Постановление N 220 от 14.11.2013 об изменении и дополнении Регламента о требованиях к руководителям банка

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об изменении и дополнении Регламента

о требованиях к руководителям банка

№ 220  от  14.11.2013

 (в силу 10.01.2014) 

Мониторул Офичиал № 4-8 ст.46 от 10.01.2014

* * *

На основании статьи 5 пункта d), статей 11 и 44 Закона № 548-ХIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, и статьи 1, статьи 7 части (2) и статей 21, 37⁵, 38, 38² и 40 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. (переопубликован: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, № 78-81, ст.199), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Регламент о требованиях к руководителям банка, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 134 от 1 июля 2010 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011 г., № 91-94, ст.619), зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова 24 мая 2011 г. под № 827, изменить и дополнить следующим образом:

1) в пункте 1 слова “выдвигаемых на должность руководителя” заменить текстом “избранных/назначенных (далее – выдвигаемых) на должность руководителя, назначения специальных управляющих и ликвидаторов банка в процессе ликвидации”;

2) пункт 2 дополнить подпунктом 4¹) следующего содержания:

“4¹) специальный управляющий, ликвидатор банка в процессе ликвидации;”;

3) в пункте 3 после слова “утверждения” дополнить текстом “/назначения”;

4) в пункте 4:

a) подпункт 2) дополнить в конце текстом “, 16¹”;

b) после подпункта 5) дополнить новым абзацем следующего содержания:

“В дополнение к вышеуказанным требованиям, специальный администратор и ликвидатор ликвидируемого банка должны соответствовать требованиям, предусмотренным ст.38² Закона о финансовых учреждениях.”;

5) в пункте 5 слово “Лицо” заменить словами “Физическое лицо”, после слова “банке” дополнить текстом “Республики Молдова, за исключением ликвидатора, который может комбинировать обязанности ликвидатора в 2 или более банках”;

6) пункты 7 и 8 изложить в следующей редакции:

“7. Члены совета банка должны:

1) иметь высшее образование или экономическое образование не менее 1 года, полученное в международных организациях, многосторонних банках развития или международных финансово-банковских группах;

2) иметь не менее чем 3-летний опыт работы на руководящей должности и/или аналогичный опыт, и/или академический опыт в экономической области из последних 10 лет.

8. Председатель, заместители председателя и члены исполнительного органа банка должны:

1) иметь высшее образование в экономической области или юриспруденции или финансовое образование не менее 1 года, полученное в международных организациях, многосторонних банках развития или международных финансово-банковских группах;

2) иметь опыт работы не менее 5 лет в банковской системе, относящийся к финансовой деятельности, предусмотренной ст.26 Закона о финансовых учреждениях из последних 10, из которых не менее 3 лет в качестве не ниже начальника или заместителя начальника подразделения банка, который участвовал в процессе контроля /оценки /подготовки решений, которые должны были быть приняты/утверждены руководителем и которые предусматривали принятие финансовых обязательств банком и/или в рамках органа надзора банковской системы, относящегося к надзору финансовой деятельности, из которых не менее 3 лет в качестве не ниже начальника или заместителя начальника подразделения.”;

7) в пункте 9 слова “двух членов” заменить словами “одного члена”, а слово “и” заменить словом “или”;

8) в пункте 12:

a) подпункт 1) после слова “образованием” дополнить текстом “или финансовое образование не менее 1 года, полученное в международных организациях, многосторонних банках развития или международных финансово-банковских группах”;

b) подпункт 2) изложить в следующей редакции:

“2) обладать не менее чем 3-летним опытом работы в области бухгалтерского учета и/или контроля, и/или аудита в течение последних 10 лет.”;

9) в пункте 15:

a) в русском варианте текст без изменений;

b) подпункт 2) изложить в следующей редакции:

“2) иметь опыт работы не менее 3 лет в банковской системе, относящийся непосредственно к бухгалтерскому учету из последних 10, из которых 2 года в должности не ниже начальника или заместителя начальника подразделения банка, занятого в проведении соответствующей деятельности в рамках одного банка;”;

