Hotărîre nr.220 din 14.11.2013 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului

cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii

nr. 220  din  14.11.2013

 (în vigoare 10.01.2014) 

Monitorul Oficial nr.4-8 art.46 din 10.01.2014

* * *

În conformitate cu art.5 lit.d), 11 şi 44 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, şi art.1, 7 alin.(2), 21, 37⁵, 38, 38² şi 40 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78-81, art.199), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.134 din 1 iulie 2010 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.91-94, art.619), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.827 la 24 mai 2011, se modifică şi se completează după cum urmează:

1) La punctul 1 cuvintele “înaintate în funcţie de administrator,” se substituie cu textul “alese/numite (în continuare – înaintate) în funcţii de administratori, numire a administratorilor speciali şi lichidatorilor băncii în proces de lichidare,”.

2) Punctul 2 se completează cu subpunctul 4¹), cu următorul cuprins:

“4¹) administratorul special, lichidatorul băncii în proces de lichidare;”.

3) La punctul 3 după cuvîntul “confirmarea” se completează cu textul “/numirea”.

4) La punctul 4:

a) subpunctul 2) se completează în final cu textul “, 16¹”;

b) după subpunctul 5) se completează cu un alineat, cu următorul cuprins:

“Suplimentar la cerinţele expuse mai sus, administratorul special şi lichidatorul băncii în proces de lichidare trebuie să corespundă cerinţelor prevăzute la art.38² din Legea instituţiilor financiare.”;

5) La punctul 5, după cuvîntul “Persoana” se completează cu cuvîntul “fizică”, după cuvîntul “bancă” se completează cu textul “din Republica Moldova, cu excepţia lichidatorului care poate cumula atribuţiile de lichidator în 2 sau mai multe bănci”.

6) Punctele 7 şi 8 vor avea următorul cuprins:

“7. Membrii consiliului băncii trebuie:

1) să posede studii superioare sau studii de cel puţin 1 an în domeniul ştiinţelor economice realizate la organizaţiile internaţionale, băncile de dezvoltare multilaterale sau la grupurile financiar-bancare internaţionale;

2) să aibă minimum 3 ani vechime în muncă în funcţii de administrator şi/sau experienţă similară, şi/sau experienţă academică din domeniul ştiinţelor economice în decursul ultimilor 10 ani.

8. Preşedintele, vicepreşedinţii şi membrii organului executiv ai băncii trebuie:

1) să posede studii superioare în domeniul ştiinţelor economice sau drept, sau să posede studii de cel puţin 1 an în domeniul ştiinţelor financiare realizate la organizaţiile internaţionale, băncile de dezvoltare multilaterale sau la grupurile financiar-bancare internaţionale;

2) să aibă minimum 5 ani vechime în muncă în sistemul bancar ce ţine de activităţile financiare prevăzute la art.26 din Legea instituţiilor financiare în decursul ultimilor 10 ani, din care minimum 3 ani în calitate de cel puţin şef sau şef adjunct al subdiviziunii unei bănci, care a participat în procesul de control/evaluare/pregătire a deciziilor, ce urmau a fi luate/aprobate de către administrator şi ce implicau asumarea obligaţiilor financiare de către bancă, şi/sau în cadrul autorităţii de supraveghere a sistemului bancar, dintre care minimum 3 ani în calitate de cel puţin şef sau şef adjunct de subdiviziune.”.

7) La punctul 9 cuvintele “doi membri ai” se substituie cu cuvintele “un membru al”, iar cuvîntul “şi” se substituie cu cuvîntul “sau”.

8) La punctul 12:

a) subpunctul 1), după cuvîntul “superioare” se completează cu cuvintele “sau studii de cel puţin 1 an în domeniul ştiinţelor financiare realizate la organizaţiile internaţionale, băncile de dezvoltare multilaterale sau la grupurile financiar-bancare internaţionale”;

b) subpunctul 2), va avea următorul cuprins:

“2) să aibă minimum 3 ani vechime în muncă în domeniul evidenţei contabile şi/sau controlului şi/sau auditului în decursul ultimilor 10 ani;”.

9) La punctul 15:

a) subpunctul 1) cuvîntul “economic” se substituie cu cuvintele “ştiinţelor economice”;

b) subpunctul 2) va avea următorul cuprins:

“2) să aibă minimum 3 ani vechime în muncă în sistemul bancar ce ţine nemijlocit de evidenţa contabilă în decursul ultimilor 10 ani, din care minimum 2 ani în calitate de cel puţin şef sau şef adjunct al subdiviziunii unei bănci antrenat în desfăşurarea activităţii respective din cadrul unei bănci;”.

