Hotărâri

Hotărîre nr.134 din 01.07.2010 privind aprobarea Regulamentului cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii

Tipul documentului: Hotărâri
Data adoptării: 01.07.2010

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

privind aprobarea Regulamentului cu privire

la exigenţele faţă de administratorii băncii

nr. 134 din 01.07.2010

(în vigoare 03.06.2011)

Monitorul Oficial nr.91-94 art.619 din 03.06.2011

* * *

Abrogat: 11.08.2017

Hotărîrea BNM nr.203 din 27.07.2017

ÎNREGISTRAT:
Ministrul justiţiei
al Republicii Moldova
Oleg EFRIM
nr.827 din 24.05.2011

În conformitate cu art.5 lit.d), 11 şi 44 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, şi art.1, 7 alin.(2), art.21, 38, 40 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.110-113, art.334), cu modificările şi completările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1.Se aprobă Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii, conform anexei nr.1.

2.Se abrogă unele acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei, conform anexei nr.2.

3.Confirmările date administratorilor băncii pînă la data intrării în vigoare a prezentei hotărîri rămîn valabile, cu excepţia cazurilor de pierdere a valabilităţii conform prevederilor Regulamentului menţionat la pct.1.

4. Persoanele numite în calitate de administratori ai băncii pînă la data intrării în vigoare a Regulamentului nr.53/09-01 cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, proces-verbal nr.15 din 26.03.1997 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1997, nr.24, art.39), cu modificările şi completările ulterioare, şi care activează în funcţiile respective la data intrării în vigoare a prezentei hotărîri se consideră că dispun de confirmările Băncii Naţionale a Moldovei în funcţiile respective, cu excepţia cazurilor de pierdere a valabilităţii conform prevederilor Regulamentului menţionat la pct.1.

5.Cererile şi documentele privind confirmarea administratorilor băncilor prezentate la Banca Naţională a Moldovei şi nesoluţionate pînă la data intrării în vigoare a prezentei hotărîri se examinează şi se soluţionează în conformitate cu Regulamentul menţionat la pct.1.

PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI	Dorin DRĂGUŢANU
Chişinău, 1 iulie 2010.
Nr.134.

Anexa nr.1

la Hotărîrea Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.134 din 1 iulie 2010

REGULAMENT

cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii

Capitolul I

PREVEDERI GENERALE

1. Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii (în continuare – Regulament) stabileşte exigenţele faţă de administratorii băncii, inclusiv criteriile privind calificarea, experienţa de muncă, reputaţia în cercurile de afaceri, condiţiile şi modul de confirmare a persoanelor alese/numite (în continuare – înaintate) în funcţii de administratori, numire a administratorilor speciali şi lichidatorilor băncii în proces de lichidare, obligaţiile de notificare, precum şi măsurile de remediere a încălcărilor şi sancţiunile aplicate faţă de administratori.

[Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

2. Administratori ai băncii sînt:

1) membrii consiliului băncii;

2) membrii comisiei de cenzori ai băncii;

3) preşedintele, vicepreşedinţii, membrii organului executiv şi contabilul-şef al băncii;

4) conducătorul filialei băncii;

4¹) administratorul special, lichidatorul băncii în proces de lichidare;

5) alte persoane învestite prin lege sau statut să-şi asume obligaţii, de sine stătător sau împreună cu alte persoane, în numele şi în contul băncii.

[Pct.2 completat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

Capitolul II

EXIGENŢE FAŢĂ DE ADMINISTRATORI

3. Persoana înaintată în funcţie de administrator al unei bănci începe să-şi exercite funcţia doar după confirmarea/numirea de către Banca Naţională.

[Pct.3 completat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

4. Administratorul băncii trebuie:

1) să aibă capacitatea deplină de exerciţiu;

2) să aibă studii şi experienţă de muncă prevăzute la pct.7, 8, 12, 15, 15¹, 16, 16¹;

3) să aibă o reputaţie bună în cercurile de afaceri;

4) să nu aibă antecedente penale;

5) să nu aibă probe care ar demonstra că a purtat răspundere pentru apariţia problemelor financiare şi administrative la locurile anterioare de muncă, mărturii privind escrocheriile financiare sau evaziunile fiscale.

Suplimentar la cerinţele expuse mai sus, administratorul special şi lichidatorul băncii în proces de lichidare trebuie să corespundă cerinţelor prevăzute la art.38² din Legea instituţiilor financiare.

Reputaţia bună în cercurile de afaceri se consideră totalitatea informaţiilor oficiale despre o persoană care confirmă profesionalismul, bună-credinţă, onorabilitatea şi posedarea altor calităţi care dau asigurări că persoana dată în calitate de administrator al băncii va activa în conformitate cu legea şi nu va acţiona în periclitarea siguranţei şi credibilităţii băncii.

Probele care demonstrează că persoana a purtat răspundere pentru apariţia de probleme financiare şi administrative la locurile anterioare de muncă se consideră faptele documentate privind:

a) aplicarea faţă de persoană a sancţiunilor disciplinare, dacă nu a expirat termenul de validitate a acestora;

b) aplicarea faţă de persoană în ultimii 5 ani a măsurilor de răspundere juridică sub formă de amendă, privare de dreptul de a ocupa o anumită funcţie sau de a desfăşura o anumită activitate, arest administrativ, obligare la repararea prejudiciilor materiale pentru contravenţii, alte încălcări, cauzarea de prejudicii materiale, comise în exercitarea sau legate de exercitarea funcţiei anterioare;

c) retragerea în ultimii 10 ani de către Banca Naţională a confirmării date administratorului;

d) nerepararea prejudiciului material cauzat sau, după caz, nelichidarea consecinţelor contravenţiilor, încălcărilor comise.

Mărturii privind escrocherii financiare, evaziuni fiscale se consideră faptele documentate privind aplicarea faţă de persoană a sancţiunilor pentru sustragerea/dobîndirea bunurilor altei persoanei prin furt, însuşire, delapidare, înşelăciune, abuz de serviciu, abuz de încredere, precum şi pentru evaziune fiscală.

[Pct.4 completat prin Hot.BNM nr.18 din 22.01.2015, în vigoare 06.02.2015]

[Pct.4 completat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

5. Persoana fizică înaintată în funcţie de administrator al unei bănci nu poate concomitent exercita funcţia de administrator într-o altă bancă din Republica Moldova, cu excepţia lichidatorului care poate cumula atribuţiile de lichidator în 2 sau mai multe bănci.

[Pct.5 completat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

6. Majoritatea membrilor consiliului băncii vor fi persoane care nu sînt afiliate băncii, cu excepţia afilierii determinate de calitatea de membru al consiliului băncii. Relaţia de afiliere se determină conform noţiunii de “persoană afiliată” prevăzută în Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.297 din 30 decembrie 2009 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, nr.27-28, art.102).

7. Membrii consiliului băncii trebuie:

1) să posede studii superioare sau studii de cel puţin 1 an în domeniul ştiinţelor economice realizate la organizaţiile internaţionale, băncile de dezvoltare multilaterale sau la grupurile financiar-bancare internaţionale;

2) să aibă minimum 3 ani în decursul ultimilor 10 ani vechime în muncă în funcţii de administrator şi/sau experienţă similară funcţiei de administrator, şi/sau experienţă academică din domeniul ştiinţelor economice.

