Hotărâri

Hotărâre nr.78 din 11.04.2018 cu privire la aprobarea Regulamentului cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova

Tipul documentului: Hotărâri
Data adoptării: 11.04.2018

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

cu privire la aprobarea Regulamentului cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova

nr. 78 din 11.04.2018

(în vigoare 27.04.2018)

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 133-141 art. 585 din 27.04.2018

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1313 din 21 aprilie 2018

În temeiul prevederilor art.5 alin.(1) lit.d) şi g), 11 alin.(1), 27 alin.(1) lit.c), 61 şi 62 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare şi art.8 din Legea nr.1232-XII din 15 decembrie 1992 cu privire la bani, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova (se anexează).

2. Se abrogă Regulamentul cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova, aprobat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.200 din 27 iulie 2006 (publicat în Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.120-123/441 din 04.08.2006, art.441), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.720 din 02.12.2009, cu modificările şi completările ulterioare.

VICEPREŞEDINTELE
COMITETULUI EXECUTIV
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI	Vladimir MUNTEANU
Nr.78. Chişinău, 11 aprilie 2018.

Anexă

la Hotărârea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.78 din 11 aprilie 2018

REGULAMENT

cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Regulamentul cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova stabileşte cerinţele privind organizarea compartimentului casierie în bănci (inclusiv în filialele băncilor străine), reglementează operaţiunile cu numerar, precum şi modul de desfăşurare a acestora în bănci, între bănci şi în relaţia cu Banca Naţională a Moldovei (în continuare – BNM).

2. În sensul prezentului regulament se utilizează următoarele noţiuni:

Banca ofertantă – banca ce oferă numerar.

Banca solicitantă – banca ce solicită retrageri de numerar.

Moneda naţională în numerar – unitatea monetară a Republicii Moldova, exprimată în bancnote şi monede metalice emise de BNM, inclusiv bancnote şi monede metalice jubiliare şi comemorative (în continuare moneda naţională).

Bancnote/monede autentice – bancnote/monede ce deţin toate caracteristicile şi elementele de siguranţă a unei bancnote/monede emise de BNM.

Bancnote/monede suspecte de a fi false – bancnote/monede care au aparenţa unor bancnote/monede autentice, produse şi/sau alterate în mod fraudulos, indiferent de mijloacele folosite, cu scopul punerii în circulaţie.

Bancnote/monede metalice corespunzătoare circulaţiei – bancnote/monede autentice care s-au reîntors din circulaţia monetară şi urmare verificării acestora s-a constatat că sunt calitative pentru a fi repuse în circulaţie.

Bancnote/monede metalice necorespunzătoare circulaţiei – bancnote/monede autentice care s-au reîntors din circulaţia monetară şi urmare verificării s-a constatat ca fiind neconforme calitativ pentru a fi repuse în circulaţie.

Bancnote/monede fără putere circulatorie – bancnote/monede care au încetat să fie mijloc legal de plată pe teritoriul Republicii Moldova, fiind retrase din circulaţie de BNM.

Specimen – model al bancnotei autentice, imprimată, conform tehnologiei de imprimare a bancnotelor autentice, pe care este perforat/înscris cuvântul “SPECIMEN” şi este destinat pentru determinarea autenticităţii, inclusiv plasării elementelor grafice, mărimilor geometrice, gamei de culori, elementelor de securitate vizibile şi invizibile ale bancnotelor.

Procesarea numerarului – procedura de: verificare automată a numerarului prin intermediul echipamentelor de procesat bancnote/monede sau manuală, în vederea depistării diferenţelor şi identificării numerarului suspect de a fi fals; de triere a numerarului în vederea clasării acestuia în categoria corespunzătoare/necorespunzătoare circulaţiei monetare şi de ambalare a numerarului conform cerinţelor din prezentul regulament.

Echipament de procesat bancnote – un echipament care permite verificarea automată a caracteristicilor de grafică şi a elementelor de siguranţă ale bancnotelor, respingerea bancnotelor suspecte de a fi false, numărarea bancnotelor autentice şi clasificarea lor drept corespunzătoare şi necorespunzătoare circulaţiei.

Echipament de procesat monede – un echipament care permite verificarea automată a caracteristicilor dimensionale şi tehnice ale monedelor, respingerea monedelor suspecte de a fi false, numărarea monedelor autentice şi clasificarea lor drept corespunzătoare şi necorespunzătoare circulaţiei.

Verificarea calităţii numerarului în moneda naţională – procesul prin care se evaluează calitatea bancnotelor/monedelor metalice în conformitate cu Standardele minime pentru verificarea calităţii bancnotelor şi monedelor metalice în moneda naţională stabilite în prezentul regulament.

Componenta de transport a sistemului automatizat de plăti interbancare (SAPI) – componenta SAPI, ce asigură schimbul de mesaje electronice între BNM şi participanţii la SAPI.

Pagina interbancară – pagina web a BNM accesibilă participanţilor la SAPI prin intermediul reţelei interbancare.

Sistemul de evidenţă a falsurilor (SEF) – componenta paginii interbancare, ce asigură schimbul de date între BNM şi bănci privind numerarul în moneda naţională suspect de a fi fals/fals depistat în cadrul sistemului bancar.

Capitolul II

ORGANIZAREA COMPARTIMENTULUI CASIERIE

3. Pentru desfăşurarea operaţiunilor cu numerar băncile trebuie să dispună de compartimentul casierie, care include următoarele:

tezaur – încăpere special amenajată destinată păstrării numerarului şi a altor valori gestionate de bancă;

casă de circulaţie – încăpere destinată efectuării operaţiunilor de retragere sau depunere a numerarului şi a altor valori din/în tezaur;

casă operaţională – încăpere destinată efectuării operaţiunilor de încasare şi eliberare a numerarului în moneda naţională şi în valută străină, în relaţia cu clienţii băncii;

birou pentru verificarea numerarului – încăpere adiacentă casei operaţionale, destinată verificării numerarului de către clienţii băncii;

birou pentru procesarea numerarului – încăpere destinată trierii, verificării şi ambalării numerarului gestionat de bancă, dotat cu utilaj şi echipament special.

4. Amplasarea, proiectarea, construcţia şi organizarea compartimentelor casieriei se stabileşte de bancă de sine stătător cu condiţia:

a) asigurării integrităţii numerarului şi a altor valori gestionate de bancă, a încăperilor/spaţiilor pentru păstrarea acestora;

b) creării condiţiilor necesare pentru efectuarea operaţiunilor cu numerar.

5. Dotarea casieriei cu echipament special care include, dar nu se limitează la sistemul de supraveghere video, sistemul de alarmă, sistemul control acces, antiefracţie şi de prevenire a incendiului se efectuează de bancă, în conformitate cu cerinţele care se stabilesc de sine stătător de către aceasta.

Banca asigură că toate operaţiunile cu numerar sunt executate sub camerele de luat vederi, astfel încât în cazul unor incidente acestea să poată fi reconstituite.

6. Gestionarea numerarului şi a altor valori din casa de circulaţie şi tezaur se efectuează de către persoanele, desemnate prin ordin de către conducătorul băncii.

7. Activitatea privind operaţiunile cu numerar, gestionarea şi păstrarea numerarului şi a altor valori ale băncii, accesul în compartimentul casierie, deţinerea şi păstrarea cheilor de la tezaur/şi a duplicatelor acestora, precum şi modul de deschidere şi închidere a tezaurului se efectuează în conformitate cu procedurile interne elaborate de către bancă de sine stătător.

8. Dacă banca deţine zona de autodeservire a clienţilor pentru efectuarea operaţiunilor cu numerar în regim nonstop prin intermediul echipamentelor moderne, aceasta va respecta prevederile Regulamentului cu privire la cardurile de plată, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administraţie (HCA) al BNM nr.157 din 01.08.2013.

Capitolul III

OPERAŢIUNILE CU NUMERAR ÎN MONEDA NAŢIONALĂ ÎN BĂNCI

Secţiunea 1

Încasarea şi eliberarea numerarului

9. În funcţie de spectrul serviciilor prestate, banca este în drept să efectueze încasări şi eliberări de numerar.

10. Încasările de numerar includ:

a) depuneri în conturile clienţilor băncii sau persoanelor fizice, deschise la bancă;

b) încasări în numerar generate de activitatea băncii;

c) încasări de numerar de la subdiviziunile aceleiaşi bănci;

d) încasări de numerar de la altă bancă;

e) retrageri de numerar de la BNM.

11. Eliberările de numerar includ:

a) retrageri de numerar de către clienţii băncii;

b) plăţi generate de activitatea băncii;

c) eliberări de numerar între subdiviziunile aceleiaşi bănci;

d) eliberări de numerar către altă bancă;

e) depuneri de numerar la BNM.

12. Pentru efectuarea operaţiunilor de încasare şi eliberare a numerarului, banca, utilizează după caz, următoarele documente:

a) ordin de încasare a numerarului;

b) ordin de eliberare a numerarului.

