Постановление N 78 от 11.04.2018 oб утверждении Регламента об осуществлении операций с денежной наличностью в банках Республики Молдова
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
об утверждении Регламента об осуществлении операций
с денежной наличностью в банках Республики Молдова
№ 78 от 11.04.2018
(в силу 27.04.2018)
Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 133-141 ст. 585 от 27.04.2018
* * *
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:
Министерство юстиции
Республики Молдова
№ 1313 от 21.04.2018 г.
На основании ст.5 абзац (1), d) и g), ст.11 абзац (1), ст.27 абзац (1), c), ст.61 и 62 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (переопубликован в Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, № 297-300, ст.544), с последующими изменениями и дополнениями, и ст.8 Закона № 1232-XII от 15 декабря 1992 г. о деньгах Исполнительный комитет Национального банка Молдовы
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Регламент об осуществлении операций с денежной наличностью в банках Республики Молдова (прилагается).
2. Признать утратившим силу Регламент об осуществлении операций с денежной наличностью в банках Республики Молдова, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 200 от 27 июля 2006 г. (опубликован в Monitorul Oficial al Republicii Moldova, № 120-123/441 от 4 августа 2006 г., ст.441), зарегистрированным в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 720 от 2 декабря 2009 г., с последующими изменениями и дополнениями.
| ЗАМ. ПРЕДСЕДАТЕЛЯ | |
| ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО КОМИТЕТА | |
| НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ | Владимир МУНТЯНУ |
| № 78. Кишинэу, 11 апреля 2018 г. | |
Приложение
к Постановлению Исполнительного комитета
Национального банка Молдовы
№ 78 от 11 апреля 2018
РЕГЛАМЕНТ
об осуществлении операций с денежной наличностью
в банках Республики Молдова
Глава I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Регламент об осуществлении операций с денежной наличностью в банках Республики Молдова устанавливает требования по организации кассового узла в банках (в том числе в филиалах иностранных банков), регламентирует операции с денежной наличностью, а также порядок их осуществления в банках, между банками и при операциях с Национальным банком Молдовы (далее – НБМ).
2. В настоящем регламенте используются следующие определения:
Банк оферент – банк, предлагающий денежную наличность.
Банк заявитель – банк, ходатайствующий об изъятии денежной наличности.
Наличная национальная валюта – денежная единица Республики Молдова, выраженная в банкнотах и металлических монетах, выпущенных НБМ, включая юбилейные и памятные банкноты и монеты (далее – национальная валюта).
Подлинные банкноты/монеты – банкноты/монеты, имеющие все характеристики и защитные элементы банкнот/монет, выпущенных НБМ.
Сомнительные банкноты/монеты – банкноты/монеты, имеющие видимость подлинных банкнот/монет, произведенные и/или измененные мошенническим образом, независимо от использованных средств, с целью введения их в обращение.
Банкноты/металлические монеты, соответствующие обращению, – подлинные банкноты/монеты, возвращенные из денежного обращения, вследствие проверки которых установлено, что они соответствуют качеству для повторного выпуска их в обращение.
Банкноты/металлические монеты, не соответствующие обращению, – подлинные банкноты/монеты, возвращенные из денежного обращения, вследствие проверки которых установлено, что они не соответствуют качеству для повторного выпуска их в обращение.
Банкноты/монеты, утратившие силу платежного средства, – банкноты/монеты, изъятые из обращения НБМ, которые прекратили быть законным платежным средством на территории Республики Молдова.
Образец – образец подлинной банкноты, напечатанный по технологии подлинной банкноты, на котором перфорировано/напечатано слово “SPECIMEN”, и предназначенный для определения подлинности банкноты, включая размещение графических элементов, геометрических размеров, цветовой гаммы, видимых и невидимых защитных элементов банкнот.
Обработка денежной наличности – процедура, включающая автоматическую проверку и пересчет денежной наличности посредством оборудования для обработки банкнот/монет или вручную, с целью регулирования излишек и недостач, и выявления сомнительных денежных знаков; сортировку для классификации денежной наличности в категорию, соответствующей/не соответствующей денежному обращению, и упаковку денежной наличности в соответствии с требованиями настоящего регламента.
Оборудование для обработки банкнот – оборудование, позволяющее автоматическую проверку графических характеристик и защитных элементов банкнот, отбраковку сомнительных банкнот, пересчет подлинных банкнот и их классификацию на соответствующие и несоответствующие обращению.
Оборудование для обработки монет – оборудование, позволяющее автоматическую проверку технических характеристик и размера монет, отбраковку сомнительных монет, пересчет подлинных монет и их классификацию на соответствующие и несоответствующие обращению.
Проверка качества денежной наличности в национальной валюте – оценка качества банкнот/металлических монет в соответствии с Минимальными стандартами для проверки качества банкнот и металлических монет в национальной валюте, установленными в настоящем регламенте.
Транспортная компонента Автоматизированной системы межбанковских платежей (АСМП) – компонента АСМП, которая обеспечивает обмен электронными сообщениями между НБМ и участниками АСМП.
Межбанковская страница – веб-страница НБМ, доступная участникам АСМП посредством межбанковской сети.
Система учета фальшивой национальной валюты (СУФ) – компонента межбанковской страницы, обеспечивающая обмен данных между НБМ и банками, по сомнительной/фальшивой денежной наличности в национальной валюте, обнаруженной в банковской системе.
Глава II
ОБУСТРОЙСТВО КАССОВОГО УЗЛА
3. Для осуществления операций с денежной наличностью банки должны располагать наличием кассового узла, который включает следующее:
хранилище – специально оборудованное помещение для хранения денежной наличности и других ценностей, подотчетных банку;
оборотная касса – помещение, предназначенное для осуществления операций по изъятию или вложению денежной наличности и других ценностей из хранилища /в хранилище;
операционная касса – помещение, предназначенное для осуществления приходно-расходных операций в наличной национальной валюте и наличной иностранной валюте с клиентами банка;
помещение по пересчету денежной наличности – помещение, расположенное вблизи операционной кассы, предназначенное для пересчета денежной наличности клиентами банка;
помещение для обработки денежной наличности – помещение, предназначенное для сортировки, пересчета и упаковки денежной наличности банка, оснащенное специальной техникой и оборудованием.
4. Размещение, проектирование, строительство и обустройство кассового узла осуществляется банком самостоятельно с учетом необходимости:
a) обеспечения целостности и сохранности денежной наличности и других ценностей, находящихся в ведении банка, помещения/мест для их хранения;
b) создания необходимых условий для осуществления операций с денежной наличностью.
5. Оснащение кассового узла специальным оборудованием, включает, но не ограничивается, видеосистемой надзора, системой сигнализации, системой контроля доступа, системой предотвращения взлома и системой предупреждения пожара, осуществляется банком в соответствии с требованиями, которые устанавливаются им самостоятельно.
Банк обеспечивает осуществление всех операций с денежной наличностью под камерами видеонаблюдения таким образом, чтобы в случае инцидентов, они могли быть восстановлены.
6. Ответственность за денежную наличность и другие ценности, находящиеся в оборотной кассе и хранилище, несут материально ответственные лица, назначенные приказом руководителя банка.
7. Осуществление операций с денежной наличностью, управление денежной наличностью и другими ценностями банка, их хранение, доступ в кассовый узел, хранение ключей от хранилища и их дубликатов, а также порядок открытия и закрытия хранилища осуществляется в соответствии с внутренними процедурами, разработанными банком самостоятельно.
8. Если банк располагает зоной самообслуживания клиентов для осуществления операций с денежной наличностью в непрерывном режиме, используя современное оборудование, он должен соблюдать положения Регламента о платежных карточках, утвержденного Постановлением Административного совета (ПАС) НБМ № 157 от 01.08.2013.
Глава III
ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТЬЮ
В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ В БАНКАХ
Часть 1
Поступление и выдача денежной наличности
9. В зависимости от спектра предоставленных услуг банк вправе осуществлять приходно-расходные операции с денежной наличностью.
