Постановление N 9/1 от 19.02.2024 об утверждении Положения об авторизации поставщиков услуг коллективного финансирования
НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
об утверждении Положения об авторизации поставщиков
услуг коллективного финансирования
№ 9/1 от 19.02.2024
(в силу 29.02.2024)
Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 83-85 ст.188 от 29.02.2024
* * *
ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:
Министерство юстиции
№ 1916 от 26 февраля 2024 г.
Министр _____ Вероника МИХАЙЛОВ-МОРАРУ
На основании части (3) статьи 7, части (5) статьи 39 и части (5) статьи 42 Закона об услугах коллективного финансирования № 181/2023 (Официальный монитор Республики Молдова, 2023, № 272 - 273, ст.470) Национальная комиссия по финансовому рынку
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Положение об авторизации поставщиков услуг коллективного финансирования (прилагается).
2. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.
| ПРЕДСЕДАТЕЛЬ | Думитру БУДИЯНСКИ |
| № 9/1. Кишинэу, 19 февраля 2024 г. | |
Утверждено
Постановлением Национальной комиссии
по финансовому рынку
№ 9/1 от 19.02.2024 г.
ПОЛОЖЕНИЕ
об авторизации поставщиков услуг коллективного финансирования
Настоящее Положение является частичным переложением Делегированного регламента (ЕС) 2022/2112 Европейской комиссии от 13 июля 2022 года, дополняющего Регламент (ЕС) 2020/1503 Европейского парламента и Совета в части нормативных технических стандартов, определяющих требования и условия подачи заявления на авторизацию в качестве поставщика услуг коллективного финансирования, опубликованного в Официальном журнале Европейского Союза L 287/5 от 8 ноября 2022 года.
Глава I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Положение об авторизации поставщиков услуг коллективного финансирования (далее – Положение) регламентирует:
1) процедуру о порядке предоставления, приостановления и отзыва авторизации поставщикам услуг коллективного финансирования (далее – поставщик);
2) регистрацию/ исключение поставщиков и порядок обновления данных в Регистре поставщиков услуг коллективного финансирования (далее – Регистр);
3) порядок предварительного утверждения должностных лиц поставщика.
2. Термины и выражения, используемые в настоящем Положении, имеют значения, предусмотренные Законом об услугах коллективного финансирования № 181/2023 (далее – Закон № 181/2023).
3. Заявления, предусмотренные настоящим Положением, представляются в Национальную комиссию по финансовому рынку (далее – НКФР) на румынском языке, которые сопровождаются описью, с указанием наименования документов и количество страниц.
4. Платежи и сборы за получение авторизации/ предварительного разрешения, установленные настоящим Положением, взимаются в соответствии с Законом № 181/2023, Законом о Национальной комиссии по финансовому рынку № 192/1998 и постановлением НКФР о размере сборов и платежей на соответствующий год.
5. Несоблюдение требований настоящего Регламента влечет наказание в соответствии с положениями статьи 44 Закона № 181/2023.
Глава II
АВТОРИЗАЦИЯ ПОСТАВЩИКОВ УСЛУГ
КОЛЛЕКТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
6. Юридическое лицо, намеревающееся предоставлять услуги коллективного финансирования, на основании части (2) статьи 39 Закона 181/2023 представляет в НКФР заявление на авторизацию, оформленное в соответствии с приложением № 1.
7. НКФР устанавливает контактный пункт для приема заявлений на авторизацию в качестве поставщика услуг коллективного финансирования, обновляет контактные данные назначенного контактного пункта и публикует их на официальной веб-странице.
8. В течение 10 рабочих дней со дня получения заявления и без ущерба права НКФР, предусмотренного пунктом 9, НКФР в электронном формате направляет потенциальному поставщику услуг коллективного финансирования подтверждение о получении заявления, включающее контактные данные ответственных лиц, которые будут рассматривать заявление на получение авторизации.
9. В течение 25 рабочих дней со дня получения заявления НКФР оценивает, представлено ли оно в полном объеме. В случае представления неполного пакета документов НКФР устанавливает срок, до которого потенциальный поставщик должен предоставить недостающие информации.
10. Потенциальный поставщик уведомляет НКФР, без необоснованной задержки, о любых изменениях в первоначально представленной информации в заявлении на авторизацию, используя стандартный формуляр, приведенный в приложении № 1, датой представления которого считается дата подачи заявления на авторизацию.
11. После рассмотрения заявления на авторизацию в течение срока и в условиях, предусмотренных статьей 40 Закона № 181/2023, НКФР, в зависимости от случая, выносит решение об утверждении либо отклонении заявления на авторизацию в соответствии со статьей 41 Закона № 181/2023.
12. НКФР осуществляет регистрацию поставщиков в Регистре в соответствии с частями (1) и (2) статьи 42 Закона № 181/2023.
13. Поставщик уведомляет НКФР на постоянной основе о всех изменениях, внесенных в данные и сведения, указанные в заявлении на авторизацию или в прилагаемых документах, на основании которых была выдана авторизация, в течение 10 рабочих дней со дня внесения изменений, с приложением подтверждающих документов.
14. Поставщик подает в НКФР заявление на переоформление авторизации, с приложением подтверждающих изменения соответствующих документов, в следующих случаях:
1) изменение наименования;
2) изменение юридического адреса;
3) расширение/сокращение услуг коллективного финансирования, которые не были предусмотрены на момент авторизации.
15. В случае расширения/сокращения услуг коллективного финансирования, которые не были предусмотрены на момент авторизации, заявление на переоформление авторизации подается согласно приложению № 1, за исключением информации об акционерах/учредителях и должностных лицах поставщика.