13. Ordin de încasare a numerarului (anexa nr.1) este un document de casă care se utilizează la încasarea numerarului de către bancă.

14. Ordin de eliberare a numerarului (anexa nr.2) este un document de casă care se utilizează la eliberarea numerarului de către bancă

15. Retragerea numerarului de către clienţii băncii – persoane juridice, cu excepţia cazurilor în care sunt utilizate cardurile de afaceri, se efectuează în baza unei delegaţii, forma şi procedurile de utilizare a căreia se elaborează de sine stătător de către bancă conform cerinţelor prezentului regulament şi Legii privind semnătura electronică şi documentul electronic nr.91 din 29.05.2014 şi va conţine în mod obligatoriu, dar nu se va limita la următoarele elemente:

a) denumirea băncii;

b) codul fiscal al băncii;

c) denumirea clientului;

d) codul fiscal al clientului;

e) codul IBAN;

f) data retragerii numerarului;

g) numele, prenumele şi specimenul semnăturii persoanei împuternicite de retragerea numerarului;

h) datele din actul de identitate (seria, numărul, emitentul, data eliberării);

i) suma în cifre şi în litere;

j) numele, prenumele şi semnătura unipersonală a conducătorului clientului ori a două persoane cu drept de semnătură: prima aparţine conducătorului sau altei persoane împuternicite, a doua - contabilului–şef sau altei persoane împuternicite;

k) numărul, data, luna şi anul emiterii documentului.

16. Documentele utilizate pentru reflectarea operaţiunilor de încasare şi eliberare a numerarului se întocmesc de către funcţionarul responsabil al băncii şi se execută în ziua operaţională în care au fost emise.

17. Documentele se întocmesc în limba de stat. Parametrii formularelor documentelor utilizate la operaţiunile de încasare şi eliberare a numerarului, în funcţie de volumul de date incluse, se stabilesc de bancă de sine stătător.

18. Banca poate completa formularele documentelor utilizate la operaţiunile de încasare şi eliberare a numerarului cu rubrici suplimentare, conform procedurilor interne ale băncii.

19. Formularele documentelor utilizate pentru operaţiunile cu numerar se întocmesc pe suport hârtie sau în formă electronică, care ulterior se imprimă. Numărul de exemplare se stabileşte de bancă de sine stătător, în conformitate cu procedurile interne ale băncii.

20. În formularele documentelor aferente operaţiunilor de încasare şi eliberare a numerarului nu se admit erori, corectări sau ştersături.

21. Pe documentele utilizate la operaţiunile de încasare şi eliberare a numerarului, se aplică semnăturile persoanelor împuternicite ale băncii şi ştampila după caz.

22. Evidenţa operaţiunilor cu numerar se ţine în registre, forma şi conţinutul cărora se elaborează de sine stătător de către bancă.

23. Procedurile interne privind modul de întocmire, semnare, vizare, repartizare şi păstrare a documentelor şi a registrelor utilizate în operaţiunile cu numerar se elaborează de către bancă de sine stătător.

Secţiunea 2

Procesarea bancnotelor şi monedelor metalice

24. La procesarea numerarului băncile verifică autenticitatea şi calitatea bancnotelor şi monedelor metalice, şi le clasează ca fiind corespunzătoare şi necorespunzătoare circulaţiei.

25. Autenticitatea şi calitatea bancnotelor şi monedelor metalice se verifică fie cu ajutorul unui echipament de procesare, fie manual de către personalul calificat.

26. Autenticitatea bancnotelor şi monedelor metalice se stabileşte prin compararea acestora cu specimenele respective, prin verificarea: valorii nominale, imaginii, formatului şi a elementelor de siguranţă, stabilite de către BNM.

27. Bancnotele şi monedele metalice care după verificarea autenticităţii sunt considerate suspecte de a fi false se transmit organelor competente, cu respectarea prevederilor capitolului VII din prezentul regulament.

28. Calitatea bancnotelor şi monedelor metalice se verifică în conformitate cu Standardele minime pentru verificarea calităţii bancnotelor şi monedelor metalice în moneda naţională (anexa nr.3).

29. Bancnotele şi monedele metalice care după verificarea calităţii nu mai pot fi repuse în circulaţie sunt considerate necorespunzătoare circulaţiei şi se depun la BNM în ambalajul respectiv.

30. Pentru bancnotele corespunzătoare circulaţiei, precum şi pentru cele necorespunzătoare circulaţiei se respectă următorul mod de ambalare:

a) 100 bancnote cu aceeaşi valoare nominală formează un pacheţel;

b) pe lăţimea pacheţelului se aplică o banderolă-tip, în corespundere cu valoarea nominală a bancnotelor, pe care se aplică o ştampilă care identifică denumirea băncii, se indică numele casierului/numărul unic de înregistrare a casierului, care a format pacheţelul şi semnătura acestuia, data, luna şi anul în care a fost format pacheţelul;

c) zece pacheţele a câte 100 bancnote, cu aceeaşi valoare nominală, formează un pachet complet, iar pacheţelele, cu aceeaşi valoare nominală, din care nu se poate forma un pachet complet, formează un pachet incomplet;

d) pacheţelul care conţine sub 100 bancnote formează un pacheţel incomplet, la care pe lăţimea acestuia se aplică o banderolă simplă, unde se menţionează: valoarea nominală, cantitatea de bancnote, suma totală, se aplică o ştampilă care identifică denumirea băncii, se indică persoana care a format pacheţelul şi semnătura acesteia, data, luna şi anul în care a fost format pacheţelul;

e) la fiecare pachet complet se aplică în partea superioară un cartonaş-tip, iar în partea inferioară un cartonaş simplu. Pe cartonaşul superior se aplică o ştampilă care identifică denumirea băncii, numele casierului/numărul unic de înregistrare a casierului care a procesat pachetul, data, luna şi anul în care a fost format pachetul şi se aplică semnătura casierului;

f) la fiecare pachet incomplet se aplică în partea superioară şi inferioară câte un cartonaş simplu. Pe cartonaşul superior se menţionează: valoarea nominală, cantitatea de bancnote, suma totală, se aplică o ştampilă care identifică denumirea băncii, numele casierului/numărul unic de înregistrare a casierului care a procesat pachetul, data, luna şi anul în care a fost format pachetul şi se aplică semnătura casierului;

g) un pachet complet sau incomplet nu trebuie să conţină date de identificare ale mai multor casieri sau ale aceluiaşi casier cu menţiuni aferente diferitelor zile de formare a pachetului;

h) pachetele complete şi cele incomplete se ambalează în folie din polietilenă.

31. Băncile depun la BNM bancnote corespunzătoare circulaţiei şi bancnote necorespunzătoare circulaţiei şi retrag de la BNM doar bancnote corespunzătoare circulaţiei, formate în pachete complete, ambalate în folie din polietilenă şi clasate separat după categorie şi valoare nominală.

Excepţie fac bancnotele necorespunzătoare circulaţiei cu valori nominale de 200 lei şi mai mari, care pot fi depuse la BNM formate în pachete incomplete/pacheţele complete ambalate în folie de polietilenă şi clasate separat pe valori nominale.

32. Se interzice ca pachetele cu bancnote depuse la BNM să conţină agrafe, clame sau alte elemente ce pot deteriora echipamentele de procesat bancnote din dotare BNM.

33. Pentru monedele metalice corespunzătoare circulaţiei, precum şi pentru cele necorespunzătoare circulaţiei se respectă următorul mod de ambalare:

1) monedele metalice divizionare cu aceeaşi valoare nominală:

a ) se formează în săculeţe:

2000 monede cu valoarea nominală de 1 ban;

1000 monede cu valoarea nominală de 5 bani, 10 bani, 25 bani şi 50 bani.

b) săculeţele se formează într-un sac:

20 de săculeţe cu valoarea nominală de 1 ban, 5 bani, 10 bani şi 25 bani;

5 săculeţe cu valoarea nominală de 50 bani.

2) monedele metalice lei cu aceeaşi valoare nominală:

a) se ambalează în pachete formate din fişicuri:

10 fişicuri a câte 50 monede cu valoarea nominală de 1 leu;

10 fişicuri a câte 25 monede cu valoarea nominală de 2 lei, 5 lei şi 10 lei;

b) se formează în săculeţe:

500 monede cu valoarea nominală de 1 leu, 2 lei, 5 lei şi 10 lei;

c) săculeţe se formează într-un sac;

5 săculeţe cu valoarea nominală de 1 leu, 2 lei, 5 lei şi 10 lei

3) monedele ambalate separat în săculeţe, pe diverse valori nominale, care nu pot forma un sac complet, formează un sac mixt, care nu poate conţine mai mult de:

a) 10000 monede divizionare;

b) 2500 monede lei.

