Решение N 19 от 25.01.2001 о внесении изменений и дополнений в Регламент N5 /8 о порядке формирования и поддержания обязательных резервов коммерческими банками Республики Молдова

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК Решение о внесении изменений и дополнений в Регламент N 5/8 о порядке формирования и поддержания обязательных резервов коммерческими банками Республики Молдова Nr.19 от 25.01.2001 Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 11-13/46 от 01.02.2001 * * * На основании статей 11 и 17 Закона о Национальном банке Молдовы (N 548-XIII от 21.07.95), в целях повышения эффективности использования привлеченных средств банков Административный совет Национального банка Молдовы РЕШИЛ: 1. В Регламент о порядке формирования и поддержания обязательных резервов коммерческими банками Республики Молдова, утвержденный решением Административного совета НБМ N 40 от 26 декабря 1995 года, внести следующие изменения: 1. Статья 1: В пункте 1.1. после слов "обязательные резервы" текст заменить словами "в национальной валюте Республики Молдова от привлеченных средств в молдавских леях и в свободно конвертируемой валюте". В пункте 1.2. в первом абзаце второе предложение изложить в следующей редакции: "Резервирование осуществляется банками путем поддержания денежных средств в молдавских леях на счетах "ЛОРО" и наличными денежными средствами на счетах 1001-1005 из группы счетов 1000 "Наличные денежные средства и монетарные драгоценные металлы". 2. Статья 2: В пункте 2.1. в конце первого абзаца слова "в кассах и банкоматах банков" заменить словами "на счетах 1001-1005 из группы счетов 1000 "Наличные денежные средства и монетарные драгоценные металлы". В пункте 2.2. - в третьем абзаце слова "и от кредитов, предоставленных международными финансовыми организациями, гарантированных Правительством" исключить; - четвертый абзац изложить в новой редакции: "Одновременно с отчетом о размере привлеченных средств в молдавских леях и в свободно конвертируемой валюте, подлежащих резервированию, банки, пользующиеся кредитами от международных финансовых организаций, зарегистрированных в НБМ, представляют в Национальный банк Молдовы список экономических агентов, пользующихся этими кредитами. Данная информация отражается на одном из вышеизложенных счетов, указывая для каждого пользователя текущий остаток на период резервирования, в разрезе каждого дня в валюте, в которой был получен кредит и эквивалент в леях. Представленный список подписывается лицом, уполномоченным подписывать отчет о размере привлеченных средств в молдавских леях и в свободно конвертируемой валюте, подлежащих резервированию, и представляется только на бумажном носителе в департамент по кредитам и рыночным операциям. Образец списка представляется в приложении 3" (прилагается). Заметка: Под международными финансовыми организациями (в значении настоящего регламента) подразумеваются организации Мирового банка (Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международная финансовая корпорация (МФК), Международное агентство развития (МАР), Агентство по гарантиям разносторонних инвестиций (АГРИ) и Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Пункт 2.3. изложить в новой редакции: "Каждый банк составляет отчет о размере привлеченных средств в молдавских леях и в свободно конвертируемой валюте, подлежащих резервированию за отчетный период в соответствии с: - приложением N 1, образец формуляра 02012 (представляется два раза в месяц) "О размере привлеченных средств в молдавских леях и в свободно конвертируемой валюте, подлежащих резервированию (с поддержанием на счете 3541)" - прилагается; - приложением N 2, образец формуляра 02013 (представляется два раза в месяц) "О размере привлеченных средств в молдавских леях и в свободно конвертируемой валюте, подлежащих резервированию (с поддержанием на счете 3521)" - прилагается. Отчет представляется в Национальный банк Молдовы, в департамент по кредитам и рыночным операциям на бумажном носителе и в управление статистики на магнитном носителе. В пункте 2.4. - в конце второго абзаца слова "в кассах и банкоматах банков" заменить словами "на счетах 1001-1005 из группы счетов 1000 "Наличные денежные средства и монетарные драгоценные металлы"; - после второго абзаца ввести два новых абзаца в следующей редакции: "Средний остаток счета "ЛОРО" в период поддержания рассчитывается путем суммирования остатков счета "ЛОРО" исходя из количества рабочих дней, за которые банки имеют выписки Национального банка Молдовы с этого счета с последующим делением полученной суммы на количество рабочих дней НБМ в данном периоде. Средний остаток на счетах учета наличности (N 1001-1005) рассчитывается путем суммирования остатков этих счетов исходя из ежедневных балансов за период поддержания с последующим делением полученной суммы на количество рабочих дней (соответственно ежедневных балансов) данного периода"; - третий абзац считать пятым и слова "в кассах и банкоматах банков" заменить словами "на счетах N 1001-1005 из группы счетов 1000 "Наличные денежные средства и монетарные драгоценные металлы". Пункт 2.5. после слов "Наличность в кассе" дополнить словами: "N 1002 "Наличность в пути", N 1003 "Наличность в обменных валютных кассах" N 1004 "Наличность в удаленных подразделениях банка" и далее по тексту. 