16. НКФР рассматривает и принимает решение по заявлению на переоформление авторизации:
1) в течение 10 рабочих дней со дня получения полного заявления в случае изменения наименования или юридического адреса;
2) в срок и порядке, предусмотренные в статье 40 и в статье 41 Закона № 181/2023, в случае расширения/сокращения услуг коллективного финансирования, которые не были предусмотрены на момент выдачи авторизации.
17. НКФР обновляет информацию, содержащуюся в Регистре:
1) в момент принятия решения о переоформлении авторизации в случае изменения данных, указанных в подпунктах a), c) и d) части (2) статьи 42 Закона № 181/2023;
2) в течение 5 рабочих дней с даты уведомления НКФР в случае данных, изменение которых не требует переоформления авторизации.
18. В случае изменения структуры собственности поставщика уведомление НКФР должно содержать информацию, указанную в пункте 12 приложения № 1.
Глава III
УТВЕРЖДЕНИЕ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ ПОСТАВЩИКА
Раздел 1
Общие требования и обязанности поставщика в
процессе оценки пригодности оцениваемых лиц
19. НКФР проводит оценку должностных лиц поставщика с точки зрения их соответствия требованиям, изложенным в статье 7 Закона № 181/2023, с учетом особенностей, изложенных в настоящем Положении.
20. Положение распространяется, соответственно, на лица, осуществляющие временное управление и на заместителей должностных лиц.
21. Проверка соответствия пригодности оцениваемых лиц осуществляется НКФР в следующих случаях:
1) при авторизации поставщика;
2) в случае изменения состава должностных лиц поставщика;
3) при осуществлении надзора за поставщиком.
22. Должностное лицо при переизбрании/переутверждении на ту же должность или при утверждении на другую ответственную должность того же поставщика не требует повторного утверждения НКФР и считается утвержденным с даты назначения на эту должность.
23. Поставщик должен проверить соответствие требованиям, изложенным в настоящем Положении, и заранее оценить пригодность лиц, для которых он запрашивает утверждение НКФР.
24. Поставщик устанавливает соответствующие политики и процедуры для оценки первоначальной пригодности и текущей пригодности оцениваемых лиц в соответствии с настоящим Положением и Законом № 181/2023.
25. Без ущерба компетенции НКФР поставщик несет ответственность за первоначальную оценку и постоянный мониторинг индивидуальной пригодности оцениваемых лиц.
26. Поставщик должен убедиться в том, что оцениваемые им лица не представляют потенциального риска, который может привести к уязвимости субъекта, и с этой целью рассматривает, если эти лица:
1) имеют хорошую репутацию;
2) обладают знаниями, навыками и опытом для выполнения конкретных должностных обязанностей;
3) способны действовать честно, добросовестно и самостоятельно принимать решения;
4) могут уделять достаточно времени для выполнения обязанностей утверждаемой должности, если они занимают несколько должностей.
27. В случае, когда в результате проведенной оценки поставщик приходит к выводу, что лицо, выдвигаемое на руководящую должность, не подходит для этой должности, данное лицо не должно быть выдвинуто, назначено или избрано на эту должность.
28. Оцениваемые лица должны продемонстрировать, что они отвечают требованиям хорошей репутации, честности и добросовестности, а также независимого мышления.
29. Поставщик должен постоянно контролировать пригодность оцениваемых лиц для выявления ситуаций, которые могут существенно повлиять на их пригодность, и ситуаций, в которых необходимо провести повторную оценку пригодности.
30. Если после повторной оценки в соответствии с настоящим Положением поставщик приходит к выводу о непригодности определенного лица для выполняемой должности и несоблюдения требований настоящего Положения, поставщик должен своевременно принять соответствующие меры для исправления ситуации.
31. Поставщик незамедлительно информирует НКФР о любом несоответствии выполняемой функции должностного лица, а также о мерах, принятых или намеченных к принятию для исправления ситуации, и сроках реализации этих мер.
32. Положения настоящего раздела также применяются в целях коллективной оценки пригодности членов совета поставщика.
Раздел 2
Оценка пригодности лиц, предлагаемых на ответственные должности
33. При оценке каждого лица, предлагаемого на ответственную должность поставщика, в каждом случае учитывается информация, касающаяся деятельности, опыта, профессиональной компетентности, руководящего опыта, репутации соответствующего лица, а также теоретические и практические знания и любые другие соответствующие обстоятельства. В этом отношении не допускаются такие ситуации, как:
1) на данное лицо были наложены санкции или отказано в выдаче авторизации/утверждения/заключения/подтверждения органом надзора в финансово-банковском секторе в Республике Молдова или за рубежом, или оно находилось в любой другой ситуации, которая через раскрытые аспекты может негативно повлиять на имидж поставщика, которому данное лицо предлагается в качестве должностного лица;
2) данное лицо осуществляло без разрешения органа, указанного в подпункте 1), деятельность, для которой в соответствии с применимыми правовыми нормами требовалось получение такого разрешения;
3) в качестве лица, занимающего руководящую должность, которое осуществляет руководство некоторого субъекта, лицо не выполнило обязанности, вытекающие из его должности, или участвовало в принятии и/или реализации некоторых решений, касающихся деятельности этого юридического лица, которые были приняты во имя личных или групповых интересов, наносящих ущерб интересам этого юридического лица;
4) в период, когда оцениваемое лицо являлось членом совета или членом исполнительных органов некоторого субъекта, и в отношении него применялись меры специального надзора, специального управления или другие аналогичные меры, установленные компетентным органом;
5) субъекты, в которых оцениваемое лицо осуществляет/осуществляло руководящие или административные функции, или, в которых оно является/являлось акционером/участником, подверглись санкциям, наложенным органом, ответственным за надзор в финансово-банковском секторе Республики Молдова или за рубежом, или им было отказано в выдаче или отозвано разрешение такого органа;
6) информация, предоставленная оцениваемыми лицами, не дает четкого представления о характере осуществляемой ими деятельности;
7) имеющаяся информация о деятельности лиц, совершаемых ими сделках или влиянии любого рода, которому подвержены эти лица, позволяет сделать вывод о возможности того, что поставщик не будет осуществлять свою деятельность в соответствии с положениями законодательства;
8) соответствующие лица или лица из группы, к которой они принадлежат, подверглись административному или судебному расследованию или процедурам, закончившимся санкциями или запретами.
