşoare activitate de custodie;

2) copia organigramei şi limitele de competenţă stabilite la nivelul structurii organizatorice a depozitarului care desfăşoară operaţiuni legate de activitatea de depozitare şi custodie şi care stabileşte separarea din punct de vedere funcţional şi ierarhic, exercitarea atribuţiilor de depozitar de sarcinile sale de societate de investiţii;

3) copia procedurilor privind activităţile de depozitare şi custodie, de securitate, control şi a celor aplicabile în cazul apariţiei unor impedimente care justifică neexecutarea obligaţiei, care să permită separarea şi păstrarea în siguranţă a tuturor activelor;

4) copia procedurilor privind separarea activelor proprii de cele ale fondurilor de pensii, aprobate de consiliul de administraţie/persoanele împuternicite în acest sens;

5) copia documentului prin care sunt desemnate persoanele împuternicite să reprezinte depozitarul în relaţia cu CNPF;

6) curriculum vitae, în format Europass, semnat şi datat, pentru persoanele care reprezintă depozitarul în relaţia cu CNPF, în care se precizează studiile şi cursurile de formare relevante, experienţa profesională, inclusiv denumirea tuturor organizaţiilor pentru care a lucrat persoana în cauză, natura şi durata atribuţiilor îndeplinite, în special în ceea ce priveşte activităţile care prezintă relevanţă pentru funcţia avută în vedere;

7) cazierul judiciar pentru persoanele care reprezintă depozitarul în relaţia cu CNPF;

8) descrierea sistemelor informatice utilizate, din care să reiasă capacitatea de a derula activităţile de depozitare şi custodie, gradul de securitate a informaţiei şi capacitatea de a furniza raportările solicitate de către CNPF.