Документы
Решение N 154 от 23.06.99 об изменении и дополнении Положения N 58/11-02 об организации банками платежей с использованием карточек на территории Республики Молдова
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК
Решение об изменении и дополнении Положения N 58/11-02
об организации банками платежей с использованием карточек
на территории Республики Молдова
Nr.154 от 23.06.99
Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 73-77/118 от 15.07.1999
* * *
На основании статьи 11 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-XII
от 21 июля 1995 года и для получения более точной и полной
статистической информации, касающейся деятельности банков Республики
Молдова в сфере платежей с использованием карточек, Административный
совет Национального банка Молдовы РЕШИЛ:
I. Изменить и дополнить Положение N 58/11-02 об организации банками
платежей с использованием карточек на территории Республики Молдова,
утвержденное решением Административного совета Национального банка
Молдовы (протокол N 23 от 22 мая 1997 года) с внесенными в него
изменениями, а именно:
1. Дополнить статью 4 пунктами 22-28, имеющими следующее содержание:
"(22) Финансовое приложение - приложение, созданное в рамках
какой-либо банковской системы платежей с использованием карточек,
которое позволяет держателю карточки выполнять различные операции в сети
акцепта карточек этой системы, как то: оплата товаров и услуг,
предоставляемых торговцами, снятие наличных денежных средств с
банковского счета, внесение наличных денежных средств на банковский
счет, безналичный перевод денежных средств с одного банковского счета на
другой и т.д. На одной карточке могут быть инсталированы как финансовые,
так и торговые приложения.
(23) Торговое приложение - приложение, позволяющее держателю
карточки приобретать товары и услуги только в торговых точках
коммерсанта (или ограниченной группы коммерсантов), который
предварительно принял от него оплату либо предоставил отсрочку в оплате
приобретаемых товаров и услуг (отсроченная оплата может считаться
коммерческим кредитом, предоставленным коммерсантом держателю карточки).
Коммерсант может делегировать банку, обслуживающему его торговое
приложение на карточках, некоторые функции, как то: учет выполненных
операций, прием предварительных платежей от клиентов в пользу
коммерсанта и т.п.
(24) Банк-агент - банк, имеющий соответствующую лицензию
Национального банка, который, не будучи участником определенной системы
платежей с использованием карточек, предоставляет держателям карточек,
эмитированных в рамках этой системы, услуги, предусмотренные в
контракте, заключенном им с банком-участником данной системы.
(25) "Разгрузка карточки" - операция с карточкой типа "электронный
кошелек", в результате которой остаток денежных средств, зафиксированный
в памяти карточки, уменьшается до нуля, а остаток денежных средств,
зафиксированных на депозитном счете держателя карточки, увеличивается на
соответствующую величину.
(26) "Загрузка карточки" - операция с карточкой типа "электронный
кошелек", в результате которой остаток денежных средств, зафиксированный
в памяти карточки, увеличивается на величину суммы денежных средств,
перечисленных с депозитного счета держателя карточки, или внесенных им
наличными.
(27) Источник обеспечения операций с использованием карточки
-денежные средства, помещенные на депозитный счет, используемые в счет
овердрафта, кредитной линии или предварительно внесенные наличными, в
пределах которых держатель карточки может осуществлять операции с ее
использованием.
(28) Сеть банка по приему (акцепту) карточек представляет собой
точки обслуживания держателей карточек, расположенные в центральном
офисе банка, его филиалах, а также в помещениях коммерсантов, с которыми
банк заключает договора, по которым он обязуется возмещать им эквивалент
отпущенных товаров, выполненных работ и предоставленных услуг держателям
карточек в сроки и на условиях, оговариваемых в этих договорах.".
2. В статью 17 внести следующие изменения:
- содержание пункта (1) заменяется на следующее: "(1) Банк
отчитается перед Национальным банком Молдовы о своей деятельности в
сфере платежей с использованием карточек в сроки и в форме,
предусмотренные в приложении N 1, N 2 и N 3";
- пункты (2) и (3) исключаются;
- пункты (4) и (5) перенумеровываются в пункты (2) и (3).