34. НКФР может организовать собеседование с лицами, подлежащими процедуре оценки, в ходе которого интервьюируемое лицо оценивается с точки зрения соответствия критериям знаний, навыков, профессионального опыта и наличия возможного конфликта интересов.
Раздел 3
Утверждение или отказ в утверждении оцениваемого лица
35. Путем авторизации поставщика, НКФР утверждает лица, предлагаемые на ответственные должности поставщика.
36. В случае изменения состава должностных лиц, поставщик представляет соответствующее заявление, содержащее информацию, указанную в пункте 13 приложения № 1 для каждого оцениваемого лица.
37. При оценке лица по критерию репутации, НКФР принимает во внимание совокупное воздействие нескольких ситуаций или обстоятельств, которые, рассматриваемые по отдельности, не влияют на репутацию лица, но которые в совокупности могут оказать существенное влияние на репутацию.
38. НКФР может принять во внимание результаты оценки пригодности, проведенной компетентным органом другого государства для выполнения функции с аналогичными требованиями, и вправе запросить для этой цели необходимую информацию.
39. В случае, указанном в пункте 36, в течение 30 дней с даты получения полного комплекта документов, НКФР утверждает или отказывает в утверждении оцениваемого лица. Для процедуры утверждения лиц, занимающих ответственные должности поставщика, применяются соответственно положения части (2) статьи 40 и статьи 41 Закона № 181/2023.
40. Условия, предусмотренные при утверждении оцениваемых лиц, должны выполняться ими в течение всего периода исполнения обязанностей, на которые они были утверждены.
41. Поставщик информирует НКФР о прекращении работы оцениваемого лица или о невыполнении оцениваемыми лицами требований, изложенных в настоящем Положении, в течение 5 рабочих дней с даты обнаружения.
42. В случае, когда НКФР применяет санкцию, предусмотренную пунктом c) части (2) статьи 44 Закона № 181/2023, срок до предложения и представления полного пакета документов на новое лицо не должен превышать 60 дней с даты сообщения решения о санкционировании, за исключением членов совета общества, для которых этот срок может быть продлен, по заявлению поставщика, максимум на 60 дней.
Глава IV
ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ И ОТЗЫВ АВТОРИЗАЦИИ ПОСТАВЩИКА
43. НКФР вправе приостановить действие авторизации на срок, не превышающий 90 дней, в соответствии с частью (2) статьи 44 Закона № 181/2023.
44. Приостановление действия авторизации влечет за собой запрет на заключение новых договоров на оказание услуг коллективного финансирования с разработчиками, должниками-потребителями и инвесторами.
45. Поставщик обязан выполнить свои обязательства по договорам об оказании услуг коллективного финансирования, заключенным до принятия решения о приостановлении авторизации.
46. Поставщик, авторизация которого была приостановлена, обязан принять все необходимые меры для обеспечения защиты интересов своих клиентов и других лиц, права которых могут быть нарушены приостановлением действия авторизации.
47. Поставщик, авторизация которого приостановлена, обязан в срок, установленный решением о приостановлении действия авторизации, устранить нарушения и их последствия и сообщить об этом в НКФР, в электронном формате, с приложением подтверждающих документов.
48. Решение о возобновлении авторизованной деятельности принимается НКФР после устранения выявленных нарушений, повлекших приостановление авторизации.
49. Если поставщик не устранил в установленный срок нарушения, за которые была приостановлена авторизация, НКФР отзывает авторизацию, согласно подпункту b) части (1) статьи 45 Закона № 181/2023 и исключает поставщика из Регистра, в условиях пункта 56.
50. Отзыв авторизации осуществляется в случаях, предусмотренных в статье 45 Закона № 181/2023.
51. Отзыв авторизации в соответствии с пунктом а) части (1) статьи 45 Закона № 181/2023 осуществляется на основании заявления, оформленного согласно приложению № 2.
52. Отзыв авторизации не освобождает поставщика от выполнения обязательств перед НКФР и перед клиентами, возникших до принятия решения об отзыве авторизации.
53. Поставщик, авторизация которого отозвана, обязан:
1) немедленно прекратить предоставление услуг коллективного финансирования;
2) предпринимать все необходимые меры для обеспечения защиты интересов своих клиентов и других лиц, права которых могут быть нарушены в результате отзыва авторизации;
3) созвать, в срок до 30 дней, общее собрание участников/акционеров, с включением в повестку дня вопроса о ликвидации или изменении предмета деятельности;
4) обеспечить выполнение положений части (3) статьи 47 Закона № 181/2023.
