Hotărâre nr.9/1 din 19.02.2024 cu privire la aprobarea Regulamentului privind autorizarea furnizorilor de servicii de finanţare participativă
COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE
H O T Ă R Â R E
cu privire la aprobarea Regulamentului privind autorizarea
furnizorilor de servicii de finanţare participativă
nr. 9/1 din 19.02.2024
(în vigoare 29.02.2024)
Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 83-85 art.188 din 29.02.2024
* * *
ÎNREGISTRAT:
Ministerul Justiţiei
al Republicii Moldova
nr.1916 din 26 februarie 2024
Ministru ___ Veronica MIHAILOV-MORARU
În temeiul art.7 alin.(3), art.39 alin.(5) şi art.42 alin.(5) din Legea nr.181/2023 privind serviciile de finanţare participativă (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2023, nr.272-273, art.470), Comisia Naţională a Pieţei Financiare
HOTĂRĂŞTE:
1. Se aprobă Regulamentul privind autorizarea furnizorilor de servicii de finanţare participativă (se anexează).
2. Prezenta Hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.
| PREŞEDINTE | Dumitru BUDIANSCHI |
| Nr.9/1. Chişinău, 19 februarie 2024. | |
Aprobat
prin Hotărârea CNPF
nr.9/1 din 19.02.2024
REGULAMENT
privind autorizarea furnizorilor de
servicii de finanţare participativă
Prezentul Regulament transpune parţial Regulamentul delegat (UE) 2022/2112 al Comisiei Europene din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte standardele tehnice de reglementare care precizează cerinţele şi modalităţile pentru cererea de autorizare ca furnizor de servicii de finanţare participativă, publicat în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 287/5 din 8 noiembrie 2022.
Capitolul I
DISPOZIŢII GENERALE
1. Regulamentul privind autorizarea furnizorilor de servicii de finanţare participativă (în continuare – Regulament) reglementează:
1) procedura de acordare, suspendare şi de retragere a autorizării furnizorilor de servicii de finanţare participativă (în continuare – furnizor);
2) înregistrarea/radierea furnizorilor şi modul de actualizare a datelor din Registrul furnizorilor de servicii de finanţare participativă (în continuare – Registru);
3) modul de aprobare prealabilă a persoanelor cu funcţie de răspundere ale furnizorului.
2. Termenii şi expresiile utilizate în prezentul Regulament au semnificaţia prevăzută în Legea nr.181/2023 privind serviciile de finanţare participativă (în continuare – Legea nr.181/2023).
3. Cererile prevăzute de prezentul Regulament se depun la Comisia Naţională a Pieţei Financiare (în continuare – CNPF) în limba română, însoţite de borderou, cu indicarea denumirii documentelor şi a numărului de pagini ale acestora.
4. Plăţile şi taxele pentru obţinerea autorizării/avizării, stabilite de prezentul Regulament, se percep în conformitate cu Legea nr.181/2023 şi Legea nr.192/1998 privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare şi Hotărârea CNPF privind cuantumul taxelor şi plăţilor pentru anul corespunzător.
5. Nerespectarea cerinţelor prezentului Regulament se sancţionează conform prevederilor art.44 din Legea nr.181/2023.
Capitolul II
AUTORIZAREA FURNIZORILOR DE SERVICII
DE FINANŢARE PARTICIPATIVĂ
6. Persoana juridică ce intenţionează să furnizeze servicii de finanţare participativă depune la CNPF, în conformitate cu art.39 alin.(2) din Legea nr.181/2023, o cerere de autorizare, întocmită conform anexei nr.1.
7. CNPF stabileşte un punct de contact pentru primirea cererilor de autorizare ca furnizor, actualizează datele de contact ale punctului de contact desemnat şi le publică pe pagina web oficială.
8. În termen de 10 zile lucrătoare de la primirea cererii şi fără a aduce atingere dreptului CNPF, prevăzut la pct.9, CNPF trimite electronic potenţialului furnizor de servicii de finanţare participativă o confirmare de primire a cererii, care include datele de contact ale persoanelor care vor examina cererea de autorizare.
9. În termen de 25 de zile lucrătoare de la primirea cererii, CNPF evaluează dacă cererea este completă. În cazul în care cererea nu este completă, CNPF stabileşte un termen până la care potenţialul furnizor trebuie să pună la dispoziţie informaţiile care lipsesc.
10. Potenţialul furnizor notifică CNPF, fără întârzieri nejustificate, orice modificare a informaţiilor furnizate iniţial în cererea de autorizare, utilizând formularul standard, prevăzut la anexa nr.1, data prezentării respectivelor modificări fiind considerată data depunerii cererii de autorizare.
11. După examinarea cererii de autorizare, în termenul şi condiţiile prevăzute la art.40 din Legea nr.181/2023, CNPF, după caz, emite decizia de autorizare sau de respingere a cererii de autorizare, în conformitate cu art.41 din Legea nr.181/2023.
12. CNPF efectuează înregistrarea furnizorilor în Registru, în conformitate cu art.42 alin.(1) şi (2) din Legea nr.181/2023.
13. Furnizorul notifică CNPF, în mod continuu, despre toate modificările operate în datele şi în informaţiile indicate în cererea de autorizare sau în documentele anexate, ce au stat la baza autorizării, în termen de 10 zile lucrătoare de la data efectuării modificărilor, cu anexarea documentelor confirmative.
14. Furnizorul depune la CNPF o cerere de reperfectare a autorizării, cu anexarea documentelor ce confirmă modificările respective, în cazul:
1) schimbării denumirii;
2) schimbării adresei juridice;
3) extinderii/reducerii serviciilor de finanţare participativă, care nu au fost prevăzute la data autorizării.
15. În cazul extinderii/reducerii serviciilor de finanţare participativă prestate care nu au fost prevăzute la data autorizării, cererea de reperfectare a autorizaţiei se întocmeşte conform anexei nr.1, cu excluderea informaţiilor referitoare la acţionarii/asociaţii şi persoanele cu funcţii de răspundere ale furnizorului.
16. CNPF examinează şi decide asupra cererii de reperfectare a autorizării:
1) în termen de 10 zile lucrătoare de la data primirii cererii complete, în cazul schimbării denumirii sau a adresei juridice;
2) în termenul şi modul prevăzut la art.40 şi 41 din Legea nr.181/2023, în cazul extinderii/reducerii serviciilor de finanţare participativă, care nu au fost prevăzute la data autorizării.