10. Поступления денежной наличности включают:
a) вложения на счета субъектов или физических лиц, открытые в банке;
b) поступления денежной наличности в результате операций, проведенных банком;
c) поступления денежной наличности из подразделений того же банка;
d) поступления денежной наличности из любого другого банка;
e) изъятие денежной наличности из НБМ.
11. Выдача денежной наличности включает:
a) выдачу денежной наличности клиентам банка;
b) платежи в результате операций, проведенных банком;
c) выдачу денежной наличности подразделениям того же банка;
d) выдачу денежной наличности любому другому банку;
e) вложение денежной наличности в НБМ.
12. Для осуществления операций по поступлению и выдаче денежной наличности банк использует, в зависимости от случая, следующие документы:
a) ордер на оприходование наличности;
b) ордер на выдачу наличности.
13. Ордер на оприходование наличности (приложение № 1) является кассовым документом, используемым при поступлении денежной наличности в банк.
14. Ордер на выдачу наличности (приложение № 2) является кассовым документом, используемым при выдаче банком денежной наличности.
15. Изъятие денежной наличности клиентами банка – юридическими лицами, за исключением случаев, когда используются бизнес-карточки, осуществляется на основе доверенности, форма и процедуры использования которой разрабатываются банком самостоятельно, согласно требованиям настоящего регламента и Закона об электронной подписи и электронном документе № 91 от 29.05.2014, и должны содержать в обязательном порядке, но не ограничиваться, следующими элементами:
a) наименование банка;
b) фискальный код банка;
c) наименование клиента;
d) фискальный код клиента;
e) код IBAN;
f) дата изъятия денежной наличности;
g) фамилия, имя и образец подписи лица, ответственного за изъятие денежной наличности;
h) данные документа, удостоверяющего личность (серия, номер, кем выдан, дата выдачи);
i) сумма цифрами и сумма прописью;
j) фамилия, имя и единоличная подпись руководителя клиента или двух лиц с правом подписи: первая подпись принадлежит руководителю или другому уполномоченному лицу, вторая – главному бухгалтеру или другому уполномоченному лицу;
k) номер, дата, месяц и год выдачи документа.
16. Документы, используемые для отражения операций по поступлению и выдаче денежной наличности, составляются ответственным работником банка и исполняются в тот же операционный день, когда были составлены.
17. Документы составляются на государственном языке. Параметры формуляров документов, используемых при операциях по поступлению и выдаче денежной наличности, в зависимости от объема включенных данных, устанавливаются банком самостоятельно.
18. Банк может дополнить документы, используемые при операциях по поступлению и выдаче денежной наличности, дополнительными рубриками согласно внутренним процедурам банка.
19. Формуляры документов, используемых для операций с денежной наличностью, составляются на бумаге или в электронной форме, которые впоследствии распечатываются. Количество экземпляров устанавливается банком самостоятельно согласно внутренним процедурам банка.
20. В формулярах документов, используемых для операций по поступлению и выдаче денежной наличности, не допускаются ошибки, исправления или подтирки.
21. На документах, используемых при операциях по поступлению и выдаче денежной наличности, ставятся подписи уполномоченных лиц банка и печать, по необходимости
22. Учет операций с денежной наличностью ведется в журналах, форма и содержание которых разрабатываются банком самостоятельно.
23. Внутренние процедуры составления, подписания, визирования, распределения и хранения документов и журналов, используемых в операциях с денежной наличностью, разрабатываются банком самостоятельно.
Часть 2
Обработка банкнот и металлических монет
24. При обработке денежной наличности банки проверяют подлинность и качество банкнот и металлических монет и производят их сортировку по категориям соответствующей /не соответствующей обращению.
25. Проверка подлинности и качества банкнот и металлических монет осуществляется либо с использованием оборудования для обработки денежной наличности, либо вручную квалифицированным персоналом.
26. Установление подлинности банкнот и металлических монет осуществляется посредством сравнивания таковых с соответствующими образцами по номинальной стоимости, изображению, размерам и защитным элементам, установленным НБМ.
27. Банкноты и металлические монеты, которые вследствие проверки подлинности предположительно признаны сомнительными, передаются компетентным органам в соответствии с главой VII настоящего регламента.
28. Проверка качества банкнот и металлических монет осуществляется в соответствии с Минимальными стандартами для проверки качества банкнот и металлических монет в национальной валюте (приложение № 3).
29. Банкноты и металлические монеты, которые вследствие проверки качества не могут быть повторно выпущены в обращение, считаются несоответствующими обращению и сдаются в НБМ в соответствующей упаковке.
30. Для банкнот, соответствующих обращению, а также не соответствующих обращению, соблюдается следующий метод упаковки:
a) 100 банкнот одного достоинства формируют один корешок;
b) по ширине корешка накладывается типовая бандероль в соответствии с достоинством банкнот, на которую ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира/ уникальный регистрационный номер кассира, сформировавшего корешок, и его подпись, дата, месяц и год формирования корешка;
c) 10 корешков по 100 банкнот одного достоинства формируют полный пакет, а корешки одного достоинства, из которого нельзя сформировать полный пакет, формируют неполный пакет;
d) корешок, содержащий менее 100 банкнот, формирует неполный корешок, на который по ширине накладывается простая бандероль, где указывается достоинство, количество банкнот, общая сумма, ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира, сформировавшего корешок, и его подпись, дата, месяц и год формирования корешка;
e) на каждый полный пакет сверху накладывается типовая накладка, а снизу – простая накладка. На верхнюю накладку ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира/ уникальный регистрационный номер кассира, обработавшего пакет, дата, месяц и год формирования пакета и подпись кассира;
f) на каждый неполный пакет сверху и снизу накладываются простые накладки. На верхней накладке указывается достоинство, количество банкнот, общая сумма, ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира/ уникальный регистрационный номер кассира, обработавшего пакет, дата, месяц и год формирования пакета и подпись кассира;
g) полный или неполный пакет не может содержать данные нескольких кассиров или данные одного кассира с различными днями формирования пакета;
h) полные и неполные пакеты упаковываются в полиэтилен.
31. Банки сдают в НБМ банкноты, соответствующие обращению и банкноты, не соответствующие обращению, и получают от НБМ только банкноты, соответствующие обращению, сформированные в полные пакеты, упакованные в полиэтилен и классифицированные отдельно по категориям и достоинствам.
Исключение составляют банкноты, не соответствующие обращению, достоинством от 200 леев и выше, которые могут быть сданы в НБМ, сформированные в неполные пакеты /полные корешки, упакованные в полиэтилен и классифицированные отдельно по достоинствам.
32. Запрещается, чтобы пакеты с банкнотами, сданные в НБМ, содержали скобы, скрепки или другие элементы, которые могут повредить оборудование НБМ для обработки банкнот.
33. Для металлических монет, соответствующих обращению, а также не соответствующих обращению, соблюдается следующий метод упаковки:
1) разменные металлические монеты одного достоинства:
а) формируются в мешочки следующим образом:
2000 монет достоинством 1 бань;
1000 монет достоинством 5 бань, 10 бань, 25 бань и 50 бань.
b) мешочки формируются в мешок следующим образом:
20 мешочков для монет достоинством 1 бань, 5 бань, 10 бань и 25 бань;
5 мешочков для монет достоинством 50 бань;
2) металлические монеты лей одного достоинства:
а) упаковываются в пакеты, состоящие из тубов, следующим образом:
10 тубов по 50 монет достоинством 1 лей;
10 тубов по 25 монет достоинством 2 лея, 5 леев и 10 леев;
или
b) формируются в мешочки следующим образом:
500 монет достоинством 1 лей, 2 лея, 5 леев и 10 леев;
с) мешочки формируются в мешок следующим образом:
5 мешочков достоинством 1 лей, 2 лея, 5 леев и 10 леев;
3) монеты, упакованные отдельно в мешочки по различным достоинствам, которые не могут сформировать полный мешок, формируют сборный мешок, который не может содержать более:
а) 10000 разменных металлических монет;
b) 2500 металлических монет лей.