54. После отзыва авторизации все учетные записи и записи поставщика, относящиеся к предоставленным услугам, должны храниться в течение не менее 5 лет, с последующей передачей их в государственный архив.
55. При отзыве авторизации, НКФР дистанционно осуществляет надзор за исполнением обязательств поставщика перед своими клиентами и вправе запрашивать дополнительную информацию о принятых для этого мерах.
56. Решение НКФР об исключении поставщика из Регистра принимается после подтверждения того, что поставщик выполнил все договорные обязательства, принятые в рамках оказания услуг коллективного финансирования.
57. До момента исключения поставщика из Регистра, на него продолжают распространяться положения законодательства относительно коллективного финансирования и не освобождает поставщика от дальнейшего надзора со стороны НКФР, до момента выполнения всех обязательств, принятых в сфере осуществляемой деятельности.
58. Информация о приостановлении авторизации, возобновлении деятельности, отзыве авторизации или исключении поставщика вносится в Регистр в момент принятия соответствующего решения.
|
Приложение № 1 к Положению об авторизации поставщиков услуг коллективного финансирования ЗАЯВЛЕНИЕ на авторизацию поставщиков услуг коллективного финансирования |
||||
|
Информация, которую необходимо предоставить в НКФР |
||||
| 1 | Заявитель | 1) | Наименование | Краткое и полное наименования |
| 2) | Коммерческое наименование (коммерческие наименования) | Коммерческое наименование (коммерческие наименования), которые будут использоваться для предоставления услуг коллективного финансирования | ||
| 3) | web страница | web страница Заявителя | ||
| 4) | Офис | Юридический адрес | ||
| 5) | IDNO | Государственный идентификационный номер | ||
| 6) | LEI ( если доступен) | Идентификатор юридического лица заявителя | ||
| 2 | Имя, фамилия и контактные данные лица, уполномоченного представлять поставщика в процессе авторизации | 1) | Полное имя | Полное имя и фамилия контактного лица |
| 2) | Должность | Должность и/или должность контактного лица Заявителя или статус внешнего лица (например, консультант, юридическая фирма) и доказательство того, что лицо компетентно/уполномочено подавать заявление. | ||
| 3) | Почтовый адрес | Если он отличается от юридического адреса заявителя | ||
| 4) | Телефон | |||
| 5) | ||||
| 3 | Правовая форма | Организационно-правовая форма | ||
| 4 | Статус | Заверенная копия учредительного акта (прилагается устав и, по необходимости, договор/декларацию об учреждении общества) | ||
| 5 | Регламент деятельности, определяющие виды услуг коллективного финансирования, которые Заявитель намерен предоставлять, и платформу коллективного финансирования, на которой он намерен работать, включая то, где и как будет осуществляться предложение оферт коллективного финансирования | 1) | Информация о видах услуг коллективного финансирования | Заявитель указывает:
a) услуги коллективного финансирования, которые намерен предоставлять (отметить √ соответствующее): ☐ услуги коллективного финансирования на основе кредитования; ☐ услуги коллективного финансирования на основе инвестиций; b) если заявитель намерен предоставлять услуги коллективного финансирования на основе кредитования и намеревается управлять кредитными портфелями, Заявитель должен предоставить описание, в соответствии со статьей 33 Закона № 181/2023 об услугах коллективного финансирования (далее - Закон № 181/2023), внутренних механизмов осуществления такой деятельности и описание договорных отношений, которые заявитель будет устанавливать с разработчиками проектов и инвесторами, в частности, в отношении мандатов, которые инвесторы будут предоставлять заявителю; c) другие виды деятельности, которые потенциальный поставщик услуг коллективного финансирования намерен использовать, при предоставлении услуг коллективного финансирования (отметить соответствующее): ☐ использование транспортных средств специального назначения для предоставления услуг коллективного финансирования; ☐ применение оценки кредитоспособности для проектов коллективного финансирования; ☐ предложение цены и/или процентной ставки по офертам коллективного финансирования; ☐ использование информационное панно; ☐ создание и функционирование резервных фондов; d) виды оферт, которые Заявитель намерен представить (например, проекты на основе кредитования, проекты на основе инвестиций, тип сектора или вида деятельности, тип инвестиций, которые будут предлагаться на платформе коллективного финансирования, и типы целевых инвесторов); e) процедура отбора, которая содержит детали о методах, принятых для отбора оферт, подаваемых на платформе коллективного финансирования, включая характер и степень должной осмотрительности, проводимой в отношении разработчиков проектов; f) порядок публикации оферт на платформе коллективного финансирования и порядок сообщения/ доведения до сведения соответствующему разработчику проекта об интересах инвесторов в проекте коллективного финансирования; g) любые другие услуги/ деятельности, предлагаемые Заявителем в настоящее время (или которые Заявитель намерен предложить), которые не подпадают под действие Закона № 181/2023 и которые могут быть предоставлены в соответствии с законодательством Республики Молдова, включая ссылки на соответствующие разрешения и их копии (если применимо) |
| 2) | Информации о платформе коллективного финансирования | Описание:
a) способов размещения информации, предусмотренной статьями 20 и 21 Закона № 181/2023, на web-странице платформы коллективного финансирования Заявителя, включая соответствующие ИТ-устройства; b) способов превращения платформы коллективного финансирования в общедоступную и недискриминационную информационную on-line систему; c) процедур и условий для оперативного, справедливого и своевременного предоставления услуг коллективного финансирования, которые включают описание: - процедур получения и передачи поручений/заказов клиентов; - системы для обработки этих заказов; - того, как эти процедуры и договоренности позволяют получать, передавать и исполнять заказы клиентов на равных условиях; d) механизмы, которые Заявитель намерен внедрить для облегчения информационных потоков между разработчиком проекта и инвесторами или между инвесторами, если это применимо. |
||
| 3) | Маркетинговая стратегия | Описание маркетинговой стратегии, которую намерен использовать потенциальный поставщик услуг коллективного финансирования, включая языки, на которых будет распространяться реклама; определение государств-членов, в которых реклама будет наиболее заметна в СМИ, и средств коммуникации, которые намерен использовать потенциальный поставщик. | ||