34. Pe pachetele cu fişicuri/săculeţele/sacii cu monede metalice, se aplică o etichetă unde se menţionează: valoarea nominală, cantitatea de monede şi suma totală a acestora, se aplică o ştampilă care identifică denumirea băncii, numele casierului/numărul unic de înregistrare a casierului care a procesat pachetul cu fişicuri/săculeţul/sacul cu monede, data, luna şi anul în care au fost formate acestea şi se aplică semnătura casierului. Săculeţele şi sacii cu monede se sigilează de către casierii care le-au format.

35. Sacul cu monede metalice nu trebuie să includă săculeţe formate de persoane diferite şi nu trebuie să conţină date de identificare ale mai multor persoane sau ale aceleiaşi persoane, purtând date diferite privind formarea sacului.

36. Băncile depun la BNM monede metalice corespunzătoare circulaţiei şi monede metalice necorespunzătoare circulaţiei şi retrag de la BNM doar monede corespunzătoare circulaţiei, ambalate în pachete cu fişicuri sau săculeţe/saci conform prevederilor pct.33, subpct.1) şi 2) din prezentul regulament.

37. Băncile procesează numerarul primit de la clienţi, de la alte bănci şi de la BNM şi verifică autenticitatea, calitatea, precum şi cantitatea bancnotelor şi monedelor metalice, până la utilizarea acestuia în operaţiunile cu numerar. În cazul depistării diferenţelor de numerar (plusuri/minusuri/numerar suspect de a fi fals) banca întocmeşte procese-verbale de constatare pentru contabilizarea acestora conform propriilor proceduri stabilite.

38. BNM îşi rezervă dreptul de a refuza primirea pachetelor cu bancnote şi sacii cu monede dacă nu au fost respectate cerinţele de formare, ambalare şi identificare, prevăzute în prezentul regulament.

Secţiunea 3

Schimbul bancnotelor şi monedelor metalice

39. Băncile sunt obligate să accepte, pentru persoane fizice şi juridice, bancnote şi monede metalice autentice şi cu putere circulatorie, conform Standardelor minime pentru verificarea calităţii bancnotelor şi monedelor metalice în moneda naţională, prezentate în anexa 3 la prezentul regulament, pentru a fi depuse în cont sau a fi schimbate, după cum urmează:

a) bancnote şi monede metalice necorespunzătoare circulaţiei, dar cu putere circulatorie, pe bancnote şi monede metalice corespunzătoare circulaţiei;

b) bancnote corespunzătoare sau necorespunzătoare circulaţiei, dar cu putere circulatorie, pe monede metalice corespunzătoare circulaţiei;

c) monede metalice corespunzătoare sau necorespunzătoare circulaţiei, dar cu putere circulatorie, pe bancnote corespunzătoare circulaţiei.

40. Depunerea în cont şi schimbul bancnotelor şi monedelor metalice se efectuează de către bănci în sumă nelimitată şi fără perceperea comisionului de schimb sau orice alte comisioane.

41. Banca va afişa, la casa operaţională, la un loc vizibil, un aviz care include menţiunea privind efectuarea schimbului bancnotelor şi monedelor metalice în moneda naţională, fără perceperea comisionului de schimb sau orice alte comisioane. Totodată, vor fi afişate Standardele minime pentru verificarea calităţii bancnotelor şi monedelor metalice în moneda naţională.

Secţiunea 4

Activităţi cu specimenele de bancnote

42. Banca utilizează specimenele de bancnote la desfăşurarea operaţiunilor cu numerar numai cu titlu de călăuză. Specimenele de bancnote se distribuie de către BNM gratuit.

43. Operaţiunile privind ridicarea specimenelor de bancnote de la BNM, înregistrarea şi distribuirea specimenelor subdiviziunilor subordonate, modalitatea de utilizare şi păstrare a acestora în cadrul băncii, precum şi procedura de urmat în cazul pierderii specimenelor se stabileşte de către bancă, conform procedurilor interne elaborate de sine stătător.

44. Se interzice distribuirea de către bănci a specimenelor de bancnote pentru terţe părţi.

45. Ridicarea specimenelor de bancnote de la BNM se efectuează de către reprezentantul băncii în baza delegaţiei, întocmite pe numele său, valabile numai pentru ziua respectivă, a actului de identitate şi a copiei actului de identitate.

Predarea-primirea specimenelor de bancnote se efectuează în baza unui proces-verbal semnat de părţi.

46. Banca, în termen de 10 zile lucrătoare după recepţionarea specimenelor de bancnote prezintă la BNM:

a) lista specimenelor de bancnote distribuite subdiviziunilor subordonate băncii;

b) angajamentul scris prin care îşi asumă obligaţia de păstrare în siguranţă a specimenelor de bancnote şi de restituire a acestora, la solicitarea BNM.

47. Restituirea specimenelor de bancnote de către bancă se efectuează în termen de 10 zile lucrătoare de la solicitarea BNM. Predarea-primirea specimenelor se efectuează în baza unui proces-verbal semnat de părţi.

48. Banca, la încheierea procedurii de lichidare, restituie specimenele de bancnote la BNM. Predarea-primirea specimenelor de bancnote se efectuează în baza unui proces-verbal semnat de părţi.

49. Specimenele de bancnote prezentate la casa operaţională a băncii, precum şi cele depistate la procesarea numerarului sunt retrase, cu întocmirea unui proces-verbal cu informarea şi transmiterea acestora inspectoratului de poliţie teritorial, în scopul examinării conform competenţei.

Totodată, băncile informează BNM printr-un aviz despre depistarea specimenelor de bancnote, cu anexarea procesului-verbal de constatare a cazului.

Capitolul IV

OPERAŢIUNILE CU NUMERAR ÎN MONEDA NAŢIONALĂ ÎNTRE BĂNCI

50. Banca stabileşte excedentul de numerar pentru ziua următoare care poate fi oferit altor bănci sau depus la BNM.

51. Banca, care îşi stabileşte excedentul de numerar pentru ziua următoare este obligată să transmită la BNM, prin intermediul componentei de transport a SAPI un Aviz privind disponibilitatea excedentului de numerar (anexa nr.12) indicând suma totală, divizată pe valori nominale. În funcţie de solicitările de numerar de către alte bănci, banca va actualiza, până la ora 15⁰⁰, excedentul de numerar disponibil.

52. BNM asigură plasarea pe pagina interbancară a informaţiei privind disponibilul de numerar al băncilor şi actualizarea acesteia în corespundere cu datele recepţionate de la bănci.

53. În scopul acoperirii necesităţii băncii cu numerar, în caz de insuficienţă acestuia, banca poate examina informaţia plasată pe pagina interbancară, privind disponibilitatea numerarului în alte bănci şi poate iniţia negocieri în vederea procurării numerarului necesar.

54. Băncile vor aplica procedurile interne pentru asigurarea predării/ridicării numerarului conform cerinţelor prezentului regulament.

55. Banca va reglementa prin procedurile sale interne modalitatea de distribuire a excedentului de numerar între subdiviziunile proprii, precum şi altor bănci.

Capitolul V

OPERAŢIUNILE CU NUMERAR ÎN MONEDA NAŢIONALĂ

ALE BĂNCILOR ÎN RELAŢIA CU BNM

Secţiunea 1

Cerinţele privind retragerea/depunerea numerarului

56. În funcţie de disponibilitatea excedentului de numerar sau în cazul insuficienţei acestuia, băncile pot depune sau retrage numerar la/de la BNM.

57. Retragerea şi depunerea numerarului de la/la BNM se efectuează în baza Contractului privind operaţiunile cu numerar (anexa nr.4).

58. Banca are obligaţia de a transmite la BNM lista care include numele persoanelor desemnate pentru efectuarea operaţiunilor de retragere/depunere a numerarului de la/la BNM, precum şi datele unităţilor de transport ale băncii care vor fi implicate în transportarea numerarului de la/la BNM.

În cazul în care banca nu dispune de serviciul de transport valori, iar serviciile de retragerea/depunere a numerarului de la/la BNM şi serviciile de transportare a numerarului la/de la bancă sunt prestate de către o persoană autorizată pentru a desfăşura asemenea activităţi, banca prezintă la BNM lista cu numele persoanelor desemnate pentru ridicarea/depunerea numerarului, precum şi datele unităţilor de transport implicate în transportarea numerarului de la/la BNM, care aparţin persoanei autorizate.

59. Lista va purta semnăturile conducătorului băncii şi a contabilului-şef sau ale persoanelor care îi înlocuiesc şi va cuprinde datele de identificare ale persoanelor desemnate pentru ridicarea/depunerea numerarului: numele, prenumele şi semnătura, codul numeric personal, seria şi numărul actului de identitate, numărul legitimaţiei de serviciu, precum şi modelele şi numerele unităţilor de transport.

60. Despre orice modificare ulterioară a acestei liste banca notifică BNM printr-o scrisoare oficială, în timp util, pentru a permite efectuarea operaţiunilor de retragere/depunere a numerarului.