17. CNPF actualizează informaţia conţinută în Registru:
1) la momentul emiterii deciziei de reperfectare a autorizării, în cazul datelor prevăzute la art.42 alin.(2) lit.a), c) şi d) din Legea nr.181/2023;
2) în termen de 5 zile lucrătoare din data notificării CNPF, în cazul datelor a căror modificare nu impune reperfectarea autorizării.
18. În cazul modificării structurii de proprietate a furnizorului, notificarea CNPF include informaţiile prevăzute la pct.12 din anexa nr.1.
Capitolul III
APROBAREA PERSOANELOR CU FUNCŢIE
DE RĂSPUNDERE ALE FURNIZORULUI
Secţiunea 1
Cerinţele generale şi obligaţiile furnizorului în procesul
de evaluare a adecvării persoanelor evaluate
19. CNPF evaluează persoanele cu funcţie de răspundere ale furnizorului din perspectiva corespunderii acestora cerinţelor prevăzute la art.7 din Legea nr.181/2023, cu particularităţile stabilite de prezentul Regulament.
20. Regulamentul se aplică corespunzător persoanelor care exercită interimatul şi adjuncţilor persoanelor cu funcţii de răspundere.
21. Verificarea îndeplinirii cerinţelor de adecvare a persoanelor evaluate se realizează de către CNPF în următoarele situaţii:
1) la autorizarea furnizorului;
2) în cazul modificărilor efectuate în componenţa persoanelor cu funcţii de răspundere ale furnizorului;
3) în cadrul procesului de supraveghere a furnizorului.
22. Persoana cu funcţie de răspundere, care este realeasă/reaprobată în aceeaşi funcţie sau înaintată/aprobată într-o altă funcţie de răspundere în cadrul aceluiaşi furnizor, nu necesită aprobare repetată a CNPF şi se consideră aprobată din data numirii în funcţia respectivă.
23. Furnizorul verifică îndeplinirea cerinţelor prevăzute de prezentul Regulament şi evaluează, în prealabil, adecvarea persoanelor pentru care solicită aprobarea de către CNPF.
24. Furnizorul instituie politici şi proceduri corespunzătoare pentru evaluarea adecvării iniţiale şi continue a persoanelor evaluate, în conformitate cu prevederile prezentului Regulament şi ale Legii nr.181/2023.
25. Fără a aduce atingere competenţelor CNPF, furnizorul este responsabil pentru evaluarea iniţială şi pentru monitorizarea continuă a adecvării individuale a persoanelor evaluate.
26. Furnizorul se asigură că persoanele evaluate nu reprezintă un risc potenţial, care poate determina vulnerabilitatea entităţii şi, în acest scop, analizează, în special, dacă persoanele respective:
1) au o bună reputaţie;
2) posedă cunoştinţe, competenţe şi experienţă, pentru îndeplinirea atribuţiilor specifice funcţiei;
3) sunt capabile să acţioneze cu onestitate, integritate şi să aibă o gândire independentă în procesul de adoptare a deciziilor;
4) pot aloca suficient timp, în cazul în care deţin mai multe funcţii, pentru îndeplinirea atribuţiilor aferente funcţiei pentru care este aprobată.
27. În cazul în care, urmare a evaluării efectuate, furnizorul concluzionează că persoana înaintată în funcţia de conducere nu este adecvată pentru această funcţie, persoana respectivă nu trebuie să fie înaintată, numită sau aleasă în funcţia respectivă.
28. Persoanele evaluate trebuie să probeze îndeplinirea cerinţelor de bună reputaţie, onestitate şi integritate, precum şi de gândire independentă.
29. Furnizorul monitorizează, în mod continuu, adecvarea persoanelor evaluate, pentru a identifica situaţiile care pot afecta semnificativ caracterul adecvat al persoanei evaluate şi situaţiile în care este necesar să se efectueze o reevaluare a adecvării acestora.
30. În cazul în care, urmare a reevaluării efectuate conform prezentului Regulament, furnizorul concluzionează că o persoană nu mai este adecvată pentru funcţia exercitată şi nu se respectă cerinţele prezentului Regulament, furnizorul ia măsurile de rigoare, pentru a remedia situaţia în timp util.
31. Furnizorul informează imediat CNPF despre orice necorespundere pentru funcţia exercitată de către persoana cu funcţie de răspundere, precum şi despre măsurile luate sau care se preconizează a fi luate pentru a remedia situaţia şi termenele de punere în aplicare a acestor măsuri.
32. Prevederile prezentei secţiuni sunt aplicabile şi în scopul adecvării colective a membrilor consiliului furnizorului.
Secţiunea 2
Evaluarea adecvării persoanelor propuse
pentru o funcţie de răspundere
33. Evaluarea fiecărei persoane propuse pentru o funcţie de răspundere, în cadrul furnizorului, se face, în fiecare caz, luându-se în consideraţie informaţiile legate de activitatea, experienţa, competenţa profesională, experienţa managerială, reputaţia persoanei în cauză, precum şi de cunoştinţele teoretice şi practice şi orice alte circumstanţe relevante. În acest sens, vor fi avute în vedere, în măsura în care prezintă relevanţă, situaţiile cum ar fi:
1) persoana respectivă a fost sancţionată ori acesteia i s-a refuzat o autorizare/ aprobare/ avizare/ permisiune/ confirmare de către o autoritate de supraveghere din domeniul financiar-bancar din Republica Moldova sau din străinătate, ori s-a aflat în altă situaţie care, prin aspectele relevate, ar putea avea efecte negative asupra imaginii furnizorului la care persoana în cauză este propusă în calitate de persoană cu funcţie de răspundere;
2) persoana respectivă a exercitat, fără autorizarea autorităţii menţionate la sbp. 1), o activitate pentru care, potrivit dispoziţiilor legale aplicabile, era prevăzută obligativitatea obţinerii unei astfel de autorizări;
3) în calitate de persoană cu funcţie de conducere, care gestionează activitatea unei entităţi, persoana nu şi-a îndeplinit responsabilităţile ce decurg din această calitate sau a participat la adoptarea şi/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acesteia, prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale ori de grup, care erau în detrimentul respectivei persoane juridice;
4) în perioada în care persoana evaluată a deţinut calitatea de membru al consiliului sau în organele executive ale unei entităţi, aceasta a făcut obiectul unor măsuri de supraveghere specială, de administrare specială ori al altor măsuri similare instituite de autoritatea competentă;
5) entităţile la care persoana evaluată exercită/a exercitat atribuţii de conducere ori de administrare sau la care este/a fost acţionar/asociat au fost supuse vreunei sancţiuni, dispuse de o autoritate din Republica Moldova ori din străinătate, însărcinată cu supravegherea în domeniul financiar-bancar, sau aceasta le-a refuzat ori le-a retras o autorizare;
6) din informaţiile furnizate de persoanele evaluate nu rezultă, în mod clar, natura activităţii desfăşurate de acestea;
7) informaţiile disponibile, referitoare la activitatea persoanelor, la tranzacţiile desfăşurate de acestea ori la influenţa de orice natură, la care sunt supuse persoanele respective, conduc la concluzia că există posibilitatea ca furnizorul să nu îşi desfăşoare activitatea în conformitate cu prevederile legislaţiei;
8) persoanele respective sau persoanele din grupul din care fac parte au făcut obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare, care s-au încheiat cu sancţiuni sau interdicţii.
