Hotărâre nr.38 din 11.03.2021 cu privire la modificarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

cu privire la modificarea unor acte normative

ale Băncii Naţionale a Moldovei

nr. 38  din  11.03.2021

 (în vigoare 02.07.2021) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 88-95 art. 360 din 02.04.2021

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1636 din 23 martie 2021

Ministru _____ Fadei NAGACEVSCHI

În temeiul art.5 alin.(1) lit.d) şi m), art.11 alin.(1), art.27 alin.(1) lit.c), art.44 lit.a) şi art.51 lit.b) din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare şi art.15 alin.(1) lit.a) şi alin.(2) lit.a) din Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.58-66, art.133), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul cu privire la cerinţele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului în activitatea băncilor, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.200/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.321-332, art.1311), cu modificările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1354 din 21.08.2018, se modifică după cum urmează:

1) Pct.12 sbp.7) se completează cu textul " , inclusiv măsuri de administrare a riscurilor în cazul stabilirii relaţiei de afaceri până la verificarea identităţii clientului şi a beneficiarului efectiv;".

2) La pct.21, textul "Recomandările cu privire la abordarea bazată pe risc a clienţilor de către bănci în vederea prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, aprobate prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.96 din 5 mai 2011" se substituie cu textul "recomandările Băncii Naţionale a Moldovei privind implementarea abordării bazate pe risc".

3) La pct.26:

a) sbp. 2):

lit. e) va avea următorul cuprins:

"e) identitatea persoanei fizice împuternicită de a gestiona contul, legalitatea împuternicirilor (în cazul lipsei unei astfel de persoane, se indică administratorul persoanei juridice);";

se completează cu lit.f¹) cu următorul cuprins:

"f¹) identitatea persoanelor care deţin poziţii de management superior, precum şi împuternicirile acestora de reprezentare;".

b) la sbp. 3):

cuvântul "juridice" se exclude;

lit. a) se completează cu textul " , actul fiduciar";

lit. d) va avea următorul cuprins:

"d) identitatea fondatorului, administratorului, protectorului (dacă există), beneficiarilor sau clasele de beneficiari şi a oricărei alte persoane care exercită în ultimă instanţă un control efectiv (în cazul altor tipuri de construcţii juridice similare fiduciilor – identitatea persoanelor care au poziţii echivalente);".

4) La pct.27:

a) la sbp. 2),

lit. c) se abrogă;

lit. e) cuvântul "fondurilor" se substituie cu cuvintele "mijloacelor băneşti";

la sbp. 3):

cuvântul "juridice" se exclude,

lit. b) se abrogă.

5) La pct.29, după textul "identităţii lui," se completează cu textul "utilizând documente, informaţii şi date obţinute din surse sigure,", iar cuvintele "pentru a" se substituie cu cuvântul "şi".

6) La pct.30, propoziţia a doua va avea următorul cuprins:

"Dacă nu există motive de suspiciune privind tăinuirea informaţiei privind beneficiarul efectiv şi în cazul în care după epuizarea tuturor mijloacelor posibile stabilite conform pct.29, se constată că nici o persoană nu întruneşte condiţiile legale pentru a fi identificată în calitate de beneficiar efectiv (nici o persoană fizică nu este acţionar majoritar sau nu exercită controlul direct sau indirect prin alte modalităţi), cu titlu de excepţie, persoana fizică care ocupă funcţia de administrator al clientului este considerată beneficiar efectiv.".

7) Pct.31 va avea următorul cuprins:

"31. Atunci când clientul sau deţinătorul pachetului de control este o societate ale cărei valori mobiliare sunt tranzacţionate pe o piaţă reglementată/ sistem multilateral de tranzacţionare care impune cerinţe de divulgare a informaţiilor, fie prin norme bursiere, fie prin legislaţia aplicabilă, pentru a asigura transparenţa adecvată a beneficiarului efectiv, sau este o filială cu capital majoritar al unei astfel de societăţi nu este necesară identificarea şi verificarea identităţii oricărui dintre acţionari sau beneficiari efectivi ai acestor societăţi. Banca obţine datele de identificare relevante din registre publice, de la client sau din alte surse sigure.".