| 6 | Описание механизмов управления и внутреннего контроля, обеспечивающие соблюдение Закона 181/2023, включая процедуры управления рисками и бухгалтерские процедуры | 1) | Механизмы управления | Описание:
a) внутренней структуры Заявителя (органиграма и т.д.), с указанием распределения задач и компетенций и соответствующих линий подчинения, установленных механизмов контроля и любой другой полезной информации, иллюстрирующие операционные особенности, политику и процедуры Заявителя, направленные на обеспечение эффективного и разумного управления; b) плана набора персонала, если такой план существует, на ближайшие три года и относительное состояние его выполнения или список действующих сотрудников, которые будут отвечать за предоставление услуг. |
| 2) | Механизмы внутреннего контроля | Описание механизма внутреннего контроля (например, должность соответствия и должность управления рисками, если таковые имеются), созданного Заявителем для мониторинга и обеспечения соответствия его процедур Закону № 181/2023, включая информацию об отчетности перед руководящим органом | ||
| 3) | Управление рисками | Описание рисков, выявленных Заявителем, политики управления рисками и процедур по выявлению, управлению и мониторингу рисков, связанных с деятельностью, процессами и системами Заявителя, включая описание внутренних процессов и методологий, указанных в пунктах (2) - (4) статьи 33 Закона № 181/2023 (если применимо). | ||
| 4) | Процедуры бухгалтерского учета | Описание процедур бухгалтерского учета, в соответствии с которыми Заявитель будет регистрировать и представлять свою финансовую информацию | ||
| 7 | Описание систем, ресурсов и процедур контроля и защиты системы обработки персональных данных | не применимо | Контроль и защита системы обработки персональных данных | Описание следующих элементов:
a) внутренние механизмы, обеспечивающие надлежащее управление персональными данными и информацией, полученной от инвесторов, включая использование технологий cloud; b) предотвращение мошенничества и политика конфиденциальности/защиты данных; c) места, методы и политика архивирования документации, включая использование технологий cloud. |
| 8 | Описание операционных рисков | 1) | Риски, связанные с ИТ-инфраструктурой и процедурами | Описание выявленных источников операционных рисков и описание процедур, систем и средств контроля, принятых Заявителем для управления этими операционными рисками (надежность систем, безопасность, целостность, конфиденциальность и т.д.), включая:
a) план обеспечения непрерывности деятельности; b) установленные устройства резервного копирования; c) защита от атак hacker-ов. |
| 2) | Риски, связанные с формированием оферты | Описание технических средств и человеческих ресурсов, предназначенных для установления оферты, в частности, для установления цен в соответствии с пунктом (4) статьи 9 Закона № 181/2023 | ||
| 3) | Риски связанные с экстернализации операционных функций | Если Заявитель намерен использовать третью сторону для выполнения операционных функций, описание выявленных источников операционных рисков и описание процедур, систем и средств контроля, принятых Заявителем для управления этими операционными рисками | ||
| 4) | Любой другой операционный риск (риски) (если применимо) | Описание любого другого выявленного источника (источников) операционных рисков и описание процедур, систем и средств контроля, принятых Заявителем для управления этими операционными рисками | ||
| 9 | Описание пруденциальных гарантий Заявителя в соответствии со статьей 6 Закона № 181/2023 | 1) | Пруденциальные гарантии Пруденциальные требования |
Количество пруденциальных гарантий, которые Заявитель имеет на момент подачи заявления на получение авторизации, и описание гипотез, использованных для определения этого количества |
| 2) | Собственный капитал (в зависимости от случая) | Количество пруденциальных гарантий, покрываемых собственным капиталом, в соответствии с пунктом a) части (2) статьи 6 Закона № 181/2023 | ||
| 3) | Договор страхования профессиональной гражданской ответственности (в зависимости от случая) | Количество пруденциальных гарантий Заявителя, покрываемая договором страхования профессиональной гражданской ответственности, в соответствии с подпунктом b) части (2) статьи 6 Закона № 181/2023 | ||
| 4) | Расчеты и перспективное планирование | a) предварительный расчет пруденциальных гарантий Заявителя за первые три отчетных периода
b) прогнозируемые планы учетов на первые три отчетных периода, включая: - перспективные балансовые отчеты; - прогнозируемый отчет о прибылях и убытках; c) Гипотезы/ предположения при планировании вышеуказанных прогнозов и пояснения к цифрам |
||
| 5) | Планирование пруденциальных гарантий | Описания процедур планирования пруденциальных гарантий Заявителя | ||
| 10 | Доказательство того, что Заявитель соответствует пруденциальным гарантиям в соответствии со статьей 6 Закона № 181/2023 | 1) | Собственный капитал | a) документы, показывающие метод заявителя по рассчету размера собственного капитала, в соответствии со статьей 6 Закона № 181/2023;
b) для действующих предприятий – выписку из аудированного счета или публичного реестра, указывающий размер собственных средств заявителя; c) для новых предприятий - выписку из банка, подтверждающую, что средства размещены на банковском счете заявителя. |
| 2) | Договор страхования профессиональной ответственности | a) копия договора страхования профессиональной гражданской ответственности, покрывающего, по крайней мере, риски, указанные в части (3) статьи 6 Закона № 181/2023; или
b) копия предварительного соглашения о договоре страхования профессиональной гражданской ответственности, заключенного со страховщиком, который будет покрывать как минимум риски, указанные в части (3) статьи 6 Закона № 181/2023 |
||
| 11 | Описание плана обеспечения непрерывности деятельности | План обеспечения непрерывности деятельности | Описание мер и процедур, призванных обеспечить, в случае краха потенциального поставщика коллективного финансирования, непрерывность предоставления критически важных услуг, связанных с существующими инвестициями, и надлежащее управление договоренностями между потенциальным поставщиком коллективного финансирования и его клиентами, включая, по случаю, положения о непрерывности управления непогашенными кредитами, уведомлении клиентов и передаче механизмов безопасного хранения активов | |
| 12 | Информация об учредителях (акционерах/ участниках) и выгодоприобретающих собственниках | Подпункты 1 – 6 повторяются и заполняются для всех учредителей, независимо от доли участия.