34. CNPF poate organiza un interviu cu persoanele supuse procesului de evaluare, în cadrul căruia persoana intervievată este evaluată din punctul de vedere al respectării criteriilor de cunoştinţe, competenţe, experienţă profesională şi de existenţă a unui posibil conflict de interese.
Secţiunea 3
Aprobarea sau refuzul aprobării persoanei evaluate
35. Prin autorizarea furnizorului, CNPF aprobă persoanele propuse pentru funcţiile de răspundere din cadrul furnizorului.
36. În cazul modificărilor efectuate în componenţa persoanelor cu funcţii de răspundere ale furnizorului, furnizorul prezintă o cerere, în acest sens, care să conţină, pentru fiecare persoană evaluată, informaţiile prevăzute la pct.13 din anexa nr.1.
37. La evaluarea persoanei, conform criteriului de reputaţie, CNPF ia în consideraţie efectele cumulate ale mai multor situaţii sau circumstanţe care, examinate separat, nu afectează reputaţia persoanei dar, însumate, pot avea un impact semnificativ asupra acesteia.
38. CNPF poate lua în consideraţie rezultatele evaluării adecvării, efectuate de către o autoritate competentă din alt stat, pentru o funcţie cu exigenţe similare şi poate solicita, în acest scop, informaţiile necesare.
39. Pentru cazul specificat la pct.36, în termen de 30 de zile de la data recepţionării setului complet de documente, CNPF aprobă sau refuză aprobarea persoanei evaluate. Pentru procedura de aprobare a persoanelor cu funcţii de răspundere ale furnizorului se aplică, corespunzător, prevederile art.40 alin.(2) şi art.41 din Legea nr.181/2023.
40. Condiţiile prevăzute la momentul aprobării persoanelor evaluate urmează a fi îndeplinite de către acestea, pe toată perioada exercitării funcţiei pentru care au fost aprobate.
41. Furnizorul informează CNPF despre încetarea exercitării funcţiei persoanei evaluate sau nerespectarea de către persoanele evaluate a cerinţelor prevăzute în prezentul Regulament, în termen de cel mult 5 zile lucrătoare de la data constatării.
42. În cazul în care CNPF aplică sancţiunea prevăzută la art.44 alin.(2) lit.c) din Legea nr.181/2023, perioada până la propunerea unei noi persoane şi depunerea documentelor complete în acest sens nu trebuie să depăşească 60 de zile de la data comunicării deciziei de sancţionare, cu excepţia membrilor consiliului societăţii, pentru care perioada poate fi extinsă, la cererea furnizorului, cu maximum 60 de zile.
Capitolul IV
SUSPENDAREA ŞI RETRAGEREA
AUTORIZĂRII FURNIZORULUI
43. CNPF este în drept să suspende autorizarea pentru un termen de cel mult 90 de zile, în conformitate cu art.44 alin.(2) din Legea nr.181/2023.
44. Suspendarea autorizării are drept efect interzicerea încheierii unor noi contracte de servicii de finanţare participativă cu dezvoltatorii, debitorii-consumatori şi investitorii.
45. Furnizorul trebuie să îşi îndeplinească obligaţiile asumate prin contractele de servicii de finanţare participativă, încheiate anterior luării deciziei de suspendare a autorizării.
46. Furnizorul a cărui autorizare a fost suspendată este obligat să întreprindă toate măsurile necesare pentru asigurarea protecţiei intereselor clienţilor săi şi ale altor persoane, drepturile cărora pot fi lezate prin suspendarea autorizării.
47. Furnizorul a cărui autorizare a fost suspendată este obligat, în termenul stabilit în hotărârea cu privire la suspendarea autorizării, să înlăture încălcările şi consecinţele lor şi să informeze CNPF despre aceasta, în format electronic, cu anexarea documentelor confirmative.
48. Decizia privind reluarea activităţii autorizate se adoptă de către CNPF după înlăturarea încălcărilor constatate ce au dus la suspendarea autorizării.
49. În cazul în care furnizorul nu a înlăturat, în termenul stabilit, încălcările pentru care a fost suspendată autorizarea, CNPF retrage autorizarea, potrivit art.45 alin.(1) lit.b) din Legea nr.181/2023, şi radiază furnizorul din Registru, în condiţiile specificate la pct.56.
50. Retragerea autorizării se efectuează în cazurile prevăzute la art.45 din Legea nr.181/2023.
51. Retragerea autorizării în conformitate cu art.45 alin.(1) lit.a) din Legea nr.181/2023 se efectuează în baza cererii întocmite conform anexei nr.2.
52. Retragerea autorizării nu scuteşte furnizorul de executarea faţă de CNPF şi faţă de clienţi a obligaţiilor care au luat naştere anterior emiterii deciziei de retragere a autorizării.
53. Furnizorul a cărui autorizare a fost retrasă este obligat:
1) să înceteze imediat prestarea serviciilor de finanţare participativă;
2) să întreprindă toate măsurile necesare întru asigurarea protecţiei intereselor clienţilor săi şi ale altor persoane, drepturile cărora pot fi lezate prin retragerea autorizării;
3) să convoace, în termen de până la 30 de zile, adunarea generală a asociaţilor/acţionarilor, cu includerea pe ordinea de zi a chestiunii privind lichidarea sau modificarea obiectului de activitate;
4) să asigure executarea art.47 alin.(3) din Legea nr.181/2023.
54. După retragerea autorizării, toate evidenţele şi înregistrările furnizorului referitoare la serviciile prestate se păstrează pentru o perioadă de cel puţin 5 ani, cu transmiterea lor ulterioară la arhiva de stat.
55. La retragerea autorizării, CNPF supraveghează, din oficiu, modul de executare a obligaţiilor furnizorului faţă de clienţii săi şi este în drept să solicite informaţii suplimentare referitoare la măsurile întreprinse în acest scop.
