Hotărâre nr.31/5 din 24.06.2025 cu privire la aprobarea Regulamentului privind transferul administrării fondului de pensii şi transferul participanţilor între fondurile de pensii

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Â R E

cu privire la aprobarea Regulamentului privind transferul

administrării fondului de pensii şi transferul

participanţilor între fondurile de pensii

nr. 31/5  din  24.06.2025

 (în vigoare 22.07.2025) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 386-388 art. 584 din 22.07.2025

* * *

În temeiul art.8 alin.(6) şi art.16 alin.(6) din Legea nr.198/2020 privind fondurile de pensii facultative (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2020, nr.344 – 351, art.227),

Comisia Naţională a Pieţei Financiare

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul privind transferul administrării fondului de pensii şi transferul participanţilor între fondurile de pensii (se anexează).

2. Prezenta Hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Aprobat

prin Hotărârea Comisiei Naţionale

a Pieţei Financiare

nr.31/5 din 24.06.2025

REGULAMENT

privind transferul administrării fondului de pensii şi

transferul participanţilor între fondurile de pensii

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Regulamentul privind transferul administrării fondului de pensii şi transferul participanţilor între fondurile de pensii (în continuare – Regulament) stabileşte condiţiile şi procedurile care urmează a fi îndeplinite de către administratorul unui fond de pensii facultative (în continuare – administrator) şi de participantul la un fond de pensii facultative (în continuare – fond de pensii/fond), în vederea:

1.1. realizării preluării administrării fondului de pensii de un alt administrator, pentru administrarea acestuia;

1.2. transferului activelor personale ale participantului de la fondul anterior de pensii către noul fond de pensii.

2. În sensul prezentului Regulament, se utilizează noţiunile definite în Legea nr.198/2020 privind fondurile de pensii facultative (în continuare – Legea nr.198/2020), precum şi următoarele noţiuni:

2.1. activele unui fond de pensii – instrumente financiare, calificate astfel potrivit Legii nr.171/2012 privind piaţa de capital, precum şi bunuri imobile şi mijloace financiare, rezultate din investirea activelor personale ale participanţilor fondului de pensii;

2.2. acord – manifestare a voinţei cu privire la transferul administrării fondului de pensii, exprimată în formă scrisă;

2.3. administrator acceptant (administratorul care transmite) – administrator al fondului de pensii, care acceptă oferta de preluare a administrării fondului/fondurilor de pensii din partea administratorului ofertant;

2.4. administrator ofertant (administratorul care preia) – administrator al fondului de pensii, care elaborează oferta de preluare a administrării unui fond de pensii;

2.5. data solicitării/cererii transferului – dată la care setul de documente depus este complet, conform legislaţiei, şi sunt îndeplinite condiţiile de transfer;

2.6. deducere a cheltuielilor de transfer – comisioane bancare şi penalitatea de transfer, aplicată activului personal al participantului la un fond de pensii, în cazul transferului acestuia la un nou fond de pensii;

2.7. lichidităţi băneşti – sumă ce urmează a fi efectiv transferată şi care se obţine prin aplicarea deducerii cheltuielilor de transfer activului personal, calculat de către administrator la data solicitării transferului;

2.8. Documentul de informare şi solicitare a acordului participanţilor – document comun, elaborat de către administratorii implicaţi în preluare, prin care se aduce la cunoştinţa participanţilor fondului de pensii, a cărui administrare urmează a fi preluată, informaţiile cu privire la condiţiile procesului de preluare a administrării, la modalităţile şi termenele de obţinere a acordului participanţilor şi/sau al beneficiarilor asupra ofertei de preluare ori de solicitare a transferului la un alt fond de pensii, după caz;

2.9. preluarea administrării unui fond de pensii – transfer al administrării unui fond de pensii de la un administrator la altul, având ca efect schimbarea administratorului fondului de pensii.

3. Orice transfer al administrării unui fond de pensii trebuie să protejeze interesele pe termen lung ale participanţilor şi/sau beneficiarilor lui şi se efectuează:

3.1. benevol, în condiţiile art.8 din Legea nr.198/2020 şi capitolului II; ori

3.2. silit, în condiţiile art.43 alin.(5) sau art.59 alin.(3) lit.d) din Legea nr.198/2020 şi procedurii stabilite de Comisia Naţională a Pieţei Financiare (în continuare – CNPF) în actele sale normative.