3. В статье 3 после слов "на счет" текст заменить словами: "банка в процессе ликвидации по письменному требованию куратора". 4. В статье 5 после первого абзаца добавить новый абзац следующего содержания: "Отменяется осуществление платы за поддержание обязательных резервов банков в процессе ликвидации с даты отзыва лицензии банка". II. Данный порядок поддержания обязательных резервов применять начиная с периода наблюдения 16-28 февраля 2001 года. III. Департаменту по кредитам и рыночным операциям (г-жа Нина Савин), управлению статистики (г-н Аурел Мэржиняну) и департаменту информационных технологий и обработки данных (г-н Генадий Черней) предпринять необходимые меры в целях обеспечения выполнения в срок настоящего решения. IV. Настоящее решение вступает в силу со дня опубликования в Monitorul Oficial al Republicii Moldova. Председатель Административного Совета Национального банка Молдовы Леонид ТАЛМАЧ Кишинэу, 25 января 2001 г. N 19. Codul formularului 02012 +--------------+ +------------------------------------+ | | | Codul |Periodi-| Тipul | Nr. | +--------------+ | machetei|citatea |formular.|corect.| Codul băncii |---------+--------+---------+-------| | | 8 | | | ----------------------- +------------------------------------+ denumirea băncii Se prezintă chenzinal: de către băncile, care nu au sucur- sale şi filiale: - pentru prima perioadă de urmărire - nu mai tîrziu de data de 18 a lunii curente: - pentru a doua perioadă de urmărire- nu mai tîrziu de data de 3 a lunii ulterioare: de către băncile, care au sucursale şi filiale: - pentru prima perioadă de urmărire- nu mai tîrziu de data de 20 a lunii curente: - pentru a doua perioadă de urmărire- nu mai tîrziu de data de 5 a lunii ulterioare; RAPORT privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută liber convertibilă, supuse rezervării (cu menţinerea în contul 3541 la BNM), pentru perioada de la____________pînă la__________ (inclusiv) (001 - lei moldoveneşti) ------------------------------------------------------------------------------------ Nr.|Nr.|Nr.| Denumirea | Soldul la situaţiile: |Suma com|сon|d/o| | (datele perioadei de urmărire) |medie par|tu-| | |-----------------------------------------------------|pe pe- ti-|lui| | |1/|2/|3/|4/|5/|6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|31|rioa- men| | | |16|17|18|19|20|21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 | |da de tu-| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |urmă- lui| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |rire ---+---+---+-----------+--+--+--+--+--+--+--+--+--+---+---+---+---+---+---+--+------ А | В | С | D |E |F |G |H |I |J |K |L |M | N | O | P | R | S | T | U| 1 ------------------------------------------------------------------------------------ 1 0 0 Mijloacele atrase în lei mold. şi în valu- tă liber convertibi- lă, recal- culate în lei mold., total ------------------------------------------------------------------------------------ 1 0 1 Lei moldo- veneşti ------------------------------------------------------------------------------------ 1 0 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 1 0 Total pe cont ------------------------------------------------------------------------------------ 1 1 Lei moldo- veneşti ------------------------------------------------------------------------------------ 1 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 1 ... 0 Total pe cont ------------------------------------------------------------------------------------ 1 ... 1 Lei moldo- veneşti ------------------------------------------------------------------------------------ 1 ... 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 1 n 0 Total pe cont ------------------------------------------------------------------------------------ 1 n 1 Lei moldo- veneşti ------------------------------------------------------------------------------------ 1 n 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 2 0 0 Împrumuturi ale organiz. financiare internaţ.în- registrate la BNM, ob- ţinute de pers. juri- dice rezid. (conturile analitice), total ------------------------------------------------------------------------------------ 2 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 2 ... 