Подпункты 7 – 10 должны быть повторены и заполнены для каждого из учредителей, которые прямо или косвенно владеют не менее чем 20 % уставного капитала или прав голоса. Если учредителем, владеющим не менее чем 20 % уставного капитала или прав голоса, является юридическое лицо, подпункты 8 и 9 заполняются в отношении юридического лица, повторяются и заполняются в отношении каждого члена органа управления. |
||
| 1) | Структура собственности | Структура собственности заявителя, с указанием индивидуальных долей акционеров/ участников и выгодоприобретающих собственников. | ||
| 2) | Имя или наименование | a) имя и фамилия (в случае физического лица) или наименование (в случае юридического лица);
b) IDNP/IDNO (по случаю); |
||
| 3) | Дата и место рождения (по случаю) | Дата и место рождения акционеров/ участников физические лица. | ||
| 4) | Адрес или юридический адрес | a) Местожительство, в случае физического лица
b) Юридический адрес, в случае юридического лица |
||
| 5) | Дополнительная информация для юридических лиц | Если акционером/ участником, владеющим не менее 20 % уставного капитала или прав голоса, является юридическое лицо, полный список членов органа совета и лиц, которые фактически руководят его деятельностью, их имена, дата и место рождения, место жительства, национальный идентификационный номер, если имеется. | ||
| 6) | Доля участия | Размер уставного капитала или прав голоса, принадлежащих данному лицу, в абсолютном значении и в процентах.
В случае косвенного акционера/ участника размер относится к промежуточному владельцу. |
||
| 7) | Информация в случае косвенного владения | Имя и контактная информация лица, через которое осуществляется владение акционерным капиталом или правом голоса | ||
| 8) | Подтверждение хорошей репутации учредителей |
a) Подробная справка об отсутствии судимости, подтверждающая отсутствие записей в Регистре уголовной и криминологической информации Республики Молдова и судимости; b) Информация об уголовных расследованиях и/или преследованиях, а также о соответствующих гражданских и административных делах, связанных с нарушениями законодательства о коммерческой деятельности, неплатежеспособности, финансовых услугах, борьбе с отмыванием денег, мошенничеством или профессиональной ответственностью. Если в какой-либо из вышеперечисленных областей были наложены гражданские или административные взыскания, необходимо предоставить подробное описание этих взысканий. В случае текущих расследований или разбирательств, информация может быть представлена совместно с декларацией под личную ответственность; c) Информация об отказе в регистрации, авторизации, членстве или лицензировании на ведение предпринимательской или профессиональной деятельности; или об отзыве, аннулировании или прекращении такой регистрации, авторизации, членства или лицензирования; или об исключении из регулирующего органа, правительственного органа или профессиональной ассоциации. Также, должна быть предоставлена информация о любых незавершенных судебных разбирательствах, связанных с вышеуказанным; d) Информации об увольнении с должности, связанной с выполнением функций и обязанностей по управлению фондами или аналогичными доверительными отношениями, и описание причин такого увольнения. |
||
| 9) | Предварительная (и текущая) оценка | Информация о том, была ли уже проведена (или находится в процессе проведения) оценка хорошей репутации акционера/участника другим компетентным органом или любым другим органом в соответствии с другим финансовым законодательством, включая Наименование этого органа и, по случаю, дату и результат его оценки. | ||
| 10) | Информация о структуре группы (если применимо) | Информация, свидетельствующая о том является ли заявитель:
a) филиалом поставщика услуг коллективного финансирования, авторизованного в государстве-члене Европейского союза; b) дочерней компанией материнского предприятия поставщика услуг коллективного финансирования, авторизованного в государстве-члене Европейского союза; c) находится ли под контролем тех же физических или юридических лиц, которые осуществляют контроль над поставщиком услуг коллективного финансирования, авторизованным в одном из государств-членов Европейского Союза. |
||
| 13 | Идентификация лиц, занимающих должностные обязанности поставщика, и доказательства того, что они имеют хорошую репутацию и обладают достаточными знаниями, навыками и опытом для управления потенциальным поставщиком коллективного финансирования и что они уделяют достаточно времени решению возложенных на них задач | Подпункты 1 – 12 повторяются и заполняются для каждого физического лица, являющегося членом органов управления Заявителя.