56. Decizia CNPF privind radierea furnizorului din Registru se adoptă după confirmarea stingerii de către aceasta a tuturor obligaţiilor contractuale, asumate în cadrul prestării serviciilor de finanţare participativă.
57. Până la radierea furnizorului din Registru, acesta continuă să se afle sub incidenţa prevederilor legislaţiei privind finanţarea participativă şi nu este absolvit de supravegherea ulterioară a CNPF, până la data satisfacerii tuturor obligaţiilor asumate din domeniul de activitate desfăşurat.
58. Informaţiile cu privire la suspendarea autorizării, reluarea activităţii, retragerea autorizării sau radierea furnizorului se înscriu în Registru la momentul emiterii deciziei aferente.
Anexa nr.1
la Regulamentul privind autorizarea furnizorilor
de servicii de finanţare participativă
CERERE
de autorizare ca furnizor de servicii de finanţare participativă
|
Informaţiile care trebuie furnizate CNPF |
||||
| 1 | Solicitantul | 1) | Denumirea | Denumirea prescurtată şi completă |
| 2) | Denumirea comercială
(denumirile comerciale) |
Denumirea comercială (denumirile comerciale) care urmează să fie utilizată (utilizate) pentru furnizarea serviciilor de finanţare participativă | ||
| 3) | Pagina web oficială | Pagina web oficială administrată de solicitant | ||
| 4) | Sediul | Adresa juridică | ||
| 5) | IDNO | Numărul de identificare de stat | ||
| 6) | LEI (dacă este disponibil) | Identificatorul entităţii juridice al solicitantului | ||
| 2 | Prenumele, numele şi datele de contact ale persoanei împuternicite să reprezinte furnizorul în procesul de autorizare | 1) | Prenumele, numele | Prenumele şi numele complet al persoanei de contact |
| 2) | Funcţia | Funcţia şi/sau titlul persoanei de contact a solicitantului sau statutul de persoană externă (de exemplu, consultant, cabinet de avocatură) şi dovada că persoana respectivă are competenţa/este împuternicită să depună cererea | ||
| 3) | Adresa poştală | Dacă este diferită de adresa juridică a solicitantului | ||
| 4) | Numărul de telefon | |||
| 5) | Adresa de e-mail | |||
| 3 | Forma juridică | Forma juridică de organizare | ||
| 4 | Statutul | Copia certificată a actului de constituire (se anexează statutul şi, dacă este cazul, contractul/declaraţia de constituire a societăţii) | ||
| 5 | Regulamentul de activitate, care stabileşte tipurile de servicii de finanţare participativă pe care solicitantul intenţionează să le furnizeze şi platforma de finanţare participativă pe care intenţionează să o exploateze, inclusiv locul şi modul în care urmează să fie comercializate ofertele de finanţare participativă | 1) | Informaţiile privind tipurile de servicii de finanţare participativă | Solicitantul indică:
a) serviciile de finanţare participativă, pe care intenţionează să le furnizeze (a se bifa, după caz): ☐ servicii de finanţare participativă bazată pe împrumut; ☐ servicii de finanţare participativă bazată pe investiţii; b) în cazul în care solicitantul intenţionează să furnizeze servicii de finanţare participativă bazată pe împrumut şi să asigure administrarea portofoliilor de împrumuturi, solicitantul va prezenta o descriere, în conformitate cu art.33 din Legea nr.181/2023 privind serviciile de finanţare participativă (în continuare – Legea nr.181/2023), a modalităţilor interne de exercitare a unei astfel de activităţi şi o descriere a acordurilor contractuale, pe care solicitantul le va stabili cu dezvoltatorii de proiecte şi cu investitorii, în special în ceea ce priveşte mandatele pe care investitorii le vor acorda solicitantului; c) alte activităţi pe care potenţialul furnizor de servicii de finanţare participativă intenţionează să le utilizeze la prestarea serviciilor de finanţare participativă (a se bifa, după caz): ☐ utilizarea vehiculelor cu scopul special de prestare a serviciilor de finanţare participativă; ☐ aplicarea evaluării bonităţii la proiectele de finanţare participativă; ☐ sugerarea preţului şi/sau a ratei dobânzii pentru ofertele de finanţare participativă; ☐ utilizarea unui avizier; ☐ constituirea şi operarea de fonduri de rezervă; d) tipurile de oferte pe care solicitantul intenţionează să le prezinte (cum ar fi proiecte bazate pe creditare, proiecte bazate pe investiţii, tipul de sector sau de activitate comercială, tipul de investiţii care urmează să fie oferite pe platforma de finanţare participativă şi tipurile de investitori vizaţi); e) procedura de selecţie care stabileşte detaliile metodelor adoptate pentru selectarea ofertelor care urmează să fie prezentate pe platforma de finanţare participativă, inclusiv natura şi amploarea diligenţei necesare, îndeplinite în ceea ce priveşte dezvoltatorii de proiecte; f) dispoziţiile luate pentru publicarea ofertelor pe platforma de finanţare participativă şi modul în care interesele investitorilor pentru un proiect de finanţare participativă vor fi comunicate dezvoltatorului de proiect relevant; g) orice alte servicii/activităţi propuse în prezent de solicitant (sau pe care solicitantul intenţionează să le propună), care nu intră sub incidenţa Legii nr.181/2023 şi care pot fi furnizate în conformitate cu legislaţia Republicii Moldova, inclusiv trimiteri la autorizaţiile relevante şi o copie a acestora (dacă este cazul). |
| 2) | Informaţiile privind platforma de finanţare participativă | Descrierea:
a) modalităţilor de publicare a informaţiilor prevăzute la art.20 şi 21 din Legea nr.181/2023, pe pagina web oficială a platformei de finanţare participativă a solicitantului, inclusiv dispozitivele informatice relevante; b) modalităţilor de transformare a platformei de finanţare participativă într-un sistem de informaţii online, accesibil, în mod nediscriminatoriu, publicului; c) procedurilor şi a modalităţilor de furnizare promptă, echitabilă şi rapidă a serviciilor de finanţare participativă, inclusiv descrierea: - procedurilor de primire şi transmitere a ordinelor clienţilor; - sistemelor de prelucrare a acestor ordine; - modului în care procedurile şi modalităţile respective permit primirea, transmiterea şi executarea ordinelor clienţilor în condiţii de egalitate; d) mecanismelor pe care solicitantul intenţionează să le pună în aplicare pentru a facilita fluxurile de informaţii dintre dezvoltatorul de proiect şi investitori sau dintre investitori, dacă este cazul. |
||
| 3) | Strategia de marketing | Descrierea strategiei de marketing pe care potenţialul furnizor de servicii de finanţare participativă intenţionează să o utilizeze, inclusiv indicarea limbilor în care sunt difuzate comunicările publicitare, precum şi identificarea statelor membre în care comunicările publicitare vor fi cele mai vizibile în mass-media şi a mijloacelor de comunicare pe care potenţialul furnizor preconizează să le utilizeze | ||
| 6 | Descrierea mecanismelor de guvernanţă şi a mecanismelor de control intern instituite pentru a asigura conformitatea cu Legea nr.181/2023, inclusiv procedurile de gestionare a riscurilor şi procedurile contabile | 1) | Mecanismele de guvernanţă | Descrierea:
a) structurii interne a solicitantului (organigramă etc.), cu indicarea repartizării sarcinilor şi a competenţelor şi a liniilor de raportare relevante, a modalităţilor de control puse în aplicare şi a oricăror alte informaţii utile pentru a ilustra caracteristicile operaţionale, politicile şi procedurile solicitantului care vizează asigurarea unei gestionări eficiente şi prudente; b) planului de recrutare a personalului, dacă un astfel de plan există, pentru următorii trei ani, şi stadiul relativ de punere în aplicare sau lista personalului în activitate, care urmează să fie responsabil de prestarea serviciilor. |
| 2) | Mecanismele de control intern | Descrierea mecanismului de control intern (cum ar fi funcţia de conformitate şi funcţia de gestionare a riscurilor, în cazul în care există), instituit de solicitant, pentru a monitoriza şi a asigura conformitatea procedurilor sale cu Legea nr.181/2023, inclusiv informaţii privind raportarea către organul de conducere | ||
| 3) | Gestionarea riscurilor | Descrierea riscurilor identificate de solicitant, a politicilor şi a procedurilor de gestionare a riscurilor pentru identificarea, gestionarea şi monitorizarea riscurilor legate de activităţile, procesele şi sistemele solicitantului, inclusiv descrierea proceselor şi a metodologiilor interne, prevăzute la art.art. 33 alin.(2)-(4) din Legea nr.181/2023 (dacă este cazul) | ||
| 4) | Procedurile contabile | Descrierea procedurilor contabile, prin care solicitantul îşi va înregistra şi raporta informaţiile financiare | ||
| 7 | Descrierea sistemelor, a resurselor şi a procedurilor pentru controlul şi protecţia sistemului de prelucrare a datelor cu caracter personal | nu se aplică | Controlul şi protecţia sistemului de prelucrare a datelor cu caracter personal | Descrierea:
a) dispoziţiilor interne adoptate pentru a asigura gestionarea corespunzătoare a datelor cu caracter personal şi a informaţiilor primite de la investitori, inclusiv utilizarea tehnologiilor de tip cloud; b) politicii de prevenire a fraudei şi de protecţie a vieţii private/a datelor; c) locaţiilor, metodelor şi a politicilor de arhivare a documentaţiei, inclusiv utilizarea tehnologiilor de tip cloud. |
| 8 | Descrierea riscurilor operaţionale | 1) | Riscurile legate de infrastructura şi procedurile informatice | Descrierea surselor identificate de riscuri operaţionale, a procedurilor, a sistemelor şi a controalelor adoptate de solicitant pentru gestionarea acestor riscuri operaţionale (fiabilitatea sistemelor, securitatea, integritatea, protecţia vieţii private etc.), inclusiv a:
a) planului de asigurare a continuităţii activităţii; b) dispozitivelor de rezervă instalate; c) măsurilor de protecţie împotriva atacurilor hackerilor. |
| 2) | Riscurile legate de stabilirea ofertei | Descrierea instrumentelor tehnice şi a resurselor umane dedicate stabilirii ofertei, în special stabilirii preţurilor în conformitate cu art.9 alin.(4) din Legea nr.181/2023 | ||
| 3) | Riscurile legate de externalizarea funcţiilor operaţionale | În cazul în care solicitantul intenţionează să facă apel la un terţ pentru executarea funcţiilor operaţionale, descrierea surselor identificate de riscuri operaţionale, a procedurilor, a sistemelor şi a controalelor adoptate de solicitant pentru gestionarea riscurilor operaţionale respective | ||
| 4) | Orice alt(e) risc(uri) operaţional(e) (dacă este cazul) | Descrierea oricărei (oricăror) alte surse identificate de riscuri operaţionale, a procedurilor, a sistemelor şi a controalelor adoptate de solicitant pentru gestionarea riscurilor operaţionale respective | ||
| 9 | Descrierea garanţiilor prudenţiale ale solicitantului în conformitate cu art.6 din Legea nr.181/2023 | 1) | Garanţiile prudenţiale | Cuantumul garanţiilor prudenţiale pe care solicitantul le are în vigoare, la momentul depunerii cererii de autorizare, şi descrierea ipotezelor utilizate pentru stabilirea acestui cuantum |
| 2) | Capitalul propriu (după caz) | Cuantumul garanţiilor prudenţiale, acoperite de capitalul propriu, potrivit art.6 alin.(2) lit.a) din Legea nr.181/2023 | ||
| 3) | Contractul de asigurare de răspundere civilă profesională (după caz) | Cuantumul garanţiilor prudenţiale ale solicitantului, acoperite de un contract de asigurare de răspundere civilă profesională, potrivit art.6 alin.(2) lit.b) din Legea nr.181/2023 | ||
| 4) | Calculele şi planurile previzionale | a) calculul previzional al garanţiilor prudenţiale ale solicitantului pentru primele trei perioade de gestiune;
b) planurile contabile previzionale pentru primele trei perioade de gestiune, inclusiv: - bilanţurile previzionale; - situaţiile de profit şi pierdere previzionale; c) ipoteze de planificare pentru previziunile menţionate anterior, precum şi explicaţii privind cifrele. |
||
| 5) | Planificarea garanţiilor prudenţiale | Descrierea procedurilor de planificare şi monitorizare a garanţiilor prudenţiale ale solicitantului | ||
| 10 | Dovada că solicitantul îndeplineşte garanţiile prudenţiale potrivit art.6 din Legea nr.181/2023 | 1) | Capitalul propriu | a) documente care să arate modul în care solicitantul a calculat cuantumul în conformitate cu art.6 din Legea nr.181/2023;
b) pentru întreprinderile existente, un extras de cont auditat sau un registru public care atestă cuantumul fondurilor proprii ale solicitantului; c) pentru întreprinderile în curs de constituire, un extras de cont emis de o bancă care certifică faptul că fondurile sunt depuse în contul bancar al solicitantului. |
| 2) | Contractul de asigurare de răspundere civilă profesională | a) o copie a contractului de asigurare de răspundere civilă profesională, care acoperă cel puţin riscurile prevăzute la art.6 alin.(3) din Legea nr.181/2023; sau
b) o copie a acordului preliminar privind contractul de asigurare de răspundere civilă profesională, încheiat cu un asigurător, care va acoperi cel puţin riscurile prevăzute la art.6 alin.(3) din Legea nr.181/2023. |
||
| 11 | Descrierea planului de continuitate a activităţii | Planul de continuitate a activităţii | Descrierea măsurilor şi a procedurilor menite să asigure, în caz de eşec al potenţialului furnizor de servicii de finanţare participativă, continuitatea furnizării de servicii critice, legate de investiţiile existente şi buna administrare a acordurilor dintre potenţialul furnizor de servicii de finanţare participativă şi clienţii săi, inclusiv, dacă este cazul, a dispoziţiilor privind continuitatea administrării împrumuturilor în curs, notificarea clienţilor şi transferul modalităţilor de păstrare în siguranţă a activelor | |
| 12 | Informaţia privind fondatorii (acţionarii/asociaţii) şi beneficiarii efectivi | Subpunctele 1 – 6 se repetă şi se completează pentru toţi fondatorii, indiferent de cota deţinută.
