Постановление N 210 от 03.09.2009 о внесении изменений и дополнений в Регламент о банковских карточках

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министр юстиции

Республики Молдова

_____________ Виталие ПЫРЛОГ

№ 710 от 24 сентября 2009 г.

Приложение № 1

к Регламенту о банковских карточках

Код формуляра 05020/1

_____________________________

Наименование банка

Представляется ежеквартально, не позднее 20 числа месяца, следующего за отчетным периодом

ОТЧЕТ

о деятельности банка в системах платежей посредством банковских карточек

за ______ квартал  20___ г.

(001 – молдавские леи)

Дата составления

Исполнитель и номер телефона

“___” __________20___ г.

_____________________

_________________________________________________________

Примечание: Отчет составлен в соответствии с:

1. Постановлением Административного Совета Национального Банка Молдовы № 62 от 24 февраля 2005 г.

2. Регламентом о банковских карточках

Порядок составления

отчета о деятельности банка в системах платежей

посредством банковских карточек

(код формуляра 05020/1)

1. Структура отчета

1.1. Таблица отчета состоит из пяти частей и семи разделов.

1.2. Первая часть отчета предназначена для указания количества банковских карточек, выданных и/или изъятых банком за отчетный период, находящихся у держателей на последнюю дату отчетного периода (Разделы A и E).

1.3. Вторая часть отчета предназначена для указания количества и суммы финансовых операций, проведенных за отчетный период посредством банковских карточек, эмитированных банком, акцептованных в сети банка, в сетях других банков Республики Молдова, в сетях иностранных банков (Разделы A, C и F).

1.4. Третья часть отчета предназначена для указания количества и суммы мошеннических операций, проведенных банковскими карточками за отчетный период (Разделы A, B, C, D, F). Об осуществленных мошеннических операциях с карточкой, эмитированной лицензированным банком Республики Молдова, информирует банк-эмитент, карточка которого была использована для мошенничества. При информировании о мошенничествах, осуществленных при использовании номера карточки (card not present), раздел D не заполняется. В случае мошеннических действий на территории Республики Молдова с карточками, эмитированными иностранным банком, отчетность осуществляется банком-акцептантом соответствующей карточки, где графы E, F, G, H раздела A и графы 6, 7, 8, 9 раздела F не заполняются.

1.5. Четвертая часть отчета предназначена для указания количества и суммы финансовых операций, осуществленных за отчетный период посредством банковских карточек, эмитированных другими банками, акцептованными в сети банка (Разделы A, C и F).

1.6. Пятая часть отчета предназначена для указания количества специальных устройств (банкоматов, POS терминалов, импринтеров), установленных банком и находящихся в его ведении на последнюю дату отчетного периода (Разделы D и G).

1.7. Разделы A и C отчета предназначены для описания, с применением кодов, предусмотренных в приложении № 2 к настоящему Регламенту, выданных и изъятых банком карточек, находящихся в пользовании, и финансовых операций, осуществленных за отчетный период посредством карточек, эмитированных и/или акцептованных банком.

1.8. Раздел B отчета предназначен для описания видов мошеннических действий, осуществленных с банковскими карточками, с применением кодов, предусмотренных в приложении № 2 к настоящему Регламенту.

1.9. Раздел D отчета предназначен для описания, с применением кодов, предусмотренных в приложении № 2 к настоящему Регламенту, специальных устройств (банкоматов, POS терминалов, импринтеров), установленных банком и находящихся в его ведении на последнюю дату отчетного периода.

1.10. Количество строк в отчете не ограничено и зависит от объема информации, характеризующей деятельность банка в качестве банка-эмитента и/или банка-акцептанта в системе платежей посредством банковских карточек.

2. Особенности составления отчета

2.1. Отчет составляется консолидировано, включая достоверную информацию по банку и его подразделениям (филиалам, представительствам). В отчете указывается информация, основанная на бухгалтерском учете банка и его подразделений (филиалов, представительств), классифицированная в соответствии с требованиями, изложенными в настоящем регламенте.

