Hotărîre nr.154 din 23.06.99 referitor la modificarea şi completarea Regulamentului nr.58/11-02 privind organizarea de către bănci a plăţilor cu carduri pe teritoriul Republicii Moldova

BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre referitor la modificarea şi completarea Regulamentului nr. 58/11-02 privind organizarea de către bănci a plăţilor cu carduri pe teritoriul Republicii Moldova Nr.154 din 23.06.99 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.73-77/118 din 15.07.1999 * * * În baza art.11 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei pentru obţinerea de informaţii statistice mai precise şi complete privind activitatea băncilor din Republica Moldova în domeniul plăţilor cu carduri S-A HOTĂRÎT: I. Se modifică şi se completează Regulamentul nr.58/11-02 privind organizarea de către bănci a plăţilor cu carduri pe teritoriul Republicii Moldova, aprobat prin hotărîrea Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei (proces-verbal nr.23 din 22 mai 1997) cu modificarea ulterioară, după cum urmează: 1. Articolul 4 se completează cu punctele (22)-(28) cu următorul conţinut: "(22) Aplicaţie financiară - aplicaţie realizată în cadrul unui sistem bancar de plăţi cu carduri, care permite deţinătorilor de carduri de a efectua diferite tranzacţii în reţeaua de acceptare a sistemului: cumpărarea de bunuri şi servicii de la comercianţi, retragerea numerarului, depunerea numerarului, transferul de fonduri dintr-un cont în altul etc. Pe un card pot fi instalate mai multe aplicaţii financiare şi/sau de comerţ. (23) Aplicaţie de comerţ - aplicaţie prin care deţinătorii de carduri au posibilitatea de a procura bunuri materiale sau servicii numai în punctele de comercializare ale unui comerciant (grup limitat de comercianţi) în baza plăţilor anticipate sau amînate (plata amînată poate fi considerată drept credit comercial acordat de comerciant deţinătorului de card). Comerciantul, în cadrul aplicaţiei de comerţ, poate delega băncilor anumite funcţii, cum ar fi evidenţa tranzacţiilor, primirea plăţilor de la clienţi etc. (24) Bancă - agent - o bancă autorizată de către Banca Naţională care, fără ca să fie participantă a sistemului de plăţi cu carduri, prestează servicii deţinătorilor de carduri emise în cadrul sistemului în condiţiile prevăzute în contractul încheiat cu banca participantă a sistemului. (25) Descărcarea cardului - o operaţie cu card de tip portmoneu electronic prin care soldul înregistrat în card se micşorează pînă la zero şi se măreşte corespunzător soldul contului de depozit al deţinătorului de card. (26) Încărcarea cardului - o operaţie cu card de tip portmoneu electronic avînd ca rezultat majorarea soldului înregistrat în card cu o sumă de bani transferată dintr-un cont de depozit al deţinătorului sau depusă de el în numerar. (27) Sursă de asigurare a operaţiilor cu card - depozit cu/sau fără posibilitate de overdraft, linie de credit sau sumă de numerar plătită anticipat în limita cărora deţinătorul de card poate efectua tranzacţii cu cardul său. (28) Reţeaua băncii de acceptare a cardurilor - reprezintă punctele de comerţ unde se deservesc deţinătorii de carduri, amplasate în bancă, în filialele băncii şi la comercianţii cu care banca are contracte prin care banca se obligă să le restituie contravaloarea bunurilor livrate, lucrărilor executate sau serviciilor prestate deţinătorilor de carduri în termenele şi condiţiile contractate". 2. Articolul 17: - punctul (1) va avea următorul conţinut. "(1) Banca va raporta Băncii Naţionale a Moldovei despre activitatea sa în domeniul plăţilor cu carduri în termenele şi modul prevăzute în anexele 1-3". - punctele (2), (3) se exclud. - punctele (4) şi (5) vor fi numerotate corespunzător (2) şi (3). 3. Articolul 19: - punctul (7) va avea următorul conţinut: "(7) În baza cererii aprobate, a altor documente, inclusiv a Regulilor de utilizare a cardurilor, prin care se reglementează relaţiile dintre emitent şi deţinător şi care constituie componentele contractului, emitentul va elibera deţinătorului un card individualizat, confecţionat astfel încît să cuprindă elemente de siguranţă, identificare şi funcţionalitate, aşa cum prevede prezentul Regulament". - punctul (8) se exclude. - punctele (9) şi (10) vor fi numerotate corespunzător (8) şi (9). 