Постановление N 18/3 от 11.05.2022 об утверждении Положения о выдаче разрешения на учреждение факультативного пенсионного фонда

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Положения о выдаче разрешения на

учреждение факультативного пенсионного фонда

№ 18/3  от  11.05.2022

 (в силу 17.06.2022) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 178-184 ст. 707 от 17.06.2022

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

№ 1725 от 9 июня 2022 г.

Министр________Серджиу ЛИТВИНЕНКО

На основании части (1) и части (8) статьи 4, части 6 статьи 6 и части (10) статьи 11 Закона № 198/2020 о факультативных пенсионных фондах (Официальный монитор Республики Молдова, 2020, № 344-351, ст.227) Национальная комиссия по финансовому рынку

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о выдаче разрешения на учреждение факультативного пенсионного фонда, согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

Приложение

к Постановлению Национальной

комиссии по финансовому рынку

№ 18/3 от 11 мая 2022 г.

ПОЛОЖЕНИЕ

о выдаче разрешения на учреждение

факультативного пенсионного фонда

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Положение о выдаче разрешения на учреждение факультативного пенсионного фонда (далее – Положение) устанавливает требования к форме и содержанию, а также к порядку составления и внесения изменений в документы, связанные с учреждением пенсионного фонда, наряду с регулированием процедуры, условий выдачи разрешения, и документы, необходимые для представления в Национальную комиссию финансового рынка (далее – НКФР) в целях получения разрешения на учреждение факультативного пенсионного фонда (далее – пенсионный фонд).

2. Термины и выражения, используемые в настоящем Положении, имеют значения, предусмотренные Законом № 198/2020 о факультативных пенсионных фондах (далее – Закон № 198/2020).

3. Заявление о выдаче разрешения и сопутствующие документы представляются в НКФР на бумажном носителе с проставлением собственноручной подписи лица, управляющего деятельностью администратора, или в электронном виде, оформленные в соответствии с требованиями законодательства об электронной подписи и электронном документе.

4. Документы представляются в НКФР на государственном языке, по обстоятельствам, в оригинале, либо в легализованной в соответствии с законодательством копии, либо в заверенной копии.

5. Документы, поданные в Национальную комиссию, сопровождаются перечнем с указанием наименования документа и количества его страниц.

6. Относительно процедур по выдаче разрешения, предусмотренных настоящим Положением, применяются следующие правила:

1) НКФР вправе запрашивать представление любых дополнительных документов, необходимых для рассмотрения заявления, при условии, что они имеют непосредственное отношение к рассматриваемому вопросу;

2) если вследствие рассмотрения представленных документов устанавливается, что они составлены с нарушением положений законодательства и/или представлены не в полном объеме, НКФР уведомляет об этом заявителя в срок, не превышающий 5 рабочих дней с даты установления несоответствий, но не позднее 5 рабочих дней до истечения срока рассмотрения, с указанием порядка устранения установленных несоответствий;

3) любой запрос НКФР о представлении дополнительной информации или о внесении изменений в первоначально представленные документы приостанавливает течение срока рассмотрения, предусмотренного Законом № 198/2020, а новый срок начинается со дня представления соответствующей информации или изменений, подача которых должна быть осуществлена не позднее 30 дней с даты запроса НКФР, в противном случае заявление отклоняется.

7. НКФР может проверить любой аспект, связанный с заявлением о выдаче разрешения на учреждение пенсионного фонда, имея право обращаться в компетентные органы или запрашивать документы и информацию из иных источников. До получения ответов от соответствующих органов срок рассмотрения поданного заявления приостанавливается со дня уведомления лица, подавшего заявление.

8. Сборы и платежи за получение разрешений, установленных настоящим Положением, взимаются в соответствии со статьей 6 Закона № 192/1998 о Национальной комиссии по финансовому рынку (далее – Закон № 192/1998).

9. Несоблюдение требований настоящего Положения влечет за собой применение санкций, согласно статье 62 Закона № 198/2020.