8) La pct.35:

a) la sbp. 3), cuvântul "juridice" se exclude, iar după textul "exemplu:" se completează cu cuvintele "actul fiduciar";

b) la sbp. 5), după textul "identitatea acesteia," se completează cu textul "legalitatea împuternicirilor,".

9) Pct.39 va avea următorul cuprins:

"39. Pe parcursul relaţiei de afaceri banca revizuieşte şi actualizează informaţia cu privire la identificarea clienţilor şi a beneficiarilor efectivi în funcţie de riscul asociat. Aceasta actualizează informaţia la necesitate, luând în considerare factorii relevanţi, dar cel puţin, pentru clienţii cu grad de risc sporit - anual, pentru clienţii cu grad de risc mediu – o dată la 2 ani, iar pentru cei cu grad de risc scăzut - o dată la 3 ani. Factorii relevanţi care pot determina necesitatea actualizării informaţiei includ neaplicarea anterioară a măsurilor de identificare, perioada aplicării acestora, gradul de adecvare a datelor obţinute, noi cerinţe normative privind măsurile de precauţie şi/sau schimbarea circumstanţelor relevante privind clientul.".

10) Pct.48 va avea următorul cuprins:

"48. Banca poate să recurgă la informaţia care aparţine persoanelor terţe, pentru a realiza măsurile prevăzute la pct.25, 26, 27, 29, 34 şi 35, în următoarele condiţii:

1) persoanele terţe reprezintă entităţile raportoare prevăzute la art.4 alin.(1) din Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, rezidente sau cele similare situate într-o altă ţară (jurisdicţie), care sunt supravegheate adecvat şi îndeplinesc cerinţe similare celor prevăzute de Legea nr.308/2017, şi;

2) persoanele terţe nu sunt rezidente în jurisdicţiile cu risc sporit determinate potrivit criteriilor stabilite de către Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor.".

11) Se completează cu pct.48¹ cu următorul cuprins:

"48¹. Băncile care apelează la persoane terţe dispun de proceduri eficiente pentru a se asigura că obţin de la acestea, imediat:

1) toate informaţiile necesare aferente măsurilor prevăzute la pct.25, 26, 27, 29, 34 şi 35;

2) la cerere, copiile datelor de identificare şi alte documente aferente măsurilor prevăzute la pct.25, 26, 27, 29, 34 şi 35.".

12) La pct.49, textul "34, 35 şi 88-90" se substituie cu textul "34 şi 35".

13) La pct.51:

a) sbp. 1) se completează cu textul "atunci când aceasta este necesar pentru a nu întrerupe practicile comerciale normale";

b) se completează cu un alineat nou cu următorul cuprins:

"În cazul în care identitatea clientului şi beneficiarului efectiv nu a fost verificată până la stabilirea relaţiei de afaceri, banca asigură realizarea acestei măsuri cât mai curând posibil după contactul iniţial, dar nu mai târziu de o lună. Până la finalizarea măsurilor de verificare, banca nu permite efectuarea tranzacţiilor prin intermediului contului sau stabileşte condiţiile specifice de utilizare a acestuia (limite valorice, tipuri de servicii etc.), în conformitate cu politicile şi procedurile interne.".

14) Pct.52, după cuvântul "proprii" se completează cu textul "şi în corespundere cu rezultatele evaluării naţionale a riscurilor".

15) La pct.55 sbp. 9) înainte de cuvintele "evaluări reciproce" se completează cu textul "declaraţiile publice ale FATF,";

16) La pct.57:

a) sbp. 3), după cuvântul "bunurilor", se completează cu cuvintele "şi sursa averii";

b) la sbp. 9), textul " , iar, după caz, despre încetarea relaţiilor de afaceri sau refuzul în efectuarea operaţiunilor cu astfel de clienţi" se exclude.

