Hotărîre nr.19 din 25.01.2001 privind modificarea Regulamentului nr.5/8 cu privire la modul de formare şi menţinere a rezervelor obligatorii de către băncile comerciale ale Republicii Moldova

BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre privind modificarea Regulamentului nr.5/8 cu privire la modul de formare şi menţinere a rezervelor obligatorii de către băncile comerciale ale Republicii Moldova Nr.19 din 25.01.2001 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.11-13/46 din 01.02.2001 * * * În baza art. 11 şi 17 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei (nr.548-XIII din 21.07.95) şi în scopul majorării eficienţei utilizării mijloacelor atrase de către bănci, S-A HOTĂRÎT: I. Se modifică Regulamentul cu privire la modul de formare şi menţinere a rezervelor obligatorii de către băncile comerciale din Republica Moldova nr.5/8, aprobat prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.40 din 26 decembrie 1995 cu modificările ulterioare, după cum urmează: 1. Articolul 1: p.1.1., după cuvintele "rezervele obligatorii" textul se înlocuieşte cu "în moneda naţională a Republicii Moldova de la mijloacele atrase în lei moldoveneşti şi valută liber convertibilă". p.1.2., în alineatul unu, propoziţia a doua va avea următorul conţinut: "Rezervarea se efectuează de către bănci prin menţinerea mijloacelor băneşti în lei moldoveneşti în conturile "Loro" şi mijloacele băneşti în numerar din conturile nr.1001-1005 din grupul conturilor 1000 "Mijloace băneşti în numerar şi metale preţioase monetare". 2. Articolul 2: p.2.1.: - în alineatul unu la sfîrşit, cuvintele "în casele şi bancomatele băncilor" se substituie cu " în conturile nr.1001-1005 din grupul conturilor 1000 "Mijloace băneşti în numerar şi metale preţioase monetare". p.2.2.: - în alineatul trei cuvintele "şi împrumuturi de la organizaţiile financiare internaţionale garantate de Guvern" se exclud. - alineatul patru va avea următorul cuprins: "Concomitent cu Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută liber convertibilă supuse rezervării, băncile care beneficiază de împrumuturi de la organizaţiile financiare internaţionale, înregistrate la BNM, prezintă la Banca Naţională a Moldovei lista agenţilor economici beneficiari de aceste credite. Informaţia în cauză este reflectată în unul din conturile menţionate, indicînd pentru fiecare beneficiar soldul curent pentru perioada de rezervare în diviziune pe zile, în valuta în care a fost obţinut creditul şi echivalentul în lei. Lista prezentată urmează să fie semnată de persoana autorizată de a semna Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută liber convertibilă supuse rezervării şi se prezintă numai pe suport hîrtie în Departamentul credite şi operaţiuni de piaţă al Băncii Naţionale a Moldovei. Specimenul listei este prezentat în anexa 3" (se anexează). Notă: Prin organizaţii financiare internaţionale (în sensul prezentului regulament) se subînţeleg instituţiile Băncii Mondiale (Banca Internaţională de Reconstrucţie şi Dezvoltare (BIRD), Corporaţia Financiară Internaţională (CFI), Agenţia Internaţională pentru Dezvoltare (AID), Agenţia de Garantare Multilaterală a Investiţiilor (AGMI) şi Banca Europeană de Reconstrucţie şi Dezvoltare (BERD). p.2.3. va avea următorul cuprins: "Fiecare bancă întocmeşte raportul privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi VLC, supuse rezervării în perioada gestionară conform: - anexei nr.1, specimenul formularului 02012 (chenzinal) "Mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută liber convertibilă, supuse rezervării (cu menţinerea în contul 3541)" - se anexează; - anexei nr.2, specimenul formularului 02013 (chenzinal) "Mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută liber convertibilă, supuse rezervării (cu menţinerea în contul 3521)" - se anexează. Raportul se prezintă Băncii Naţionale a Moldovei, în Departamentul credite şi operaţiuni de piaţă pe suport hîrtie şi în Direcţia statistică pe suport magnetic. p.2.4.: - alineatul doi, la sfîrşit, cuvintele "în casele şi bancomatele băncilor" se substituie cu "în conturile nr.1001-1005 din grupul conturilor 1000 "Mijloace băneşti în numerar şi metale preţioase monetare". - după alineatul doi se introduc două alineate noi cu următorul conţinut: "Media soldurilor contului "Loro" în perioada de menţinere se calculează prin sumarea soldurilor contului "Loro" din zilele lucrătoare pentru care băncile au extrasele BNM din acest cont şi divizarea sumei obţinute la numărul zilelor lucrătoare ale BNM pentru această perioadă. Media soldurilor conturilor evidenţei numerarului (nr.1001-1005) se calculează prin sumarea soldurilor acestor conturi