4. Cererile aferente unui transfer benevol a administrării unui fond de pensii se prezintă la CNPF, potrivit prevederilor pct.18 sau 47, pe suport de hârtie, cu aplicarea semnăturii olografe, sau în formă electronică, întocmite conform cerinţelor legislaţiei privind identificarea electronică şi serviciile de încredere.

5. Documentele se prezintă la CNPF în limba română, în original, sau în copie legalizată.

6. Documentele depuse la CNPF vor fi însoţite de borderou, cu indicarea denumirii documentului/anexei şi a numărului de pagini.

7. Pentru procedurile de avizare, prevăzute de prezentul Regulament, se aplică următoarele reguli:

7.1. CNPF are dreptul să solicite prezentarea oricăror informaţii şi/sau documente necesare pentru examinarea cererii, cu condiţia că acestea să fie în legătură directă cu subiectul examinat;

7.2. CNPF examinează cererile prezentate conform prezentului Regulament şi, în termen de 30 de zile de la înregistrarea dosarului complet, hotărăşte, prin decizie, scrisă şi motivată, cu privire la aprobarea sau respingerea acestora;

7.3. în cazul în care, în rezultatul examinării documentelor prezentate, se constată că acestea au fost întocmite cu abateri de la prevederile legislaţiei şi/sau au fost prezentate incomplet, CNPF notifică despre acest fapt solicitantul, cu indicarea modului şi a termenului de înlăturare a neconformităţilor constatate. În acest caz, CNPF poate suspenda procedura de avizare, conform prevederilor Codului administrativ;

7.4. neprezentarea în termenul stabilit a informaţiilor şi a documentelor solicitate, precum şi neînlăturarea neconformităţilor comunicate atrage neexaminarea cererii.

8. Plăţile şi taxele pentru obţinerea avizelor, stabilite de prezentul Regulament, se percep, în conformitate cu art.6 din Legea nr.192/1998 privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare.

9. În condiţiile prezentului Regulament, administratorul trebuie să ia toate măsurile tehnice şi organizatorice necesare pentru protecţia datelor cu caracter personal ale persoanelor a căror date sunt prelucrate, potrivit legislaţiei.

10. Nerespectarea cerinţelor prezentului Regulament se sancţionează conform prevederilor art.62 din Legea nr.198/2020.

Capitolul II

TRANSFERUL ADMINISTRĂRII UNUI FOND DE PENSII

FACULTATIVE ÎN CADRUL UNEI OFERTE

Secţiunea 1

Condiţii generale

11. Administratorul acceptant poate transfera administrarea fondului de pensii unui administrator ofertant numai cu eliberarea de către CNPF a avizului de aprobare a transferului, în conformitate cu prevederile Legii nr.198/2020, ale prezentului Regulament şi ale legislaţiei în domeniul concurenţei. Prevederile Regulamentului privind avizarea constituirii fondului de pensii facultative, aprobat prin Hotărârea CNPF, nr.18/3/2022 în partea în care contravine prezentului Regulament nu se aplică.

12. Administratorul fondurilor de pensii asigură aplicarea prevederilor prezentului Regulament în raport cu fiecare fond de pensii a cărui administrare urmează a fi preluată.

13. Procesul de autorizare de către CNPF a operaţiunii de transfer a administrării unui fond de pensii cuprinde două etape:

13.1. obţinerea acordului prealabil de modificare a contractului de societate civilă şi a prospectului planului de pensii, precum şi obţinerea avizului de modificare a contractului individual de aderare/ de administrare fiduciară, emis în baza cererii şi a documentelor transmise de administratorii implicaţi în preluare;

13.2. obţinerea avizului de aprobare a transferului administrării fondului de pensii, emis în baza cererii şi a documentelor transmise de administratorii implicaţi în preluare, după finalizarea tuturor operaţiunilor cu privire la preluarea administrării fondului de pensii.

14. Satisfacerea cererii prevăzute la sbp. 13.1. nu garantează şi obţinerea avizului de aprobare a transferului administrării fondului de pensii.

15. În cazul în care nu se obţine avizul de aprobare a transferului administrării fondului de pensii, acordul prealabil de modificare a contractului de societate civilă şi a prospectului planului de pensii, precum şi avizul de modificare a contractului individual de aderare/de administrare fiduciară îşi pierd valabilitatea.