Secţiunea 2

Retragerea de numerar de la BNM

61. Retragerea de numerar de la BNM se va efectua cu respectarea următoarelor condiţii:

a) banca transmite la BNM, prin intermediul componentei de transport a SAPI, Cererea pentru retragere de numerar (anexa nr.5) şi/sau Cererea pentru retragerea bancnotelor/monedelor jubiliare şi comemorative (anexa nr.6), în intervalul de timp 15⁰⁰ - 16⁰⁰ al zilei anterioare de retragere a numerarului. În cerere se indică suma totală, structura pe valori nominale, tipul bancnotelor/monedelor, scopul utilizării numerarului, datele de identificare ale persoanelor responsabile de ridicarea numerarului şi datele unităţilor de transport ale băncii, implicate în transportarea numerarului. În cazul în care, banca intenţionează să retragă numerar în ziua în care este depusă cererea, aceasta se transmite la BNM, în intervalul de timp 8³⁰ - 10⁰⁰;

b) în cazul modificării datelor de identificare ale persoanelor responsabile de ridicarea numerarului şi/sau ale unităţilor de transport, banca expediază un mesaj, prin intermediul componentei de transport a SAPI, în intervalul de timp 8³⁰ – 12³⁰, în ziua efectuării operaţiunii de retragere, până la ora stabilită de BNM pentru efectuarea operaţiunii;

c) banca, prin intermediul componentei de transport a SAPI, iniţiază un ordin de plată aferent operaţiunii de retragere de numerar şi decontarea acestuia, până la prezentarea persoanelor responsabile de ridicarea numerarului la BNM.

62. Cererea pentru retragerea numerarului de la BNM, cu excepţia bancnotelor şi monedelor jubiliare şi comemorative, se iniţiază de către bancă după examinarea informaţiei afişate pe pagina interbancară, conform prevederilor pct.52 din prezentul regulament.

63. Banca este în drept să-şi anuleze cererea transmisă anterior, privind retragerea de numerar, inclusiv a bancnotelor şi monedelor jubiliare şi comemorative, prin iniţierea unui Aviz de anulare a cererii (anexa nr.7), care urmează a fi transmis, prin intermediul componentei de transport a SAPI, către BNM în termenul limită stabilit pentru iniţierea cererii, conform pct.61 din prezentul regulament.

64. În cazuri excepţionale banca poate să transmită Cererea pentru retragerea de numerar după intervalul de timp stabilit de prevederile prezentului regulament. În acest caz, banca va transmite prin fax sau e-mail o scrisoare semnată de către conducătorul băncii cu indicarea motivului argumentat privind necesitatea de retragere urgentă a numerarului.

65. Ca urmare a examinării cererii băncii solicitante, BNM satisface total, parţial, sau refuză cererea. În cazul bancnotelor/monedelor jubiliare şi comemorative cererea se examinează în funcţie de soldurile disponibile în stocul BNM.

66. Rezultatul examinării cererii se comunică băncii solicitante cel târziu la ora 18⁰⁰ a zilei în curs, în cazul acceptării cererii printr-o Confirmare de retragere/depunere a numerarului (anexa nr.8) transmisă prin intermediul componentei de transport a SAPI, în care se va indica suma numerarului acceptat spre retragere, structura valorilor nominale şi timpul retragerii numerarului de la BNM, în cazul refuzului cererii - printr-un Aviz de refuz a cererii/a avizului (anexa nr.9).

67. În cazul imposibilităţii de conectare a băncilor la componenta de transport a SAPI şi pentru băncile în proces de lichidare, cererea de retragere a numerarului şi confirmarea operaţiunii de către BNM se transmit prin fax sau e-mail.

68. În baza confirmării recepţionate de la BNM, banca în ziua retragerii numerarului efectuează plata prin transfer, care trebuie să fie egală cu suma numerarului aprobat pentru retragere.

69. Pentru operaţiunile de retragere a bancnotelor şi monedelor metalice, BNM aplică comisioane conform anexei nr.11. Încasarea comisionului se efectuează, conform ordinului de plată iniţiat de BNM, în condiţiile contractului privind operaţiunile cu numerar.

70. În cazul retragerii bancnotelor/monedelor jubiliare şi comemorative, banca în ziua efectuării transferului specificat la pct.68 din prezentul regulament, suplimentar, transferă la BNM diferenţa dintre preţul de comercializare a bancnotelor/monedelor jubiliare şi comemorative stabilit de BNM şi valoarea nominală a acestora.

71. Pentru retragerea numerarului, persoana desemnată de către bancă se prezintă la BNM cu delegaţia întocmită pe numele său, valabilă numai pentru ziua respectivă, actul de identitate şi copia actului de identitate.

72. Pentru retragerea numerarului de către băncile în proces de lichidare, administratorul băncii se prezintă la BNM cu actul de identitate şi copia actului de identitate.

73. În cazul în care la verificarea documentelor prezentate de persoana responsabilă de retragerea numerarului au fost constatate erori, consemnate printr-un proces verbal semnat de părţi, banca va întocmi şi va prezenta din nou documentele şi ca urmare va fi plasată în coada de aşteptare.

74. BNM va elibera persoanei desemnate de către bancă, odată cu numerarul, un exemplar al ordinului de eliberare a numerarului.

75. Operaţiunile de retragere de numerar de către bănci de la BNM se vor efectua conform orarului stabilit pentru fiecare bancă, dar nu mai târziu de ora 16⁰⁰ a zilei efectuării operaţiunii. În situaţia în care, în ziua stabilită, banca solicitantă nu a efectuat operaţiunea de ridicare a numerarului până la ora 16⁰⁰, BNM va transmite, prin intermediul componentei de transport a SAPI, o Confirmare privind neefectuarea operaţiunii (anexa nr.10) şi va aplica comisionul prevăzut la pct.3 din anexa nr.11.

Secţiunea 3

Depunerea numerarului la BNM

76. În funcţie de disponibilităţi, băncile pot depune la BNM:

a) excedentul de numerar;

b) numerarul clasat în categoria necorespunzător circulaţiei;

c) numerarul fără putere circulatorie.

77. Depunerea numerarului la BNM se va efectua cu respectarea următoarelor condiţii:

a) banca transmite, prin intermediul componentei de transport a SAPI, Avizul privind disponibilitatea excedentului de numerar (anexa nr.12), în termen limită de până la ora 15⁰⁰ şi/sau Avizul de depunere a numerarului necorespunzător circulaţiei ( anexa nr.13), în termen limită de până la ora 16⁰⁰ în ziua anterioară efectuării operaţiunii. În aviz se indică suma totală, divizată pe valori nominale, datele de identificare ale persoanelor responsabile de depunerea numerarului şi datele unităţilor de transport ale băncii, implicate în transportarea numerarului;

b) banca actualizează avizul, modificând suma declarată anterior pentru depunere, nu mai târziu de termenul limită stabilit pentru transmiterea avizului;

c) în cazul modificării datelor de identificare ale persoanelor responsabile de depunerea numerarului şi/sau a datelor unităţilor de transport, bancă expediază un mesaj, prin intermediul componentei de transport a SAPI, în intervalul de timp 8³⁰ –12³⁰ în ziua efectuării operaţiunii de depunere, până la ora stabilită de BNM, pentru efectuarea operaţiunii.

78. Depunerea de numerar la BNM se efectuează numai în baza Confirmării de retragere/depunere a numerarului (anexa nr.8) transmise de BNM, prin intermediul componentei de transport a SAPI, cel târziu la ora 18⁰⁰, cu indicarea timpului efectuării operaţiunii.

În cazul unor solicitări de numerar din partea unor bănci şi, totodată, al disponibilităţii de numerar corespunzător circulaţiei, în cadrul altor bănci, BNM poate refuza efectuarea operaţiunii de depunere a excedentului de numerarul cu expedierea unui Aviz de refuz a cererii/a avizului (anexa nr.9), cu includerea menţiunilor privind redirecţionarea numerarului către banca solicitantă.

79. În cazuri excepţionale, banca poate să transmită Avizul privind disponibilitatea excedentului de numerar/Avizul de depunere a numerarului necorespunzător circulaţiei după intervalul de timp stabilit de prevederile pct.77 din prezentul regulament. În acest sens, banca va transmite prin fax sau e-mail o scrisoare semnată de către conducătorul băncii cu indicarea motivului argumentat privind necesitatea de depunere urgentă a numerarului.

80. În cazul imposibilităţii de conectare a băncilor la componenta de transport a SAPI şi pentru băncile în proces de lichidare, avizele şi confirmările operaţiunilor de către BNM se transmit prin fax sau e-mail.

81. Numerarul fără putere circulatorie se depune la BNM fără restricţii de ordin cantitativ şi nominal.

82. La solicitarea băncilor în proces de lichidare BNM poate răscumpăra bancnotele/monedele jubiliare şi comemorative disponibile în stocurile acestora. Solicitarea băncilor în proces de lichidare efectuată în scris trebuie să conţină informaţia privind denumirea, cantitatea, valoarea nominală, metalul (pentru monede), preţul unitar şi valoarea de bilanţ a bancnotelor/monedelor jubiliare şi comemorative.