Глава II

СОЗДАНИЕ ПЕНСИОННОГО ФОНДА

10. Пенсионный фонд создается с целью реализации факультативного пенсионного плана, проспект которого утверждается в соответствии с законом НКФР, и учреждается на основе договора простого товарищества согласно требованиям Гражданского кодекса Республики, Молдова № 1107/2002 (далее – Гражданский кодекс), положениям Закона № 198/2020 и настоящего Положения.

11. Инициатива создания пенсионного фонда принадлежит исключительно администратору, лицензированному НКФР, в соответствии с решением, принятым советом администратора.

12. Разрешение на создание пенсионного фонда выдается НКФР на основании заявления, поданного с этой целью лицом, управляющим деятельностью администратора, согласно приложению № 1.

13. Заявление о выдаче разрешения на создание пенсионного фонда подается в НКФР лицом, управляющим деятельностью администратора, с приложением следующих документов и сведений, связанных:

1) с создаваемым пенсионным фондом:

а) договор простого товарищества о создании пенсионного фонда;

b) индивидуальный договор присоединения;

c) список участников с указанием их идентификационных данных, предусмотренных в приложении № 3 и приложении № 4;

d) документация, необходимая для подтверждения выполнения каждым из участников условий, предусмотренных пунктом 49;

e) сведения о субъекте аудита, с которым администратор заключил договор для проведения финансового аудита пенсионного фонда;

2) с администратором:

a) лицензия на управление пенсионными фондами, выданная НКФР;

b) договор управления, заключенный между администратором и участниками пенсионного фонда, который вступает в силу со дня выдачи разрешения на создание пенсионного фонда;

с) в случае профессионального пенсионного фонда договор управления, заключенный между администратором и работодателем;

d) организационная структура администратора, из которой следует создание ключевых должностей в соответствии с проспектом факультативного пенсионного плана, на который он подписывается, и сведения о лицах, выполняющих ключевые должности в рамках администратора;

3) с факультативным пенсионным планом:

a) проспект факультативного пенсионного плана;

b) в случае профессионального пенсионного фонда, подтверждение согласования проспекта с работодателем;

4) с депозитарием:

а) депозитарный договор, заключенный между управляющим фондом и депозитарием, договор, заключенный при условии выдачи разрешения на учреждение пенсионного фонда и вступающий в силу со дня выдачи разрешения на учреждение пенсионного фонда;

b) документы, предусмотренные пунктом 68;

5) подтверждение оплаты сбора за выдачу разрешения.

Глава III

ДОГОВОР ПРОСТОГО ТОВАРИЩЕСТВА

Раздел 1

Минимальные требования к содержанию договора простого

товарищества и процедура внесения в него изменений

14. Договор простого товарищества, заключенный в соответствии с частью (1) статьи 3 Закона № 198/2020, при создании пенсионного фонда будет содержать следующую минимальную информацию:

1) наименование пенсионного фонда и администратора;

2) имя или наименование, адрес или местонахождение участников/работодателя;

3) правовое обоснование создания пенсионного фонда;

4) продолжительность деятельности пенсионного фонда;

5) задачи пенсионного фонда;

6) права и обязанности сторон;

7) обязанности и ответственность администратора в отношении деятельности по управлению пенсионным фондом;

8) инвестиционный пай – определение, описание, начальная стоимость;

9) способ распределения среди участников результатов инвестирования;

10) условия получения и прекращения статуса участника пенсионного фонда;

11) препятствие, служащее основанием для неисполнения обязательства – определение;

12) условия продолжения действия договора с наследниками участников;

13) условия расторжения договора в порядке, предусмотренном Гражданским кодексом и Законом № 198/2020, процедуры и способы защиты участников в таких случаях;

14) условия роспуска пенсионного фонда;

15) положения, свидетельствующие о том, что участники становятся договорной стороной путем подписания индивидуального договора присоединения.

15. Договор простого товарищества, заключенный при создании пенсионного фонда, не являющегося профессиональным пенсионным фондом, может быть изменен по предложению администратора или большинства участников этого фонда, если договором общества не предусмотрено иное, а предложенные изменения могут порождать правовые последствия только в случае получения обоюдного согласия всех участников.