Secţiunea a 2-a

Acordurile prealabile/avizările în cadrul procedurii de transfer

al administrării unui fond de pensii facultative

16. În cazul în care, prin hotărârea adunării generale a acţionarilor, un administrator al fondurilor de pensii decide preluarea administrării unui fond de pensii, acesta formulează o ofertă de preluare a administrării, cu anexarea proiectului contractului de preluare, pe care o supune atenţiei administratorului respectivului fond de pensii.

17. În baza hotărârii adunării generale a acţionarilor, administratorul unui fond de pensii poate accepta/refuza oferta de preluare a administrării din partea administratorului ofertant şi îi comunică acestuia hotărârea cu privire la acceptarea/neacceptarea ofertei.

18. În cazul acceptării ofertei de preluare prevăzute la pct.17, administratorul acceptant prezintă CNPF, pentru fiecare fond de pensii a cărui administrare urmează a fi transmisă, o cerere de obţinere a acordului prealabil de modificare a contractului de societate civilă şi a prospectului planului de pensii, precum şi de obţinere a avizului de modificare a contractului individual de aderare/a contractului de administrare fiduciară, însoţită de:

18.1. prospectul propus de administratorul ofertant, însoţit de declaraţia privind politica de investiţii;

18.2. proiectul contractului individual de aderare sau de administrare fiduciară, în cazul fondului de pensii ocupaţionale;

18.3. proiectul contractului de depozitare;

18.4. oferta de preluare a administrării fondului de pensii;

18.5. hotărârile adunărilor generale ale acţionarilor fiecărui administrator în parte, prin care se aprobă/se acceptă oferta de transmitere/preluare a administrării fondului de pensii;

18.6. acordul adiţional la contractul de societate civilă, care cuprinde schimbarea administratorului, denumirea şi datele de identificare ale noului administrator, denumirea fondului de pensii, după caz, precum şi menţiunea că acesta intră în vigoare după obţinerea de la CNPF a avizului de aprobare a transferului administrării fondului de pensii;

18.7. Documentul de informare şi solicitare a acordului participanţilor fondului de pensii, altul decât un fond de pensii ocupaţionale, pentru care s-a formulat oferta de preluare a administrării, întocmită în conformitate cu prevederile pct.46;

18.8. Documentul de informare şi solicitare a acordului angajatorului/angajatorilor şi dovada obţinerii acestuia, în cazul fondului de pensii ocupaţionale;

18.9. dovada plăţii taxei pentru eliberarea acordului prealabil de modificare a contractului de societate civilă şi a prospectului planului de pensii, precum şi a avizului de modificare a contractului individual de aderare/de administrare fiduciară.

19. Modificările la contractul de societate civilă, inclusiv de administrare fiduciară, la prospectul planului de pensii şi avizul de modificare a contractului individual de aderare intră în vigoare şi produce efecte după obţinerea avizului de aprobare a transferului administrării fondului de pensii.

20. În situaţia în care, prin hotărârea adunării generale a acţionarilor, administratorul ofertant decide preluarea administrării mai multor fonduri de pensii, documentele prevăzute la sbp. 18.1., 18.6. – 18.9. sunt prezentate pentru fiecare fond de pensii în parte, pentru care se face oferta de preluare a administrării.

21. Taxa pentru avizarea transferului administrării fondurilor de pensii este suportată de către administratorul ofertant şi este plătită pentru fiecare fond de pensii, a cărui administrare urmează a fi preluată.

22. CNPF examinează cererea de obţinere a acordului prealabil de modificare a contractului de societate civilă şi a prospectului planului de pensii, precum şi a avizului de modificare a contractului individual de aderare/de administrare fiduciară şi, în termen de 30 de zile de la data înregistrării acesteia, adoptă decizia privind acceptul/refuzul cererii de obţinere a:

22.1. acordului prealabil de modificare a contractului de societate civilă şi a prospectului planului de pensii;

22.2. avizului de modificare a contractului individual de aderare/ contractului de administrare fiduciară, în cazul fondurilor de pensii ocupaţionale.

23. CNPF comunică deciziile prevăzute la pct.22 ambilor administratori implicaţi în procesul de preluare, în termen de 5 zile lucrătoare de la adoptarea acestora.