10) пункт 16 изложить в следующей редакции:

“16. Руководитель филиала банка должен:

1) иметь высшее образование в экономической области или юриспруденции или финансовое образование не менее 1 года, полученное в международных организациях, многосторонних банках развития или международных финансово-банковских группах;

2) иметь опыт работы не менее 3 лет в банковской системе, относящийся к финансовой деятельности, предусмотренной ст.26 Закона о финансовых учреждениях и/или в рамках органа надзора банковской системы из последних 10. В случае наличия 2 лет опыта работы, он утверждается на должность руководителя без права подписи кредитных договоров до накопления 3 лет опыта работы.”;

11) после пункта 16) дополнить пунктом 16¹ следующего содержания:

“16¹. Специальный руководитель, ликвидатор банка в процессе ликвидации должен:

1) иметь высшее образование в экономической области или юриспруденции или финансовое образование не менее 1 года, полученное в международных организациях, многосторонних банках развития или международных финансово-банковских группах;

2) иметь опыт работы не менее 5 лет в банковской системе, относящийся к финансовой деятельности, предусмотренной ст.26 Закона о финансовых учреждениях, или не менее 3 лет быть работником органа надзора банковской системы из последних 10, или иметь накопленный опыт не менее 5 лет в банковской системе и в органах надзора банковской системы.”;

13) после пункта 21 дополнить пунктом 21¹ следующего содержания:

“21¹. Лицо, назначенное Национальным банком на должность ликвидатора банка в процессе ликвидации или специального администратора в течение 12-месячного срока со дня увольнения/отзыва с данной должности может быть назначен Национальным банком ликвидатором банка в процессе ликвидации или специального администратора без повторного подтверждения его соответствия требованиям, предусмотренным настоящим регламентом, и считается назначенным со дня выдачи данного решения/распоряжения.

Ликвидатор банка в процессе ликвидации, назначенный Национальным банком, может быть назначен на такую же должность в другом банке в процессе ликвидации без повторного подтверждения его соответствия требованиям данного регламента и считается назначенным со дня выдачи данного решения/распоряжения.”;

14) в названии главы III после слова “УТВЕРЖДЕНИЯ” добавить текст “/НАЗНАЧЕНИЯ”;

15) в пункте 22:

a) в подпункте 3) после слова “руководителя” внести слова “за исключением членов совета банка и ревизионной комиссии”;

b) подпункт 8) изложить в следующей редакции:

“8) документ, подтверждающий, что лицо, выдвинутое на должность руководителя, не имеет судимостей и не объявлено в розыск или уголовное преследование:

a) для резидентов Республики Молдова – справка о несудимости для физического лица, выданная компетентными органами Республики Молдова, действительная на дату подачи заявления и в зависимости от случая документы, выданные компетентными органами страны/стран, в которых осуществляют сделку/сделки, и/или находятся по другим причинам более 90 дней, составленные в течение 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно действующему законодательству;

b) для нерезидентов – соответствующий документ, выданный компетентными органами страны, резидентом которой является, и в зависимости от случая документы, выданные компетентными органами страны/стран, в которых осуществляют сделку/сделки, и/или находится по другим причинам более 90 дней, составленные в течении 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно действующему законодательству;

с) если лицо, выдвинутое на должность руководителя, является членом совета и/или исполнительного органа, и/или осуществляет контроль над частным юридическим лицом (за исключением банков) – справка о несудимости для юридического лица, выданная компетентными органами Республики Молдова, действительная на дату подачи заявления, и/или в зависимости от случая соответствующий документ, выданный компетентными органами страны, где расположено юридическое лицо, составленный в течение 90 дней до даты подачи заявления, заверенный согласно действующему законодательству.”;

c) подпункт 10) изложить в следующей редакции:

“10) сведения об отсутствии или наличии недоимки перед государственным бюджетом:

a) для резидента Республики Молдова – справка об отсутствии или наличии недоимки перед национальным бюджетом, действительная на дату подачи заявления, и/или документы об отсутствии или наличии недоимки перед государственным бюджетом страны/стран, в которых осуществляет сделку/сделки, выданные компетентными органами данных стран, составленные в течение 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно действующему законодательству;

b) для нерезидента – документы об отсутствии или наличии недоимки перед государственным бюджетом страны/стран проживания лица и страны/стран, в которых осуществляет сделку/сделки, выданные компетентными органами данных стран, составленные в течение 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно действующему законодательству;”;

d) подпункты 11) и 12) признать утратившими силу;

e) в подпункте 13) текст “владеет долей участия в размере 50% и более от капитала” заменить текстом “осуществляет контроль”, а слово “владения” заменить словами “осуществления контроля”;

f) после подпункта 16) дополнить подпунктом 16¹) следующего содержания:

“16¹) заявление под собственную ответственность, составленное в письменной форме лицом, назначенным на должность руководителя, подтверждающее знание и обязательство соблюдать в рамках осуществления должности руководителя положения законов, касающихся банковской деятельности, и нормативных актов Национального банка, в том числе Закона о финансовых учреждениях, Закона об акционерных обществах, Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, исправительные меры, установленные Национальным банком.”;

16) после пункта 23 дополнить пунктом 23¹ следующего содержания:

“23¹. Для назначения лица на должность специального руководителя или ликвидатора банка в процессе ликвидации лицо представляет Национальному банку:

1) заявление на имя президента Национального банка;

2) копию удостоверения личности;

3) анкету, заполненную лицом, выдвинутым на должность руководителя, в соответствии с приложением № 1 к настоящему регламенту;

4) копии документов, удостоверяющих образование и при необходимости обучение и/или повышение квалификации;

5) копию трудовой книжки (опыт работы) или копию любого документа (документов), подтверждающего опыт работы за последние 10 лет;

6) справку о несудимости для физических лиц;

7) справку об отсутствии или наличии недоимки перед национальным бюджетом, действительную на день подачи заявления;

8) финансовые отчеты и заключение внешней аудиторской организации (если это обязательно согласно действующему законодательству) частного юридического лица (за исключением банков), в котором лицо, выдвигаемое на должность специального руководителя или ликвидатора, занимает должность руководителя (член совета, исполнительного органа) и/или осуществляет контроль над соответствующим частным юридическим лицом за последний год периода контроля;

9) список аффилированных лиц (согласно понятию, предусмотренному в Регламенте о сделках с аффилированными лицами банка) с указанием следующих данных:

a) для физического лица – фамилия, имя, критерий аффилированности, место жительства, место работы и занимаемая должность, доли участия в капитале юридических лиц (наименование юридического лица, страна проживания, размер и сумма доли);

b) для юридических лиц – наименование, местонахождение, критерий аффилированности, фамилия, имя их руководителей, доли участия в капитале других юридических лиц (наименование юридического лица, страна проживания, размер и сумма доли);

10) декларацию о своих личных и деловых интересах, а также своих финансовых отношениях, супруги/супруга и детей, в том числе:

а) о долге ликвидируемому банку, работе в нем или правах собственности в нем;

b) об отношениях за последние пять лет с любым банком в качестве его работника, руководителя или акционера с существенной долей;

с) о финансовых, деловых или личных отношениях с любым лицом, имеющим определенные интересы в ликвидируемом банке или его активах, включая информацию относительно последующего устройства на работу к данному лицу;

d) о невыполнении имущественных обязательств по отношению к банку в процессе ликвидации или любому банку за последние пять лет;

е) о владении собственностью, составляющей конкуренцию недвижимому имуществу банка, если при ликвидации /специальном управлении банка предполагается оценка, распоряжение и управление этим имуществом;

f) об иных финансовых и деловых интересах, которые могут помешать ему беспристрастно выполнять функции специального управляющего или ликвидатора банка в процессе ликвидации;

