Hotărâre nr.9 din 11.01.2024 pentru aprobarea Regulamentului cu privire la participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari
BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI
H O T Ă R Â R E
pentru aprobarea Regulamentului cu privire
la participaţiuni în prestatorii de servicii
de plată nebancari
nr. 9 din 11.01.2024
(în vigoare 25.01.2024)
Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 32-35 art. 84 din 25.01.2024
* * *
ÎNREGISTRAT:
Ministerul Justiţiei
al Republicii Moldova
nr.1902 din 19 ianuarie 2024
Ministru ______ Veronica MIHAILOV-MORARU
În temeiul art.5 alin.(1) lit.m), art.11 alin.(1) din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, şi al art.7 alin.(6), art.161, art.162, art.86, art.93 alin.(2) lit.b), art.94 alin.(1) lit.c) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei
HOTĂRĂŞTE:
1. Se aprobă Regulamentul cu privire la participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari (se anexează).
2. Se abrogă punctul 1 din Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.159/2019 pentru aprobarea Regulamentului cu privire la participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2019, nr.203-207, art.1078), înregistrată la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1460 din 14 iunie 2019.
3. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.
4. În termen de 3 luni de la data intrării în vigoare a prezentei hotărâri prestatorii de servicii de plată nebancari care deţin licenţa Băncii Naţionale a Moldovei pentru desfăşurarea activităţilor de prestare a serviciilor de plată şi/sau emitere a monedei electronice, eliberată în temeiul Legii nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, vor aduce procedurile interne în concordanţă cu prevederile prezentei hotărâri.
| PREŞEDINTELE | |
| COMITETULUI EXECUTIV | Anca-Dana DRAGU |
| Nr.9. Chişinău, 11 ianuarie 2024. | |
Aprobat
prin Hotărârea Comitetului executiv
al Băncii Naţionale a Moldovei
nr.9 din 11 ianuarie 2024
REGULAMENT
cu privire la participaţiuni în prestatorii
de servicii de plată nebancari
Secţiunea 1
DISPOZIŢII GENERALE
1. Prezentul regulament stabileşte exigenţe şi restricţii privind deţinerea, dobândirea, majorarea, înstrăinarea sau reducerea participaţiunilor calificate în prestatorii de servicii de plată nebancari, procedura de solicitare a permisiunii prealabile pentru achiziţionarea participaţiunilor, documentele şi informaţiile ce urmează a fi prezentate în acest scop, procedura de evaluare a persoanei sau persoanelor care acţionează în mod concertat în condiţiile art.7 alin.(6), art.161 şi art.86 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, supravegherea permanentă a respectării cerinţelor prevăzute la art.15 alin.(1) pct.8) şi art.161 alin.(7) din Legea nr.114/2012, acţiunile societăţii de plată, ale societăţii emitente de monedă electronică sau ale furnizorului de servicii poştale în scopul prezentării informaţiilor privind deţinătorii de participaţiuni în vederea asigurării transparenţei în structura de proprietate şi dezvăluirea deţinătorilor de participaţiuni calificate şi a beneficiarilor efectivi finali.
2. Noţiunile şi expresiile utilizate în prezentul regulament au semnificaţiile prevăzute de Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, Regulamentul cu privire la licenţierea şi înregistrarea societăţilor de plată, a societăţilor emitente de monedă electronică şi a furnizorilor de servicii poştale în calitate de prestatori de servicii de plată şi/sau emitenţi de monedă electronică, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.11/2024, Legea nr.1134/1997 privind societăţile pe acţiuni şi Legea nr.135/207 privind societăţile cu răspundere limitată. Suplimentar, în sensul prezentului regulament se utilizează următoarele noţiuni:
Entitate asociată – entitate în care persoana dispune de capacitatea de a participa la luarea deciziilor privind politicile financiare şi de gestionare a activităţii entităţii în care această persoană deţine, direct sau indirect, 20% sau mai mult din drepturile de vot, fără a exercita un control sau un control comun asupra politicilor respective;
Asociere în participaţie – angajament contractual sau alt angajament similar prin care două sau mai multe persoane desfăşoară o activitate economică supusă controlului comun;
Persoane afiliate unei alte persoane se consideră:
a) membrii organului de conducere, iar în cazul prestatorului de servicii de plată nebancar, şi persoanele care deţin funcţie-cheie;
b) persoanele juridice şi/sau fizice care, direct sau indirect, individual sau concertat, deţin sau controlează 10% şi mai mult din capitalul prestatorului de servicii de plată nebancar, inclusiv beneficiarii lor efectivi. Dacă soţul (soţia) unei astfel de persoane sau o rudă de gradul întâi deţine ori controlează o deţinere în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar, indiferent de mărimea acesteia, atunci se consideră că respectiva deţinere este deţinută şi controlată de această persoană;
c) orice persoană care controlează persoana sau se află sub controlul persoanei, sau împreună cu persoana se află sub controlul unei alte persoane;
d) orice entitate asociată persoanei sau orice entitate parte în asocieri în participaţie, orice entitate asociată sau orice entitate parte în asocieri în participaţie a unui membru al grupului de persoane care acţionează concertat cu persoana sau entităţile şi persoana – părţi în asocieri în participaţie ale unei alte persoane;
e) persoanele afiliate persoanelor specificate la lit.a)–d);
f) persoana afiliată persoanei fizice – soţii, rudele şi afinii de gradul întâi şi doi ale persoanei fizice, soţii rudelor şi afinilor menţionaţi, precum şi persoana juridică asupra căreia persoana fizică şi/sau persoanele afiliate acesteia deţin controlul sau deţin parte în asocieri în participaţie sau exercită influenţă semnificativă sau sunt membri ai organului de conducere;
g) persoana prin intermediul căreia se efectuează o tranzacţie cu prestatorul de servicii de plată nebancar în interesul persoanei prevăzute la lit.a)–f) şi care este considerată a fi influenţată de persoana prevăzută la lit.a)–f) în cadrul tranzacţiei respective din cauza existenţei unor relaţii de muncă, civile sau de alt gen dintre aceste persoane.
Persoane care acţionează în mod concertat – persoane aflate în situaţia în care fiecare dintre ele decide să exercite drepturile lor legate de participaţiunea dobândită sau pe care urmează să o dobândească în conformitate cu un acord implicit sau explicit încheiat între persoanele respective.
Pentru determinarea activităţii în mod concertat a persoanelor se aplică următoarele criterii:
1) persoanele care au dobândit participaţiuni într-un prestator de servicii de plată nebancar, în circumstanţe care denotă dobândirea coordonată sau intenţia comună a acestor persoane de a dobândi participaţiuni într-un prestator de servicii de plată nebancar;
2) persoanele implicate:
a) persoanele care controlează sau sunt controlate de către altă persoană sau care se găsesc sub un control comun;
b) persoanele care sunt parte directă sau indirectă la acorduri în vederea obţinerii sau exercitării în comun a drepturilor de vot, dacă participaţiunile, obiect al acordului, constituie participaţiuni calificate;
c) persoanele fizice din cadrul persoanei juridice, care au atribuţii de conducere sau control;
d) persoanele care pot numi majoritatea membrilor organelor de conducere în cadrul unei persoane;
e) orice persoană care, conform legislaţiei civile, este legată de persoana fizică printr-un raport de rudenie de gradul întâi şi doi, soţii şi afinii persoanelor, soţii afinilor acestora, precum şi societăţile aflate sub controlul acestora;
3) întreprinderea-mamă împreună cu filialele sale, precum şi oricare dintre filialele aceleiaşi întreprinderi-mamă între ele;
4) o persoană care are legătură cu membrii organelor de conducere şi cu persoanele implicate, precum şi aceste persoane între ele;
5) persoanele care în derularea unor operaţiuni economice direcţionează beneficiile astfel obţinute către acelaşi destinatar sau către destinatari care sunt persoane implicate;
6) persoanele juridice ale căror structuri de proprietate sau organe de conducere au, preponderent, aceeaşi componenţă;
7) persoanele care s-au asociat în orice formă juridică recunoscută de lege, iar scopul sau obiectivul asocierii constă în operaţiuni aflate în legătură cu prestatorul de servicii de plată nebancar;
8) persoane care au deţinut sau deţin în acelaşi timp participaţiuni la una sau mai multe persoane juridice, exercitând controlul asupra acestora şi desfăşurând o politică comună;
9) persoanele care au derulat sau derulează operaţiuni economice împreună;
10) persoana cu contribuţiile sale la un fond de pensii, cu persoana care administrează acest fond;
11) persoanele al căror exerciţiu identic al drepturilor conferite de participaţiunile deţinute denotă o politică comună de durată cu referire la acelaşi prestator de servicii de plată nebancar;
12) persoanele care, pentru derularea unor operaţiuni economice, de reprezentare a intereselor sau de exercitare a drepturilor de vot deţinute, au desemnat sau desemnează ca mandatar (mandatari) aceeaşi persoană (persoane) care este (sunt) persoană(e) implicată(e);
13) persoanele care, în procesul de derulare a unor operaţiuni economice, utilizează resurse financiare având aceeaşi sursă sau care provin de la entităţi diferite care sunt persoane implicate;
14) persoanele care au adoptat sau adoptă o politică investiţională similară, prin achiziţia de instrumente financiare emise de acelaşi emitent sau de persoane implicate cu acelaşi emitent şi/sau înstrăinează instrumente financiare emise de acelaşi emitent sau de persoane implicate cu acelaşi emitent.
Persoană autorizată – persoana fizică, titular al certificatului cheii publice care, în temeiul împuternicirilor acordate prin lege sau acordate de către achizitorul potenţial, depune cererea, documentele şi informaţiile conform prezentului regulament, în formă electronică, la Banca Naţională a Moldovei în numele achizitorului potenţial;
Portalul WEB al BNM – componentă a Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare, prin intermediul căruia achizitorul potenţial poate solicita, în formă electronică, direct sau prin intermediul persoanei autorizate permisiunea prealabilă a Băncii Naţionale a Moldovei în temeiul art.161 din Legea nr.114/2012;
Ghid de utilizare a portalului WEB al BNM – document tehnic elaborat de Banca Naţională a Moldovei, plasat pe portalul WEB al BNM, care cuprinde informaţia necesară utilizatorilor pentru solicitarea în formă electronică a permisiunii prealabile a Băncii Naţionale a Moldovei în temeiul art.161 din Legea nr.114/2012.
[Pct.2 modificat prin Hot.BNM nr.270 din 20.11.2025, în vigoare 27.12.2025]
3. Pot fi acţionari/asociaţi ai prestatorului de servicii de plată nebancar persoane fizice şi/sau persoane juridice prevăzute la art.9 alin.(2) din Legea nr.114/2012.
4. În aplicarea prezentului regulament, obligaţiile stabilite faţă de achizitorul potenţial/deţinătorul direct le revin şi deţinătorilor indirecţi, inclusiv beneficiarului efectiv al acestuia.
5. Evaluarea achizitorului potenţial se realizează cu respectarea principiului proporţionalităţii, care se aplică atât informaţiilor care trebuie prezentate de achizitorul potenţial, cât şi intensităţii evaluării, ţinând cont de natura şi efectele dobândirii participaţiunii; natura achizitorului potenţial; obiectivul dobândirii participaţiunii propuse; şi măsura în care achizitorul potenţial poate exercita o influenţă asupra prestatorului de servicii de plată nebancar.
Secţiunea 2
EXIGENŢE ŞI RESTRICŢII PRIVIND PARTICIPAŢIUNILE
CALIFICATE ÎNTR-UN PRESTATOR DE
SERVICII DE PLATĂ NEBANCAR
6. Situaţiile când se solicită în prealabil permisiunea Băncii Naţionale a Moldovei pentru dobândirea participaţiunii într-un prestator de servicii de plată nebancar sau pentru a exercita dreptul de vot conform acţiunilor/participaţiunilor deţinute sunt prevăzute la art.161 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.114/2012.
7. Se va lua în considerare următoarea listă neexhaustivă de factori pentru a stabili dacă, ca urmare a dobândirii unei participaţiuni, achizitorul potenţial poate să exercite o influenţă semnificativă asupra administrării prestatorului de servicii de plată nebancar:
1) existenţa unor tranzacţii importante şi regulate între potenţialul achizitor şi prestatorul de servicii de plată nebancar;
2) atribuirea achizitorului potenţial de competenţe mai mari decât cele care derivă din participaţiunile deţinute în cadrul prestatorului de servicii de plată nebancar în temeiul unui contract intrat în vigoare sau al unei prevederi stipulate în statutul prestatorului sau în alte documente constitutive;
3) atribuirea, în beneficiul achizitorului potenţial, a competenţelor de a alege membrii organului de supraveghere, de conducere sau ai organului executiv fie achizitorului potenţial, fie altor persoane, decât celor care urmează să posede asemenea competenţe în temeiul participaţiunii deţinute;
4) structura în ansamblu a participaţiunilor în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar sau a unei întreprinderi-mamă a prestatorului, având în vedere, în special, dacă participaţiunile şi drepturile de vot sunt distribuite între un număr mare de acţionari/asociaţi;
5) existenţa unor relaţii între achizitorul potenţial, asociaţi/acţionarii existenţi şi a oricărui acord între acţionari/asociaţi care i-ar permite achizitorului potenţial să exercite o influenţă semnificativă;
6) poziţia şi rolul potenţialului achizitor în cadrul structurii grupului de acţionari/asociaţi ai prestatorului de servicii de plată nebancar;
7) capacitatea achizitorului potenţial de a avea, direct sau indirect, majoritatea decisivă pentru a vota chestiunile prevăzute de legislaţie, ce ţin de competenţa adunării generale a acţionarilor sau a asociaţilor.