24. CNPF respinge cererea indicată la pct.18 în cazul în care:

24.1. nu sunt respectate prevederile contractului de societate civilă;

24.2. Documentul de informare şi solicitare a acordului participanţilor (în continuare – Document de informare) nu întruneşte condiţiile prezentului Regulament;

24.3. nu sunt respectare prevederile art.8 alin.(7) lit.a) şi b) din Legea nr.198/2020.

25. De la data comunicării deciziei prevăzute la pct.22, administratorul acceptant poate încheia noi contracte individuale de aderare la fondul, a cărui administrare urmează a fi preluată de alt administrator, numai cu condiţia ca participantului să i se aducă, în prealabil, la cunoştinţă faptul că, este în derulare procesul de preluare a administrării fondului de pensii şi să primească, pe lângă toate documentele prevăzute de Legea nr.198/2020 şi de actele normative subordonate acesteia, şi documentul de informare şi solicitare a acordului participanţilor.

26. Administratorul acceptant poate încheia noi contracte individuale de aderare pentru fondul de pensii, a cărui administrare urmează a fi preluată, până la data întocmirii raportului privind îndeplinirea obligaţiilor de informare a participanţilor, prevăzut la pct.30.

27. În termen de 5 zile lucrătoare de la comunicarea de către CNPF a deciziilor pozitive prevăzute la pct.22, administratorul acceptant purcede la notificarea participanţilor fondului de pensii, în conformitate cu prevederile pct.46.

28. Transferul participanţilor, care nu sunt de acord cu preluarea administrării fondului de pensii de către un alt administrator şi care au transmis o cerere de transfer la un alt fond de pensii, se realizează conform prevederilor capitolului III.

29. Cererile de transfer ale participanţilor sunt procesate în termen de 5 zile lucrătoare de la întocmirea raportului prevăzut la pct.30 şi de la constatarea obţinerii acordului majorităţii participanţilor cu privire la preluarea administrării fondului de pensii.

30. În termen de 5 zile lucrătoare de la expirarea termenului prevăzut la sbp. 46.2, administratorul acceptant întocmeşte un raport privind îndeplinirea obligaţiilor de informare a participanţilor/beneficiarilor, în care se menţionează şi numărul participanţilor, care şi-au exprimat dezacordul cu privire la preluarea administrării fondului de pensii şi al celor care au transmis cerere de transfer la un alt fond de pensii.

31. În ziua lucrătoare următoare întocmirii raportului, administratorul acceptant transmite la CNPF şi administratorului ofertant, spre informare, raportul prevăzut la pct.30.

32. Dacă, în urma întocmirii raportului prevăzut la pct.30, se constată că nu s-a obţinut acordul majorităţii participanţilor cu privire la preluarea administrării fondului de pensii, altul decât ocupaţionale, administratorul acceptant transmite la CNPF anunţul ce urmează a fi publicat în Monitorul Oficial al Republicii Moldova (în continuare – MO) şi pe pagina web oficială proprie, prin care se comunică participanţilor despre faptul că, preluarea administrării fondului de pensii nu mai are loc, iar cererile de transfer nu mai sunt procesate.

33. În cazul fondului de pensii ocupaţionale, dacă angajatorul nu dă acordul pentru transferul administrării fondului de pensii ocupaţionale, transferul administrării nu va avea loc.

34. Dacă, în rezultatul întocmirii raportului prevăzut la pct.30, se constată că s-a obţinut acordul majorităţii participanţilor cu privire la preluarea administrării fondului de pensii de către administratorul ofertant, în ziua lucrătoare următoare transmiterii raportului respectiv către CNPF, administratorii, implicaţi în preluare, demarează operaţiunile de transfer al tuturor datelor şi al documentelor deţinute de administratorul acceptant către administratorul ofertant, în vederea preluării administrării fondului de pensii.

35. Documentele cu privire la fondul de pensii se predau, în original, către administratorul ofertant, iar cele în format electronic se predau sub semnătură electronică. Administratorul acceptant este obligat să păstreze copii de pe toate documentele cu privire la fondul de pensii predate, pe toată perioada deţinerii licenţei.

36. Documentele cu privire la administrator, dar care au relevanţă asupra administrării fondului de pensii, se predau în copii însoţite de menţiunea "Сorespunde originalului" pe fiecare pagină, iar cele în format electronic se predau sub semnătură electronică.