Ca urmare a examinării solicitării, BNM poate accepta total, parţial, sau poate refuza răscumpărarea bancnotelor/monedelor jubiliare şi comemorative aflate în stocurile băncilor în proces de lichidare.

Depunerea bancnotelor/monedelor jubiliare şi comemorative la BNM se va efectua în baza Avizului privind disponibilitatea excedentului de numerar (bancnotelor/monedelor jubiliare şi comemorative) conform prevederilor pct.77 din prezentul regulament.

83. În vederea decontării operaţiunilor privind depunerea de către banca în proces de lichidare a bancnotelor/monedelor jubiliare şi comemorative, BNM în ziua depunerii numerarului, iniţiază şi asigură decontarea unui Ordin de plată către bancă corespunzător sumei numerarului depus. Suplimentar, se transferă la contul băncii în proces de lichidare diferenţa dintre preţul de răscumpărare, stabilit de BNM şi valoarea nominală a bancnotelor/monedelor jubiliare şi comemorative.

84. Pentru depunerea numerarului, persoana desemnată de către bancă se prezintă la BNM cu ordinul de eliberare a numerarului emis de banca depunătoare (care prevede suma numerarului destinat pentru depunere la BNM), cu actul de identitate şi cu copia actului de identitate.

85. În cazul în care la verificarea documentelor prezentate de persoana desemnată de către bancă pentru depunerea numerarului au fost constatate erori, consemnate printr-un proces verbal semnat de părţi, banca va întocmi şi va prezenta din nou documentele şi ca urmare va fi plasată în coada de aşteptare.

86. Depunerea numerarului de către bănci se va efectua conform orarului stabilit pentru fiecare bancă, dar nu mai târziu de ora 16⁰⁰ a zilei efectuării operaţiunii. BNM nu va accepta depunerea numerarului în cazul nerespectării de către bancă a sumei şi a structurii numerarului pe valori nominale indicate în Confirmare.

87. Ca urmare a depunerii numerarului, BNM va elibera persoanei desemnate a băncii depunătoare un exemplar al ordinului de încasare a numerarului, drept confirmare de depunere a numerarului.

88. În vederea decontării operaţiunilor privind depunerile de numerar, BNM în ziua depunerii numerarului iniţiază şi asigură decontarea, prin intermediul componentei de transport a SAPI, a unui ordin de plată către bancă, corespunzător sumei numerarului depus.

89. Numerarul depus de către bancă la BNM se supune integral verificării. În cazul constatării unor diferenţe în plus/minus, precum şi al depistării numerarului suspect de a fi fals BNM va întocmi şi va expedia băncilor procese-verbale de constatare.

Banca este obligată să acopere diferenţele depistate în minus/suspecte de a fi false. Diferenţa depistată în plus, va fi transferată de către BNM în contul de decontare al băncii.

Capitolul VI

OPERAŢIUNILE CU NUMERAR ÎN VALUTĂ STRĂINĂ

ALE BĂNCILOR ÎN RELAŢIA CU BNM

90. În temeiul Regulamentului privind efectuarea operaţiunilor pe piaţa valutară interbancară a Republicii Moldova, aprobat prin HCA al BNM nr.8 din 24.01.2013, cu modificările şi completările ulterioare, banca poate efectua operaţiuni de vânzare/cumpărare a numerarului în valută străină către/de la bănci nerezidente şi pe piaţa interbancară a Republicii Moldova.

91. Desfăşurarea operaţiunilor cu numerar în valută străină în relaţia cu BNM se efectuează ca urmare a încheierii şi autorizării de către BNM a tranzacţiei de vânzare/cumpărare a valutei străine, în baza deciziei conducerii BNM.

92. Operaţiunile de ridicare/depunere a numerarului în valută străină de la/la BNM se efectuează de către persoanele responsabile şi unităţile de transport ale băncii, desemnate pentru efectuarea acestor operaţiuni, incluse în lista prezentată de către banca la BNM, conform prevederilor pct.58, 59 şi 60 din prezentul regulament.

93. La ridicarea numerarului în valută străină de la BNM, reprezentantul băncii prezintă la BNM delegaţia întocmită pe numele său, valabilă numai pentru ziua respectivă, actul de identitate şi copia actului de identitate.

94. În cazul în care la verificarea documentelor prezentate de persoana responsabilă de ridicarea numerarului în valută străină au fost constatate erori, consemnate printr-un proces verbal semnat de părţi, banca va întocmi şi va prezenta din nou documentele şi ca urmare va fi plasată în coada de aşteptare.

95. BNM va elibera persoanei responsabile a băncii, odată cu numerarul în valută străină, un exemplar al ordinului de eliberare a numerarului în valută străină.

96. În cazul depunerii numerarului în valută străină la BNM, reprezentantul băncii prezintă ordinul de eliberare a numerarului în valută străină emis de bancă, actul de identitate şi copia actului de identitate.

97. În cazul în care la verificarea documentelor prezentate au fost constatate erori, se acţionează conform prevederilor pct.94 din prezentul regulament.

98. În urma depunerii numerarului în valută străină, BNM va elibera persoanei responsabile a băncii, drept confirmare a operaţiunii, un exemplar al ordinului de încasare a numerarului.

99. Numerarul în valută străină depus de către bancă la BNM se supune integral verificării. În cazul constatării unor diferenţe sau al depistării bancnotelor suspecte de a fi false, se va întocmi şi expedia băncii procesele-verbale de constatare. Banca este obligată să acopere diferenţele în minus/suspecte de a fi false, iar diferenţele depistate în plus, vor fi transferate de către BNM în contul băncii.

Diferenţele în sumă de 10 USD şi mai mult (sau echivalentul acestora în altă valută străină) se transferă prin intermediul sistemului SWIFT, iar diferenţele în sumă de până la 10 USD (sau echivalentul acestora în altă valută străină), vor fi reflectate la cursul oficial în MDL în contul băncii deschis la BNM.

100. Activitatea privind operaţiunile cu numerar în valută străină, gestionarea, păstrarea şi evidenţa valutei străine, se efectuează în conformitate cu procedurile interne elaborate de bancă, cu respectarea legislaţiei în vigoare.

Capitolul VII

MODUL DE ÎNREGISTRARE ŞI EVIDENŢĂ A NUMERARULUI

SUSPECT DE A FI FALS ÎN MONEDA NAŢIONALĂ

101. Datele privind bancnotele şi monedele metalice suspecte de a fi false, depistate în cadrul desfăşurării operaţiunilor cu numerar, de către bănci sau de BNM sunt înregistrate în Sistemul de evidenţă a falsurilor în moneda naţională (SEF). Băncile asigură confidenţialitatea acestor date. Organizarea şi administrarea SEF ţine de competenţa BNM.

102. Banca stochează şi înregistrează timp de 2 zile lucrătoare din data depistării, în SEF, datele referitoare la bancnotele şi monedele metalice suspecte de a fi false, depistate de către bancă şi subdiviziunile subordonate, conform procedurilor interne stabilite.

103. Banca desemnează persoanele responsabile de stocarea şi înregistrarea în SEF a datelor referitoare la bancnotele şi monedele metalice suspecte de a fi false, precum şi actualizarea acestora, în conformitate cu rezultatele expertizei efectuate de către subdiviziunea specializată a Ministerului Afacerilor Interne.

104. Banca asigură informarea subdiviziunilor subordonate privind datele referitoare la bancnotele şi monedele metalice false, depistate de către aceasta, inclusiv de către alte bănci, conform datelor din SEF, pentru combaterea punerii în circulaţie a falsurilor.

105. BNM, prin intermediul SEF, informează băncile privind datele referitoare la noile tipuri de bancnote şi monede metalice false (alertă rapidă).

106. Banca, în cadrul desfăşurării operaţiunilor cu numerar retrage din circulaţie bancnotele şi monedele metalice, care urmare procedurii de autentificare se consideră suspecte de a fi false şi le transmite subdiviziunii specializate a Ministerului Afacerilor Interne, în conformitate cu legislaţia în vigoare.

107. În scopul asigurării evidenţei, banca solicită subdiviziunii specializate a Ministerului Afacerilor Interne trimestrial, pentru bancnotele şi monedele metalice suspecte de a fi false, transmise anterior pentru identificare, rezultatele expertizei în baza cărora în SEF se actualizează statutul bancnotei/monedei metalice – falsă sau autentică.

108. Preluarea bancnotelor/monedelor metalice suspecte de a fi false de la depunător şi eliberarea documentului confirmativ în acest sens, informarea şi transmiterea bancnotelor şi monedelor metalice suspecte de a fi false subdiviziunii specializate a Ministerului Afacerilor Interne, se face în conformitate cu legislaţia în vigoare şi cu procedurile interne elaborate de către bancă de sine stătător.