[Pct.7 modificat prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

[Pct.7 în redacţia Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

7¹. Majoritatea membrilor consiliului băncii trebuie să fie persoane care dispun de experienţă pe piaţa financiară bancară sau nebancară de minimum 3 ani în decursul ultimilor 10 ani vechime în muncă în funcţii de administrator şi/sau experienţă similară funcţiei de administrator.

[Pct.7¹ introdus prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

8. Preşedintele, vicepreşedinţii şi membrii organului executiv ai băncii trebuie:

1) să posede studii superioare în domeniul ştiinţelor economice sau drept, sau să posede studii de cel puţin 1 an în domeniul ştiinţelor financiare realizate la organizaţiile internaţionale, băncile de dezvoltare multilaterale sau la grupurile financiar-bancare internaţionale;

2) să aibă minimum 5 ani în decursul ultimilor 10 ani vechime în muncă în sistemul bancar ce ţine de desfăşurarea activităţilor financiare prevăzute la art.26 din Legea instituţiilor financiare, din care minimum 3 ani în calitate de cel puţin şef sau şef adjunct al subdiviziunii unei bănci, care a participat în procesul de control/evaluare/pregătire a deciziilor, ce urmau a fi luate/aprobate de către administrator şi ce implicau asumarea obligaţiilor financiare de către bancă, şi/sau în cadrul autorităţii de supraveghere a sistemului bancar, dintre care minimum 3 ani în calitate de cel puţin şef sau şef adjunct de subdiviziune.

[Pct.8 modificat prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

[Pct.8 în redacţia Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

9. Cel puţin un membru al consiliului băncii, un membru al organului executiv (în cazul organului executiv colegial) sau conducătorul organului executiv sau un vicepreşedinte al acestuia (în cazul organului executiv unipersonal) trebuie să ateste cunoaşterea limbii de stat cel puţin la nivelul care ar permite exercitarea funcţiei de administrator al băncii.

[Pct.9 modificat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

10. Nu poate fi ales membru al consiliului băncii sau i se retrage această calitate prin decizia adunării generale a acţionarilor băncii persoana:

1) care este sau care va deveni membru al consiliului în două sau mai multe bănci din Republica Moldova;

2) căreia i s-a retras dreptul de a fi membru al consiliului băncii;

3) care exercită sau a exercitat în decursul a 12 luni precedente funcţii în Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale;

4) care a fost subiectul unei cauze privind insolvabilitatea persoanei şi nu a fost eliberată de datorii;

5) care este membru al organului executiv al băncii date;

6) care este membru al comisiei de cenzori a băncii date;

7) a cărei calitate de membru al consiliului băncii este limitată de Legea privind societăţile pe acţiuni sau de statutul băncii.

11. În calitate de administratori ai băncii în funcţiile prevăzute la pct.2 subpct.3), 4) şi 5) nu pot fi persoanele, care deţin/au deţinut în ultimii 3 ani o cotă substanţială de participare la capitalul băncii (sau băncilor) sau ale căror persoane afiliate deţin/au deţinut în ultimii 3 ani o cotă substanţială de participare la capitalul băncii (sau băncilor).

12. Membrii comisiei de cenzori trebuie:

1) să posede studii superioare sau studii de cel puţin 1 an în domeniul ştiinţelor financiare realizate la organizaţiile internaţionale, băncile de dezvoltare multilaterale sau la grupurile financiar-bancare internaţionale;

2) să aibă minimum 3 ani în decursul ultimilor 10 ani vechime în muncă în domeniul evidenţei contabile şi/sau controlului şi/sau auditului;

3) să cunoască evidenţa contabilă în bănci.

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

[Pct.12 modificat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

13. Majoritatea membrilor comisiei de cenzori vor fi persoane care nu sînt angajaţi ai băncii.

14. Împuternicirile membrilor comisiei de cenzori pot fi delegate unei organizaţii de audit, dacă aceasta nu efectuează controlul de audit al băncii în cauză. Organizaţia de audit trebuie să aibă minimum 3 ani de activitate şi minimum un angajat trebuie să posede certificatul de calificare al auditorului instituţiilor financiare conform legislaţiei în vigoare.

15. Contabilul-şef trebuie:

1) să posede studii superioare în domeniul ştiinţelor economice;

2) să aibă minimum 3 ani în decursul ultimilor 10 ani vechime în muncă în sistemul bancar ce ţine nemijlocit de evidenţa contabilă, din care minimum 2 ani în calitate de cel puţin şef sau şef adjunct al subdiviziunii unei bănci antrenat în desfăşurarea activităţii respective din cadrul unei bănci;

3) să poată întocmi rapoarte financiare şi dări de seamă pentru Banca Naţională, conform standardelor de evidenţă contabilă, normelor de raportare financiară şi actelor normative ale Băncii Naţionale.

[Pct.15 modificat prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

[Pct.15 modificat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

15¹. Alte persoane învestite prin lege sau statut să-şi asume obligaţii, de sine stătător sau împreună cu alte persoane, în numele şi în contul băncii, cu excepţia persoanelor specificate la pct.18, trebuie:

1) să posede studii superioare în domeniul relevant obligaţiunilor funcţionale atribuite;

2) să aibă minimum 5 ani în decursul ultimilor 10 ani vechime în muncă în sistemul bancar, din care minimum 2 ani în calitate de cel puţin şef sau şef adjunct al subdiviziunii unei bănci, antrenat nemijlocit în domeniul în care îi vor fi atribuite obligaţiunile funcţionale.

[Pct.15¹ modificat prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

[Pct.15¹ introdus prin Hot.BNM nr.18 din 22.01.2015, în vigoare 06.02.2015]

16. Conducătorul filialei băncii trebuie:

2) să aibă minimum 3 ani în decursul ultimilor 10 ani vechime în muncă în sistemul bancar ce ţine de desfăşurarea activităţilor financiare prevăzute la art.26 din Legea instituţiilor financiare şi/sau în cadrul autorităţii de supraveghere a sistemului bancar. În cazul în care are 2 ani vechime în muncă, acesta se confirmă în funcţia de administrator fără dreptul de a semna contracte de credit pînă la acumularea a 3 ani vechime în muncă.

[Pct.16 modificat prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

[Pct.16 în redacţia Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

16¹. Administratorul special, lichidatorul băncii în proces de lichidare trebuie:

2) să aibă minimum 5 ani în decursul ultimilor 10 ani vechime în muncă în sistemul bancar ce ţine de desfăşurarea activităţilor financiare prevăzute la art.26 din Legea instituţiilor financiare sau să fie angajat minimum 3 ani în decursul ultimilor 10 ani în cadrul autorităţii de supraveghere a sistemului bancar, sau să aibă experienţă cumulativă în sistemul bancar şi în cadrul autorităţii de supraveghere a sistemului bancar de minimum 5 ani.

[Pct.16¹ modificat prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

[Pct.16¹ introdus prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

17. Faţă de persoanele care vor exercita provizoriu funcţia de administrator al băncii (administrator interimar) se aplică aceleaşi exigenţe ca şi faţă de administratorii respectivi.

18. Faţă de persoanele care sînt învestite prin lege sau statut să-şi asume obligaţii în numele băncii, de sine stătător sau în comun cu alte persoane (administratori), se aplică aceleaşi exigenţe ca şi faţă de administratorii respectivi (care au obligaţiuni funcţionale similare) specificaţi la pct.15 şi 16.