16. В случае профессионального пенсионного фонда договор простого товарищества может быть изменен по предложению администратора с согласия работодателя/работодателей.

17. Внесение изменений в договор простого товарищества осуществляется после получения разрешения о внесении изменений в договор простого товарищества, выданного НКФР на основании заявления, поданного с этой целью администратором, согласно приложению № 2.

18. Процедура выдачи разрешения на внесение изменений в договор простого товарищества состоит из двух этапов:

1) получение предварительного согласия о внесении изменений в договор простого товарищества, выданного НКФР на основании заявления и документов, представленных администратором пенсионного фонда, иного, чем профессионального пенсионного фонда;

2) получение разрешения о внесении изменений в договор простого товарищества, выданного НКФР после выполнения всех требований, установленных настоящим Положением.

19. В случае профессионального пенсионного фонда для внесения изменений в договор простого товарищества необходимо получение разрешения о внесении изменений в договор простого товарищества, выданного НКФР на основании процедуры, предусмотренной разделом 2 настоящей главы.

Раздел 2

Предварительное согласие о внесении изменений

в договор простого товарищества

20. Для получения предварительного согласия о внесении изменений в договор простого товарищества администратор подает в НКФР заявление, сопровождаемое следующими документами:

1) обосновывающая записка администратора;

2) проект дополнительного акта к договору простого товарищества;

3) документ, информирующий и запрашивающий согласие участников пенсионного фонда, иного, чем профессионального пенсионного фонда;

4) в случае профессионального пенсионного фонда документ, информирующий и запрашивающий согласия работодателя/работодателей и доказательство получении такого согласия;

5) подтверждение оплаты сбора за выдачу разрешения об изменении договора простого товарищества.

21. Обосновывающая записка администратора о внесении изменений в договор простого товарищества должно содержать как минимум следующую информацию:

1) мотив внесения изменений в договор простого товарищества;

2) изменения, предложенные администратором и/или участниками пенсионного фонда, выделенные путем сравнения;

3) примечание о том, что выражение согласия/несогласия участников и/или, в зависимости от обстоятельств, работодателя/работодателей будет сделано или, в случае профессионального пенсионного фонда, было сделано в срок не более 30 дней с даты передачи им документа, информирующего и запрашивающего их согласия.

22. Документ, информирующий и запрашивающий согласие участников пенсионного фонда, иного, чем профессионального пенсионного фонда, должен содержать по меньшей мере:

1) предлагаемые изменения к договору простого товарищества, выделенные в сравнении с положениями действующего договора;

2) примечание, что выражение согласия/несогласия должно быть сделано в срок не более 30 дней с даты передачи документа;

3) примечание, что участники, не согласные с предлагаемыми изменениями в договор простого товарищества, могут ходатайствовать в письменном виде о переводе в другой пенсионный фонд без применения штрафных санкций за перевод, при этом все расходы, связанные с переводом, несет администратор;

4) примечание о том, что в ситуации, когда хотя бы один участник не выражает своего согласия с предлагаемыми изменениями и в то же время не выражает, согласно подпункту 3), свое намерение о переводе в другой пенсионный фонд, изменения в договор простого товарищества не будут внесены;

5) в случае неполучения согласия всех участников с изменениями, внесенными в договор простого товарищества, примечание, что заявления о переводе, поданные в результате выражения несогласия относительно внесения изменений в договор простого товарищества, не порождают правовые последствия, а изменения в договор простого товарищества не будут внесены.