17) Pct.61 se abrogă.

18) Se completează cu pct.62¹ cu următorul cuprins:

"62¹. În relaţiile de afaceri sau în cazul tranzacţiilor cu clienţii şi băncile (instituţiile, organizaţiile) din ţările (jurisdicţiile) cu risc sporit cu privire la care FATF solicită întreprinderea acţiunilor, pe lângă măsurile de precauţie sporită prevăzute de prezentul capitol, banca aplică suplimentar, în conformitate cu acţiunile solicitate şi în dependenţă de risc, una sau mai multe din următoarele măsuri:

1) limitarea desfăşurării relaţiei de afaceri sau efectuării tranzacţiilor în/din ţara (jurisdicţia) cu risc sporit sau cu persoane din această ţară;

2) revizuirea, modificarea sau, după caz, încetarea relaţiei cu instituţia corespondentă din ţara (jurisdicţia) cu risc sporit;

3) la stabilirea de legislaţie a unor limite valorice speciale aferente tranzacţiilor asociate jurisdicţiilor cu risc sporit, raportarea tranzacţiilor în conformitate cu limitele valorice reglementate.".

19) Se completează cu pct.62² cu următorul cuprins:

"62². Măsurile prevăzute la pct.62¹ urmează a fi aplicate şi în cazul în care acestea sunt solicitate de Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor sau de autoritatea de supraveghere.".

20) Se completează cu pct.78¹ cu următorul cuprins:

"78¹. Banca, atunci când acţionează în calitate de bancă a plătitorului şi a beneficiarului plăţii, ia în considerare toate informaţiile privind plătitorul şi beneficiarul plăţii pentru a evalua dacă transferul de fonduri sau orice tranzacţie conexă este suspectă şi dacă aceasta trebuie raportată Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor conform legislaţiei.".

21) Pct.79 se completează cu textul "şi se asigură că toate informaţiile primite privind plătitorul şi beneficiarul plăţii care însoţesc un transfer de fonduri sunt păstrate împreună cu acel transfer".

22) Pct.87 va avea următorul cuprins:

"87. Banca păstrează toate documentele, datele şi informaţiile obţinute în temeiul prezentului Regulament, inclusiv cele obţinute în cadrul măsurilor de precauţie privind clienţii şi beneficiarii efectivi, cum ar fi, copiile documentelor de identificare, arhiva conturilor şi documentelor primare, corespondenţa de afaceri, rezultatele analizelor şi cercetărilor efectuate, pe perioada activă a relaţiei de afaceri şi pe o perioadă de 5 ani după terminarea acesteia sau după data efectuării tranzacţiilor ocazionale şi transferurilor de mijloace băneşti, iar ulterior până la 5 ani în format electronic.

23) La pct.88:

a) sbp. 4), după cuvântul "efectuate" se completează cu textul "(tipul, volumul, moneda, destinaţia etc.)";

b) se completează cu sbp. 4¹) cu următorul cuprins:

"4¹) păstrarea informaţiei aferente transferurilor de fonduri, inclusiv în cazurile când limitările tehnice ale sistemului de plată nu permit transmiterea tuturor informaţiilor de către instituţia intermediară;".

24) Se completează cu pct.92¹ cu următorul cuprins:

"92¹. În cazul deschiderii filialelor şi sucursalelor pe teritoriul altor state, la nivelul grupului financiar, sistemul de control intern şi programul privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului va include, pe lângă elementele stabilite la pct.93-95, următoarele elemente adiţionale:

1) politici şi proceduri privind schimbul de informaţii în scopul aplicării măsurilor de precauţie privind clienţii şi de administrare a riscurilor de spălare a banilor şi finanţare a terorismului;

2) cerinţe privind furnizarea informaţiei în cadrul grupului privind clienţi, conturi şi tranzacţii, atunci când aceasta este necesar pentru aplicarea măsurilor de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului;

3) cerinţe adecvate privind păstrarea confidenţialităţii informaţiei supuse schimbului ce constituie secret bancar şi date cu caracter personal, precum şi modul de utilizare şi procesare a acestor informaţii.".