Subpunctele 7 – 10 se repetă şi se completează pentru fiecare dintre fondatorii care deţin direct sau indirect cel puţin 20 % din capitalul social sau din drepturile de vot. În cazul în care fondatorul care deţine cel puţin 20 % din capitalul social sau din drepturile de vot este persoană juridică, subpunctul 8 şi 9 se completează pentru persoană juridică, se repetă şi se completează pentru fiecare membru al organelor de conducere. |
||
| 1) | Structura de proprietate | Structura de proprietate a solicitantului, indicând cota individuală a acţionarilor/asociaţilor şi beneficiarii efectivi | ||
| 2) | Prenumele, numele sau denumirea | a) prenumele şi numele (în cazul persoanelor fizice) sau denumirea completă (în cazul persoanelor juridice);
b) IDNP/IDNO (după caz); |
||
| 3) | Data şi locul naşterii (după caz) | Data şi locul naşterii acţionarilor/asociaţilor persoane fizice | ||
| 4) | Domiciliul sau adresa juridică | a) domiciliul, în cazul persoanelor fizice;
b) adresa juridică, în cazul persoanelor juridice. |
||
| 5) | Informaţiile suplimentare în cazul persoanelor juridice | În cazul în care acţionarul/asociatul care deţine cel puţin 20 % din capitalul social sau din drepturile de vot este o persoană juridică, se prezintă o listă completă a membrilor organului de conducere şi a persoanelor care conduc efectiv activitatea acestuia, numele, data şi locul naşterii, domiciliul, numărul lor naţional de identificare, dacă este disponibil. | ||
| 6) | Cuantumul participaţiei | Cuantumul capitalului social sau al drepturilor de vot deţinute de persoană, în valoare absolută şi în procente În cazul unui acţionar/asociat indirect, cuantumul se referă la deţinătorul intermediar. | ||
| 7) | Informaţiile în cazul deţinerii indirecte | Prenumele, numele şi datele de contact ale persoanei prin intermediul căreia sunt deţinute capitalul social sau drepturile de vot | ||
| 8) | Dovada bunei reputaţii a fondatorilor | a) certificatul de cazier detaliat, care să ateste absenţa înscrierilor în Registrul informaţiei criminalistice şi criminologice al Republicii Moldova şi cazierul contravenţional;
b) informaţiile privind anchetele şi/sau procesele penale, precum şi cauzele civile şi administrative relevante, în ceea ce priveşte cazurile de încălcare a legislaţiei în domeniul serviciilor financiare, în materie comercială, de insolvenţă, de combatere a spălării banilor, de fraudă sau de răspundere profesională. În cazul în care au fost impuse sancţiuni civile sau administrative într-unul dintre domeniile menţionate mai sus, se furnizează o descriere detaliată a acestora. În cazul anchetelor sau al procedurilor în curs, informaţiile pot fi prezentate prin intermediul unei declaraţii pe propria răspundere; c) informaţiile privind refuzul înregistrării, autorizării, acordării calităţii de membru sau al acordării licenţei pentru desfăşurarea de activităţi economice sau profesionale; ori privind retragerea, revocarea sau încetarea unei astfel de înregistrări, autorizări, calităţi de membru sau licenţe; ori privind excluderea dintr-un organism de reglementare sau dintr-un organism guvernamental sau dintr-o asociaţie profesională. Se furnizează, de asemenea, informaţii cu privire la orice procedură în curs, legată de cele de mai sus; d) informaţiile privind concedierea de la un loc de muncă legat de funcţii şi sarcini referitoare la gestionarea fondurilor sau la relaţii fiduciare similare şi descrierea motivelor unei astfel de concedieri. |
||
| 9) | Evaluarea preexistentă (şi în curs) | Informaţiile din care să reiasă dacă o evaluare a bunei reputaţii a acţionarului/asociatului a fost deja realizată (sau este în curs de realizare) de către o altă autoritate competentă sau de orice altă autoritate în temeiul altei legislaţii financiare, inclusiv denumirea autorităţii respective şi, după caz, data şi rezultatul evaluării sale. | ||
| 10) | Informaţiile privind structura grupului (dacă este cazul) | Informaţii din care să reiasă dacă solicitantul:
a) este o filială a unui furnizor de servicii de finanţare participativă, care deţine autorizaţie într-un stat membru al Uniunii Europene; b) este o filială a unei întreprinderi-mamă a unui furnizor de servicii de finanţare participativă, care deţine autorizaţie într-un stat membru al Uniunii Europene; c) se află sub controlul aceloraşi persoane fizice sau juridice care exercită controlul asupra unui furnizor de servicii de finanţare participativă, care deţine autorizaţie într-un stat membru al Uniunii Europene. |
||
| 13 | Identitatea persoanelor cu funcţii de răspundere ale furnizorului şi dovada că acestea au o bună reputaţie şi deţin suficiente cunoştinţe, competenţe şi experienţă pentru a gestiona potenţialul furnizor de finanţare participativă şi că îşi dedică suficient timp pentru îndeplinirea sarcinilor care le revin | Subpunctele 1 – 12 se repetă şi se completează pentru fiecare persoană fizică, care este membră a organelor de conducere a solicitantului.