34. На пакет с тубами/ мешочек/ мешок с металлическими монетами накладывается ярлык с указанием достоинства, количества монет и их общей суммы, на который ставится печать, определяющая название банка, указывается фамилия кассира/ уникальный регистрационный номер кассира, обработавшего пакет с тубами/ мешочек/ мешок, дата, месяц, год формирования и подпись кассира.
Мешочки и мешки пломбируются кассирами, их сформировавшими.
35. Мешок с металлическими монетами не может содержать мешочки, сформированные различными кассирами, и не может содержать данные нескольких кассиров или данные одного кассира с различными днями формирования мешка.
36. Банки сдают в НБМ металлические монеты, соответствующие обращению, и металлические монеты, не соответствующие обращению, и получают от НБМ только монеты, соответствующие обращению, упакованные в пакеты с тубами или мешочки/мешки, согласно положениям пп.1) и 2) п.33 настоящего регламента.
37. Банки производят обработку денежной наличности, полученной от клиентов, других банков и от НБМ с проверкой подлинности, качества, а также количества банкнот и металлических монет перед использованием данной наличности в кассовых операциях. В случае обнаружения несоответствия денежной наличности (излишки/ недостачи/ сомнительная денежная наличность), банк составляет акты по факту их обнаружения для регулирования выявленных несоответствий согласно собственным установленным процедурам.
38. НБМ может отказать в принятии пакетов с банкнотами и мешков с монетами, если таковые не соответствуют требованиям формирования, упаковки и идентификации, предусмотренным настоящим регламентом.
Часть 3
Обмен банкнот и металлических монет
39. Банки обязаны принимать от физических и юридических лиц подлинные банкноты и металлические монеты, являющиеся средством платежа, в соответствии с Минимальными стандартами для проверки качества банкнот и металлических монет в национальной валюте, представленными в приложении № 3 настоящего регламента, для их зачисления на счет или обмена, следующим образом:
a) банкноты и металлические монеты, не соответствующие обращению, но являющиеся средством платежа, на банкноты и металлические монеты, соответствующие обращению;
b) банкноты, соответствующие или не соответствующие обращению, но являющиеся средством платежа, на металлические монеты, соответствующие обращению;
c) металлические монеты, соответствующие или не соответствующие обращению, но являющиеся средством платежа, на банкноты, соответствующие обращению.
40. Зачисление на счет или обмен банкнот и металлических монет осуществляется банками без ограничения суммы и без взимания платы комиссионных за обмен или каких-либо других комиссионных.
41. Банк вывешивает в операционной кассе на видном месте объявление, включающее информацию о том, что обмен банкнот и металлических монет в национальной валюте производится без взимания платы комиссионных за обмен или каких-либо других комиссионных. Также вывешиваются Минимальные стандарты для проверки качества банкнот и металлических монет в национальной валюте.
Часть 4
Операции с образцами банкнот
42. Банк использует образцы банкнот только с целью осуществления операций с денежной наличностью. Образцы банкнот распределяются НБМ бесплатно.
43. Получение образцов банкнот у НБМ, регистрация и распределение образцов банкнот подотчетным подразделениям, способ их использования и хранения в банке, а также принятие мер в случае их утери, устанавливается согласно внутренним процедурам, разработанным банком самостоятельно.
44. Запрещено распределение образцов банкнот другим лицам.
45. Получение образцов банкнот в НБМ осуществляется представителем банка на основе доверенности, составленной на его имя, и действительной только на день выполнения операции, удостоверения личности и копии удостоверения личности.
Прием-передача образцов банкнот осуществляется на основе акта, подписанного сторонами.
46. Банк в течение 10 рабочих дней после получения образцов банкнот представляет в НБМ:
a) список образцов банкнот, распределенных подотчетным подразделениям банка;
b) письменное обязательство о надежном хранении образцов банкнот и их возврате по требованию НБМ.
47. Возврат образцов банкнот банком осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня запроса НБМ. Прием-передача образцов осуществляется на основе акта, подписанного сторонами.
48. Банк после завершения процесса ликвидации возвращает образцы банкнот НБМ. Прием-передача образцов осуществляется на основе акта, подписанного сторонами.
49. Образцы банкнот, предъявленные в операционную кассу банка, а также обнаруженные при обработке денежной наличности, изымаются с составлением акта, последующим информированием и передачей образцов банкнот территориальным органам полиции для изучения данного факта, согласно компетенции.
Одновременно банки письменно информируют НБМ о случае обнаружения образцов банкнот с приложением акта, подтверждающего данный случай.
Глава IV
ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТЬЮ В
НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ МЕЖДУ БАНКАМИ
50. Банк ежедневно определяет для следующего дня излишек денежной наличности, который может быть предложен другим банкам или вложен в НБМ.
51. Банк, который определяет денежный излишек для следующего дня, обязан передать в НБМ, через транспортную компоненту АСМП Извещение о наличии денежного излишка (приложение № 12), с указанием общей суммы в купюрном строении. В зависимости от потребностей других банков в денежной наличности, банк до 15.00 актуализирует наличие излишка денежной наличности.
52. Национальный банк обеспечивает размещение на межбанковской странице информации о доступности денежной наличности банков и ее актуализацию в соответствии с данными, полученными от банков.
53. Для покрытия потребности банка в денежной наличности, в случае ее недостаточности, банк рассматривает информацию о наличии денежных средств в других банках, размещенную на межбанковской странице, и проводит переговоры о покупке необходимых денежных средств.
54. Банки руководствуются внутренними процедурами для обеспечения передачи/принятия денежной наличности, согласно требованиям настоящего регламента.
55. Банк регламентирует своими внутренними процедурами порядок распределения излишка денежной наличности между своими подразделениями, а также другим банкам.
Глава V
ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТЬЮ В НАЦИОНАЛЬНОЙ
ВАЛЮТЕ МЕЖДУ БАНКАМИ И НБМ
Часть 1
Требования по изъятию/вложению денежной наличности
56. В зависимости от излишка или недостатка денежной наличности банки могут, соответственно, вкладывать или изымать денежную наличность в/из НБМ.
57. Изъятие и вложение денежной наличности из/в НБМ осуществляется согласно договору об операциях с денежной наличностью (приложение № 4).
58. Банк обязан передать в НБМ список лиц, ответственных за операции по получению/вложению денежной наличности, а также транспортных средств банка, задействованных в транспортировке денежной наличности из/в НБМ.
В случае, если в банке отсутствует собственная служба инкассации, а услуги по изъятию/вложению денежной наличности из/в НБМ и услуги по транспортировке наличности в банк /из банка предоставляются лицом, уполномоченным осуществлять данную деятельность, банк должен предоставить НБМ список лиц, назначенных банком для получения/вложения денежной наличности, а также список транспортных средств, задействованных в транспортировке денежной наличности из/в НБМ, принадлежащих уполномоченному лицу.
59. Список подписывается руководителем банка и главным бухгалтером или лицами, их замещающими, и включает идентификационные данные лиц, назначенных для получения/вложения денежной наличности: фамилию, имя и подпись, идентификационный номер, серию и номер удостоверения личности, номер служебного удостоверения, а также модели и номера транспортных средств.
60. О любом последующем изменении данного списка банк официальным письмом уведомляет своевременно НБМ для возможности осуществления операций по изъятию/вложению денежной наличности.