25) La pct.97, după textul "deţinute ori controlate, direct sau indirect," se introduce textul "integral sau în comun,", iar textul "precum şi de persoanele juridice" se substituie cu textul "precum şi de persoanele, grupurile şi entităţile care acţionează în numele, la indicaţia,".

2. Regulamentul cu privire la cerinţele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului în activitatea caselor de schimb valutar şi hotelurilor, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.201/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.321-332, art.1312), cu modificările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1353 din 21.08.2018, se modifică după cum urmează:

1) Denumirea Capitolului II se completează cu textul "ŞI EVALUAREA RISCURILOR DE SPĂLARE A BANILOR ŞI FINANŢARE A TERORISMULUI".

2) Se completează cu pct.10¹ cu următorul cuprins:

"10¹. Casa de schimb valutar şi hotelul identifică şi evaluează, ţinând cont de evaluarea riscurilor la nivel naţional, riscurile de spălare a banilor şi finanţare a terorismului, rezultatele evaluării fiind aprobate de persoana cu funcţie de conducere de rang superior responsabilă de asigurarea conformării politicilor şi procedurilor interne cu cerinţele legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului. Evaluarea se actualizează cel puţin după fiecare evaluare a riscurilor de spălare a banilor şi finanţare a terorismului efectuată la nivel naţional. Casa de schimb valutar şi hotelul aplică măsurile de precauţie privind clienţii în funcţie de gradul de risc implicat, inclusiv ţinând cont de tipul clientului şi tipul operaţiunii de schimb valutar.".

3) La pct.13, după textul "identităţii lui," se completează cu textul "utilizând documente, informaţii şi date obţinute din surse sigure,", iar ultima propoziţie se exclude;

4) La pct.20, după cuvintele "de rang superior" din prima şi a doua propoziţie, se completează cu textul "/ directorul sucursalei";

5) Pct.27 se completează cu două propoziţii cu următorul cuprins:

"La efectuarea operaţiunilor de schimb valutar cu persoanele fizice din ţările (jurisdicţiile) cu risc sporit cu privire la care FATF solicită întreprinderea acţiunilor, pe lângă măsurile de precauţie sporită prevăzute la pct.25, casa de schimb valutar şi hotelul va aplica măsuri suplimentare pentru a limita sau a nu efectua operaţiuni de schimb valutar cu aceste persoane. Casa de schimb valutar şi hotelul va asigura monitorizarea sporită a operaţiunilor cu persoanele fizice din ţara (jurisdicţia) cu risc sporit şi raportarea unor astfel de operaţiuni, în conformitate cu prevederile art.11 din Legea nr.308/2017.".

6) La pct.28 sbp. 3), după cuvântul "sursa" se completează cu cuvintele "averii şi a".

7) Pct.36 va avea următorul cuprins:

"36. Casa de schimb valutar şi hotelul păstrează toate documentele şi informaţiile despre clienţi şi beneficiarii efectivi, obţinute şi întocmite în cadrul măsurilor de precauţie privind clienţii, inclusiv copiile documentelor de identificare, documentele primare, corespondenţa de afaceri, rezultatele analizelor şi cercetărilor efectuate, formularele speciale şi corespondenţa de afaceri cu organele competente, pe o perioadă de 5 ani după data efectuării operaţiunii de schimb valutar şi, ulterior, până la 5 ani - în format electronic, doar în scopul prevăzut de Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului. Datele păstrate trebuie să fie suficiente ca să permită reconstituirea fiecărei activităţi sau tranzacţii (inclusiv volumul, moneda etc.) în maniera în care să servească în caz de necesitate ca probă în cadrul procedurii penale, contravenţionale şi altor proceduri legale.".