10) Punctul 16 va avea următorul cuprins:

“16. Conducătorul filialei băncii trebuie:

1) să posede studii superioare în domeniul ştiinţelor economice sau drept, sau să posede studii de cel puţin 1 an în domeniul ştiinţelor financiare realizate la organizaţiile internaţionale, băncile de dezvoltare multilaterale sau la grupurile financiar-bancare internaţionale;

2) să aibă minimum 3 ani vechime în muncă în sistemul bancar ce ţine de activităţile financiare prevăzute la art.26 din Legea instituţiilor financiare şi/sau în cadrul autorităţii de supraveghere a sistemului bancar în decursul ultimilor 10 ani. În cazul în care are 2 ani vechime în muncă, acesta se confirmă în funcţia de administrator fără dreptul de a semna contracte de credit pînă la acumularea a 3 ani vechime în muncă.”.

11) După punctul 16, se completează cu punctul 16¹, cu următorul cuprins:

“16¹. Administratorul special, lichidatorul băncii în proces de lichidare trebuie:

1) să posede studii superioare în domeniul ştiinţelor economice sau drept, sau să posede studii de cel puţin 1 an în domeniul ştiinţelor financiare realizate la organizaţiile internaţionale, băncile de dezvoltare multilaterale sau la grupurile financiar-bancare internaţionale;

2) să aibă minimum 5 ani vechime în muncă în sistemul bancar ce ţine de activităţile financiare prevăzute la art.26 din Legea instituţiilor financiare sau să fie angajat minimum 3 ani în cadrul autorităţii de supraveghere a sistemului bancar în decursul ultimilor 10 ani, sau să aibă experienţă cumulativă în sistemul bancar şi în cadrul autorităţii de supraveghere a sistemului bancar de minimum 5 ani.”.

12) După punctul 21, se completează cu punctul 21¹, cu următorul cuprins:

“21¹. Persoana, care a fost numită de către Banca Naţională, în funcţia de lichidator al băncii în proces de lichidare sau administrator special, în termen de 12 luni de la data demisiei/rechemării din funcţia dată, poate fi numit de către Banca Naţională ca lichidator al băncii în proces de lichidare sau administrator special fără constatare repetată a corespunderii acestuia exigenţelor prevăzute în prezentul regulament şi se consideră numit din data emiterii hotărîrii/ordonanţei respective.

Lichidatorul băncii în proces de lichidare numit de către Banca Naţională poate fi numit în aceeaşi funcţie în altă bancă în proces de lichidare fără constatarea repetată a corespunderii acestuia exigenţilor prevăzute în prezentul regulament şi se consideră numit din data emiterii hotărîrii/ordonanţei respective.”.

13) În denumirea capitolului III, după cuvîntul “CONFIRMAREA” se completează cu textul “/NUMIREA”.

14) La punctul 22:

a) subpunctul 3), după cuvîntul “administrator,” se completează cu cuvintele “cu excepţia membrilor consiliului băncii şi comisiei de cenzori”;

b) subpunctul 8) va avea următorul cuprins:

“8) documentul care atestă că persoana înaintată în funcţie de administrator nu are antecedente penale şi nu este dată în căutare sau urmărire penală:

a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – certificatul de cazier judiciar pentru persoana fizică, eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova, valabil la data depunerii cererii şi, după caz, actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile, şi/sau se află din alte motive o perioadă de peste 90 de zile, întocmite în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;

b) în cazul nerezidentului – documentul respectiv, eliberat de autorităţile competente din ţara al cărei rezident este şi, după caz, actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile, şi/sau se află din alte motive o perioadă de peste 90 de zile, întocmite în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;

c) în cazul în care persoana înaintată în funcţia de administrator ocupă o funcţie de membru al consiliului şi/sau organului executiv, şi/sau exercită controlul asupra persoanei juridice private (cu excepţia băncilor) – certificatul de cazier judiciar pentru persoana juridică rezidentă, eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova, valabil la data depunerii cererii, în cazul persoanelor juridice nerezidente, actul eliberat de către autorităţile competente din ţara unde persoana juridică îşi are sediul, întocmit în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizat conform legislaţiei în vigoare;”;

c) subpunctul 10) va avea următorul cuprins:

“10) informaţie privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al statului:

a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – certificatul privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional, valabil la data depunerii cererii şi/sau actele privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile eliberate de către autorităţile competente din ţările date, întocmite în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;

b) în cazul nerezidentului – actele privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor ai cărei rezident este şi din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile, eliberate de către autoritatea competentă din ţările date, întocmite în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;”;

d) subpunctele 11) şi 12) se abrogă;

e) la subpunctul 13) textul “deţine o cotă de participare de 50 la sută şi mai mult din capital” se substituie cu cuvintele “exercită controlul”, iar cuvîntul “deţinere” se substituie cu cuvîntul “exercitare”;

f) după subpunctul 16), se completează cu subpunctul 16¹), cu următorul cuprins:

“16¹) declaraţia pe propria răspundere, întocmită în scris de persoana înaintată în funcţia de administrator prin care se confirmă cunoaşterea şi obligaţia să respecte, în cadrul exercitării funcţiei de administrator, prevederile legilor aferente activităţii băncilor şi ale actelor normative ale Băncii Naţionale, inclusiv Legea instituţiilor financiare, Legea privind societăţile pe acţiuni, Legea cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, măsurile de remediere stabilite de Banca Naţională;”.

15) După punctul 23, se completează cu punctul 23¹, cu următorul cuprins:

“23¹. Pentru numirea persoanei în funcţie de administrator special sau lichidator al băncii în proces de lichidare, persoana prezintă Băncii Naţionale:

1) cerere pe numele guvernatorului Băncii Naţionale;

2) copia buletinului de identitate;

3) chestionarul completat de persoana înaintată în funcţie de administrator în conformitate cu anexa nr.1 la prezentul regulament;

4) copia actelor care atestă studiile şi, după caz, instruirea şi/sau perfecţionarea profesională;

5) copia carnetului de muncă (vechimea în muncă) sau copia oricărui document (documente) ce confirmă experienţa de muncă în ultimii 10 ani;

6) certificatul de cazier judiciar pentru persoana fizică;

7) certificatul privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional, valabil la data depunerii cererii;

8) rapoartele financiare şi avizul organizaţiei de audit extern (dacă acesta este obligatoriu conform legislaţiei în vigoare) ale persoanei juridice private (cu excepţia băncilor), în care persoana înaintată în funcţia de administrator special sau lichidator ocupă o funcţie de administrator (membru al consiliului, organului executiv) şi/sau exercită controlul asupra persoanelor juridice respective, pentru ultimul an din perioada de deţinere;

9) lista persoanelor afiliate (conform noţiunii prevăzute în Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate), cu indicarea următoarelor date:

a) în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, criteriul de afiliere, domiciliu, locul de muncă şi funcţia ocupată, cotele de participare în capitalul persoanelor juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea şi mărimea cotei);

b) în cazul persoanelor juridice - denumirea, sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele administratorilor acestora, cotele de participare în capitalul altor persoane juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea şi mărimea cotei);

10) declaraţia privind interesele sale personale şi de afaceri, precum şi relaţiile financiare ale sale, ale soţiei/soţului şi ale copiilor, inclusiv:

a) despre datoria faţă de banca în proces de lichidare, activitatea în ea sau deţinerea unor drepturi de proprietate ale acesteia;

b) despre relaţiile din ultimii 5 ani cu orice bancă în calitate de angajat, administrator sau acţionar cu cotă substanţială;

c) despre relaţiile financiare, de afaceri sau individuale cu orice persoană care are anumite interese faţă de banca în proces de lichidare şi de activele ei, inclusiv informaţie despre o angajare viitoare la persoana dată;

d) despre neonorarea obligaţiilor patrimoniale faţă de banca în proces de lichidare sau oricare altă bancă în ultimii 5 ani;

e) despre posedarea unei proprietăţi ce concurează cu bunurile imobile ale băncii dacă lichidarea / administrarea specială a băncii presupune evaluarea, dispunerea şi gestionarea acestora;

f) despre alte interese financiare şi de afaceri care pot afecta exercitarea în mod imparţial a funcţiei de administrator special sau lichidator al băncii în proces de lichidare;

11) declaraţia privind existenţa sau inexistenţa vreunui conflict de interese ca urmare a intereselor personale şi relaţiilor cu Banca Naţională, iar dacă un astfel de conflict există – informaţia despre acest conflict;

12) specimenul de semnătură al persoanei.”.

16) La punctul 24, după cuvîntul “confirmării” se completează cu textul “/numirii”.