3. В статью 19 внести следующие изменения:
- содержание пункта (7) заменяется на следующее: "На основании
утвержденного заявления, других документов, в том числе Правил
пользования карточкой, в которых урегулируются отношения между эмитентом
и держателем карточки и которые являются составной частью договора,
эмитент выдаст клиенту карточку, персонализованную и изготовленную таким
образом, чтобы она содержала элементы безопасности, а также
идентификационные и функциональные элементы, соответствующие требованиям
настоящего положения.";
- пункт (8) исключается;
- пункты (9) и (10) перенумеровываются в пункты (8) и (9).
4. В статью 22 пункт (1') внести следующие изменения:
- текст "приложение N 5" заменяется текстом "приложение N 4".
5. Приложения N 1, N 2, N 3 заменяются тремя новыми приложениями,
прилагаемыми к настоящему решению.
6. Приложение N 5 перенумеровывается в N 4.
II. Коммерческие банки представят статистический отчет в
соответствии с формой 05018 (приложение N 1), начиная с IV квартала 1999
года. С этого же периода прекращается представление статистических
отчетов согласно формам 05014, 05015, 05016.
III. Управление компьютерных технологий (г-н Вячеслав Ставилэ) и
управление статистики (г-н Аурел Мэрджиняну) предпримут конкретные меры
с целью обеспечения обработки статистической информации, предусмотренной
в статотчете формы 05018 (приложение N 1).
IV. Контроль за исполнением настоящего решения и поддержание
актуального состояния классификатора (приложение N 2) возлагается на
Департамент бухгалтерского учета и отчетности (г-жа Ольга Осадчук).
V. Настоящее решение вступает в действие со дня его опубликования в
"Monitorul Oficial al Republicii Moldova".
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ Леонид ТАЛМАЧ
Кишинэу, 23 июня 1999 г.
N 154.
Приложение N 1
Код формы 05018
+---------------+ +--------------------------------+
| | | Код |Перио- | Тип |Номер ис-|
+---------------+ |макета|дичнось| формы |правлений|
Код банка |------+-------+-------+---------|
| | 4 | | |
---------------------- +--------------------------------+
наименование банка Представляется ежеквартально до
25-го числа месяца, следующего
за отчетным периодом
ОТЧЕТ
о деятельности банка в сфере платежей по карточкам
в ___ квартале 1999 года
----------------------------------------------------------------------------------------------------------
| | Глава A | Глава B | Глава C
| | | |-------------------------------------------------
| | ИД КАРТОЧКИ | ИД ПРИЛОЖЕНИЯ/ |КОЛИЧЕСТВО ЭМИТИ-| ОБЪЕМ ОПЕРАЦИЙ С КАРТОЧКАМИ
| | |ОПЕРАЦИИ С КАРТОЧ-|РОВАННЫХ/РАСПРОС-| ВЫПОЛНЕННЫХ В СЕТИ ПРИЕМА
| | | КОЙ |ТРАНЕННЫХ КАРТО- | КАРТОЧЕК, ПРИНАДЛЕЖАЩЕЙ
| | | | ЧЕК |
| |-----------------------------|------------------|-----------------|-------------------------------
| |Код |Код |Код |Код |Код |Код |1.Код|1.Код |2.Код|Вы- |Изъя- |Нахо-|БАНКАМ-|ОТЧИТЫ-|ДРУГИМ |ЗАГРА-
| |ста-|сис-|тех-|юри-|ис- |ва- |коли-|типа |уст- |дан-|тых у |дящих|АГЕНТАМ|ВАЮЩЕ- |БАНКАМ |НИЧНЫМ
Р |Но- |туса|темы|ни- |ди- |точ-|люты|чест-|прило-|рой- |ных |клиен-|ся в |МУСЯ |РЕСПУБ-|БАНКАМ |
а |мер |кар-| |чес-|чес-|ника|ис- |ва |жения,|ства |кли-|тов в |рас- | |БАНКА | ЛИКИ |
з |п/п |точ-| |кого|кого|опе-|точ-|при- |инста-|ак- |ен- |тече- |поря-| | |МОЛДОВА|
д | |ки | |ре- |ста-|ра- |ника|ложе-|лиро- |цеп- |там |ние |жении|-------|-------|-------|-------
е | | | |ше- |туса|ций |опе-|ний |ванно-|та |в |отчет-|кли- |Но-|Сум|Но-|Сум|Но-|Сум|Но-|Сум