4. Articolul 22 punctul (11): - textul "anexa 5) se substituie cu textul "anexa nr.4". 5. Anexele nr.1, 2, 3, 4 se înlocuiesc cu trei anexe noi (se prezintă alăturat). 6. Anexa nr.5 devine, respectiv, nr.4. II. Băncile comerciale vor prezenta raportul statistic conform formularului 05018 (anexa nr.1) începînd cu trimestrul IV al anului 1999. Prezentarea rapoartelor conform formularelor 05014, 05015, 05016 va înceta la aceeaşi dată. III. Direcţia Tehnologii Computerizate (dl Veaceslav Stavilă) şi Direcţia Statistică (dl Aurel Mărgineanu) să întreprindă măsuri concrete în vederea asigurării prelucrării informaţiei statistice prevăzute în raportul 05018 (anexa nr.1). IV. Controlul asupra îndeplinirii prezentei hotărîri şi menţinerea clasificatorului (anexa nr.2) se pune în sarcina Departamentului Contabilitate şi Decontări (dna Olga Osadciuc). V. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI Chişinău, 23 iunie 1999. Nr. 154. Anexa nr.1 Codul formularului 05018 +---------------+ +-----------------------------------+ | | | Codul |Periodi-| Tipul | Nr. | +---------------+ |machetei|citatea |formular.|corect.| Codul băncii |--------+--------+---------+-------| | | 4 | | | ---------------------- +-----------------------------------+ denumirea băncii Se prezintă trimestrial pînă la data de 25 a lunii următoare după perioada gestionară RAPORT privind activitatea de plăţi cu carduri în trimestrul _____ 1999 --------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Capitolul A | Capitolul B | Capitolul C | | ID CARDULUI | ID aplicaţiei/ |------------------------------------------- | | |operaţiei cu card| Numărul de |Volumul operaţiilor cu car- | | | |carduri emise | duri efectuate în reţeaua | | | |şi distribuite| de acceptare C | |-----------------------------|-----------------|--------------|---------------------------- o | |Co- |Co- |Co- |Co- |Co- |Co- |1.Co-|1.Co-|2.Co-|Eli-|Ret-|De- |A băn-|A băn-|A altor|A băn- m | |dul |dul |dul |dul |dul |dul |dul |dul |dul |be- |ra- |ţi- |cilor |cii |bănci |cilor p | |sta-|sis-|so- |sta-|sur-|va- |nu- |tipu-|tipu-|rate|se |nute|agenţi|rapor-|din Re-| de a | |tu- |te- |lu- |tu- |sei |lu- |măru-|lui |lui |cli-|de |de | |toare |publica|peste r |Nr. |tu- |mu- |ţiei|tu- |ope-|tei |lui |apli-|dis- |en- |la |cli-| | |Moldova|hotare t |d/o |lui |lui |teh-|lui |ra- |sur-|de a-|caţi-|pozi-|ţi- |cli-|enţi|------|------|-------|------ i | |car-| |nice|juri|ţiu-|sei |pli- |ei |tivu-|lor |enţi|la |Nu-|Su|Nu-|Su|Nu-|Su-|Nu-|Su m | |du- | | |dic |ni- |ope-|caţii|ins- |lui |pe |pe |sfîr|mă-|ma|mă-|ma|mă-|ma |mă-|ma e | |lui | | |al |lor |ra- |ins- |tala-|de ac|par-|par-|şi- |rul| |rul| |rul| |rul| n | | | | |deţi|cu |ţii-|ta- |te pe|cep- |cur-|cur-|tul | | | | | | | | t | | | | |năto|card|lor |late |card |tare |sul |sul |pe- | | | | | | | | u | | | | |ru- | |cu |pe | | |pe- |pe- |ri- | | | | | | | | l | | | | |lui | |card|card |2.Co-| |ri- |ri- |oa- | | | | | | | | | | | | |de | | | |dul | |oa- |oa- |dei | | | | | | | | | | | | |card| | |2.Co-|valu-| |dei |dei |ges-| | | | | | | | | | | | | | | |dul |tei | |ges-|ges-|tio-| | | | | | | | | | | | | | | |tipu-|ope- | |tio-|tio-|nare| | | | | | | | | | | | | | | |lui |raţi-| |nare|nare| | | | | | | | | | | | | | | | |ope- |ei cu| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |raţi-|card | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |ei cu| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |card | | | | | | | | | | | | | --+----+----+----+----+----+----+----+-----+-----+-----+----+----+----+---+--+---+--+---+---+--+--- A | B | C | D | E | F | G | H | I | J | K | 1 | 2 | 3 | 4 |5 | 6 |7 | 8 | 9 |10|11 --+----+----+----+----+----+----+----+-----+-----+-----+----+----+----+---+--+---+--+---+---+--+--- 1 1 x x x x x x x x x ... x x x x x x x x x n x x x x x x x x x 9999 x x x x x x x x x 2 1 x x x ... x x x n x x x 9999 x x x --------------------------------------------------------------------------------------------------- Preşedintele consiliului băncii _______________________ Contabil - şef _______________________ L.