Hotărîre nr.210 din 03.09.2009 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la cardurile bancare

Anexa nr.1

la Regulamentul cu privire la cardurile bancare

Codul formularului 05020/1

_________________________

denumirea băncii

Se prezintă trimestrial, cel tîrziu la data de 20 a lunii ulterioare perioadei gestionare

RAPORT

privind activitatea băncii în sistemele de plăţi cu carduri bancare

pentru trimestrul ____20__

(001 – lei moldoveneşti)  

Data întocmirii

Executorul şi numărul de telefon

“___” __________20___

____________________

_________________________________________________________

NOTA: Raportul este întocmit în conformitate cu:

1. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.62 din 24 februarie 2005

2. Regulamentul cu privire la cardurile bancare

Modul de întocmire

a Raportului privind activitatea băncii în sistemele de plăţi cu carduri bancare

(codul formularului 05020/1)

1. Structura raportului

1.1. Tabelul raportului este format din cinci compartimente şi şapte capitole.

1.2. Primul compartiment al raportului este destinat pentru indicarea numărului de carduri bancare eliberate şi /sau retrase de bancă pe parcursul perioadei gestionare, aflate la deţinători la ultima dată a perioadei gestionare (Capitolele A şi E).

1.3. Compartimentul doi al raportului este destinat indicării numărului şi valorii operaţiunilor financiare efectuate pe parcursul perioadei gestionare prin intermediul cardurilor bancare emise de bancă, care au fost acceptate în reţeaua băncii, în reţelele altor bănci din Republica Moldova, în reţelele băncilor străine (Capitolele A, C şi F).

1.4. Compartimentul trei al raportului este destinat indicării numărului şi valorii tranzacţiilor frauduloase cu carduri bancare pe parcursul perioadei gestionare (Capitolele A, B, C, D, F). Fraudele efectuate cu cardul emis de o bancă licenţiată din Republica Moldova se raportează de către banca emitentă, a cărei card a fost fraudat. La raportarea fraudelor cu utilizarea numărului cardului (card not present), capitolul D nu se completează. În cazul fraudelor efectuate pe teritoriul Republicii Moldova cu cardurile emise de o bancă străină, raportarea se efectuează de către banca acceptantă a cardului respectiv, unde coloanele E, F, G, H din capitolul A şi coloanele 6, 7, 8, 9 din capitolul F nu se completează.

1.5. Compartimentul patru al raportului este destinat indicării numărului şi valorii operaţiunilor financiare efectuate pe parcursul perioadei gestionare prin intermediul cardurilor bancare emise de alte bănci, care au fost acceptate în reţeaua băncii (Capitolele A, C şi F).

1.6. Compartimentul cinci al raportului este destinat pentru indicarea numărului de dispozitive speciale (bancomate, terminale POS, imprintere) instalate de către bancă şi aflate în gestiunea acesteia la ultima dată a perioadei gestionare (Capitolele D şi G).

1.7. Capitolele A şi C ale raportului sînt destinate descrierii, cu aplicarea codurilor prevăzute în anexa nr.2 la prezentul Regulament, a cardurilor eliberate şi retrase de bancă, a cardurilor aflate în circulaţie şi a operaţiunilor financiare efectuate pe parcursul perioadei gestionare prin intermediul cardurilor emise şi /sau acceptate de bancă.

1.8. Capitolul B al raportului este destinat descrierii tipurilor de fraude cu carduri bancare, cu aplicarea codurilor prevăzute în anexa nr.2 la prezentul Regulament.

1.9. Capitolul D al raportului este destinat descrierii, cu aplicarea codurilor prevăzute în anexa nr.2 la prezentul Regulament, a dispozitivelor speciale (bancomate, terminale POS, imprintere) instalate de către bancă şi aflate în gestiunea acesteia la ultima dată a perioadei gestionare.

1.10. Numărul de rînduri în raport nu este limitat şi depinde de volumul informaţiei care caracterizează activitatea băncii în calitate de bancă emitentă şi/sau de bancă acceptantă într-un sistem de plăţi cu carduri bancare.

2. Particularităţile întocmirii raportului

2.1. Raportul se întocmeşte în mod consolidat, conţinînd informaţia veridică referitoare la bancă şi unităţile acesteia (filiale, reprezentanţe). În raport se indică informaţia obţinută din evidenţa contabilă a băncii şi a unităţilor acesteia (filialelor, reprezentanţelor), clasificată în conformitate cu cerinţele expuse în prezentul Regulament.