л | | | |ния |дер-|с |ра- |ин- |го на |кар- |те- |ного |ентов|мер|ма |мер|ма |мер|ма |мер|ма
| | | | |жа- |кар-|ций |ста- |кар- |точ- |че- |перио-|на | | | | | | | |
| | | | |теля|точ-|с |лиро-|точке |ки |ние |да |конец| | | | | | | |
| | | | |кар-|кой |кар-ванных|2.Код | |от- | |от- | | | | | | | |
| | | | |точ-| |точ-|на |валюты| |чет-| |чет- | | | | | | | |
| | | | |ки | |кой |кар- |опера-| |ного| |но- | | | | | | | |
| | | | | | | |точке|ции с | |пе- | |го | | | | | | | |
| | | | | | | |2.Код|кар- | |рио-| |пе- | | | | | | | |
| | | | | | | |типа |точкой| |да | |риода| | | | | | | |
| | | | | | | |опе- | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | |рации| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | |с кар| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | |точ- | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | |кой | | | | | | | | | | | | |
--+----+----+----+----+----+----+----+-----+------+-----+----+------+-----+---+---+---+---+---+---+---+----
A | B | C | D | E | F | G | H | I | J | K | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10| 11
--+----+----+----+----+----+----+----+-----+------+-----+----+------+-----+---+---+---+---+---+---+---+----
1 1 x x x x x x x x x
... x x x x x x x x x
n x x x x x x x x x
9999 x x x x x x x x x
2 1 x x x
... x x x
n x x x
9999 x x x
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
Председатель совета банка _______________________
Главный бухгалтер _______________________ М.П.
Начальник подразделения _______________________
Дата составления "___"______________199_
Исполнитель, телефон _______________________
-------------------------------
ПРИМЕЧАНИЕ: Отчет составлен в соответствии с :
1. Решением Административного Совета НБМ N 154 от 23 июня 1999
2. Положением N 58/11-02 об организации банками платежей по
карточкам на территории РМ (приложение N 1)
Приложение N 2
КЛАССИФИКАТОР КОДОВ, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ПРИ ЗАПОЛНЕНИИ
СТАТИСТИЧЕСКОГО ОТЧЕТА ФОРМЫ 05018
1. ГЛАВА A "ИДЕНТИФИКАТОР КАРТОЧКИ", 1-го и 2-го РАЗДЕЛОВ ОТЧЕТА
1.1. СТАТУС КАРТОЧКИ (колонка "С")
------------------------------------------------------------------------
НАИМЕНОВАНИЕ СТАТУСА КАРТОЧКИ | КОД СТАТУСА КАРТОЧКИ
------------------------------------------------------------------------
карточка, эмитированная банком 001
карточка, распространенная банком 002
карточка, распространенная банком будучи 003
эмитирована неким заграничным банком
карточка, эмитированная (распространенная) 004
другим местным банком
карточка, эмитированная (распространенная) 005
неким заграничным банком
------------------------------------------------------------------------
1.2. СИСТЕМА (колонка "D")
------------------------------------------------------------------------
НАИМЕНОВАНИЕ СИСТЕМЫ | КОД СИСТЕМЫ
------------------------------------------------------------------------
без обозначения 010
MagicCardSystem 011
MoldCreditCard 012
Visa Int. 021
Europay Int. 022
JCB Int. 023
Diners Club Int. 024
American Express 025
Union Card 026
------------------------------------------------------------------------
1.3. ТЕХНИЧЕСКОЕ РЕШЕНИЕ (колонка "E")
------------------------------------------------------------------------
НАИМЕНОВАНИЕ ТЕХНИЧЕСКОГО РЕШЕНИЯ | КОД ТЕХНИЧЕСКОГО РЕШЕНИЯ
------------------------------------------------------------------------
без обозначения 030