Ş. Şeful secţiei _______________________ Data perfectării "___"______________199_ Executorul şi numărul telefonului _______________________ ------------------------------- NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu: 1. NCA nr. 154 din 23 iunie 1999 2. Regulamentul 58/11-02 privind organizarea de către bănci a plăţilor cu carduri pe teritoriul Republicii Moldova (anexa nr.1) Preşedintele consiliului băncii _______________________ Contabil - şef _______________________ L.Ş. Şeful secţiei _______________________ Data perfectării "___"______________199_ Executorul şi numărul telefonului _______________________ ------------------------------- NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu: 1. NCA nr. 154 din 23 iunie 1999 2. Regulamentul 58/11-02 privind organizarea de către bănci a plăţilor cu carduri pe teritoriul Republicii Moldova (anexa nr.1) Anexa nr. 2 CLASIFICATORUL CODURILOR UTILIZATE ÎN RAPORTUL STATISTIC CU CODUL FORMULARULUI 05018 LA COMPLETAREA: 1. CAPITOLULUI A "IDENTIFICATORUL CARDULUI" AL AMBELOR COMPARTIMENTE 1.1. STATUTUL CARDULUI(coloana "C") ------------------------------------------------------------------------ DENUMIREA STATUTULUI CARDULUI | CODUL STATUTULUI | CARDULUI ------------------------------------------------------------------------ card emis de bancă 001 card distribuit de bancă, emis de o bancă rezidentă 002 card distribuit de bancă, emis de o bancă nerezidentă 003 card emis (distribuit) de altă bancă rezidentă 004 card emis (distribuit) de o bancă nerezidentă 005 ------------------------------------------------------------------------ 1.2. SISTEMUL (coloana "D") ------------------------------------------------------------------------ DENUMIREA SISTEMULUI | CODUL SISTEMULUI ------------------------------------------------------------------------ fără specificare 010 MagicCardSystem 011 MoldCreditCard 012 Visa Int. 021 Europay Int. 022 JCB Int. 023 Diners Club Int. 024 American Express 025 Union Card 026 ------------------------------------------------------------------------ 1.3. SOLUŢIA TEHNICĂ (coloana "E") ------------------------------------------------------------------------ DENUMIREA SOLUŢIEI TEHNICE | CODUL SOLUŢIEI TEHNICE ------------------------------------------------------------------------ fără specificare 030 card cu bandă magnetică 031 card cu microprocesor 032 card combinat 033 ------------------------------------------------------------------------ 1.4. STATUTUL JURIDIC AL DEŢINĂTORULUI DE CARD (coloana "F") ------------------------------------------------------------------------ DENUMIREA STATUTULUI JURIDIC | CODUL STATUTULUI JURIDIC AL DEŢINĂTORULUI DE CARD | AL DEŢINĂTORULUI DE CARD ------------------------------------------------------------------------ fără specificare 040 persoană fizică rezidentă 041 persoană fizică nerezidentă 042 persoană juridică rezidentă 043 persoană juridică nerezidentă 044 ------------------------------------------------------------------------ 1.5. SURSA OPERAŢIILOR CU CARD (coloana "G") ------------------------------------------------------------------------ DENUMIREA SURSEI OPERAŢIILOR | CODUL SURSEI OPERAŢIILOR CU CARD | CU CARD ------------------------------------------------------------------------ fără specificare 050 depozit anonim 051 depozit 052 depozit cu overdraft 053 overdraft 054 linie de credit 055 plată anticipată 056 ------------------------------------------------------------------------ 1.6. VALUTA SURSEI OPERAŢIILOR CU CARD (coloana "H") ------------------------------------------------------------------------ DENUMIREA VALUTEI SURSEI OPERAŢIILOR | CODUL VALUTEI SURSEI CU CARD | OPERAŢIILOR CU CARD ------------------------------------------------------------------------ fără specificare 060 lei moldoveneşti 061 valută