Subpunctele 1 – 8, 10 şi 11 se repetă şi se completează pentru fiecare persoană fizică responsabilă cu funcţiile de control intern (după caz, comisia de cenzori, comitetul de audit, funcţia de gestionare a riscului, funcţia de conformitate, audit intern). |
||
| 1) | Prenumele şi numele | Prenumele şi numele complet al persoanei fizice relevante | ||
| 2) | Date de identitate | IDNP, seria, numărul şi valabilitatea buletinului de identitate/paşaportului | ||
| 3) | Data naşterii | |||
| 4) | Adresa de domiciliu | Adresa completă | ||
| 5) | Adresa de corespondenţă | Adresa poştală, dacă este diferită de adresa de domiciliu | ||
| 6) | Numărul de telefon | |||
| 7) | Adresa de e-mail | |||
| 8) | Funcţia | Funcţia în cadrul solicitantului în care este/va fi numită persoana fizică | ||
| 9) | Dovada bunei reputaţii | a) certificatul de cazier detaliat, care să ateste absenţa înscrierilor în Registrul informaţiei criminalistice şi criminologice al Republicii Moldova, şi cazierul contravenţional;
b) informaţii privind anchetele şi/sau procesele penale, precum şi cauzele civile şi administrative relevante, în ceea ce priveşte cazurile de încălcare a legislaţiei în domeniul serviciilor financiare, în materie comercială, de insolvenţă, de combatere a spălării banilor, de fraudă sau de răspundere profesională. În cazul în care au fost impuse sancţiuni civile sau administrative într-unul dintre domeniile menţionate mai sus, se furnizează o descriere detaliată a acestora. În cazul anchetelor sau al procedurilor în curs, informaţiile pot fi prezentate prin intermediul unei declaraţii pe propria răspundere; c) informaţii privind refuzul înregistrării, autorizării, acordării calităţii de membru sau al acordării licenţei pentru desfăşurarea de activităţi economice sau profesionale ori privind retragerea, revocarea sau încetarea unei astfel de înregistrări, autorizări, calităţi de membru sau licenţe, ori privind excluderea dintr-un organism de reglementare sau dintr-un organism guvernamental sau dintr-o asociaţie profesională. Se furnizează, de asemenea, informaţii cu privire la orice procedură în curs legată de cele de mai sus; d) informaţii privind concedierea de la un loc de muncă legat de funcţii şi sarcini referitoare la gestionarea fondurilor sau la relaţii fiduciare similare şi descrierea motivelor unei astfel de concedieri. |
||
| 10) | Curriculum vitae | Curriculum vitae, în format Europass, semnat şi datat, care precizează cel puţin:
a) studiile şi cursurile de formare relevante (se anexează copia certificată a diplomei privind studiile universitare, care atestă corespunderea cu cerinţa prevăzută la art.7 alin.(2) lit.a) din Legea nr.181/2023 şi, după caz, copia actelor care atestă instruirea şi/sau perfecţionarea profesională relevantă); b) experienţa profesională relevantă în sectorul financiar şi în afara acestuia, precum şi natura şi durata funcţiilor, motivul plecării (plecare voluntară/forţată sau expirarea mandatului); se anexează copia documentelor ce demonstrează experienţa de muncă, necesară pentru constatarea corespunderii cu criteriul de experienţă, prevăzut la art.7 alin.(2) lit.a) din Legea nr.181/2023; c) pentru funcţiile deţinute în ultimii 10 ani, atunci când se descriu activităţile respective, se includ detalii privind toate competenţele deţinute şi domeniile de activitate aflate sub controlul persoanei respective. |
||
| 11) | Timpul care urmează a fi consacrat pentru îndeplinirea atribuţiilor | Informaţii privind timpul minim care va fi dedicat exercitării funcţiilor persoanei în cadrul potenţialului furnizor de servicii de finanţare participativă (indicaţii anuale şi lunare), inclusiv informaţii privind:
a) numărul de funcţii de conducere în societăţi financiare şi nefinanciare deţinute în acelaşi timp de persoana respectivă; b) funcţiile de conducere deţinute, în acelaşi timp, de persoana respectivă, în entităţi care nu urmăresc, în mod predominant, obiective comerciale; c) alte activităţi profesionale externe şi orice alte funcţii şi activităţi relevante atât în cadrul, cât şi în afara sectorului financiar. |
||
| 12) | Evaluarea preexistentă (sau în curs) a reputaţiei şi a experienţei | Informaţiile din care să reiasă dacă o evaluare a bunei reputaţii, a cunoştinţelor şi a experienţei persoanei fizice a fost deja realizată (sau este în curs de realizare) de către o altă autoritate competentă sau de către orice altă autoritate în temeiul altei legislaţii financiare, inclusiv data evaluării, identitatea autorităţii respective şi, după caz, data şi rezultatul acestei evaluări | ||
| 13) | Autoevaluarea cunoştinţelor, a competenţelor şi a experienţei colective | Se expun detalii privind rezultatul evaluării efectuate de către solicitant, pentru a verifica dacă persoanele fizice implicate în gestionarea potenţialului furnizor de servicii de finanţare participativă deţin, în mod colectiv, suficiente cunoştinţe, competenţe şi experienţă pentru a gestiona potenţialul furnizor de finanţare participativă (se anexează decizia organului împuternicit privind desemnarea persoanelor cu funcţii de răspundere, raportul de evaluare a adecvării individuale şi colective a persoanelor evaluate realizat de furnizor, potrivit procedurilor interne). | ||
| 14) | Probarea corespunderii cerinţelor art.7 alin.(2) lit.d), e) şi f) din Legea nr.181/2023 | Declaraţia pe propria răspundere, din care să rezulte că persoana evaluată nu se află în vreuna dintre situaţiile de incompatibilitate, prevăzute la art.7 alin.(2) lit.d), e) şi f) din Legea nr.181/2023 | ||
| 14 | Descrierea normelor interne de prevenire şi dezvăluire a conflictelor de interese aplicare a prevederilor art.14 din Legea nr.181/2023 | Procedurile interne privind conflictele de interese ale dezvoltatorilor de proiecte | Descrierea normelor interne relevante, adoptate de solicitant | |
| 15 | Descrierea mecanismelor de externalizare | Informaţiile privind mecanismele de externalizare | Descrierea:
a) funcţiilor operaţionale pe care solicitantul intenţionează să le externalizeze, inclusiv a serviciilor de cloud; b) terţilor către care vor fi externalizate funcţiile operaţionale (după caz), inclusiv indicarea locaţiei acestora şi prezentarea unui rezumat al mecanismelor de externalizare; c) mecanismelor interne şi a resurselor alocate pentru controlul funcţiilor externalizate; d) acordurilor privind nivelul serviciilor în vigoare cu prestatorii de servicii. |