карточка с магнитной полосой 031
карточка с микропроцессором 032
комбинированная карточка 033
------------------------------------------------------------------------
1.4. ЮРИДИЧЕСКИЙ СТАТУС ДЕРЖАТЕЛЯ КАРТОЧКИ (колонка "F")
------------------------------------------------------------------------
НАИМЕНОВАНИЕ ЮРИДИЧЕСКОГО СТАТУСА | КОД ЮРИДИЧЕСКОГО СТАТУСА
ДЕРЖАТЕЛЯ КАРТОЧКИ | ДЕРЖАТЕЛЯ КАРТОЧКИ
------------------------------------------------------------------------
без обозначения 040
физическое лицо резидент 041
физическое лицо нерезидент 042
юридическое лицо резидент 043
юридическое лицо нерезидент 044
------------------------------------------------------------------------
1.5. НАИМЕНОВАНИЕ ОПЕРАЦИЙ С КАРТОЧКОЙ (колонка "G")
------------------------------------------------------------------------
НАИМЕНОВАНИЕ ИСТОЧНИКА | КОД ИСТОЧНИКА
ОПЕРАЦИЙ С КАРТОЧКОЙ | ОПЕРАЦИЙ С КАРТОЧКОЙ
------------------------------------------------------------------------
без обозначения 050
обезличенный депозит 051
депозит 052
депозит с допустимым овердрафтом 053
овердрафт 054
кредитная линия 055
предварительная оплата 056
------------------------------------------------------------------------
1.6. ВАЛЮТА ИСТОЧНИКА ОПЕРАЦИЙ С КАРТОЧКОЙ (колонка "H")
------------------------------------------------------------------------
НАИМЕНОВАНИЕ ВАЛЮТЫ ИСТОЧНИКА ОПЕРАЦИЙ | КОД ВАЛЮТЫ ИСТОЧНИКА
С КАРТОЧКОЙ | ОПЕРАЦИЙ С КАРТОЧКОЙ
------------------------------------------------------------------------
без обозначения 060
молдавские леи 061
свободноконвертируемая иностранная валюта 062
------------------------------------------------------------------------
2. ГЛАВА В "ИДЕНТИФИКАТОР ПРИЛОЖЕНИЯ" 1-го РАЗДЕЛА ОТЧЕТА
2.1. КОЛИЧЕСТВО ПРИЛОЖЕНИЙ, ИНСТАЛИРОВАННЫХ НА КАРТОЧКЕ (колонка"I")
------------------------------------------------------------------------
КОЛИЧЕСТВО ПРИЛОЖЕНИЙ, | КОД КОЛИЧЕСТВА ПРИЛОЖЕНИЙ
ИНСТАЛИРОВАННЫХ НА КАРТОЧКЕ | ИНСТАЛИРОВАННЫХ НА КАРТОЧКЕ
------------------------------------------------------------------------
без обозначения 070
одно приложение 071
два приложения 072
три приложения 073
четыре приложения 074
пять приложений 075
шесть приложений 076
семь приложений 077
восемь приложений 078
девять приложений 079
------------------------------------------------------------------------
2.2. ТИП ПРИЛОЖЕНИЯ, ИНСТАЛИРОВАННОГО НА КАРТОЧКЕ (колонка "J")
------------------------------------------------------------------------
НАИМЕНОВАНИЕ ТИПА ПРИЛОЖЕНИЯ, | КОД ТИПА ПРИЛОЖЕНИЯ,
ИНСТАЛИРОВАННОГО НА КАРТОЧКЕ | ИНСТАЛИРОВАННОГО НА КАРТОЧКЕ
------------------------------------------------------------------------
без обозначения 080
финансовое приложение 081
торговое приложение 082
------------------------------------------------------------------------
3. ГЛАВА B "ИДЕНТИФИКАТОР ОПЕРАЦИИ С КАРТОЧКОЙ" 2-го РАЗДЕЛА ОТЧЕТА
3.1. ТИП ОПЕРАЦИИ С КАРТОЧКОЙ (колонка "I")
------------------------------------------------------------------------
НАИМЕНОВАНИЕ ТИПА ОПЕРАЦИИ С КАРТОЧКОЙ | КОД ТИПА ОПЕРАЦИИ
| С КАРТОЧКОЙ
------------------------------------------------------------------------
без обозначения 090
снятие с банковского счета наличных денежных средств 091
безналичная оплата в торговой точке 092
перевод денежных средств с одного банковского счета 093
на другой
внесение на банковский счет наличных средств 094
"загрузка карточки" 095
"разгрузка карточки" 096