8. În cazul în care, ca urmare a survenirii unor împrejurări în afara voinţei persoanei, participaţiunea acesteia devine calificată sau atinge ori depăşeşte nivelurile specificate la art.161 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.114/2012, dobânditorul nu poate să exercite dreptul de vot conform participaţiunilor deţinute fără permisiunea prealabilă a Băncii Naţionale. Pentru obţinerea permisiunii, dobânditorul depune o cerere în termen de o lună de la apariţia temeiului pentru aceasta, conform Secţiunii 3 din prezentul regulament.
9. Până la obţinerea permisiunii Băncii Naţionale, asupra participaţiunilor menţionate la punctul 8 se aplică prevederile art.161 alin.(3) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.
10. Atunci când se intenţionează să se creeze un grup nou care acţionează concertat între persoane care deţin participaţiuni astfel încât deţinerea de către grup va deveni calificată sau va atinge ori va depăşi nivelul limitelor menţionate la art.161 alin.(1) şi alin.(2) din a Legea nr.114/2012, acest grup de persoane va prezenta setul de documente în conformitate cu anexele nr.1-6, în vederea solicitării unei permisiuni prealabile.
11. În cazul în care achizitorul potenţial este un grup de persoane care acţionează concertat, permisiunea prealabilă se eliberează grupului şi fiecărei persoane separat din grupul respectiv în limita nivelului participaţiunilor calificate prevăzute la art.161 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.114/2012. Valabilitatea permisiunilor prealabile respective este condiţionată de următoarele:
1) în cazul desfiinţării complete a grupului de persoane care acţionează concertat permisiunea prealabilă deţinută de către acest grup îşi pierde valabilitatea, iar permisiunile prealabile a persoanelor din cadrul grupului desfiinţat rămân valabile;
2) atunci când una sau mai multe persoane se retrag din grup, permisiunile prealabile a acestora rămân valabile, iar permisiunea prealabilă a grupului este valabilă în limita participaţiunilor deţinute de persoanele rămase;
3) atunci când la grup aderă o persoană care deţine o participaţiune în prestatorul de servicii de plată nebancar, această persoană prezintă setul de documente în conformitate cu anexele nr.1-6, în vederea solicitării unei noi permisiuni prealabile pentru grup;
4) atunci când în cadrul grupului care acţionează concertat sunt efectuate transferuri de participaţiuni, total sau parţial, de la o persoană la alta sau altele din cadrul grupului, şi urmare a transferurilor, participaţiunile persoanelor respective nu vor atinge ori depăşi nivelul limitelor menţionate la art.161 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.114/2012, permisiunea prealabilă deţinută de către acest grup rămâne valabilă. În cazul în care participaţiunea persoanei din grup urmează să atingă sau să depăşească limitele menţionate la art.161 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.114/2012, această persoană trebuie să obţină permisiune prealabilă;
5) atunci când în cadrul grupului care acţionează concertat sunt efectuate majorări de participaţiuni de către una sau mai multe persoane astfel încât participaţiunea totală a grupului va atinge ori va depăşi nivelul limitelor menţionate la art.161 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.114/2012, grupul trebuie să obţină o nouă permisiune prealabilă. În cazul în care participaţiunea persoanei din grup urmează să atingă sau să depăşească limitele menţionate la art.161 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.114/2012, această persoană trebuie să obţină permisiune prealabilă.
12. Banca Naţională poate dispune suspendarea exercitării drepturilor de vot şi/sau poate dispune înstrăinarea participaţiunilor, în situaţiile şi în modul prevăzut la articolul 161 şi 162 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.
Secţiunea 3
SOLICITAREA PERMISIUNII PREALABILE
DE CĂTRE ACHIZITORUL POTENŢIAL
ŞI ADOPTAREA DECIZIEI
13. Pentru obţinerea permisiunii prealabile a Băncii Naţionale, achizitorul potenţial trebuie să depună o cerere la Banca Naţională, conform anexei nr.1, prin care comunică despre decizia de a dobândi participaţiuni prevăzute la art.161 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.114/2012 ori despre apariţia temeiului conform punctului 8 şi anexează documentele stabilite în anexele nr.2-6.
14. Cererea menţionată la punctul 13 se semnează nemijlocit de achizitorul potenţial sau de către reprezentantul legal al acestuia (în cazul persoanei juridice - de către persoana împuternicită prin lege sau statut). Nu se permite semnarea cererii de către reprezentanţii împuterniciţi prin procură. Cererea, documentele şi informaţiile se depun în limba română, în original sau copie legalizată.
15. Procedura de solicitare a permisiunii prealabile este prevăzută la art.161 alin. (51) - (54) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.
16. În cazul în care achizitorul potenţial este un grup de persoane care acţionează concertat, se prezintă o cerere comună, alăturând lista acestor persoane cu anexarea setului de documente pentru fiecare persoană din cadrul grupului menţionat, care va include informaţii complete, inclusiv ce ţin de achizitorul potenţial indirect şi beneficiarul efectiv al achizitorului potenţial direct, conform anexelor nr.2-6.
17. Banca Naţională examinează cererea de eliberare a permisiunii în termen de 60 zile lucrătoare de la data primirii cererii şi a tuturor documentelor şi informaţiilor necesare. Banca Naţională poate solicita prezentarea documentelor şi/sau informaţiilor suplimentare conform art.161 alin. (6) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.
18. Banca Naţională respinge cererea de eliberare a permisiunii prealabile în cazurile prevăzute de art.161 alin. (9) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.
19. Banca Naţională poate stabili un termen pentru dobândirea participaţiunilor, la expirarea căruia permisiunea eliberată devine nulă conform art.161 alin. (10) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.
Secţiunea 4
PARTICULARITĂŢILE SOLICITĂRII ÎN FORMĂ
ELECTRONICĂ A PERMISIUNII PREALABILE
20. În cazul în care permisiunea prealabilă a Băncii Naţionale în temeiul art.161 din Legea nr.114/2012 se solicită în formă electronică, cererea, documentele şi informaţiile se depun de către achizitorul potenţial sau persoana autorizată prin intermediul portalului WEB al BNM în conformitate cu Ghidul de utilizare şi prevederile prezentului regulament.
21. Persoanele indicate la punctul 20 pot depune cererea, documentele şi informaţiile la Banca Naţională prin intermediul portalului WEB al BNM doar în cazul în care sunt titulari ai certificatului cheii publice potrivit Legii nr.124/2022 privind identificarea electronică şi serviciile de încredere.
La depunerea cererii, documentelor şi informaţiilor conform punctul 20 de către persoana autorizată, aceasta confirmă, prin semnătura electronică calificată, corespunderea actelor incluse prin intermediul portalului WEB al BNM cu cerinţele prevăzute la secţiunea 3.
22. Pentru a obţine dreptul de a depune cererea, documentele şi informaţiile în temeiul punctului 20, achizitorul potenţial sau persoana autorizată se înregistrează prin intermediul portalului WEB al BNM în calitate de utilizator în conformitate cu Ghidul de utilizare.
23. Fără a aduce atingere prevederilor punctului 20, se prezintă în original, conform cerinţelor menţionate în secţiunea 3, în termen de 10 zile lucrătoare din data menţionată la punctul 26, următoarele documente şi informaţii:
1) declaraţiile pe propria răspundere prezentate de către achizitorul potenţial/beneficiarul efectiv, după caz;
2) procura, contractul de mandat sau, după caz, orice document confirmativ care va specifica împuternicirile persoanei autorizate;
3) actele care dau dovadă de lipsa antecedentelor penale şi lipsa anunţării în căutare sau urmărire penală eliberate de către autorităţile competente din ţara al cărei rezident este şi din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile;
4) chestionarul din anexele nr.5-6.
În cazul în care cererea, documentele şi informaţiile sunt depuse de către persoana autorizată, se prezintă documentele şi informaţiile menţionate la subpunctele 1) - 4) din prezentul punct.
În cazul în care cererea, documentele şi informaţiile sunt depuse de către achizitorul potenţial, se prezintă documentele şi informaţiile menţionate la subpunctele 3) şi 4).
24. În cazul în care achizitorul potenţial sau persoana autorizată nu va prezenta documentele şi informaţiile în termenul specificat la punctul 23, precum şi dacă nu există temei pentru suspendarea examinării sau pentru repunerea în termen, Banca Naţională constată renunţarea tacită la cererea de eliberare a permisiunii şi va înceta procedura administrativă conform art.161 alin.(52) din Legea nr.114/2012.
25. Fără a aduce atingere prevederilor punctului 23, achizitorul potenţial este obligat să prezinte, la solicitarea Băncii Naţionale , orice document şi/sau informaţie specificată la secţiunea 3 pe suport hârtie în original sau copie legalizată.
26. Data depunerii cererii se consideră data obţinerii, prin intermediul portalului WEB al BNM, a numărului unic al acesteia.
27. Documentele şi informaţiile semnate şi depuse conform prezentei secţiuni se păstrează în formă electronică, după caz, pe suport hârtie, la Banca Naţională.
Secţiunea 5
EVALUAREA ACHIZITORULUI POTENŢIAL
28. Banca Naţională realizează evaluarea achizitorului potenţial pornind de la influenţa potenţială exercitată de achizitorul potenţial asupra prestatorului în cauză, ţinând cont de necesitatea asigurării unei administrări stabile şi prudente a prestatorului şi dacă este încredinţată că situaţia financiară a achizitorului potenţial este sigură şi adecvată. La evaluarea îndeplinirii acestor criterii se iau în considerare reputaţia achizitorului potenţial, inclusiv reputaţia membrilor organului de conducere al achizitorului potenţial persoană juridică, reputaţia şi experienţa oricărei persoane care va administra activitatea prestatorului ca rezultat al dobândirii de participaţiuni, situaţia financiară a achizitorului potenţial, ţinând cont de specificul activităţii desfăşurate sau preconizate a fi desfăşurată de prestator, lipsa impedimentelor pentru exercitarea efectivă a atribuţiei Băncii Naţionale de supraveghere a activităţii prestatorului, lipsa temeiurilor rezonabile pentru a considera că, în legătură cu dobândirea solicitată, se realizează sau se vor realiza operaţiuni de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului ori va spori riscul unor asemenea operaţiuni.
29. Banca Naţională poate decide să realizeze evaluarea doar a achizitorului potenţial direct şi a beneficiarului efectiv al acestuia sau a tuturor deţinătorilor indirecţi, astfel cum este prevăzut la art.161 alin.(71) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică.
30. Evaluarea reputaţiei achizitorului potenţial se efectuează în temeiul următoarelor criterii:
1) integritate;
2) profesionalism.
31. Evaluarea integrităţii achizitorului potenţial se efectuează ţinându-se cont de următoarele, fără a se limita la acestea:
1) deţinerea, în momentul prezentării setului de documente, a calităţii de bănuit, învinuit sau inculpat în cadrul unui proces penal pentru infracţiuni în domeniul bancar, financiar, al asigurărilor, pieţelor de capital, protecţie a consumatorului, infracţiuni de spălare de bani şi finanţarea terorismului, de fals şi uz de fals, fraudă sau infracţiuni financiare, inclusiv manipulare a pieţei, utilizarea abuzivă a informaţiilor privilegiate, camătă şi infracţiuni de corupţie, infracţiuni în regimul fiscal, infracţiuni ce ţin de faliment, insolvenţă, concurenţă, infracţiunile contra bunei desfăşurări a activităţii în sfera publică;
2) deţinerea calităţii de persoană în a cărei privinţă a fost pornit proces contravenţional pentru contravenţii ce afectează activitatea de întreprinzător, fiscalitatea, activitatea vamală şi valorile mobiliare, sau deţinerea unor sancţiuni pentru contravenţii în aceste domenii;
3) măsuri şi sancţiuni aplicate de orice autoritate de supraveghere sau organism profesional în domeniul economic;
4) orice indiciu că achizitorul potenţial nu a fost transparent, deschis şi cooperant în relaţia sa cu autoritatea de supraveghere sau cu autoritatea de reglementare, inclusiv orice indiciu că acesta a încercat să evite evaluarea în cadrul unei proceduri de autorizare a unei entităţi supravegheate, a ignorat cu bună ştiinţă obligaţia de notificare a intenţiei de dobândire a unei participaţiuni calificate într-o entitate reglementată sau a încercat să evite evaluarea prudenţială căreia trebuia să se supună în calitate de achizitor potenţial al unei participaţiuni calificate într-o asemenea entitate reglementată;
5) achizitorului potenţial i-a fost refuzată eliberarea unui act permisiv, şi/sau suspendat sau retras un act permisiv eliberat de o autoritate abilitată cu acest drept;
6) achizitorul potenţial are interdicţie de a ocupa o funcţie de conducere într-o persoană juridică;
7) achizitorul potenţial a fost înregistrat în baza de date a birourilor istoriilor de credit pentru neexecutarea de către acesta a obligaţiilor asumate prin contractul de credit sau cu situaţii de neplată a datoriei/datoriilor sale faţă de altă persoană/persoane;
8) deţinerea calităţii de subiect al unor procese civile/contravenţionale/penale, investiţii/expuneri şi datorii mari, inclusiv expirate, în cazul în care acestea au un impact semnificativ asupra persoanelor juridice controlate sau unde achizitorul potenţial a deţinut funcţia de membru al organului de conducere, ori unde acesta are o deţinere calificată în capitalul social.