Часть 2
Изъятие денежной наличности из НБМ
61. Изъятие денежной наличности из НБМ осуществляется при соблюдении следующих условий:
a) банк отправляет через транспортную компоненту АСМП заявку на изъятие денежной наличности (приложение № 5) и/или заявку на изъятие памятных и юбилейных банкнот и монет (приложение № 6) в промежутке времени с 1500 до 1600 дня, предшествующего осуществлению операции. В заявке указывается общая сумма в купюрном строении, тип банкнот/монет, цель использования наличности, идентификационные данные лиц, ответственных за получение денежной наличности, и данные транспортных средств банка, задействованных в транспортировке денежной наличности. В случае намерения банка изъять наличность в день запроса заявка отправляется в НБМ в промежутке времени с 830 до 1000;
b) в случае изменения идентификационных данных ответственных лиц на получение денежной наличности и/или данных транспортных средств банк отправляет сообщение через транспортную компоненту АСМП в промежутке времени с 830 до 1230 в день осуществления операции по изъятию наличности до времени, установленного НБМ для ее выполнения;
c) банк через транспортную компоненту АСМП инициирует платежное поручение на изъятие денежной наличности и осуществляет расчет по нему до прибытия лиц, ответственных за получение денежной наличности в НБМ.
62. Заявка на изъятие денежной наличности в НБМ, за исключением памятных и юбилейных банкнот и монет, подается банком после изучения информации, размещенной на межбанковской странице, согласно требованиям п.52 настоящего регламента.
63. Банк вправе аннулировать ранее переданную заявку на изъятие денежной наличности, в т.ч. юбилейных и памятных банкнот и монет, посредством инициирования Извещения об аннулировании заявки (приложение № 7), которое отправляется в НБМ через транспортную компоненту АСМП не позднее установленного срока, предусмотренного для подачи заявки, указанного в п.61 настоящего регламента.
64. В исключительных случаях банк может передать заявку на изъятие денежной наличности после промежутка времени, установленного положениями настоящего регламента. В данном случае банк передает через факс или электронную почту письмо, подписанное руководителем банка с аргументированным объяснением причины о необходимости срочного изъятия денежной наличности.
65. В результате рассмотрения заявки банка-заявителя НБМ подтверждает заявку полностью, частично или отказывает. В случае юбилейных и памятных банкнот/монет заявка рассматривается в зависимости от наличия их в остатках НБМ.
66. О результатах рассмотрения заявки сообщается банку-заявителю не позднее 1800 текущего дня. В случае удовлетворения заявки посредством транспортной компоненты АСМП передается Подтверждение на изъятие/вложение денежной наличности (приложение № 8), в котором указывается сумма денежной наличности, разрешенная для изъятия, купюрное строение и время выполнения операции по изъятию денежной наличности в НБМ, в случае отказа – Извещение об отказе в заявке/извещении (приложение № 9).
67. В случае невозможности подключения банков к транспортной компоненте АСМП и для банков в процессе ликвидации заявка на изъятие денежной наличности от банков и подтверждение операции от НБМ передаются по факсу или электронной почте.
68. На основании полученного подтверждения от НБМ в день получения денежной наличности банк осуществляет оплату перечислением, которая должна быть равна сумме денежной наличности, утвержденной для изъятия.
69. За предоставленные услуги, связанные с получением банкнот и металлических монет, НБМ взимает комиссионные, предусмотренные приложением № 11. Взимание комиссионных производится согласно платежному поручению, составленному НБМ, в соответствии с условиями договора об операциях с денежной наличностью.
70. В случае изъятия юбилейных и памятных банкнот и монет банк в день осуществления перечисления, указанного в п.68 настоящего регламента, дополнительно перечисляет в НБМ разницу между ценой продажи юбилейных и памятных банкнот и монет, установленной НБМ и их номинальной стоимостью.
71. Для изъятия денежной наличности лицо, назначенное банком, предоставляет в НБМ доверенность, составленную на его имя, действительную только на день выполнения операции, удостоверение личности и его копию.
72. Для изъятия денежной наличности банками в процессе ликвидации администратор банка обращается в НБМ с удостоверением личности и его копией.
73. В случае если при проверке документов, представленных ответственным лицом, назначенным банком для изъятия денежной наличности, были установлены ошибки, отмеченные в акте, подписанном сторонами, банк предоставляет новые документы и размещается в конец очереди.
74. Национальный банк выдает лицу, назначенному банком, одновременно с денежной наличностью один экземпляр ордера на выдачу наличности.
75. Операции по изъятию денежной наличности банками из НБМ осуществляются согласно установленному для каждого банка графику, но не позднее 1600 дня осуществления операции. В случае если в установленный день банк-заявитель не явился для получения денежной наличности до 1600, НБМ передает через транспортную компоненту АСМП Подтверждение о неосуществлении операции (приложение № 10) и взимает комиссионные, предусмотренные в п.3 приложения № 11.
Часть 3
Вложение денежной наличности в НБМ
76. По необходимости банки могут осуществлять следующие вложения в НБМ:
a) излишек денежной наличности;
b) денежной наличности, не соответствующей обращению;
c) денежной наличности, утратившей силу платежного средства.
77. Вложение денежной наличности в НБМ осуществляется при соблюдении следующих условий:
a) банк отправляет через транспортную компоненту АСМП Извещение об излишках денежной наличности (приложение № 12) до 1500 и/или Извещения о вложении денежной наличности, не соответствующей обращению (приложение № 13), до 1600 дня, предшествующего осуществлению операции. В извещении указываются общая сумма в купюрном строении, идентификационные данные лиц, ответственных за вложение денежной наличности и данные транспортных средств банка, задействованных в транспортировке денежной наличности;
b) банк актуализирует извещение посредством изменения суммы, ранее заявленной к вложению, не позднее срока, установленного для отправления извещения;
c) в случае изменения идентификационных данных ответственных лиц на вложение денежной наличности и/или данных транспортных средств банк отправляет сообщение через транспортную компоненту АСМП в промежутке времени с 830 до 1230 в день осуществления операции по вложению денежной наличности до времени, установленного НБМ для ее выполнения.
78. Вложение денежной наличности в НБМ осуществляется только на основе Подтверждения на изъятие/вложение денежной наличности (приложение № 8), переданного НБМ через транспортную компоненту АСМП не позднее 1800 с указанием времени выполнения операции.
В случае заявок на изъятие денежной наличности со стороны некоторых банков и в то же время доступности денежной наличности, соответствующей обращению у других банков, НБМ может отказать в осуществлении операции по вложению излишков денежной наличности посредством отправления Извещения об отказе в заявке/извещении (приложение № 9) с указанием о перенаправлении денежной наличности банку заявителю.
79. В исключительных случаях банк может передать Извещение об излишках денежной наличности/ Извещение о вложении денежной наличности, не соответствующей обращению, после промежутка времени, установленного положением п.77 настоящего регламента. В данном случае банк передает через факс или электронную почту письмо, подписанное руководителем банка с аргументированным объяснением причины о необходимости срочного вложения денежной наличности.
80. В случае невозможности подключения банков к транспортной компоненте АСМП и для банков в процессе ликвидации извещения от банков и подтверждения операций от НБМ передаются по факсу или электронной почте.
81. Вложения денежной наличности, утратившей силу платежного средства, осуществляются в НБМ без ограничений количественного и номинального характера.
82. По заявкам банков в процессе ликвидации НБМ может выкупить юбилейные и памятные банкноты/монеты, находящиеся в остатках банков. Письменная заявка банка в процессе ликвидации должна содержать информацию о названии, количестве, номинальной стоимости, металле (для монет), унитарной цене и балансовой стоимости юбилейных и памятных банкнот/монет.
В результате рассмотрения заявки НБМ может полностью или частично подтвердить или отказать в выкупе юбилейных и памятных банкнот/монет, находящихся в остатках банков в процессе ликвидации.
Вложение юбилейных и памятных банкнот/монет в НБМ осуществляется на основании Извещения об излишках денежной наличности (юбилейных и памятных банкнот/монет) согласно положению п.77 настоящего регламента.