din bilanţurile zilnice ale perioadei de men/inere şi divizarea sumei obţinute la numărul zilelor lucrătoare (respectiv bilanţurile zilnice) pentru această perioadă". - alineatul trei devine alineatul cinci şi cuvintele "în casele şi bancomatele băncilor" se substituie cu "în conturile nr.1001-1005 din grupul conturilor 1000 "Mijloace băneşti în numerar şi metale preţioase monetare". p. 2.5.: după cuvintele "Numerar în casierie" se adaugă "nr. 1002 "Numerar în tranzit", nr.1003 "Numerar în casele de schimb valutar", nr.1004 "Numerar în agenţiile băncii" şi în continuare după text. 3. Articolul 3: după cuvintele "în contul" textul se înlocuieşte cu "băncii în curs de lichidare la cererea în scris a administratorului în oficiu". 4. Articolul 5: după alineatul unu se adaugă un alineat nou cu următorul conţinut: "Se suspendă efectuarea plăţii pentru menţinerea rezervelor obligatorii ale băncilor în curs de lichidare din momentul retragerii autorizaţiei". II. Modalitatea dată de menţinere a rezervelor obligatorii se aplică începînd cu perioada de rezervare 16-28 februarie 2001. III. Departamentul credite şi operaţiuni de piaţă (dna Nina Savin), Direcţia statistică (dl Aurel Mărgineanu), Departamentul tehnologii informaţionale şi procesare date (dl Ghenadie Cernei) vor întreprinde măsurile necesare pentru asigurarea îndeplinirii în termen a hotărîrii în cauză. IV. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI Chişinău, 25 ianuarie 2001. Nr. 19. Codul formularului 02012 +--------------+ +------------------------------------+ | | | Codul |Periodi-| Тipul | Nr. | +--------------+ | machetei|citatea |formular.|corect.| Codul băncii |---------+--------+---------+-------| | | 8 | | | ----------------------- +------------------------------------+ denumirea băncii Se prezintă chenzinal: de către băncile, care nu au sucur- sale şi filiale: - pentru prima perioadă de urmărire - nu mai tîrziu de data de 18 a lunii curente: - pentru a doua perioadă de urmărire- nu mai tîrziu de data de 3 a lunii ulterioare: de către băncile, care au sucursale şi filiale: - pentru prima perioadă de urmărire- nu mai tîrziu de data de 20 a lunii curente: - pentru a doua perioadă de urmărire- nu mai tîrziu de data de 5 a lunii ulterioare; RAPORT privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută liber convertibilă, supuse rezervării (cu menţinerea în contul 3541 la BNM), pentru perioada de la____________pînă la__________ (inclusiv) (001 - lei moldoveneşti) ------------------------------------------------------------------------------------ Nr.|Nr.|Nr.| Denumirea | Soldul la situaţiile: |Suma com|сon|d/o| | (datele perioadei de urmărire) |medie par|tu-| | |-----------------------------------------------------|pe pe- ti-|lui| | |1/|2/|3/|4/|5/|6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|31|rioa- men| | | |16|17|18|19|20|21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 | |da de tu-| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |urmă- lui| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |rire ---+---+---+-----------+--+--+--+--+--+--+--+--+--+---+---+---+---+---+---+--+------ А | В | С | D |E |F |G |H |I |J |K |L |M | N | O | P | R | S | T | U| 1 ------------------------------------------------------------------------------------ 1 0 0 Mijloacele atrase în lei mold. şi în valu- tă liber convertibi- lă, recal- culate în lei mold., total ------------------------------------------------------------------------------------ 1 0 1 Lei moldo- veneşti ------------------------------------------------------------------------------------ 1 0 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 1 0 Total pe cont ------------------------------------------------------------------------------------ 1 1 Lei moldo- veneşti ------------------------------------------------------------------------------------ 1 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 1 ... 0 Total pe cont ------------------------------------------------------------------------------------ 1 ... 1 Lei moldo- veneşti ------------------------------------------------------------------------------------ 1 ... 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 1 n 0 Total pe cont ------------------------------------------------------------------------------------ 1 n 1 Lei moldo- veneşti ------------------------------------------------------------------------------------ 1 n 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 2 0 0 Împrumuturi ale organiz. financiare internaţ.în- registrate la BNM, ob- ţinute de pers. juri- dice rezid. (conturile analitice), total ------------------------------------------------------------------------------------ 2 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 2 ... 