11) декларацию о наличии или отсутствии какого-либо конфликта интересов вследствие личных интересов и отношений с Национальным банком, а при наличии такого конфликта – информацию о данном конфликте;

12) образец подписи лица.”;

17) в пункте 24 после слова “утверждения” добавить текст “/назначения”;

18) в пункте 26 после слова “утверждении” добавить текст “/назначении”;

19) после пункта 28 дополнить пунктом 28¹ следующего содержания:

“28¹. В случае если в период рассмотрения заявления и представленных документов согласно пунктам 22, 23 и 23¹ настоящего регламента произошли изменения, банк или лицо, предусмотренные в пункте 23¹, в зависимости от обстоятельств обязаны информировать Национальный банк об этом и представить необходимые документы с соответствующими изменениями.”.

20) В пункте 31:

a) в первой части текст “предыдущее управление и/или предыдущая несоответствующая и/или неосмотрительная трудовая деятельность” заменить текстом “его репутация и опыт, адекватный природе, объему и сложности деятельности банка, возложенных обязанностей с целью обеспечения надежного и разумного управления банком”;

b) в подпункте 1):

в части d) текст “и/или покрытые за счет скидок на потери по кредитам” в обоих случаях исключить, а текст “– в случае, если заявление в соответствии с главой V” заменить текстом “и на последнюю отчетную дату до подачи заявления – в случае, если заявление в соответствии с главой III”;

после части d) дополнить частью e) следующего содержания:

“e) лицо, которое в период деятельности участвовало в принятии решений о выдаче кредитов в рамках филиала /обособленного подразделения банка, которые были квалифицированы как сомнительные, и доля объема соответствующих кредитов в кредитном портфеле филиала /обособленного подразделения составила более чем средний удельный вес сомнительных кредитов в кредитном портфеле по банковскому сектору на последнюю отчетную дату до подачи заявления;”;

c) после подпункта 6) дополнить подпунктом 7) следующего содержания:

“7) наличие на день подачи заявления просроченных кредитов (займов), выданных лицам, выдвинутым на должность управляющего и/или частного юридического лица /юридических лиц, над которым лицо, выдвинутое на должность управляющего, осуществляет контроль или управляет им.”;

в пункте 32 после слова “утверждении” дополнить текстом “/назначении”, а слово “стабильное” заменить словом “разумное”;

21) в пункте 33 слово “сроков” заменить словом “оснований”;

22) пункт 35 изложить в следующей редакции:

“35. Банк представляет в Национальный банк список руководителей банка в соответствии с требованиями нормативных актов Национального банка для отчетности.”;

23) в приложении № 1:

a) в разделе “Укажите следующую информацию:”

пункт 12 изложить в следующей редакции:

“12. Опыт работы:

”;

после пункта 12 дополнить пунктом 12¹ следующего содержания:

“12¹. При наличии рекомендательные письма работодателей за последние три года:

____________________________________________________________________;

b) в разделе “Предоставьте ответы на следующие вопросы:”

в пункте 2) текст “финансовый и/или” исключить;

после пункта 5 дополнить пунктом 5¹ следующего содержания:

“5¹. Имеете просроченные займы/кредиты? Если да, предоставьте детали (укажите как минимум: название юридического лица, сумму займа/кредита, остаток задолженности на дату представления заявления, в том числе истекший остаток, срок оплаты)

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________”;

в пункте 6 после слова “санкции” внести текст “и/или были уволены”;

в пункте 9 после слов “к одному из юридических лиц” внести слова “за исключением банков Республики Молдова,”;

пункт 12 признать утратившим силу;

в пунктах 13 и 14 текст “Дополнительно к пункту 12” исключить;

24) приложения № 2 и 3 признать утратившими силу;

25) приложение № 4 признать утратившим силу.

2. Данное постановление вступает в силу после опубликования в Monitorul Oficial al Republicii Moldova, за исключением подпунктов 22) и 25), которые вступают в силу начиная с 31 марта 2014. Первый отчет согласно подпункту 22) представляется по состоянию на 31 марта 2014.