23. В случае профессионального пенсионного фонда документ, информирующий и запрашивающий согласие работодателя/работодателей должен содержать по меньшей мере:

1) предлагаемые изменения к договору простого товарищества, выделенные в сравнении с положениями действующего договора;

2) примечание, что выражение согласия/несогласия должно быть сделано в срок не более 30 дней с даты передачи документа;

3) в случае если несколько работодателей перечисляют взносы за своих работников в один и тот же профессиональный пенсионный фонд, примечание, что работодатели, не согласные с предлагаемыми изменениями в договор простого товарищества, могут ходатайствовать в письменном виде о переводе в другой пенсионный фонд без применения штрафных санкций за перевод, при этом все расходы, связанные с переводом, несет администратор;

4) в случае если несколько работодателей перечисляют взносы за своих работников в один и тот же профессиональный пенсионный фонд, примечание, что в случае, когда хотя бы один участник не выражает своего согласия с предлагаемыми изменениями и в то же время не выразил свое намерение о переводе своих работников в другой профессиональный пенсионный фонд, изменение договора простого товарищества не происходит, и в этом случае все заявления о переводе работников в другой пенсионный фонд, поданные другими работодателями, не будут порождать правовые последствия;

5) в случае если только один работодатель перечисляет взносы в профессиональный пенсионный фонд, примечание, что если он не согласен с изменениями, предложенными администратором, изменение договора общества не происходит.

24. НКФР в срок, не превышающий 30 дней с даты регистрации последнего документа, представленного заявителем, рассматривает документы, относящиеся к поданному заявлению, и принимает решение в соответствии с законом о выдаче или об отказе в выдаче согласия/разрешения о внесении изменений в договор простого товарищества.

25. Невыполнение или ненадлежащее выполнение одного из условий, предусмотренных пунктами 22 и 23, влечет за собой отклонение заявления администратора пенсионного фонда о внесении изменений в договор простого товарищества.

26. Согласие/разрешение или письменное и обоснованное решение об отклонении сообщается заявителю в срок, не превышающий 5 рабочих дней с даты его принятия.

27. На следующий рабочий день после уведомления администратора профессионального пенсионного фонда о выдачи НКФР разрешения на его официальной веб-странице публикуется объявление, информирующее работодателя/работодателей о внесении изменений в договор простого товарищества, а также дополнительный акт и договор простого товарищества в обновленном виде.

28. В случае если НКФР издает решение об отказе, администратор профессионального пенсионного фонда публикует на следующий день после принятия решения на официальной веб-странице объявление, которым доводится до сведения участников, что изменения в договор простого товарищества не будут более внесены.

29. Новое заявление об утверждении изменений в договор простого товарищества может быть подано в НКФР только после устранения недостатков, послуживших причиной отклонения первоначального заявления.

Раздел 3

Получение согласия участников пенсионного фонда, иного,

чем профессионального пенсионного фонда, на внесение

изменений в договор простого товарищества

30. В целях получения согласия участников на внесение изменений в договор простого товарищества администратор пенсионного фонда в течение 10 рабочих дней с даты сообщения о предварительном согласии НКФР обеспечивает публичность информации об операции следующим образом:

1) опубликованием на официальной веб-странице документов, предусмотренных подпунктами 1)-3) пункта 20;

2) опубликованием объявления в одной или нескольких газетах национального масштаба на период не менее 3 последовательных дней, в котором обнародовано опубликование на официальной веб-странице документов, предусмотренных подпунктами 1)-3) пункта 20;

3) передачей участникам документа, информирующего и запрашивающего согласие согласно пункту 22.

31. Администратор обязан направить заказным письмом с уведомлением о получении документ, информирующий и запрашивающий согласие участников, на последний адрес для ведения переписки участника.

32. В случае если участники прямо, в письменной форме, не проявляют свою волю в срок, предусмотренный подпунктом 3) пункта 21, считается, что дали молчаливое согласие.

33. В срок не позднее 40 рабочих дней с даты предварительного согласия, выданного НКФР, но не ранее 35-го рабочего дня с даты его получения, администратор составляет отчет о выполнении обязательств по получению согласия участников.

34. В отчете, предусмотренном в пункте 33, должно указываться по меньшей мере способ выполнения обязательств по публичности информации с точным указанием даты их выполнения, количество участников, которые были проинформированы в письменном виде, и количество участников, которые выразили свое несогласие на внесение изменений в договор простого товарищества, без их выражения воли перевода в другой пенсионный фонд, а также количество участников, выразивших в письменном виде волю на перевод в другой пенсионный фонд в связи с внесением изменений в договор простого товарищества.