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 2 n 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 3 0 0 Mijloacele atrase su- puse rezer- vării (p. 100-p.200) ------------------------------------------------------------------------------------ 4 0 0 Norma re- zervării, % ------------------------------------------------------------------------------------ 5 0 0 Suma, supu- să rezervă- rii (p.300/ 100* p.400) ------------------------------------------------------------------------------------ 6 0 0 Total nume- rar ------------------------------------------------------------------------------------ 6 1001 0 "Numerar în casierie" ------------------------------------------------------------------------------------ 6 1002 0 "Numerar în tranzit" ------------------------------------------------------------------------------------ 6 1003 0 "Numerar în casele de schimb va- lutar" (în partea su- melor în lei moldo- veneşti) ------------------------------------------------------------------------------------ 6 1004 0 "Numerar în agenţiile băncii" ------------------------------------------------------------------------------------ 6 1005 0 "Numerar în bancomate" (în partea sumelor în lei moldo- veneşti) ------------------------------------------------------------------------------------ Remarcă: --------- 1. Sumele se reflectă în numere întregi. 2. Sumele în VLC se recalculează în lei moldoveneşti şi în raport se indică echivalentul lor în lei moldoveneşti. 3. Recalcularea în lei moldoveneşti se efectuează conform cursului oficial al BNM valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a perioadei gestionare. Preşedintele băncii _______________________________ Contabil-şef __________________________________ L.Ş. Data perfectării "____"______________________ 20___ Executorul şi numărul telefonului _________________ ----------------- NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu: 1. HCA nr. 19 din 25.01.2001 2. Regulamentul cu privire la modul de formare şi menţinere a rezervelor obligatorii de către băncile comerciale Codul formularului 02013 +--------------+ +------------------------------------+ | | | Codul |Periodi-| Тipul | Nr. | +--------------+ | machetei|citatea |formular.|corect.| Codul băncii |---------+--------+---------+-------| | | 8 | | | ----------------------- +------------------------------------+ denumirea băncii Se prezintă chenzinal de către băncile, care nu au sucur- sale şi filiale: - pentru prima perioadă de urmărire - nu mai tîrziu de data de 23 a lunii curente; - pentru a doua perioadă de urmărire- nu mai tîrziu de data de 8 a lunii ulterioare; de către băncile, care au sucursale şi filiale: - pentru prima perioadă de urmărire- nu mai tîrziu de data de 25 a lunii curente; - pentru a doua perioadă de urmărire- nu mai tîrziu de data de 10 a lunii ulterioare; RAPORT privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută liber convertibilă, supuse rezervării (cu menţinerea în contul 3521 la BNM), pentru perioada de la____________pînă la__________ (inclusiv) (001 - lei moldoveneşti) ---------------------------------------------------------------------------------------- Nr.|Nr.|Nr.|Nr.| Denumirea | Soldul la situaţiile: |Suma com|sub|сon|d/o| | (datele perioadei de urmărire) |medie par|com|tu-| | |-----------------------------------------------------|pe pe- ti-|par|lui| | |1/|2/|3/|4/|5/|6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|31|rioa- men|ti-| | | |16|17|18|19|20|21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 | |da de tu-|men| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |urmă- lui|tu-| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |rire |lui| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | ---+---+---+---+-----------+--+--+--+--+--+--+--+--+--+---+---+---+---+---+---+--+------ А | В | С | D | E |F |G |H |I |J |K |L |M | N| O | P | R | S | T | U | V| 1 ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 0 0 Mijloacele atrase în lei mold. şi în valu- tă liber convertibi- lă, recal- culate în lei mold., total ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 0 1 Lei moldo- veneşti ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 0 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 0 Total pe cont ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 1 Lei moldo- veneşti ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 ... 0 Total pe cont ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 ... 1 Lei moldo- veneşti ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 ... 