[Pct.18 modificat prin Hot.BNM nr.18 din 22.01.2015, în vigoare 06.02.2015]

19. Administratorul băncii, cu excepţia persoanei specificate la pct.20, 21, confirmat de către Banca Naţională, care în termen de 12 luni de la data obţinerii confirmării pentru funcţia pe care o deţine este înaintat în aceeaşi bancă în altă funcţie de administrator, cu aceleaşi exigenţe, corespunzător prevăzute la pct.8, 15, nu necesită confirmare repetată şi se consideră confirmat din data numirii lui în funcţia respectivă.

20. Administratorul băncii indicat la pct.8, 15, confirmat de către Banca Naţională, care este înaintat în aceeaşi bancă în altă funcţie de administrator, cu un nivel mai jos, dar cu aceleaşi exigenţe sau cu exigenţe mai puţin riguroase, nu necesită confirmare repetată şi se consideră confirmat din data numirii lui în funcţia respectivă.

20¹. Administratorul băncii indicat la pct.15¹ şi confirmat de către Banca Naţională, căruia i se atribuie obligaţiuni funcţionale noi necesită confirmare repetată de către Banca Naţională înainte de începerea exercitării noilor obligaţiuni funcţionale. În cererea pentru confirmarea administratului va fi indicat motivul modificării obligaţiunilor funcţionale.

[Pct.20¹ introdus prin Hot.BNM nr.18 din 22.01.2015, în vigoare 06.02.2015]

21. Conducătorul filialei băncii, confirmat de către Banca Naţională, care este înaintat în aceeaşi bancă în altă funcţie similară de administrator, nu necesită confirmare repetată şi se consideră confirmat din data numirii lui în funcţia respectivă.

21¹. Persoana, care a fost numită de către Banca Naţională, în funcţia de lichidator al băncii în proces de lichidare sau administrator special, în termen de 12 luni de la data demisiei/rechemării din funcţia dată, poate fi numit de către Banca Naţională ca lichidator al băncii în proces de lichidare sau administrator special fără constatare repetată a corespunderii acestuia exigenţelor prevăzute în prezentul regulament şi se consideră numit din data emiterii hotărîrii/ordonanţei respective.

Lichidatorul băncii în proces de lichidare numit de către Banca Naţională poate fi numit în aceeaşi funcţie în altă bancă în proces de lichidare fără constatarea repetată a corespunderii acestuia exigenţilor prevăzute în prezentul regulament şi se consideră numit din data emiterii hotărîrii/ordonanţei respective.

[Pct.21¹ introdus prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

Capitolul III

DOCUMENTELE NECESARE PENTRU CONFIRMAREA/NUMIREA ADMINISTRATORULUI

[Denumirea cap.III completată prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

22. Pentru obţinerea de către o persoană a confirmării Băncii Naţionale pentru funcţia de administrator al băncii, banca prezintă:

1) o cerere pe numele Guvernatorului Băncii Naţionale, semnată de preşedintele consiliului băncii;

2) extrasul din procesul-verbal al şedinţei organului împuternicit al băncii, la care s-a adoptat hotărîrea privind numirea sau alegerea persoanei în funcţie de administrator;

3) documentul, aprobat de consiliul băncii, sau extras din acesta, care stabileşte obligaţiile funcţionale ale persoanei înaintate în funcţia de administrator, cu excepţia membrilor consiliului băncii şi comisiei de cenzori, cu descrierea detaliată a atribuţiilor, drepturilor, responsabilităţilor (în continuare – împuterniciri) pe care acesta le va îndeplini în cadrul activităţii sale ulterioare;

4) chestionarul completat de persoana înaintată în funcţie de administrator în conformitate cu anexa nr.1 la prezentul Regulament;

5) copia actului de identitate a persoanei înaintate în funcţie de administrator:

a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – copia buletinului de identitate autentificată de bancă;

b) în cazul nerezidentului – copia paşaportului, legalizată conform legislaţiei în vigoare.

6) copia actelor care atestă studiile şi, după caz, instruirea şi/sau perfecţionarea:

a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – copia diplomei, autentificată de bancă;

b) în cazul nerezidentului – copia diplomei sau a altui document care atestă studiile (conţinînd profilul sau titlul obţinut (calificarea)), legalizată conform legislaţiei în vigoare;

c) la discreţia persoanei – copiile documentelor care atestă participarea la cursuri de instruire şi/sau perfecţionare în domeniul financiar – bancar în ultimii 3 ani;

7) copia documentului care atestă experienţa de muncă (vechimea în muncă) a persoanei înaintate în funcţie de administrator:

a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – copia carnetului de muncă, autentificată de bancă;

b) în cazul nerezidentului – copia oricărui document (documente) ce confirmă experienţa de muncă a persoanei în ultimii 10 ani, legalizată conform legislaţiei în vigoare;

8) documentul care atestă că persoana înaintată în funcţie de administrator nu are antecedente penale şi nu este dată în căutare sau urmărire penală:

a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – certificatul de cazier judiciar pentru persoana fizică, eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova, valabil la data depunerii cererii şi, după caz, actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile cu deţinerea controlului (care sunt controlate de acesta), şi/sau se află din alte motive o perioadă de peste 90 de zile, întocmite în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;

b) în cazul nerezidentului – documentul respectiv, eliberat de autorităţile competente din ţara al cărei rezident este şi, după caz, actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile cu deţinerea controlului (care sunt controlate de acesta), şi/sau se află din alte motive o perioadă de peste 90 de zile, întocmite în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;

c) în cazul în care persoana înaintată în funcţia de administrator ocupă o funcţie de membru al consiliului şi/sau organului executiv, şi/sau exercită controlul asupra persoanei juridice private (cu excepţia băncilor şi membrilor grupului financiar din care face parte) – certificatul de cazier judiciar pentru persoana juridică rezidentă, eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova, valabil la data depunerii cererii, în cazul persoanelor juridice nerezidente, actul eliberat de către autorităţile competente din ţara unde persoana juridică îşi are sediul, întocmit în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizat conform legislaţiei în vigoare;

9) informaţie privind activitatea anterioară a persoanei înaintate în funcţie de administrator conform cap.II şi IV, în cazul în care aceasta a activat sau activează în banca în care este înaintat în funcţie de administrator;

10) informaţie privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al statului:

a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – certificatul privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional, valabil la data depunerii cererii şi/sau actele privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile cu deţinerea controlului (care sunt controlate de acesta) eliberate de către autorităţile competente din ţările date, întocmite în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;

b) în cazul nerezidentului – actele privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor ai cărei rezident este şi din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile cu deţinerea controlului (care sunt controlate de acesta), eliberate de către autoritatea competentă din ţările date, întocmite în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;

[Subpct.11),12) abrogate prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

13) rapoartele financiare şi avizul organizaţiei de audit extern (dacă acesta este obligatoriu conform legislaţiei în vigoare) ale persoanei juridice private (cu excepţia băncilor), în care persoana înaintată în funcţie de administrator ocupă o funcţie de administrator (membru al consiliului, organului executiv) şi/sau exercită controlul, pentru ultimul an din perioada de exercitare. În cazul în care persoana înaintată în funcţia de administrator ocupă o funcţie de administrator (membru al consiliului, organului executiv) şi/sau exercită controlul în cadrul grupului financiar din care face parte va prezenta raportul de audit consolidat al organizaţiei de audit extern cu anexarea situaţiilor financiare consolidate (dacă acesta este obligatoriu conform legislaţiei în vigoare);

14) lista persoanelor care devin afiliate băncii (conform noţiunii prevăzute la Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate) ca urmare a confirmării persoanei în funcţia de administrator, cu indicarea următoarelor date:

a) în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, numărul de identificare de stat (IDNP) criteriul de afiliere, domiciliul, locul de muncă şi funcţia ocupată, cotele de participare la capitalul persoanelor juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea şi mărimea cotei);

b) în cazul persoanelor juridice – denumirea, numărul de identificare de stat (IDNO), sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele administratorilor acestora, cotele de participare la capitalul altor persoane juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea şi mărimea cotei).