------------------------------------------------------------------------
3.2. ВАЛЮТА ОПЕРАЦИИ С КАРТОЧКОЙ (колонка "J")
------------------------------------------------------------------------
НАИМЕНОВАНИЕ ВАЛЮТЫ ОПЕРАЦИИ С КАРТОЧКОЙ | КОД ВАЛЮТЫ ОПЕРАЦИИ С
| КАРТОЧКОЙ
------------------------------------------------------------------------
без обозначения 100
молдавские леи 101
свободноконвертируемая иностранная валюта 102
неконвертируемая иностранная валюта 103
физические единицы измерения 104
------------------------------------------------------------------------
3.3. ТИП УСТРОЙСТВА АКЦЕПТА КАРТОЧКИ (колонка "K")
------------------------------------------------------------------------
НАИМЕНОВАНИЕ ТИПА УСТРОЙСТВА АКЦЕПТА | КОД ТИПА УСТРОЙСТВА АКЦЕПТА
КАРТОЧКИ | КАРТОЧКИ
------------------------------------------------------------------------
без обозначения 110
АТМ 111
терминал в точке акцепта карточки 112
импринтер 113
персональный компьютер 114
другие устройства 115
------------------------------------------------------------------------
Приложение N3
Порядок составления и представления статистического отчета
формы 05018
"Отчет о деятельности банка в сфере платежей по карточкам"
1. СТРУКТУРА ОТЧЕТА
1.1. Образец статистического отчета формы 05018 "Отчет о
деятельности банка в сфере платежей по карточкам" приведен в
приложении N1. По горизонтали форма отчета состоит из двух частей:
идентификационной части (колонки C-K) и части, содержащей количественные
показатели (колонки 1-11).
Идентификационная часть отчета служит для характеристики, с помощью
кодов соответствующих классификаторов, приведенных в приложении N2,
карточек, эмитированных и распространенных банком, представляющим отчет,
и операций с карточками, выполненных в различных сетях акцепта карточек
в течение отчетного периода. Идентификационная часть отчета содержит две
главы: главу A "ИДЕНТИФИКАТОР КАРТОЧКИ" (колонки C-H), кратко именуемую
"ИД КАРТОЧКИ", и главу B "ИДЕНТИФИКАТОР ПРИЛОЖЕНИЯ/ОПЕРАЦИИ С КАРТОЧКОЙ"
(колонки I-K), кратко именуемую "ИД ПРИЛОЖЕНИЯ/ОПЕРАЦИИ С КАРТОЧКОЙ"
Часть отчета, отведенная для указания количественных показателей,
представлена главой С, которая состоит из двух подглав: подглава
"КОЛИЧЕСТВО ЭМИТИРОВАННЫХ/РАСПРОСТРАНЕННЫХ КАРТОЧЕК (колонки 1-3) и
подглава "ОБЪЕМ ОПЕРАЦИЙ С КАРТОЧКАМИ, ВЫПОЛНЕННЫХ В СЕТИ АКЦЕПТА
КАРТОЧЕК, ПРИНАДЛЕЖАЩЕЙ..." (колонки 4-11). В главе С отчета
указываются, в соответствии с данными учета банка, представляющего
отчет, количество эмитированных и распространенных банком карточек и
количество и сумма операций с карточками, осуществленных в различных
сетях акцепта карточек в течение отчетного периода.
1.2. По вертикали форма отчета состоит из двух разделов. Первый
раздел отчета заполняется данными о количестве карточек, эмитированных и
распространенных банком за отчетный период. Второй раздел отчета
заполняется данными об объеме операций по акцепту карточек,
эмитированных и распространенных банком, а также другими местными или
заграничными банками, которые были совершены в течение отчетного периода.
1.3. Количество строк в обоих разделах отчета не ограничено и
зависит от конкретных данных, которыми располагает каждый представляющий
отчет банк. В колонках последней строки каждого раздела отчета
указываются контрольные арифметические суммы кодов, проставленных в
идентификационной части отчета, и цифровых данных, проставленных в части
отчета, содержащей количественные показатели.