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 n 0 Total pe cont ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 n 1 Lei moldo- veneşti ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 n 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 2 0 0 Împrumuturi ale organiz. financiare internaţ.în- registrate la BNM, ob- ţinute de pers. juri- dice rezid. (conturile analitice), total ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 2 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 2 ... 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 2 n 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 3 0 0 Mijloacele atrase su- puse rezer- vării (p. 1100-p.1200) ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 4 0 0 Norma re- zervării, % ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 5 0 0 Suma, supu- să rezervă- rii (p.1300/ 100* p.1400) ---------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------- Nr.|Nr.|Nr.|Nr.| Denumirea | Soldul la situaţiile: |Suma com|sub|сon|d/o| | (datele perioadei de menţinere) |medie par|com|tu-| | |---------------------------------------------------------|pe pe- ti-|par|lui| | |6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|16/|17/|18/|19/|20/|5|rioa- men|ti-| | | |21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 |31 |1 |2 |3 |4 | |da de tu-|men| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |menţi- lui|tu-| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |nere |lui| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | ---+---+---+---+-----------+--+--+--+--+---+---+---+---+---+---+---+---+---+---+---+-+------ А | В | С | D | E |F |G |H |I | J | K | L | M | N | O | P | R | S | T | U |V| 1 -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 1 0 0 Total nume- rar -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 1 1001 0 "Numerar în casierie" -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 1 1002 0 "Numerar în tranzit" -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 1 1003 0 "Numerar în casele de schimb va- lutar" (în partea su- melor în lei moldo- veneşti) -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 1 1004 0 "Numerar în agenţiile băncii" -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 1 1005 0 "Numerar în bancomate" (în partea sumelor în lei moldo- veneşti) -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 2 0 0 Soldul con- tului nr.3521 "Contul "Lo- ro" al băn- cii reziden- te la BNM" -------------------------------------------------------------------------------------------- Remarcă: --------- 1. Sumele se reflectă în numere întregi. 2. Sumele în VLC se recalculează în lei moldoveneşti şi în raport se indică echivalentul lor în lei moldoveneşti. 3. Recalcularea în lei moldoveneşti se efectuează conform cursului oficial al BNM valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a perioadei gestionare. Preşedintele băncii ________________________________ Contabil-şef __________________________________ L.Ş. Data perfectării "____"______________________ 20___ Executorul şi numărul telefonului __________________ ----------------- NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu: 1. HCA nr.19 din 25.01.2001 2. Regulamentul cu privire la modul de formare şi menţinere a rezervelor obligatorii de către băncile comerciale Anexa nr.3 la Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută liber convertibilă, supuse rezervării la BNM Se prezintă concomitent cu raportul Lista agenţilor economici beneficiari ai împrumuturilor obţinute de la organizaţiile financiare internaţionale, înregistrate la BNM pentru perioada de atragere a mijloacelor de la______ pînă la_____ ------------------------------------------------------------------------------ Agentul economic| Datele perioadei gestionare |Sol- şi nr. contului|-------------------------------------------------------|dul |1/|2/|3/|4/|5/|6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|/31 |me- |16|17|18|19|20|21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 | |diu ------------------------------------------------------------------------------ Agentul economic Cont.2224-Valuta creditului Cont.2224- Echi- valentul în Lei Cont.2232-Valuta creditului Cont.2232- Echi- valentul în Lei Cont.2251-Valuta creditului Cont.2251- Echi- valentul în Lei Cont.2254-Valuta creditului Cont.2254- Echi- valentul în Lei Cont.2261-Valuta creditului Cont.2261- Echi- valentul în Lei Total-Echivalen- tul în Lei ------------------------------------------------------------------------------ Preşedintele băncii_____________________ Contabil-şef ___________________________ Data perfectării _______________________ Executorul şi numărul telefonului ______