17) La punctul 26, după cuvîntul “confirmarea” se completează cu textul “/numirea”.

18) După punctul 28, se completează cu punctul 28¹, cu următorul cuprins:

“28¹. În cazul în care în perioada examinării cererii şi a documentelor depuse conform pct.22, 23 şi 23¹ din regulament au intervenit modificări, banca sau persoana prevăzută la pct.23¹, după caz, este obligată să informeze despre aceasta Banca Naţională şi să prezinte documentele necesare modificate în acest sens.”.

19) La punctul 31:

a) alineatul unu, textul “gestiunea şi/sau o activitate anterioară de muncă necorespunzătoare şi/sau imprudentă a acesteia” se substituie cu cuvintele “reputaţia şi experienţa adecvată naturii, extinderii şi complexităţii activităţii băncii, responsabilităţilor încredinţate pentru asigurarea unei administrări prudente şi sănătoase a băncii”;

b) subpunctul 1):

litera d) textul “şi/sau acoperite din contul reducerilor pentru pierderi la credite”, în ambele cazuri, se exclude, după cuvintele “aceasta a fost depusă” se completează cu cuvîntul “pînă”, iar textul “– în cazul în care cererea conform cap.V” se substituie cu textul “şi la ultima dată gestionară anterior înaintării cererii – în cazul în care cererea conform cap.III”;

după litera d), se completează cu litera e), cu următorul cuprins:

“e) în perioada de activitate persoana a participat la luarea deciziilor de acordare a creditelor în cadrul filialei/unei subdiviziuni separate a unei bănci care au fost clasificate compromise şi ponderea volumului creditelor respective din portofoliul de credite al filialei/ unei subdiviziuni separate a constituit mai mult decît media ponderii pe sistemul bancar a creditelor compromise din portofoliul de credite la ultima dată gestionară înaintea prezentării cererii;”;

c) după subpunctul 6), se completează cu subpunctul 7), cu următorul cuprins:

“7) existenţa, la data prezentării cererii, a creditelor (împrumuturilor) expirate acordate persoanei înaintate în funcţia de administrator şi/sau persoanei (lor) juridice private asupra căreia persoana înaintată în funcţie de administrator exercită controlul sau le administrează.”.

20) La punctul 32 după cuvîntul “confirmarea” se completează cu textul “/numirea”, iar cuvintele “gestionare prudentă şi stabilă” se substituie cu cuvintele “administrare prudentă şi sănătoasă”.

21) La punctul 33 cuvîntul “termenului” se substituie cu cuvîntul “temeiului”.

22) Punctul 35 va avea următorul cuprins:

“35. Banca prezintă la Banca Naţională lista administratorilor băncii, în conformitate cu cerinţele actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei aferente raportării.”.

23) În anexa nr.1:

a) compartimentul “Indicaţi următoarea informaţie:”:

punctul 12 va avea următorul cuprins:

“12. Locul de muncă:

”;

după punctul 12, se completează cu punctul 12¹, cu următorul cuprins:

“12¹. Dacă sunt disponibile, scrisori de recomandare de la angajatori din ultimii trei ani:

_________________________________________________________________

_________________________________________________________________

_________________________________________________________________”;

b) compartimentul “Oferiţi răspunsuri la următoarele întrebări:”;

la punctul 2, textul “financiar şi/sau” se exclude;

după punctul 5, se completează cu punctul 5¹, cu următorul cuprins:

“5¹. Aveţi împrumuturi/credite expirate? Dacă da, daţi detalii (se va indica cel puţin: denumirea persoanei juridice, valoarea împrumutului/creditului, soldul datoriei la data depunerii cererii, inclusiv a celei expirate, termenul de scadenţă)

_________________________________________________________________

_________________________________________________________________

_________________________________________________________________”;

la punctul 6, după cuvîntul “sancţionat” se completează cu textul “şi/sau concediat”;

la punctul 9, după cuvintele “persoanele juridice” se completează cu cuvintele “, cu excepţia băncilor din Republica Moldova,”;

punctul 12 se abrogă;

la punctele 13 şi 14 textul “Suplimentar la pct.12” se exclude.

24) Anexele nr.2 şi 3 se abrogă.

25) Anexa nr.4 se abrogă.

2. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova cu excepţia subpunctelor 22) şi 25) care intră în vigoare de la 31 martie 2014. Prima raportare conform subpunctului 22) va fi efectuată pentru situaţia din 31 martie 2014.