În cazul persoanelor juridice nerezidente se indică numărul de identificare/înregistrare de stat atribuit de către organul abilitat din ţara de origine a nerezidentului, iar în cazul persoanelor fizice nerezidente – seria şi numărul actului de identitate.

15) pentru cetăţeanul străin şi apatrid:

a) în cazul cetăţeanului străin şi apatridului cu domiciliul permanent peste hotare sosit în Republica Moldova la muncă – copia autentificată de bancă a permisului de şedere provizorie în scop de muncă, eliberat în conformitate cu Legea cu privire la migraţia de muncă;

b) în cazul cetăţeanului străin şi apatridului cu domiciliul permanent în Republica Moldova – copia permisului de şedere.

16) declaraţia scrisă, semnată de preşedintele consiliului băncii, precum că în cazul confirmării persoanei în funcţie de membru al consiliului băncii se vor respecta prevederile art.19 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare cu privire la asigurarea neafilierii majorităţii membrilor consiliului băncii, cu excepţia afilierii determinate de calitatea de membru al consiliului băncii;

16¹) declaraţia pe propria răspundere, conform anexei nr.5 la prezentul Regulament, întocmită în scris de persoana înaintată în funcţia de administrator prin care se confirmă cunoaşterea şi obligaţia să respecte, în cadrul exercitării funcţiei de administrator, prevederile legilor aferente activităţii băncilor şi ale actelor normative ale Băncii Naţionale, inclusiv Legea instituţiilor financiare, Legea privind societăţile pe acţiuni, Legea cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, măsurile de remediere stabilite de Banca Naţională;

17) în cazul persoanei înaintate în funcţie de preşedinte al băncii – o descriere detaliată (pînă la 3 file) a direcţiilor de dezvoltare a băncii şi a acţiunilor sale, pe care planifică să le întreprindă în funcţia dată după confirmarea de către Banca Naţională, cu indicarea şi argumentarea scopului, oportunităţii şi importanţei întreprinderii acestor acţiuni, efectului asupra situaţiei financiar-economice a băncii;

17¹) în cazul persoanei înaintate în funcţie de membru al consiliului - o descriere detaliată (pînă la 2 file) a direcţiilor strategice ale băncii propuse/preconizate şi a planului de acţiuni al acesteia, pe care planifică să le întreprindă în funcţia dată după confirmarea de către Banca Naţională, ţinînd cont de împuternicirile conform funcţiei ocupate;

18) în cazul persoanei înaintate în funcţie de membru al comisiei de cenzori, precum şi al persoanei înaintate în funcţie de vicepreşedinte sau membru al organului executiv al băncii – o descriere detaliată (pînă la 2 file) a activităţii sale planificate în bancă şi propunerile de dezvoltare a acesteia, ţinînd cont de împuternicirile conform funcţiei ocupate;

19) specimenul de semnătură al persoanei înaintate în funcţie de administrator.

[Pct.22 modificat prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

[Pct.22 modificat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

23. În cazul în care împuternicirile membrilor comisiei de cenzori vor fi delegate unei organizaţii de audit, banca prezintă pentru această organizaţie documentele indicate la pct.22 subpct.1), 2), 10), 14), 18), precum şi următoarele documente:

1) copia legalizată a certificatului de înregistrare a organizaţiei de audit;

2) lista auditorilor care deţin certificatul de calificare al auditorului instituţiilor financiare eliberat de organul abilitat;

3) copia autentificată de bancă a contractului încheiat între bancă şi organizaţia de audit, al cărui obiect constituie delegarea împuternicirilor comisiei de cenzori către organizaţia de audit şi care va conţine integral atribuţiile ce incumbă comisiei de cenzori potrivit Legii instituţiilor financiare şi actelor normative emise de Banca Naţională, prevederea privind intrarea în vigoare a acestuia după confirmarea organizaţiei de audit de către Banca Naţională;

3¹) certificatul de cazier judiciar pentru organizaţia de audit - persoana juridică rezidentă, eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova, valabil la data depunerii cererii, în cazul persoanelor juridice nerezidente, actul eliberat de către autorităţile competente din ţara unde persoana juridică îşi are sediul, întocmit în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizat conform legislaţiei în vigoare;

3²) documentele indicate la lit.a) şi b) din subpct.8) pct.22, care atestă că conducătorul/conducătorii organizaţiei de audit nu au antecedente penale şi nu sunt în căutare sau urmărire penală;

4) rapoartele financiare ale organizaţiei de audit pentru ultimii 2 ani;

5) informaţia referitor la participarea organizaţiei de audit la capitalul altor persoane juridice (societăţi pe acţiuni, societăţi cu răspundere limitată şi alţi agenţi economici), cu indicarea denumirii şi sediilor acestora, cotelor de participare (valoarea şi mărimea cotei);

6) informaţia referitor la numele, prenumele, funcţia ocupată, telefonul de contact şi specimenul semnăturii conducătorului organizaţiei de audit;

7) informaţia referitor la exercitarea de către conducătorul organizaţiei de audit a funcţiei de administrator şi/sau participarea la capitalul altor persoane juridice (societăţi pe acţiuni, societăţi cu răspundere limitată şi alţi agenţi economici), cu indicarea denumirii şi sediilor acestora, cotelor de participare (valoarea şi mărimea cotei);

8) informaţia semnată de conducătorul organizaţiei de audit cu privire la activităţile desfăşurate în ultimii 10 ani conform statutului şi licenţei deţinute;

9) declaraţia scrisă a conducătorului organizaţiei de audit privind cunoaşterea şi obligativitatea respectării prevederilor legilor aferente activităţii băncilor şi ale actelor normative ale Băncii Naţionale;

10) declaraţia scrisă a conducătorului organizaţiei de audit privind cunoaşterea legislaţiei aferente contabilităţii şi modului de ţinere a evidenţei contabile în bănci.