83. С целью осуществления расчета по операции вложения юбилейных и памятных банкнот/монет банком в процессе ликвидации НБМ в день вложения банкнот/монет инициирует и обеспечивает оплату платежного поручения банку в соответствии с суммой вложенной денежной наличности. Дополнительно на счет банка в процессе ликвидации перечисляется разница между ценой выкупа, установленной НБМ, и номинальной стоимостью юбилейных и памятных банкнот/монет.
84. Для осуществления вложения денежной наличности лицо, назначенное банком, предоставляет в НБМ ордер на выдачу наличности, выданный банком (который включает сумму денежной наличности, предназначенной для вложения в НБМ), удостоверение личности и его копию.
85. В случае если при проверке документов, представленных ответственным лицом, назначенным банком для вложения денежной наличности, были установлены ошибки, отмеченные в акте, подписанном сторонами, банк предоставляет новые документы и размещается в конец очереди.
86. Вложение денежной наличности банками осуществляется согласно графику, установленному для каждого банка, но не позднее 1600 дня осуществления операции. НБМ не принимает денежную наличность в случае несоблюдения банком суммы и купюрного строения, указанного в Подтверждении.
87. После вложения денежной наличности НБМ выдает лицу, назначенному банком, один экземпляр ордера на оприходование наличности в качестве подтверждения вложения денежной наличности.
88. С целью осуществления расчета за вложенную наличность НБМ в день осуществления данной операции через транспортную компоненту АСМП инициирует платежное поручение, обеспечивающее расчет, в соответствии с суммой вложенной денежной наличности.
89. Денежная наличность, вложенная банком в НБМ, подлежит полному пересчету. В случае обнаружения недостач/излишек, а также сомнительных денежных знаков НБМ составляет и передает банкам акты, констатирующие выявленные несоответствия. Банк обязан покрыть обнаруженные недостачи/ сомнительные денежные знаки. Обнаруженный излишек перечисляется НБМ на расчетный счет банка.
Глава VI
ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТЬЮ В ИНОСТРАННОЙ
ВАЛЮТЕ МЕЖДУ БАНКАМИ И НБМ
90. На основании Регламента об осуществлении операций на межбанковском валютном рынке Республики Молдова, утвержденного ПАС № 8 от 24.01.2013, с последующими изменениями и дополнениями, банк может осуществлять операции продажи/покупки денежной наличности в иностранной валюте банкам-нерезидентам /от банков-нерезидентов и на межбанковском рынке Республики Молдова.
91. Операции с денежной наличностью в иностранной валюте с НБМ осуществляются в результате заключения и авторизации сделок по продаже/покупке иностранной валюты на основании решения руководства НБМ.
92. Операции по получению/вложению денежной наличности в иностранной валюте от/в НБМ осуществляются ответственными лицами, назначенными для осуществления данных операций, и транспортными средствами банка, включенными в список, представленный банком в НБМ в соответствии с пп.58, 59 и 60 настоящего регламента.
93. Для получения денежной наличности в иностранной валюте в НБМ лицо, назначенное банком, предоставляет в НБМ доверенность, составленную на его имя, действительную только на день осуществления операции, удостоверение личности и его копию.
94. В случае если при проверке документов, представленных ответственным лицом, назначенным банком для получения денежной наличности в иностранной валюте, были установлены ошибки, отмеченные в акте, подписанном сторонами, банк предоставляет новые документы и размещается в конец очереди.
95. НБМ выдает назначенному банком лицу одновременно с денежной наличностью в иностранной валюте один экземпляр ордера на выдачу денежной наличности в иностранной валюте.
96. В случае вложения денежной наличности в иностранной валюте в НБМ лицо, назначенное банком, предоставляет в НБМ ордер на выдачу наличности в иностранной валюте, выданный банком, удостоверение личности и его копию.
97. В случае если при проверке представленных документов были установлены ошибки, применяются действия в соответствии с п.94 настоящего регламента.
98. После вложения денежной наличности в иностранной валюте НБМ выдает ответственному лицу, назначенному банком, один экземпляр ордера на оприходование денежной наличности в качестве подтверждения вложения наличности.
99. Наличность в иностранной валюте, вложенная банком в НБМ, подлежит полному пересчету. В случае обнаружения недостач/излишек, а также сомнительных денежных знаков НБМ составляет и передает банкам акты, констатирующие выявленные несоответствия, банк обязан покрыть обнаруженные недостачи/ сомнительные денежные знаки, а обнаруженные излишки перечисляются НБМ на счет банка.
Разница в сумме 10 USD и более (или их эквивалент в другой иностранной валюте) перечисляются через систему SWIFT, а разница в сумме до 10 USD (или их эквивалент в другой иностранной валюте) отражается на счете банка, открытого в НБМ, по официальному курсу MDL.
100. Операции с денежной наличностью в иностранной валюте, управление, хранение и учет иностранной валюты осуществляются в соответствии с внутренними процедурами банка, с соблюдением действующего законодательства.
Глава VII
МЕТОД РЕГИСТРАЦИИ И УЧЕТА СОМНИТЕЛЬНОЙ ДЕНЕЖНОЙ
НАЛИЧНОСТИ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЕ
101. Сомнительные банкноты и металлические монеты, обнаруженные в процессе осуществления операций с денежной наличностью банками и НБМ, регистрируются в Системе учета фальшивой национальной валюты (СУФ). Банки обеспечивают конфиденциальность данных СУФ. Организация и администрирование СУФ находятся в компетенции НБМ.
102. Банк собирает и регистрирует в СУФ, в течение 2 рабочих дней со дня обнаружения, данные сомнительных банкнот и металлических монет, обнаруженных банком и подотчетными подразделениями, согласно установленным внутренним процедурам.
103. Банк назначает ответственных лиц за сбор и регистрацию в СУФ данных сомнительных банкнот и металлических монет, а также за актуализацию этих данных, согласно результатам экспертизы, проведенной специализированным подразделением Министерства внутренних дел.
104. Банк информирует подотчетные подразделения о сомнительных банкнотах и металлических монетах, обнаруженных им и другими банками, согласно данным СУФ, в целях предотвращения выпуска в обращение фальшивых денежных знаков.
105. НБМ посредством СУФ сообщает банкам информацию относительно новых типов сомнительных банкнот и металлических монет (срочное оповещение).
106. Банк в процессе осуществления операций с денежной наличностью изымает из обращения банкноты и металлические монеты, которые в процессе проверки подлинности определяются сомнительными, и передает их специализированному подразделению Министерства внутренних дел согласно действующему законодательству.
107. С целью обеспечения учета банк ежеквартально запрашивает у специализированного подразделения Министерства внутренних дел для сомнительных банкнот и металлических монет, ранее переданных для идентификации, результаты экспертизы, на основании которых в СУФ актуализируется статус банкноты/ металлической монеты – фальшивая или подлинная.
108. Изъятие сомнительных банкнот и металлических монет от вкладчика и выдача документа, подтверждающего изъятие, информирование и передача банкнот и металлических монет специализированному подразделению Министерства внутренних дел осуществляются согласно действующему законодательству и внутренним процедурам, разработанным банком самостоятельно.
109. Банк вывешивает в операционной кассе на видном месте информацию об изъятии сомнительных банкнот и металлических монет у вкладчика и выдаче подтверждающего документа.
Глава VIII
ДРУГИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
110. Доступ в помещения НБМ и на прилегающую территорию лицам, уполномоченным банком для изъятия/вложения денежной наличности в национальной валюте, и транспортных средств осуществляется на основании пропуска.
111. Доступ в помещения НБМ и на прилегающую территорию лицам, уполномоченным банком для изъятия/вложения денежной наличности в иностранной валюте, а также банкам в процессе ликвидации для изъятия/вложения денежной наличности в национальной валюте и их транспортных средств, осуществляется на основании пропуска, инициированного согласно письму банка, отправленного по факсу или электронной почте, содержащего идентификационные данные уполномоченных лиц и данные транспортных средств.