37. Operaţiunea de transfer se desfăşoară într-o perioadă de maximum 30 de zile lucrătoare.

38. Administratorii implicaţi în transfer pot solicita de la CNPF prelungirea perioadei de transfer cu încă 30 de zile lucrătoare faţă de perioada prevăzută la pct.37, motivând această solicitare.

39. Transferul datelor şi documentelor menţionate la pct.34 se finalizează prin întocmirea unui proces-verbal de predare-primire, ce cuprinde:

39.1. evidenţa privind documentele ce au stat la baza avizului de constituire a fondului de pensii a cărui administrare urmează a fi preluată, precum şi modificări ale acestora;

39.2. evidenţa privind numărul de participanţi la fondul de pensii, cu specificarea datelor de identificare şi a datelor de contact ale acestora;

39.3. evidenţa privind numărul de unităţi de fond alocate fiecărui participant de la momentul iniţial până la data respectivă;

39.4. evidenţa privind existenta tuturor documentelor ce constituie arhiva fondului de pensii, inclusiv a contractelor individuale de aderare ale participanţilor, însoţite de toate documentele aferente;

39.5. evidenţa privind transferurile participanţilor până la momentul începerii procesului de preluare a administrării fondului de pensii;

39.6. evidenţa privind contribuţiile încasate;

39.7. evidenţa privind plata activului net în cazurile speciale, prevăzute în normele şi deciziile emise de CNPF în acest sens;

39.8. evidenţa privind comisioanele de administrare, încasate de administratorul acceptant;

39.9. evidenţa privind calculul valorii activului net şi al valorii unităţii de fond pe toată perioada desfăşurării activităţii fondului de pensii;

39.10. evidenţa privind activele şi datoriile fondului de pensii;

39.11. evidenţele referitoare la situaţiile financiare/rapoartele specifice ale fondului de pensii;

39.12. evidenţele privind calculul ratei de rentabilitate;

39.13. evidenţa privind calculul provizionului tehnic pentru fondul de pensii, după caz;

39.14. evidenţa privind întocmirea şi transmiterea rapoartelor, conform legislaţiei, către CNPF;

39.15. informaţiile existente în baza de date, în format electronic;

39.16. evidenţele privind transferul oricăror documente ce au stat la baza funcţionării fondului de pensii a cărui administrare urmează a fi preluată, în conformitate cu prevederile legislaţiei.

40. Evidenţele menţionate la pct.39 cuprind:

40.1. tipul/denumirea documentului transferat;

40.2. starea documentului – integritate, integralitate;

40.3. numărul de pagini al fiecărui document sau tip de document transferat.

41. În cazul în care se identifică lipsa unor documente, acest aspect se menţionează în procesul-verbal, cu specificarea documentului care lipseşte.

42. Administratorul acceptant este obligat în termen 30 de zile de la constatarea lipsei unui document, să-l reconstituie şi să-l transmită, în 5 zile de la reconstituire, cu confirmarea de primire, de către administratorul ofertant. Documentele reconstituite vor purta, în mod obligatoriu şi vizibil, menţiunea "Reconstituit".

43. În cazurile excepţionale, în care reconstituirea unui document nu este posibilă, administratorul acceptant depune o declaraţie pe proprie răspundere cu privire la motivele lipsei acestuia, conţinutul documentului şi motivele întemeiate pentru care acesta nu a putut fi reconstituit.

Secţiunea a 3-a

Procedura de notificare şi solicitare a acordului participanţilor

44. În vederea informării participanţilor la fondul de pensii, a cărui administrare urmează a fi preluată, administratorii fondurilor de pensii implicaţi în preluare elaborează şi semnează Documentul de informare.

45. Documentul de informare este transmis participanţilor de către administratorul acceptant numai după obţinerea acordurilor prealabile/avizelor conform cererii menţionate la pct.18.