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 2 n 2 Valută li- ber conver- tibilă ------------------------------------------------------------------------------------ 3 0 0 Mijloacele atrase su- puse rezer- vării (p. 100-p.200) ------------------------------------------------------------------------------------ 4 0 0 Norma re- zervării, % ------------------------------------------------------------------------------------ 5 0 0 Suma, supu- să rezervă- rii (p.300/ 100* p.400) ------------------------------------------------------------------------------------ 6 0 0 Total nume- rar ------------------------------------------------------------------------------------ 6 1001 0 "Numerar în casierie" ------------------------------------------------------------------------------------ 6 1002 0 "Numerar în tranzit" ------------------------------------------------------------------------------------ 6 1003 0 "Numerar în casele de schimb va- lutar" (în partea su- melor în lei moldo- veneşti) ------------------------------------------------------------------------------------ 6 1004 0 "Numerar în agenţiile băncii" ------------------------------------------------------------------------------------ 6 1005 0 "Numerar în bancomate" (în partea sumelor în lei moldo- veneşti) ------------------------------------------------------------------------------------ Remarcă: --------- 1. Sumele se reflectă în numere întregi. 2. Sumele în VLC se recalculează în lei moldoveneşti şi în raport se indică echivalentul lor în lei moldoveneşti. 3. Recalcularea în lei moldoveneşti se efectuează conform cursului oficial al BNM valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a perioadei gestionare. Preşedintele băncii _______________________________ Contabil-şef __________________________________ L.Ş. Data perfectării "____"______________________ 20___ Executorul şi numărul telefonului _________________ ----------------- NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu: 1. HCA nr. 19 din 25.01.2001 2. Regulamentul cu privire la modul de formare şi menţinere a rezervelor obligatorii de către băncile comerciale Codul formularului 02013 +--------------+ +------------------------------------+ | | | Codul |Periodi-| Тipul | Nr. | +--------------+ | machetei|citatea |formular.|corect.| Codul băncii |---------+--------+---------+-------| | | 8 | | | ----------------------- +------------------------------------+ denumirea băncii Se prezintă chenzinal de către băncile, care nu au sucur- sale şi filiale: - pentru prima perioadă de urmărire - nu mai tîrziu de data de 23 a lunii curente; - pentru a doua perioadă de urmărire- nu mai tîrziu de data de 8 a lunii ulterioare; de către băncile, care au sucursale şi filiale: - pentru prima perioadă de urmărire- nu mai tîrziu de data de 25 a lunii curente; - pentru a doua perioadă de urmărire- nu mai tîrziu de data de 10 a lunii ulterioare; RAPORT privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută liber convertibilă, supuse rezervării (cu menţinerea în contul 3521 la BNM), pentru perioada de la____________pînă la__________ (inclusiv) (001 - lei moldoveneşti) ---------------------------------------------------------------------------------------- Nr.|Nr.|Nr.|Nr.| Denumirea | Soldul la situaţiile: |Suma com|sub|сon|d/o| | (datele perioadei de urmărire) |medie par|com|tu-| | |-----------------------------------------------------|pe pe- ti-|par|lui| | |1/|2/|3/|4/|5/|6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|31|rioa- men|ti-| | | |16|17|18|19|20|21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 | |da de tu-|men| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |urmă- lui|tu-| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |rire |lui| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | ---+---+---+---+-----------+--+--+--+--+--+--+--+--+--+---+---+---+---+---+---+--+------ А | В | С | D | E |F |G |H |I |J |K |L |M | N| O | P | R | S | T | U | V| 1 ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 0 0 Mijloacele atrase în lei mold. şi în valu- tă liber convertibi- lă, recal- culate în lei mold., total ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 0 1 Lei moldo- veneşti ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 0 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 0 Total pe cont ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 1 Lei moldo- veneşti ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 ... 0 Total pe cont ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 ... 1 Lei moldo- veneşti ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 ... 