străină liber convertibilă 062 ------------------------------------------------------------------------ 2. CAPITOLULUI B "IDENTIFICATORUL APLICAŢIEI" AL COMPARTIMENTULUI 1 2.1. NUMĂRUL DE APLICAŢII INSTALATE PE CARD (coloana"I") ------------------------------------------------------------------------ NUMĂRUL DE APLICAŢII | CODUL NUMĂRULUI DE INSTALATE PE CARD | APLICAŢII INSTALATE PE CARD ------------------------------------------------------------------------ fără specificare 070 o aplicaţie 071 două aplicaţii 072 trei aplicaţii 073 patru aplicaţii 074 cinci aplicaţii 075 şase aplicaţii 076 şapte aplicaţii 077 opt aplicaţii 078 nouă aplicaţii 079 ------------------------------------------------------------------------ 2.2. TIPUL APLICAŢIEI INSTALATE PE CARD (coloana "J") ------------------------------------------------------------------------ DENUMIREA TIPULUI APLICAŢIEI | CODUL TIPULUI APLICAŢIEI INSTALATE PE CARD | INSTALATE PE CARD ------------------------------------------------------------------------ fără specificare 080 aplicaţie financiară 081 aplicaţie de comerţ 082 ------------------------------------------------------------------------ 3. CAPITOLUL B "IDENTIFICATORUL OPERAŢIEI CU CARD" AL COMPARTIMENTULUI 2 3.1. TIPUL OPERAŢIEI CU CARD (coloana "I") ------------------------------------------------------------------------ DENUMIREA TIPULUI OPERAŢIEI CU CARD | CODUL TIPULUI | OPERAŢIEI CU CARD ------------------------------------------------------------------------ fără specificare 090 retragere de numerar 091 plată fără numerar la locul de comercializare 092 transfer de fonduri 093 depunere de numerar 094 "încărcare" a cardului 095 "descărcare" a cardului 096 ------------------------------------------------------------------------ 3.2. VALUTA OPERAŢIEI CU CARD (coloana "J") ------------------------------------------------------------------------ DENUMIREA VALUTEI OPERAŢIEI CU CARD | CODUL VALUTEI OPERAŢIEI | CU CARD ------------------------------------------------------------------------ fără specificare 100 lei moldoveneşti 101 valută străină liber convertibilă 102 valută străină neconvertibilă 103 unităţi fizice 104 ------------------------------------------------------------------------ 3.3. TIPUL DISPOZITIVULUI (coloana "K") ------------------------------------------------------------------------ DENUMIREA TIPULUI DISPOZITIVULUI | CODUL TIPULUI DISPOZITIVULUI ------------------------------------------------------------------------ fără specificare 110 ATM 111 POS terminal 112 imprinter 113 computer personal 114 alte echipamente 115 ------------------------------------------------------------------------ Anexa nr. 3 Modul de întocmire şi prezentare a raportului statistic "Raportul privind activitatea de plăţi cu carduri" (codul formularului 05018) 1. STRUCTURA RAPORTULUI 1.1. Specimenul "Raportului privind activitatea de plăţi cu carduri" (codul formularului 05018) este prezentat în anexa nr.1. Tabelul raportului este format din două părţi: partea de identificare (col.C-K) şi partea indicilor cantitativi (col.1-11). Partea de identificare serveşte pentru caracterizarea, cu utilizarea codurilor clasificatoarelor corespunzătoare din anexa nr.2, a cardurilor emise şi distribuite de către banca raportoare şi a operaţiilor de acceptare efectuate pe parcursul perioadei gestionare. Partea de identificare conţine două capitole: Capitolul A "IDENTIFICATORUL CARDULUI" (col.C-H), denumit prescurtat "ID CARDULUI", şi capitolul B "IDENTIFICATORUL APLICAŢIEI/OPERAŢIEI CU CARD" (col.I-K), denumit prescurtat "ID APLICAŢIEI/OPERAŢIEI CU CARD". Partea indicilor cantitativi conţine capitolul C format din două subcapitole: "NUMĂRUL DE CARDURI EMISE ŞI DISTRIBUITE" (col.1-3) şi "VOLUMUL OPERAŢIILOR CU CARDURI EFECTUATE ÎN REŢEAUA DE ACCEPTARE" în care se reflectă, potrivit evidenţelor băncii raportoare, numărul de carduri emise şi distribuite de ea, precum şi numărul şi suma operaţiilor cu carduri efectuate pe parcursul perioadei gestionare în diferite reţele de acceptare a cardurilor. 