35. Если согласно отчету, предусмотренному в пункте 33, устанавливается, что прямое или молчаливое согласие участников не было получено, в условиях пункта 15, администратор публикует на официальной веб-странице объявление, которым доводится до их сведения, что изменения в договор простого товарищества не будут более внесены, и в то же время уведомляет об этом НКФР.

Раздел 4

Выдача разрешения на внесение изменений в договор

простого товарищества пенсионного фонда, иного

чем, профессионального пенсионного фонда

36. НКФР принимает решение о выдаче разрешения на внесение изменений в договор простого товарищества на основании заявления о выдаче и документов, поданных администратором.

37. Заявление о выдаче разрешения на внесение изменений в договор простого товарищества подается с приложением отчета, предусмотренного пунктом 33, и дополнительным актом к первоначальному договору простого товарищества, а также документов, свидетельствующих о выполнении обязательств, предусмотренных пунктом 30.

38. НКФР в срок, не превышающий 30 дней с даты подачи всех установленных документов, рассматривает представленные документы и в случае отсутствия нарушения законодательства выдает разрешение на внесение изменений в договор простого товарищества.

39. Согласие/разрешение или письменное и обоснованное решение об отклонении сообщается заявителю в срок, не превышающий 5 рабочих дней с момента его принятия.

40. В рабочий день, следующий за уведомлением НКФР, администратор размещает на официальном сайте объявление, информирующее участников о внесении изменений в договор простого товарищества, а также дополнения к договору и договор простого товарищества в обновленном виде.

41. В случае если НКФР издает решение об отказе, администратор пенсионного фонда публикует на следующий день после принятия решения на официальной веб-странице объявление, которым доводится до сведения участников, что изменения в договор простого товарищества не будут более внесены.

Глава IV

ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ДОГОВОР ПРИСОЕДИНЕНИЯ

Раздел 1

Содержание индивидуального договора присоединения

и присоединение к пенсионному фонду

42. Форма и содержание индивидуального договора присоединения, заключаемого в соответствии с частью (1) статьи 3 и со статьей 11 Закона № 198/2020, утверждается НКФР одновременно с выдачей разрешения на учреждение пенсионного фонда.

43. Типовая форма и содержание индивидуального договора присоединения, используемого в процессе присоединения к профессиональному пенсионному фонду, устанавливаются согласно приложению № 3.

44. Типовая форма и содержание индивидуального договора присоединения, используемого в процессе присоединения к пенсионному фонду, иному, чем профессиональному пенсионному фонду, устанавливаются согласно приложению № 4.

45. Администраторам запрещается вносить в договоры индивидуального присоединения сведения, иные, чем указанные в приложении № 3 и приложение № 4, за исключением серии и единого номера, присвоенного администратором, эмблемы и логотипа администратора, а также другой обязательной информации об администраторе, предусмотренной законом.

Раздел 2

Внесение изменений в индивидуальный

договор присоединения

46. Внесение изменений в форму и содержание индивидуального договора присоединения осуществляется администратором только с разрешения НКФР.

47. Решение о выдаче разрешения на внесение изменений в форму и/или содержание индивидуального договора присоединения выдается НКФР в результате письменного заявления, направленного администратором вместе с измененным индивидуальным договором присоединения и пояснительной запиской, лежащей в основе заявления.

48. Администратор запрашивает разрешение на внесение изменений в индивидуальный договор присоединения в течение 10 рабочих дней с даты вступления в силу решения, изданного НКФР, которое обусловливает внесение изменений в данные, предусмотренные в индивидуальном договоре присоединения, если соответствующим решением не предусмотрено иное.

Раздел 3

Присоединение к факультативному

пенсионному фонду

49. Лицо является правомочным и становится участником пенсионного фонда вследствие выполнения кумулятивно следующих условий:

1) получает доход от трудовой или предпринимательской деятельности;

2) присоединяется к пенсионному фонду путем подписания индивидуального договора присоединения;

3) имеет хотя бы один взнос, перечисленный в пенсионный фонд, в минимальном размере, предусмотренном индивидуальным договором присоединения.