46. Documentul de informare este elaborat şi comunicat participanţilor şi beneficiarilor, cu respectarea următoarelor cerinţe:

46.1. Documentul de informare conţine informaţii cu privire la oferta de preluare a administrării fondului de pensii, modalitatea şi perioada de desfăşurare a procesului de preluare a administrării fondului de pensii, modalitatea de obţinere a acordului participanţilor cu privire la preluare şi asupra modificării contractului de societate civilă, precum şi pagina web oficială unde se regăsesc noul prospect al planului de pensii, propus de administratorul ofertant, modificările contractului de societate civilă şi contractul individual de aderare;

46.2. în Documentul de informare se precizează faptul că, în termen de 30 de zile de la data publicării acestuia în MO, participanţii care nu sunt de acord cu oferta de preluare notifică, în scris, administratorul acceptant despre dezacordul său şi pot solicita transferul la un alt fond de pensii, fără penalităţi de transfer. Toate cheltuielile aferente transferului fiind suportate de administratorul acceptant;

46.3. în Documentul de informare se precizează faptul că neexprimarea obiecţiilor din partea participantului este considerat acord tacit asupra schimbării administratorului, contractului individual de aderare/de administrare fiduciară, noului prospect al planului de pensii şi asupra modificărilor contractului de societate civilă;

46.4. prin Documentul de informare participanţilor le este adus la cunoştinţă faptul că, în cazul în care nu se obţine acordul majorităţii participanţilor cu privire la preluarea administrării fondului de pensii, solicitările de transfer transmise ca exprimare a dezacordului cu privire la preluarea administrării fondului de pensii nu îşi produc efecte, iar preluarea administrării fondului de pensii nu are loc;

46.5. Documentul de informare se publică de către administratorul acceptant în MO şi pe pagina web oficială a acestuia;

46.6. Administratorul acceptant este obligat să expedieze participanţilor, în maxim 3 zile din data publicării în MO, la ultima adresă de corespondenţă cunoscută a acestora, Documentul de informare, modificările la contractul de societate civilă, inclusiv numărul şi data ediţiei MO, unde a fost publicată notificarea.

Secţiunea a 4-a

Avizarea transferului administrării unui fond de pensii facultative

47. În termen de 10 zile de la data expirării termenului prevăzut la pct.37 sau 38, după caz, administratorii de fonduri de pensii, implicaţi în preluare, transmit la CNPF o cerere de eliberare a avizului de transfer al administrării fondului de pensii, conform modelului prevăzut în anexa nr.1. Cererea trebuie să fie semnată de către reprezentanţii celor 2 administratori şi însoţită de:

47.1. procesul-verbal, prevăzut la pct.39;

47.2. contractul de preluare a administrării fondului de pensii, semnat între administratorii implicaţi în preluare;

47.3. contractul de administrare fiduciară, încheiat între administratorul ofertant şi angajator, cu menţiunea că acesta intră în vigoare din data obţinerii avizului CNPF de aprobare a transferului administrării fondului de pensii;

47.4. contractul de depozitare, încheiat între administratorul ofertant şi depozitarul fondului de pensii, cu menţiunea că acesta intră în vigoare din data obţinerii avizului CNPF de aprobare a transferului administrării fondului de pensii;

47.5. contractul individual de aderare, care cuprinde menţiunile cu privire la administratorul ofertant;

47.6. confirmarea depozitarului activelor fondului de pensii a cărui administrare urmează a fi preluată, cu privire la existenta dematerializată şi evidenţa activelor fondului de pensii, păstrate în custodie, nu mai veche de 5 zile faţă de data prezentării cererii de eliberare a avizului CNPF de aprobare a transferului administrării fondului de pensii;

47.7. situaţiile financiare ale fondului de pensii, a cărui administrare urmează a fi preluată, auditate începând cu data de 1 ianuarie a anului în care se derulează procesul de preluare până la finalul lunii anterioare datei de finalizare a transferului administrării fondului de pensii, prevăzute la pct.37 sau 38, după caz;

47.8. Declaraţia pe propria răspundere, semnată de ambii administratori, care să confirme că, în cadrul operaţiunii de transfer al administrării fondului de pensii sunt respectate prevederile art.8 alin.(7) din Legea nr.198/2020;

47.9. decizia de autorizare a Consiliului Concurenţei sau Declaraţia pe propria răspundere precum că operaţiunea nu constituie concentrare economică, în sensul legislaţiei din domeniul concurenţei, conform modelului prevăzut în anexa nr.2;

47.10. dovada plăţii taxei pentru eliberarea avizului de aprobare a transferului administrării fondului de pensii.