1.4. Код "054" (овердрафт) может быть указан в колонке "G",
используемой для обозначения источника операций с карточками, только
второго раздела отчета.
2. ПОРЯДОК СОСТАВЛЕНИЯ ОТЧЕТА
2.1. Первый раздел отчета заполняется на основе данных анали-
тического учета банка о количестве эмитированных и распространенных им
за отчетный период карточек, в том числе:
(a) выданных клиентам в течение отчетного периода (колонка 1),
(b) изъятых у клиентов в течение отчетного периода (колонка 2),
(c) находящихся в распоряжении клиентов на конец отчетного периода
(колонка 3),
при этом колонки 1-3 заполняются данными, предварительно
сгруппированными по статусам карточек, типам систем, в рамках которых
карточки были эмитированы (распространены), техническим решениям
эмитированных (распространенных) карточек, юридическим статусам
держателей эмитированных (распространенных) карточек, типам и валютам
источника операций с эмитированными (распространенными) карточками.
2.1.1. В первом разделе отчета заполняются только колонки A-J и
колонки 1-3. Колонки К, 4-11 не заполняются. Колонки C-H заполняются в
соответствии с пунктами 1.1-1.6 КЛАССИФИКАТОРА КОДОВ, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ПРИ
ЗАПОЛНЕНИИ СТАТИСТИЧЕСКОГО ОТЧЕТА ФОРМЫ 05018 (приложение N 2). Колонки
I, J заполняются в соответствии с пунктами 2.1 и 2.2 того же
классификатора.
2.1.2. В случае, если в аналитическом учете банка зарегистрировано
некоторое количество эмитированных (распространенных) им карточек, на
которых инсталировано несколько финансовых и/или торговых приложений, то
в первом разделе отчета банк должен заполнить несколько строк,
проставляя:
- в первой строке:
в колонке I - код, соответствующий конкретному количеству приложений
инсталированных на карточках; в колонках C, D, E, F- коды,
соответствующие конкретным данным о статусе карточек, системе,
техническом решении, юридическом статусе держателей карточек, в колонках
G, H, J - коды "050", "060", "080";
- в последующих строках, количество которых зависит от количества
реальных комбинаций кодов в колонках G, H, I, J:
- в колонках C, D, E, F - те же коды, что были указаны в колонках
первой строки,
- в колонках G, H, I, J - коды, соответствующие конкретным данным.
2.1.3. В случае, если в аналитическом учете банка зарегистрировано
некоторое количество эмитированных (распространенных) карточек, имеющих
в качестве источника операций с карточками "депозит с допустимым
овердрафтом", то в колонке G первого раздела отчета проставляется код
"053".
2.2. Второй раздел отчета заполняется на основе данных
бухгалтерского учета банка о количестве и сумме операций с карточками,
выполненных в течение отчетного периода в сети акцепта карточек,
принадлежащей:
(a) банкам-агентам (колонки 4, 5),
(b) банку, представляющему отчет (колонки 6, 7),
(c) другим банкам Республики Молдова (колонки 8, 9),
(d) заграничным банкам (колонки 10, 11),
при этом колонки 4-11 заполняются данными, предварительно
сгруппированными по статусам акцептованых карточек, системам, в рамках
которых акцептованные карточки были эмитированы (распространены),
техническим решениям и юридическим статусам держателей акцептованных
карточек, источникам и валютам операций с карточками, типам операций и
устройств акцепта карточек.
2.2.1. Во втором разделе отчета заполняются колонки A-K и 4-11.
Колонки 1-3 не заполняются. Колонки C-H заполняются в соответствии с
пунктами 1.1-1.6 КЛАССИФИКАТОРА КОДОВ, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ПРИ ЗАПОЛНЕНИИ
СТАТИСТИЧЕСКОГО ОТЧЕТА ФОРМЫ 05018 (приложение N2). Колонки I-K
заполняются в соответствии с пунктами 3.1 - 3.3 того же классификатора.