3. Regulamentul cu privire la cerinţele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului în activitatea prestatorilor de servicii de plată nebancari, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.202/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.321-332, art.1313), cu modificările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1355 din 21.08.2018, se modifică după cum urmează:

1) La pct.11 sbp. 4) se completează cu textul "şi măsuri de administrare a riscurilor în cazul stabilirii relaţiei de afaceri până la verificarea identităţii clientului şi a beneficiarului efectiv;".

2) La pct.24 sbp. 2):

a) textul "(inclusiv întreprinzătorii individuali şi persoanele juridice care gestionează bunurile aflate sub administrare fiduciară)" se substituie cu textul " , întreprinzători individuali şi persoane care gestionează bunurile aflate sub administrare fiduciară";

b) lit.a), după cuvântul "constituire" se completează cu textul " , actul fiduciar", iar cuvintele "a persoanei juridice" se exclud;

c) lit.e) va avea următorul cuprins:

"e) identitatea persoanei fizice împuternicită de a gestiona contul, legalitatea împuternicirilor (în cazul lipsei unei astfel de persoane, se indică administratorul persoanei juridice);";

d) se completează cu lit.f¹) cu următorul cuprins:

"f¹) identitatea persoanelor care deţin poziţii de management superior, precum şi împuternicirile acestora de reprezentare;";

e) se completează cu lit.g¹) cu următorul cuprins:

"g¹) pentru persoanele care gestionează bunurile aflate sub administrare fiduciară, identitatea fondatorului, administratorului, protectorului (dacă există), beneficiarilor sau clasele de beneficiari şi a oricăror alte persoane care exercită în ultimă instanţă un control efectiv (în cazul altor tipuri de construcţii juridice similare fiduciilor – identitatea persoanelor care au poziţii echivalente);".

3) La pct.25, după textul "identităţii lui," se completează cu textul "utilizând documente, informaţii şi date obţinute din surse sigure,", iar cuvintele "pentru a" se substituie cu cuvântul "şi".

4) La pct.26, propoziţia a doua va avea următorul cuprins:

"Dacă nu există motive de suspiciune privind tăinuirea informaţiei privind beneficiarul efectiv şi în cazul în care după epuizarea tuturor mijloacelor posibile stabilite conform pct.25, se constată că nici o persoană nu întruneşte condiţiile legale pentru a fi identificată în calitate de beneficiar efectiv (nici o persoană fizică nu este acţionar majoritar sau nu exercită controlul direct sau indirect prin alte modalităţi), cu titlu de excepţie, persoana fizică care ocupă funcţia de administrator al clientului este considerată beneficiar efectiv.".

5) Pct.27 va avea următorul cuprins:

"27. Atunci când clientul sau deţinătorul pachetului de control este o societate ale cărei valori mobiliare sunt tranzacţionate pe o piaţă reglementată/ sistem multilateral de tranzacţionare care impune cerinţe de divulgare a informaţiilor, fie prin norme bursiere, fie prin legislaţia aplicabilă, pentru a asigura transparenţa adecvată a beneficiarului efectiv, sau este o filială cu capital majoritar al unei astfel de societăţi nu este necesară identificarea şi verificarea identităţii oricărui dintre acţionari sau beneficiari efectivi ai acestor societăţi. Prestatorul obţine datele de identificare relevante din registre publice, de la client sau din alte surse sigure.".

6) La pct.31 sbp. 2):

a) textul "(inclusiv întreprinzătorii individuali şi persoanele juridice care gestionează bunurile aflate sub administrare fiduciară)" se substituie cu textul " , întreprinzători individuali şi persoane care gestionează bunurile aflate sub administrare fiduciară";

b) lit.b) se completează cu textul " , actului fiduciar".