[Pct.23 modificat prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

23¹. Pentru numirea persoanei în funcţie de administrator special sau lichidator al băncii în proces de lichidare, persoana prezintă Băncii Naţionale:

1) cerere pe numele guvernatorului Băncii Naţionale;

2) copia buletinului de identitate;

3) chestionarul completat de persoana înaintată în funcţie de administrator în conformitate cu anexa nr.1 la prezentul regulament;

4) copia actelor care atestă studiile şi, după caz, instruirea şi/sau perfecţionarea profesională;

5) copia carnetului de muncă (vechimea în muncă) sau copia oricărui document (documente) ce confirmă experienţa de muncă în ultimii 10 ani;

6) certificatul de cazier judiciar pentru persoana fizică;

7) certificatul privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional, valabil la data depunerii cererii;

8) rapoartele financiare şi avizul organizaţiei de audit extern (dacă acesta este obligatoriu conform legislaţiei în vigoare) ale persoanei juridice private (cu excepţia băncilor), în care persoana înaintată în funcţia de administrator special sau lichidator ocupă o funcţie de administrator (membru al consiliului, organului executiv) şi/sau exercită controlul asupra persoanelor juridice respective, pentru ultimul an din perioada de deţinere;

9) lista persoanelor afiliate (conform noţiunii prevăzute în Regulamentul privind tranzacţiile băncii cu persoanele sale afiliate), cu indicarea următoarelor date:

a) în cazul persoanelor fizice – numele, prenumele, criteriul de afiliere, domiciliu, locul de muncă şi funcţia ocupată, cotele de participare în capitalul persoanelor juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea şi mărimea cotei);

b) în cazul persoanelor juridice - denumirea, sediul, criteriul de afiliere, numele, prenumele administratorilor acestora, cotele de participare în capitalul altor persoane juridice (denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă, valoarea şi mărimea cotei);

10) declaraţia privind interesele sale personale şi de afaceri, precum şi relaţiile financiare ale sale, ale soţiei/soţului şi ale copiilor, inclusiv:

a) despre datoria faţă de banca în proces de lichidare, activitatea în ea sau deţinerea unor drepturi de proprietate ale acesteia;

b) despre relaţiile din ultimii 5 ani cu orice bancă în calitate de angajat, administrator sau acţionar cu cotă substanţială;

c) despre relaţiile financiare, de afaceri sau individuale cu orice persoană care are anumite interese faţă de banca în proces de lichidare şi de activele ei, inclusiv informaţie despre o angajare viitoare la persoana dată;

d) despre neonorarea obligaţiilor patrimoniale faţă de banca în proces de lichidare sau oricare altă bancă în ultimii 5 ani;

e) despre posedarea unei proprietăţi ce concurează cu bunurile imobile ale băncii dacă lichidarea / administrarea specială a băncii presupune evaluarea, dispunerea şi gestionarea acestora;

f) despre alte interese financiare şi de afaceri care pot afecta exercitarea în mod imparţial a funcţiei de administrator special sau lichidator al băncii în proces de lichidare;

11) declaraţia privind existenţa sau inexistenţa vreunui conflict de interese ca urmare a intereselor personale şi relaţiilor cu Banca Naţională, iar dacă un astfel de conflict există – informaţia despre acest conflict;

12) specimenul de semnătură al persoanei.

[Pct.23¹ introdus prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

24. În cazul în care documentele ce urmează a fi prezentate în vederea confirmării/numirii persoanei în funcţie de administrator sînt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă cu traducerea în limba de stat a Republicii Moldova, legalizată conform legislaţiei în vigoare.

[Pct.24 completat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

25. Autentificarea de către bancă a copiilor documentelor prevăzute la pct.22 subpct.5) -7), pct.23 subpct.3) se efectuează prin semnătura şefului subdiviziunii băncii împuternicit sau de unul din membrii organului executiv şi aplicarea ştampilei băncii.

26. În cazul în care documentele sau informaţiile prezentate sînt insuficiente pentru constatarea corespunderii persoanei exigenţelor faţă de administratori şi luarea deciziei privind confirmarea/numirea persoanei în funcţie de administrator conform prezentului Regulament, Banca Naţională poate solicita documente şi informaţii suplimentare, poate efectua investigaţii suplimentare, inclusiv poate consulta autorităţile publice şi alte persoane juridice privind activităţile persoanei înaintate în funcţia de administrator, precum şi poate realiza, în scopurile prevăzute la pct.27, un interviu profesional cu această persoană.

[Pct.26 completat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

27. Interviul cu persoana înaintată în funcţie de administrator al băncii se realizează în scopul:

1) determinării nivelului de cunoştinţe generale şi speciale în domeniul activităţii bancare, inclusiv ale cadrului legal şi actelor normative ale Băncii Naţionale necesare administratorului în vederea îndeplinirii obligaţiunilor funcţionale, sau, după caz, a nivelului de cunoştinţe în gestionarea activităţii băncii, inclusiv a sistemelor de control intern şi a riscurilor aferente activităţii bancare;

2) argumentării planului de acţiuni prevăzute la subpct.17) şi 18) alepct.22, în conformitate cu funcţia ce urmează să o deţină;

3) explicării de către persoana respectivă a unor aspecte particulare prevăzute în documentele şi informaţiile prezentate la Banca Naţională, sau obţinute de către ultima în cadrul investigaţiilor, consultărilor şi evaluărilor proprii, care au condus la apariţia unor neclarităţi sau dubii referitor la corectitudinea şi veridicitatea documentelor şi informaţiilor prezentate.

28. În cazul în care setul de documente prezentat la Banca Naţională nu este complet şi/sau Consiliul băncii nu prezintă în termenul stabilit de Banca Naţională documentele şi informaţiile suplimentare, Banca Naţională restituie în termen restrîns cererea fără a o examina.

28¹. În cazul în care în perioada examinării cererii şi a documentelor depuse conform pct.22, 23 şi 23¹ din regulament au intervenit modificări, banca sau persoana prevăzută la pct.23¹, după caz, este obligată să informeze despre aceasta Banca Naţională şi să prezinte documentele necesare modificate în acest sens.

[Pct.28¹ introdus prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

Capitolul IV

DECIZIA PRIVIND CONFIRMAREA ADMINISTRATORULUI

29. În termen de 30 zile lucrătoare de la data primirii setului complet de documente în conformitate cu cap.III, Banca Naţională confirmă ori refuză să confirme persoana în funcţie de administrator, sau restituie setul de documente prezentat pentru completarea acestuia sau efectuarea de către bancă a unor investigaţii suplimentare, informînd în scris banca despre decizia sa.

30. În cazul necesităţii efectuării unor investigaţii suplimentare de către Banca Naţională termenul stabilit la pct.29 poate fi prelungit pentru o perioadă de pînă la 30 zile lucrătoare sau, după caz, suspendat pentru o perioadă de timp stabilită de Banca Naţională, cu informarea în scris a băncii.

31. La adoptarea deciziei Băncii Naţionale cu privire la confirmarea persoanei înaintate în funcţie de administrator se va ţine cont de reputaţia şi experienţa adecvată naturii, extinderii şi complexităţii activităţii băncii, responsabilităţilor încredinţate pentru asigurarea unei administrări prudente şi sănătoase a băncii, precum şi, în special, de următoarele situaţii:

1) constatarea în activitatea persoanei înaintate în funcţie de administrator în ultimii 10 ani a următoarelor circumstanţe:

a) exercitarea funcţiei de membru al consiliului, membru al comisiei de cenzori, preşedinte, vicepreşedinte, contabil-şef, membru al organului executiv într-o bancă, în care a fost iniţiat procesul de lichidare silită;

b) persoana, în perioada de activitate a căreia în funcţie de conducător al filialei/unei subdiviziuni separate banca a intrat în procesul de lichidare silită, a participat la luarea deciziilor de acordare a creditelor care au fost clasificate compromise şi/sau acoperite din contul reducerilor pentru pierderi la credite la data iniţierii procesului de lichidare silită a băncii şi ponderea volumului creditelor respective din portofoliul de credite (inclusiv creditele a căror evidenţă se ţine pe conturile memorandum) al filialei sau subdiviziunii separate a constituit mai mult decît media ponderii pe sistemul bancar a creditelor compromise din portofoliul de credite la ultima dată gestionară înaintea prezentării cererii;