32. La evaluarea achizitorului potenţial se va ţine cont şi de existenţa şi relevanţa circumstanţelor prevăzute la punctul 31 în privinţa persoanelor controlate sau conduse în trecut ori în prezent de achizitorul potenţial.
33. Banca Naţională evaluează relevanţa situaţiilor prevăzute la punctul 31, având în vedere gravitatea circumstanţelor caracteristice fiecărei situaţii, precum şi faptul că asemenea situaţii pot fi semnificative considerate împreună, chiar dacă luate separat pot să nu prezinte relevanţă.
34. La evaluarea integrităţii achizitorului potenţial Banca Naţională ia în considerare informaţiile relevante, inclusiv cele de la punctul 31, din punctul de vedere al integrităţii oricărei persoane aflate în legătură cu acesta, cum ar fi orice persoană care are sau pare să aibă o relaţie de afaceri sau de rudenie cu achizitorul potenţial.
35. Banca Naţională va efectua evaluarea integrităţii achizitorului potenţial indiferent de nivelul participaţiunii calificate ce urmează a fi deţinută în prestatorul de servicii de plată nebancar şi de gradul de implicare preconizat al achizitorului potenţial în administrarea prestatorului respectiv.
36. Lipsa calităţii de bănuit, învinuit sau inculpat în cadrul unui proces penal în momentul depunerii cererii şi setului de documente corespunzător nu reprezintă în sine dovezi suficiente ale integrităţii achizitorului potenţial. Banca Naţională poate lua în considerare informaţiile din media şi alte informaţii, în măsura în care acestea sunt relevante pentru evaluarea integrităţii iar sursa este de încredere.
37. La evaluarea criteriului de profesionalism se ia în considerare experienţa anterioară a achizitorului potenţial, inclusiv a membrilor organului de conducere a achizitorului potenţial persoană juridică, de a gestiona entităţi de mărimi similare şi existenţa studiilor şi certificărilor relevante, demonstrând abilitatea de a asigura un management eficient. După caz, se ia în considerare şi experienţa oricărei persoane care va administra activitatea prestatorului de servicii de plată nebancar, ca rezultat al dobândirii participaţiunii. Banca Naţională ia în considerare următoarele circumstanţe, fără a se limita la acestea, cu privire la performanţele economice trecute şi prezente, în scopul dobândirii participaţiunilor, şi soliditatea financiară a unui achizitor potenţial în ceea ce priveşte posibilul impact asupra competenţelor profesionale ale acestuia:
a) orice înscriere în baza de date a birourilor istoriilor de credit privind neexecutarea de către acesta a obligaţiilor asumate prin contractul de credit sau orice înregistrări negative la biroul istoriilor de credit;
b) performanţele financiare şi profesionale ale entităţilor deţinute sau conduse de achizitorul potenţial sau în care achizitorul potenţial a deţinut sau deţine o participaţiune calificată, luându-se în special în considerare procedurile de insolvabilitate şi lichidare şi dacă achizitorul potenţial a contribuit la situaţia care a dus la aceste proceduri şi în ce mod;
c) orice declaraţie de insolvabilitate a persoanei fizice evaluate, pentru jurisdicţiile unde este aplicabilă o astfel de procedură;
d) deţinerea calităţii de bănuit, învinuit/inculpat într-un proces penal, de pârât în procesul civil, de persoană în a cărei privinţă a fost pornit proces contravenţional, precum şi deţinerea unor investiţii sau expuneri şi credite mari contractate, în măsura în care au un impact semnificativ asupra solidităţii financiare;
e) achizitorul potenţial urmează să participe la capitalul prestatorului de servicii de plată nebancar cu scopul de a-şi diversifica portofoliul şi/sau de a obţine dividende ori venituri sau nu se află în poziţia de a exercita influenţă semnificativă asupra prestatorului vizat.
38. La evaluarea criteriului privind situaţia financiară a achizitorului potenţial se va ţine cont de activităţile economice, financiare şi de altă natură în care achizitorul potenţial a fost angajat activ, în decurs de cel puţin 3 ani înainte de a solicita permisiunea pentru deţinerea participaţiunilor respective într-un prestator de servicii de plată nebancar. Banca Naţională va lua în considerare şi dacă achizitorul potenţial va fi capabil pe viitor să asigure prestatorului de servicii de plată nebancar susţinerea financiară de care acesta ar avea nevoie pentru dezvoltarea viitoare a activităţilor preconizate şi să implementeze orice soluţie adecvată pentru a ajusta viitoarele necesităţi de capital ale prestatorului de servicii de plată nebancar.
39. Banca Naţională, în baza documentelor prezentate conform anexelor nr.2-6, ia în considerare mecanismele utilizate de achizitorul potenţial pentru a finanţa participaţiunea într-un prestator de servicii de plată nebancar.
40. Fondurile utilizate pentru dobândirea participaţiunilor într-un prestator de servicii de plată nebancar trebuie să provină din surse legale, iar mecanismul de finanţare trebuie să fie transparent.
41. Banca Naţională ia în considerare intenţiile declarate ale achizitorului potenţial menţionate în declaraţia sa privind intenţia de a supune prestatorul de servicii de plată nebancar unor modificări considerabile, din punctul de vedere al capacităţii prestatorului de a respecta la momentul achiziţiei propuse şi de a continua să respecte după achiziţie toate cerinţele prudenţiale, inclusiv cerinţele de capital şi cerinţele referitoare la sistemul de guvernanţă, controlul intern, sistemul de gestionare a riscurilor şi cerinţele de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului.
42. Dacă prestatorul de servicii de plată nebancar va face parte dintr-un grup ca urmare a dobândirii participaţiunilor de către achizitorul potenţial, Banca Naţională nu trebuie să fie împiedicată să-şi îndeplinească sarcinile de supraveghere de legile, regulamentele sau prevederile administrative ale altei ţări care guvernează persoana fizică sau juridică care are legături strânse cu prestatorul sau de dificultăţile de punere în aplicare a respectivelor legi, regulamente sau prevederi administrative. Evaluarea prudenţială a achizitorului potenţial trebuie să acopere şi capacitatea sa de a sprijini organizarea corespunzătoare a prestatorului de servicii de plată nebancar în cadrul grupului. Atât prestatorul, cât şi grupul trebuie să aibă un sistem de guvernanţă corporativă clar şi transparent şi o organizare adecvată.
43. Urmare evaluării achizitorului potenţial din perspectiva lipsei temeiurilor rezonabile de a considera că, în legătură cu dobândirea solicitată, se realizează sau se vor realiza operaţiuni de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului ori va spori riscul unor asemenea operaţiuni, calitatea unui achizitor potenţial nu va fi considerată adecvată şi Banca Naţională refuză eliberarea permisiunii prealabile dacă acesta este bănuit de organele competente sau cunoscut, pe plan intern ori internaţional, ca fiind:
1) implicat în operaţiuni de spălare a banilor sau în tentative de acest fel, indiferent dacă acestea sunt legate sau nu de achiziţia propusă;
2) implicat în activităţi ale grupurilor criminale organizate, acte de terorism sau finanţare a actelor de terorism.
Secţiunea 6
SUPRAVEGHEREA PERMANENTĂ A RESPECTĂRII
CERINŢELOR FAŢĂ DE DEŢINĂTORII
DE PARTICIPAŢIUNI
44. Prestatorul de servicii de plată nebancar, în decursul unei zile lucrătoare din momentul ce a luat cunoştinţă, informează Banca Naţională despre:
1) orice dobândire sau înstrăinare directă sau indirectă a participaţiunilor care atinge ori depăşeşte 10%, 20%, 30%, 50% sau ca urmare a căreia prestatorul de servicii de plată nebancar devine filială;
2) orice fapte sau circumstanţe care generează suspiciunea că dobândirea/înstrăinarea de participaţiuni, specificată la art.161 alin.(1) şi alin.(2) din a Legea nr.114/2012, a avut loc fără respectarea art.161 din Legea 114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, cu anexarea documentelor justificative.
45. Orice persoană sau persoanele care acţionează în mod concertat care au decis să renunţe, direct sau indirect, inclusiv în calitate de beneficiar efectiv, la o participaţiune calificată sau să îşi reducă participaţiunea calificată, iar drept consecinţă proporţia participaţiunii la capital deţinute sau a drepturilor de vot ar scădea sub pragurile de 10%, 20 %, 30 % sau 50 % sau astfel încât prestatorul de servicii de plată nebancar în cauză să înceteze să mai fie o filială a persoanei respective, trebuie să notifice în prealabil, în scris, Banca Naţională în legătură cu această decizie..
46. Notificarea menţionată la punctul 45 va fi efectuată printr-o scrisoare semnată de deţinătorul direct sau indirect/beneficiarul efectiv, după caz, al participaţiunii la capitalul prestatorului de servicii de plată nebancar care a decis să o înstrăineze/reducă cu anexarea următoarelor documente şi informaţii:
1) documente care confirmă drepturile de proprietate ale deţinătorului asupra participaţiunilor;
2) date referitoare la identitatea persoanelor care activează concertat cu deţinătorul de participaţiuni, ale căror participaţiuni constituie obiectul vânzării/reducerii, cu specificarea relaţiilor acestora;
3) declaraţia pe propria răspundere, întocmită în scris, prin care se confirmă că datele şi informaţiile prezentate sunt veridice;
4) date referitoare la identitatea cumpărătorului în cazul în care aceasta este cunoscută şi/sau modul de vânzare;
5) informaţii cu privire la persoana care îşi înstrăinează sau reduce participaţiunea:
a) pentru persoane fizice - numele şi prenumele, data şi locul naşterii, cetăţenia şi datele documentului de identitate (IDNP, seria şi numărul, data eliberării), adresa de domiciliu / reşedinţă
b) pentru persoane juridice – denumirea, data înregistrării şi numărul de identificare de stat (IDNO), sediul/ adresa de activitate.
6) informaţii cu privire la participaţiunea calificată ce urmează a fi înstrăinată/redusă, precum mărimea acesteia, participaţiunea totală deţinută până la înstrăinare/reducere, data planificată de a înstrăina/reduce participaţiunea, participaţiunea ce urmează a fi deţinută după înstrăinare/reducere;
7) Informaţia privind motivul înstrăinării/reducerii participaţiunii calificate deţinute.
47. Orice deţinător, direct sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv, al participaţiunilor calificate în capitalul unui prestator de servicii de plată nebancar notifică Banca Naţională despre orice modificări efectuate la documentele şi informaţiile prezentate anterior conform art.14 alin.(2) pct.9), 10) şi art.161 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, în termen de 20 zile de la survenirea acestora împreună cu documentele ce confirmă modificările în cauză.
48. Supravegherea permanentă a respectării cerinţelor faţă de deţinătorii de participaţiuni presupune cel puţin următoarele acţiuni:
1) supravegherea permanentă a evoluţiilor în structura acţionarilor/asociaţilor;
2) examinarea informaţiilor prezentate de către deţinătorii direcţi sau indirecţi de participaţiuni calificate în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar privind schimbarea beneficiarilor efectivi ai participaţiunilor;
3) examinarea informaţiilor despre orice dobândire sau înstrăinare/reducere directă sau indirectă a participaţiunilor în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar, şi despre orice fapte sau circumstanţe care generează suspiciunea că asemenea dobândire sau înstrăinare/reducere a avut loc fără respectarea legii şi a actelor normative ale Băncii Naţionale;
4) examinarea informaţiilor despre identitatea deţinătorilor direcţi şi indirecţi de participaţiuni calificate şi nivelul acestora, prezentate de către prestatorii de servicii de plată nebancari, la solicitarea Băncii Naţionale;
5) supravegherea, în mod permanent, a respectării cerinţelor prevăzute la art.15 alin.(1) pct.8) şi art.161 alin.(7) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică de către deţinătorii de participaţiuni calificate în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar.
49. În scopul supravegherii permanente, Banca Naţională poate solicita de la prestatorul de servicii de plată nebancar şi de la orice deţinător direct şi indirect de participaţiuni în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar, inclusiv de la beneficiarii efectivi ai acestora orice informaţii pe care le consideră necesare în vederea examinării corespunderii deţinătorilor direcţi şi indirecţi cerinţelor expuse în Secţiunea 5. Banca Naţională solicită:
1) prestatorului de servicii de plată nebancar prezentarea informaţiei de care dispune privind identitatea deţinătorilor direcţi şi indirecţi, inclusiv beneficiarilor efectivi ai participaţiunilor şi nivelul acestora;
2) prestatorului de servicii de plată nebancar şi/sau oricărui deţinător direct sau indirect, inclusiv beneficiarilor efectivi ai participaţiunilor în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar prezentarea informaţiei aferentă activităţii, inclusiv rapoartele financiare anuale, declaraţiile de venituri, precum şi altă informaţie necesară efectuării evaluării prudenţiale;
3) deţinătorilor direcţi sau indirecţi de participaţiuni în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar prezentarea informaţiei cu privire la identitatea lor şi a persoanelor afiliate acestora: pentru persoane juridice – extrasul din Registrul de stat emis de către organul competent de a înregistra persoanele juridice, pentru persoanele fizice – copia actului de identitate, precum şi lista deţinătorilor direcţi şi indirecţi şi a persoanelor afiliate acestora cu indicarea criteriului de afiliere.