109. Banca va afişa, la casa operaţională, la un loc vizibil, informaţia despre modul de preluare a bancnotelor şi monedelor metalice suspecte de a fi false de la depunător şi eliberarea unui document confirmativ.

Capitolul VIII

ALTE PREVEDERI

110. Accesul în incinta şi pe teritoriul adiacent BNM pentru persoanele împuternicite ale băncilor cu retragerea/depunerea numerarului în moneda naţională precum şi pentru unităţile de transport se efectuează în baza unui permis de acces.

111. Accesul în incinta şi pe teritoriul adiacent BNM pentru persoanele împuternicite ale băncii cu retragerea/depunerea numerarului în valută străină, precum şi ale băncilor în proces de lichidare pentru retragerea/depunerea numerarului în moneda naţională şi a unităţilor de transport ale acestora, se efectuează în baza unui permis de acces, iniţiat conform scrisorii expediate de către bancă prin fax sau e-mail, care conţine datele de identificare ale persoanelor împuternicite şi datele unităţilor de transport.

112. În cazul imposibilităţii desfăşurării de către BNM a operaţiunilor cu numerar în relaţie cu băncile, Banca Naţională va informa în prealabil, cu 10 zile lucrătoare înainte, printr-un comunicat, transmis prin intermediul componenţei de transport a SAPI, sau prin fax pentru băncile în proces de lichidare, despre perioada derulării acestui proces.

113. În acest caz, băncile îşi vor prognoza excedentul/necesarul de numerar şi vor apela preponderent la alte bănci în vederea prestării/beneficierii serviciilor aferente operaţiunilor cu numerar.

114. În contextul imposibilităţii acoperirii necesităţii băncii cu numerar/distribuirii excedentului de numerar din lipsă de ofertă/cererii, inclusiv conform informaţiei plasate pe pagina interbancară, băncile pot retrage/depune numerar la BNM, conform unui grafic coordonat din timp.

115. Activitatea privind colectarea şi transportarea numerarului se reglementează prin procedurile interne ale băncii.

116. Banca elaborează de sine stătător proceduri aferente activităţii operaţiunilor cu numerar desfăşurate în cadrul subdiviziunilor subordonate.

117. Banca stabileşte şi efectuează controale în cadrul subdiviziunilor subordonate, în scopul determinării gradului de respectare şi executare a operaţiunilor cu numerar în corespundere cu actele normative de domeniu, precum şi al identificării şi prevenirii riscurilor de fraudă, în care pot fi implicaţi salariaţii băncii.

Anexa nr.1

la Regulamentul cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova

Elementele Ordinului de încasare a numerarului se completează după cum urmează:
1.	în rubrica “nr.”	- se înscrie numărul ordinului de încasare a numerarului;
2.	în rubrica “data”, “luna”, “anul”	- se înscrie data emiterii ordinului de încasare a numerarului: data şi anul se indică în cifre, iar luna în litere;
3.	în rubrica “tip. doc.”	- se înscrie numărul tipului documentului pentru reflectarea operaţiunilor interne ale băncii, stabilit de bancă, conform Nomenclatorului tipurilor de documente interne ale băncii;
4.	în rubrica “Cod. ţării”	- se indică codul ţării, conform standardului Internaţional ISO 3166 “Cod pentru prezentarea denumirilor ţărilor şi ale subdiviziunilor lor” (“Codes for the representation of names of countries and their subdivisions”), şi anume, - Partea 1: Coduri de ţări (Country codes);
5.	în rubrica “Cod. operaţ.”	- se înscrie numărul codului operaţiunii, în conformitate cu actele normative în vigoare privind raportarea informaţiei aferente balanţei de plăţi, în funcţie de conţinutul operaţiunii (HCA nr.61 din 11.09.1997);
6.	în rubrica “Beneficiar”	- se înscrie beneficiarul - denumirea/numele, prenumele titularului de cont (persoana juridică sau fizică) care încasează numerar;
7.	În rubrica ”Banca beneficiarului”	- se înscrie denumirea băncii beneficiarului-titularului de cont;
8.	În rubrica ” Depunător”	- se înscrie denumirea titularului de cont care depune numerarul în folosul beneficiarului;
9.	În rubrica “ Banca depunătorului”	- se înscrie denumirea băncii depunătorului-titularului de cont;
10	în rubrica “Prin”	- se înscrie numele, prenumele persoanei împuternicite de către titularul de cont de a depune numerarul la bancă;
11.	în rubrica “În baza”	- se înscrie documentul justificativ care consemnează natura sumei ce urmează a fi depusă;
12.	în rubrica “Conţinutul operaţiunii”	- se descrie conţinutul operaţiunii şi se face referinţă la documentele relevante în baza cărora se efectuează depunerea numerarului;
13.	în rubrica “Document confirmativ”	- se înscrie actul de identitate (seria, numărul) al titularului de cont sau al persoanei împuternicite de depunerea numerarului la bancă;
14.	în rubrica “Cod fiscal”	- se înscrie numărul codului fiscal atribuit beneficiarului şi al depunătorului care depune numerarul; În situaţia în care depunătorul este persoană fizică codul personal (codul fiscal) nu se completează;
15.	în rubrica ”Simb.operaţ,”	- se înscrie numărul simbolului operaţiunii, în conformitate cu actele normative în vigoare (HCA nr.256 din 17.11.2011) privind raportarea statistică asupra volumului operaţiunilor de casă la instituţiile financiare din Republica Moldova, în funcţie de conţinutul operaţiunii;
16.	în rubrica “Curs oficial”	- se înscrie cursul oficial al leului moldovenesc stabilit de Banca Naţională faţă de valutele de refirinţă, în funcţie de conţinutul operaţiunii;
17.	în rubrica “Curs tranzacţiei”	- se înscrie cursul de tranzacţie al leului moldovenesc faţă de valutele de referinţă stabilit de banca licenţiată, în funcţie de conţinutul operaţiunii;
18.	în rubrica “Codul valutei”	- se înscrie numărul codului valutei, contului înscris, după caz, în rubrica “Debit” sau “Credit”, în funcţie de conţinutul operaţiunii;
19.	în rubrica “Debit (nr.codul IBAN)”	- se înscrie numărul codului IBAN utilizat la operaţiunea dată (se indică pentru fiecare înregistrare contabilă);
20.	în rubrica “Credit (nr.codul IBAN)”	- se înscrie numărul codului IBAN utilizat la operaţiunea dată (se indică pentru fiecare înregistrare contabilă);
21.	în rubrica “SUMA în cifre”	- se înscrie suma în cifre divizată în valută şi lei (cu utilizarea punctului sau a virgulei ca separator între mii), în funcţie de conţinutul operaţiunii;
22.	în rubrica “Suma în litere”	- se înscrie suma în litere, aliniată la stânga, începută cu majusculă; se aplică semnătura persoanei, împuternicite de depunere a numerarul la bancă, drept confirmare a depunerii numerarului;
23.	în rubrica “Semnături”
	a) “Depunător”	- se aplică semnătura persoanei, împuternicite de depunere a numerarul la bancă, drept confirmare a depunerii numerarului;
	b) “Executor”	- se aplică semnătura executorului, drept confirmare a înregistrării operaţiunii;
	c) “Controlor”	- se aplică semnătura controlorului, drept confirmare a verificării corectitudinii perfectării ordinului de încasare a numerarului;
	d) “Casier”	- se aplică semnătura casierului, drept confirmare a încasării numerarului;
	”L.S.”	- locul unde se aplică ştampila casierului, drept confirmare a încasării numerarului.