48. Concomitent cu transmiterea cererii de eliberare a avizului de aprobare a transferului administrării fondului de pensii, administratorul acceptant transmite la CNPF cererea de retragere a licenţei de administrare a fondurilor de pensii şi radiere din Registrul CNPF, după caz.

49. CNPF analizează, simultan, cererile prevăzute la pct.47 şi 48 şi, în termen de 30 de zile de la data înregistrării cererilor, emite, concomitent, decizii cu privire la:

49.1. eliberarea avizului de aprobare a transferului administrării fondului de pensii de către administratorul ofertant;

49.2. retragerea licenţei de administrare a fondurilor de pensii a administratorului acceptant, după caz, şi radierea acesteia din Registrul CNPF, conform cererii transmise de administratorul acceptant.

50. În termen de 5 zile lucrătoare de la data adoptării, deciziile, prevăzute la pct.49 se comunică administratorului ofertant şi administratorului acceptant.

51. La data comunicării de către CNPF a avizului de aprobare a transferului administrării fondului de pensii, administratorii implicaţi în preluare, au obligaţia de a notifica depozitarul şi entitatea de audit ale fondului de pensii a cărui administrare se preia asupra schimbării administratorului acestuia.

52. CNPF emite o decizie de respingere a cererii pentru avizarea transferului administrării fondului de pensii, în cazul în care documentele prezentate, prevăzute la pct.47 – 49, nu îndeplinesc condiţiile prezentului Regulament sau dacă nu sunt respectate cerinţele art.8 alin.(7) din Legea nr.198/2020.

53. În cazul prevăzut la pct.52, toate documentele transferate, conform prevederilor pct.35 şi 36, se returnează administratorului acceptant în baza procesului-verbal de predare-primire, în termen de 20 de zile de la data adoptării deciziei de respingere a transferului administrării fondului de pensii.

54. În cazul în care administratorul ofertant solicită schimbarea depozitarului fondului de pensii, a cărui administrare a fost preluată, operaţiunea de schimbare a depozitarului se realizează după finalizarea procesului de preluare, cu respectarea prevederilor Regulamentului privind activitatea de depozitare a activelor fondului de pensii facultative, aprobat prin Hotărârea CNPF nr.54/5/2022.

55. În termen de 15 zile de la data eliberării de către CNPF a avizului de aprobare a transferului administrării fondului de pensii, administratorul ofertant este obligat să notifice despre aceasta participanţii şi beneficiarii prin publicarea unui anunţ în MO şi pe pagina web oficială proprie.

56. Administratorul ofertant publică pe pagina web oficială proprie noul prospect al planului de pensii la data comunicării avizului CNPF de aprobare a transferului administrării fondului de pensii.

57. Din ziua următoare comunicării avizului CNPF de aprobare a transferului administrării fondului de pensii, administratorul ofertant devine administratorul fondului de pensii preluat. Transferul activităţii de administrare, respectiv investirea activelor fondului, obligaţiile de evidentă şi raportare către CNPF, precum şi orice alte activităţi aferente administrării fondului de pensii sunt realizate fără să fie necesară îndeplinirea altor formalităţi prealabile, administratorul ofertant având toate drepturile şi obligaţiile prevăzute de Legea nr.198/2020.

58. În ziua lucrătoare următoare comunicării deciziei de avizare a transferului administrării fondului de pensii, administratorul ofertant şi administratorul acceptant actualizează procesul-verbal, prevăzut la pct.39, cu informaţii şi date aferente perioadei dintre data întocmirii respectivului proces-verbal şi data comunicării avizului CNPF de aprobare a transferului administrării fondului de pensii.

Capitolul III

TRANSFERUL PARTICIPANŢILOR ÎNTRE FONDURILE DE PENSII

59. Transferul la un alt fond de pensii este o opţiune individuală a participantului şi se realizează cu îndeplinirea procedurii de transfer, prevăzute de Legea nr.198/2020, prezentul Regulament, precum şi de regulile stabilite în prospectul planului de pensii.