c) în perioada de activitate a persoanei în funcţie de administrator într-o bancă (cu excepţia conducătorilor filialelor sau altor subdiviziuni separate ale băncii, împuternicite să încheie acte juridice în numele băncii) capitalul reglementat al acestei bănci a devenit mai mic de cuantumul minim necesar; această persoană a contribuit nemijlocit la aceasta şi capitalul reglementat nu a fost restabilit în conformitate cu cerinţele în vigoare şi menţinut la nivelul necesar cel puţin 2 ani în perioada de activitate a administratorului;

d) în perioada de activitate în bancă, persoana a participat la luarea deciziei de acordare a creditelor, în limita competenţelor pe care le deţinea (a vizat concluzia pe marginea examinării materialelor privind acordarea creditelor sau a votat pentru acordarea creditului sau a decis de sine stătător referitor la acordarea creditului) care ulterior au fost clasificate compromise şi suma acestor credite afectează esenţial mărimea capitalului reglementat al băncii. Se consideră că suma creditelor afectează esenţial mărimea capitalului reglementat al băncii în cazul în care banca nu dispune de capital minim necesar şi mijloacele obţinute de la rambursarea creditelor compromise vor acoperi insuficienţa de capital şi/sau în cazul în care suma acestor credite a constituit mai mult de 5 la sută din capitalul reglementat al băncii la una din următoarele date: la ultima dată gestionară anterior înaintării cererii conform cap.III – în cazul în care aceasta a fost depusă pînă la concedierea persoanei date; la următoarea dată gestionară după concedierea persoanei date şi la ultima dată gestionară anterior înaintării cererii – în cazul în care cererea conform cap.III a fost depusă după concedierea persoanei date;

e) în perioada de activitate persoana a participat la luarea deciziilor de acordare a creditelor, în limita competenţelor pe care le deţinea, în cadrul filialei a unei bănci în care a activat (a vizat concluzia pe marginea examinării materialelor privind acordarea creditelor sau a votat pentru acordarea creditului sau a decis de sine stătător referitor la acordarea creditului) care au fost clasificate compromise şi ponderea volumului creditelor respective din portofoliul de credite al filialei băncii respective a constituit mai mult decît media ponderii pe sistemul bancar a creditelor compromise din portofoliul de credite la ultima dată gestionară înaintea prezentării cererii;

2) în perioada de activitate a persoanei în funcţie de administrator într-o bancă faţă de această bancă au fost aplicate măsuri de remediere sau sancţiuni pentru încălcările sau neajunsurile ce ţin de domeniul de activitate pentru care persoana dată a fost responsabilă;

3) exercitarea, fără confirmarea Băncii Naţionale sau a autorităţii de supraveghere bancară din străinătate, în bancă a funcţiei pentru care, potrivit prevederilor legislaţiei în vigoare, este prevăzută obligativitatea obţinerii unei confirmări similare;

4) existenţa actelor auditului intern privind activitatea necorespunzătoare a persoanei respective;

5) participarea în perioada exercitării unei funcţii de administrator într-o bancă la adoptarea şi/sau realizarea unor decizii legate de activitatea acesteia, prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese personale;

6) persoana se află sub urmărirea penală sau are calitatea de învinuit (inculpat)/contravenient în cadrul unui proces penal/contravenţional, de subiect al unor proceduri legate de aplicare a sancţiunilor fiscale sau disciplinare;

7) existenţa, la data prezentării cererii, a creditelor (împrumuturilor) expirate acordate persoanei înaintate în funcţia de administrator şi/sau persoanei (lor) juridice private asupra căreia persoana înaintată în funcţie de administrator exercită controlul sau le administrează.

[Pct.31 modificat prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

[Pct.31 modificat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

31¹. Banca Naţională restituie, fără a fi examinat, setul de documente privind confirmarea persoanei înaintată în funcţie de administrator al băncii prevăzută la pct.2 subpct.1) şi 2) în cazul în care o eventuală confirmare a acestei persoane va conduce la nerespectarea cerinţelor, privind componenţa organelor de conducere respective, prevăzute la pct.6, 7¹ şi 13.

[Pct.31¹ introdus prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

32. Banca Naţională refuză confirmarea/numirea persoanei înaintate în funcţie de administrator al băncii în cazul în care această persoană nu corespunde exigenţelor stabilite în prezentul Regulament, documentele prezentate conţin informaţii eronate şi în cazul în care nu este pe deplin convinsă că persoana respectivă va asigura o administrare prudentă şi sănătoasă a băncii, inclusiv respectarea condiţiilor prevăzute la art.7 alin.(2) din Legea instituţiilor financiare. Refuzul Băncii Naţionale va fi argumentat.

[Pct.32 modificat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

Capitolul V

NOTIFICAREA ŞI RAPORTAREA

33. Banca notifică în scris Banca Naţională în termen de 5 zile lucrătoare despre orice încetare a raporturilor de muncă cu indicarea temeiului legal suspendare sau despre orice transfer din funcţie a administratorului băncii, cu excepţia membrilor organului executiv şi contabilului-şef al băncii, arătînd motivul, precum şi despre încetarea corespunderii administratorului exigenţelor prevăzute la pct.4 subpct.1) şi 4).

[Pct.33 modificat prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

[Pct.33 modificat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

33¹. Banca notifică în scris Banca Naţională în termen de o zi lucrătoare despre orice încetare a raporturilor de muncă cu indicarea temeiului legal, suspendare sau despre orice transfer din funcţie a membrului organului executiv şi contabilul-şef al băncii, specificînd motivul, precum şi despre faptul încetării corespunderii administratorului exigenţelor prevăzute la pct.4 subpct.1) şi 4).

[Pct.33¹ introdus prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

34. Banca notifică în scris Banca Naţională în termen de 5 zile lucrătoare despre numirea unui administrator al băncii, confirmat de către Banca Naţională, în altă funcţie de administrator în aceeaşi bancă în conformitate cu pct.19-21. Notificarea va fi însoţită de hotărîrea privind numirea sau alegerea persoanei respective, luată de organul de conducere împuternicit, precum şi de explicarea motivelor schimbării respective.

34¹. Banca notifică în scris Banca Naţională în termen de 5 zile lucrătoare despre angajarea administratorului băncii confirmat de BNM, cu excepţia persoanelor menţionate la pct.2 subpct.1), 2) şi 4¹), cu indicarea numărului şi a datei emiterii ordinului respectiv.

[Pct.34¹ introdus prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

35. Banca prezintă la Banca Naţională lista administratorilor băncii, în conformitate cu cerinţele actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei aferente raportării.

[Pct.35 în redacţia Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 31.03.2014]

Capitolul VI

VALABILITATEA CONFIRMĂRII DATE ADMINISTRATORULUI

36. Confirmarea dată administratorului băncii este valabilă de la data eliberării actului de confirmare, acordînd dreptul la ocuparea funcţiei respective şi, ulterior, a altei funcţii de administrator conform pct.19-21, în banca indicată în act.

37. Confirmarea dată administratorului băncii îşi pierde valabilitatea în cazul:

1) transferului acestuia în altă funcţie de administrator, cu excepţia cazurilor prevăzute la pct.19-21;

2) transferului acestuia în altă funcţie decît cea de administrator;

3) concedierii/demisionării acestuia din bancă;

4) retragerii de către Banca Naţională a confirmării sau emiterii de către aceasta a prescripţiei de înlocuire a administratorului;

5) iniţierii procesului de lichidare a băncii;

6) încetării corespunderii administratorului exigenţelor prevăzute la pct.4 subpct.1) şi 4).