Anexa nr.2

la Regulamentul cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova

Elementele Ordinului de eliberare a numerarului se completează după cum urmează:
1.	în rubrica “nr.”	- se înscrie numărul ordinului de eliberare a numerarului;
2.	în rubrica “data”, “luna”, “anul”	- se înscrie data emiterii ordinului de eliberare a numerarului: data şi anul se indică în cifre, iar luna în litere;
3.	în rubrica “tip. doc.”	- se înscrie numărul tipului documentului pentru reflectarea operaţiunilor interne ale băncii, stabilit de bancă, conform Nomenclatorului tipurilor de documente interne ale băncii;
4.	în rubrica “Cod. ţării”	- se indică codul ţării, conform standardului Internaţional ISO 3166 “Cod pentru prezentarea denumirilor ţărilor şi ale subdiviziunilor lor” (“Codes for the representation of names of countries and their subdivisions”), şi anume, - Partea 1: Coduri de ţări (Country codes);
5.	în rubrica “Cod. operaţ.”	- se înscrie numărul codului operaţiunii, în conformitate cu actele normative în vigoare privind raportarea informaţiei aferente balanţei de plăţi, în funcţie de conţinutul operaţiunii (HCA nr.61 din 11.09.1997);
6.	în rubrica Plătitor”	- se înscrie denumirea plătitorului care efectuează operaţiunea de eliberare a numerarului;
7.	în rubrica ”Banca plătitorului”	- se înscrie denumirea băncii în care efectuează operaţiunea de eliberare a numerarului;
8.	În rubrica ”Beneficiar”	- se înscrie beneficiarul - denumirea/numele, prenumele titularului de cont (persoană juridică sau fizică) în folosul căruia s-a eliberat numerarul;
9.	În rubrica “Banca beneficiarului”	- se înscrie denumirea băncii beneficiarului-titularului de cont;
10.	în rubrica “Prin”	- se înscrie numele, prenumele persoanei împuternicite de către titularul de cont de a retrage numerarul de la bancă;
11.	în rubrica “În baza”	- se înscrie documentul justificativ care consemnează natura sumei ce urmează a fi eliberată;
12.	în rubrica “Conţinutul operaţiunii”	- se descrie conţinutul operaţiunii şi se face referinţă la documentele relevante în baza cărora se efectuează eliberarea numerarului;
13.	în rubrica “Document confirmativ”	- se înscrie actul de identitate (seria, numărul) a titularului de cont sau a persoanei împuternicite de ridicarea numerarului de la bancă;
14.	în rubrica “Cod fiscal”	- se înscrie numărul codului fiscal atribuit plătitorului şi al Beneficiarului care primeşte numerarul. În situaţia în care beneficiarul este persoană fizică Codul personal (codul fiscal) nu se completează;
15.	în rubrica ”Simb.operaţ,”	- se înscrie numărul simbolului operaţiunii, în conformitate cu actele normative în vigoare (HCA nr.256 din 17.11.2011) privind raportarea statistică asupra volumului operaţiunilor de casă la instituţiile financiare din Republica Moldova, în funcţie de conţinutul operaţiunii;
16.	în rubrica “Curs oficial”	- se înscrie cursul oficial al leului moldovenesc stabilit de Banca Naţională faţă de valutele de referinţă, în funcţie de conţinutul operaţiunii;
17.	în rubrica “Curs tranzacţiei”	se înscrie cursul de tranzacţie al leului moldovenesc faţă de valutele de referinţă stabilit de banca licenţiată, în funcţie de conţinutul operaţiunii;
18.	în rubrica “Codul valutei”	- se înscrie numărul codului valutei, contului înscris, după caz, în rubrica “Debit” sau “Credit”, în funcţie de conţinutul operaţiunii;
19.	în rubrica “Debit (nr.codul IBAN)”	- se înscrie numărul codului IBAN utilizat la operaţiunea dată (se indică pentru fiecare înregistrare contabilă);
20.	în rubrica “Credit (nr.codul IBAN) ”	- se înscrie numărul codului IBAN utilizat la operaţiunea dată (se indică pentru fiecare înregistrare contabilă);
21.	în rubrica “SUMA în cifre”	- se înscrie suma în cifre divizată în valută şi lei (cu utilizarea punctului sau a virgulei ca separator între mii), în funcţie de conţinutul operaţiunii;
22.	în rubrica “Suma în litere”	- se înscrie suma în litere, aliniată la stânga, începută cu majusculă;
23.	în rubrica “Semnături”
	a) “Suma a primit”	- se aplică semnătura persoanei, împuternicite de ridicarea numerarul de la bancă, drept confirmare a primirii numerarului;
	b) “Executor”	- se aplică semnătura executorului, drept confirmare a înregistrării operaţiunii;
	c) “Controlor”	- se aplică semnătura controlorului, drept confirmare a verificării corectitudinii perfectării ordinului de eliberare a numerarului;
	d) “Casier”	- se aplică semnătura casierului, drept confirmare a eliberării numerarului;
	”L.S.”	- locul unde se aplică ştampila casierului, drept confirmare a eliberării numerarului.

Anexa nr.3

la Regulamentul cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova

STANDARDE MINIME PENTRU VERIFICAREA CALITĂŢII BANCNOTELOR ŞI MONEDELOR METALICE ÎN MONEDA NAŢIONALĂ 1. Fluxurile de numerar în moneda naţională ce intră în băncile din Republica Moldova trebuie verificate şi triate, în mod rapid şi calitativ, astfel încât să fie repuse în circulaţie bancnotele/monedele corespunzătoare din punctul de vedere al caracteristicilor tehnice şi estetice, iar bancnotele/monedele necorespunzătoare (murdare, inscripţionate, perforate, rupte, reparate, pătate, decolorate, fără colţuri, cu elementele de siguranţă deteriorate, cu absenţa texturii ferme, şifonate, îndoite, învechite) şi bancnotele/monedele suspecte de a fi false să fie retrase din circulaţie. 2. Urmare verificării calităţii bancnotelor/ monedelor metalice autentice, acestea sunt clasificate în una dintre următoarele categorii: bancnote/ monede metalice corespunzătoare şi bancnote/ monede metalice necorespunzătoare circulaţiei. 3. Standardele minime se aplică la verificarea manuală a bancnotelor/monedelor metalice, precum şi la verificarea automată utilizând echipamente de procesare a bancnotelor şi monedelor. 4. Sunt considerate necorespunzătoare circulaţiei şi se plătesc integral, 100% din valoare, bancnotele autentice care reprezintă oricare dintre defectele definite mai jos:
Nr. d/o	Denumirea defectului	Descriere	Proceduri
1	Murdărie	Extinderea murdăriei pe întreaga bancnotă, care duce la micşorarea cu 15 la sută a clarităţii imaginii.	Retragere din circulaţie
2	Inscripţie/ Desen	- Litere/ cifre (cel puţin două simboluri), amprenta ştampilei sau orice alt desen pe bancnotă;	Retragere din circulaţie
2	Inscripţie/ Desen	- Inscripţii lizibile în spectrul ultraviolet, efectuate cu substanţe speciale de către organele statului.	Bancnotele la care inscripţiile/ desenele pot fi înlăturate manual se repun în circulaţie.
3	Perforare	Bancnota care are perforaţii, cu una sau mai multe orificii, cu diametrul fiecărui constituind 3 mm sau mai mare.	Retragere din circulaţie
4	Rupere	a) Una sau mai multe rupturi sau tăieturi, de cel puţin 15 mm fiecare, pe una dintre laturile bancnotei;	Retragere din circulaţie
		b) Una sau mai multe rupturi sau tăieturi, fiecare, cu lăţimea de cel puţin 4 mm şi lungimea de cel puţin 15 mm, pe una dintre laturile bancnotei;	Retragere din circulaţie
		c) Bancnota cu o bucată (bucăţi) lipsă, pe cel puţin una dintre laturi, cu lungimea şi lăţimea de cel puţin 6 mm sau mai mult.	Retragere din circulaţie
5	Dimensiuni modificate	Bancnota la care cel puţin una din laturi este mai mică cu 5 mm decât dimensiunea stabilită.	Retragere din circulaţie
6	Reparare	Bancnota reconstituită prin lipirea părţilor unei bancnote autentice, cu bandă adezivă, lipici sau cu alte mijloace, care acoperă o suprafaţă mai mare de 10 mm pe 40 mm.	Retragere din circulaţie
7	Pată	a) Una sau mai multe pete contrastante, care acoperă o porţiune de cel puţin 5 mm²_;	Retragere din circulaţie
7	Pată	b) Una sau mai multe pete, îmbibate cu substanţă unsuroasă, suprafaţa fiecăreia constituind cel puţin 15 mm.²	Retragere din circulaţie
8	Bancnotă decolorată	Decolorarea sau dispariţia cernelii de pe o porţiune sau de pe întreaga suprafaţă a aversului sau a reversului în cazul bancnotei spălate sau supuse unor agenţi chimici agresivi.	Retragere din circulaţie
9	Fără colţuri	Bancnotă cu cel puţin un colţ lipsă a cărui suprafaţă constituie cel puţin 8 mm.²	Retragere din circulaţie
10	Fir de siguranţă deteriorat	Bancnota la care firul de siguranţă este deteriorat prin decuparea parţială sau totală.	Retragere din circulaţie
11	Absenţa unei texturi ferme	Rigiditatea mică a bancnotei rezultă din absenţa unei texturi ferme, cauzate de murdăria de pe suprafaţa bancnotei.	Retragere din circulaţie
12	Şifonare	Bancnota cu plieri multiple aleatorii care afectează înfăţişarea acesteia, bancnota mototolită cu un nivel de reflexie sau de rigiditate scăzut.	Retragere din circulaţie
13	Bancnotă îndoită/ colţ îndoit	Bancnota îndoită/ cu cel puţin un colţ îndoit, dar nu poate fi depliată şi afectează înfăţişarea acesteia.	Retragere din circulaţie
13	Bancnotă îndoită/ colţ îndoit		Acolo unde este posibil, se îndreaptă manual şi bancnotele se repun în circulaţie.
5. Bancnotele autentice care au fost rupte şi reconstituite prin lipirea fragmentelor aparţinând aceleiaşi bancnote, obţinându-se suprafaţa întreagă, sau bancnotele autentice cărora le lipseşte până la maximum 45% din suprafaţă, se acceptă în categoria necorespunzătoare circulaţiei şi se plătesc integral, 100% din valoare. 6. Bancnotele autentice cărora le lipseşte mai mult de 45% din suprafaţă, se resping şi nu se plătesc. 7. Bancnotele autentice în privinţa cărora sunt motive să se considere că au fost deteriorate în mod intenţionat (prin multiplicarea bancnotelor prin decupare, etc.), nu se schimbă şi se reţin pentru a fi predate subdiviziunii teritoriale a Ministerului Afacerilor Interne. 8. Specimenele de bancnote se retrag din circulaţie şi nu se plătesc. 9. Sunt considerate necorespunzătoare circulaţiei monedele metalice autentice care reprezintă oricare dintre defectele:
Nr. d/o	Denumirea defectului	Descriere	Proceduri
1	Modificarea formei	Moneda care şi-a păstrat imaginea pe avers şi revers, dar care în urma deteriorărilor mecanice sau a acţiunii unor factori de mediu şi-a modificat forma iniţială prin îndoire, lăţire, găurire, topire.	Retragere din circulaţie
2	Schimbarea culorii	Monedă care şi-a păstrat imaginea pe avers şi revers, dar şi-a schimbat culoarea în urma acţiunii unor factori de mediu agresiv	Retragere din circulaţie
10. Se acceptă în categoria necorespunzătoare circulaţiei şi se plătesc integral, 100% din valoare, monedele metalice autentice care şi-au modificat forma iniţială şi cele care şi-au schimbat culoarea, în urma acţiunii unor factori de mediu, dar care şi-au păstrat imaginea pe avers şi revers şi la care este identificată valoarea nominală. 11. Bancnotele/monedele metalice fără putere circulatorie, al căror termen de schimb a expirat, se resping şi nu se plătesc. 12. Bancnotele/monedele metalice depuse la bancă, de către persoane fizice şi juridice şi care nu sunt clar recunoscute ca fiind autentice se retrag din circulaţie şi sunt predate subdiviziunii specializate a Ministerului Afacerilor Interne, pentru stabilirea autenticităţii acestora. Bancnotele/ monedele recunoscute autentice se restituie depunătorului, cele constatate false nu se restituie şi nu se plătesc.