50. Подписывая индивидуальный договор присоединения, правомочное лицо выражает согласие стать участником пенсионного фонда, быть стороной договора простого товарищества, договора об управлении и проспекта пенсионного плана.

51. Запрещается делегирование, наделение полномочиями или представление правомочного лица в отношениях с работодателем/администратором, в зависимости от случая, под угрозой абсолютной недействительности индивидуального договора присоединения.

52. Запрещается использование индивидуальных договоров присоединения, форма и содержание которых не были утверждены НКФР.

53. Индивидуальный договор присоединения заполняется в двух оригинальных экземплярах и распределяется следующим образом:

1) один экземпляр для администратора пенсионного фонда, к которому правомочное лицо присоединилось;

2) один экземпляр для правомочного лица, присоединившегося к пенсионному фонду.

54. Индивидуальный договор присоединения может быть составлен на бумажном носителе с применением собственноручной подписи подписавшими либо в электронной форме в соответствии с требованиями законодательства об электронной подписи и электроном документе.

55. Индивидуальный договор присоединения заполняется правомочным лицом или представителем работодателя, в случае профессионального пенсионного фонда.

56. В случае профессионального пенсионного фонда работодатель передает администратору в течение 10 рабочих дней с даты подписания индивидуальные договоры присоединения.

57.Физические лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность, могут присоединиться к профессиональному пенсионному фонду, подписав договор управления и индивидуальный договор присоединения с администратором.

58. В процессе заполнения и подписания индивидуального договора присоединения администратор и/или агент по размещению имеют следующие обязанности:

1) проверить соответствие данных документа, удостоверяющего личность с данными, заполненными в индивидуальном договоре присоединения;

2) представить проспект пенсионного плана, действующий на дату присоединения, и, по заявлению, вручить бесплатную копию согласно положениям нормативных актов;

3) вручить правомочному лицу один экземпляр индивидуального договора присоединения в оригинале, правильно заполненный и подписанный, в случае если индивидуальный договор присоединения подписан на бумажном носителе;

4) передать правомочному лицу подписанный экземпляр индивидуального договора присоединения любым способом, который может быть впоследствии подтвержден;

5) хранить в электронной форме все индивидуальные договоры присоединения лиц, присоединявшихся к профессиональному пенсионному фонду.

59. Администраторы обязаны хранить/архивировать все документы, содержащие личные данные участников, с соблюдением соответствующего законодательства.

60. В случае утраты участником либо полного или частичного уничтожения индивидуального договора присоединения, администраторы выдают по запросу его заверенные копии.

Глава V

ПРОСПЕКТ ПЕНСИОННОГО ПЛАНА

Раздел 1

Содержание проспекта пенсионного плана

61. Проспект пенсионного плана включает принципы пенсионного плана и инвестиционной политики, порядок управления пенсионным фондом, права и обязанности сторон, предусмотренные договором управления, и, наряду с элементами, предписанными в качестве обязательных в части (1) статьи 6 Закона № 198/2020, он также должен содержать следующие компоненты:

1) сведения и идентификационные данные о депозитарии;

2) примечание об обязанности участника уведомить в письменной форме администратора и, по обстоятельствам, работодателя:

а) о любых изменениях его персональных данных, которые необходимы для выполнения обязанностей администратора и работодателя, а также представления соответствующих подтверждающих документов в течение 30 дней с даты их внесения;

b) об изменении, приостановлении или прекращении уплаты взносов от своего имени не позднее чем за 30 дней до даты изменения, приостановления или прекращения уплаты взносов;

3) в случае профессионального пенсионного фонда, информация о том, что работодатель может в любое время принять решение об изменении, приостановке или прекращении взносов в фонд своим работникам, уведомив в письменной форме администратора и работников не позднее чем за 30 календарных дней до даты принятия решения;

4) определенные примечания, относящиеся к воспроизведению следующих фраз:

а) "Компетентным органом в области регулирования и надзора за факультативной пенсионной системой в Республике Молдова является Национальная комиссия по финансовому рынку.";

b) "Утверждение Национальной комиссией по финансовому рынку детального проспекта пенсионного плана не является гарантией реализации инвестиционных целей пенсионного фонда и никоим образом не подразумевает утверждение, оценку или гарантию компетентным органом качества инвестиций в финансовые инструменты.";

с) "Присоединение к пенсионному фонду является индивидуальным выбором, а предложение лицу дополнительных выгод, с целью убедить его присоединиться или остаться участником, запрещено.";

d) "Администратор не вправе отказать в подписании индивидуального договора присоединения любому полномочному лицу, имеющему право стать участником пенсионного фонда.

e) "Все участники пенсионного фонда имеют одинаковые права и обязанности и им обеспечивается недискриминационное отношение.";

f) "Активы и пассивы каждого пенсионного фонда организуются, отражаются и управляются обособленно, отдельно от собственного бухгалтерского учета и другой деятельности администратора и/или работодателя, по случаю, без возможности осуществления перевода от пенсионного фонда к администратору или от пенсионного фонда к работодателю.";

g) "Участник является собственником личных активов на своем индивидуальном счете. Личные активы не могут быть предметом принудительного исполнения или судебного и внесудебного мирового соглашения, под угрозой ничтожности соответствующих активов. Личные активы не могут быть отданы в залог или уступлены, не могут использоваться для предоставления кредитов или для гарантирования кредитов, под угрозой ничтожности.";

5) информация о том, как и в какой степени факторы окружающей среды, социальные факторы и факторы, относящиеся к корпоративному управлению, учитываются в инвестиционной политике;

6) информация об условиях пенсионного плана:

а) тип профессиональной пенсионной схемы;

b) способы, которыми могут осуществляться выплаты прав участников на пенсии и (или) другие пособия, а также размер, периодичность, продолжительность и способ изменения размера таких выплат;

c) гарантии, предоставленные администратором или работодателем, в зависимости от обстоятельств;

d) дополнительные условия, относящиеся к пенсионному плану, касающиеся назначения эквивалентной стоимости личного актива, в случае ограничения возможностей, смерти и возникновения права на пенсию;

7) информация о сроках и об условиях договора управления:

а) договаривающиеся стороны;

b) принципы пенсионного плана;

c) основные права и обязательства договаривающихся сторон и порядок их реализации;

d) обязательства по информированию администратора перед участниками, с прямым указанием способа сообщения об изменении комиссионных вознаграждений за администрирование;

e) ответственность договаривающихся сторон;

f) срок действия договора управления, порядок внесения изменений и прекращения действия договора управления;

8) информация о вкладе:

а) возможность изменения размера минимального взноса в пенсионный фонд;

b) возможность приостановить или прекратить уплату взноса в пенсионный фонд, без применения штрафных санкций для участника, не затрагивая тем самым его личные активы и статус участника;

c) условие, согласно которому в случае, когда работодатель не исполняет обязательства по уплате взноса, установленного индивидуальным договором присоединения, в течение периода, превышающего три месяца подряд со дня наступления срока исполнения обязательства, и письменно не уведомляет об этом администратора, последний может считать выплату взноса приостановленной, не затрагивая, тем самым, личные активы участника, за которые уплачено, и статуса участника;

d) в уведомлении, адресованном участнику, о приостановлении уплаты взноса администратор должен указать, что уплата взноса приостановлена в связи с неисполнением его обязательства по уплате, а возобновление уплаты может производиться в любое время;

9) примечание о том, что на официальной веб-странице администратора можно ознакомиться как минимум со следующими документами:

а) предыдущие инвестиционные результаты, полученные пенсионным фондом в течение как минимум пятилетнего периода или на протяжении всей деятельности фонда, если ее осуществление составляет менее пяти лет;

b) декларация об инвестиционной политике пенсионного фонда;

c) годовой отчет администратора;

d) финансовые отчеты администратора, с приложением аудиторского заключения;

e) финансовые отчеты пенсионного фонда, с приложением аудиторского заключения.