Capitolul VII

MĂSURI DE REMEDIERE ŞI SANCŢIUNI

38. În cazul constatării comiterii de către administratorul băncii a unei sau a mai multor încălcări prevăzute la art.38 din Legea instituţiilor financiare, Banca Naţională prescrie încetarea, lichidarea (remedierea) încălcărilor comise şi, după caz, a condiţiilor ce favorizează comiterea acestora, precum şi poate:

1) să avertizeze administratorul asupra neadmiterii încălcărilor şi posibilităţii aplicării măsurilor şi sancţiunilor mai aspre în cazul în care încălcările constatate nu vor fi lichidate în termenul stabilit sau în cazul admiterii repetate a acestora;

2) să aplice şi să perceapă incontestabil amendă administratorului între 1 – 10 salarii medii pe activităţi financiare conform datelor Biroului Naţional de Statistică din luna precedentă datei constatării faptei;

3) să retragă confirmarea dată administratorului;

4) să prescrie băncii să înlocuiască administratorul care a activat mai mult de 180 de zile înaintea momentului în care banca a înregistrat pierderi de capital sau să limiteze împuternicirile acestuia.

39. Banca Naţională poate retrage confirmarea dată administratorului băncii în cazul constatării prezentării informaţiilor eronate în baza cărora a fost dată confirmarea.

40. În cazul retragerii confirmării date administratorului băncii, împuternicirile acestuia încetează din data primirii de către bancă a actului Băncii Naţionale privind retragerea confirmării.

41. În cazul prescripţiei de înlocuire a administratorului băncii sau de limitare a împuternicirilor acestuia, organul împuternicit al băncii, în termenul indicat în actul Băncii Naţionale care conţine prescripţia, va înlocui administratorul respectiv cu un alt administrator, sau, va lua măsuri privind limitarea împuternicirilor acestuia. Din data înlocuirii sau la expirarea termenului indicat împuternicirile administratorului respectiv legate de exercitarea funcţiei în care a fost confirmat ca administrator încetează. Despre înlocuirea administratorului banca notifică Banca Naţională în conformitate cu cap.V.

42. Aplicarea măsurilor şi sancţiunilor prevăzute la pct.38, 39 nu exclude posibilitatea aplicării conform legii a altor sancţiuni faţă de administrator sau a măsurilor de remediere faţă de bancă.

Anexa nr.1 la Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii Chestionar Indicaţi următoarea informaţie: 1. Denumirea băncii în care sînteţi înaintat în funcţia de administrator ____________________________________ 2. Nume, prenume _____________________________________________________________________________ 3. Data, luna şi anul naşterii _____________________________________________________________________ 4. Locul naşterii _______________________________________________________________________________ 5. Cetăţenia __________________________________________________________________________________ 6. Domiciliul __________________________________________________________________________________ 7. Datele de identificare conform actului de identitate: a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – seria şi numărul buletinului de identitate _______________________ _____________________________________________________________________________________________ b) în cazul nerezidentului – seria şi numărul de identificare (sau codul fiscal) sau datele din paşaport şi ţara de reşedinţă _____________________________________________________________________________________________ 8. Funcţia de administrator în care sînteţi înaintat ____________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 9. Studii (se indică: instituţia de învăţămînt, profilul, titlul obţinut (calificarea), perioada de studii) ______________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 10. Cursuri de instruire şi/sau perfecţionare în domeniul financiar – bancar în ultimii 3 ani, la care aţi participat (se indică: denumirea organizatorului, domeniul, titlul obţinut (calificarea), perioada de instruire) _______________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 11. Nivelul de cunoaştere a limbii de stat a Republicii Moldova (limbă maternă, fluent, mediu, satisfăcător sau nu o cunoaşteţi) _______________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 12. Locul de muncă:
Data, luna, anul		Motivul demisiei /concedierii	Funcţia ocupată	Denumirea şi sediul întreprinderii, organizaţiei, instituţiei	La posturile deţinute în ultimii 10 ani de specificat atribuţiile delegate, domeniile de activitate în care a activat, inclusiv numărul de angajaţi subordonaţi, bugetul gestionat (după caz)
Anga- jat(ă) la ser- viciu	Demisi- onat(ă) /conce- diat(ă) de la serviciu


12¹. Dacă sunt disponibile, scrisori de recomandare de la angajatori din ultimii trei ani: ________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________ 13. Funcţiile ocupate şi cotele de participare la capitalul persoanelor juridice private (inclusiv bănci), deţinute în ultimii 10 ani şi/sau în prezent:

Denumirea şi sediul persoanei juridice private (inclusiv a băncii)	Funcţia ocupată		Cote de participare la capital			Altă informaţie utilă
	Nominalizarea funcţiei	Perioada ocupării funcţiei	Valoarea cotei deţinute (lei)	Mărimea cotei deţinute (%)	Perioada deţinerii cotei	Altă informaţie utilă


14. Cotele de participare la capitalul băncilor, deţinute de către persoanele afiliate în ultimii 3 ani şi/sau în prezent:

Denumirea şi sediul băncii	Cote de participare la capital			Altă informaţie utilă
Denumirea şi sediul băncii	Valoarea cotei deţinute (lei)	Mărimea cotei deţinute (%)	Perioada deţinerii cotei	Altă informaţie utilă