50. Calitatea deţinătorilor, direcţi şi indirecţi şi a beneficiarilor efectivi de participaţiuni calificate în capitalul social al unui prestator de servicii de plată nebancar trebuie să corespundă în mod permanent criteriilor expuse în Secţiunea a 5-a pentru asigurarea unui management prudent şi sănătos al prestatorului de servicii de plată nebancar şi respectării de către acesta a prevederilor legislaţiei. În acest scop, deţinătorii, direcţi şi indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai acestora prezintă anual la Banca Naţională, chestionarul prevăzut în anexa nr.7, până la 30 aprilie al anului următor celui de gestiune. În cazul în care informaţiile prezentate anterior au suferit modificări la capitolele I şi II din chestionar, deţinătorii, direcţi şi indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai acestora prezintă la Banca Naţională modificările în termen de 20 zile din data survenirii modificărilor.
|
Anexa nr.1 la Regulamentul cu privire la participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari CERERE pentru obţinerea permisiunii prealabile a Băncii Naţionale de a dobândi/majora participaţiuni în prestatorul de servicii de plată nebancar Subsemnatul/Subsemnaţii, ......................................, (în cazul persoanei fizice se indică numele şi prenumele/în cazul persoanei juridice se indică numele, prenumele persoanei împuternicite prin lege sau statut şi denumirea persoanei juridice), în calitate de achizitor potenţial/achizitori potenţiali care preconizează să dobândească, individual sau concertat, o participaţiune calificată în capitalul prestatorului de servicii de plată nebancar în condiţiile art.7 alin.(6), art.161 şi art.86 din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi, ţinând cont de prevederile Legii menţionate şi ale Regulamentului cu privire la participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari, solicit/solicităm eliberarea permisiunii prealabile pentru dobândirea/majorarea participaţiunilor în ...................................... (se indică denumirea prestatorului de servicii de plată nebancar) care reprezintă .................................... din capitalul social sau din drepturile de vot (se indică cota preconizată din capitalul social sau din drepturile de vot al prestatorului de servicii de plată nebancar spre a fi dobândită în mărime absolută şi relativă). Vă informez/informăm că următoarele persoane sunt: a) deţinători indirecţi, ca rezultat al achiziţiei propuse: .......................................................................................................................................... (se indică numele, prenumele persoanei fizice, data şi locul naşterii, cetăţenia şi datele documentului de identitate (IDNP, seria şi numărul, data eliberării), adresa de domiciliu şi/sau reşedinţă; pentru persoane juridice – denumirea, forma juridică de organizare, data înregistrării şi numărul de identificare de stat (IDNO), sediul/adresa de activitate, cota corespunzătoare de participare la capital şi drepturile de vot); b) beneficiar efectiv/beneficiari efectivi, ca rezultat al achiziţiei propuse: ............................................................................................................................................ (se indică numele, prenumele, data şi locul naşterii, cetăţenia şi datele documentului de identitate (IDNP, seria şi numărul, data eliberării), adresa de domiciliu/reşedinţă, cota corespunzătoare de participare la capital şi drepturile de vot) c) preconizate să activeze în calitate de membri al organului de conducere al prestatorului de servicii de plată nebancar, ca rezultat al achiziţiei propuse: ............................................................................................................................................ (după caz se indică numele, prenumele şi funcţia preconizată a fi exercitată). La prezenta cerere se anexează informaţiile şi documentele, în conformitate cu prevederile anexelor 2-6 din Regulamentul cu privire la participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari (se denumeşte fiecare document sau informaţie cu indicarea numărului de file): ............................................................................................................................................ Persoanele de contact (cu condiţia că acestea posedă limba română sau o limbă de circulaţie internaţională) sunt următoarele: .......................................... (numele, prenumele), .............................. (locul de muncă), ................................. (funcţia), adresa de contact: ..................................., telefon .............................., fax ................................... . Data ...................................... Semnătura ...................................... |
|
Anexa nr.2 la Regulamentul cu privire la participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari LISTA INFORMAŢIILOR ŞI DOCUMENTELOR ANEXATE LA CEREREA ACHIZITORULUI POTENŢIAL Fiecare achizitor potenţial trebuie să prezinte următoarele informaţii şi documente: 1. Achizitorul potenţial – persoană fizică prezintă: 1) copia actului de identitate cu prezentarea originalului pentru verificare (care ulterior se restituie) sau copia legalizată a actului de identitate, inclusiv şi în cazul persoanelor nerezidente; 2) certificat cu privire la datoriile efective la împrumuturi (credite), eliberat de băncile în care se deserveşte cu maximum 30 de zile înainte de prezentarea cererii; 3) o declaraţie privind originea fondurilor utilizate pentru contribuţiile aduse în schimbul participaţiunilor, sau pentru achiziţionarea acestora, inclusiv documente (sau copiile autentificate notarial ale acestora) ce confirmă obţinerea veniturilor din surse declarate precum şi alte surse similare care demonstrează provenienţa şi suficienţa mijloacelor băneşti pentru procurarea participaţiunilor. Informaţii privind utilizarea fondurilor împrumutate, inclusiv numele creditorilor şi detalii privind facilităţile acordate, cum ar fi scadenţele, termenii, angajamentele şi garanţiile, precum şi informaţii privind sursa de venituri care urmează să fie utilizate pentru rambursarea împrumuturilor. În cazul în care creditorul nu este o instituţie de credit sau o instituţie financiară autorizată să acorde credite, solicitantul trebuie să furnizeze autorităţilor competente informaţii privind originea fondurilor împrumutate. Informaţii privind orice bunuri ale achizitorului potenţial care urmează să fie vândute pentru a contribui la finanţarea participaţiei propuse, cum ar fi condiţiile de vânzare, preţul, evaluarea şi detalii privind caracteristicile acestora, când şi cum au fost dobândite bunurile; 4) informaţii cu privire la mijloacele şi reţeaua utilizată pentru transferul fondurilor (disponibilitatea resurselor care vor fi folosite pentru achiziţie, aranjamente financiare etc.); 5) declaraţia pe propria răspundere privind activitatea concertată cu alţi deţinători direcţi sau indirecţi de participaţiuni, sau privind lipsa unei asemenea activităţi concertate, conform modelului din Anexa nr.3. În cazul existenţei a astfel de activitate, se prezintă şi lista persoanelor care acţionează concertat cu persoana fizică cu indicarea următoarelor date: criteriul care determină acţionarea concertată (expus foarte explicit şi detaliat), în cazul persoanei juridice - denumirea, sediul şi numele conducătorilor, iar în cazul persoanei fizice - numele, prenumele şi adresa de domiciliu/reşedinţa; 6) certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autorităţile din ţara în care are stabilită adresa de domiciliu/reşedinţa; 7) certificatul eliberat persoanei fizice privind lipsa restanţelor faţă de bugetul public naţional, valabil la data depunerii cererii - în cazul rezidentului Republicii Moldova, iar în cazul nerezidentului – actele eliberate persoanei fizice privind lipsa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor al cărei rezident este, eliberate de către autoritatea competentă din ţările respective, întocmite în decurs de cel mult 90 de zile precedente datei depunerii cererii; 8) chestionarul al cărui model este prevăzut la Anexa nr.5; 9) declaraţia pe propria răspundere, întocmită în scris, privind intenţia sau lipsa unei astfel de intenţii a achizitorului potenţial de a supune prestatorul de servicii de plată nebancar unor modificări considerabile pentru următorii 3 ani, precum sunt: a) vânzarea activelor; b) fuziunea cu altă întreprindere; c) modificări în componenţa membrilor organului de conducere; d) alte modificări esenţiale în structura corporativă a prestatorului de servicii de plată nebancar şi activităţii acesteia. 10) declaraţia pe propria răspundere a beneficiarului efectiv, întocmită în scris, privind deţinerea statutului de beneficiar efectiv al achiziţiei propuse, precum şi informaţiile care confirmă acest statut: acorduri încheiate cu privire la dobândirea statutului de beneficiar efectiv; documente de plată ce confirmă dobândirea statutului de beneficiar efectiv, care vor conţine inclusiv numele plătitorului şi al beneficiarului, suma şi data efectuării plăţii, destinaţia plăţii; documente, inclusiv de plată, ce confirmă obţinerea veniturilor din deţinerea statutului de beneficiar efectiv; şi alte acte justificative în acest sens sau declaraţia pe propria răspundere a achizitorului potenţial privind lipsa beneficiarului efectiv; 11) raportul de credit eliberat de biroul istoriilor de credit; 12) descrierea activităţilor economice ale potenţialului achizitor; 13) informaţii financiare, inclusiv ratingurile creditelor şi rapoartele disponibile public referitoare la întreprinderile controlate şi administrate de achizitorul potenţial şi, dacă este cazul, cele referitoare la achizitorul potenţial. 14) informaţii şi acorduri privind oricare interese, sau activităţi ale achizitorului potenţial care ar putea fi în conflict cu cele ale prestatorului de servicii de plată nebancar, membrilor organului de conducere, deţinătorilor actuali indirecţi, beneficiarilor efectivi şi posibile soluţii pentru gestionarea conflictelor de interes respective; 15) date, documente şi declaraţii menţionate la subpunctele 1), 2) 6) şi 8) din punctul 1 din anexa nr.2 precum şi diplomele de studii deţinute cu privire la persoanele care vor activa în calitate de membri ai organului de conducere al prestatorului de servicii de plată nebancar, ca rezultat al achiziţiei propuse; 16) lista persoanelor cu care achizitorul potenţial deţine legături strânse, cu indicarea următoarelor date: a) numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP), criteriul de legătură, adresa de domiciliu/reşedinţa, ocupaţia, funcţia deţinută şi denumirea/numele angajatorului, în cazul persoanelor fizice; b) denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de legătură, numele, prenumele membrilor organului de conducere al acestora, în cazul persoanelor juridice. În cazul persoanelor juridice nerezidente se indică numărul de identificare/înregistrare de stat atribuit de către organul abilitat din ţara de origine a nerezidentului, iar în cazul persoanelor fizice nerezidente – seria şi numărul actului de identitate; 17) informaţii privind oricare legături cu persoane expuse politic astfel cum sunt definite în Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului; 18) o listă privind orice întreprindere aflată sub controlul achizitorului potenţial care va cuprinde următoarele informaţii: a) participaţiunea de control direct sau indirect în aceste societăţi; b) caziere judiciare, informaţii privind anchete sau proceduri penale, cazuri contravenţionale şi civile relevante şi proceduri disciplinare. În cazul anchetelor în desfăşurare, informaţiile pot fi furnizate printr-o declaraţie; c) respingerea unei înregistrări, autorizaţii, calităţii de membru sau a unei licenţe de desfăşurare a unei activităţi comerciale, afaceri sau profesii, sau retragerea, revocarea sau rezoluţiunea unei astfel de înregistrări, autorizaţii, calităţii de membru sau licenţă; 19) previziunea situaţiilor financiare, dezvoltarea strategică, distribuirea dividendelor, inclusiv informaţii cu privire la disponibilitatea achizitorului potenţial de a sprijini prestatorul de servicii de plată nebancar cu fonduri proprii suplimentare, dacă este necesar, pentru dezvoltarea activităţilor sale sau în caz de dificultăţi financiare; 20) detalii privind motivele financiare sau economice pentru care achizitorul potenţial intenţionează să dobândească participaţiunea respectivă şi strategia sa cu privire la participaţiune, inclusiv perioada pentru care achizitorul potenţial intenţionează să deţină participaţiunea, precum şi orice intenţie de majorare, reducere sau menţinere a nivelului de participaţiune în viitorul previzibil. 