7) Pct.33 va avea următorul cuprins:

"33. Pe parcursul relaţiei de afaceri prestatorul revizuieşte şi actualizează informaţia cu privire la identificarea clienţilor şi a beneficiarilor efectivi în funcţie de riscul asociat. Acesta actualizează informaţia la necesitate, luând în considerare factorii relevanţi, dar cel puţin, pentru clienţii cu grad de risc sporit - anual, pentru clienţii cu grad de risc mediu – o dată la 2 ani, iar pentru cei cu grad de risc scăzut - o dată la 3 ani. Factorii relevanţi care pot determina necesitatea actualizării informaţiei includ neaplicarea anterioară a măsurilor de identificare, perioada aplicării acestora, gradul de adecvare a datelor obţinute, noi cerinţe normative privind măsurile de precauţie şi/sau schimbarea circumstanţelor relevante privind clientul.".

8) Pct.45 va avea următorul cuprins:

"45. Prestatorul poate să recurgă la informaţia care o deţin persoanele terţe, pentru a realiza măsurile prevăzute la pct.24, 25, 30 şi 31 în următoarele condiţii:

1) persoanele terţe reprezintă entităţile raportoare prevăzute la art.4 alin.(1) din Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, rezidente sau cele similare situate într-o altă ţară (jurisdicţie), care sunt supravegheate adecvat şi îndeplinesc cerinţe similare celor prevăzute de Legea nr.308/2017, şi;

2) persoanele terţe nu sunt rezidente în jurisdicţiile cu risc sporit, determinate potrivit criteriilor stabilite de către Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor.".

9) Se completează cu pct.45¹ cu următorul cuprins:

"45¹. Prestatorii care apelează la persoane terţe dispun de proceduri eficiente pentru a se asigura că obţin de la acestea, imediat:

1) toate informaţiile necesare aferente măsurilor prevăzute la pct.24, 25, 30 şi 31;

2) la cerere, copiile datelor de identificare şi alte documente aferente măsurilor prevăzute la pct.24, 25, 30 şi 31.".

10) La pct.46, textul "30, 31 şi 84-86" se substituie cu textul "30 şi 31".

11) La pct.48:

a) sbp. 3) va avea următorul cuprins:

"3) verificarea identităţii clientului şi a beneficiarului efectiv după stabilirea relaţiei de afaceri, atunci când aceasta este necesar pentru a nu întrerupe practicile comerciale normale;";

b) se completează cu un alineat nou cu următorul cuprins:

"În cazul în care identitatea clientului şi beneficiarului efectiv nu a fost verificată până la stabilirea relaţiei de afaceri, prestatorul asigură realizarea acestei măsuri cât mai curând posibil după contactul iniţial, dar nu mai târziu de o lună. Până la finalizarea măsurilor de verificare, banca nu permite efectuarea tranzacţiilor prin intermediului contului sau stabileşte condiţiile specifice de utilizare a acestuia (limite valorice, tipuri de servicii etc.), în conformitate cu politicile şi procedurile interne.".

12) Pct.49, după cuvântul "proprii" se completează cu textul "şi în corespundere cu rezultatele evaluării riscurilor la nivel naţional".

13) La pct.53, sbp.8), textul ", iar, după caz, despre încetarea relaţiilor de afaceri sau refuzul în efectuarea operaţiunilor cu astfel de clienţi" se exclude.

14) Pct.56 sbp. 3), după cuvântul "sursei" se completează cu cuvintele "averii şi a".