|
| 16 | Descrierea procedurilor de examinare a reclamaţiilor primite de la clienţi | Informaţiile privind tratarea reclamaţiilor | Descrierea procedurilor de examinare a reclamaţiilor primite de la clienţi, aprobate de solicitant, inclusiv a termenului în care rezultatul examinării reclamaţiilor va fi comunicat potenţialilor reclamanţi, astfel cum se prevede art.16 din Legea nr.181/2023 | |
| 17 | Descrierea operaţiunilor de plată | Informaţiile privind plăţile | Solicitantul:
1) indică denumirea prestatorului de servicii de plată şi prezintă o copie a contractului semnat cu acesta care include toate elementele necesare pentru a se conforma Legii nr.181/2023. Dacă un astfel de contract este disponibil sau o copie a acordului preliminar include toate elementele necesare pentru a se conforma Legii nr.181/2023, fiind semnat de către prestatorul de servicii de plată, atunci solicitantul prezintă descrierea mecanismelor prin intermediul cărora este realizată punerea în aplicare art.12 alin.(1) şi (2) din Legea nr.181/2023. 2) include descrierea procedurilor şi a sistemelor instituite, prin care fondurile de la investitori vor fi trimise dezvoltatorului de proiect şi prin care investitorii vor primi remunerarea capitalului investit. |
|
| 18 | Procedurile pentru verificarea exhaustivităţii, a corectitudinii şi a clarităţii informaţiilor cuprinse în fişa cu informaţii esenţiale privind investiţia | Procedurile privind fişa cu informaţii esenţiale privind investiţia | Descrierea procedurilor relevante adoptate de solicitant | |
| 19 | Procedurile referitoare la limitele de investiţii pentru investitorii nesofisticaţi, menţionate la art.27 din Legea nr.181/2023 | Procedurile privind limitele de investiţii pentru investitorii nesofisticaţi | 1) Solicitantul furnizează o descriere a procedurilor adoptate pentru:
a) efectuarea unei evaluări care să stabilească dacă serviciile de finanţare participativă oferite sunt adecvate, inclusiv detalii privind informaţiile solicitate investitorilor nesofisticaţi cu privire la experienţa, obiectivele în materie de investiţii, situaţia financiară şi cunoştinţele de bază despre riscurile asociate investiţiilor în general şi cele asociate tipurilor de investiţii oferite pe platforma de finanţare participativă, menţionate la art.28 alin.(1) şi (2) din Legea nr.181/2023; b) efectuarea simulării solicitate a capacităţii potenţialilor investitori nesofisticaţi de a suporta pierderi, menţionate la art.28 alin.(5) din Legea nr.181/2023; c) comunicarea informaţiilor menţionate la articolul art.28 alin.(4) din Legea nr.181/2023; 2) Solicitantul prezintă o descriere a procedurilor pe care le-a adoptat cu privire la limitele de investiţii pentru investitorii nesofisticaţi, inclusiv descrierea conţinutului avertizării specifice de risc şi a modalităţilor de obţinere a consimţământului explicit din partea investitorului. |
|
|
Semnătura persoanei împuternicite să depună cererea de autorizare (prenumele, numele) |
Locul semnăturii electronice | |||
Anexa nr.2
la Regulamentul privind autorizarea furnizorilor
de servicii de finanţare participativă
CERERE
de retragere a autorizării furnizorului de servicii de finanţare participativă
| Informaţii care trebuie furnizate CNPF | ||||
| 1. | Solicitantul | 1) | Denumirea | Denumirea prescurtată şi completă |
| 2) | Denumirea comercială
(denumirile comerciale) |
Denumirea comercială (denumirile comerciale) care urmează să fie utilizată (utilizate) pentru furnizarea serviciilor de finanţare participativă | ||
| 3) | Autorizarea | Data şi numărul Hotărârii CNPF cu privire la autorizare
Serviciile de finanţare participativă autorizate (a se bifa, după caz): ☐ servicii de finanţare participativă bazată pe împrumut; ☐ servicii de finanţare participativă bazată pe investiţii; |
||
| 3) | Pagina web oficială | Pagina web oficială administrată de solicitant | ||
| 4) | Sediul | Adresa juridică | ||
| 5) | IDNO | Numărul de identificare de stat | ||
| 2. | Prenumele, numele şi datele de contact ale persoanei împuternicite să reprezinte furnizorul în procesul de retragere a autorizării | 1) | Prenumele, numele | Prenumele şi numele complet al persoanei de contact |
| 2) | Funcţia | Funcţia şi/sau titlul persoanei de contact a solicitantului sau statutul de persoană externă (de exemplu, consultant, cabinet de avocatură) şi dovada că persoana respectivă are competenţa/este împuternicită să depună cererea | ||
| 3) | Adresa poştală | Dacă este diferită de adresa juridică a solicitantului | ||
| 4) | Numărul de telefon | |||
| 5) | Adresa de e-mail | |||
| 3. | Data încetării operaţiunilor | Informaţii aferente ultimelor operaţiuni aferente prestării serviciilor de finanţare participativă | ||
| 4. | Decizia cu privire la încetarea activităţii | Numărul şi data deciziei organului competent privind încetarea activităţii | ||
| 5. | Informaţiile privind datoriile furnizorului faţă de clienţi | 1) | În cazul în care furnizorul are datorii faţă de clienţi, se anexează listă creditorilor, semnată de reprezentantul legal al furnizorului, care va conţine denumirea/prenumele şi numele, datele de identificare ale creditorilor, sumele datorate şi modul de stingere a datoriilor. | |
| 2) | Dovada publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova a anunţului de informare privind intenţia de a-şi înceta activitatea şi înaintarea pretenţiilor din partea clienţilor/creditorilor. | |||
| 3) | Confirmarea privind lipsa pretenţiilor din partea clienţilor/creditorilor. | |||
| 4) | În cazul existenţei hotărârilor judecătoreşti sau a garanţiilor reale care nu au fost puse în executare, se va prezenta informaţia desfăşurată aferentă acestora. | |||
| 6. | Informaţii privind reclamaţiile clienţilor, anchetelor/proceselor penale/cauzelor civile şi administrative împotriva societăţii | În cazul existenţei recalmaţilor din partea clienţilor, neexaminate/ nesoluţionate de furnizor, a anchetelor/proceselor penale/cauzelor civile şi administrative împotriva societăţii, în proces de desfăşurare, se va prezenta informaţia desfăşurată aferentă acestora. | ||
|
Semnătura persoanei împuternicite să depună cererea de autorizare (prenumele, numele) |
Locul semnăturii electronice | |||