Раздел 3

Внесение изменений в проспект пенсионного плана

и информирование об этом участников

62. Внесение изменений в проспект одобряется НКФР, с исполнением процедуры, предусмотренной настоящим положением.

63. Процедура одобрения внесения изменений в проспект пенсионного плана осуществляется на основании заявления об одобрении, представленного администратором, в соответствии с образцом, предусмотренным в приложении № 2, и состоит из двух этапов:

1) получение предварительного разрешения;

2) получение одобрения.

64. В случае пенсионного фонда, не являющегося профессиональным пенсионным фондом, положения разделов 2-4 главы III применяются по аналогии, соответственно и в отношении с процедурой одобрения и информирования участников о внесении изменений в проспект пенсионного плана.

65. В случае профессионального пенсионного фонда необходимо получить разрешение НКФР о внесении изменений в проспект пенсионного плана, применяя по аналогии процедуру внесения изменений и информирования участников, предусмотренную в разделе 2 главы III.

66. Орган может отклонить запрос о внесении изменений, если они:

1) ущемляют интересы участников;

2) создают неравенство между участниками;

3) не соответствуют законодательству.

Глава VI

УТВЕРЖДЕНИЕ ДЕПОЗИТАРИЯ

67. Для утверждения статуса депозитария НКФР рассматривает документы и информацию, относящиеся к инвестиционному обществу, прилагаемые к заявлению о выдаче разрешения на учреждение пенсионного фонда, поданному администратором, и проверяет, если инвестиционное общество выполняет в совокупности условия, предусмотренные Законом № 198/2020, а также следующее:

1) располагает необходимым оборудованием и техническим оснащением для надлежащего осуществления депозитарной и кастодиальной деятельности, а также если его персонал, задействованный в проведении депозитарных и кастодиальных операций в отношении активов пенсионного фонда, обладает адекватными профессиональными способностями для осуществляемой деятельности;

2) осуществляет деятельность по хранению финансовых инструментов;

3) располагает процедурами, обеспечивающими безопасное хранение всех активов пенсионных фондов, а также постоянный контроль операций администратора, действующего от имени пенсионных фондов, сквозь призму соблюдения законности.

68. К заявлению о выдаче разрешения на создание пенсионного фонда, поданному в соответствии с пунктом 13, прилагаются следующие документы:

1) копия лицензии инвестиционного общества и приложение к ней, которые подтверждают факт того, что лицензиат вправе осуществлять кастодиальную деятельность;

2) копия органиграммы и пределов компетенции, установленных на уровне организационной структуры депозитария, по осуществлению операции депозитарной и кастодиальной деятельности, и устанавливающего, функционально и иерархически, разделение выполнения обязанностей депозитария, обособлено от задач инвестиционного общества;

3) копия процедур, относящихся к депозитарной и кастодиальной деятельности, охранной и контрольной деятельности и процедур, применяемых в случае возникновения препятствий, оправдывающих неисполнение обязательства, которые позволяют отделение и безопасное хранение всех активов;

4) копия процедур, касающихся отделения собственных активов от активов пенсионных фондов, утвержденного административным советом/лицами, уполномоченными в этом отношении;

5) копия документа, которым лица уполномочиваются представлять депозитарий в отношении с НКФР;

6) для лиц, представляющих депозитария в отношении с НКФР, подписанное и датированное резюме (curriculum vitae), в формате Europass, в котором указываются соответствующее образование и соответствующие курсы повышения квалификации, профессиональный опыт, включая наименование всех организаций, в которых работало данное лицо, характер и продолжительность выполняемых обязательств, в частности, что касается деятельности, являющейся релевантной в отношении предполагаемой должности;

7) справка об отсутствии судимости лиц, представляющих депозитария в отношении с НКФР;

8) описание используемых информационных систем, из которого исходит способность осуществления депозитарной и кастодиальной деятельности, степень защиты информации и способность предоставления отчетов, требуемых НКФР.