2. Achizitorul potenţial - persoană juridică sau entităţile fără personalitate juridică prezintă: 1) extrasul din registrul de stat al persoanelor juridice, eliberat nu mai târziu de 30 zile până la data depunerii declaraţiei sau alt document similar în cazul unui nerezident; 2) contractul de constituire/ statutul şi/sau contractul de societate sau, în cazul persoanelor şi entităţilor înregistrate în alte jurisdicţii, menţiuni succinte privind forma juridică, modul de organizare şi funcţionare al entităţii, persoanele împuternicite legal să reprezinte persoana sau entitatea şi obiectul de activitate al acesteia; 3) descrierea detaliată a activităţii şi situaţiile financiare anuale la nivel individual şi, dacă este cazul, la nivel de grup consolidat şi subconsolidat pentru ultimele trei exerciţii financiare, dacă persoana juridică a funcţionat pentru acea perioadă (sau, dacă aceasta funcţionează de mai puţin de trei ani, pentru perioada în care a funcţionat persoana juridică şi pentru care au fost întocmite situaţii financiare), aprobate de auditorul statutar sau entitatea de audit, cu includerea tuturor elementelor precum bilanţul, conturile de profit şi pierderi, declaraţiile de venit şi rapoartele anuale şi anexele la situaţiile financiare şi orice alte documente înregistrate la registrul relevant sau autoritatea competentă de supravegherea activităţii persoanei juridice; 4) certificatul cu privire la datoriile efective la împrumuturi (credite) cu indicarea datoriilor neonorate la data scadenţei, eliberat de băncile în care se deserveşte cu maximum 30 de zile înainte de prezentarea cererii; 5) declaraţia privind originea fondurilor utilizate pentru contribuţiile aduse în schimbul participaţiunilor, sau pentru achiziţionarea acestora. Informaţii privind utilizarea fondurilor împrumutate, inclusiv numele creditorilor şi detalii privind facilităţile acordate, cum ar fi scadenţele, termenii, angajamentele şi garanţiile, precum şi informaţii privind sursa de venituri care urmează să fie utilizate pentru rambursarea împrumuturilor. În cazul în care creditorul nu este o instituţie de credit sau o instituţie financiară autorizată să acorde credite, solicitantul trebuie să furnizeze autorităţilor competente informaţii privind originea fondurilor împrumutate. Informaţii privind orice bunuri ale achizitorului potenţial care urmează să fie vândute pentru a contribui la finanţarea participaţiei propuse, cum ar fi condiţiile de vânzare, preţul, evaluarea şi detalii privind caracteristicile acestora, când şi cum au fost dobândite bunurile; 6) informaţii cu privire la mijloacele şi reţeaua utilizată pentru transferul fondurilor (disponibilitatea resurselor care vor fi folosite pentru achiziţie, aranjamente financiare etc.); 7) date, documente şi declaraţii menţionate la subpunctele 1), 6), 8), 18) din punctul 1 din prezenta anexă – cu privire la membrii organului de conducere al persoanei juridice respective; 8) declaraţia pe propria răspundere privind activitatea concertată cu alţi deţinători direcţi sau indirecţi de participaţiuni, sau privind lipsa unei asemenea activităţi concertate, conform modelului din Anexa nr.4. În cazul existenţei unei astfel de activităţi, se prezintă lista persoanelor care acţionează concertat cu persoana juridică cu indicarea următoarelor date: criteriul care determină acţionarea concertată (expus foarte explicit şi detaliat), în cazul persoanei juridice - denumirea, sediul şi numele conducătorilor, iar în cazul persoanei fizice - numele, prenumele şi adresa de domiciliu/reşedinţa; 9) în cazul în care achizitorul potenţial este membru al unui grup de persoane, inclusiv juridice, care acţionează concertat, prezintă suplimentar şi informaţia cu privire la grupul în cauză, care va include cel puţin structura grupului, modul de exercitare al controlului între membrii grupului, tipurile de activităţi desfăşurate de către aceştia; 10) copia deciziei organului competent privind dobândirea participaţiunilor; 11) lista acţionarilor/asociaţilor achizitorului potenţial - persoană juridică, precum şi structura şi distribuirea capitalului sau a drepturilor de vot între acţionari/asociaţi; 12) chestionar al cărui model este prevăzut în Anexa nr.6; 13) declaraţia pe propria răspundere, întocmită în scris, privind intenţia sau lipsa unei astfel de intenţii a achizitorului potenţial de a supune prestatorul de servicii de plată nebancar unor modificări considerabile pentru următorii 3 ani, precum sunt: a) vânzarea activelor; b) fuziunea cu altă întreprindere; c) modificări în componenţa membrilor organului de conducere; d) alte modificări esenţiale în structura corporativă a prestatorului de servicii de plată nebancar şi activităţii acesteia. 14) declaraţia pe propria răspundere a beneficiarului efectiv, întocmită în scris, privind deţinerea statutului de beneficiar efectiv al achiziţiei propuse, precum şi informaţiile care confirmă acest statut: acorduri încheiate cu privire la dobândirea statutului de beneficiar efectiv; documente de plată ce confirmă dobândirea statutului de beneficiar efectiv, care vor conţine inclusiv numele plătitorului şi al beneficiarului, suma şi data efectuării plăţii, destinaţia plăţii; documente, inclusiv de plată, ce confirmă obţinerea veniturilor din deţinerea statutului de beneficiar efectiv; şi alte acte justificative în acest sens sau declaraţia pe propria răspundere a achizitorului potenţial privind lipsa beneficiarului efectiv; 15) raportul de credit eliberat de biroul istoriilor de credit; 16) certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autorităţile din ţara în care are stabilită adresa de domiciliu/reşedinţa; 17) lista privind orice întreprindere aflată sub controlul achizitorului potenţial şi o listă privind orice acţionar care exercită o influenţă semnificativă asupra achizitorului potenţial care va cuprinde următoarele informaţii: a) rata de control direct sau indirect; b) caziere judiciare, informaţii privind anchete sau proceduri penale, cazuri contravenţionale şi civile relevante (proceduri de faliment, insolvabilitate sau alte proceduri similare) şi proceduri disciplinare. În cazul anchetelor în desfăşurare, informaţiile pot fi furnizate printr-o declaraţie; c) anchete deschise, proceduri de punere în aplicare a legii, sancţiuni sau alte decizii de punere în aplicare a legii asupra acestor persoane; d) respingerea unei înregistrări, autorizaţii, calităţii de membru sau a unei licenţe de desfăşurare a unei activităţi comerciale, afaceri sau profesii, sau retragerea, revocarea sau rezilierea unei astfel de înregistrări, autorizaţii, calităţii de membru sau licenţă; e) concedierea dintr-o poziţie de încredere, relaţie fiduciară sau situaţie similară a oricărui acţionar care exercită o influenţă semnificativă asupra potenţialului achizitor; 18) informaţii şi acorduri privind oricare interese, sau activităţi ale achizitorului potenţial care ar putea fi în conflict cu cele ale prestatorului de servicii de plată nebancar, deţinătorilor actuali indirecţi, beneficiarilor efectivi şi posibile soluţii pentru gestionarea conflictelor de interes respective; 19) dacă achizitorul potenţial este o persoană juridică cu sediul central înregistrat într-o ţară terţă, achizitorul potenţial trebuie să furnizeze următoarele informaţii suplimentare: a) un certificat constatator sau, dacă nu este disponibil, un document echivalent, de la autorităţile străine din sectorul financiar referitor la achizitorul potenţial; b) dacă este disponibilă, o declaraţie de la autorităţile străine din sectorul financiar, conform căreia nu există obstacole sau limitări privind furnizarea informaţiilor necesare pentru supravegherea efectuată de Banca Naţională a Moldovei; c) informaţii generale privind regimul de reglementare al ţării terţe aplicabil achizitorului potenţial: autoritatea responsabilă de supraveghere, legislaţia în domeniul secretului profesional şi al schimbului de informaţii şi al prevenirii spălării banilor şi al finanţării terorismului şi orice alte informaţii relevante; d) în cazul în care achizitorul potenţial cu sediul în altă ţară face parte dintr-un grup de persoane – autoritatea de supraveghere străină va confirma dacă grupul din care face parte are o structură care să permită exercitarea unei supravegheri eficiente, realizarea schimbului eficient de informaţii între autorităţile de supraveghere şi determinarea repartizării competenţelor dintre aceste autorităţi; 20) cu privire la persoanele care vor activa în calitate de membri organului de conducere ai prestatorului de servicii de plată nebancar, ca rezultat al achiziţiei propuse - date, documente şi declaraţii menţionate la subpunctele 1), 2) 6) şi 8) din punctul 1 din anexa nr.2 precum şi diplomele de studii deţinute; 21) lista persoanelor cu care achizitorul potenţial deţine legături strânse, cu indicarea următoarelor date: a) în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP), criteriul de legătură, adresa de domiciliu/reşedinţa, ocupaţia, funcţia deţinută şi denumirea/numele angajatorului; b) în cazul persoanelor juridice – denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de legătură, numele, prenumele membrilor organului de conducere al acestora. În cazul persoanelor juridice nerezidente se indică numărul de identificare/înregistrare de stat atribuit de către organul abilitat din ţara de origine a nerezidentului, iar în cazul persoanelor fizice nerezidente – seria şi numărul actului de identitate; 22) descrierea oricăror legături cu persoane expuse politic astfel cum sunt definite în Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului; 23) prezentarea schematică a structurii de proprietate a achizitorului potenţial incluzând: a) numele şi cota de participare (la capital/drept de vot) a fiecărei persoane care deţine sau va deţine o participaţiune directă în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar, cu identificarea persoanelor deţinătoare de participaţiuni calificate şi justificarea calificărilor respective; b) numele şi cota de participare (la capital/drepturi de vot) a fiecărei persoane care deţine sau va deţine o participaţie indirectă (inclusiv până la beneficiari efectivi) în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar, cu identificarea persoanelor deţinătoare de participaţiuni calificate indirect şi justificarea calificărilor respective; 24) dacă achizitorul potenţial este un guvern, minister, o instituţie subordonată acestora, sau este un fond de investiţii administrat de stat, potenţialul achizitor trebuie să furnizeze Băncii Naţionale următoarele informaţii suplimentare: a) denumirea ministerului/ departamentului guvernamental sau instituţiei subordonate acestuia însărcinată cu definirea politicii de investiţii; b) detaliile politicii de investiţii şi orice restricţii referitoare la investiţii; c) numele şi poziţia subiecţilor responsabili de luarea deciziilor investiţionale; d) detalii ale oricărei influenţe exercitate de ministerul/ departamentul guvernamental sau de instituţia subordonată acestuia asupra operaţiunilor zilnice ale prestatorului de servicii de plată nebancar; e) descrierea detaliată a procedurilor în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor; f) descrierea detaliată a performanţei deţinerilor anterioare în alţi prestatori de servicii de plată (inclusiv bănci licenţiate), întreprinderi de asigurare şi reasigurare sau firme de investiţii, indicând dacă aceste deţineri au fost aprobate de o autoritate competentă şi, în caz afirmativ, identitatea autorităţii; 25) previziunea situaţiilor financiare, dezvoltarea strategică, distribuire dividendelor, inclusiv informaţii cu privire la disponibilitatea achizitorului potenţial de a sprijini prestatorul de servicii de plată nebancar cu fonduri proprii suplimentare, dacă este necesar, pentru dezvoltarea activităţilor sale sau în caz de dificultăţi financiare; 26) detalii privind motivele financiare sau economice pentru care achizitorul potenţial intenţionează să dobândească participaţiunea respectivă şi strategia sa cu privire la participaţiune, inclusiv perioada pentru care achizitorul potenţial intenţionează să deţină participaţiunea, precum şi orice intenţie de majorare, reducere sau menţinere a nivelului de participaţiune în viitorul previzibil; 27) în cazul unei entităţi ce nu este persoană juridică şi care deţine sau va deţine participaţia în nume propriu, identitatea persoanelor care gestionează activele, a beneficiarilor sau participanţilor/investitorilor, împreună cu informaţiile prevăzute la punctul 1 din prezenta anexă (dacă membrii sunt persoane fizice) sau, dacă este cazul, informaţiile prevăzute la punctul 2 (dacă membrii sunt persoane juridice). |
|
Anexa nr.3 la Regulamentul cu privire la participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari DECLARAŢIE privind activitatea concertată a persoanei fizice cu alţi acţionari/asociaţi a prestatorului de servicii de plată nebancar sau privind lipsa unei asemenea activităţi concertate Subsemnatul ____________________________, cu domiciliul în ______________, adresa de corespondenţă __________________________________________, telefon ___________________, fax ____________________, posesor al actului de identitate tip _________ seria ___ nr.________, eliberat de _________ la data de _________, valabil până la data de _________, în calitate de achizitor potenţial - persoană fizică a participaţiunilor calificate în prestatorul de servicii de plată nebancar ______________, intenţionez să deţin ____% din capitalul social al acesteia şi ____% din drepturile de vot, prin prezenta declar următoarele: Având în vedere prevederile legale aplicabile, declar pe propria răspundere că1: 1. NU ACŢIONEZ CONCERTAT2 cu nici unul dintre asociaţii/acţionarii prestatorului de servicii de plată nebancar, persoane fizice sau juridice. _________________ 1 Se bifează compartimentul corespunzător 2 Noţiunea de "activitate concertată" conform actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei 2. Declar pe propria răspundere că în cazul în care voi decide SĂ ACŢIONEZ CONCERTAT cu alţi deţinători de participaţiuni: a) VOI INFORMA Banca Naţională a Moldovei, conform prevederilor legale, despre orice acord, indiferent de forma în care a fost încheiat, care are drept obiect sau efect: exercitarea concertată a dreptului de vot în cadrul adunărilor acţionarilor/asociaţilor societăţii sau în cadrul adunărilor generale ale persoanelor care exercită controlul asupra prestatorului de servicii de plată nebancar; activitatea concertată în cadrul administrării prestatorului de servicii de plată nebancar sau a persoanelor care exercită controlul asupra acesteia; ori exercitarea dreptului de a desemna majoritatea membrilor consiliului sau ai organului executiv al prestatorului de servicii de plată nebancar sau a persoanelor care exercită controlul asupra acesteia; b) VOI SOLICITA PERMISIUNEA SCRISĂ a Băncii Naţionale a Moldovei în cazurile prevăzute de Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică. ACŢIONEZ CONCERTAT cu următoarele persoane din cadrul prestatorului de servicii de plată nebancar: Persoane fizice: _________________________________________________ _________________________________________________ _________________________________________________ Persoane juridice: _________________________________________________ _________________________________________________ _________________________________________________ Şi împreună deţinem: a) participaţiuni în mărime de _____ %; b) ______ % din drepturile de vot. Natura relaţiilor existente între membrii grupului de persoane care acţionează concertat din care fac parte: ____________________________________________________________________________ Clauzele acordurilor existente cu alţi deţinători a participaţiunilor calificate referitoare la prestatorul de servicii de plată nebancar: ____________________________________________________________________________ Subsemnatul, declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate informaţiile cuprinse în această declaraţie sunt complete şi conforme cu realitatea. Semnătura _______________________ Data perfectării "__"____________ 20__ |
|