112. В случае невозможности осуществления операции с денежной наличностью с банками Национальный банк информирует предварительно банки за 10 рабочих дней через сообщение, отправленное посредством транспортной компоненты АСМП или через факс, для банков в процессе ликвидации, о длительности данного периода.
113. В данном случае банки предварительно прогнозируют излишек/потребность в денежной наличности и обращаются, предпочтительно, к другим банкам с просьбой о предоставлении/получении услуг по операциям с денежной наличностью.
114. В случае неспособности банка покрыть свои потребности в денежной наличности/ распределить излишки денежной наличности, из-за отсутствия предложения/спроса, в том числе и информации, размещенной на межбанковской странице, банки могут изымать/вкладывать денежную наличность в НБМ согласно ранее согласованному графику.
115. Операции по инкассированию и транспортировке денежной наличности регламентируются внутренними процедурами банка.
116. Банк самостоятельно разрабатывает процедуры относительно операций с денежной наличностью, осуществляемые подотчетными подразделениями.
117. Банк осуществляет проверки в подотчетных подразделениях с целью определения степени соблюдения и выполнения операций с денежной наличностью в соответствии с нормативными актами, а также выявления и предотвращения рисков мошенничества, в которых могут быть задействованы работники банка.
Приложение № 1
к Регламенту об операциях
с денежной наличностью
в банках Республики Молдова
| Элементы Ордера на оприходование наличности заполняются следующим образом: | |||
| 1. | В рубрике “nr.” | – | указывается номер ордера на оприходование наличности; |
| 2. | В рубрике “data”, “luna”, “anul” | – | указывается дата составления ордера на оприходование наличности – дата и год цифрами, месяц – прописью; |
| 3. | В рубрике “tip. doc.” | – | указывается номер типа документа для отражения внутренних операций банка, установленный банком согласно Перечню видов внутренних документов банка; |
| 4. | В рубрике “Cod. ţării” | – | указывается код страны согласно Международному стандарту ISO 3166 “Код для представления названий стран и их подразделений” (“Codes for the representation of names of countries and their subdivisions”), а именно, – Часть 1: Коды стран (Country codes); |
| 5. | В рубрике “Cod. operaţ.” | – | указывается код операции в соответствии с действующими нормативными актами по отчетности информации, касающейся платежного баланса, в зависимости от содержания операции (ПАС № 61 от 11.09.1997); |
| 6. | В рубрике “Beneficiar” | – | указывается наименование/ фамилия, имя держателя счета (юридического или физического лица), который получает денежную наличность; |
| 7. | В рубрике “Banca beneficiarului” | – | указывается наименование банка бенефициара держателя счета; |
| 8. | В рубрике “Depunător” | – | указывается наименование держателя счета, который вкладывает наличность в пользу бенефициара; |
| 9. | В рубрике “Banca depunătorului” | – | указывается наименование банка вкладчика-держателя счета; |
| 10. | В рубрике “Prin” | – | указывается фамилия, имя лица, уполномоченного держателем счета, для вложения денежной наличности; |
| 11. | В рубрике “În baza” | – | указывается подтверждающий документ, который обосновывает происхождение суммы, которую следует вложить; |
| 12. | В рубрике “Conţinutul operaţiunii” | – | описывается содержание операции и делается сноска на документы, на основании которых вкладывается денежная наличность; |
| 13. | В рубрике “Document confirmativ” | – | указывается удостоверение личности (серия, номер) держателя счета или лица, уполномоченного держателем счета для вложения денежной наличности; |
| 14. | В рубрике “Cod fiscal” | – | указывается номер фискального кода бенефициара и вкладчика, который вносит денежную наличность; в случае физического лица – персональный код (фискальный код) не заполняется; |
| 15. | В рубрике “Simb. operaț.” | – | указывается номер символа операции в соответствии с действующими нормативными актами (ПАС № 256 от 17.11.2011) о составлении статистического отчета о кассовых оборотах финансовых учреждений Республики Молдова, в зависимости от содержания операции; |
| 16. | В рубрике “Curs oficial” | – | указывается официальный курс молдавского лея, установленный Национальным банком по отношению к иностранной валюте, в зависимости от содержания операции; |
| 17. | В рубрике “Curs tranzacției” | – | указывается курс транзакции молдавского лея по отношению к иностранной валюте, установленный лицензированным банком, в зависимости от содержания операции; |
| 18. | В рубрике “Codul valutei” | – | указывается номер кода валюты, счета, вписанного в рубрику “Debit” или “Credit”, в зависимости от содержания операции; |
| 19. | В рубрике “Debit (nr. codul IBAN)” | – | указывается номер счета IBAN, используемого в данной операции (указывается по каждой бухгалтерской проводке); |
| 20. | В рубрике “Credit (nr. codul IBAN)” | – | указывается номер счета IBAN, используемого в данной операции (указывается по каждой бухгалтерской проводке); |
| 21. | В рубрике “SUMA în cifre” | – | указывается сумма в цифрах, отдельно в валюте и леях (с использованием точки или запятой в качестве разделителя между тысячами), в зависимости от содержания операции; |
| 22. | В рубрике “Suma în litere” | – | указывается сумма прописью, начиная слева с большой буквы; |
| 23. | В рубрике “Semnături” | ||
| a) “Depunător” | – | ставится подпись лица, уполномоченного за вложение денежной наличности в банк, подтверждающая вложение денежной наличности; | |
| b) “Executor” | – | ставится подпись исполнителя, подтверждающая регистрацию операции; | |
| c) “Controlor” | – | ставится подпись контролера, подтверждающая проверку правильности составления ордера на оприходование наличности; | |
| d) “Casier” | – | ставится подпись кассира, подтверждающая получение денежной наличности; | |
| “L.S.” | – | место печати кассира, подтверждающей принятие денежной наличности. | |
Приложение № 2
к Регламенту об операциях
с денежной наличностью
в банках Республики Молдова
| Элементы Ордера на выдачу наличности заполняются следующим образом: | |||
| 1. | В рубрике “nr.” | – | указывается номер ордера на выдачу наличности; |
| 2. | В рубрике “data”, “luna”, “anul” | – | указывается дата составления ордера на выдачу наличности – дата и год цифрами, месяц – прописью; |
| 3. | В рубрике “tip. doc.” | – | указывается номер типа документа для отражения внутренних операций банка, установленный банком согласно Перечню видов внутренних документов банка; |
| 4. | В рубрике “Cod. ţării” | – | указывается код страны согласно Международному стандарту ISO 3166 “Код для представления названий стран и их подразделений” (“Codes for the representation of names of countries and their subdivisions”), а именно, – Часть 1: Коды стран (Country codes); |
| 5. | В рубрике “Cod. operaţ.” | – | указывается код операции, в соответствии с действующими нормативными актами по отчетности информации, касающейся платежного баланса, в зависимости от содержания операции (ПАС № 61 от 11.09.1997); |
| 6. | В рубрике “Plătitor” | – | указывается наименование плательщика, который осуществляет операцию по выдаче денежной наличности; |
| 7. | В рубрике “Banca plătitorului” | – | указывается наименование банка, который осуществляет операцию по выдаче денежной наличности; |
| 8. | В рубрике “Beneficiar” | – | указывается бенефициар – наименование/ фамилия, имя держателя счета (юридического или физического лица), в пользу которого выдается денежная наличность; |
| 9. | В рубрике “Banca beneficiarului” | – | указывается наименование банка бенефициара – держателя счета; |
| 10. | В рубрике “Prin” | – | указывается фамилия, имя лица, уполномоченного держателем счета для получения денежной наличности в банке; |