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 n 0 Total pe cont ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 n 1 Lei moldo- veneşti ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 1 n 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 2 0 0 Împrumuturi ale organiz. financiare internaţ.în- registrate la BNM, ob- ţinute de pers. juri- dice rezid. (conturile analitice), total ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 2 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 2 ... 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 2 n 2 Valută li- ber conver- tibilă ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 3 0 0 Mijloacele atrase su- puse rezer- vării (p. 1100-p.1200) ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 4 0 0 Norma re- zervării, % ---------------------------------------------------------------------------------------- 1 5 0 0 Suma, supu- să rezervă- rii (p.1300/ 100* p.1400) ---------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------- Nr.|Nr.|Nr.|Nr.| Denumirea | Soldul la situaţiile: |Suma com|sub|сon|d/o| | (datele perioadei de menţinere) |medie par|com|tu-| | |---------------------------------------------------------|pe pe- ti-|par|lui| | |6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|16/|17/|18/|19/|20/|5|rioa- men|ti-| | | |21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 |31 |1 |2 |3 |4 | |da de tu-|men| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |menţi- lui|tu-| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |nere |lui| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | ---+---+---+---+-----------+--+--+--+--+---+---+---+---+---+---+---+---+---+---+---+-+------ А | В | С | D | E |F |G |H |I | J | K | L | M | N | O | P | R | S | T | U |V| 1 -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 1 0 0 Total nume- rar -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 1 1001 0 "Numerar în casierie" -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 1 1002 0 "Numerar în tranzit" -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 1 1003 0 "Numerar în casele de schimb va- lutar" (în partea su- melor în lei moldo- veneşti) -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 1 1004 0 "Numerar în agenţiile băncii" -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 1 1005 0 "Numerar în bancomate" (în partea sumelor în lei moldo- veneşti) -------------------------------------------------------------------------------------------- 2 2 0 0 Soldul con- tului nr.3521 "Contul "Lo- ro" al băn- cii reziden- te la BNM" -------------------------------------------------------------------------------------------- Remarcă: --------- 1. Sumele se reflectă în numere întregi. 2. Sumele în VLC se recalculează în lei moldoveneşti şi în raport se indică echivalentul lor în lei moldoveneşti. 3. Recalcularea în lei moldoveneşti se efectuează conform cursului oficial al BNM valabil la sfîrşitul fiecărei zile lucrătoare a perioadei gestionare. Preşedintele băncii ________________________________ Contabil-şef __________________________________ L.Ş. Data perfectării "____"______________________ 20___ Executorul şi numărul telefonului __________________ ----------------- NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu: 1. HCA nr.19 din 25.01.2001 2. Regulamentul cu privire la modul de formare şi menţinere a rezervelor obligatorii de către băncile comerciale Anexa nr.3 la Raportul privind mărimea mijloacelor atrase în lei moldoveneşti şi în valută liber convertibilă, supuse rezervării la BNM Se prezintă concomitent cu raportul Lista agenţilor economici beneficiari ai împrumuturilor obţinute de la organizaţiile financiare internaţionale, înregistrate la BNM pentru perioada de atragere a mijloacelor de la______ pînă la_____ ------------------------------------------------------------------------------ Agentul economic| Datele perioadei gestionare |Sol- şi nr. contului|-------------------------------------------------------|dul |1/|2/|3/|4/|5/|6/|7/|8/|9/|10/|11/|12/|13/|14/|15/|/31 |me- |16|17|18|19|20|21|22|23|24|25 |26 |27 |28 |29 |30 | |diu ------------------------------------------------------------------------------ Agentul economic Cont.2224-Valuta creditului Cont.2224- Echi- valentul în Lei Cont.2232-Valuta creditului Cont.2232- Echi- valentul în Lei Cont.2251-Valuta creditului Cont.2251- Echi- valentul în Lei Cont.2254-Valuta creditului Cont.2254- Echi- valentul în Lei Cont.2261-Valuta creditului Cont.2261- Echi- valentul în Lei Total-Echivalen- tul în Lei ------------------------------------------------------------------------------ Preşedintele băncii_____________________ Contabil-şef ___________________________ Data perfectării _______________________ Executorul şi numărul telefonului ______