Anexa nr.4 la Regulamentul cu privire participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari DECLARAŢIE privind activitatea concertată a persoanei juridice cu alţi acţionari/asociaţi a prestatorului de servicii de plată nebancar sau privind lipsa unei asemenea activităţi concertate Subsemnatul _____________________, cu adresa de domiciliu/reşedinţa în ______________, adresa de corespondenţă _________________________________, telefon ______________________, fax ____________________, posesor al actului de identitate tip _________ seria ___ nr.________, eliberat de _________ la data de _________, valabil până la data de _________, în calitate de reprezentant legal al achizitorului potenţial - persoană juridică ________________ al participaţiunilor calificate în prestatorul de servicii de plată nebancar______________, intenţionez să deţin ____% din capitalul social al acesteia şi ____% din drepturile de vot, prin prezenta declar următoarele: Având în vedere prevederile legale aplicabile, declar pe propria răspundere că3: _________________ 3 Se bifează compartimentul corespunzător 1. Societatea pe care o reprezint NU ACŢIONEAZĂ CONCERTAT cu nici unul dintre asociaţii/acţionarii prestatorului de servicii de plată nebancar, persoane fizice sau juridice. 2. Declar pe propria răspundere că în cazul în care societatea pe care o reprezint va decide SĂ ACŢIONEZE CONCERTAT cu alţi deţinători de participaţiuni: a) VOI INFORMA Banca Naţională a Moldovei, conform prevederilor legale, despre orice acord, indiferent de forma în care a fost încheiat, care are drept obiect sau efect: exercitarea concertată a dreptului de vot în cadrul adunărilor acţionarilor/asociaţilor societăţii sau în cadrul adunărilor generale ale persoanelor care exercită controlul asupra prestatorului de servicii de plată nebancar; activitatea concertată în cadrul administrării prestatorului de servicii de plată nebancar sau a persoanelor care exercită controlul asupra acesteia; ori exercitarea dreptului de a desemna majoritatea membrilor consiliului sau ai organului executiv al prestatorului de servicii de plată nebancar sau a persoanelor care exercită controlul asupra acesteia; b) VOI SOLICITA PERMISIUNEA SCRISĂ a Băncii Naţionale a Moldovei în cazurile prevăzute de Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică. Societatea pe care o reprezint ACȚIONEAZĂ CONCERTAT cu următoarele persoane din cadrul prestatorului de servicii de plată nebancar: Persoane fizice: _____________________________________________________ _____________________________________________________ _____________________________________________________ Persoane juridice: ____________________________________________________ _____________________________________________________ _____________________________________________________ Şi împreună deţin: a) participaţiuni în mărime de _____ %; b) ______ % din drepturile de vot. Natura relaţiilor existente între membrii grupului de persoane care acţionează concertat din care societatea pe care o reprezint face parte: ____________________________________________________________________________ Specificaţi prevederile acordurilor existente cu alţi deţinători a participaţiunilor calificate referitoare la prestatorul de servicii de plată nebancar: ____________________________________________________________________________ Subsemnatul, declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate informaţiile cuprinse în această declaraţie sunt complete şi conforme cu realitatea. Semnătura _______________________ Data perfectării "__"____________ 20__ |
|
Anexa nr.5 la Regulamentul cu privire la participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari CHESTIONAR pentru persoanele fizice care intenţionează să deţină sau deţin participaţiuni calificate în prestatorul de servicii de plată nebancar 1. Elementele de identificare ale persoanei fizice care intenţionează să deţină participaţiuni calificate: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... (Precizaţi numele şi prenumele, cetăţenia, adresa de domiciliu/reşedinţă, seria/numărul actului de identitate şi codul unic de identificare (IDNP)) 2. Numărul şi tipul participaţiunilor, valoarea acestora, cota de participare şi drepturile de vot: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 3. Experienţa de muncă, studiile şi instruirea relevantă. Precizaţi studiile şi instruirea relevantă, locurile de muncă în care aţi fost angajat în ultimii 10 ani până în prezent, specificând funcţiile ocupate, perioada, atribuţiile şi responsabilităţile, motivele de concedieri/demiteri dacă există: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 4. Nominalizaţi persoana care este ultimul deţinător indirect şi beneficiar efectiv al achizitorului potenţial – persoană fizică: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... (Precizaţi, pentru fiecare, numele şi prenumele, cetăţenia, adresa de domiciliu/reşedinţa, seria/numărul actului de identitate şi codul unic de identificare (IDNP), funcţia deţinută) 5. Aţi fost condamnat pentru infracţiuni de corupere pasivă sau activă, spălare de bani, terorism, infracţiuni contra patrimoniului, abuz în serviciu, luare sau dare de mită, fals şi uz de fals, delapidarea averii străine, evaziune fiscală, trafic de influenţă, declaraţie mincinoasă, infracţiuni din domeniul financiar-bancar sau în domeniul protecţiei consumatorilor? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 6. Aţi fost condamnat pentru alte infracţiuni decât cele enumerate la punctul 5? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 7. Sunteţi urmărit penal sau judecat pentru oricare dintre infracţiunile prevăzute la punctul 5? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 8. Sunteţi urmărit penal sau judecat pentru alte infracţiuni decât cele prevăzute la punctul 5? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 9. Faceţi sau aţi făcut obiectul unor investigaţii, măsuri sau sancţiuni contravenţionale pentru nerespectarea prevederilor care reglementează domeniul de prestare a serviciilor de plată/emitere a monedei electronice, bancar, financiar, al activităţii de asigurare sau orice altă legislaţie privind serviciile financiare? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 10. Faceţi sau aţi făcut obiectul unor investigaţii, măsuri sau sancţiuni aplicate de orice organ de reglementare sau profesional pentru nerespectarea oricăror reglementări? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 11. Aţi fost evaluat din perspectiva reputaţiei în calitate de persoană ce deţine o participaţiune calificată la o entitate reglementată şi supravegheată de Banca Naţională a Moldovei, Comisia Naţională a Pieţei Financiare ori de o autoritate de supraveghere cu atribuţii similare? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 12. Aţi exercitat funcţii de conducere şi/sau de administrare a activităţii unei entităţi reglementate şi supravegheate de Banca Naţională a Moldovei, Comisia Naţională a Pieţei Financiare, ori de o autoritate de supraveghere cu atribuţii similare? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete, inclusiv, dacă este cazul, motivele încetării calităţii respective: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 13. Descrieţi interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale dvs. cu: a) orice deţinător al participaţiunilor în prestatorul de servicii de plată nebancar vizat de dobândirea propusă şi/sau cu orice deţinător indirect al unei participaţiuni în prestator: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... b) orice persoană care exercită funcţia de membru organului de conducere al prestatorului de servicii de plată nebancar vizat de dobândirea propusă şi/sau al deţinătorului indirect al unei participaţiuni în prestator: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... c) orice alte interese sau activităţi ale dvs., care ar genera conflicte de interese în raport cu prestatorul de servicii de plată nebancar: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... d) orice persoană autorizată să exercite drepturi de vot asupra prestatorului de servicii de plată nebancar în oricare dintre următoarele cazuri sau într-o combinaţie de cazuri: – drepturile de vot ale unui terţ cu care persoana sau entitatea respectivă a încheiat un contract, care îi obligă să adopte, prin exercitarea concertată a drepturilor de vot pe care le au, o politică comună de durată privind administrarea entităţii în cauză; – drepturile de vot ale unui terţ în conformitate cu un contract încheiat cu persoana sau entitatea respectivă privind transferul temporar cu titlu oneros ale drepturilor de vot în cauză; – drepturile de vot aferente participaţiunilor depuse ca garanţie pe lângă acea persoană sau entitate, cu condiţia ca persoana sau entitatea respectivă să controleze drepturile de vot şi să-şi exprime intenţia de a le exercita; – drepturile de vot aferente participaţiunilor pentru care persoana sau entitatea în cauză are uzufructul; – drepturile de vot deţinute sau care pot fi exercitate în temeiul primelor patru elemente ale printr-o întreprindere controlată de persoana sau entitatea respectivă; – drepturile de vot aferente participaţiunilor depuse pe lângă acea persoană sau entitate pe care persoana sau entitatea în cauză le poate exercita la propria alegere, în absenţa unor instrucţiuni specifice de la deţinători a participaţiunilor; – drepturile de vot deţinute de un terţ în nume propriu în numele persoanei sau entităţii respective; – drepturile de vot pe care persoana sau entitatea respectivă le poate exercita în calitate de intermediar, atunci când persoana sau entitatea respectivă poate exercita drepturile de vot la propria alegere, în absenţa unor instrucţiuni specifice de la acţionari/asociaţi: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate răspunsurile sunt complete şi veridice şi că nu există alte fapte relevante asupra cărora Banca Naţională a Moldovei ar trebui înştiinţată. Totodată mă angajez să comunic Băncii Naţionale a Moldovei orice modificare privind informaţiile furnizate. Data ....................................................................... Numele şi prenumele ................................................ Semnătura............................................................... Chestionarul va fi completat de persoana care va deţine participaţiune calificată, direct sau indirect, în prestatorul de servicii de plată nebancar. Este obligatoriu a se răspunde detaliat la toate întrebările, cu toate precizările necesare, astfel încât să poată fi efectuată evaluarea calităţii persoanei care va deţine participaţiune calificată. Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare. |
|
Anexa nr.6 la Regulamentul cu privire la participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari CHESTIONAR pentru persoanele juridice care intenţionează să deţină sau deţin participaţiuni calificate în prestatorul de servicii de plată nebancar 1. Indicaţi denumirea înregistrată, forma juridică şi sediul: ............................................................................................................................... 2. Nominalizaţi toate persoanele care sunt deţinători indirecţi şi beneficiari efectivi ai achizitorului potenţial – persoane fizice : ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... (Precizaţi, pentru fiecare, numele şi prenumele, cetăţenia, adresa de domiciliu/reşedinţă, Seria/numărul actului de identitate şi codul unic de identificare (IDNO), funcţia deţinută) 3. Elementele de identificare ale persoanei fizice- reprezentant legal (administrator) al achizitorului potenţial persoană juridică, care intenţionează să deţină participaţiuni calificate: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... (Precizaţi numele şi prenumele, cetăţenia, adresa de domiciliu/reşedinţă, Seria/numărul actului de identitate şi codul unic de identificare (IDNO), funcţia deţinută) 4. Precizaţi numărul şi tipul participaţiunilor, valoarea acestora, cota de participare şi drepturile de vot: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 5. Pentru achizitorul potenţial şi pentru orice persoană juridică aflată sub controlul său, indicaţi dacă aţi fost sancţionat pentru infracţiuni de corupere pasivă sau activă, spălare de bani, terorism, infracţiuni contra patrimoniului, abuz în serviciu, luare sau dare de mită, fals şi uz de fals, delapidarea averii străine, evaziune fiscală, trafic de influenţă, declaraţie mincinoasă, infracţiuni din domeniul financiar-bancar sau în domeniul protecţiei consumatorilor: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 6. Aţi fost condamnat pentru alte infracţiuni decât cele enumerate la punctul 5? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 7. Sunteţi urmărit penal sau judecat pentru oricare dintre infracţiunile prevăzute la punctul 5? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 8. Sunteţi urmărit penal sau judecat pentru alte infracţiuni decât cele prevăzute la punctul 5? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 9. Dvs. sau orice persoană juridică aflată sub controlul dvs., faceţi sau aţi făcut obiectul unor investigaţii, măsuri sau sancţiuni aplicate de orice organ de reglementare sau profesional pentru nerespectarea oricăror reglementări? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 10. Aţi fost evaluat din perspectiva reputaţiei în calitate de persoană ce deţine o participaţiune calificată la o entitate reglementată şi supravegheată de Banca Naţională a Moldovei, Comisia Naţională a Pieţei Financiare ori de o autoritate de supraveghere cu atribuţii similare? Dacă răspunsul este afirmativ, furnizaţi detalii complete: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... 