2.2.2. В случае, если в бухгалтерском учете банка зарегистрировано
некоторое количество операций акцепта карточек, часть суммы которых была
покрыта за счет депозита, а другая - за счет овердрафта, то во втором
разделе отчета банк должен заполнить три строки, проставляя:- в первой
строке: в колонке "G" - код "053", а в колонке "сумма" соответственно
всю сумму операций акцепта карточек определенного типа;
- во второй строке: в колонке "G" - "052", а в колонке "сумма"
соответственно ту часть суммы операций акцепта карточек, которая была
покрыта за счет депозита;
- в третьей строке: в колонке "G" - код "054", а в колонке "сумма"
соответственно ту часть суммы операций акцепта карточек, которая была
покрыта за счет овердрафта;
Таким образом, цифра, проставляемая в колонке "сумма" первой строки,
должна быть равна сумме цифр , проставленных в колонках "сумма" второй и
третьей строк. Данные, проставляемые во всех остальных колонках этих
трех строк, должны быть идентичны и соответствовать конкретным данным по
операциям.
2.2.3. В случае, если в бухгалтерском учете банка по обоснованным
причинам отсутствует какая-либо информация об операциях акцепта
карточек, эмитированных (распространенных) другими местными или
заграничными банками, как например, информация об юридическом статусе
держателя акцептованной карточки, типе и валюте источника операций с
карточкой, соответствующие колонки раздела А "ИД КАРТОЧКИ"
идентификационной части отчета не заполняются.
2.2.4. Все суммы операций акцептования карточек указываются в форме
десятичного числа, будучи округленными до тысяч молдавских леев. В
качестве разделительного знака используется точка, после которой должны
следовать две цифры.
2.2.5. Все суммы операций акцепта карточек в иностранной валюте
пересчитываются в молдавские леи по официальному курсу Национального
банка Молдовы, действующему на день совершения этих операций, и в отчете
проставляется их эквивалент в молдавских леях.
2.2.6. В отчете должны быть отражены только те операции акцепта
карточек с использованием торгового приложения, которые нашли свое
отражение в балансе банка, как то предварительные и отложенные платежи в
пользу коммерсанта.
2.3. В случае, если банку не о чем сообщить в определенном разделе
отчета, рубрики этого раздела отчета не заполняются.
3. ПОРЯДОК ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ОТЧЕТА В НБМ
3.1. Статистический отчет формы 05018 "Отчет о деятельности банка в
сфере платежей по карточкам" составляется ежеквартально всеми банками,
имеющими соответствующие лицензии, выданные Национальным банком Молдовы,
и передаются по электронной почте или на магнитном носителе в Управление
статистики Национального банка до 25-го числа месяца, следующего за
отчетным периодом. В случае, если 25-е число месяца, следующего за
отчетным периодом, не является рабочим днем, отчет должен быть
представлен в последний рабочий день, предшествующий 25-му числу.
3.2. В случае, если в течение отчетного периода банк не осуществлял
ни один из предусмотренных отчетом видов деятельности в сфере платежей
по карточкам, во всех колонках первой строки отсылаемого отчета
проставляются нули.
3.3. В случае несвоевременного представления банком отчета или
отказа от его представления, Национальный банк Молдовы предпримет меры,
предусмотренные статьей 75 Закона о Национальном Банке Молдовы
N 548-XIII от 21 июля 1995 года и статьей 38, параграф 1d, Закона о
финансовых учреждения N 550-XIII от 21 июля 1995 года.
3.4. В случае, если банк был проинформирован о выявленных в
представленном им отчете ошибках после истечения срока представления
отчета, он обязан, в течение двух рабочих дней, отправить в Управление
статистики Национального банка исправленный отчет.
3.5. Банк обязан для каждого экземпляра отправляемого в НБМ
статистического отчета формы 05018 иметь его копию, выполненную на
бумажном носителе. Экземпляр отчета на бумажном носителе должен быть
заверен подписями председателя административного совета банка, главного
бухгалтера, начальника подразделения банка, в обязанности которого
входит составление данного отчета, и сотрудника этого подразделения,
который составил отчет. Экземпляры отчета на бумажном носителе должны
быть подшиты в специально отведенную для этих целей папку, хранимую в
банке.