Oferiţi răspunsuri la următoarele întrebări: 1. Aţi purtat răspundere penală ori în prezent sînteţi subiectul unui proces penal? Dacă da, daţi detalii (se indică cel puţin: instanţa de judecată care a emis sentinţa, infracţiunea comisă, sancţiunea şi data aplicării şi executării sancţiunii, respectiv, organul de urmărire penală (instanţa de judecată) care examinează cauza, infracţiunea incriminată): _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 2. Sînteţi sau aţi fost sancţionat în ultimii 10 ani cu amendă privind activitatea Dvs. în domeniul economic, privare de dreptul de a ocupa o anumită funcţie sau de a exercita o anumită activitate, arest administrativ, obligarea la repararea prejudiciilor materiale pentru contravenţii, alte încălcări (cu excepţia celor disciplinare), cauzarea de prejudicii materiale, comise în exercitarea sau legate de activitatea anterioară de muncă? Dacă da, daţi detalii (se indică cel puţin: autoritatea competentă care a luat decizia, data deciziei, fapta comisă, amenda aplicată, funcţia sau activitatea în cazul privării de dreptul de a le exercita, termenul privării, arestului) _______________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 3. Aţi fost sancţionat disciplinar pentru încălcarea legislaţiei muncii la locurile anterioare de muncă şi termenul de validitate a sancţiunii nu a expirat ori sînteţi în prezent subiectul unor proceduri legate de aceasta? Dacă da, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea angajatorului, funcţia ocupată, fapta sancţionată (imputată), după caz, sancţiunea şi data aplicării sancţiunii) __________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 4. Aţi fost obligat în mod forţat să reparaţi prejudiciile materiale cauzate unei persoane juridice prin acţiunile (inacţiunile) în calitate de administrator sau de persoană care acţionează în numele şi în contul acesteia? Dacă da, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea persoanei juridice, funcţia deţinută, mărimea prejudiciului) ___________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 5. (Doar pentru nerezidenţi) Aveţi restanţe la plata obligaţiilor fiscale? Dacă da, daţi detalii ___________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 5¹. Aveţi împrumuturi/credite expirate? Dacă da, daţi detalii (se va indica cel puţin: denumirea persoanei juridice, valoarea împrumutului/creditului, soldul datoriei la data depunerii cererii, inclusiv a celei expirate, termenul de scadenţă) _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 6. Aţi fost sancţionat şi/sau concediat pentru sustragerea/dobîndirea bunurilor altei persoanei prin furt, însuşire, delapidare, înşelăciune, abuz de serviciu, abuz de încredere, precum şi pentru evaziune fiscală? Dacă da daţi detalii (se va indica cel puţin: autoritatea care a luat decizia, data deciziei, fapta comisă, sancţiunea aplicată, data aplicării şi executării sancţiunii) _________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 7. Aţi fost anterior confirmat de Banca Naţională sau de autoritatea competentă din străinătate în funcţie de administrator al unei bănci? Dacă da, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea băncii, după caz, ţara de origine a acesteia, autoritatea competentă, funcţia în care aţi fost confirmat şi data confirmării) ____________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 8. Vi s-a refuzat anterior confirmarea de către Banca Naţională sau autoritatea competentă din străinătate în funcţia de administrator al unei bănci? Dacă da, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea băncii, data şi temeiul refuzului, autoritatea competentă) ______________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 9. Vi s-a retras în ultimii 10 ani de către Banca Naţională sau autoritatea competentă din străinătate confirmarea dată în funcţia de administrator al unei bănci ori s-au aplicat măsuri şi /sau sancţiuni faţă de dvs. personal sau de una din persoanele juridice, cu excepţia băncilor din Republica Moldova, la care aţi ocupat sau ocupaţi funcţii de administrator, ori la care deţineţi sau aţi deţinut cote substanţiale de participare la capital? Dacă da, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea băncii, autoritatea competentă, natura confirmării, data retragerii confirmării, măsurile aplicate, după caz, denumirea persoanei juridice, funcţia de administrator şi mărimea cotelor de participare deţinute ____________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 10. A fost declarată insolvabilitatea dvs. sau a persoanei juridice în care aţi ocupat sau ocupaţi funcţia de administrator ori în care deţineţi sau aţi deţinut cote substanţiale de participare la capital, ori a fost iniţiat procesul de lichidare silită a persoanei juridice respective? Dacă da, daţi detalii (se indică cel puţin: data declarării insolvabilităţii, funcţia de administrator deţinută, mărimea cotelor de participare deţinute, data iniţierii procesului de lichidare silită) ____ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 11. Intenţionaţi să achiziţionaţi o cotă de participare la capitalul băncii în care sînteţi înaintat în funcţia de administrator? Dacă da, indicaţi mărimea cotelor de participare deţinute sau pe care intenţionaţi să le achiziţionaţi ____ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ [Pct.12 abrogat prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014] 13. (Doar pentru funcţia de contabil şef) Aţi studiat şi sînteţi capabil să întocmiţi rapoarte financiare şi dări de seamă pentru Banca Naţională conform standardelor de evidenţă contabilă? ___________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 14. (Doar pentru funcţia de membru al comisiei de cenzori) Sînteţi capabil să demonstraţi cunoştinţe privind legislaţia aferentă contabilităţii şi modul de ţinere a evidenţei contabile în bănci? __________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 15. Autobiografia: _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ 16. Comunicaţi orice informaţii suplimentare care ar putea fi considerate relevante pentru aprecierea calificării, experienţei profesionale, reputaţiei în cercurile de afaceri ____________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ Subsemnatul, declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate răspunsurile sînt complete şi veridice şi nu există alte fapte relevante despre care ar trebui informată Banca Naţională în vederea luării deciziei de confirmare în funcţie de administrator. Semnătura persoanei înaintate în funcţia de administrator al băncii ______________________ Semnătura preşedintelui Consiliului băncii ______________________________________

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

[Anexele nr.2,3 abrogate prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 10.01.2014]

[Anexa nr.4 abrogată prin Hot.BNM nr.220 din 14.11.2013, în vigoare 31.03.2014]

Anexa nr.5

la Regulamentul cu privire la exigenţele

faţă de administratorii băncii

DECLARAŢIE pe proprie răspundere

privind cunoaşterea legislaţiei din domeniul financiar - bancar şi asumarea

obligaţiei de respectare a acesteia în exercitarea atribuţiilor funcţionale

Subsemnatul/Subsemnata ______________________________, cod personal ________________,

(nume, prenume, patronimic)

ales (ă)/numit (ă) _______________________________________________________________________,

(tipul şi numărul actului ce atestă angajarea administratorului)

în funcţie de __________________________________________________________________________

(denumirea funcţiei)

în cadrul ______________________________________________________________________________

(denumirea completă a băncii)

prin prezenta declar pe propria răspundere:

1. Cunosc şi voi respecta prevederile legislaţiei în vigoare, inclusiv ale Legii instituţiilor financiare, Legii privind societăţile pe acţiuni, Legii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, actelor normative elaborate în temeiul acestora, precum şi statutul şi regulamentele interne ale băncii.

2. Mă oblig să acţionez în interesul băncii în corespundere cu atribuţiile şi responsabilităţile funcţiei.

3. Mă oblig, ca în cazul activităţilor ce afectează siguranţa, stabilitatea sau reputaţia băncii, după caz, să mă adresez, în limita competenţilor de serviciu pe care le deţin, organelor competente şi/sau instanţelor de judecată pentru redresarea situaţiei.

4. Mă oblig să-mi onorez responsabilităţile asumate.

Numele şi prenumele: ______________________

Semnătura: _______________________________

Data: “___”_______________20__

[Anexa nr.5 introdusă prin Hot.BNM nr.7 din 26.08.2015, în vigoare 18.09.2015]

Anexa nr.2

la Hotărîrea Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.134 din 1 iulie 2010

LISTA

actelor normative ale Băncii Naţionale care se abrogă

1. Regulamentul nr.53/09-01 cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii (aprobat de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, proces-verbal nr.15 din 26 martie 1997 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1997, nr.24, art.39).

2. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei privind modificarea şi completarea Regulamentului nr.53/09 – 01 cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii nr.14 din 26 ianuarie 1998 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.12-13, art.50).

3. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului nr.53/09 – 01 cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii nr.48 din 13 martie 1998 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.28-29, art.97).

4. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei privind modificarea şi completarea Regulamentului nr.53/09 – 01 cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii nr.73 din 27 martie 1998 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1998, nr.28-29, art.98).

5. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului nr.53/09 – 01 cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii nr.33 din 15 februarie 1999 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr.19-21, art.43).

6. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului nr.53/09 – 01 cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii nr.69 din 29 martie 1999 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr.39-41, art.76).

7. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului nr.53/09 – 01 cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii nr.257 din 06 octombrie 1999 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr.112-114, art.200).

8. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului nr.53/09 – 01 cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii nr.413 din 30 decembrie 1999 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000, nr.5-7, art.23).

9. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului nr.53/09 – 01 cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii nr.291 din 05 octombrie 2000 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000, nr.127-129, art.359).

10. Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului nr.53/09 – 01 cu privire la exigenţele faţă de administratorii băncii nr.217 din 14 iulie 2005 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.98-100, art.352).

11. Punctul II din Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei privind modificarea şi completarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei nr.13 din 12 ianuarie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.21-24, art.64).

12. Punctul VII din Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la modificarea şi completarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei nr.171 din 11 septembrie 2008 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.180-181, art.536).

13. Punctul VI din Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la modificarea şi completarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei nr.194 din 09 octombrie 2008 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.204-205, art.620).