Подпункты 1 – 8 и 10 – 11 повторяются и заполняются для каждого физического лица, ответственного за внутренний контроль (по случаю, ревизионная комиссия, комитет по аудиту, должность управления рисками, отдел соответствия, внутренний аудит). |
||
| 1) | Полное имя | Имя и фамилия соответствующего физического лица | ||
| 2) | Идентификационные данные | IDNP, серия, номер и срок действия удостоверения личности/паспорта | ||
| 3) | Дата рождения | |||
| 4) | Домашний адрес | Полный адрес | ||
| 5) | Почтовый адрес | Если он отличается от юридического адреса | ||
| 6) | Телефон | |||
| 7) | ||||
| 8) | Должность | Должность в заявителе, в который назначается/будет назначено физическое лицо | ||
| 9) | Dovada bunei reputații |
a) расширенная справка об отсутствии судимости, подтверждающая отсутствие записей в Регистре уголовной и криминологической информации Республики Молдова и судимости; b) информация об уголовных расследованиях и/или преследованиях, а также о соответствующих гражданских и административных делах, связанных с нарушениями законодательства о коммерческой деятельности, неплатежеспособности, финансовых услугах, борьбе с отмыванием денег, мошенничеством или профессиональной ответственностью. Если в какой-либо из вышеперечисленных областей были наложены гражданские или административные взыскания, необходимо представить подробное описание этих взысканий. В случае незавершенных расследований или разбирательств, информация может быть представлена совместно с декларацией под личную ответственность; c) информация об отказе в регистрации, авторизации, членстве или лицензировании на осуществление экономической или профессиональной деятельности; или об отзыве, аннулировании или прекращении такой регистрации, разрешения, членства или лицензии; или об исключении из регулирующего или правительственного органа, или профессиональной ассоциации. Также, должна быть предоставлена информация о любых незавершенных судебных разбирательствах, связанных с вышеуказанным; d) информации об увольнении с должности, связанной с выполнением функций и обязанностей по управлению фондами или аналогичными доверительными отношениями, и описание причин такого увольнения. |
||
| 10) | Curriculum Vitae | Curriculum vitae, в формате Europass, подписанный, с указанием даты, который уточняет, по крайней мере:
a) соответствующее обучение и курсы подготовки (прилагается заверенная копия диплома университета, подтверждающая выполнение требования, изложенного в пункте a) части (2) статьи 7 Закона № 181/2023 и, по случаю, копии документов, подтверждающие соответствующее обучение и/или повышение квалификации); b) соответствующий профессиональный опыт в финансовом секторе и за его пределами, а также характер и продолжительность выполнения обязанностей, причина добровольного/ вынужденного ухода или истечения срока полномочий (прилагаются копии документов, подтверждающие опыт работы, необходимый для установления соответствия критерию опыта, установленному в пункте a) части (2) статьи 7 Закона № 181/2023; c) для должностей, занимаемых за последние 10 лет, при описании этой деятельности указывать все навыки и сферы деятельности, находящиеся под контролем соответствующего лица. |
||
| 11) | Время, которое должно быть посвящено выполнению обязанностей | Информация о минимальном количестве времени, которое будет посвящено выполнению лицом своих обязанностей в потенциальном поставщике услуг коллективного финансирования (годовое и ежемесячное указание), включая следующую информацию:
a) количество руководящих должностей в финансовых и нефинансовых компаниях, одновременно занимаемых данным лицом; b) руководящие должности, одновременно занимаемые данным лицом в организациях, которые не преследуют преимущественно коммерческие цели; c) другая внешняя профессиональная деятельность и любые другие соответствующие функции и виды деятельности, как в финансовом секторе, так и за его пределами. |
||
| 12) | Предварительная (или текущая) оценка репутации и опыта | Информация о том, была ли уже проведена (или находится в процессе проведения) оценка хорошей репутации, знаний и опыта физического лица другим компетентным органом или любым другим органом в соответствии с другим финансовым законодательством, включая дату проведения оценки, личность этого органа, а также дату и результаты этой оценки. | ||
| 13) | Самооценка знаний, навыков и коллективного опыта | Подробные сведения о результатах оценки, проведенной заявителем для проверки того, обладают ли лица, участвующие в управлении потенциальным поставщиком услуг коллективного финансирования, достаточными знаниями, навыками и опытом для управления (прилагается решение компетентного органа о назначении лиц на ответственные должности, отчет об индивидуальной и коллективной оценке пригодности оцениваемых лиц, проведенной оставщиком в соответствии с внутренними процедурами). | ||
| 14) | Подтверждение соответствия требованиям подпунктов d), e), f) части (2) статьи 7 Закона № 181/2023 | Декларация под личную ответственность о том, что оцениваемое лицо не находится в одной из ситуаций несовместимости, упомянутых в подпункты d), e), f) части (2) статьи 7 Закона № 181/2023. | ||
| 14 | Описание внутренних правил/норм по предотвращению и раскрытию конфликта интересов Применение положений статьи 14 Закона № 181/2023 | Внутренние процедуры, касающиеся конфликта интересов разработчиков проектов | Описание соответствующих внутренних правил, принятых заявителем. | |
| 15 | Описание механизмов экстернализации | Информации о механизмах экстернализации | Описание:
a) операционных функций, которые заявитель намерен экстернализировать, включая услуги cloud; b)третьих сторон, которым будут экстернализированы операционные функции (по случаю), включая их местоположение и краткое описание механизмов экстернализации; c) внутренних механизмов и ресурсов, выделенных для контроля экстернализированых функций; d) наличия соглашений об уровне обслуживания с поставщиками услуг. |