15) Se completează cu pct.56¹ cu următorul cuprins:

"56¹. În relaţiile de afaceri sau în cazul tranzacţiilor cu clienţii şi instituţiile din ţările (jurisdicţiile) cu risc sporit cu privire la care FATF solicită întreprinderea acţiunilor, pe lângă măsurile de precauţie sporită prevăzute de prezentul capitol, prestatorul aplică suplimentar, în conformitate cu acţiunile solicitate şi în dependenţă de risc, una sau mai multe din următoarele măsuri:

1) limitarea desfăşurării relaţiei de afaceri sau efectuării tranzacţiilor în/din ţara (jurisdicţia) cu risc sporit sau cu persoane din această ţară;

2) revizuirea, modificarea sau, după caz, încetarea relaţiei cu instituţia corespondentă din ţara (jurisdicţia) cu risc sporit;

3) la stabilirea de legislaţie a unor limite valorice speciale aferente tranzacţiilor asociate jurisdicţiilor cu risc sporit, raportarea tranzacţiilor în conformitate cu limitele valorice reglementate.

16) Se completează cu pct.56² cu următorul cuprins:

"56². Măsurile prevăzute la pct.56¹ urmează a fi aplicate şi în cazul în care acestea sunt solicitate de Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor sau de autoritatea de supraveghere.",

17) Se completează cu pct.75¹ cu următorul cuprins:

"75¹. Prestatorul, atunci când acţionează în calitate de prestator al plătitorului şi al beneficiarului plăţii, ia în considerare toate informaţiile privind plătitorul şi beneficiarul plăţii pentru a evalua dacă transferul de fonduri sau orice tranzacţie conexă este suspectă şi dacă aceasta trebuie raportată Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor conform legislaţiei.".

18) Pct.76 se completează cu textul "şi se asigură că toate informaţiile primite privind plătitorul şi beneficiarul plăţii care însoţesc un transfer de fonduri sunt păstrate împreună cu acel transfer".

19) La pct.84, prima propoziţie va avea următorul cuprins: "Prestatorul păstrează toate documentele, datele şi informaţiile obţinute în temeiul prezentului regulament, inclusiv cele obţinute în cadrul măsurilor de precauţie privind clienţii şi beneficiarii efectivi, cum ar fi copiile documentelor de identificare, arhiva conturilor şi documentelor primare, corespondenţa de afaceri, rezultatele analizelor şi cercetărilor efectuate, pe perioada activă a relaţiei de afaceri şi pe o perioadă de 5 ani după terminarea acesteia sau după data efectuării operaţiunilor ocazionale şi a transferurilor de mijloace băneşti.".

20) La pct.85:

a) sbp. 4), după cuvântul "efectuate" se completează cu textul "(tipul, volumul, moneda, destinaţia etc.)";

b) se completează sbp. 4¹) cu următorul cuprins:

"4¹) păstrarea informaţiei aferente transferurilor de fonduri, inclusiv în cazurile când limitările tehnice ale sistemului de plată nu permit transmiterea tuturor informaţiilor de către instituţia intermediară;".

21) Se completează cu pct.89¹ cu următorul cuprins:

"89¹. În cazul deschiderii filialelor pe teritoriul altor state, la nivelul grupului financiar, sistemul de control intern şi programul privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului va include, pe lângă elementele stabilite la pct.91-94, următoarele elemente adiţionale:

1) politici şi proceduri privind schimbul de informaţii în scopul aplicării măsurilor de precauţie privind clienţii şi de administrare a riscurilor de spălare a banilor şi finanţare a terorismului;

2) cerinţe privind furnizarea informaţiei în cadrul grupului privind clienţi, conturi şi tranzacţii, atunci când aceasta este necesar pentru aplicarea măsurilor de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului;

3) cerinţe adecvate privind păstrarea confidenţialităţii informaţiei supuse schimbului ce constituie secret profesional şi date cu caracter personal, precum şi modul de utilizare şi procesare a acestor informaţii.".

22) La pct.96, după textul "deţinute ori controlate, direct sau indirect," se completează cu textul "integral sau în comun,", iar textul "precum şi de persoanele juridice" se substituie cu textul "precum şi de persoanele, grupurile şi entităţile care acţionează în numele, la indicaţia,".

4. Prezenta hotărâre intră în vigoare în termen de trei luni de la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.