2.2. Суммы в отчете указываются в молдавских леях, округленные до одного лея.

2.3. Финансовые операции по банковским карточкам, выполненные в иностранной валюте, пересчитываются в молдавские леи по официальному курсу молдавского лея по отношению к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком Молдовы и действующему в день совершения этих операций.

2.4. В каждой рубрике строк 1.999, 2.999, 3.999, 4.999, 5.999, за исключением обозначенной знаком “x”, проставляется арифметическая сумма значений, указанных в строках вида 1.1, ..., 1.n; 2.1, ..., 2.n; 3.1, ..., 3.n; 4.1, ..., 4.n; 5.1, ..., 5.n, соответственно.

2.5. При составлении отчета банк применяет арифметический, логический и вычислительный контроль. Банк проверяет правильность заполнения колонок “1”–“3” отчета по следующей формуле:

RD_iCOL₃TRIM_(n) = + RD_iCOL₃TRIM_(n-1) + RD_iCOL₁TRIM_(n) – RD_iCOL₂TRIM_(n),

при условии что RD_iTRIM_(n) = RD_iTRIM_(n-1),

где:

RD_i – код строки, соответствующий колонкам (A, C, D, E, F, G, H),

COL – колонка,

TRIM_(n) – текущий отчетный квартал,

TRIM_(n-1) – предыдущий отчетный квартал.

Данные, имеющие общие характеристики, в колонках A, C, D, E, F, G, H представляются в отчете одной строкой кумулятивно.

Приложение № 2

к Регламенту о банковских карточках

КЛАССИФИКАТОР

кодов, используемых в статистическом отчете

(код формуляра 05020/1)

1. Раздел A:

1.1) колонка “C” (Код “A.1 статус карточки”):

1.2) колонка “D” (Код “A.2 СПБК”):

1.3) колонка “E” (Код “A.3 техническое решение”):

1.4) колонка “F” (Код “A.4 цель использования”):

* Слова “резидент”/“нерезидент” используются в соответствии с определениями “резидент” и “нерезидент”, данными в Регламенте по валютному регулированию на территории Республики Молдова.

1.5) колонка “G” (Код “A.5 вид карточки”):

1.6) колонка “H” (Код “A.6 валюта карточного счета”):

2. Раздел B:

2.1) колонка “I” (Код “B.1 вид мошенничества”):

3. Раздел C:

3.1) колонка “J” (Код “C.1 способ использования карточки”):

3.2) колонка  “K” (Код “C.2 вид операции”):

4. Раздел D:

4.1) колонка “L” (Код “D.1 вид и размещение устройства”):

“Приложение № 3

к Регламенту о банковских карточках

Меры, предпринимаемые владельцем карточки

для предупреждения случаев мошенничества

с использованием банковских карточек

1. Хранить карточку в условиях, исключающих ее повреждение, утерю и кражу.

2. Подписывать карточку на обороте, в указанном месте, незамедлительно при ее получении.

3. Запоминать и хранить PIN-код в секрете.

4. Использовать PIN-код таким образом, чтобы его не было видно /невозможно было идентифицировать другими лицами.

5. Требовать карточку и квитанцию после каждой операции, осуществленной со специальным устройством.

6. Требовать осуществления операций у торговца /банковской кассы только в его присутствии.

7. Требовать квитанцию по осуществленной операции и тщательно проверить информацию, имеющуюся в ней (число, номер карточки, фамилия/имя, сумма операции).

8. Избегать раскрытия конфиденциальной информации по телефону или другими средствами связи.

9. Незамедлительно проверять остаток по счету в случае неудавшейся операции.

10. Хранить все квитанции и сверять их с операциями, указанными в выписке счета.

11. Другие меры, скорректированные с тенденцией мошенничества.”.