60. Un participant se poate transfera la un alt fond de pensii dacă îndeplineşte, cumulativ, următoarele cerinţe:

60.1. sunt respectate condiţiile de transfer, prevăzute de prospectul planului de pensii, atât al fondului de la care se transferă, cât şi al fondului la care se transferă;

60.2. a depus, către administratorul fondului de pensii de la care s-a solicitat transferul, o cerere de transfer, conform modelului prevăzut în anexa nr.2 la prezentul Regulament şi o copie a actului de identitate, valabil la data depunerii cererii;

60.3. a semnat contractul individual de aderare pentru a deveni participant la noul fond de pensii unde doreşte să se transfere, pe suport de hârtie, cu aplicarea semnăturii olografe de către semnatari, sau în formă electronică, potrivit cerinţelor legislaţiei privind identificarea electronică şi serviciile de încredere şi a depus o copie de pe acesta la administratorul de la care s-a solicitat transferul.

61. În cazul transferului participantului la un alt fond de pensii, unităţile de fond deţinute de participant vor fi răscumpărate, iar participantul va dobândi un număr de unităţi de fond ale noului fond de pensii, calculate în funcţie de valoarea evaluată a unităţii de fond la data efectuării transferului, după deducerea cheltuielilor de transfer, după caz.

62. În termen de cel mult 5 zile lucrătoare de la data depunerii cererii de transfer, administratorul fondului de pensii, de la care s-a solicitat transferul, pune la dispoziţia participantului raportul despre situaţia activului personal, care va cuprinde informaţia privind:

62.1. numărul unităţilor de fond la data depunerii cererii de transfer;

62.2. valoarea unităţii de fond la data depunerii cererii de transfer;

62.3. valoarea deducerilor cheltuielilor de transfer aplicate;

62.4. valoarea activului personal, ce urmează a fi transferat.

63. În termen de 5 zile lucrătoare de la data primirii copiei contractului individual de aderare, în baza cererii de transfer, administratorul fondului de pensii are obligaţia de a efectua transferul de lichidităţi băneşti către administratorul noului fond de pensii.

64. Transferul se efectuează fără achitarea anumitor comisioane, în cazul în care este solicitat după minimum 3 ani de deţinere a calităţii de participant la un fond de pensii. Dacă transferul este solicitat până la expirarea termenului de 3 ani, administratorul poate percepe un comision de transfer, conform cuantumului prevăzut în prospectul planului de pensii.

65. Transferul tuturor lichidităţilor băneşti se consideră a fi încheiat la data în care contul bancar al administratorului noului fond de pensii, la care participantul s-a transferat, a fost suplinit.

66. Pentru întârzieri privind transferul de lichidităţi băneşti, administratorul noului fond de pensii are dreptul să calculeze şi să încaseze penalităţi de întârziere de la administratorul, a cărui administrare a fost preluată, dacă acestea au fost prevăzute în prospectul planului de pensii şi/sau în contractul de preluare a administrării fondului de pensii.

67. Penalităţile de întârziere, menţionate la pct.66, se adaugă la activul personal al participantului, care a aderat la noul fond de pensii, prin transformarea acestora în unităţi de fond, fără deducerea altor comisioane.

68. În termen de 5 zile lucrătoare de la data efectuării transferului de lichidităţi băneşti, administratorul fondului de pensii, de la care se transferă participantul, transmite către noul administrator al fondului de pensii, în format electronic, sub semnătură electronică calificată, informaţii valabile la data efectuării transferului privind:

68.1. contribuţiile participantului, evidenţiate pe acesta;

68.2. transferurile de lichidităţi băneşti, efectuate în numele său;

68.3. contribuţiile participantului la fondurile de pensii al căror participant a fost anterior, după caz;

68.4. istoricul operaţiunilor efectuate pentru participant până la data transferului;

68.5. valoarea penalităţilor de transfer, în condiţiile pct.66 şi 67;

68.6. valoarea lichidităţilor băneşti transferate.

69. În termen de 10 zile lucrătoare de la data efectuării transferului lichidităţilor băneşti, administratorul noului fond de pensii transmite participantului o notificare, prin orice mijloace, care pot fi probate ulterior, care cuprinde:

69.1. situaţia valorii lichidităţilor băneşti transferate;

69.2. numărul de unităţi de fond alocate;

69.3. data convertirii sumelor transferate;

69.4. valoarea unităţii de fond la care s-a efectuat convertirea activului personal în unităţi de fond.

70. Informaţia prevăzută la pct.69 cuprinde, separat, şi istoricul contribuţiilor încasate şi convertite de administratorul acceptant, în perioada cuprinsă din prima zi a anului calendaristic în curs şi data efectuării transferului.