| 11. | В рубрике “În baza” | – | указывается подтверждающий документ, который обосновывает происхождение суммы, подлежащей выдаче; |
| 12. | В рубрике “Conţinutul operaţiunii” | – | указывается содержание операции и делается сноска на соответствующие документы, на основании которых осуществляется выдача денежной наличности; |
| 13. | В рубрике “Document confirmativ” | – | указывается удостоверение личности (серия, номер) держателя счета или лица, уполномоченного для получения денежной наличности в банке; |
| 14. | В рубрике “Cod fiscal” | – | указывается номер фискального кода, принадлежащего плательщику и бенефициару, который получает денежную наличность. Если бенефициар является физическим лицом персональный код (фискальный код) не заполняется; |
| 15. | В рубрике “Simb. operaț.” | – | указывается номер символа операции в соответствии с действующими нормативными актами (ПАС № 256 от 17.11.2011) о составлении статистического отчета о кассовых оборотах финансовых учреждений Республики Молдова, в зависимости от содержания операции; |
| 16. | В рубрике “Curs oficial” | – | указывается официальный курс молдавского лея, установленный Национальным банком по отношению к иностранной валюте, в зависимости от содержания операции; |
| 17. | В рубрике “Curs tranzacției” | – | указывается курс транзакции молдавского лея по отношению к иностранной валюте, установленный лицензированным банком, в зависимости от содержания операции; |
| 18. | В рубрике “Codul valutei” | – | указывается номер кода валюты, счета, вписанного в рубрику “Debit” или “Credit”, в зависимости от содержания операции; |
| 19. | В рубрике “Debit (nr. codul IBAN)” | – | указывается номер кода IBAN, используемого в данной операции (указывается по каждой бухгалтерской проводке); |
| 20. | В рубрике “Credit (nr. codul IBAN)” | – | указывается номер кода IBAN, используемого в данной операции (указывается по каждой бухгалтерской проводке); |
| 21. | В рубрике “SUMA în cifre” | – | указывается сумма в цифрах, отдельно в валюте и леях (с использованием точки или запятой в качестве разделителя между тысячами), в зависимости от содержания операции; |
| 22. | В рубрике “Suma în litere” | – | указывается сумма прописью, начиная слева с большой буквы; |
| 23. | В рубрике “Semnături” | ||
| a) “Suma a primit” | – | ставится подпись уполномоченного лица, подтверждающая получение денежной наличности; | |
| b) “Executor” | – | ставится подпись исполнителя, подтверждающая регистрацию операции; | |
| c) “Controlor” | – | ставится подпись контролера, подтверждающая проверку правильности составления ордера на выдачу наличности; | |
| d) “Casier” | – | ставится подпись кассира, подтверждающая выдачу денежной наличности; | |
| “L.S.” | – | место печати кассира, подтверждающей выдачу денежной наличности. | |
Приложение № 3
к Регламенту об операциях
с денежной наличностью
в банках Республики Молдова
МИНИМАЛЬНЫЕ СТАНДАРТЫ
для проверки качества банкнот и металлических монет
в национальной валюте
1. Денежная наличность в национальной валюте, поступившая в банки Республики Молдова, должна быть пересчитана и отсортирована качественно и быстро таким образом, чтобы в обращение были выпущены банкноты/монеты, соответствующие обращению с точки зрения технических и эстетических характеристик, а банкноты/монеты несоответствующие (загрязненные, надписанные, проколотые, рваные, склеенные, запятнанные, выцветшие, утратившие углы, с поврежденными защитными элементами, утратившие характерный хруст, помятые, согнутые, изношенные) и сомнительные банкноты/монеты, должны быть изъяты из обращения.
2. После определения качества подлинных банкнот/ металлических монет, они классифицируются по категориям: банкноты/ металлические монеты, соответствующие и банкноты/ металлические монеты, несоответствующие обращению.
3. Минимальные стандарты применяются для ручной обработки банкнот/ металлических монет, а также для их автоматической обработки с использованием оборудования для обработки банкнот и монет.
4. Считаются несоответствующими обращению и выплачиваются полностью, 100% от стоимости, подлинные банкноты, которые содержат один из ниже перечисленных дефектов:
| № п/п |
Название дефекта | Описание | Процедуры |
| 1 | Загрязнение | Распределение загрязнения по всей поверхности банкноты, уменьшающее на 15% четкость ее изображения | Изъятие из обращения |
| 2 | Надпись/ Рисунок | - Написанные буквы/цифры (не менее двух символов), оттиск печати или любой другой рисунок на банкноте; - Четкие надписи в ультрафиолетовом спектре, осуществленные специальными веществами специализированными органами государства. |
Изъятие из обращения Банкноты, на которых надписи/рисунки могут быть устранены вручную, используются для повторного выпуска в обращение. |
| 3 | Прокол | Банкнота, имеющая одно или несколько проколотых отверстий, диаметр каждого из которых составляет 3 мм и более | Изъятие из обращения |
| 4 | Надрыв | a) Один или несколько надрывов или порезов, не менее 15 мм каждый, по одному из краев банкноты | Изъятие из обращения |
| b) Один или несколько надрывов или порезов, каждый из которых шириной не менее 4 мм и длиной не менее 15 мм, по одному из краев банкноты | Изъятие из обращения | ||
| c) Банкнота с отсутствием части (частей) по одному из краев, уменьшающих ее ширину и длину на 6 мм и более | Изъятие из обращения | ||
| 5 | Измененные размеры | Банкнота, один из краев которой на 5 мм меньше установленного размера | Изъятие из обращения |
| 6 | Склеенная банкнота | Подлинная банкнота, восстановленная путем склеивания ее частей липкой лентой или клеем или другими средствами, площадь которых составляет более 10 мм × 40 мм | Изъятие из обращения |
| 7 | Пятно | Загрязнения, формирующие: - одно или более контрастных пятен, участок которых занимает не менее 5 мм²; - одно или более пятен, пропитанных маслянистой субстанцией, площадью не менее 15 мм² каждое |
Изъятие из обращения |
| 8 | Выцветшая банкнота | Отсутствие краски на части или по всей площади лицевой или оборотной стороны банкноты в результате ее стирки или воздействия агрессивных химических средств | Изъятие из обращения |
| 9 | Без углов | Банкнота с отсутствием хотя бы одного угла, площадь которого составляет не менее 8 мм² | Изъятие из обращения |
| 10 | Поврежденная защитная полоса | Банкнота с частично или полностью отсутствующей защитной полосой | Изъятие из обращения |
| 11 | Утрата характерного хруста | Низкая плотность бумаги, вызванная утратой ее характерного хруста, в связи с загрязнением всей площади банкноты | Изъятие из обращения |
| 12 | Помятость | Банкнота с множеством хаотичных сгибов, искажающих ее изображение, скомканная банкнота с утраченным уровнем распрямления и плотности | Изъятие из обращения |
| 13 | Согнутая банкнота/ согнутый угол | Банкнота согнутая /с согнутыми углами, которая не может быть выпрямлена, что искажает ее внешний вид | Изъятие из обращения Где представляется возможным, банкноты распрямляются вручную и могут быть использованы для повторного выпуска в обращение |
5. Подлинные банкноты, которые были порваны и восстановлены путем склеивания фрагментов, принадлежащих одной и той же банкноте и составляющих ее полную площадь, или подлинные банкноты, у которых отсутствует до 45% их площади считаются несоответствующими обращению и оплачиваются полностью, 100% их номинальной стоимости.
6. Подлинные банкноты, у которых отсутствует более 45% их площади, не подлежат обмену и не оплачиваются.
7. Подлинные банкноты, в отношении которых есть основания считать, что они были умышленно повреждены (приумножение количества банкнот путем вырезания их отдельных частей и т.д.), не подлежат обмену и изымаются для передачи территориальному подразделению Министерства внутренних дел.
8. Образцы банкнот изымаются из обращения и не оплачиваются.