1.2. Tabelul raportului conţine 2 compartimente. Primul compartiment se referă la numărul de carduri emise şi distribuite de bancă, iar al doilea se referă la volumul operaţiilor efectuate cu cardurile emise şi distribuite de bancă şi volumul operaţiilor de acceptare a cardurilor emise de alte bănci. 1.3. Numărul de rînduri în raportul statistic nu este limitat şi este în funcţie de datele concrete de care dispune fiecare bancă raportoare. În coloanele ultimului rînd al fiecărui compartiment al tabelului se indică suma de control aritmetic al codurilor din părţile de identificare şi al datelor din părţile indicilor cantitativi. 1.4. Codul "054" (overdraft), folosit în coloana "G" pentru identificarea sursei operaţiilor cu card se va utiliza numai la reflectarea volumului operaţiilor cu carduri în compartimentul 2 al raportului. 2. MODUL DE ÎNTOCMIRE A RAPORTULUI 2.1. Primul compartiment se întocmeşte pe baza datelor evidenţei analitice a băncii raportoare privind numărul de carduri: (a) eliberate clienţilor pe parcursul perioadei gestionare (col.1), (b) retrase de la clienţi pe parcursul perioadei gestionare (col.2), (c) deţinute de clienţi la sfîrşitul perioadei gestionare (col.3), determinat în funcţie de statutul cardului, sistemul în cadrul căruia cardul a fost emis (distribuit), soluţia tehnică a cardului, statutul juridic al deţinătorului de card, sursa operaţiilor cu carduri, valuta sursei operaţiilor cu carduri, numărul şi tipul aplicaţiilor instalate pe card. 2.1.1. În primul compartiment se completează coloanele A-J şi coloanele 1-3. Coloana K şi coloanele 4-11 nu se completează. Coloanele C-H se completează conform p.1.1.-1.6. din CLASIFICATORUL CODURILOR UTILIZATE ÎN RAPORTUL STATISTIC CU CODUL FORMULARULUI 05018 (anexa nr.2). Coloanele I, J se completează conform p.2.1. şi p.2.2. ale aceluiaşi Clasificator. 2.1.2. În cazul în care în evidenţa analitică a băncii raportoare sînt înregistrate carduri emise (distribuite) de ea pe parcursul perioadei gestionare cu mai multe aplicaţii financiare şi/ori de comerţ se completează cîteva rînduri, cu indicarea: - în primul rînd: în coloana I a codului corespunzător numărului concret de aplicaţii instalate pe card; în coloanele C, D, E, F- ale codurilor corespunzătoare datelor concrete privind statutul cardului, sistemul, soluţia tehnică, statutul juridic al deţinătorului de card, iar în coloanele G, H, J - corespunzător codurile "050", "060", "080"; - în rîndurile ulterioare, numărul cărora depinde de numărul posibil de combinaţii ale codurilor în coloanele G, H, I, J, în coloanele C, D, E, F- aceleaşi coduri ca şi în primul rînd, iar în coloanele G, H, I, J - ale codurilor corespunzătoare datelor concrete. 2.1.3. În cazul în care în evidenţa analitică a băncii raportoare este înregistrat un număr de carduri emise (distribuite) avînd ca sursă a operaţiilor cu card un depozit cu posibilitate de overdraft în coloana G al raportului se indică codul "053". 2.2. Al doilea compartiment din tabelul raportului se completează după ce a fost completat primul compartiment şi se întocmeşte pe baza datelor evidenţei analitice a băncii raportoare referitoare la numărul şi suma operaţiilor cu carduri efectuate pe parcursul perioadei gestionare în reţeaua de acceptare: (a) a băncilor-agenţi (col.4, 5), (b) a băncii raportoare (col.6, 7), (c) a altor bănci din Republica Moldova (col. 8, 9), (d) a băncilor de peste hotare (col.10, 11), determinate în funcţie de statutul cardului, sistemul în cadrul căruia cardul acceptat a fost emis (distribuit), soluţia tehnică a cardului, statutul juridic al deţinătorului de card, sursa operaţiilor cu card, valuta sursei operaţiilor cu carduri, tipul operaţiei cu card, valuta operaţiei cu card, tipul dispozitivului prin care a fost acceptat cardul. 2.2.1. În al doilea set de rînduri se completează coloanele A-K şi coloanele 4-11. Coloanele 1-3 nu se completează. Coloanele C-H se completează conform p.1.1.-1.6. din CLASIFICATORUL CODURILOR UTILIZATE ÎN RAPORTUL STATISTIC CU CODUL FORMULARULUI 05018 (anexa nr.2). Coloanele I-K se completează conform p.3.1. - 3.3. ale aceluiaşi Clasificator. 