11. Descrieţi interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale achizitorul potenţial şi pentru orice persoană juridică aflată sub controlul său cu: a) orice deţinător al participaţiunilor calificate ale prestatorului de servicii de plată nebancar vizat de dobândirea propusă şi/sau cu orice deţinător indirect al unei participaţiuni în prestator: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... b) orice persoană care exercită funcţia de administrator al prestatorului de servicii de plată nebancar vizat de dobândirea propusă şi/sau al acţionarului/asociatului şi/sau al deţinătorului indirect al unei participaţiuni în prestator: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... c) orice alte interese sau activităţi ale dvs., care ar genera conflicte de interese în raport cu prestatorul de servicii de plată nebancar: ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... d) orice persoană autorizată să exercite drepturi de vot asupra prestatorului de servicii de plată nebancar în oricare dintre următoarele cazuri sau într-o combinaţie de cazuri: – drepturile de vot ale unui terţ cu care persoana sau entitatea respectivă a încheiat un contract, care îi obligă să adopte, prin exercitarea concertată a drepturilor de vot pe care le au, o politică comună de durată privind administrarea entităţii în cauză; – drepturile de vot ale unui terţ în conformitate cu un contract încheiat cu persoana sau entitatea respectivă privind transferul temporar cu titlu oneros ale drepturilor de vot în cauză; – drepturile de vot aferente acţiunilor/părţilor sociale depuse ca garanţie pe lângă acea persoană sau entitate, cu condiţia ca persoana sau entitatea respectivă să controleze drepturile de vot şi să-şi exprime intenţia de a le exercita; – drepturile de vot aferente acţiunilor/părţilor sociale pentru care persoana sau entitatea în cauză are uzufructul; – drepturile de vot deţinute sau care pot fi exercitate în temeiul primelor patru elemente ale printr-o întreprindere controlată de persoana sau entitatea respectivă; – drepturile de vot aferente acţiunilor/părţilor sociale depuse pe lângă acea persoană sau entitate pe care persoana sau entitatea în cauză le poate exercita la propria alegere, în absenţa unor instrucţiuni specifice de la deţinători a participaţiunilor; – drepturile de vot deţinute de un terţ în nume propriu în numele persoanei sau entităţii respective; – drepturile de vot pe care persoana sau entitatea respectivă le poate exercita în calitate de intermediar, atunci când persoana sau entitatea respectivă poate exercita drepturile de vot la propria alegere, în absenţa unor instrucţiuni specifice de la acţionari/asociaţi; ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... ............................................................................................................................... Subsemnatul, declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate răspunsurile sunt complete şi veridice şi că nu există alte fapte relevante asupra cărora Banca Naţională a Moldovei ar trebui înştiinţată. Totodată mă angajez să comunic Băncii Naţionale a Moldovei orice modificare privind informaţiile furnizate. Data ....................................................................... Numele şi prenumele ................................................ Funcţia (dacă este cazul) ......................................... Semnătura............................................................... Chestionarul va fi completat de persoana care deţine participaţiune calificată, direct sau indirect, în prestatorul de servicii de plată nebancar. Este obligatoriu a se răspunde detaliat la toate întrebările, cu toate precizările necesare, astfel încât să poată fi efectuată evaluarea calităţii persoanei care deţine participaţiune calificată. Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare. |
|
Anexa nr.7 la Regulamentul cu privire la participaţiuni în prestatorii de servicii de plată nebancari CHESTIONAR pentru deţinătorii direcţi şi indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai participaţiunilor în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar _______________________________________________ (se indică denumirea prestatorului de servicii de plată nebancar) Acest chestionar va fi completat de orice deţinător direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiar efectiv de deţineri în temeiul punctului 50. În temeiul art.162 alin.(3) din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, persoanele vizate vor completa onest chestionarul, dând dovadă de responsabilitate, şi vor prezenta toate informaţiile pertinente şi semnificative de care dispun în vederea asigurării evaluării obiective şi corecte, astfel încât să fie posibilă monitorizarea calităţii şi solidităţii financiare a deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv a beneficiarului efectiv de participaţiune calificată într-un prestator de servicii de plată nebancar în raport cu nivelul deţinerii, precum şi a respectării cerinţelor legale aplicabile. Răspunsurile la întrebările de mai jos vor acoperi toate elementele care se referă la situaţia deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv a beneficiarului efectiv, atât în Republica Moldova cât şi în străinătate. Banca Naţională a Moldovei, în procesul de monitorizare poate utiliza şi alte surse de informaţii printre care şi cele de la alte autorităţi ale statului sau din străinătate, precum şi informaţiile deja deţinute. Nu sunt acceptate chestionarele semnate de reprezentanţi. Secţiunea 1 Identitatea deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv 1.1 Deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv – persoană fizică a) Indicaţi numele şi prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP), data şi locul naşterii, ţara/ţările al cărei cetăţean sunteţi, adresa de domiciliu/reşedinţa, adresa de corespondenţă (inclusiv adresa electronică), informaţie privind persoanele de contact/reprezentanţii în Republica Moldova cu anexarea documentelor confirmative. În cazul în care sunteţi cetăţean al altei ţări/jurisdicţii decât al Republicii Moldova, precizaţi, după caz, şi data când aţi stabilit reşedinţa în Republica Moldova: |
||||||||
|
b) Informaţie despre participaţiunea directă şi/sau indirectă de către deţinător şi/sau de către persoanele cu care acţionează concertat în relaţie cu prestatorul de servicii de plată nebancar. |
||||||||
|
c) Lista persoanelor afiliate cu deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv - persoană fizică, cu indicarea următoarelor date: - în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP), criteriul de afiliere, adresa de domiciliu, ocupaţia, funcţia deţinută şi denumirea/numele angajatorului, deţineri în capitalul social al persoanelor juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea absolută şi relativă a deţinerii, perioada de deţinere); - în cazul persoanelor juridice – denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele membrilor organului de conducere al acestora, deţineri în capitalul social al altor persoane juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea absolută şi relativă a deţinerii, perioada de deţinere). În cazul persoanelor juridice nerezidente se indică numărul de identificare/înregistrare de stat atribuit de către organul abilitat din ţara de origine a nerezidentului, iar în cazul persoanelor fizice nerezidente – seria şi numărul actului de identitate. 1.2 Deţinătorul direct şi/sau indirect - persoană juridică a) Indicaţi genurile de activitate ale deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică, adresa de corespondenţă (inclusiv adresa electronică), informaţie privind persoanele de contact/reprezentanţii în Republica Moldova cu anexarea documentelor confirmative: |
||||||||
|
b) Informaţie despre deţinerea directă şi/sau indirectă în capitalul social al prestatorilor de servicii de plată nebancari (rezidenţi şi nerezidenţi) şi al societăţilor comerciale (rezidente şi nerezidente) de către deţinător şi/sau de către persoanele care acţionează concertat cu deţinătorul participaţiunilor ; |
||||||||
|
c) Indicaţi numele şi prenumele membrilor organului de conducere al deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică şi funcţiile deţinute în prezent de către aceştia în alte societăţi: |
||||||||
|
d) Indicaţi denumirea înregistrată, forma juridică şi sediul, pagina oficială, adresa electronică, nr.de telefon de contact, fax: |
||||||||
|
e) Nominalizaţi toate persoanele care sunt beneficiarii efectivi direct şi/sau indirect - persoană juridică: |
||||||||
|
Suplimentar pentru deţinătorul direct şi/sau indirect - persoană juridică organizată ca trust (situaţie în care o persoană încredinţează unei alte persoane bunuri ale sale pentru a le deţine, administra şi preda): - Nominalizaţi persoanele care vor administra activele trustului (membrii organului de conducere) în conformitate cu prevederile documentelor de instituire a trustului şi participarea acestora la distribuirea veniturilor rezultate: |
||||||||
|
- Nominalizaţi persoanele care sunt beneficiarii efectivi ai proprietăţii trustului: |
||||||||
|
- Nominalizaţi dacă aţi fost demis sau exclus dintr-o poziţie de trust, dintr-o relaţie fiduciară sau o situaţie similară ori vi s-a cerut demisia sau retragerea dintr-o asemenea poziţie?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data, cauza, denumirea trustului). |
||||||||
|
f) Lista persoanelor afiliate cu deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv - persoană juridică, cu indicarea următoarelor date: - în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP) criteriul de afiliere, adresa de domiciliu, ocupaţia, funcţia deţinută şi denumirea/numele angajatorului, deţineri la capitalul social al persoanelor juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea absolută şi relativă a deţinerii, perioada de deţinere); - în cazul persoanelor juridice – denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele membrilor organului de conducere al acestora, deţineri în capitalul social al altor persoane juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea absolută şi relativă a deţinerii, perioada de deţinere). În cazul persoanelor juridice nerezidente se indică numărul de identificare/înregistrare de stat atribuit de către organul abilitat din ţara de origine a nerezidentului, iar în cazul persoanelor fizice nerezidente – seria şi numărul actului de identitate. Secţiunea 2 Alte informaţii cu privire la deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv 2.1 Deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv - persoană fizică a) Indicaţi dacă dvs. şi orice persoană juridică condusă sau controlată vreodată de dvs., s-a aflat/se află în vreuna dintre următoarele situaţii: - aţi făcut sau faceţi în prezent obiectul unor anchete ori proceduri penale, al unor proceduri administrative sau civile relevante ori acţiuni de natură disciplinară (inclusiv interzicerea de a ocupa funcţia de membru al organului de conducere al unei persoane juridice, proceduri de faliment, insolvabilitate sau proceduri similare)? Aceste anchete, proceduri ori acţiuni s-au încheiat cu vre-o sancţiune sau interdicţie?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data, cauza, măsurile de remediere şi/sau interdicţii prescrise, statutul acţiunii, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură/interdicţie, termenul de aplicare a sancţiunii/interdicţiei etc.) |
||||||||
|
- aţi făcut sau faceţi în prezent obiectul unor investigaţii, măsuri, proceduri speciale de supraveghere/rezoluţie ori sancţiuni din partea unei autorităţi de supraveghere?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: statutul acţiunii, denumirea instituţiei care o aplicat această măsură/sancţiune, termenul sancţiunii/interdicţiei, etc.) |
||||||||
|
- a fost respinsă solicitarea unei înregistrări, autorizări, dobândiri a calităţii de membru ori a unei licenţe pentru a desfăşura o anumită activitate, afacere sau profesie; aţi făcut obiectul unei retrageri, revocări ori radieri a unei înregistrări, autorizaţii, a calităţii de membru sau a unei licenţe; aţi făcut obiectul unei excluderi dintr-o activitate ori profesie, dispusă de o autoritate de reglementare sau guvernamentală?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data, cauza, statutul acţiunii, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură/sancţiune, etc.) |
||||||||
|
- aţi fost demis dintr-o funcţie sau dintr-o poziţie de trust, relaţie fiduciară ori o situaţie similară sau vi s-a solicitat demisia din funcţie ori renunţarea la o astfel de poziţie?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data, cauza, denumirea instituţiei/ trustului) |
||||||||
|
b) Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a reputaţiei dvs. în calitate de acţionar/asociat sau de membru al organului de conducere al unui prestator de servicii de plată nebancar, realizată de către o altă autoritate de supraveghere bancară/financiară. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări. |
||||||||
|
c) Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a dvs., în calitate de acţionar/asociat sau membru al organului de conducere al unei persoane juridice, realizate de către o autoritate din afara sectorului bancar/financiar. Specificaţi identitatea autorităţii respective şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări. |
||||||||
|
d) Descrieţi interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale dvs. cu: - orice acţionar/asociat al prestatorului de servicii de plată nebancar vizat şi/sau cu orice deţinător indirect/beneficiar efectiv al unei participaţiuni în capitalul social al acestui prestator. |
||||||||
|
- orice persoană împuternicită să reprezinte acţionarul/asociatul prestatorului de servicii de plată nebancar vizat şi/sau deţinătorul indirect/beneficiarul efectiv al unei participaţiuni în capitalul acestui prestator. |
||||||||
|
- orice persoană care exercită funcţia de membru al organului de conducere al prestatorului de servicii de plată nebancar vizat şi/sau al acţionarului/asociatul şi/sau al deţinătorului indirect al unei participaţiuni în capitalul social al acestui prestator. - prestatorul de servicii de plată nebancar însăşi şi cu grupul de persoane din care acesta face parte. |
||||||||
|
- orice alte interese sau activităţi ale dvs., care ar genera conflicte de interese în raport cu prestatorului de servicii de plată nebancar şi soluţiile posibile pentru înlăturarea acestora. |
||||||||
|
e) Sunteţi sau aţi fost implicat în anchete penale privind spălarea banilor şi finanţarea terorismului, evaziunea fiscală, fraudă?
În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii. |
||||||||
|
f) Deţineţi sau aţi deţinut funcţii în companii/întreprinderi care au fost implicate în spălarea banilor şi finanţarea terorismului, contrabandă, evaziune fiscală sau în orice gen de fraude?
În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii. |
||||||||
|
g) Dvs. şi/sau persoanele afiliate, sunteţi sau aţi fost persoane expuse politic?
În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii cu privire la criteriile care au stat la baza identificării ca persoane expuse politic. 2.2 Deţinătorul direct şi/sau indirect - persoană juridică a) Pentru deţinătorul direct şi/sau indirect şi pentru orice persoană juridică aflată sub controlul său, indicaţi dacă s-a aflat/se află în vreuna dintre următoarele situaţii: - a fost condamnat sau este sub urmărire penală, pe plan intern şi/sau internaţional, pentru infracţiuni economice?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare (se indică cel puţin: data, cauza, măsurile de remediere şi/sau interdicţii prescrise, statutul acţiunii, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură/interdicţie, termenul sancţiunii/interdicţiei, etc.). |
||||||||
|
- membrii organului de conducere, persoanele afiliate ale acestuia, deţin sau au deţinut funcţii în companii/întreprinderi care au fost implicate în spălarea banilor şi finanţarea terorismului, contrabandă, evaziune fiscală sau în orice gen de fraude?