9. Считаются несоответствующими обращению подлинные монеты, которые содержат один из дефектов:
| № п/п |
Название дефекта | Описание | Процедуры |
| 1 | Изменение формы | Монета, сохранившая изображение на аверсе и реверсе, но в результате механических повреждений или воздействия внешних факторов изменила свою первоначальную форму – погнутая, сплющенная, имеющая отверстия, стертая и оплавленная | Изъятие из обращения |
| 2 | Изменение цвета | Монета, сохранившая изображение на аверсе и реверсе, но изменившая цвет в результате воздействия агрессивных сред | Изъятие из обращения |
10. Считаются несоответствующими обращению и оплачиваются полностью, 100% их номинальной стоимости, подлинные металлические монеты, изменившие первоначальную форму и цвет в результате воздействия внешних факторов, но сохранившие изображение на аверсе и реверсе и на которых можно идентифицировать их номинальную стоимость.
11. Банкноты/ металлические монеты, утратившие силу законного платежного средства, срок обмена которых истек, не подлежат обмену и не оплачиваются.
12. Банкноты/ металлические монеты, сдаваемые в банк физическими и юридическими лицами, с неясно выраженными признаками подлинности изымаются из обращения и передаются специализированному подразделению Министерства внутренних дел для установления их подлинности. Подлинные банкноты/монеты возвращаются вкладчику, а признанные фальшивыми не возвращаются и не оплачиваются.
Приложение № 4
к Регламенту об операциях
с денежной наличностью
в банках Республики Молдова
|
CONTRACT nr.___ privind operaţiunile cu numerar ________________ (data, luna, anul) ”BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI (în continuare – BNM)”, reprezentată de _________________________________, pe de o parte (numele, prenumele, funcţia) şi _______________________________________ (în continuare Bancă), (denumirea băncii) reprezentată___________________________________ pe de altă parte, au încheiat prezentul contract privind următoarele: I. OBIECTUL CONTRACTULUI 1.1 Obiectul prezentului contract îl constituie operaţiunile cu numerar, în relaţia dintre Bancă şi BNM, efectuate în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova (în continuare regulament), aprobat prin HCE al BNM nr.______ din __________________. (data, luna, anul) II. OBLIGAŢIILE PĂRŢILOR 2.1 Banca se obligă: a) să execute atribuţiile aferente retragerii /depunerii numerarului de la /la BNM, în conformitate cu prevederile regulamentului; b) să se prezinte la BNM pentru efectuarea operaţiunilor cu numerar conform orei stabilite; c) să utilizeze mijloace de transport valori dotate conform cerinţelor pentru transportarea numerarului, însoţite de personalul de pază, care va asigura securitatea şi integritatea deplină a numerarului transportat de la /la BNM; d) să acopere diferenţele depistate în minus/ suspecte de a fi false la verificarea numerarului depus de către Bancă, în baza proceselor-verbale prezentate de către BNM; e) să depună numerarul la BNM numai în ambalajul Băncii; f) să prezinte la BNM procesele-verbale confirmative, ca urmare a depistării unor diferenţe la verificarea numerarului retras de la BNM. 2.2 BNM se obligă: a) să recepţioneze solicitările aferente numerarului, depuse de către Bancă, cu prezentarea confirmărilor/avizelor, în conformitate cu prevederile regulamentului; b) să efectueze înregistrarea numerarului recepţionat, în contul Loro al Băncii, în ziua efectuării operaţiunii; c) să efectueze operaţiunile cu numerar către Bancă, conform orei stabilite; d) să acopere diferenţele depistate în minus la verificarea numerarului retras de la BNM, în baza proceselor-verbale prezentate de către Bancă; e) să efectueze contabilizările respective, în cazul depistării unor diferenţe în numerarul depus de către Bancă. 2.3 Părţilor le revin şi altele obligaţii potrivit regulamentului. III. CONFIDENŢIALITATE 3.1 Părţile se angajează să păstreze confidenţialitatea informaţiilor furnizate reciproc exclusiv în scopul pentru care acestea au fost dezvăluite, cu excepţia cazurilor prevăzute de legislaţia în vigoare. 3.2 Banca îşi asumă responsabilitatea privind nedivulgarea informaţiilor confidenţiale unor terţe părţi fără acordul BNM, precum şi informarea BNM despre solicitările terţilor de-a le comunica informaţii confidenţiale. IV. ALTE CONDIŢII 4.1 BNM îşi rezervă dreptul de a refuza efectuarea operaţiunilor cu numerar, dacă Banca: a) nu se prezintă la BNM, pentru retragerea/depunerea numerarului, la ora confirmată de BNM; b) nu asigură prezentarea la BNM a persoanei responsabile de retragerea/depunerea numerarului, în conformitate cu lista depusă; c) nu asigură dotarea mijlocului de transport valori, conform cerinţelor legale aplicabile. 4.2 Banca împuterniceşte BNM pentru perceperea comisioanelor aferente operaţiunilor cu numerar, conform pct.69 din regulament, din contul Loro al băncii deschis la BNM. V. SOLUŢIONAREA LITIGIILOR 5.1 Părţile vor soluţiona pe cale amiabilă neînţelegerile cu privire la aplicarea sau interpretarea prezentului Contract. 5.2 În cazul în care părţile nu vor ajunge la o înţelegere comună, conflictele şi neînţelegerile vor fi examinate în instanţele de judecată ale Republicii Moldova. VI. TERMENUL VALABILITĂŢII CONTRACTULUI 6.1 Prezentul Contract se încheie până la ________________ şi intră în vigoare la data semnării. (data, luna ,anul) 6.2 Acţiunea Contractului se prelungeşte pentru fiecare an următor, dacă nici una dintre părţi nu şi-a manifestat intenţia cu 30 de zile înainte de expirarea termenului de a-l rezilia. VII. DISPOZIŢII FINALE 7.1 Modificarea prezentului Contract se face prin Acord adiţional încheiat între părţi. 7.2 Prezentul Contract este încheiat în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte. VIII. DATELE DE IDENTIFICARE ALE PĂRŢILOR |
|
|
Banca Naţională a Moldovei ___________________________________ (adresa BNM) Codul băncii: NBMDMD2X Cod fiscal: |
_____________________________________ (denumirea băncii) _____________________________________ (adresa băncii) Codul băncii: Codul IBAN: Cod fiscal: |
|
IX. SEMNĂTURILE PĂRŢILOR |
|
|
________________________ (numele, prenumele, funcţia) |
_________________________ (numele, prenumele, funcţia) |
Приложение № 5
к Регламенту об операциях
с денежной наличностью
в банках Республики Молдова
Приложение № 6
к Регламенту об операциях
с денежной наличностью
в банках Республики Молдова
Приложение № 7
к Регламенту об операциях
с денежной наличностью
в банках Республики Молдова
Приложение № 8
к Регламенту об операциях
с денежной наличностью
в банках Республики Молдова
Приложение № 9
к Регламенту об операциях
с денежной наличностью
в банках Республики Молдова
Приложение № 10
к Регламенту об операциях
с денежной наличностью
в банках Республики Молдова
Приложение № 11
к Регламенту об операциях
с денежной наличностью
в банках Республики Молдова
Комиссионные, взимаемые НБМ
за операции по изъятию наличности
| Операции по изъятию денежной наличности | Размер комиссионных | Взимание комиссионных | |
| 1. | Изъятие денежной наличности по заявке о ее получении за день до осуществления операции, для: | ||
| a) оплаты пенсий, ассигнований, пособий, компенсаций; | 0,25% от выданной суммы |
в день осуществления операции | |
| b) других потребностей банка | 0,5% от выданной суммы |
в день осуществления операции | |
| 2. | Изъятие денежной наличности по заявке о ее получении в тот же день | 3,5% от выданной суммы |
в день осуществления операции |
| 3. | Неполучение в указанный день денежной наличности, заявленной для изъятия | 2% от подтвержденной суммы |
в указанный день для осуществления операции по изъятию |
Приложение № 12
к Регламенту об операциях
с денежной наличностью
в банках Республики Молдова
Приложение № 13
к Регламенту об операциях
с денежной наличностью
в банках Республики Молдова