2.2.2. În cazul în care în evidenţa contabilă a băncii au fost înregistrate operaţii de acceptare a cardurilor, fiecare dintre care a avut ca sursă pentru o parte din suma operaţiei depozitul constituit de deţinătorul de card, iar pentru partea rămasă - overdraftul oferit de bancă, se completează un set din trei rînduri. În primul rînd în col. "G" se indică codul "053", iar în col. "suma" - suma totală a operaţiilor de acest fel. În al doilea rînd în col."G" se indică codul "052", iar în col. "suma" - acea parte a sumei operaţiilor cu card care au fost efectuate din depozitele deţinătorilor de card. În al treilea rînd în col. "G" se indică codul "054", iar în col. "suma" - acea parte a sumei operaţiilor cu card care au fost efectuate din contul overdraftului oferit de către bancă deţinătorilor de card. Astfel valoarea din coloana "suma" din primul rînd al setului este egală cu suma valorilor din coloana "suma" a rîndurilor doi şi trei ale setului. Toate celelalte coloane ale acestor trei rînduri coincid şi se completează conform datelor referitoare la operaţiunile în cauză. 2.2.3. În cazul în care în evidenţa contabilă a băncii raportoare lipsesc, din motive justificate, unele informaţii despre operaţiile de acceptare a cardurilor emise (distribuite) de alte bănci din Republica Moldova sau de cele de peste hotare, cum ar fi informaţia privind statutul juridic al deţinătorului de card, sursa operaţiilor cu card, valuta sursei operaţiilor cu card, coloanele corespunzătoare ale părţii de identificare "ID CARDULUI" nu se completează. 2.2.4. Toate sumele se indică în mii lei moldoveneşti sub formă de număr zecimal, utilizînd punctul în calitate de semn de despărţire a părţii întregi a numărului de cea fracţionară. Partea fracţionară a numărului trebuie să conţină două cifre. 2.2.5. Toate sumele operaţiilor cu carduri efectuate în valută străină se recalculează în lei moldoveneşti la cursul oficial al Băncii Naţionale a Moldovei din ziua efectuării acestor operaţii şi în raport se indică echivalentul lor în lei moldoveneşti. 2.2.6. În raport vor fi reflectate numai acele tranzacţii cu utilizarea aplicaţiilor de comerţ care sînt reflectate în bilanţul băncii, adică plăţile anticipate sau amînate, efectuate la adresa comerciantului. 2.3. În cazul în care banca nu are nimic de raportat în anumite rubrici ale raportului, rubricile corespunzătoare nu se completează. 3. MODUL DE PREZENTARE A RAPORTULUI 3.1. "Raportul privind activitatea de plăţi cu carduri" (codul formularului 05018) se întocmeşte trimestrial de către toate băncile autorizate de Banca Naţională a Moldovei şi se transmite prin poşta electronică sau pe suport magnetic pe adresa Direcţiei statistică a Băncii Naţionale pînă la data de 25 a lunii următoare după perioada gestionară. În cazul în care data de 25 nu este zi lucrătoare, raportul trebuie prezentat în ultima zi lucrătoare premergătoare datei de 25. 3.2. În cazul în care banca raportoare nu a desfăşurat activitatea necesară pentru perfectarea raportului 05018 un rînd din raportul pe suport hîrtie se completează cu cifra "0". 3.3. În cazul în care banca nu prezintă raportul la termen sau refuză să-l prezinte Banca Naţională va aplica măsurile prevăzute în art.75 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 "Cu privire la Banca Naţională a Moldovei" şi art.38, alineatul 1d din Legea instituţiilor financiare nr. 550-XIII din 21 iulie 1995. 3.4. În cazul în care banca a fost informată că raportul conţine erori şi termenul de raportare a expirat, ea este obligată în decurs de 2 zile lucrătoare să rectifice datele şi să remită raportul Băncii Naţionale, în Direcţia statistică. 3.5. Banca raportoare este obligată să întocmească acest raport şi pe suport hîrtie, aplicînd semnăturile preşedintelui băncii, contabilului-şef, şefului subdiviziunii băncii, în sarcina căruia intră întocmirea raportului statistic şi a funcţionarului subdiviziunii care a executat raportul, de asemenea banca trebuie să-l păstreze dosariat.