În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii. |
||||||||
|
- face obiectul unei/unor sancţiuni contravenţionale sau are calitatea de contravenient în cadrul unui proces contravenţional pentru contravenţii ce afectează activitatea de întreprinzător, fiscalitatea, activitatea vamală şi valorile mobiliare?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: statutul acţiunii, cauza, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură, termenul sancţiunii/interdicţiei etc.) |
||||||||
|
- face obiectul unor investigaţii, măsuri şi sancţiuni aplicate de orice autoritate de supraveghere sau organism profesional în domeniul economic?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: statutul acţiunii, cauza, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură, termenul sancţiunii/interdicţiei, etc. |
||||||||
|
- a încercat să evite evaluarea în cadrul unei proceduri de autorizare a unei entităţi reglementate, a ignorat/ignoră cu bună ştiinţă obligaţia de notificare/autorizare a intenţiei de dobândire a unei deţineri într-o entitate reglementată sau a încercat/încearcă să evite evaluarea prudenţială căreia trebuia să i se supună în calitate de achizitor potenţial/persoană dobânditoare a unei deţineri într-o asemenea entitate reglementată?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare. |
||||||||
|
- a fost refuzată înregistrarea, autorizarea sau i s-a refuzat licenţierea pentru o activitate autorizată sau licenţiată, i-a fost revocată, retrasă sau radiată o asemenea înregistrare, autorizare, licenţiere?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data deciziei, organul care a refuzat licenţierea/înregistrarea, cauza etc.) |
||||||||
|
- are interdicţie de a ocupa o funcţie de conducere într-o persoană juridică?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: cauza, denumirea instituţiei care a aplicat această măsură, termenul sancţiunii/interdicţiei etc.) |
||||||||
|
- este obiectul unor procese civile/contravenţionale/penale, investiţii/expuneri şi datorii mari, inclusiv expirate, în cazul în care acestea au un impact semnificativ asupra solidităţii financiare a achizitorului potenţial?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: cauza, denumirea instituţiei care a iniţiat procesul, părţile implicate, mărimea prejudiciului pretins/datoriei, cauza apariţiei investiţiilor/expunerilor şi a datoriilor mari, inclusiv expirate, impactul asupra solidităţii financiare a achizitorului potenţial, etc.) |
||||||||
|
- este obiectul unor procese civile/contravenţionale/penale, investiţii/expuneri şi datorii mari, inclusiv expirate, în cazul în care aceste procese au avut/au un impact semnificativ asupra persoanelor juridice controlate sau unde aţi deţinut/deţineţi funcţia de conducător, ori unde persoana vizată are o deţinere calificată în capitalul social?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: cauza, denumirea instituţiei care a iniţiat procesul, părţile implicate, mărimea prejudiciului pretins/datoriei, cauza apariţiei investiţiilor/expunerilor şi a datoriilor mari, inclusiv expirate, impactul asupra persoanele juridice controlate etc.) |
||||||||
|
b) Pentru membrii organului de conducere al deţinătorului direct şi/sau indirect - persoană juridică, furnizaţi informaţiile prevăzute la subpct.2.2 lit.a) cu excepţia alineatului al patrulea cu liniuţă, cu anexarea lor la prezentul chestionar, sub semnătura persoanelor în cauză; |
||||||||
|
c) Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a reputaţiei deţinătorului direct şi/sau indirect - persoană juridică în calitate de acţionar/asociat, membru al organului de conducere al unui prestator de servicii de plată nebancar ori al unei instituţii financiare, realizate deja de către o altă autoritate de supraveghere. Specificaţi identitatea autorităţii şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări: |
||||||||
|
d) Furnizaţi informaţii privind existenţa unei evaluări anterioare a deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică realizate de către o autoritate din afara sectorului bancar al Republicii Moldova. Specificaţi identitatea autorităţii şi prezentaţi o dovadă a rezultatului acelei evaluări. |
||||||||
|
e) Descrieţi interesele şi relaţiile financiare şi nefinanciare ale deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică cu: - orice acţionar/asociat al prestatorului de servicii de plată vizat şi/sau cu orice deţinător indirect/beneficiar efectiv al unei participaţiuni în capitalul sociala al acestui prestator. |
||||||||
|
- orice persoană împuternicită să reprezinte acţionarul/asociatul prestatorului de servicii de plată vizat şi/sau deţinătorul indirect/beneficiarul efectiv al unei participaţiuni în capitalul social al acestui prestator: |
||||||||
|
- orice persoană care exercită funcţia de membru al organului de conducere al prestatorului de servicii de plată vizat şi/sau cu acţionarul/asociatul şi/sau cu deţinătorul indirect al unei deţineri în capitalul social al acestui prestator: |
||||||||
|
- prestatorului de servicii de plată nebancar însăşi şi cu grupul de persoane din care aceasta face parte: |
||||||||
|
- orice alte interese sau activităţi ale deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică, care ar genera conflicte de interese în raport cu prestatorului de servicii de plată nebancar şi soluţiile posibile pentru înlăturarea acestora: |
||||||||
|
f) Dacă deţinătorul direct şi/sau indirect – persoană juridică face parte dintr-un grup de persoane, indicaţi: - persoanele supravegheate din cadrul grupului şi denumirea autorităţii de supraveghere în cauză: |
||||||||
|
- dacă grupul din care face parte are o structură care să permită exercitarea unei supravegheri eficiente, realizarea schimbului eficient de informaţii între autorităţile competente şi determinarea repartizării competenţelor între aceste autorităţi (confirmare scrisă de către persoana care controlează majoritatea membrilor grupului): |
||||||||
|
- dacă deţinătorul direct şi/sau indirect - persoană juridică sau grupul din care face parte beneficiază de ratinguri; furnizaţi informaţii şi documente relevante privind ratingul de credit al achizitorului potenţial şi ratingul global al grupului: |
||||||||
|
g) Precizaţi dacă aveţi cunoştinţă despre existenţa unor dispoziţii legale sau măsuri de natură administrativă în statul de origine (de exemplu, acordul păstrării anonimatului în ceea ce priveşte identitatea acţionarilor/asociaţilor, persoanelor cu responsabilităţi de administrare a deţinătorului direct şi/sau indirect – persoană juridică, lipsa obligativităţii organizării şi ţinerii contabilităţii ori întocmirii sau publicării situaţiilor financiare), de natură să împiedice exercitarea supravegherii eficiente a prestatorului de servicii de plată nebancar la care aveţi participaţiuni: |
||||||||
|
h) Deţinătorul direct, indirect persoană juridică şi/sau organele de conducere şi/sau persoanele afiliate ale acestuia, sunt sau au fost persoane expuse politic?
În caz că răspunsul este afirmativ, prezentaţi detalii cu privire la criteriile care au stat la baza identificării ca persoane expuse politic. |
||||||||
|
Secţiunea 3 Informaţii referitoare la participaţiunile în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar a) Indicaţi denumirea prestatorului de servicii de plată nebancar din Republica Moldova pentru care se comunică informaţiile. |
||||||||
|
b) Indicaţi care este obiectivul general urmărit prin participarea la capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar (de exemplu, investiţie strategică, investiţie de portofoliu): |
||||||||
|
c) Indicaţi următoarea informaţie aferentă deţinerii directe şi/sau indirecte a participaţiunilor în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar: - deţinute direct şi/sau indirect în prezent de către deţinătorul, direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv: |
| numărul şi tipul acţiunilor, valoarea nominală a unei acţiuni (pentru SA) | |
| suma în lei | |
| % din capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar | |
| % din totalul drepturilor de vot | |
|
d) În cazul în care deţinătorul, direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv face parte dintr-un grup de persoane care acţionează concertat: |
|
| data emiterii aprobării prealabile | |
| numărul şi tipul acţiunilor, valoarea nominală a unei acţiuni | |
| suma în lei | |
| % din capitalul social al prestatorului de servicii de plată | |
| % din totalul drepturilor de vot | |
|
e) Prezentaţi informaţia despre existenţa oricărui acord, indiferent de forma în care a fost încheiat, care are drept obiect sau efect exercitarea concertată a dreptului de vot în cadrul adunărilor generale ale acţionarilor/asociaţilor prestatorului de servicii de plată nebancar sau în cadrul adunărilor generale ale persoanelor care exercită controlul asupra prestatorului de servicii de plată nebancar, activitatea concertată în cadrul administrării prestatorului de servicii de plată nebancar sau ale persoanelor care exercită controlul asupra acesteia, sau exercitarea dreptului de a desemna majoritatea membrilor organului de conducere ai prestatorului de servicii de plată nebancar, sau ale persoanelor care exercită controlul asupra acestuia. Prezentaţi informaţie despre intenţia de a încheia un astfel de acord. Acordul/acordurile sau proiectul/proiectele acestora se anexează |
|
Secţiunea 4 Informaţii privind finanţarea participaţiunilor din capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar a) Informaţia privind deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv - persoană fizică întocmită conform tabelelor de mai jos: Date privind activele, datoriile, fondurile proprii ale deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv ale beneficiarului efectiv – persoană fizică la situaţia din __________________ (pentru rezidenţi – mii lei, pentru nerezidenţi – valută străină/mii lei) Numele, prenumele deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarului efectiv, care prezintă datele pentru examinare:___________________________________________________ |
| Pentru anul curent 20_ | Pentru anul precedent 20_ | ||
|
Active |
|||
| 1. | Numerar | ||
| 2. | Depozite | ||
| 3. | Valori mobiliare pentru vânzare | ||
| 4. | Alte valori mobiliare | ||
| 5. | Împrumuturi acordate | ||
| 6. | Investiţii imobiliare | ||
| 7. | Deţineri în capitalul agenţilor economici, cu excepţia acţiunilor | ||
| 8. | Imobilizări corporale | ||
| 9, | Alte active | ||
| 10. | Total active | ||
| 10.1 | dintre care - gajate | ||
|
Datorii şi fonduri proprii |
|||
| 11. | Împrumuturi primite | ||
| 12. | Alte datorii | ||
| 13. | Total datorii | ||
| 14. | Fonduri proprii (total active minus total datorii) | ||
| 15. | Total datorii şi fonduri proprii | ||
| 16. | Angajamente extrabilanţiere condiţionale (garanţii, angajamentul de a acorda mijloace băneşti, etc.) | ||
|
Data întocmirii_______________________________ Semnătura deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarului efectiv________________ Date privind veniturile şi cheltuielile deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv – persoană fizică la situaţia din __________________ (pentru rezidenţi – mii lei, pentru nerezidenţi – valută străină/mii lei) Numele, prenumele deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarului efectiv, care prezintă datele pentru examinare:_______________________________________________________ |
|||
| Pentru anul curent 20_ | Pentru anul precedent 20_ | ||
|
Venituri |
|||
| 1. | Salarii, comisioane, prime sau alte venituri de la locul de muncă | ||
| 2. | Dividende | ||
| 3. | Dobânda | ||
| 4. | Venituri din active nemateriale | ||
| 5. | Venituri din moşteniri şi tutele | ||
| 6. | Venituri obţinute din deţinerile în capitalul societăţilor comerciale | ||
| 7. | Plata pentru arendă (brut) | ||
| 8. | Alte venituri | ||
| 9, | Total venituri | ||
|
Cheltuieli |
|||
| 10. | Cheltuieli personale (chiria etc.) | ||
| 11. | Cheltuieli pentru investiţii în imobil (se exclud împrumuturile) | ||
| 12. | Dobânda achitată la împrumuturi | ||
| 13. | Plata pentru asigurare | ||
| 14. | Impozite | ||
| 15. | Alte cheltuieli | ||
| 16. | Total Cheltuieli | ||
| 17. | Profit net/(pierderi) | ||
|
Data întocmirii_______________________________ Semnătura deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarului efectiv________________ b) Deţinătorul direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv - persoană juridică va prezenta cel puţin următoarea informaţie: copia situaţiilor financiare sau raportul financiar pentru anul precedent celui de gestiune, etc. |
|
c) Furnizaţi informaţii cu privire la capacitatea financiară şi disponibilitatea deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv beneficiarul efectiv de a susţine prestatorului de servicii de plată nebancar cu fonduri proprii suplimentare, dacă este necesar pentru dezvoltarea activităţilor acestuia sau în cazul unor dificultăţi financiare. Specificaţi denumirea activelor şi mărimea acestora, care pot fi valorificate pe termen scurt în numerar şi/sau echivalentul de numerar: |
|
d) Indicaţi dacă aţi beneficiat de ajutor din partea statului. În cazul acordării unor împrumuturi cu dobânzi preferenţiale, anulării sau preluării de datorii al cărui rezident sunteţi, inclusiv prezentaţi detalii aferente ajutorului recepţionat, perioada, scopul etc.: |
|
e) Indicaţi dacă aţi studiat şi cunoaşteţi prevederile legislaţiei în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului: |
|
f) Indicaţi dacă aţi studiat şi cunoaşteţi prevederile legislaţiei cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, inclusiv cerinţele în calitate de acţionar/asociat şi prezumţiile activităţii concertate: Declaraţie pe proprie răspundere Subsemnatul, .............................................................(nume şi prenume) declar pe proprie răspundere, sub sancţiunea legii penale, că toate răspunsurile din prezentul chestionar sunt complete şi veridice şi nu există alte fapte relevante despre care ar trebui informată Banca Naţională a Moldovei în vederea monitorizării evaluării participaţiunii în capitalul social al prestatorului de servicii de plată nebancar .............................................................................. (denumirea prestatorului de servicii de plată nebancar). Mă angajez să informez imediat prestatorul de servicii de plată nebancar şi Banca Naţională a Moldovei despre orice modificare a informaţiilor conţinute în acest chestionar, care ar putea avea un impact semnificativ asupra evaluării deţinătorului direct şi/sau indirect, inclusiv a beneficiarului efectiv. Data întocmirii ........................ Semnătura deţinătorilor direcţi/deţinătorului direct ............................. /numele şi prenumele/ după caz Semnătura deţinătorilor indirecţi/deţinătorului indirect ............................ /numele şi prenumele/ după caz Semnătura beneficiarului efectiv ............................. /numele şi prenumele/ |