2.2. În raport sumele se indică în lei moldoveneşti, fiind rotunjite pînă la un leu.

2.3. Operaţiunile financiare cu carduri bancare efectuate în valută străină se recalculează în lei moldoveneşti la cursul oficial al leului moldovenesc faţă de valuta străină respectivă, stabilit de către Banca Naţională a Moldovei şi valabil în ziua în care s-au efectuat aceste operaţiuni.

2.4. Fiecare rubrică a rîndurilor 1.999, 2.999, 3.999, 4.999, 5.999 cu excepţia celor marcate cu semnul “x”, se completează cu suma aritmetică a valorilor indicate în rîndurile de tipul 1.1, …1.n; 2.1, … 2.n; 3.1, ... 3.n; 4.1, ... 4.n; 5.1, ... 5.n respectiv.

2.5. La perfectarea raportului banca aplică controlul aritmetic, logic şi cel de calcul. Banca verifică corectitudinea completării coloanelor “1”-“3” ale raportului după următoarea formulă:

RD_iCOL₃TRIM_(n) = + RD_iCOL₃TRIM_(n-1) + RD_iCOL₁TRIM_(n) –RD_iCOL₂TRIM_(n),

în condiţia în care RD_iTRIM_(n) = RD_iTRIM_(n-1),

unde:

RD_i – codul rîndului format din coloanele (A, C, D, E, F, G, H),

COL – coloana,

TRIM_(n – trimestrul gestionar curent,

TRIM_(n-1) – trimestrul gestionar precedent.

Datele ce au caracteristici comune în coloanele A, C, D, E, F, G, H se prezintă în raport într-un singur rînd cumulativ.

Anexa nr.2

la Regulamentul cu privire la cardurile bancare

CLASIFICATORUL

codurilor utilizate în raportul statistic
 

(codul formularului 05020/1)

1. Capitolul A:

1.1. coloana “C” (Codul “A.1 statutul cardului”):

1.2. coloana “D” (Codul “A.2 SPCB”):

1.3. coloana “E” (Codul “A.3 soluţia tehnică”):

1.4. coloana “F” (Codul “A.4 scopul utilizări”):

* rezident/nerezident se utilizează în conformitate cu noţiunile de “rezident” şi “nerezident” definite în Regulamentul privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova.

1.5. coloana “G” (Codul “A.5 tipul cardului”):

1.6. coloana “H” (Codul “A.6 valuta contului de card”):

2. Capitolul B:

2.1. coloana “I” (Codul “B.1 tipul fraudei”):

3. Capitolul C:

3.1. coloana “J” (Codul “C.1 modul de utilizare a cardului”):

3.2. coloana “K” (Codul “C.2 tipul operaţiunii”):

4. Capitolul D:

4.1. coloana “L” (Codul “D.1 tipul şi amplasarea dispozitivului”):

“Anexa nr.3

la Regulamentul cu privire la cardurile bancare

Măsurile pe care trebuie să le întreprindă deţinătorul de card

în vederea prevenirii cazurilor de fraudă aferente utilizării

cardurilor bancare

1. Păstrarea cardului în condiţii ce ar exclude deteriorarea, pierderea şi furtul acestuia.

2. Semnarea cardului pe verso, în locul indicat, imediat la primirea acestuia.

3. Memorarea şi păstrarea în secret a PIN-ului.

4. Utilizarea PIN-ului astfel încît să nu poată fi văzut/ identificat de către alte persoane.

5. Preluarea cardului şi a chitanţei după fiecare tranzacţie efectuată la un dispozitiv special.

6. Solicitarea efectuării operaţiunilor la comerciant/ ghişeul băncii numai în prezenţa sa.

7. Solicitarea chitanţei aferente tranzacţiei şi verificarea cu atenţie a informaţiei evidenţiate pe aceasta (data, numărul de card, numele/prenumele, suma tranzacţiei).

8. Evitarea divulgării informaţiei confidenţiale prin telefon şi alte modalităţi de comunicaţie.

9. Verificarea urgentă a soldului contului în cazul eşuării tranzacţiei.

10. Păstrarea tuturor chitanţelor tranzacţiilor şi verificarea acestora cu tranzacţiile evidenţiate în extrasul de cont.

11. Alte măsuri racordate la trendul fraudelor.”.