|
| 16 | Описание процедур рассмотрения жалоб клиентов | Информация о рассмотрении жалоб | Описание процедур рассмотрения жалоб клиентов, утвержденных заявителем, включая сроки, в которые результаты рассмотрения жалоб будут доведены до сведения потенциальным заявителям, как это предусмотрено статьей 16 Закона № 181/2023 | |
| 17 | Описание платежных операций | Информация о платежах | Заявитель:
1) должен указать наименование поставщика платежных услуг и предоставить копию договора, подписанного с ним, который включает все необходимые элементы для соблюдения Закона № 181/2023. Если такой договор имеется, или копия предварительного соглашения, включающего все элементы, необходимые для соблюдения Закона № 181/2023, подписанного поставщиком платежных услуг, тогда заявитель представляет описание механизмов, с помощью которых достигается реализация части (1) и части (2) статьи 12 Закона № 181/2023. 2) должен включить описание процедур и систем, посредством которых средства инвесторов будут направляться разработчику проекта и посредством которых инвесторы будут получать доход на вложенный ими капитал. |
|
| 18 | Процедуры проверки полноты, точности и ясности информации, содержащейся в ключевом информационном листе по инвестициям | Процедуры составления информационного листа по ключевым инвестициям | Описание соответствующих процедур, принятых заявителем | |
| 19 | Процедуры по лимитам инвестиций для неопытных инвесторов, указанных в статье 27 Закона № 181/2023 об услугах по финансированию акционерного капитала | Процедуры по лимитам инвестиций для неопытных инвесторовi | 1) заявитель приводит описание процедур, принятых для:
a) проведения оценки пригодности предлагаемых услуг коллективного финансирования, включая подробную информацию, требуемую от неопытных инвесторов в отношении их опыта, инвестиционных целей, финансового положения и базовых знаний о рисках, связанных с инвестициями в целом и рисках, связанных с видами инвестиций, предлагаемых на платформе коллективного финансирования, упомянутой в части (1) и части (2) статьи 28 Закона № 181/2023; b) проведение необходимого моделирования способности потенциальных неопытных инвесторов нести убытки, указанные в части (5) статьи 28 Закона № 181/2023; c) сообщение информации, указанной в части (4) статьи 28 Закона 181/2023; 2) Заявитель должен предоставить описание процедур, принятых им в отношении инвестиционных лимитов для неопытных инвесторов, включая описание содержания специального предупреждения о рисках и способов получения явного согласия инвестора. |
|
| Подпись лица, уполномоченного подавать заявление о выдаче разрешения (фамилия, имя) | Место электронной подписи | |||
|
Приложение № 2 к Положению об авторизации поставщиков услуг коллективного финансирования ЗАЯВЛЕНИЕ для отзыва авторизации поставщика услуг коллективного инвестирования |
||||
|
Информация, которую необходимо предоставить в НКФР |
||||
| 1. | Заявитель | 1) | Наименование | Наименования сокращенное и полное |
| 2) | Коммерческое наименование (коммерческие наименования) | Коммерческое наименование (коммерческие наименования) которые будут использованы для предоставления услуг коллективного финансирования | ||
| 3) | Авторизация | Dдата и номер постовления НКФР об авторизации
Авторизированные услуги коллективного финансирования (отметить √, по случаю): ☐ услуги коллективного финансирования на основе кредитования ☐ услуги коллективного финансирования на основе инвестиций; |
||
| 3) | Web-страница | Web-страница Заявителя | ||
| 4) | Офис | Юридический адрес | ||
| 5) | IDNO | Государственный идентификационный номер | ||
| 2. | Имя и контактные данные лица, уполномоченного представлять поставщика в процессе отзыва авторизации | 1) | Полное имя | Имя и фамилия контактного лица |
| 2) | Должность | Должность и/или наименование контактного лица заявителя или статус внешнего лица (например, консультант, юридическая фирма) и подтверждение того, что это лицо компетентно/ уполномочено подавать заявление | ||
| 3) | Почтовый адрес | Если он отличается от юридического адреса заявителя | ||
| 4) | Телефон | |||
| 5) | ||||
| 3. | Дата прекращения операций | Информация о последних операциях, связанных с предоставлением услуг по коллективному финансированию | ||
| 4. | Решение о прекращении деятельности | Номер и дата решения компетентного органа о прекращении деятельности | ||
| 5. | Информация о задолженности поставщика перед клиентами | 1) | В случае если поставщик имеет задолженность перед клиентами, прилагается список кредиторов, подписанный законным представителем поставщика, содержащий имя/фамилию, идентификационные данные кредиторов, суммы задолженности и способы их погашения. | |
| 2) | Подтверждение публикации в Официальном мониторе Республики Молдова информационного сообщения о намерении прекратить деятельность и предъявление требований от имени клиентов/кредиторов. | |||
| 3) | Подтверждение отсутствия претензий со стороны клиентов/кредиторов. | |||
| 4) | В случае неисполненных судебных решений или обеспечительных прав предоставляется информация о них. | |||
| 6. | Информация о жалобах клиентов, расследованиях/ уголовных делах/ гражданских и административных исках против компании | В случае каких-либо нерешенных жалоб клиентов, которые не были расследованы/ решены поставщиком, уголовных расследований/ судебных процессов/ гражданских и административных разбирательств против компании, находящихся в процессе, должна быть предоставлена информация, касающаяся их. | ||
| Подпись лица, уполномоченного подавать заявление о выдаче авторизации (фамилия, имя) | Место электронной подписи | |||