Anexa nr.4

la Regulamentul cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova

CONTRACT nr.___

privind operaţiunile cu numerar

_________________

(data, luna, anul)

”BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI (în continuare – BNM)”,

reprezentată de __________________________________, pe de o parte

(numele, prenumele, funcţia)

şi _______________________________________ (în continuare Bancă),

(denumirea băncii)

reprezentată___________________________________ pe de altă parte,

au încheiat prezentul contract privind următoarele:

I. OBIECTUL CONTRACTULUI

1.1 Obiectul prezentului contract îl constituie operaţiunile cu numerar, în relaţia dintre Bancă şi BNM, efectuate în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova (în continuare regulament), aprobat prin HCE al BNM

nr.______ din __________________.

(data, luna, anul)

II. OBLIGAŢIILE PĂRŢILOR

2.1 Banca se obligă:

a) să execute atribuţiile aferente retragerii /depunerii numerarului de la /la BNM, în conformitate cu prevederile regulamentului;

b) să se prezinte la BNM pentru efectuarea operaţiunilor cu numerar conform orei stabilite;

c) să utilizeze mijloace de transport valori dotate conform cerinţelor pentru transportarea numerarului, însoţite de personalul de pază, care va asigura securitatea şi integritatea deplină a numerarului transportat de la /la BNM;

d) să acopere diferenţele depistate în minus/ suspecte de a fi false la verificarea numerarului depus de către Bancă, în baza proceselor-verbale prezentate de către BNM;

e) să depună numerarul la BNM numai în ambalajul Băncii;

f) să prezinte la BNM procesele-verbale confirmative, ca urmare a depistării unor diferenţe la verificarea numerarului retras de la BNM.

2.2 BNM se obligă:

a) să recepţioneze solicitările aferente numerarului, depuse de către Bancă, cu prezentarea confirmărilor/avizelor, în conformitate cu prevederile regulamentului;

b) să efectueze înregistrarea numerarului recepţionat, în contul Loro al Băncii, în ziua efectuării operaţiunii;

c) să efectueze operaţiunile cu numerar către Bancă, conform orei stabilite;

d) să acopere diferenţele depistate în minus la verificarea numerarului retras de la BNM, în baza proceselor-verbale prezentate de către Bancă;

e) să efectueze contabilizările respective, în cazul depistării unor diferenţe în numerarul depus de către Bancă.

2.3 Părţilor le revin şi altele obligaţii potrivit regulamentului.

III. CONFIDENŢIALITATE

3.1 Părţile se angajează să păstreze confidenţialitatea informaţiilor furnizate reciproc exclusiv în scopul pentru care acestea au fost dezvăluite, cu excepţia cazurilor prevăzute de legislaţia în vigoare.

3.2 Banca îşi asumă responsabilitatea privind nedivulgarea informaţiilor confidenţiale unor terţe părţi fără acordul BNM, precum şi informarea BNM despre solicitările terţilor de-a le comunica informaţii confidenţiale.

IV. ALTE CONDIŢII

4.1 BNM îşi rezervă dreptul de a refuza efectuarea operaţiunilor cu numerar, dacă Banca:

a) nu se prezintă la BNM, pentru retragerea/depunerea numerarului, la ora confirmată de BNM;

b) nu asigură prezentarea la BNM a persoanei responsabile de retragerea/depunerea numerarului, în conformitate cu lista depusă;

c) nu asigură dotarea mijlocului de transport valori, conform cerinţelor legale aplicabile.

4.2 Banca împuterniceşte BNM pentru perceperea comisioanelor aferente operaţiunilor cu numerar, conform pct.69 din regulament, din contul Loro al băncii deschis la BNM.

V. SOLUŢIONAREA LITIGIILOR

5.1 Părţile vor soluţiona pe cale amiabilă neînţelegerile cu privire la aplicarea sau interpretarea prezentului Contract.

5.2 În cazul în care părţile nu vor ajunge la o înţelegere comună, conflictele şi neînţelegerile vor fi examinate în instanţele de judecată ale Republicii Moldova.

VI. TERMENUL VALABILITĂŢII CONTRACTULUI

6.1 Prezentul Contract se încheie până la ________________ şi intră în vigoare la data semnării.

(data, luna ,anul)

6.2 Acţiunea Contractului se prelungeşte pentru fiecare an următor, dacă nici una dintre părţi nu şi-a manifestat intenţia cu 30 de zile înainte de expirarea termenului de a-l rezilia.

VII. DISPOZIŢII FINALE

7.1 Modificarea prezentului Contract se face prin Acord adiţional încheiat între părţi.

7.2 Prezentul Contract este încheiat în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte.

VIII. DATELE DE IDENTIFICARE ALE PĂRŢILOR

Banca Naţională a Moldovei

__________________________________

(adresa BNM)

Codul băncii: NBMDMD2X

Cod fiscal:

____________________________________

(denumirea băncii)

____________________________________

(adresa băncii)

Codul băncii:

Codul IBAN:

Cod fiscal:

IX. SEMNĂTURILE PĂRŢILOR

________________________

(numele, prenumele, funcţia)

_________________________

(numele, prenumele, funcţia)

Anexa nr.5

la Regulamentul cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova

Anexa nr.6

la Regulamentul cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova

Anexa nr.7

la Regulamentul cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova

Anexa nr.8

la Regulamentul cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova

Anexa nr.9

la Regulamentul cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova

Anexa nr.10

la Regulamentul cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova

Anexa nr.11

la Regulamentul cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova

Comisioanele aplicate de BNM pentru operaţiunile de retragere a numerarului
	Operaţiunea de retragere a numerarului	Mărimea comisionului	Data încasării comisionului
1.	Retragerea numerarului, cu solicitarea ridicării acestuia cu o zi înainte, pentru:
	a) plata pensiilor, alocaţiilor, indemnizaţiilor, compensaţiilor;	0,25 % din suma eliberată	în ziua efectuării operaţiunii de retragere
	b) alte necesităţi ale băncii.	0,5 % din suma eliberată	în ziua efectuării operaţiunii de retragere
2.	Retragerea numerarului, cu solicitarea ridicării acestuia în aceeaşi zi	3,5 % din suma eliberată	în ziua efectuării operaţiunii de retragere
3.	Neridicarea în ziua stabilită a numerarului solicitat pentru retragere	2 % din suma acceptată	în ziua stabilită pentru efectuarea operaţiunii de retragere

Anexa nr.12

la Regulamentul cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova

Anexa nr.13

la Regulamentul cu privire la operaţiunile

cu numerar în băncile din Republica Moldova